財務(wù)經(jīng)營分析報告
在當(dāng)下社會，我們使用報告的情況越來越多，其在寫作上有一定的技巧。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編為大家整理的財務(wù)經(jīng)營分析報告（精選5篇），僅供參考，希望能夠幫助到大家。
財務(wù)經(jīng)營分析報告1
一、上半年主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)情況
1、營業(yè)收入
13428.8萬元，同比增長73.9%；年計劃18600萬元，完成率72.2%。
本公司主要業(yè)務(wù)板塊完成情況為：物資業(yè)務(wù)6638.7萬元；進(jìn)出口（含部分內(nèi)貿(mào)業(yè)務(wù)）6043.9萬元；汽車銷售業(yè)務(wù)701.9萬元。
2、利潤總額
81.6萬元，同比增長447.7%；年計劃240萬元，完成率34%。按照公司的行業(yè)特點，很多費用在下半年結(jié)算，因此下半年利潤將會增長。
3、進(jìn)出口貿(mào)易收入
530.18萬美元，其中出口367.5萬美元。
4、存貨及應(yīng)收賬款情況
存貨558萬元，應(yīng)收賬款4672萬元，均比去年同期大幅提高。
二、本期經(jīng)濟(jì)運行特點
1、經(jīng)濟(jì)發(fā)展逐步增速。一季度因剛起步并受兩節(jié)影響，經(jīng)濟(jì)運行情況一般，1、2月單月完成營業(yè)收入皆為1500萬元左右。三月份開始恢復(fù)，二季度逐步進(jìn)入狀態(tài)，增速顯著，連續(xù)4個月皆在2500萬元以上，二季度環(huán)比增長40.3%。
2、出口業(yè)務(wù)逐步成熟，增長迅速。半年完成367.5萬美元，同比增長了11.7倍，成為公司增長的主要因素之一。
3、增長快，投入大，造成存貨和應(yīng)收賬款同比大幅提高，加大了經(jīng)營風(fēng)險，須高度防范。
三、存在問題
1、利潤總額完成率不高。主要原因為：本行業(yè)信息透明，競爭激烈，購銷差價空間極為有限，從近年來的實踐看，營業(yè)收入利潤率不足1%，在確定年度指標(biāo)時，高估了完成情況。同時本公司經(jīng)營資金絕大部分為融資而來，利息成本大幅稀釋了利潤，即使下半年多項費用結(jié)算后，如營業(yè)收入在2億左右，利潤總額也不會超過200萬元。
2、發(fā)展不平衡。汽車銷售業(yè)務(wù)從去年滑坡以來，至今未能實現(xiàn)好轉(zhuǎn)，年初提出的調(diào)整目標(biāo)也未能完全實現(xiàn)，主要原因為缺乏資源，基地原定給我們的原XXXXX場地至今未能落實，導(dǎo)致發(fā)展汽車衍生產(chǎn)品的設(shè)想落空，而資金、場地的制約，導(dǎo)致爭取中端汽車品牌代理的努力很難實現(xiàn)。
四、應(yīng)對措施
1、針對利潤總額完成率低的問題，一是，盡快結(jié)算各項費用，實現(xiàn)收入，提高利潤；二是抓緊貨款回收，加快資金流轉(zhuǎn)，提高經(jīng)濟(jì)運行效率和經(jīng)濟(jì)效益。
2、積極與有關(guān)部門協(xié)調(diào)，爭取解決發(fā)展需要的場地和資金問題。
五、三季度工作重點
1、努力發(fā)展各項業(yè)務(wù)，力爭完成6000萬元營業(yè)收入，60萬元利潤，為完成全年目標(biāo)奠定基礎(chǔ)。
2、重點抓好進(jìn)出口工作，一是根據(jù)基地領(lǐng)導(dǎo)的指示，努力搭建好基地的國際貿(mào)易平臺；二是加大資金和人才的投入，進(jìn)一步發(fā)展出口貿(mào)易，發(fā)展多品種、多渠道出口，爭取季度出口額超過300萬美元。
3、高度防范經(jīng)營風(fēng)險，確保資金安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展。
六、全年經(jīng)營目標(biāo)分析預(yù)測
1、XX市公路建設(shè)的發(fā)展，給我們帶來的商機(jī)加大，如果有大的投入，目前經(jīng)營的建材項目有很大潛力。同時出口業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，業(yè)務(wù)量逐步增加，預(yù)計全年出口有望達(dá)1000萬美元。如這兩項業(yè)務(wù)按預(yù)期發(fā)展，公司全年營業(yè)收入有望達(dá)2.3億以上。
2、根據(jù)行業(yè)特點和融資經(jīng)營的實際情況看，利潤率難以提高，利潤總額的提高，須大幅提高營業(yè)收入來實現(xiàn)，而公司目前的條件，也只能達(dá)到2億多水平，預(yù)計全年利潤總額難以超過200萬元。
財務(wù)經(jīng)營分析報告2
一、 總體評述：
(一)公司財務(wù)業(yè)績概況
根據(jù)公司發(fā)布的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的數(shù)據(jù)，我們運用比率分析法和圖表分析法等方法分析數(shù)據(jù)可以看出該公司20xx年財務(wù)狀況基本處于一般盈利狀態(tài)，相比去年有一定的增長。
(二)各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況
本年實現(xiàn)營業(yè)收入45077995.4元，比去年同期有較大的提高，凈利潤也有較大的增加基本上完成了相應(yīng)的指標(biāo)。
