業(yè)務(wù)自查報告（通用18篇）

　　隨著社會不斷地進步，報告使用的頻率越來越高，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。相信許多人會覺得報告很難寫吧，下面是小編幫大家整理的業(yè)務(wù)自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇1

　　根據(jù)《xxx》要求，為加強信貸業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，夯實基礎(chǔ)有效防范存量業(yè)務(wù)風險，提高我行信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強貸后管理工作，結(jié)合我行實際情況，對我行信貸業(yè)務(wù)開展自查，特制訂信貸業(yè)務(wù)自查方案，具體內(nèi)容如下：

　　一、工作目標

　　通過此次信貸業(yè)務(wù)自查工作，全面檢查我行結(jié)余的貸款，并比照監(jiān)管部門和我行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度的要求，發(fā)現(xiàn)并整改信貸業(yè)務(wù)工作中的相關(guān)問題，提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，確保我行信貸業(yè)務(wù)能夠健康有序的發(fā)展。

　　二、自查小組

　　我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視本次自查工作，為確保此次自查工作的順利進行，本次自查工作由xxx親自監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)，由信貸業(yè)務(wù)部主要負責，也請風險合規(guī)部參與協(xié)助，共同開展信貸業(yè)務(wù)自查工作，并形成信貸業(yè)務(wù)自查工作小組，小組成員如下:

　　組長:xxx

　　成員:xxxxxxxx

　　三、自查時間和對象

　　自查工作時間為20xx年xx月xx日至xx月xx日，檢查對象為截至xx年x月xx日結(jié)余的全部貸款業(yè)務(wù)檔，包括xx貸款，xx貸款和xx貸款以及xx貸款的業(yè)務(wù)檔案。

　　四、自查內(nèi)容

　　（一）信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

　　1.信貸業(yè)務(wù)組織架構(gòu)是否健全，機構(gòu)設(shè)置能否做到分工合理、授權(quán)及職責明確、業(yè)務(wù)流程清晰，能否體現(xiàn)前中后臺相互配合、相互制約，做到審貸分離，業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計賬務(wù)處理分離。

　　2.信貸業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)是否滿足信貸業(yè)務(wù)發(fā)展要求。信貸部門負責人是否按規(guī)定程序進行任命，是否具備相應(yīng)的任職條件，信貸人員是否具備規(guī)定的業(yè)務(wù)技能和上崗條件，是否按規(guī)定進行專門培訓(xùn)并持證上崗。

　　3.是否落實逐及授權(quán)、區(qū)別授權(quán)；轉(zhuǎn)授權(quán)是否超越權(quán)限；是否根據(jù)經(jīng)營業(yè)績、風險狀況等變化及時調(diào)整授權(quán)。

　　4.是否及時貫徹總行最新各項業(yè)務(wù)制度和規(guī)定，使用的合同、業(yè)務(wù)單式是否為最新版本；授信額度審批部門與執(zhí)行部門是否相互獨立、相互制約；管理層是否及時掌握、控制授信額度和執(zhí)行情況。

　　5.是否明確和落實貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查各個環(huán)節(jié)工作標準和盡職要求。

　　6.開辦新業(yè)務(wù)是否按內(nèi)控優(yōu)先的原則事先建立規(guī)范的制度和程序，對潛在風險進行評估并提出防控措施。

　　7.是否落實違規(guī)行為責任追究；是否落實績效考核辦法。

　　（二）貸前調(diào)查

　　1.受理的信貸業(yè)務(wù)是否具備準入條件。是否按規(guī)定收集客戶基本資料，建立客戶檔案；是否對客戶身份證明、主體資格、信用狀況、財務(wù)狀況等資料的合法性、真實性和有效性以及貸款用途、還款來源、貸款擔保進行實地調(diào)查核實并以書面形式記載；是否有相關(guān)人員的簽字，不同借款人簽字筆跡是否存在雷同現(xiàn)象，是否按規(guī)定對客戶信息變動進行核查記載。

　　2.貸前調(diào)查中是否執(zhí)行雙人調(diào)查制度，是否按制度規(guī)定對生產(chǎn)經(jīng)營場所、抵押物進行實施調(diào)查，現(xiàn)場是否留存影像資料。

　　3.調(diào)查報告所提供情況是否真實、完整，能否滿足貸款管理需要，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大疏漏，調(diào)查報告的關(guān)鍵信息，如存款、現(xiàn)金、存貨、負債、現(xiàn)金流量、毛利率等是否有相關(guān)數(shù)據(jù)支撐，是否有多方信息進行交叉驗證。

　　4.是否對客戶財務(wù)和非財務(wù)因素進行全面、客觀分析，第一還款來源是否可靠；貸款用途是否真實、合規(guī)，能否有效確定借款人真實身份、貸款真實用途，是否存在頂冒借名貸款、詐騙貸款、轉(zhuǎn)移用途或用途不合規(guī)等情況。

　　5.貸款投向是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有無投向國家明令禁止行業(yè)。

　　6.客戶信用評級是否做到評級資料真實、完整，是否存在違規(guī)上調(diào)客戶信用評級現(xiàn)象。個人貸款是否以分析借款人現(xiàn)金收入為基礎(chǔ)，對借款人償還能力、誠信狀況進行全面、動態(tài)的評價。

　　7.是否對貸款第二還款來源進行分析，保證人保證資格是否合規(guī)，代償能力是否充分、可靠。

　　（三）貸款審批

　　1.審查意見中存在需要補充資料的，是否有相應(yīng)的后續(xù)處理，是否有審批主管明確審批意見并簽字。

　　2.貸款審批手續(xù)是否完善、合規(guī)；是否對盡職調(diào)查內(nèi)容進行全面審查；是否審查法律文件的合法合規(guī)性；是否落實貸款發(fā)放條件。

　　3.審批是否嚴格執(zhí)行上級行書面授權(quán)和規(guī)定流程，落實審貸分離、分級審批要求，合理確定客戶授信最高限額。是否違反違定流程授信。

　　5.審批人員是否獨立審批，審批意見是否合理、可行，是否合理確定貸款產(chǎn)品要素。

　　6.審貸會是否按規(guī)定組成，決策程序是否合規(guī)，評審記錄、會議決議是否清晰、完整。

　　（四）合同簽訂與貸款發(fā)放

　　1.貸款合同要素填寫是否齊全、完整，填寫賬戶姓名、賬號與借款合同、放款單填寫是否相符，受理表、合同、支用單等資料是否均由借款人簽字。貸款合同上是否加蓋合同專用章，現(xiàn)場簽訂合同時是否執(zhí)行面簽制度，是否有影像資料加以驗證。

