銀行知識競賽試題
銀行知識的競賽需要試題，為了方便大家，小編已經為大家整理好了銀行知識競賽試題。
銀行知識競賽試題
一、單項選擇題
1、中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是（ C ）
A、《金融機構反洗錢規定》
B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
2、金融機構負責反洗錢工作的應當是（ B ）
A、設立專門機構。
B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。
C、指定專人。
D、設立反洗錢專門機構或者指定專人。
3、客戶身份識別是指：（ C ）
A、金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
B、金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
C、金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。
D、 金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
4、 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件？（ D ）
A、5萬人民幣或1萬美元
B、5萬人民幣或2千美元
C、1萬人民幣或2千美元
D、1萬人民幣或1千美元
5、 對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息？（ D ）
A、聯合國安理會決議所列舉的恐怖人員或恐怖組織
B、中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織
C、外國政要
D、高風險客戶或者高風險賬戶持有人
6、小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應當：（ C ）
A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
7、以下交易中哪個屬于大額交易？（ D ）
A、小王一次性取款10萬元。
B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬
C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬
D、中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元
8、下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（ A ）
A、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
B、交易記錄在業務關系結束后，應當至少保存10年。
C、 客戶身份資料在交易結束后，應當至少保存5年。
D、客戶身份資料業務關系結束后，應當至少保存10年。
9、 下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是：（ A ）
A、金融機構依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規定報告的重點可疑交易報告
B、明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動
C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動
D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動
10、對背書人記載“不得轉讓”字樣的匯票，其后手再背書轉讓的，將產生的法律后果是----。（ B ）
A、 該匯票無效
B、 背書人對后手的被背書人不承擔保證責任
C、 該背書轉讓無效
D、 背書人對后手的被背書人承擔保證責任
11、 商業匯票的出票人是（ B ）
A、銀行 B、銀行以外的企業單位等 C、付款人 D、收款人
12、根據《票據法》的規定，銀行匯票的付款方式是（C）。
A、 定日付款
B、 出票后定期付款
C、 見票即付
D、 見票后定期付款
13、銀行承兌商業匯票的簽章是（ C ）
A、 業務公章和法定代表人或其授權的代理人簽章
B、 單位財務章和法定代表人或其授權的代理人簽章
C、 匯票專用章和法定代表人或其授權的代理人簽章
D、 單位公章和法定代表人或其授權的代理人簽章
14、支票的提示付款期限是（ D ）
A、 自出票日起6個月
B、 自出票日起1個月
C、 自出票日起15天
D、 自出票日起10天
15、《支付結算辦法》規定銀行辦理結算，給單位或個人的收付款通知和匯兌回單，應加蓋銀行的（D）
A、 結算專用章 B、業務公章 C、轉訖章 D、財務章
16、銀行業金融機構在出售可全國通用支票時，應在支票票面記載付款銀行（B）。
A 交換號 B 行別代碼 C 銀行機構代碼 D 序列號
17、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續，并于開戶之日起( C )內向中國人民銀行當地分支行備案。
A、5天 B、10天 C、5個工作日 D、10個工作日
18、存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過（ A ）賬戶辦理。
A 基本存款 B一般存款 C 臨時存款 D專用存款
19、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱貨幣是指（ A ）。
A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣
20、金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構（ A ）業務人員當面予以收繳。
A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名
21、收繳假幣的金融機構應向持有人出具中國人民銀行統一印制的（ B ）。
A、假幣沒收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證
22、持有人對公安機關沒收的人民幣真偽有異議的，可以向（ C ）申請鑒定。
A、上級公安部門 B、中國人民銀行授權的鑒定機構 C、中國人民銀行
23、中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營業場所公示( A )。
A、中國人民銀行授權書 B、反假貨幣上崗資格證書
C、反假貨幣鑒定資格證書
24、對中國人民銀行授權的鑒定機構截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以( B )的罰款。
A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上
25、根據《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，故意毀損人民幣的，由公安機關給予警告，并處以( C )的罰款。
A、5千元以下 B、2萬元以下 C、1萬元以下
26、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節較輕的，按《刑法》規定，( A )處理。
A、處3年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金
B、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬元以上5萬元以下罰金
C、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處5萬元以上10萬元以下罰金
27、偽造貨幣的，處( A )以上( A )以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年
28、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處( A )元以上 元以下罰金。
A、2萬，20萬 B、1萬，5萬 C、5萬，10萬
29、變造貨幣，數額較大的，處( A )以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。
A、3年 B、5年 C、10年
30、 銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數額巨大或者有其他嚴重清節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處( A )元以上(A)元以下罰金或者沒收財產。
A、2萬，20萬 B、1萬，2萬 C、1萬，5萬
31、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處( A )罰金。
A、2萬元以上20萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下