二、財務(wù)報表分析
(一) 資產(chǎn)負(fù)債表
1、企業(yè)自身資產(chǎn)狀況及資產(chǎn)變化說明:
公司本期的資產(chǎn)比去年同期增長33.76%。資產(chǎn)的變化中固定資產(chǎn)增長最多，為1155032.02元。企業(yè)將資金的重點向固定資產(chǎn)方向轉(zhuǎn)移。應(yīng)該隨時注意企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的變化，這種變化不但決定了企業(yè)的收益能力和發(fā)展?jié)摿Γ矝Q定了企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營形式。因此，建議投資者對其變化進(jìn)行動態(tài)跟蹤與研究。
流動資產(chǎn)中，存貨資產(chǎn)增長的比重最大，為43.66%，在流動資產(chǎn)各項目變化中，貨幣類資產(chǎn)和短期投資類資產(chǎn)的增長幅度小于流動資產(chǎn)的增長幅度，說明企業(yè)應(yīng)付市場變化的能力將減弱。信用類資產(chǎn)的增長幅度明顯大于流動資產(chǎn)的增長，說明企業(yè)的貨款的回收不夠理想，企業(yè)受第三者的制約增強(qiáng)，企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)貨款的回收工作。存貨類資產(chǎn)的增長幅度明顯大于流動資產(chǎn)的增長，說明企業(yè)存貨增長占用資金過多，市場風(fēng)險將增大，企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)存貨管理和銷售工作。總之，企業(yè)的支付能力和應(yīng)付市場的變化能力一般。
2、企業(yè)自身負(fù)債及所有者權(quán)益狀況及變化說明:
從負(fù)債與所有者權(quán)益占總資產(chǎn)比重看，企業(yè)的流動負(fù)債比率為1.56長期負(fù)債和所有者權(quán)益的比率為0.066說明企業(yè)資金結(jié)構(gòu)位于正常的水平。
本期和上期的長期負(fù)債占結(jié)構(gòu)性負(fù)債的比率分別為11.75%，13.09%，該項數(shù)據(jù)比去年有所降低，說明企業(yè)的長期負(fù)債結(jié)構(gòu)比例有所降低。盈余公積比重提高，說明企業(yè)有強(qiáng)烈的留利增強(qiáng)經(jīng)營實力的愿望。未分配利潤比去年增長了355%，表明企業(yè)當(dāng)年增加較多的盈余。未分配利潤所占結(jié)構(gòu)性負(fù)債的比重比去年也有所提高，說明企業(yè)籌資和應(yīng)付風(fēng)險的能力比去年有所提高。總體上，企業(yè)長期和短期的融資活動比去年有所減弱。企業(yè)是以所有者權(quán)益資金為主來開展經(jīng)營性活動，資金成本相對比較低。
(二) 利潤及利潤分配表
1、利潤分析
(1) 利潤構(gòu)成情況
本期公司實現(xiàn)營業(yè)利潤2015039.24元，利潤總額2016217.24元。實現(xiàn)凈利潤1506451.59元。
(2) 利潤增長情況
本期公司實現(xiàn)利潤總額2016217.24元，較上年同期增長19.3%。其中，營業(yè)利潤比上年同期增長18.4%，增加利潤總額326217.24元。
2、收入分析
本期公司實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入45077995.4元。與去年同期相比增長5.9%，說明公司業(yè)務(wù)規(guī)模處于較快發(fā)展階段，產(chǎn)品與服務(wù)的競爭力強(qiáng)，市場推廣工作成績很大，公司業(yè)務(wù)規(guī)模很快擴(kuò)大。
3、成本費用分析
本期公司發(fā)生成本費用共計43156921.12元。其中，主營業(yè)務(wù)成本38240729.96元，占成本費用總額0.89;營業(yè)費用430998.04元，占成本費用總額0.9%;管理費用3951383.13元，占成本費用總額9.2%;財務(wù)費用273588.97元，占成本費用總額0.6%。
4、利潤增長因素分析
本期公司利潤總額增長率為19.3%，公司在產(chǎn)品與服務(wù)的獲利能力和公司整體的成本費用控制等方面都取得了很大的成績，提請分析者予以高度重視，因為公司利潤積累的極大提高為公司壯大自身實力，將來迅速發(fā)展壯大打下了堅實的基礎(chǔ)。
5、經(jīng)營成果總體評價
公司與上年同期相比主營業(yè)務(wù)利潤增長率為18.4%，其中，主營收入增長率為0.06 ，說明公司綜合成本費用率有所下降，收入與利潤協(xié)調(diào)性很好，未來公司應(yīng)盡可能保持對企業(yè)成本與費用的控制水平。主營業(yè)務(wù)成本增長率較低，說明公司綜合成本率有所下降，毛利貢獻(xiàn)率有所提高，成本與收入?yún)f(xié)調(diào)性很好。未來公司應(yīng)盡可能保持對企業(yè)成本的控制水平。營業(yè)費用增長率較去年底，說明公司營業(yè)費用率有所下降，營業(yè)費用與收入?yún)f(xié)調(diào)性很好，未來公司應(yīng)盡可能保持對企業(yè)營業(yè)費用的控制水平。管理費用少，說明公司管理費用率有所下降，管理費用與利潤協(xié)調(diào)性很好，未來公司應(yīng)盡可能保持對企業(yè)管理費用的控制水平，財務(wù)費用增長率為xx%。說明公司財務(wù)費用率有所下降，財務(wù)費用與利潤協(xié)調(diào)性很好，未來公司應(yīng)盡可能保持對企業(yè)財務(wù)費用的控制水平。