　　2.貸款借據(jù)和貸款發(fā)放單，核對二者是否一致，借據(jù)要素是否齊全，是否與審批結(jié)果一致。

　　（五）貸后管理

　　1.是否按規(guī)定的方式和頻次開展貸后檢查并建立真實、完整的`書面記錄。

　　2.是否專門檢查貸款用途、去向，有否貸款實際用途與合同約定不符以及信貸資金違規(guī)流入股市、房產(chǎn)等情況。

　　3.是否對擔保人的擔保能力進行貸后動態(tài)監(jiān)測。

　　4.是否對借款人風險或項目情況實行動態(tài)監(jiān)測，當發(fā)經(jīng)營管理、財務(wù)等不利或違約情形時，及時開展實地核查并采取有針對性措施；展期是否符合規(guī)定；是否未及時發(fā)現(xiàn)客戶重大事項變化、未采取控制措施導(dǎo)致風險或損失。

　　5.信貸檔案管理是否做到保管責任明確，移交、調(diào)閱有序，資料安全、完整。

　　6.電子檔案是否定期刻制光盤進行保管，檔案是否完整。

　　（六）貸款新規(guī)落實情況

　　銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”出臺后，是否按總行要求落實貸款新規(guī)。

　　（七）內(nèi)部管理情況

　　1.信貸員崗、業(yè)務(wù)主管崗、審查崗與審貸會崗等關(guān)鍵崗位在信貸系統(tǒng)內(nèi)外是否一致；是否存在沖突崗位兼職情況；是否實行了崗位近親屬回避制度；記賬崗、支行會計崗與會計主管崗的配備是否合理；是否存在工號混用。

　　2.內(nèi)部道德風險：信貸員是否存在“吃拿卡要”的情形；信貸從業(yè)人員的平常消費是否存在與其收入不匹配的情況；通過單獨訪談了解部分信貸員、一級支行審查審批人員的思想狀況、生活作風和工作過程，還需側(cè)面了解是否存在領(lǐng)導(dǎo)授意發(fā)放貸款或知曉其他信貸員存在違規(guī)情況。

　　五、工作步驟

　　本次自查工作主要分為四個階段，每個階段工作任務(wù)如下：

　　（一）檢查階段（xx月xx日—xx月xx日）：

　　本次自查采用抽查方式，抽查比例為：xx類貸款結(jié)余戶數(shù)的xx%，xx貸款結(jié)余戶數(shù)的xx%，以及xx貸款和xx貸款業(yè)務(wù)結(jié)余戶數(shù)的xx%。

　　（二）匯總階段（xx月xx日—xx月xx日）：

　　針對檢查階段出現(xiàn)的問題進行分類匯總，并形成正式的檢查報告。

　　（三）整改階段（xx月xx日—xx月xx日）：

　　由相關(guān)人員針對匯總的問題進行整改，并將整改完成的問題，進行匯總上報給檢查小組。

　　（四）復(fù)查階段（xx月xx日—xx月xx日）：

由檢查小組人員針對整改的問題進行復(fù)查。

　　六、處罰措施

　　本次檢查中，對于發(fā)現(xiàn)的問題，根據(jù)情節(jié)嚴重程度，并針對相關(guān)人員進行處罰。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇2

　　為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認識到位

　　接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

　　二、分工明確，責任到人

　　聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負責對卡片管理情況的`自查。信息部負責對POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇3

　　在辦理網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證續(xù)期需要提供的申請材料中，有一項是網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營。網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營內(nèi)容應(yīng)包括:企業(yè)取得網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證（簡稱文網(wǎng)文）以來網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營業(yè)務(wù)開展情況；今后三年經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

　　網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營公司寶就給大家提供一個網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營應(yīng)該按照擬申請業(yè)務(wù)進行逐項分析，應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　（一）行業(yè)背景分析；

　　（二）圍繞此業(yè)務(wù)企業(yè)已開展和擬開展的工作介紹；

　　（三）盈利模式分析；

　　（四）公司發(fā)展戰(zhàn)略及開展網(wǎng)絡(luò)文化工作的主要策略及具體措施，從內(nèi)容、技術(shù)、管理等三方面進行具體闡釋。

　　網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營寫作要求:

　　一、企業(yè)基本狀況及產(chǎn)品介紹(只要寫產(chǎn)品部分)。

　　二、分項報告：

　　按照擬申請業(yè)務(wù)進行逐項分析，應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　（一）行業(yè)背景分析；

　　（二）圍繞此業(yè)務(wù)企業(yè)已開展和擬開展的工作介紹；

　　（三）盈利模式分析；

　　（四）公司發(fā)展戰(zhàn)略及開展網(wǎng)絡(luò)文化工作的'主要策略及具體措施，從內(nèi)容、技術(shù)、管理等三方面進行具體闡釋；

　　（五）申報網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣發(fā)行企業(yè)，需包括網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣表現(xiàn)形式、發(fā)行范圍、單位購買價格、終止服務(wù)時的退還方式、用戶購買方式、用戶權(quán)益保障措施、技術(shù)安全保障措施等內(nèi)容；

　　（六）申報網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣交易企業(yè)需包括服務(wù)（平臺）模式、用戶購買方式、用戶權(quán)益保障措施、用戶賬號與實名銀行賬戶綁定情況、技術(shù)安全保障措施等內(nèi)容。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇4

　　按照xx市依法行政工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開展20xx年依法行政中期督查的通知》(隴依法辦〔20xx〕7號)要求，現(xiàn)將我局20xx年上半年依法行政工作開展情況自查報告如下。

　　一、依法行政工作開展情況

　　信訪工作是黨和政府聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶，是人民群眾進行民主監(jiān)督、積極參政議政、行使當家作主權(quán)利的重要途徑，是維護社會穩(wěn)定的“晴雨表”、“調(diào)節(jié)器”、“減壓閥”。我局嚴格按照《信訪條例》的要求，有力維護群眾的合法權(quán)益，密切黨和政府與人民群眾的聯(lián)系，實現(xiàn)了抓信訪、保穩(wěn)定、促發(fā)展的目標，為構(gòu)建社會主義和諧社會作出了積極貢獻，有力地推動了信訪工作的制度化、規(guī)范化和法制化建設(shè)。截至目前，共接待來訪群眾203批992人次，受理群眾來信158件，化解信訪件83件。