32、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處 ( A )罰金或者沒收財產。
A、5萬元以上50萬元以下 B、5萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下
33、偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構成犯罪的，由公安機關處( A )罰款。
A、15日以下拘留、1萬元以下 B、20日以下拘留、1萬元以下 C、15日以下拘留、2萬元以下
34、對偽造貨幣集團的首要分子或偽造貨幣數額特別巨大的，最高可以判處( C )
A、有期徒刑 B、無期徒刑
C、死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產
35、經查實，某金融機構發現假人民幣而未收繳，按照規定，人民銀行可以對該機構應處以( B )。
A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬元以下罰款
C、5000元以上5萬元以下罰款
36、現行《中華人民共和國外匯管理條例》的施行時間是（ D ）。
A、2008年8月1日B、2008年8月10日
C、2008年8月30日D、2008年8月5日
37、國家對經常性國際支付和轉移（ B ）限制。
A、嚴格B、不予C、予以D、適度
38、攜帶、申報外幣現鈔出入境的限額，由國務院（ C ）管理部門規定。
A、海關B、公安C、外匯D、稅務
39、境外機構和個人在我國境內直接投資，經有關主管部門批準后，應當到外匯管理機關辦理（ A ）。
A、登記B、審批D、核準C、備案
40、我國對外債實行（ D ）管理。
A、總量B、總額C、金額D、規模41、人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的（ B ）匯率制度。
A、固定B、浮動C、基準固定D、自主浮動
42、外匯市場交易的（ C ）和形式由國務院外匯管理部門規定。
A、數量B、規模C、幣種D、總額
43、外匯管理機關按照規定對（ A ）或者協助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。
A、舉報人B、金融機構C、銀行D、公安機關
44、違反外匯管理行為并已構成犯罪的，由外匯管理機關移送（ C ）處理。
A、檢察院 B、公安機關 C、司法機關 D、工商管理機關
45、違反外匯管理行為在（B ）內未被發現的，法律另有規定的除外，不再給予行政處罰。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年
46、外匯指定銀行對客戶掛牌的美元對人民幣現匯賣出價與買入價之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價的（ A ）。
A、1% B、2% C、3% D、4%
47、外匯指定銀行辦理（ A ）須經外匯局審批核準。
A、結匯、售匯業務 B、遠期結售匯業務
C、居民個人購匯業務 D、人民幣與外幣掉期業務
48、2005年7月21日，國務院公布的我國人民幣匯率形成機制改革方案中，堅持“三性”原則不包括（ C ）。
A、主動性 B、可控性 C、安全性 D、漸進性
49、國務院外匯管理部門依法對外匯市場進行（ D ）。
Ａ、調控 Ｂ、交易Ｃ、操作 Ｄ、調節
50、人身保險的投保人對被保險人必須具有保險利益，而保險利益應存在于（C）。
A、保險合同訂立前 B、保險事故發生時
C、保險合同訂立時 D、保險事故發生后
51、保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。保險經紀人在辦理保險業務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由（B）承擔賠償責任。
A、保險人 B、保險經紀人 C、被保險人 D、投保人
52、依據保險的標的進行分類，保險可分為（A）。
A、財產保險與人身保險 B、壽險與非壽險
C、陸上保險與海上保險 D、商業保險與社會保險
53、我國人身保險中的保費寬限期時間為（B）。
A、30天 B、60天 C、90天 D、100天
54、保險合同是保險人和（A）約定權利義務關系的協議。
A、被保險人 B、投保人 C、受益人 D、保險代理人
55、 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時作出核定。新保險法規定，情形復雜的，保險人應當在( C )內作出核定，但合同另有約定的除外。
A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日
56、（A）是指保險人承擔賠償或給付保險責任的最高限額。
A、保險金額 B、保險價值 C、保險費 D、保險利益
57、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（D），自其知道或者應當知道保險事故發生之日起計算。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年
58、保險人對人壽保險的保險費，不得用（D）方式要求投保人支付。
A、調解 B、協商 C、仲裁 D、訴訟
59、保險人不得兼營人身保險業務和財產保險業務。但是，經營財產保險業務的保險公司經國務院保險監督管理機構批準，可以經營（D）。
A、短期健康保險業務
B、意外傷害保險業務
C、短期健康保險業務或意外傷害保險業務
D、短期健康保險業務和意外傷害保險業務
60、個人保險代理人在代為辦理（A）時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。
A、人壽保險業務 B、財產保險業務
C、健康保險業務 D、傷害保險業務
61、保險公司應當加入保險行業協會。保險代理人、保險經紀人、保險公估機構可以加入保險行業協會。保險行業協會的性質是（A）。
A、社會團體法人 B、事業單位法人
C、機關法人 D、企業法人
62、持有人對被收繳貨幣的真偽有異議，可以自收繳之日起3個工作日內，持（ Ｃ ）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出書面鑒定申請。
A、假幣實物 B、貨幣真偽鑒定書 C、假幣收繳憑證 D、都不對
63、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構鑒定真偽時，應當至少有（ A ）名鑒定人員同時參與。
A、2 B、3C、4D、5
64、金融結構柜面人員一次性發現20張（枚）以上假人民幣，應該（ D ）。
A、報告主管部門 B、報告人民銀行 C、報告工商行政管理局D、報告公安機關
65、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當無償提供鑒定貨幣真偽人服務，鑒定后應出具中國人民銀行統一印制的（ B ），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。
A、假幣沒收收據 B、貨幣真偽鑒定書
C、假幣收繳憑證 D、沒有正確的答案
66、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由（ C ）負責解釋。
A、國務院 B、全國人大常委C、中國人民銀行 D、以上均是
67、下列符合“守法合規”要求的做法包括( D )。
A、遵守法律法規 B、遵守行業自律規范
C、遵守所在機構的規章制度 D、以上都應遵守
68、柜員卡密碼設置做到（ C ）更換，柜員在辦理業務輸入密碼時應實行回避制度。
A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周
69、銀行的安全保衛工作堅持( D )的原則。
A、誰主管 B、誰負責 C、綜合整治 D、以上全對
70、對客戶的業務請求和咨詢實行( B )；對不屬于職責范圍的，應告知客戶聯系人和聯系電話，或進行記錄并及時將結果回復客戶。
A、“主任負責制” B、“首問負責制”
C、“客戶經理負責制” D、“內勤主任負責制”
71．銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（ D ）報告，尋求內部專業支持。
A．銀監會 B．所在機構負責人 C．銀行業協會 D．上級主管
72．以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?( D )
A．銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私．
C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息
D．銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務
73．銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是( B )。
A．熟知向客戶推薦的產品
B．銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險
C．熟知與自身崗位相關的有關法規
D．熟知業務處理流程