財務(wù)經(jīng)營分析報告3
20xx年，我公司在分公司黨委總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，以“嚴(yán)管控，防風(fēng)險，抓隊伍，促發(fā)展，優(yōu)結(jié)構(gòu)，增效益”的十八字方針為指引，很抓業(yè)務(wù)發(fā)展，和公司文化建設(shè)，公司和各項工作均取得了一定的成績，現(xiàn)將公司20xx年度的財務(wù)經(jīng)營分析報告匯報如下：
一、 業(yè)務(wù)完成情況分析：
我公司20xx年的各項業(yè)務(wù)指標(biāo)除短險外，均出現(xiàn)了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現(xiàn)xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實現(xiàn)xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實現(xiàn)xxxx萬，增幅達(dá)到xx%，躉繳業(yè)務(wù)實現(xiàn)xxx萬，增幅達(dá)到xx%。
但是短險業(yè)務(wù)令人感到惋惜，出現(xiàn)了負(fù)的增長，短險全年實現(xiàn)xxx萬元，這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發(fā)展的`一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款xxxx萬，培付率為xxx%。
二、 公司費用完成及執(zhí)行情況
從費用提取和支付情況分析公司的經(jīng)營情況，公司今年虧損xx萬元，但今年公司短險僅只完成xx萬元，公司提取費用為xx萬余元，若公司短險多發(fā)展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經(jīng)營就可以實現(xiàn)不虧的狀態(tài)。因此公司在新的一年中要正確規(guī)劃好自己的短險目標(biāo)，為公司經(jīng)營扭虧為盈打下良好的基礎(chǔ)。
從公司的工資性及統(tǒng)籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而20xx年為xxx萬，增長了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，20xx年為xxxx萬。增長了xxx%，社會統(tǒng)籌保險費20xx年為xx萬，20xx年為xxx萬，增長了xxx%。在公司發(fā)展的同時，讓全體員工享受到發(fā)展的成果。
三、人力發(fā)展情況分析
公司人力去年也呈現(xiàn)出明顯的增長的態(tài)勢，總?cè)肆_(dá)到xxx人，較去年增長了36%，其中個險xxx人，增長了24%，中介xxx人，增長了470%，實現(xiàn)了中介隊伍的大發(fā)展。
在和同業(yè)隊伍的比較上，我公司盡管在數(shù)量上仍占優(yōu)勢，但我們?nèi)匀桓械綁毫Γ覀冎挥袝r刻保持對市場的警醒態(tài)度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。
四、個險業(yè)務(wù)發(fā)展及隊伍現(xiàn)狀分析
1、業(yè)務(wù)發(fā)展
個險業(yè)務(wù)的發(fā)展，表現(xiàn)在月發(fā)展上極不均衡，3月份，6月份的業(yè)務(wù)呈高峰狀態(tài)，而4月，7月，10月份的業(yè)務(wù)發(fā)展又表現(xiàn)為低谷，反映出業(yè)務(wù)發(fā)展的不均衡。分析其原因在于業(yè)務(wù)的發(fā)展依賴于公司推動，團(tuán)隊自主發(fā)展的意愿和建立良性的.業(yè)務(wù)發(fā)展循環(huán)系統(tǒng)是我們必須重視的問題。
2 、個險業(yè)務(wù)傭金及津貼
我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區(qū)卻是最高的，分別達(dá)到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進(jìn)一步。
在公司伙伴的收入中，高績效xx人，人均首年傭金收入xxxx元，中級效人員為xxx人，人均首年傭金收入xxx元，低績效xxx，人均首年傭金收入xxx元，其中農(nóng)村業(yè)務(wù)員低績效人力占比過大人均產(chǎn)能過低，公司業(yè)務(wù)員人均收入達(dá)到xxx元。關(guān)注低績效人力的產(chǎn)能提升將是我們常抓不懈的工作。
財務(wù)經(jīng)營分析報告4
上半年，我行認(rèn)真貫徹省、市行行長會議精神，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機(jī)遇，堅持以公司業(yè)務(wù)為依托，發(fā)展個人金融業(yè)務(wù)，不斷調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化中高端客戶的維護(hù)和營銷，加快構(gòu)建縣支行“大個金”的經(jīng)營格局，積極推進(jìn)經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變。現(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報告如下。
