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個(gè)金部工作周記
個(gè)金部門是個(gè)人金融部門的簡(jiǎn)稱，顧名思義，個(gè)人金融部主要是針對(duì)私人的一項(xiàng)金融服務(wù)部門。小編精心為你整理了個(gè)金部工作周記，希望對(duì)你有所借鑒作用喲。
同志們：
今天，我們召開(kāi)20xx年全轄個(gè)人金融板塊工作會(huì)議。我代表個(gè)人金融部和財(cái)富管理中心總結(jié)20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)和財(cái)富管理中心的發(fā)展情況，貫徹總、分行20xx年工作會(huì)議精神，重點(diǎn)部署20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)和財(cái)富管理中心經(jīng)營(yíng)管理的各項(xiàng)工作。
一、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)
狠抓儲(chǔ)蓄存款，個(gè)人存款余額邁上新臺(tái)階。20xx年全行搶抓市場(chǎng)機(jī)遇，大力營(yíng)銷客戶，夯實(shí)客戶基礎(chǔ)，不斷做大儲(chǔ)蓄存款“蓄水池”。各行積極響應(yīng)區(qū)分行“開(kāi)門紅”、二三季度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽、年末攻堅(jiān)戰(zhàn)等活動(dòng)，推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。20xx年，全轄人民幣儲(chǔ)蓄存款較年初新增59億元，余額突破500億元；外幣儲(chǔ)蓄存款余額1。91億美元，全口徑和四大行余額市場(chǎng)份額仍遙遙領(lǐng)先同業(yè)，占據(jù)市場(chǎng)壟斷地位。
個(gè)人貸款增勢(shì)強(qiáng)勁，不良額、不良率實(shí)現(xiàn)“雙降”。通過(guò)完善產(chǎn)品政策、狠抓審批效率、實(shí)施中高端客戶差異化授信政策、拓寬銷售渠道、加大考核獎(jiǎng)勵(lì)力度，注重資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)化，有效推進(jìn)了全轄個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的快速增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)質(zhì)量、效益、速度的最優(yōu)發(fā)展。20xx年，全轄個(gè)人貸款余額208億元（不含委
托貸款），較年初增加82億元，完成全年計(jì)劃任務(wù)的 163%，總行系統(tǒng)內(nèi)排名第12位。當(dāng)年累計(jì)發(fā)放貸款 127億元，四大行余額市場(chǎng)份額和新增額市場(chǎng)份額分別為33%和31%，在四大行中排名第二，在總行系統(tǒng)內(nèi)排名第三。
個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入大幅度增長(zhǎng)，貢獻(xiàn)度第一。充分發(fā)揮個(gè)人貸款的議價(jià)能力，合理收取手續(xù)費(fèi)；繼續(xù)鞏固個(gè)人國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)；加大對(duì)私電子匯劃業(yè)務(wù)宣傳和業(yè)務(wù)拓展力度；推進(jìn)基金、理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬的銷售工作；引導(dǎo)各行批量發(fā)卡；加強(qiáng)日常管理工作和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，快速提升中間業(yè)務(wù)收入。20xx年，全轄實(shí)現(xiàn)個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入9，210萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)2，528萬(wàn)元，增幅38%，總行系統(tǒng)內(nèi)排名第三位，提前超額完成總、分行下達(dá)的全年計(jì)劃。個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入在全行中間業(yè)務(wù)收入中占比23%，貢獻(xiàn)度第一。
積極拓展中高端客戶，著力提升維護(hù)水平。通過(guò)完善中高端客戶服務(wù)流程、提升客戶服務(wù)能力，加大對(duì)中高端客戶拓展的考核力度等，不斷提升客戶數(shù)量。年內(nèi)針對(duì)不同層級(jí)和類型的中高端客戶開(kāi)展雜志贈(zèng)閱、商戶優(yōu)惠、親子理財(cái)夏令營(yíng)、休閑運(yùn)動(dòng)和年末答謝會(huì)等增值服務(wù)活動(dòng)，不斷提升 “中銀理財(cái)”、“中銀財(cái)富管理”的品牌美譽(yù)度和客戶忠誠(chéng)度。20xx年，全轄個(gè)人中高端客戶達(dá)到74，601人，較年初新增28，627人，完成全年計(jì)劃任務(wù)的199%，總行系統(tǒng)內(nèi)排名第二位。財(cái)富管理中心新增客戶365人，完成全年新增任務(wù)的101%；新增800萬(wàn)元以上客戶19人，
完成計(jì)劃任務(wù)的127%；新增客戶資產(chǎn)量7。33億元，完成全年任務(wù)的102%；各類理財(cái)產(chǎn)品銷量1。45億元，完成全年任務(wù)的121%；簽約客戶辦理個(gè)人消費(fèi)貸款1。04億元。
深化網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，網(wǎng)點(diǎn)客戶服務(wù)能力和綜合管理水平穩(wěn)步提升。通過(guò)加快物理渠道建設(shè)，積極整合服務(wù)銷售流程，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)和人員結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)關(guān)鍵崗位和網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效管理，建立“神秘人”現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估機(jī)制，全轄網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果明顯，網(wǎng)點(diǎn)人員主動(dòng)服務(wù)營(yíng)銷能力不斷提高，網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力穩(wěn)步提升。20xx年全轄網(wǎng)點(diǎn)改造率達(dá)到85%，較年初提升16個(gè)百分點(diǎn)；網(wǎng)點(diǎn)自有率達(dá)到56%，較年初提升4個(gè)百分點(diǎn)。累計(jì)啟動(dòng)離行式自助銀行項(xiàng)目16家，啟動(dòng)率達(dá)到80%。全轄共運(yùn)行ATM設(shè)備369臺(tái)，自助終端252臺(tái)，單臺(tái)日均交易筆數(shù)分別達(dá)到115筆和92筆，均高于區(qū)分行自定目標(biāo)值。