　　(一)信訪渠道進一步暢通。今年來，我市積極探索如何暢通和拓寬信訪渠道，初步形成了“信、訪、網(wǎng)、電”一體化的群眾訴求受理網(wǎng)絡(luò)，為群眾訴求提供便利條件。進一步完善了綠色郵政、信訪熱線，“網(wǎng)上信訪”，大力推行“陽光信訪”，大膽創(chuàng)立并推行‘信訪代理制度”。增強信訪工作的透明度和公正性。今年以來，我市全面推行了信訪信息化建設(shè)，建立網(wǎng)下辦理、網(wǎng)上流轉(zhuǎn)的群眾信訪事項辦理程序，將接待來訪、辦理來信、督查督辦、網(wǎng)上投訴等全部放在網(wǎng)上流轉(zhuǎn)，把受理、辦理和答復(fù)等重要環(huán)節(jié)通過網(wǎng)絡(luò)公開，基本實現(xiàn)了信訪事項的可查詢、可跟蹤、可督辦、可評價。市、縣(區(qū))全部實行聯(lián)合接訪，把有權(quán)處理信訪問題的責任部門集中起來聯(lián)合接待上訪群眾，實行“一站式接待、一條龍辦理、一攬子解決”，減少群眾信訪成本，提高工作效率，禮縣創(chuàng)建了“8641”信訪接待大廳工作法，即：8個部門進駐信訪接待大廳，開設(shè)6個接訪窗口，通過鄉(xiāng)、部門、聯(lián)席會議、縣政府常務(wù)會四級會診、一站式辦理解決。全市9縣(區(qū))積極推行并逐步實行網(wǎng)上信訪受理制度，建立以互聯(lián)網(wǎng)為依托的全國網(wǎng)上信訪受理平臺，引導(dǎo)群眾多上網(wǎng)、少走訪，讓“數(shù)據(jù)多跑腿，群眾少跑路”，逐步把網(wǎng)上信訪作為解決信訪問題的主渠道。今年年初，市信訪局和各縣(區(qū))信訪局基本實現(xiàn)了“網(wǎng)上受理、網(wǎng)上交辦”。市、縣(區(qū))兩級信訪部門全部開通了信訪微博，群眾在網(wǎng)上反映的有關(guān)信訪方面的問題，我們積極快速做出回應(yīng)。市信訪局高度重視群眾通過網(wǎng)絡(luò)反映的信訪事項，每日必看甘肅吧、xx吧，查看群眾通過貼吧反映的問題，并及時做好回應(yīng)和辦理工作。

　　(二)信訪工作責任不斷強化。責任主體的責任進一步強化。各地各部門特別是有權(quán)處理信訪問題部門不斷強化工作責任，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、其他領(lǐng)導(dǎo)“一崗雙責”的責任體系，使信訪工作成為一項重要工作擺上了各級黨委政府的重要議事日程，解決了一大批單靠一個部門解決不了或解決不好的信訪突出問題。制定了信訪工作考核評價辦法，將信訪工作情況作為各級領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核的內(nèi)容，強化有權(quán)處理信訪問題責任主體的責任。市、縣(區(qū))兩級信訪部門認真履行《信訪條例》賦予的“三項建議”職責，信訪部門的職能作用得到充分發(fā)揮。按照《信訪條例》賦予的職責，各級信訪部門在黨委政府的大力支持下，綜合協(xié)調(diào)、參謀助手、督導(dǎo)落實的職能作用得到充分發(fā)揮。市信訪局積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)、新要求，以強烈的責任感認真履行職責，全力推動信訪問題解決，努力探索規(guī)律，切實加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)，積極建言獻策，狠抓工作落實；注重加強對信訪信息的綜合分析，努力從個別中發(fā)現(xiàn)一般，為市委、市政府決策提供了大量有價值的信息，充分發(fā)揮了“第二研究室”的作用；不斷加強對全市信訪工作的指導(dǎo)，及時總結(jié)推廣了一批不同領(lǐng)域不同層面的成功經(jīng)驗。各縣(區(qū))信訪部門勇于實踐、探索總結(jié)、銳意進取，不斷創(chuàng)新發(fā)展，使新時期的信訪工作充滿生機和活力。市、縣(區(qū))兩級組織和紀檢監(jiān)察部門嚴格實施對信訪工作的績效考核和責任追究，對違反信訪工作紀律造成嚴重后果的行為，嚴肅追究相關(guān)單位和相關(guān)人員的責任。《關(guān)于違反信訪工作紀律適用〈中國共產(chǎn)黨紀律處分條例〉若干問題的解釋》和《關(guān)于違反信訪工作紀律處分暫行規(guī)定》兩個文件出臺后，武都區(qū)制定出臺了《信訪工作責任追究辦法》，規(guī)定凡信訪案件督辦三次仍未辦理的，部門或鄉(xiāng)鎮(zhèn)的主要負責人先停職檢查，再作組織處理。康縣等有關(guān)縣(區(qū))處理了一批因信訪責任不落實、工作不到位或因信訪問題處置不當造成嚴重影響的干部。

　　(三)信訪工作機制逐步完善。各縣(區(qū))、各有關(guān)部門普遍實行了領(lǐng)導(dǎo)干部閱批群眾來信、接待群眾來訪、包案處理信訪問題等制度，開展了開門接訪、聯(lián)合接訪、下基層巡訪等活動。普遍建立健全了信訪工作綜合協(xié)調(diào)機制、信訪問題排查化解機制、信訪信息匯集分析機制和信訪督查工作機制。成縣、徽縣等縣(區(qū))信訪部門建立了律師參與信訪接待制度；成縣、文縣等縣(區(qū))大力推行信訪聽證制度，充分發(fā)揮社會管理服務(wù)中心的作用，做到一案一套聽證方案，一事一套解決辦法，通過聽證會的方式成功化解了5起久拖未決的信訪積案。西和、禮縣、兩當縣等縣(區(qū))探索建立信訪事項復(fù)查復(fù)核和“三級終結(jié)”制度；市信訪局、徽縣信訪局等大力推行“陽光信訪”及“信訪代理”制度。為從源頭上預(yù)防和減少信訪問題的發(fā)生，xx市及文縣、康縣等縣(區(qū))推行社會穩(wěn)定風險評估機制，通過信訪渠道廣泛聽取群眾意見，及時制定或完善相關(guān)政策，進一步提高了科學(xué)決策、民主決策、依法決策的水平。