一、各項經(jīng)營指標(biāo)完成情況
1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成年度計劃任務(wù)的80.4%，較上年同期減少2051萬元;對公存款下降14986萬元，完成年度計劃任務(wù)的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。
2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成年度任務(wù)的32%。個人綜合消費貸款余額較年初增加43萬元。
3、理財產(chǎn)品銷售額40446萬元，完成年度任務(wù)1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理發(fā)行各類基金100萬元，銷售“穩(wěn)得利”理財產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶657戶。
4、新增牡丹信用卡497張(含換卡101張)，完成年度計劃任務(wù)的134.3%，超額完成分行下達(dá)的年度任務(wù)。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務(wù)6000張的36%。
5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機(jī)銀行30戶。
6、實現(xiàn)利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務(wù)的48.8%。
7、實現(xiàn)中間是：業(yè)務(wù)收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年是：業(yè)務(wù)收入任務(wù)的67.8%。
8、實現(xiàn)賬面利潤530萬元(去年481萬元)，實現(xiàn)撥備前利潤522萬元。
二、上半年主要工作總結(jié)：
年初，我行將各項業(yè)務(wù)的營銷和發(fā)展作為經(jīng)營工作的重中之重，為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步加大考核，制定符合我行實際的業(yè)務(wù)營銷方案，實施以項目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展。
1，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步實施“大個金”經(jīng)營戰(zhàn)略，支行按照上級行加快發(fā)展個人金融業(yè)務(wù)的要求，結(jié)合我行實際，對原信貸管理部、資產(chǎn)風(fēng)險部、營業(yè)管理部進(jìn)行了統(tǒng)一整合，成立個人金融業(yè)務(wù)中心，分設(shè)個人金融業(yè)務(wù)服務(wù)部和個人金融業(yè)務(wù)營銷部。為進(jìn)一步加快個人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅實的保障。
2，密切銀企關(guān)系，狠抓各項存款工作
年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營銷人員利用閑暇時間是：，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進(jìn)行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間是：的關(guān)系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。
3，制定營銷方案，全力實施項目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展
為了全力構(gòu)建“大個金”經(jīng)營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業(yè)務(wù)營銷工作，制定了一季度業(yè)務(wù)營銷方案，明確了營銷目標(biāo)，確定了以建立中高端客戶營銷系統(tǒng)為龍頭的七個營銷項目，實行行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭，業(yè)務(wù)部門具體參與的'營銷體系，充分發(fā)揮個人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動效應(yīng)，增強(qiáng)整體服務(wù)能力。先后集體營銷xx縣石油公司中油牡丹國際卡62張，xx糧庫23張，為xxxx集團(tuán)有限公司營銷國債40000萬元。同時，為xx宏源機(jī)械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為xx縣居家樂超市、城區(qū)加油站、xx酒樓安裝pos機(jī)，目前，除xx酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環(huán)境。
4，進(jìn)一步加大個人客戶營銷系統(tǒng)的維護(hù)工作