74．銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是( B )。
A．因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別
B．在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態
C．為身體有殘障的客戶提供熱情服務
D．耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶
75．以下哪種行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定?( C )
A．某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者
B．在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解
C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務
D．銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾
76．銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職不應該包括( D )。
A．了解該企業所處行業情況．
B．如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況
C．了解客戶所在區域的信用環境
D．必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況
77．法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況,該行某業務員因與該貿易公司保持著很好的業務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了( B )規定。
A．反洗錢 B．協助執行 C．內幕交易 D．監管規避
78、 銀行業從業人員應當根據監管規定和所在機構風險控制的要求，對客戶進行( B )。
A、財務狀況調查 B、盡職調查、審查和授信后管理
C、經營狀況調查 D、信用記錄調查
79、 向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務進行充分的( A )。
A、風險提示B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證
80、 銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向( D )舉報。
A、上級機構 B、所在機構的監督管理部門 C、國家司法機關 D、以上都正確 81、銀行業從業人員應當遵守本職業操守，并接受所在機構、( A )、監管機構和社會公眾的監督。
A、銀行業自律組織 B、新聞媒體 C、國家機關D、以上都正確
82、《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（ B ）。
A、 開除 B、通報同業 C、解除勞動合同 D、罰款
83、下列哪種行為是明顯違反《銀行業從業人員職業操守》的'規定的（ B ）。
A．銀行從業人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議
B．明知所經辦的業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，但仍不按照內部流程進行必要的報告，默許甚至提供協助
C．銀行從業人員不得向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議
D．銀行從業人員不得利用其所在機構的資源，為自己的親朋好友提供方便
84、下列關于金融風險造成的損失的說法，錯誤的是（ C ）。
A．金融風險可能造成的損失可以分為三種：預期損失、非預期損失和災難性損失
B．商業銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來應對和吸收預期損失
C．商業銀行通常用存款來應對非預期損失
D．商業銀行對于規模巨大的災難性損失，一般需要通過保險手段來轉移
85、下列關于信用風險的說法，正確的是（ D ）。
A．對大多數銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風險來源
B．信用風險只存在于傳統的貸款、債券投資等表內業務中，不存在于信用擔保、貸款承諾等表外業務中
C．衍生產品由于信用風險造成的損失不大，潛在風險可以忽略不計
D．從投資組合角度出發，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失
86、在商業銀行的經營過程中，（ D ）決定其風險承擔能力。
A．資產規模和商業銀行的風險管理水平
B．資本金規模和商業銀行的盈利水平
C．資產規模和商業銀行的盈利水平
D．資本金規模和商業銀行的風險管理水平
87、大量存款人的擠兌行為可能會導致商業銀行面臨（ A ）危機。
A．流動性 B．操作 C．法律 D．戰略
88、下列關于結算風險的說法，不正確的是（ B ）。
A、結算風險是信用風險的一種
B．結算風險在外匯交易中不常出現
C．赫斯塔特銀行的破產產生大量結算風險
D．結算風險是指交易雙方在結算過程中，一方支付了合同資金但另一方發生違約的風險
89、銀行經辦人員對客戶所持身份證件，須通過（B）進行身份核對，識別證件信息真偽。
A、 經營查詢系統 B、 公民身份信息系統 C、集中報送系統 D、現代化支付系統
90、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入(A )管理。
A、 單位銀行結算賬戶 B、個人銀行結算賬戶 C、儲蓄賬戶 D、定期存款戶
91、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（D）個工作日后，方可辦理付款業務。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。
A、0 B、1 C、2 D、3
92、（C）是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶
A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時存款賬戶
93、（B）是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。
A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時存款賬戶
94、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（D）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。
A、0 B、1 C、2 D、3
95、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（C）年
A、0 B、1 C、2 D、3
96、存款上門對賬必須堅持（A）。
A、雙人對賬，換人復核 B、單人對賬 C、雙人對賬 D、 以上均不對
97、( A )必須本人辦理，不允許代辦
A、密碼掛失 B、活期存款 C、到期存單 D、口頭掛失
98、柜員根據協助凍結存款通知書，經主管授權后做凍結處理，凍結存款期限最長不超過（B ）。
A、三月 B、六月 C、一年 D、二年
99、下列(C）單位無權同時對存款人銀行結算賬戶進行查詢、凍結、扣劃。
A、人民法院 B、稅務機關 C、人民檢察院 D、海關
100、儲戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在（C ）天內補辦書面申請掛失手續, 否則，口頭掛失自動失效。
A、2 B、3 C、5 D、7
101、自然人因投資、消費、結算等而開立的可辦理支付結算業務的存款賬戶稱為（ D）。
A．臨時存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．專用存款賬 D．個人銀行結算賬戶
102、下列哪一種款項不允許轉入個人結算賬戶（D ）。
A．工資收入 B．獎金收入 C．個人貸款 D．單位資金
103、在收繳假幣過程中，一次性發現假人民幣（C）以上，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索。
A．5張 B．10張 C．20張 D．100張
104、因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C ）承擔。
A．銀行 B．客戶 C．柜員 D．以上均不對
105、儲戶掛失超過（B）天未辦理解掛手續的掛失手續失效。
A．100 B．30 C．60 D．20
106、進行信用卡詐騙活動，惡意透支，數額在（ C ）元以上的，應予追訴。
A、1000 B、2000 C、5000 D、100000
107、銀行業從業人員面對客戶的時候，哪一項是不應該做的?（C）