　　(四)信訪秩序進一步規(guī)范。國家信訪局出臺的《關(guān)于進一步規(guī)范信訪事項受理辦理程序引導(dǎo)來訪人依法逐級走訪的辦法》自5月1日正式施行。為了深入貫徹落實好《辦法》，我市以群眾路線教育實踐活動為抓手，今年5月，我市積極開展了以《信訪條例》為主要宣傳內(nèi)容的“信訪法律法規(guī)集中宣傳月”活動，引導(dǎo)群眾理性合法反映訴求。我市在xx電視臺黃金時段全文播出了《辦法》、在《xx日報》全文刊登了《辦法》。為了加大宣傳效果，市、區(qū)兩級信訪部門在武都區(qū)盤旋路街心花園開展大型宣傳活動。各縣(區(qū))信訪局都采取不同方式進行了廣泛宣傳。市委副秘書長、市委市政府信訪局局長李德平在xx日報上發(fā)表了《依法規(guī)范信訪秩序全面提升工作效能》的署名文章，并就我市學(xué)習(xí)貫徹落實《辦法》，進一步規(guī)范全市信訪秩序，提升信訪工作效能等相關(guān)問題進行了專訪。5月13日，市信訪局立足現(xiàn)有的辦公條件，充分利用信訪接待室、門廳、樓道走廊處懸掛張貼國家信訪局出臺的《辦法》《群眾依法逐級走訪示意圖》等。通過宣傳活動，完善了與主流媒體、新興媒體的溝通協(xié)調(diào)，為信訪工作營造了良好輿論氛圍，匯聚了信訪工作正能量，更好地踐行和檢驗了黨的群眾路線教育實踐活動成果。各縣(區(qū))、各有關(guān)部門按照《信訪條例》的規(guī)定，大力規(guī)范信訪秩序，既規(guī)范有權(quán)處理信訪問題部門的工作行為，又規(guī)范信訪人的信訪行為。一方面，通過健全和完善科學(xué)規(guī)范的接談、受理、交(轉(zhuǎn))辦、解決、回復(fù)群眾信訪事項的工作規(guī)則，用制度確保了信訪事項及時進入程序，得到妥善處理。另一方面，教育和引導(dǎo)信訪群眾以理性合法的方式表達個人訴求，對違反《信訪條例》規(guī)定的.“六個不得”行為的信訪人依法處理。目前，一個“暢通、有序、務(wù)實、高效”的信訪工作新秩序已經(jīng)基本形成。

　　(五)《信訪條例》配套措施不斷完善。各縣(區(qū))、各有關(guān)部門在貫徹落實《信訪條例》的過程中，根據(jù)本地本部門的實際情況，先后制定了與《信訪條例》銜接配套的法規(guī)和制度。市信訪局及時制定了《辦理群眾來信工作規(guī)則》、《接待群眾來訪工作規(guī)則》、《督查督辦工作規(guī)則》和《履行提出“三項建議”職責工作規(guī)則》等。據(jù)不完全統(tǒng)計，各縣(區(qū))、各有關(guān)部門以貫徹《信訪條例》為契機，健全完善了辦信、接訪、督查、復(fù)查復(fù)核、信訪責任追究等配套規(guī)章制度，這些都從整體上構(gòu)成了與現(xiàn)階段形勢任務(wù)相適應(yīng)的信訪工作法規(guī)和制度體系，從制度層面保障了信訪工作在法制軌道上高效運行，標志著我國信訪制度日臻完善，推動信訪工作法制化建設(shè)不斷邁出重要步伐。

　　二、存在的問題

　　國務(wù)院《信訪條例》的頒布實施，是信訪工作法制化建設(shè)邁出的重要一步，對于加強和改進新時期信訪工作，密切黨和政府同人民群眾的聯(lián)系，保護信訪人的合法權(quán)益，維護正常的信訪秩序，促進依法行政，構(gòu)建社會主義和諧社會，發(fā)揮重要的作用。新修訂的《信訪條例》實施以來，信訪工作進一步法制化、制度化、規(guī)范化，尤其是對信訪事項的辦理、復(fù)查、復(fù)核“三級終結(jié)”方面，有了更加明確的規(guī)定，對推動“事要解決”起到了積極的作用。但是在實施過程中遇到一些實際問題。

　　(一)信訪部門法律職能有待進一步細化明確。我國信訪工作的最高法律是《信訪條例》，條例對信訪機構(gòu)的職責規(guī)定還需進一步細化。

　　(二)信訪與訴訟、行政復(fù)議、仲裁等法定途徑銜接中還需進一步厘清。實踐中，對按規(guī)定應(yīng)由公安、法院等政法部門受理辦理的涉法涉訴信訪事項，還未完全實現(xiàn)由政法部門完全辦理，信訪部門收到的群眾涉法涉訴信件，目前還仍由信訪部門辦理。

　　(三)信訪事項復(fù)查復(fù)核依法三級終結(jié)還有待逐步規(guī)范。信訪群眾大多數(shù)通情達理，但確有少數(shù)上訪人信奉“鬧而優(yōu)則利”，他們漫天要價，無理取鬧，為了醋精名單的化解，協(xié)調(diào)會開了一次又一次，化解方案推出一個又一個，盡管每一個方案都在合法合理的基礎(chǔ)上一再向上訪人傾斜，但是只要滿足不了這些人的無理要求，他們就不斷纏訪鬧訪；有的甚至采取過激行為，越級來市赴省進京上訪，出現(xiàn)“事已決、訪不息”的現(xiàn)象。從現(xiàn)行政策和法規(guī)看，對此類信訪人員缺乏有效的處置手段，基層在處理時，感到十分尷尬，工作難度大，依法終結(jié)雖然從程序上達到三級終結(jié)，但上訪人還是依舊上訪，實踐中體現(xiàn)為“程序上終結(jié)”，“上訪未終止”，依法終結(jié)還需逐步規(guī)范化、法制化。

　　三、工作打算及建議

　　(一)建議在適當?shù)臅r候重新修訂《信訪條例》，以適應(yīng)新時期信訪工作的新要求。

　　(二)建議將信訪部門工作機構(gòu)及職能、權(quán)限重新合理界定。

　　(三)建議出臺《信訪法》，將信訪工作納入程序化、規(guī)范化、法制化的建設(shè)軌道。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇5

xxx市分公司：

　　我司自xx年7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來，始終嚴格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求，切實做好業(yè)務(wù)印章的使用和管理。并且對前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進行自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　1、明確職責，分級負責

　　為了更好的加強管理和防范風險，結(jié)合太倉支公司的`實際，制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴格遵循統(tǒng)一歸口，分級負責的原則，與車險部、財產(chǎn)險部以及各營業(yè)部、營銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責任書，明確業(yè)務(wù)印章管理責任人、保管使用人及其工作職責。

　　2、嚴格控權(quán)，精細管理

　　支公司對印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》，平時各相關(guān)部門都能認真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺賬》，內(nèi)容詳細、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個月后，次月10日前都能報綜合部保管人檢查驗收。在日常工作中，業(yè)務(wù)印章落實專人保管，做到不隨意放置，不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。