為了促進(jìn)個人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化，進(jìn)一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細(xì)信息，為下一步個人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細(xì)的資料。
5，積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷考核辦法，促進(jìn)是銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展，為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據(jù)營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調(diào)動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達(dá)的年度計劃任務(wù)。
三、經(jīng)營工作中存在問題：
1，信貸營銷有待于進(jìn)一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務(wù)難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)營效益。
2，電子銀行業(yè)務(wù)營銷發(fā)展緩慢，從分行通報各支行任務(wù)完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務(wù)的13%，任務(wù)差距較大。
3，對公存款起伏較大，從一季度任務(wù)完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務(wù)數(shù)。對公存款主要依賴于xx業(yè)公司的局面未有明顯改觀。
4，個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，目前優(yōu)質(zhì)客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)及對優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作還未能充分的發(fā)揮作用。
三、下半年經(jīng)營工作措施
從上半年各項任務(wù)完成情況看，我行距離序時進(jìn)度任務(wù)還有較大的差距，下半年，經(jīng)營工作的重點主要是認(rèn)真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)營銷，縮小差距，確保年度各項任務(wù)的全面完成。
是狠抓存款工作不放松，從上半年任務(wù)完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發(fā)工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)。對公存款重點營銷xx公司，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機(jī)構(gòu)客戶，制定營銷措施，不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質(zhì)客戶結(jié)構(gòu)。力爭在年末完成對公存款是下大力氣，強(qiáng)化各項代理業(yè)務(wù)。
一是不斷加強(qiáng)傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)收入，加大人民幣結(jié)算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學(xué)雜費業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷，高效的服務(wù)。
二是加大各項代理業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，繼續(xù)堅持以代理保險為主的各項代理業(yè)務(wù)，同時積極營銷各類基金和理財產(chǎn)品，促進(jìn)各項代理業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定的發(fā)展。
三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務(wù)，逐步減輕柜面業(yè)務(wù)操作壓力，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務(wù)營銷單項考核力度，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻(xiàn)度給于不同的獎勵，以充分調(diào)動全員營銷電子銀行的積極性。
四、努力加大個人消費貸款營銷力度
根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機(jī)遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關(guān)注渭華路項目工程的建設(shè)，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務(wù)。
財務(wù)經(jīng)營分析報告5
一、效益狀況：