A．對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況
B．不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶
C．熱情地為客戶服務提供咨詢方案，包括向客戶提供規避監管的建議
D．為客戶信息保密
108、商業銀行的下列行為沒有做到依法保護存款人合法利益的是（C ）。
A、商業銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
B、商業銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款
C、商業銀行因資金周轉困難，延期支付存款人的存款利息
D、商業銀行性最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
109、銀行工作人員在得知客戶資金是犯罪活動所得時，下列說法正確的是（D）。
A．可以為其提供資金賬戶
B．可以為其將財產轉換為金融票據
C．可以為其將資金匯往境外
D．以上三種做法都不合法
110、客戶不可以通過銀行購買的產品有（A）。
A．股票 B．債券 C．基金 D．保險
111、銀行某工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員( C)。
A．應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
B．不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問
C．應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告
D．應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告
112、 某客戶以自己對某金融產品的收益、風險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業務的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業人員恰當的做法是（D ）。
A、認為該客戶的要求屬于職責范圍之內，應該滿足其要求
B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕
C、通知保安請客戶離開
D、耐心向客戶解釋，如果是對業務不夠了解，應盡量在上班時間工作場所內進行
113、 下列選項中，哪項沒有遵守銀行從業人員公平對待所有客戶的行為準則？（C ）
A、為VIP客戶提供單獨的服務區域
B、熱情對待身體有殘障的客戶
C、為外國客戶提供更多便利的服務
D、因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差異
114、 按照職業操守準則規定，符合公平對待客戶的是（C ）。
A、對不熟悉業務流程的客戶表現出不耐煩
B、輕慢辦理小額業務的客戶
C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利
D、熱情周到地對待女性客戶
115、銀行從業人員的下列行為中正確的是（D ）。
A、打聽同業人員所在機構的人士薪酬
B、與其同事在閑暇時談論對客戶的評價
C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息
D、在有關國家機關依法調查時，透露客戶信息
116、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：（B）應無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。
A、中國人民銀行分支機構
B、辦理人民幣存取款業務的金融機構
C、政策性銀行
D、金融監管機構
117、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：可兌換“全額”的殘缺、污損人民幣為（D），并圖案、文字能照原樣連接的。
A、能辨別面額、票面剩余五分之四（含五分之四）以上
B、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）以上
C、能辨別面額、票面剩余三分之二（含三分之二）以上
D、能辨別面額、票面剩余四分之三（含四分之三）以上
118、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：可兌換“半額”的殘缺、污損人民幣為（C），并圖案、文字能照原樣連接的。
A、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）至五分之四以下
B、能辨別面額、票面剩余三分之一（含三分之一）至三分之二以下
C、能辨別面額、票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下
D、能辨別面額、票面剩余四分之一（含四分之一）至四分之三以下
119、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（A）兌換。
A、半額 B、全額 C、三分之一 D、四分之一
120、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（C）。
A、收繳 B、上繳人民銀行 C、退還持有人 D、當面作廢
133、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構認定結果的，金融機構應（D）將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上。
A、由分管領導 B、由內勤主任 C、由會計主管 D、當面121、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，金融機構應（B）。
A、退回該殘缺、污損人民幣，告知可到其他金融機構去兌換
B、出具認定證明，并退回該殘缺、污損人民幣
C、報告主管領導，進行進一步協調
D、報告當地人民銀行相關部門，要求派人處理
122、《商業銀行個人理財業務暫行辦法》規定：商業銀行開展個人理財業務，應建立相應的（A）和（A），嚴格實行授權管理制度。
A、風險管理體系 內部控制制度
B、質量管理體系 內部控制制度
C、領導管理體系 內部控制制度
D、監督管理體系 內部控制制度
123、國家發改委、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會2011年3月9日聯合發文，決定免除（D）銀行業金融機構服務收費。
A、8類31項 B、9類32項 C、10類33項 D、11類34項
124、中國人民銀行《關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》要求，銀行業金融機構在收集個人信息時，應當遵守（B）原則，不得收集與業務無關的信息或采取不正當方式收集信息。
A、公開、公平 B、合法、合理 C、合理、合情 D、客戶知情
125、銀行業金融機構發生個人金融信息泄露事件，應當在事件發生之日起（C）個工作日內將相關情況及初步處理意見報告中國人民銀行。
A、3 B、5 C、7 D、10
139、信用卡發卡銀行應當提供（A）小時掛失服務。
銀行金融消費權益知識競賽試題（附答案）銀行金融消費權益知識競賽試題（附答案）
A、24 B、8 C、12 D、工作時8
126、2013年10月25日，第十二屆全國人民代表大會常務委員會第5次會議修訂通過的《中華人民共和國消費者權益保護法》，自（C）起施行。
A、2014年1月1日
B、2014年2月1日
C、2014年3月15日
D、2014年5月1日
127、辦理存取款業務的金融機構，應當按照（D）的原則，辦理人民幣券別調劑業務。
A、業務需要 B、單位需要 C、客戶需要 D、合理需要
142、發現他人有買賣偽造、變造人民幣行為的，應當立即向（C）報告。
A、上級行 B、中國人民銀行 C、公安機關 D、銀監會
128、持有人對公安機關沒收的人民幣真偽有異議的，可以向（B）申請鑒定。
A、上級行 B、中國人民銀行 C、檢察機關 D、銀監會
129、我國刑法規定：偽造貨幣的，處（A）以上（）以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
A、3年10年 B、5年 15年 C、2年5年 D、4年8年
130、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（B）以上（）以下罰金。
A、1萬10萬 B、2萬20萬 C、3萬30萬 D、4萬40萬
131、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處（C）以上有期徒刑或者無期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產。
A、5年 B、8年 C、10年 D、15年
132、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節較輕的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（C）元以上（）元以下罰金。