　　到目前為止，支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇6

　　為進一步查找代理保險業(yè)務(wù)中存在的問題和不足，促進保險業(yè)務(wù)的合規(guī)有序發(fā)展，xx商業(yè)銀行根據(jù)代理保險業(yè)務(wù)自查方案要求，結(jié)合轄內(nèi)實際，組織轄內(nèi)機構(gòu)開展了代理保險業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、保險業(yè)務(wù)開展情況

　　至20xx年7月末，我行共代理保險業(yè)務(wù)xx筆，金額xx萬元，實現(xiàn)手續(xù)費收入xx萬元。今年共出險xx戶，金額xx萬元，已理賠7戶，金額xx萬元，拒賠xx戶，金額xx萬元，理賠xx%。目前與我行合作的保險公司有五家，分別是中國大地保險股份有限公司、聯(lián)社人壽保險股份有限公司和中國人壽保險股份有限公司，代理的保險業(yè)務(wù)是財險和壽險，當借款人因意外事故死亡或殘疾時保險公司負責在保險期限內(nèi)代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內(nèi)。

　　二、自查情況

　　（一）保險公司人員駐點情況。與我行合作的三家保險公司均無保險公司人員駐點情況，各家保險公司明確一名聯(lián)系人員，主要負責單證的送達、保險金額的核對、保險理賠等工作。

　　（二）銷售行為規(guī)范及銷售投資鏈結(jié)保險情況。xx商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險、理銷售投資連結(jié)保險等復(fù)雜保險產(chǎn)品，人身意外險是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險單證明確表明為人身意外險，不與我行的儲蓄存款相混淆，不以中獎、抽獎、回扣或送實物等方式銷售。

　　（三）銷售人員管理與考核情況。根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》的監(jiān)管要求，我行積極給各行辦理了保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，每個營業(yè)網(wǎng)點在代理保險業(yè)務(wù)前都取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的'經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證，并接受保險公司培訓(xùn)。我行按月對基層信用社代理保險業(yè)務(wù)進行考核，未考核到個人，按季計入績效工資，我行與保險公司結(jié)算手續(xù)費時均據(jù)實開具《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，手續(xù)合規(guī)合法。

　　（四）代理保險產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險的好處，并未印制宣傳材料。

　　（五）嚴格保險公司準入條件。我行在選擇保險公司時，充分考慮保險公司注冊資本、經(jīng)營業(yè)績、社會信譽、理賠服務(wù)、計費標準等各項指標，目前與我行合作的主要的三家保險公司，分別是中國xx有限公司、xx人壽保險股份有限公司和中國xx保險股份有限公司。

　　（六）我行無通過網(wǎng)上、電話銀行等渠道銷售保險產(chǎn)品的情況。

　　（七）積極處理保險理賠。各網(wǎng)點出現(xiàn)保險事故后，先通過我行中間業(yè)務(wù)人員進行報備，中間業(yè)務(wù)人員向保險公司報案，待相關(guān)理賠手續(xù)準備齊全后，上報保險公司，保險公司再進行調(diào)查核實，符合條件的最多1個月內(nèi)理賠，不符合的出具拒賠通知書。今年至6月末共出險xx筆，金額xx萬元，已理賠x筆，金額xx萬元，未處理的尚有xx筆，金額xx萬元，較去年同期，出險、理賠情況基本持平。

　　三、存在的問題

　　（一）宣傳不到位，理賠速度較慢。由于人身意外險的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現(xiàn)拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽。

　　（二）員工對保險的具體知識學(xué)習(xí)不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務(wù)，無法適當處理保險理賠案件。

　　四、下一步工作措施

　　（一）加大宣傳力度，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險產(chǎn)品性質(zhì)，維護好社會形象，消除不良影響。

　　（二）加強員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，規(guī)范內(nèi)部操作，做好風險防控。密切關(guān)注保險公司每年公司治理狀況、財務(wù)狀況、償付能力充足狀況、內(nèi)控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機構(gòu)處罰情況及客戶投訴處理等相關(guān)情況。

　　（三）建立有效投訴處理機制，與保險分工協(xié)處，督促保險公司建立風險處置應(yīng)急預(yù)案，確保能妥善處理保險理賠事件。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇7

　　為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風險，促進保險代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)自查工作的'通知》（晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191號）的要求，對我社代理保險業(yè)務(wù)進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下

　　一、保險代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務(wù)的開展。

　　二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存在誤導(dǎo)行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。

　　三、財務(wù)方面，經(jīng)對保險財務(wù)憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。

　　存在的問題

　　一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》。

　　二、應(yīng)在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設(shè)置明顯標志。

　　三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。

　　四、應(yīng)由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險產(chǎn)品銷售工作。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇8

　　通過前段時間我行組織對合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認識到，合規(guī)教育活動是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強了合規(guī)重要性的認識，也為實際工作指明了方向。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。本人通過行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，從工作、生活的.各個方面進行了自查，并對自身存在的問題及時進行了改正與解決。

　　一、存在的問題

　　(一)思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。

　　(二)獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。

　　(三)對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風險的可能性。

　　二、改進措施

　　通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學(xué)習(xí)對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

　　(一)始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐朽思想的侵蝕。

　　(二)要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。

　　(三)要進一步深化對農(nóng)發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇9

　　為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

　　1、總體情況介紹

　　我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準確性以及合規(guī)性。

　　1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

　　2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理。

　　3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯>培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

　　2、自查相關(guān)內(nèi)容

　　我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日-20xx年12月31日發(fā)生的'相關(guān)業(yè)務(wù)進行了自查。其中：

　　1、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833、xxx元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557、63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

　　2、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進行賬務(wù)處理。

　　3、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

　　4、最全面的參考網(wǎng)站落實整改情況。

　　本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇10

　　為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護支付結(jié)算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結(jié)算帳戶從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動，按照銀監(jiān)辦發(fā)《關(guān)于開展大額對公存款帳戶和票據(jù)業(yè)務(wù)風險排查工作的通知》要求，我社及時將文件精神傳達到了每個營業(yè)機構(gòu)，安排專人對銀行結(jié)算賬戶管理、大額支付、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空管理等工作進行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求。現(xiàn)將自檢查情況匯報如下：

　　一、帳戶開戶及管理情況

　　我信用社所轄營業(yè)機構(gòu)6個，從1月1日止12月31日，共計已清理及開立單位、企業(yè)存款帳戶121戶（其中：新開戶36戶），已銷不合規(guī)帳戶20戶。通過清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶56戶，其中：基本存款帳戶49戶，有許可證的臨時存款帳戶1戶，備案類的一般存款帳戶5戶，專用存款帳戶1戶，待撤消長期不動戶49戶。通過檢查，我社能認真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從市區(qū)聯(lián)社對帳戶規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。為抓好帳戶規(guī)范工作，我社成立了以社主任為組長，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確座班主任具體負責銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消的審查和管理工作。