1、公司效益：全年銷售收入1萬元，不含稅收入xxx萬元，不含稅銷售本錢xxx萬元，毛利率，與上年同期削減。各類費用支出計xxx萬元與上年同期xxx萬元相比略有削減。
2、局經(jīng)費收支狀況：今年經(jīng)費收入xxx萬元，年支出xxx萬元。
二、局(公司)合并費用構(gòu)造分析：
全年局(公司)費用共計支出xx萬元，比上年同期xx萬元增加xxx萬元。其中：
1、固定費用支出：工資、養(yǎng)老金、住房公積金、醫(yī)療保險、離退休費用、折舊福利費等共計支出xxx萬元，占總費用支出xxx萬元的，比上年同期增加xxx萬元。主要緣由是：工資支出比上年同期增加xxx萬元，其中福利費轉(zhuǎn)入工資總額xx萬元，下鄉(xiāng)交通費轉(zhuǎn)入工資總額xx萬元;養(yǎng)老金及各類保險金比上年同期增加xxx萬元，離退休費用及精簡人員費用比上年同期支出增加xx萬元。
2、可變費用支出：生產(chǎn)經(jīng)營費用、正常辦公經(jīng)費、市場治理費用、利息支出等共計支出xxx萬元，占總費用支出xxx萬元的。比上年同期萬元削減xxx萬元。主要緣由是：差旅費福利費轉(zhuǎn)入工資總額xxx萬元，款待費比上年削減xxx萬元，運費、裝卸費比上年同期削減xx萬元。比上年同期增加的費用有：小車費用比上年增加xx萬元;利息支出比上年同期增加xx萬元，稅金比上年增加xxx萬元。租賃費、市場治理費用支出根本與上年持平。
總之，上半年費用支出增加局部大都是職工工資福利性支出及利息支出的增加，消耗性支出除小車費用和利息支出同比增加外，其他支出與上年同比均有所下降。
三、年度主要工作
1、嚴(yán)格遵守財務(wù)治理制度和稅收法規(guī)，仔細(xì)履行職責(zé)，組織會計核算財務(wù)科的主要職責(zé)是做好財務(wù)核算，進(jìn)展會計監(jiān)視。財務(wù)科全體人員始終嚴(yán)格遵守國家財務(wù)會計制度、稅收法規(guī)、財務(wù)制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī)，仔細(xì)履行財務(wù)科的工作職責(zé)。從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務(wù)會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報、上繳;從資金規(guī)劃的安排，到各項資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等，每位財務(wù)人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，仔細(xì)執(zhí)行企業(yè)會計制度，實現(xiàn)了會計信息收集、處理和傳遞的準(zhǔn)時性、精確性。
2、協(xié)作審計檢查，完善內(nèi)部治理制度;為進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)本單位的財務(wù)工作、提高會計信息的質(zhì)量，財務(wù)科比擬全面的制定了財務(wù)治理制度體系，包括：財務(wù)部組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、財務(wù)核算制度、內(nèi)部掌握制度、車輛治理制度、預(yù)算治理制度。通過對財務(wù)人員的職責(zé)分工，對各公司的會計核算到會計報表從報送時間準(zhǔn)時性、數(shù)據(jù)精確性、報表格式標(biāo)準(zhǔn)化、完整性等方面做了比擬系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提高會計信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導(dǎo)決策和治理者進(jìn)展財務(wù)分析供應(yīng)了牢靠、有用的信息。平常財務(wù)部通過開展定期或不定期的溝通會，解決前期工作中消失的問題，布置后期的主要工作，逐步標(biāo)準(zhǔn)各項財務(wù)行為，使財務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)按肯定的財務(wù)規(guī)章、程序有效地運行和掌握。年中縣審計局對本單位內(nèi)部財務(wù)掌握狀況進(jìn)展了審計檢查，檢查中，審計同志對本單位近年來的一系列制度建立及內(nèi)控治理執(zhí)行狀況做了充分確定，得到了全都好評。
3、費用支出實行預(yù)算治理，提高資金利用率：年初，依據(jù)縣財政核撥給本單位的“大預(yù)算”擺好下屬單位的“小預(yù)算”，做到各項費用支出心中有數(shù)。在預(yù)算執(zhí)行過程中，嚴(yán)格掌握費用。財務(wù)科每月度考核預(yù)算執(zhí)行狀況，幫助各責(zé)任單位負(fù)責(zé)人加強(qiáng)預(yù)算治理，要求下屬各單位仔細(xì)執(zhí)行全年費用預(yù)算治理制度，明確下屬單位內(nèi)勤、領(lǐng)導(dǎo)把好審核第一關(guān)。嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度，標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)行為，堅持收支兩條線，加強(qiáng)財務(wù)核算和財務(wù)監(jiān)視，杜絕不合理開支，加強(qiáng)應(yīng)收款項的回收，盡量削減不必要的損失。利用利息杠桿，合理調(diào)整內(nèi)部職工借款;提高事業(yè)預(yù)算退庫資金的利用率，合理組織貸款，最大限度地削減利息支出，為企業(yè)增收節(jié)支、提高經(jīng)濟(jì)效益把關(guān)。