A、0.5萬5萬 B、1萬5萬 C、1萬10萬 D、2萬10萬
133、未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業銀行或者其他金融機構的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、4
134、未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業銀行或者其他金融機構的，情節嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）元以上（）元以下罰金。
A、10萬20萬 B、20萬30萬 C、30萬40萬 D、5萬50萬
135、銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費、歸個人所有的，依照（A）處理。
A、非國家工作人員受賄的罪
B、公司、企業人員受賄的罪
C、職務侵占罪
D、國家工作人員受賄的罪
136、銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或客戶資金的，依照（B）處理。
A、借用資金罪、借用公款罪
B、挪用資金罪、挪用公款罪
C、挪用特定款物罪
D、職務侵占罪
137、我國刑法規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、4
138、我國刑法規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）萬元以上（）萬元以下罰金。
A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 50
139、使用虛假的身份證明騙領信用卡的，妨礙信用卡管理的，應受到的處罰是（A）。
A、3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
B、1年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
C、2年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
D、5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
140、非法持有他人信用卡，數量巨大或者有其他嚴重情節的，妨礙信用卡管理的，應受到的處罰是（C）。
A、1年以上10年以下有期徒刑，并處1萬元以上10萬元以下罰金
B、2年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金
C、3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金
D、5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金
141、商業銀行或者其他金融機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托，情節嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
142、商業銀行或者其他金融機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托，情節特別嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（）萬元以上（D）萬元以下罰金。
A、1 10 B、2 20 C、3 30 D、5 50
143、銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
144、銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處（A）萬元以上（）萬元以下罰金。
A、5 50 B、1 10 C、2 20 D、3 30
145、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬以上20萬以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
146、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處（C）萬以上（）萬以下罰金或者沒收財產。
A、1 10 B、2 20 C、5 50 D、3 30
147、 當前我國反洗錢的被監管主體是: （ C ）
A、金融機構
B、特定非金融機構
C、金融機構和特定非金融機構
D、金融機構和非金融機構
148、 對于未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（ C ）
A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款
B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款
C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款
D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款
149、商業銀行從事保險代理業務的人員，應當符合中國保監會規定的從業資格，取得中國保監會頒發的（C）
A、《銀行保險從業資格證書》
B、《銀行業從業人員資格證書》
C、《保險銷售從業人員資格證書》
D、《保險經紀人證書》
150、消費者可以根據自身需要，在開立（A）賬戶時，可以要求銀行為其辦理定期存款到期約定轉存業務。
A、整存整取定期存款
B、定活兩便存款
C、零存整取定期存款
D、存本取息定期存款
二、多項選擇題
1、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：（AD），由中國人民銀行根據《中華人民共和國人民幣管理條例》第42條規定，依法對辦理人民幣存取款業務的金融機構進行處罰。
A、拒絕為公眾兌換殘缺、污損人民幣的
B、在殘缺、污損人民幣兌換中標準掌握不嚴的
C、在殘缺、污損人民幣兌換中標準掌握過松的
D、兌換殘缺、污損人民幣適當收取手續費的
2、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》中所稱的殘缺、污損人民幣是指（ABCD），不宜繼續流通的人民幣。
A、票面撕裂、損缺
B、票面自然磨損、侵蝕、質地受損、顏色變化
C、防偽特征受損，真假難辨
D、因火災而燒壞
3、國家發改委、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會2011年3月9日聯合發文規定：從2011年7月1日起，對已簽約開立的代發工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶免除（AC）。
A、年費
B、各項手續費
C、賬戶管理費（含小額賬戶管理費）
D、匯兌費用
4、中國人民銀行《關于銀行業金融機構做好個人信息保護工作的通知》要求，使用個人信息時，應當符合收集該信息的目的，并不得有（ABCD）行為。
A、出售個人信息
B、未經個人書面授權或同意，向本金融機構以外的機構和個人提供個人金融信息
C、在個人反對的情況下，將個人信息用于產生該信息以外的本金融機構其他營銷活動。
D、向同事提供個人金融信息。
5、中國人民銀行地市中心支行以上分支機構受理投訴或發現銀行業金融機構，認定存在違反中國人民銀行規定，可以采取（ACD）處理措施。
A、約見高管人員談話
B、停業整頓
C、責令限期整改
D、涉嫌犯罪，依法移交司法機關。
6、信用卡持卡人可以采用( ABC )方式開通或取消超授信額度用卡服務。
A、口頭（客服電話錄音） B、電子 C、書面 D、授權
7、《銀行業從業人員職業操守》規定，下列各項屬于從業基本準則的是：（ ABCD ）
A、誠實信用 B、守法合規 C、專業勝任 D、勤勉盡職E、公平對待
8、銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定,在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（ ABD ）
A、利用兼職崗位為本人謀取不當利益
B、利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益
C、利用本職崗位為本人謀取利益
D、利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益
E、利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益
9．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響?( AC )
A、某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束
B．某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告