　　通過二年來的工作努力，帳戶管理基本達到了規(guī)范化的目標。經(jīng)查，開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效；信用社對結(jié)算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為；在帳戶使用上，臨時存款賬戶無超期使用，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。

　　二、大額支付管理與控制

　　一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對一日一次性從儲蓄帳戶提取現(xiàn)金5萬元（不含5萬元）以上的，核實有效身份證件，并經(jīng)儲蓄機構(gòu)負責人核實后予以支付；對一日一次性超過5萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍審查報批支付，保證款項支付的合法合規(guī)性。同時信用社逐筆進行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。

　　二是對大額支付進行排查和帳戶余額核對工作。核查來“雙百萬”對公帳戶2筆（一般帳戶），支付方式為支票轉(zhuǎn)賬，款項用途是貸款支付工程款。經(jīng)對帳戶上門對賬，列支項目用途屬實。

　　三加大帳戶控制管理，推進工作的開展。我社把工作始終作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的意識，掌握必要的技能，增強工作的緊迫感、主動性；在日常處理業(yè)務(wù)過程中，做到逐筆登記上報可凝交易報告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經(jīng)排查，我社沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

　　三、重要空白憑證管理

　　從檢查情況看，各網(wǎng)點都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設(shè)立登記簿，網(wǎng)點主出納負責保管重要空白憑證。全轄營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時能嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規(guī)定執(zhí)行，無帳實不符的情況。信用社座班主任每月能夠?qū)χ匾�空白憑證進行檢查，檢查結(jié)束后認真填寫查庫記錄，對管理使用不規(guī)范的`網(wǎng)點，當場提出了整改意見，要求馬上糾正。

　　四、要害崗位任職情況

　　一是能不斷完善監(jiān)督制約機制，通過執(zhí)行規(guī)章制度，加強對各崗位人員的相互監(jiān)督，特別加強對信貸、會計等要害崗位人員的監(jiān)督管理，實行以制管人、以制服人，從而達到“管住人，用好人”的目標。

　　二是按照聯(lián)社稽核監(jiān)督部門的安排，信用社認真排查“九種人”，重點圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂消費場所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現(xiàn)、社會交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監(jiān)控對象，隨時了解掌握其思想、工作和生活變化情況。

　　三是以轄內(nèi)全體干部職工為對象，以信用社要害崗位人員為重點，開展了“學(xué)規(guī)程、防案件、保安全”的競賽活動，對上級文件通報和金融案例堅持每周學(xué)習(xí)制度，通過邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊聯(lián)系實際，邊制定方案和措施，采取聽、看、問、考“四結(jié)合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強了干部職工的安全防范意識和思想道德修養(yǎng)。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇11

　　為進一步加強我社會計業(yè)務(wù)管理，落實各項內(nèi)控制度，防范會計風險、操作風險，我社根據(jù)本著實事求是的原則，對本社的財務(wù)會計工作情況進行了認真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：

　　一、關(guān)于柜員管理在情況

　　（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進行授權(quán)后才能進行；對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。

　　（二）柜員操作情況。營業(yè)準備期間能夠做到雙人簽到；營業(yè)期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對當日流水。

　　二、關(guān)于賬戶管理情況

　　（一）我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時堅持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。

　　（二）對于提前支取的定期儲蓄存款堅持按規(guī)定核對取款人及存款人的身份證明文件；對于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲戶堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實性、有效性；嚴禁當班人員為自己辦理業(yè)

　　務(wù)。

　　（三）我社一直以來堅持記賬與對賬分離制度；會計核算嚴格按照“六相符”的要求進行；對于單位賬戶堅持按月簽發(fā)余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務(wù)堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。

　　三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況

　　（一）現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時入箱保管；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。

　　（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進行逐筆核對；我社對大額現(xiàn)金支取進行嚴格管理，堅持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對大額可疑交易及時上報聯(lián)社及反洗黑錢管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。

　　（三）現(xiàn)金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。

　　四、重要空白憑證管理情況

　　在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫、后領(lǐng)用、再使用”并及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進行機器、手工雙向登記；所有重空的調(diào)劑均是在庫管員的組織、監(jiān)督下進行。在重空的使用方面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導(dǎo)致不能使用的重空，會及時在系統(tǒng)中作廢。在重空的`核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù)，會計每月堅持安旬檢查重空。

　　五、授權(quán)管理情況

　　我社柜員堅持嚴格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。

　　六、關(guān)于會計檔案管理

　　我社按規(guī)定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規(guī)。

　　七、各類登記簿登記及管理情況

　　我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。

　　八、存在問題及整改情況

　　經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營業(yè)網(wǎng)點日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題，我社已全部進行了整改。

　　通過自查工作的開展充分認識到財務(wù)會計核算工作的重要性，今后我們要嚴格執(zhí)行各項管理制度，進一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)會計制度，規(guī)范財務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)會計的各項工作落到實處。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇12

　　為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對我行xx年度及xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

　　一、總體情況介紹

　　我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準確性以及合規(guī)性。

　　1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

　　2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理。

　　3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

　　二、自查相關(guān)內(nèi)容

　　我行于xx年4月28日對xx年1月1日-xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進行了自查。其中：

　　1、出口收匯業(yè)務(wù)：在xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

　　2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

　　3、境外匯款業(yè)務(wù)：xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進行賬務(wù)處理。

　　4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

　　三、落實整改情況

　　本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的'梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇13

　　根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，明確相關(guān)責任人，落實責任分工，認真開展自查工作。現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、認真執(zhí)行中間業(yè)務(wù)收費標準

　　我行切實執(zhí)行《關(guān)于在服務(wù)收費方面給消費者以充分知情選擇權(quán)的自律要求》(銀協(xié)發(fā)[20xx]58號)的要求，嚴格按照對外公告的中間業(yè)務(wù)收費項目和收費標準進行收費，實行明碼標價制度，并通過各種有效措施履行服務(wù)收費告知義務(wù)，提高服務(wù)收費信息的'透明度，充分尊重消費者的知情權(quán)和選擇權(quán)，確保消費者獲得服務(wù)收費的相關(guān)信息。具體體現(xiàn)在以下四個方面，一是依法合規(guī)，嚴格遵守相關(guān)規(guī)定；二是最大限度盡社會責任，服務(wù)定價充分考慮弱勢群體；三是科學(xué)合理，質(zhì)價相符；四是公開透明，給客戶充分知情權(quán)和選擇權(quán)。