二、開(kāi)門紅業(yè)務(wù)進(jìn)展情況
截止到2月21日，全轄人民幣儲(chǔ)蓄存款（含表內(nèi)理財(cái)）新增50。81億元，分別完成全年計(jì)劃和“開(kāi)門紅”目標(biāo)的56。46%和94。09%，計(jì)劃完成率位列全國(guó)系統(tǒng)第五名；網(wǎng)均新增2，117萬(wàn)元，四大行排名第一位；四大行余額市場(chǎng)份額不含表內(nèi)理財(cái)較上年末提升0。40個(gè)百分點(diǎn)，含表內(nèi)理財(cái)較上年末提升0。56個(gè)百分點(diǎn)，市場(chǎng)份額提升幅度位列全國(guó)系統(tǒng)第六名。外幣儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)29萬(wàn)美元（含表內(nèi)理財(cái)），完成全年計(jì)劃的5。8%，計(jì)劃完成率位列全國(guó)系統(tǒng)第六名。
個(gè)人貸款新增13。56億元，余額達(dá)到221。38億元（不含委托貸款），完成全年計(jì)劃任務(wù)的 19。37%，個(gè)人貸款利率總體水平在總行排名第四位。
全轄實(shí)現(xiàn)個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入（不含基金）1，802。4萬(wàn)元，較去年同期翻一番，分別完成全年計(jì)劃和“開(kāi)門紅”目標(biāo)的15。83%和52。75%，零售貸款收入貢獻(xiàn)度和貴金屬收入貢獻(xiàn)度分別達(dá)到30%和24%。
人民幣非周末理財(cái)銷售量61。15億元，完成全年任務(wù)的152。 87%；外幣理財(cái)銷售量648。52萬(wàn)美元，完成全年任務(wù)的24。02%；對(duì)私理財(cái)手續(xù)費(fèi)收入30萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的30%，提前完成總行下達(dá)的“開(kāi)門紅”任務(wù)；表外理財(cái)產(chǎn)品銷售月均余額1。2億元（1月末），完成“開(kāi)門紅”任務(wù)的50%。
貴金屬實(shí)現(xiàn)收入435。19萬(wàn)元，完成分行收入任務(wù)指標(biāo)的48。35%；基金銷售量7，624萬(wàn)元，折算后僅完成“開(kāi)門紅”任務(wù)的8%，實(shí)現(xiàn)收入25萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的0。89%。全轄20xx年42家計(jì)劃改造網(wǎng)點(diǎn)中，已有15家進(jìn)入設(shè)計(jì)與預(yù)算審批階段，啟動(dòng)率達(dá)到35。71%。
截止1月末全轄個(gè)人中高端客戶較年初新增5，386人，完成全年新增任務(wù)指標(biāo)的11。32%，總行系統(tǒng)內(nèi)排名第五。個(gè)人中高端客戶資產(chǎn)規(guī)模較年初新增30。5億元，完成本年新增任務(wù)的51。7%。
總體來(lái)講，今年主要業(yè)務(wù)開(kāi)局良好，“開(kāi)門紅”形勢(shì)喜人，為全年業(yè)務(wù)跨越發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。以上工作成績(jī)的取得是區(qū)分行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)的結(jié)果，是區(qū)分行各部室大力支持和密切配合結(jié)果，是個(gè)人金融條線和財(cái)富管理?xiàng)l線廣大員工愛(ài)崗敬業(yè)、奮力拼搏的結(jié)果。在此，我代表個(gè)人金融部和財(cái)富管理中心向大家表示衷心的感謝！
回顧20xx年及今年1月份的工作，在充分肯定成績(jī)的同時(shí)，我們也要清醒地看到工作中存在的問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
一是儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡，部分行競(jìng)爭(zhēng)力明顯不足；二是我行客戶基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，亟需快速擴(kuò)大客戶規(guī)模，夯實(shí)客戶基礎(chǔ)；三是交叉銷售工作未得到有效落實(shí)，產(chǎn)品銷售能力仍需提高；四是網(wǎng)點(diǎn)尚未完全形成以客戶為中心的服務(wù)運(yùn)營(yíng)模式，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)銷售流程整合工作需深入推進(jìn)；五是大堂經(jīng)理、開(kāi)放式柜員、理財(cái)經(jīng)理、貸款經(jīng)理等關(guān)鍵崗位從業(yè)人員的數(shù)量和專業(yè)素質(zhì)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，制約了業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。
上述問(wèn)題暴露出部分行存在著業(yè)務(wù)管理薄弱、創(chuàng)新意識(shí)不足、執(zhí)行力度不夠等問(wèn)題，需要高度重視，并在今后的工作中切實(shí)采取有力措施，認(rèn)真研究解決。
三、總體工作思路和主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)總體工作思路是：抓住國(guó)家西部大開(kāi)發(fā)和自治區(qū)大力推進(jìn)“十二五”規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快增長(zhǎng)的大好機(jī)遇，結(jié)合產(chǎn)業(yè)調(diào)整、基礎(chǔ)建設(shè)、民生改善等方面的有力政策，認(rèn)真落實(shí)區(qū)分行工作會(huì)議精神，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)方式，
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