C．某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便
D．某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
10．( ABC )，銀行從業人員應遵守信息保密原則。
A．在受雇期間 B．在離職后 C．在受雇期間與離職后
D．國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露 11．銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有( BD )
A．除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B．熟知銀行的反洗錢義務
C．保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
12．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理( BCD )。
A．應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B．可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地方
C．可以書面匯報請示有關領導
D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監管部門報告
13．銀行業從業人員離職時，( ABD )。
A．應當歸還相關辦公物品 B．應當妥善交接工作 C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．歸還所欠公司費用
14．根據從業人員職業操守中“電子設備使用”的有關規定，銀行業從業人員( AB )。
A．不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁
B．不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件
C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D．以上都對
15．有關“接受監管”的正確做法是( ABD )。
A．銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實
B．銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系
C．為維護所在機構形象，不應向監管部門披露負面信息
D．銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管
16．違反從業人員職業操守的人員，( BD )。
A．可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束
B．其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒
C．情節不嚴重的，不應當受到懲戒
D．情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業，喪失在銀行業金融機構工作的機會
17、銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的（ ABCDE ）
A、特征和收益 B、風險 C、法律關系 D、業務處理流程 E、風險控制框架
18、銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定（ ABCD ）。
A．向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令
D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的
E、 銀行工作人員經客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司
19、下列哪些信息屬于內幕信息（ ABCDE ）。
A、經營方針的重大變化 B、經營范圍的重大變化 C、重大投資行為 D、面臨的重大訴訟 E、重大的購置財產的決定
20、在日常工作和生活中，銀行從業人員應當恪守有關內幕信息和內幕交易的禁止性規定，做到（ ABCDE ）。
A．不在不當時間和地點談論工作話題
B．不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內部人員提及內幕信息
C．不違反有關規定，將內幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內部秘密信息保管規定妥善保管涉及內幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進行內幕交易，為自己謀取不當利
21、銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶的（ABC）。
A、賬戶開立 B、資金調撥 C、賬戶是否會被第三方控制使用
D、生理缺陷 E、婚姻狀況
22、根據風險控制的要求，銀行從業人員應當了解客戶的（ ABCD ）。
A、財務狀況 B、業務狀況 C、業務單據 D、客戶的風險承受能力 E、個人隱私
23、下列關于風險管理與商業銀行經營的關系的說法，正確的有 （ABDE）。
A．承擔和管理風險是商業銀行的基本職能，也是商業銀行業務不斷創新發展的原動力
B．風險管理能夠作為商業銀行實施經營戰略的手段，極大地改變了商業銀行經營管理模式
C．風險管理不能夠為商業銀行定價提供依據
D．健全的風險管理體系能夠為商業銀行創造附加價值
E．風險管理水平直接體現了商業銀行的核心競爭力
24、《中華人民共和國消費者權益保護法》規定：經營者與消費者進行交易，應當遵守（ABCD）的原則。
A、自愿 B、平等 C、公平 D、誠實信用
25、金融消費者與銀行發生消費者權益爭議的，可以通過（ABCD）途徑解決。
A、雙方協商解決
B、請求消協或其他合法調解組織調解
C、提請仲裁定機構仲裁
D、向人民法院提起訴訟
26、銀行從業人員在洽談業務過程中，應當（ABC）。
A、衣著得體 B、態度穩重 C、禮貌周到 D、滿足客戶一切要求
27、向客戶推薦產品或提供服務時，銀行從業人員應根據監管規定要求，充分提示（BCD）等。
A、生產風險 B、法律風險 C、政策風險 D、市場風險
28、銀行在代理保險產品銷售時，銀行從業人員必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示（ABCD）等必要信息。
A、保險公司名稱、保險產品性質
B、保險產品風險
C、保險產品最終責任承擔者
D、本單位在本產品銷售過程中的責任和義務
29、銀行從業人員在協助有權執法機關對客戶信息查詢、資產凍結、扣劃活動中，不得（AB）。
A、泄露執法活動信息
B、協助客戶隱匿、轉移資產
C、查驗執法人員證件和手續
D、向主管領導報告
30、銀行從業人員處理客戶投訴應遵守的原則是（ABC）
A、堅持客戶至上，客觀公正原則
B、在限期內答復客戶的原則
C、投訴反饋限期內無法告知客戶處理結果的，應提前告知下一個反饋時限
D、告知其總行投訴電話
31、未經中國人民銀行批準，任何單位和個人不得研制印制人民幣所特有的（ABCD）。
A、防偽材料 B、防偽技術 C、防偽工藝 D、專用設備
32、禁止下列損害人民幣的行為：（ABC）
A、故意毀損人民幣
B、制作、仿制、買賣人民幣圖樣
C、未經中國人民銀行批準，在宣傳品、出版物或其他商品上使用人民幣圖樣
D、把人民幣長期放在家中而發生蟲蛀
33、以下哪些是辦理人民幣存取款的金融機構采取的有效措施，防止偽造、變造的人民幣對外支付？（ABCD）
A、在對外支付柜臺和柜員機上安裝監控錄像
B、對外支付的鈔票經過清分機清分，并錄入冠字號
C、經常對柜面人員進行反假知識培訓，并持證上崗
D、營業柜臺使用A類點鈔機，所有支付給客戶的鈔票必須當面經點鈔機清點。
34、有下列哪些情形之一的人民幣不得流通？（AB）
A、不能兌換的殘缺、污損人民幣
B、停止流通的人民幣
C、寫了名字的人民幣
D、冠字號缺損的人民幣
35、商業銀行辦理個人存款業務，應當遵守（ABCD）的原則。
A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為存款人保密
36、商業銀行對個人儲蓄存款，有權拒絕任何單位和個人（ACD），但法律另有規定除外。
A、查詢 B、借用 C、凍結 D、扣劃
37、《中華人民共和國商業銀行法》規定：商業銀行應當保證存款本金和利息的支付，（BC）。
A、頭寸困難時，要與客戶協商解決
B、不得拖延支付存款本金和利息
C、不得拒絕支付存款本金和利息
D、可由人民銀行或銀監會擔保，使客戶放心
38、我國刑法規定：偽造貨幣的，有下列哪些情形之一的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。（ABD）
A、偽造貨幣集團的首要分子
B、偽造貨幣數額特別巨大
C、有打人致傷情節
D、有其他特別嚴重情節
39、未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業銀行、（ABCD）或者其他金融機構的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。