　　二、加強中間業(yè)務(wù)管理體制

　　我行建立了完善的中間業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)、產(chǎn)品研發(fā)、市場營銷、服務(wù)定價、會計核算和風險管理等基本制度，明確工作職責，確保中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。此外，我行為了保證中間業(yè)務(wù)的有效開展，不斷提高各級管理者和員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到誠信、勤勉、盡責和專業(yè)，并督促、培訓(xùn)從業(yè)人員，不斷提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和執(zhí)業(yè)水準。

　　三、加強宣傳力度，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)

　　我行一直積極努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富服務(wù)品種，改進服務(wù)方式，提高服務(wù)效率，拓展客戶選擇銀行服務(wù)的空間，滿足客戶日益增長的金融服務(wù)需求，進一步樹立我行良好的社會形象。具體的宣傳措施包括兩個方面：一是我行積極宣傳農(nóng)發(fā)行開辦中間業(yè)務(wù)的項目和優(yōu)惠政策，消除公眾和企業(yè)對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)經(jīng)營的誤解。二是幫助客戶了解和掌握農(nóng)發(fā)行中間業(yè)務(wù)的特點和使用方法，培植忠誠度好、信用等級高的優(yōu)質(zhì)客戶群。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇14

　　為進一步規(guī)范信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，提升信訪工作質(zhì)量和水平，落實全國信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化工作及自治區(qū)、市有關(guān)會議和文件精神，結(jié)合我會信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作實際，開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化自查、整改工作。現(xiàn)將自查情況報告如下:

　　一、主要做法

　　(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，切實抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作

　　我會對信訪工作十分重視，為了切實抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，成立了以局黨組書記、主席賓琳同志為組長的信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確1名副主席具體抓好信訪工作，辦公室負責日常信訪工作。

　　(二)認真做好信訪案件的處置工作

　　我會將信訪案件處置、努力化解信訪引起的矛盾作為重點工作來抓，20xx年下半年以來來共接待群眾來信來訪案件5起，做到了件件回復(fù)或告知信訪人。同時還按時、按質(zhì)地辦結(jié)上級婦聯(lián)轉(zhuǎn)來的案件，未出現(xiàn)任何拒辦、拖辦的情況。加強初信初訪的排查調(diào)處工作，工作中，我們注重做好調(diào)查排處，摸清情況，掌握動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)信訪苗頭，及時處置，確保把問題化解在本范圍之內(nèi)，無一出現(xiàn)越級上訪，重復(fù)上訪的案件，做到了讓群眾滿意，讓社會認可，讓領(lǐng)導(dǎo)放心。

　　(三)完善工作制度

　　一是完善了《信訪工作制度》保證信訪工作有章可循，堅持以制度管人管事；

　　二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對區(qū)進行排查；

　　三是建立了工作報告制度。加強信訪工作報告，特別是典型、重大的信訪信息，力求做到不過夜。

　　二、存在的問題及整改對策

　　一是經(jīng)費落實不足。經(jīng)費的缺乏，阻礙了信訪工作的進一步開展。我們將加大宣傳力度，提高各級領(lǐng)導(dǎo)對婦女信訪工作的重視程度，提高信訪工作經(jīng)費投入力度，從而改善接訪工作環(huán)境。

　　二是信訪員素質(zhì)亟待進一步提高。高素質(zhì)的`信訪員是做好信訪工作的重要條件，我們將有計劃的對信訪員進行法律、信訪接待、心理咨詢等方面知識的培訓(xùn)，提高信訪員接訪水平。

　　三是調(diào)查研究力度不夠。不深入調(diào)研就沒有發(fā)言權(quán)。我們將加大調(diào)研力度，經(jīng)常深入基層，了解婦女群眾最盼、最憂、最急的問題，不斷完善工作體制和工作機制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內(nèi)容，深化幫辦服務(wù)方面進行新的探索，為維護婦女權(quán)益，促進社會和諧穩(wěn)定做出不懈努力。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇15

　　根據(jù)河南分公司《開展20xx年度合規(guī)風險自查自糾工作的通知》中主要對業(yè)務(wù)管理方面所要求的內(nèi)容進行了認真、細致的自查。現(xiàn)報告如下：

　　一、業(yè)務(wù)管理

　　1、自我公司開業(yè)以來，公司內(nèi)部以及各出單點所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細的記錄。

　　2、我部嚴格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。

　　二、風險管控

　　1、車船稅按河南省車船稅實施辦法執(zhí)行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復(fù)印件，完稅憑證號和系統(tǒng)錄入一致。

　　2、交強險退保根據(jù)《20xx版交強險實務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會下發(fā)的決議執(zhí)行，未發(fā)生違規(guī)退保，退保資料真實、齊全。

　　3、車險出單按照行業(yè)協(xié)會歷屆下發(fā)的各項決議執(zhí)行，不存在違規(guī)情況。

　　4、我部嚴格按照總、分公司下發(fā)的驗車承保制度，對于脫保車輛，車價超過50萬，承保劃痕險、上年度未投保商業(yè)險，交強險和商業(yè)險未同時投保的新車，加保車損險及附加險、盜搶險的.車輛進行的驗車承保。

　　5、非車險業(yè)務(wù)嚴格按照行業(yè)協(xié)會下發(fā)的非車險費率指引和報備費率執(zhí)行，并進行了保前查勘的工作，按規(guī)定留存投保資料，超權(quán)限上報。

　　三、單證管理

　　1、我部嚴格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度，并根據(jù)我公司單證使用情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷情況，進行催收。

　　2、我部不存在超期回銷單證。

　　3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。

　　4、我部已建立交強險標志核銷臺賬，補辦標志登記臺賬。

　　5、已核銷單證資料齊并及時裝訂歸檔。

　　6、批單隨保單裝訂歸檔。

　　7、我部已制定承保檔案管理制度。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇16

　　xx年我鄉(xiāng)計生工作在縣局的指導(dǎo)下和鄉(xiāng)黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下，開展“精準計生”，認認真真做好了轉(zhuǎn)型時期的計生工作，全面完成了上級下達的各項指標：