4、加強(qiáng)專業(yè)理論學(xué)習(xí)，提高團(tuán)隊分散力財務(wù)科參與了省市兩批財務(wù)人員培訓(xùn)與閱歷溝通會，聽取了會計師事務(wù)所對內(nèi)部掌握和稅務(wù)風(fēng)險的專題講座，豐富了財務(wù)人員稅務(wù)學(xué)問，強(qiáng)化了各崗位會計人員的責(zé)任感，促進(jìn)了各單位的溝通、合作與團(tuán)結(jié)。同時隨著財政治理制度改革的不斷深化，企業(yè)改革層層推動，軟硬件不斷更新，對基層會計人員綜合素養(yǎng)的要求也愈來愈高。本單位會計人員除仔細(xì)參與縣財政局組織的會計人員連續(xù)教育培訓(xùn)外，還抽出業(yè)余時間學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)學(xué)問。日常工作中，對一些有關(guān)財政改革新制度新規(guī)定新業(yè)務(wù)相關(guān)人員都能準(zhǔn)時學(xué)習(xí)，準(zhǔn)時適應(yīng)，同時還與兄弟單位會計人員常常溝通，取人之長，補(bǔ)己之短。
四、存在的主要問題及今后工作目標(biāo)
財務(wù)部門作為公司的一個主要職能監(jiān)視部門，“當(dāng)好家、理好財，更好地效勞企業(yè)”是我們財務(wù)部門應(yīng)盡的職責(zé)。在公司加強(qiáng)治理、標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)行為、提高企業(yè)競爭力等等方面我們負(fù)有很大的義務(wù)與責(zé)任。只有不斷的反省與總結(jié)，治理工作才能得到提高!一年來財務(wù)工作雖然取得了較好的成績，但還存在著一些問題，有許多應(yīng)做而未做、應(yīng)做好而未做好的工作，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、進(jìn)一步加強(qiáng)財務(wù)分析：財務(wù)分析工作雖然已綻開，但仍處在賬面、報表層面上的說明分析，分析深度不夠。為提高財務(wù)分析力量，把財務(wù)分析納入日常工作中去，我們將量化分析詳細(xì)的財務(wù)數(shù)據(jù)，并結(jié)合企業(yè)總體戰(zhàn)略，為企業(yè)決策和治理供應(yīng)有力的財務(wù)信息支持;準(zhǔn)時做好財務(wù)分析資料的收集，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高財務(wù)分析力量，做到較全面地反映肯定時期的財務(wù)狀況。明年將努力做到如下分析：對資產(chǎn)構(gòu)造變動的分析：以資產(chǎn)負(fù)責(zé)表為主，對資產(chǎn)負(fù)債的分析、流淌性和變現(xiàn)力量的分析、長短期負(fù)債和歸還力量的分析，對資產(chǎn)分布和資金營運是否合理、資本構(gòu)造的是否正常、盈利力量和資產(chǎn)治理水平、是否存在潛在的財務(wù)風(fēng)險進(jìn)展評價。對損益狀況的分析：以損益表為主，對盈利目標(biāo)是否完成進(jìn)展分析，對收入、本錢、費用、稅金的配比進(jìn)展分析，評價其經(jīng)營活動的績效和經(jīng)營構(gòu)造，反映主營業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)對利潤的影響。對本錢、費用支出的分析：以對本錢、費用支出預(yù)算執(zhí)行狀況進(jìn)展分析為主，實際支出與預(yù)算異動的緣由分析，本錢、費用支出對資金的影響分析，費用之間的比例分析。
2、加強(qiáng)費用費用治理降低費用壓力層層傳遞不夠，特殊是有的部門對掌握費用支出工作存在錯誤熟悉，不能正確處理費用與效益的關(guān)系，錯誤地認(rèn)為工作的業(yè)績表達(dá)在某些費用支出的多少上，某些費用支出多，表示其工作積極等等，我們不否認(rèn)某些費用支出多少與其工作努力程度是有肯定的聯(lián)系，但這不是肯定的。個別單位費用預(yù)算治理不到位，月月超支，報銷票據(jù)不符實際，不符合真實性要求。今后要進(jìn)一步落實費用治理責(zé)任，層層傳遞壓力;嚴(yán)格獎懲，加大對各單位費用的治理、掌握力度，嚴(yán)格按有關(guān)治理規(guī)定執(zhí)行。
3、加強(qiáng)對白條子的治理。近年來，在本單位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷支持下，本單位歷史以來任憑以白條子報銷的陋俗有了很大的改觀，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)對白條子的治理，爭取毀滅白條子。
【財務(wù)經(jīng)營分析報告】相關(guān)文章：
經(jīng)營財務(wù)分析報告范文03-22
財務(wù)月度經(jīng)營分析報告11-22
公司經(jīng)營分析報告02-21
酒店經(jīng)營分析報告03-22
經(jīng)營分析的報告范文06-19
經(jīng)營分析報告（精選7篇）04-19
銀行經(jīng)營分析報告03-15
公司經(jīng)營分析報告3篇02-21
餐飲經(jīng)營分析報告范文通用12-19