A、證券公司 B、證券交易所 C、期貨交易所 D、期貨經紀公司
40、我國刑法規定：有下列哪些情形之一，偽造、變造金融票證的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。（ABCD）
A、偽造、變造匯票、本票、支票的
B、偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他結算憑證
C、偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的
D、偽造信用卡的
41、職業操守的主要內容包括（ABCDE）
A、誠實信用
B、守法合規
C、專業勝任
D、保守秘密
E、抵制違規
42．存款業務辦理一般分為（ ABCD ）等環節
A．開戶
B．續存
C．支取
D．銷戶
43．對公存款賬戶按用途可分為（ ABCD ）
A．基本存款賬戶
B．一般存款賬戶
C．專用存款賬戶
D．臨時存款賬戶
44、《銀行業從業人員職業操守》對銀行業從業人員提出的職業操守要求有：（ABCD）
A、誠實信用 B、守法合規 C、專業勝任 D、勤勉盡職
45、需經人民銀行核準的賬戶除基本存款賬戶外，還有（ABD）。
A．臨時存款賬戶 B．預算單位專用存款賬戶 C．注冊驗資和增資驗資開立賬戶 D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算賬戶
46、關于開立臨時存款賬戶下列說法正確的是（ABCD ）。
A．存款為臨時機構的，只能在其駐地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結算賬戶
B．存款人在異地從事臨時活動，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶
C．建筑施工及安裝單位企業在異地同時承建多個項目的，可根據建筑施工及安裝合同開立不超過項目個數的臨時存款賬戶
D．單位存款人因驗資增資需開立銀行結算賬戶的，應持其基本存款賬戶開戶許可證．股東會董事會決議等證明文件，在銀行開立一個臨時存款賬戶
47、存款人申請開立財政預算外資金專用存款賬戶，應向銀行出具（ ABD ）。
A．開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶許可證 C．主管部門批文 D．財政部門證明
48、下列關于單位更換印鑒時，正確的做法有（ABCD ）。
A、必須填寫“更換印鑒申請書”。 B、在左邊加蓋舊印鑒 。 C、在右邊加蓋新印鑒 。 D、交回原舊印鑒卡。
49、有權扣劃單位（個人）存款的有權機關僅限于（ ACD）。
A、人民法院 B、公安機關 C、稅務機關 D、海關
50、下列哪些款項可以轉入個人銀行結算賬戶（ ACD）。
A．工資、獎金收入 B．黨、團、工會設在單位的組織機構經費 C．個人貸款轉存 D．農、副產品銷售收入51、下列關于單位銀行結算賬戶使用的說法，正確的是（AD）。
A．存款人只能在金融機構開立一個基本存款賬戶
B．一般存款賬戶只能發生轉賬業務，不允許發生現金業務
C．單位銀行卡可以發生現金存取業務
D．注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付
52、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，下列各項中，可以開立基本存款賬戶的有（ABC）。
A．企業法人 B．機關和實行預算管理的事業單位 C．社會團體 D．居民個人
53、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，個人申請開立個人銀行結算賬戶，應向銀行出具下列證明文件（ABC）。
A．中國居民，應出具居民身份證或臨時身份證
B．中國人民解放軍軍人，應出具軍人身份證件
C．中國人民武裝警察，應出具武警身份證件
D．個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本
54、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，發生下列情形之一的，存款人應向開戶行提出撤銷銀行結算賬戶的申請（ABCD）。
A．被撤并、解散、宣告破產或關閉的 B．注銷、被吊銷營業執照的 C．因遷址需要變更開戶銀行的 D．其它原因需要撤銷銀行結算賬戶的
55、人民法院有權對單位、個人存款進行（ABC）。
A、查詢 B、凍結 C、扣劃 D、支取
56、客戶存款止付分為（ AB ）
A．全額止付 B．部分止付 C．借方止付 D．貸方止付
57、外匯管理機關檢查處理單位和個人的違反外匯管理行為，應遵循（ABC）原則。
A．公平、公正、公開原則 B、以事實為根據、以法律為準繩原則
C、 懲罰與教育相結合原則 D、合法、高效原則
58、有外匯經營活動的境內機構，應按國務院外匯管理部門的規定報送（AB）等資料。
A．財務會計報告 B、統計報表 C、資產負債報表 D、人事勞資報表
59、經常項目是指國際收支中涉及（ABC）及經常轉移的交易項目等。
A．貨物B．服務 C．收益D．貿易
60、外匯指定銀行未按照國家規定辦理結匯、售匯業務的，由外匯管理機關責令（ABC）。
A．限期改正 B．沒收違法所得 C．并處20萬元以上100萬元以下罰款 D．吊銷經營許可證
61、私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予（ABD）。
A、警告 B、沒收違法所得 C、處10萬元以上100萬元以下罰款 D、處違法金額30%以下的罰款
62、外匯市場交易應當遵循（ABCD）的原則。
A、公開B、公平C、公正D、誠實信用
63、有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監督檢查，不得（ABC）。
A、拒絕B、阻礙C、隱瞞D、抽逃
64、資本項目包括（ABCD）及貸款等。
A、資本轉移B、直接投資C、證券投資D、衍生產品
65、發布涉及下列內容的廣告，應當確認廣告主的主體資格，查驗廣告主營業執照是否具有相應的經營范圍。（ ABCD ）
A、投資咨詢業務 B、金融咨詢 C、貸款咨詢 D、代客理財
66、廣告發布者由于下列情形，導致非法集資活動廣告發布的，依法承擔相應法律責任。（ AB ）
A、未查驗證明 B、未核實廣告內容 C、未按廣告主要求發布廣告
構
67、發行和購買企業債券應當遵循（ ABC ）原則。
A、自愿 B、互利 C、有償
68、商業銀行以（ ABC ）為經營原則。
A、安全性 B、流動性 C、效益性
69、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（ ABCD ）原則。
A、平等 B、自愿 C、公平 D、誠實守信
70、商業銀行貸款，應當對借款人的（ ABC ）等情況實行嚴格審查。
A、借款用途 B、償還能力 C、還款方式
71、信用卡申請人應當具備下列條件之一，才可向銀行業金融機構申辦信用卡。（ ABC ）
A、擁有固定工作 B、有穩定的收入來源 C、提供可靠的還款保障
72、假幣收繳必須遵循以下哪幾項操作程序。（ABCDE ）
A、兩名以上業務人員收繳 B、在持有人視線范圍內當面收繳
C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封 D、出具《假幣收繳憑證》
E、向持有人告知其權利 F、將蓋章后的假幣退持有人
73、假幣收繳專用袋上應標明以下哪幾項內容（ABCF ）。
A、收繳人 B、券別 C、面額
D、收繳單位 E、持有人 F、復核人
74、人民銀行授權的鑒定機構拒絕受理持有人、金融機構提出的貨幣真偽鑒定申請的，由中 國人民銀行給予（AC ）。
A、警告、罰款 B、對直接負責的主管人員給予罰款
C、責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分 D、對直接責任人員給予罰款
75、銀行工作人員在收繳假幣過程中，下列做法正確的有（BC ）。
A、假幣要沒收是天經地義的事，你告哪里都不怕
B、耐心地向客戶解釋，適時講解國家有關反假政策
C、教會客戶如何識別假幣，以免以后產生誤收現象
D、把假幣退還給客戶
76、香港3家發鈔銀行的港幣采用了下列哪些相同的防偽措施?(ABD ）
A、對印圖案 B、無色熒光圖案C、異形號碼
D、凹印縮微文字 E、光變面額數字F、彩色纖維
77、金融機構在收繳假幣過程中發現下列哪種情況，應當立即報告公安機關（ABCDE）。
A、一次性發現假人民幣20張（枚）以上的
B、一次性發現假外幣10張（枚）以上的
C、屬于利用新的造假手段制造假幣的
D、有制造、販賣假幣線索的
E、持有人不配合金融機構收繳行為的
78、下列人民幣有哪些不得流通（AB ）？
A、不能兌換的殘缺、污損的人民幣 B、停止流通的人民幣C、流通紀念幣
79、下列那些行為是《中華人民共和國人民幣管理條例》所禁止的（ABCDE ）？
A、偽造、變造人民幣B、故意毀損人民幣C、持有偽造、變造的人民幣D、制作、仿制、買賣人民幣圖樣 E 、高價出售所謂“錯版”的流通人民幣
80、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱假幣是指（AB）。
A、偽造的貨幣
B、變造的貨幣
C、不宜流通的貨幣