　　一、宣傳、技術(shù)工作

　　1、宣傳技術(shù)服務(wù)工作

　　①積極參加“世界人口日”、“廉政計生”等宣傳活動。

　　②新增了6塊計生公益廣告宣傳牌、2塊生育文化墻、8幅宣傳標語。

　　③將每月“人口報”、“家庭生活報”等宣傳刊物發(fā)放到各村、居；使育齡群眾接受生殖健康宣傳教育面達80%以上。

　　④上交了“計生簡報”10篇。

　　⑤制定了治理出生人口性別比文件和措施。

　　⑥及時準確地上報了病殘兒童、手術(shù)并發(fā)癥鑒定資料。

　　⑦免費為1372對育齡夫婦提供技術(shù)服務(wù)咨詢。

　　⑧準確及時上報了宣傳科技報表和資料。

　　2、藥具

　　①在各村居標貼藥具發(fā)放點標示牌，整齊擺放藥具專柜和藥具包。

　　②年初制定了工作計劃，年終進行了總結(jié)；全年共報送了需求計劃信息6份。

　　③做到了藥具培訓(xùn)有培訓(xùn)稿、簽到冊、測試題。

　　④做到了各類帳、表、冊齊全規(guī)范。

　　二、行政執(zhí)法及流動人口管理工作

　　1、行政執(zhí)法

　　①嚴格按照行政執(zhí)法要求，做到了程序規(guī)范、手續(xù)齊備。

　　②無粗暴執(zhí)法、亂收費、亂罰款等違法違紀案件。

　　③認真上報了照顧再生育資料，無一弄虛作假、欺瞞騙取照顧生育指標行為。

　　④嚴格按要求、按程序上報了獎扶、特扶資料。

　　⑤準確上報了獨生子女父母獎勵金花名冊。

　　2、流動人口工作

　　①認真做好了“全國流動人口監(jiān)測點”工作，信息入庫率達90%以上，接受率達95%以上，及時率達90%以上。

　　②網(wǎng)絡(luò)辦理了《流動人口婚育證明》。

　　③做好了半年和年終報表工作。

　　三、統(tǒng)計工作

　　1、按時上報了統(tǒng)計報表，無一邏輯錯誤。

　　2、出生人口準確率100%。

　　3、符合政策內(nèi)生育率達80%。

　　4、每月及時錄入新增人口和死亡人口信息。

　　5、人口自然增長率達3.0‰

　　6、全面完成了“公安數(shù)據(jù)比對”等信息修正工作。

　　四、政務(wù)信息工作

　　1、全年共報送了8條“計生動態(tài)”信息。

　　2、信息報送做到了及時、準確。

　　五、信訪工作

　　在年初我鄉(xiāng)認真做好了信訪排查工作，把矛盾控制在基層，無一例信訪件和上訪人員。

　　六、政工人事

　　1、按時上下班和參加了各類會議及培訓(xùn)。

　　2、每月5日前及時上報了上月的“考勤簽到表”。

　　3、對計生專干培訓(xùn)了2次，并有點名冊、培訓(xùn)記錄。

　　4、按時報送了人事報表。

　　七、協(xié)會、村民自治工作

　　今年我鄉(xiāng)在靈芝橋、大田壩開展了兩次計生宣傳文藝節(jié)目活動。年初制定了計生協(xié)會工作計劃，在年終做好了工作總結(jié)。村民自治率達到了100%。

　　八、財務(wù)工作

　　1、全面征收了社會撫養(yǎng)費。

　　2、嚴格按規(guī)定票據(jù)征收了社會撫養(yǎng)費。

　　3、準確發(fā)放了獎扶、特扶、結(jié)扎后遺癥經(jīng)費和獨生子女父母獎勵金。

　　4、按規(guī)定及時結(jié)算了每月賬務(wù)。

　　5、按時上報了財務(wù)資料和報表。

　　6、按時與縣局結(jié)清了各類費用。

　　九、單獨二孩政策實施情況

　　今年我鄉(xiāng)加強領(lǐng)導(dǎo)，加大政策宣傳，把握口徑，及時上報、審批了單獨二孩，無一例錯報現(xiàn)象。

　　十、免費孕前優(yōu)生優(yōu)育健康檢查

　　1、今年我鄉(xiāng)共完成孕檢49對，超任務(wù)119%。

　　2、優(yōu)生知識知曉率達到了85%。

　　3、按時上報了信息和落實了隨訪工作。

　　成績是屬于昨天的`，明年我們將繼續(xù)努力，深化改革，把計生工作做得有聲有色，共同迎接各位領(lǐng)導(dǎo)的考核。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇17

　　為貫徹落實《關(guān)于中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]135號）和《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實加強全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（豫銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]137號）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全行員工開展學(xué)習(xí)，認真領(lǐng)會通知精神，充分認清當前金融環(huán)境，把握好當前局勢，樹立“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，確保各項業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風險部、營業(yè)部和財務(wù)部相關(guān)人員，迅速對我行自開業(yè)以來，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進行逐筆檢查。現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、票據(jù)業(yè)務(wù)總體概況

　　我行的業(yè)務(wù)從開業(yè)之日起，逐步開展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風險控制水平的制約，我行開辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的.開展信貸業(yè)務(wù)。而對于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開辦的銀行承兌業(yè)務(wù)，對于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，20xx年僅辦理XXXX萬元，20xx年6月份辦理人民幣XXX萬元。

　　二、銀行承兌業(yè)務(wù)

　　我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自20xx年4月5日開始簽發(fā)辦理，至20xx年6月30日，累計簽發(fā)XXX張，金額XXXX億元，截止20xx年6月30日，已解付到期銀承匯票XXX張，金額XXX萬元；未解付承兌匯票XXX張，金額XXX萬元。不存在墊款情況，客戶付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當天或收到票據(jù)當天解付，維護了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀行，同時也提升了我行的信譽。

　　承兌客戶主要存在的問題：對承兌客戶暫未進行客戶評級；檔案資料缺調(diào)查表。

　　三、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

　　我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自20xx年4月5日開始辦理，至20xx年6月末，累計貼現(xiàn)票據(jù)XX張，金額XXX萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)X筆，金額XXXX萬元；到期收回貼現(xiàn)票據(jù)X筆，XX萬元。辦理過程合規(guī)合法，風險可控。截止20xx年6月末，我行貼現(xiàn)票據(jù)金額為XXX萬元。

　　四、總結(jié)

　　通過此次學(xué)習(xí)和檢查，我行領(lǐng)導(dǎo)和員工切實認識到，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過40%，減少表外資產(chǎn)風險。在條件不具備時，暫時不涉及票據(jù)的貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　業(yè)務(wù)自查報告 篇18

　　為進一步加強內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行的通知》（廣州銀辦發(fā)[2009]323號）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進行自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、支付系統(tǒng)的自查

　　經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。

　　二、銀聯(lián)支付系統(tǒng)的自查

　　（一）本聯(lián)社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對ATM機巡查工作未達到要求次數(shù)；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進行變更等現(xiàn)象。

　　（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有POS機45臺，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風險隱患。

　　三、內(nèi)控管理情況的自查

　　對印、押、證的管理進行了重點檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的.啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時登記停用日期的情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的開戶資料負責人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。

　　通過本次自查自評，聯(lián)社上下內(nèi)控意識也得到進一步增強，明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實外部監(jiān)管要求的重要意義。同時，各業(yè)務(wù)部門進一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發(fā)生。

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