D、進入收藏領域的貨幣
81、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》適用于（ABC）。
A、辦理貨幣存取款和外幣兌換業務的金融機構收繳假幣
B、中國人民銀行鑒定貨幣真偽
C、中國人民銀行授權的鑒定機構鑒定貨幣真偽
D、證券公司以及信托公司
82、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱的貨幣是指（CD）
A、古錢幣 B、紀念幣 C、人民幣 D、外幣
83、偽造的貨幣是指仿照真幣的（ABD）等，采取各種手段制作的假幣。
A、圖案 B、形狀 C、用途 D、色彩
84、變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用（ABCD）等多種方法制作，改變真幣原形態的假幣。
A、挖補 B、揭層 C、涂改 D、移位
85、下列哪些屬于不宜流通人民幣紙幣標準？（ACD）
A、紙幣票面缺少20毫米以上的
B、紙幣票面裂口1處，長度每處超過5毫米的
C、紙幣票面紙質較綿軟的
D、紙幣票面脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等形情之一的
86、下列哪些征信管理說法是正確的？（ABC）
A、對個人不良信息超過5年應當刪除
B、個人不良信息保存期內，信息主體可以對不良信息作出說明，征信機構應當予以記載
C、個人信息主體有權每年兩次免費獲取本人信用報告
D、經核查，確認相關信息有錯誤，征信機構也很難更正
87、信息主體認為征信機構或信息提供者、信息使用者侵害其合法權益的，維權途徑是（AB）
A、可以向所在地的國務院征信業監督管理部門派出機構投訴
B、可以直接向人民法院提起訴訟
C、可以向公安機關報警
D、可以上訪
88、未經國務院征信業監督管理部門批準，擅自設立經營個人征信業務的征信機構或者從事個人征信活動的，受到的處罰是（ABD）
A、由國務院征信業監督管理部門予以取締
B、沒收違法所得，并處5萬元以上50萬元以下罰款
C、按要求進行整改，驗收合格后重新開業
D、構成犯罪的，依法追究刑事責任
89、征信機構、金融信用信息基礎數據庫運行機構有采集禁止采集的個人信息、未經同意采集個人信息、逾期不刪除個人不良信息、違法提供或者出售信息行為之一的，國務院征信業監督管理部門或者派出機構采取的處理措施是（ACD）。
A、責令限期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款
B、向上級征信機構寫出書面檢查
C、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款
D、給信息主體造成損失的，依法承擔民事責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任
90、《征信業管理條例》中的不良信息是指（ABCD）。
A、信息主體在借貸、賒購、擔保、租賃、保險、使用信用卡等活動中未按照合同履行義務的信息
B、對信息主體的行政處罰信息
C、人民法院判決或者裁定信息主體履行義務以及強制執行的信息
D、國務院征信業監督管理部門規定的其他不良信息
91、國家倡導的消費方式是（ABC），反對浪費。
A、文明 B、健康 C、節約資源和保護環境 D、開源節流
92、消費者在購買、使用商品和接受服務時享有（ABCD）等權利。
A、知悉真實情況 B、人身、財產不受損害 C、自主選擇 D、公平交易
93、2009年，美國眾議院先后表決通過（AC）兩部法案，標志著美國金融消費者保護改革邁出重要步伐。
A、《金融消費者保護機構法案》
B、《信用卡消費規定》
C、《華爾街改革與消費保護法案》
D、《公平交易法案》
94、澳大利亞銀行消費者權益保護的主要法規有（ABC）。
A、《銀行運運規則》
B、《金融服務改革法令》
C、《澳大利亞證券及投資事務委員會法》
D、《澳大利亞外來公民金融消費保護法》
95、加拿大銀行消費者權益保護的相關法律有（BCD）。
A、《加拿大公平交易法》
B、《銀行法》
C、《存款保險公司法》
D、《金融消費者管理局法》
96、消費者權益保護的工作原則是（ABCD）。
A、預防為先
B、教育為主
C、依法維權
D、協調處置
97、金融消費者在辦理儲蓄業務時有權自主選選擇存款的（ABCD）。
A、種類 B、期限 C、金額 D、利率及計息方式
98、金融消費者在辦理定期儲蓄存款提前支取時，必須持（AB）。
A、存款款憑據
B、本人有效身份證件
C、單位證明
D、證明人
99、銀行在協助有權機關查詢、凍結和扣劃客戶存款時，應當以（BC）為原則
A、合情合理
B、依法合規
C、不損害客戶合法權益
D、有領導在場
100、銀行在辦理單位和個人支付結算業務時，應遵循（ABC）的原則。
A、恪守信用，履約付款
B、誰的錢進誰的賬，由誰支配
C、銀行不墊款
D、協助清理債務
101、銀行在客戶申請銀行卡時，應做到“三親見”。即：（ABC）。
A、親訪客戶
B、親見客戶簽名
C、親見客戶身份證原件及資信證明
D、親見客戶取卡
102、在個人貸款存續期間，貸款人應接受銀行對（BCD）等監督。
A、社會關系
B、貸款使用
C、經營情況
D、財務狀況
103、銀行應對在個人貸款過程中獲取的（ABCD）等非公開信息保密，未經消費者同意，不得透露給予第三人，否則將承擔法律責任。
A、個人信息
B、經營信息
C、財務信息
D、資產信息
104、保管箱業務是銀行與客戶簽訂租用合同，向租用人有償出租保管箱，供其存放（ABC）等物品的一項商業銀行中間業務。
A、貴重物品 B、有價證券交易 C、文件資料理 D、武器裝備
105、做好金融消費者權益保護的意義有：（ABCD）。
A、保障金融消費者權益
B、提升商業銀行服務水平
C、促進商業銀行健康發展
D、維護社會和諧穩定
106、金融消費者的受尊重權是指在金融消費過程中享有（AC）等權利。
A、人格尊嚴 B、生活習慣 C、民族風俗習慣 D、個人價值觀
107、銀行不得以（ABCD）等方式作出對金融消費者不公平、不合理的規定。
A、合同格式 B、通知 C、聲明 D、告示
108、金融消費者安全權是指金融消費者在進行金融消費時，依法享有（AB）不受威脅、侵害的權利。
A、人身安全 B、財產安全 C、交通安全 D、生產安全
109、金融消費者隱私權是指金融消費者的基本信息、財務信息享有（ABC）的權利。
A、不被非銀行人員知悉
B、不被非法定機構查詢、凍結、扣劃
C、不被任何單位和個人傳播
D、不被其他家庭成員利用
110、金融消費者的選擇權是指金融消費者可以根據自己的體驗、愛好與判斷（ABD）的權利。
A、自主選擇銀行為交易對象
B、自主選擇銀行產品并決定是否與其進行交易
C、交易成立后也可以隨時更改
D、不受任何單位和個人不合理的干預111、金融消費者的表現在（BC）。
A、對銀行機構設置進行監督和批評
B、對銀行提供的產品和服務進行監督和批評
C、對有關部門進行的金融消費者權益保護工作進行監督和批評
D、對銀行內部管理進行監督和批評
112、金融消費者可以自主決定是否注冊電子銀行業務，其渠道有（ABC）。
A、網上銀行 B、手機銀行 C、電話銀行 D、無線銀行
113、金融消費者在電子銀行協議生效期間，可以自主決定是否申請（BCD）。
A、保號 B、暫停 C、恢復 D、注銷
114、金融消費者對電子銀行服務有疑問、建議或意見，可（ABC）進行咨詢或投訴。
A、撥打銀行客服熱線
B、登陸銀行官方網絡
C、到銀行營業網點
D、到當地信訪部門
115、理財產品風險從高至低分為高風險（ABCD）五個等級。
A、中高風險
B、中等風險
C、中低風險
D、低風險
116、商業銀行有權審核金融消費者提供資料的（BCD），有權拒絕為所提供資料不符合要求的消費者辦理業務。
A、權威性 B、真實性 C、合法性 D、有效性
117、金融消費者可以根據自己的經驗、偏好自主選擇銀保產品代理銀行作為交易對象，自主決定銀保產品（ABC）。
A、購買方式
B、購買金額
C、購買時間
D、購買地點
118、金融消費者在購買銀保產品時，銀行應當遵循（ABCD）原則，不得強行要求消費者購買。
A、公正 B、平等 C、誠實 D、信用
119、金融消費者在購買銀保產品時，銀行應當充分提示其風險，不得以（AB）引導消費者購買。
A、大收益 B、淡化風險 C、實事求是 D、誠實信用
120、商業銀行制定市場調節價應當遵守國家有關價格法律、法規，遵循（ABCD）的總體原則。
A、合規收費
B、以質定價
C、公開透明
D、減費讓利
121、商業銀行應當在營業場所醒目位置提供相關服務價格目錄或說明手冊，供消費者免費查閱，有條件的銀行可采用（BCD）等方式明碼標價。
A、內部系統設置
B、電子顯示屏
C、多媒體終端
D、電腦查詢
122、商業銀行服務價格信息公示內容至少應包括（ABCD）。
A、服務項目 B、批準文號 C、服務價格 D、幣種
123、商業銀行服務價格信息公示涉及優惠措施的，應當標明優惠措施的（AB）。
A、生效日期
B、終止日期
C、下次優惠日期
D、下次優惠幅度
124、處理投訴過程中，其技巧包括（ABC）。
A、聆聽的技巧
B、引導的技巧
C、致歉的技巧
D、對抗的技巧
125、注冊使用網上銀行的金融消費者應不向任何人透露（ABC）
A、網銀證書保護密碼
B、登錄密碼
C、賬戶口令
D、存折密碼
126、金融消費者購買銀行代理的保險產品，由于（BCD），享有對代理銀行或者保險公司投訴并申請相關主張的權利。
A、充分提示風險
B、保險產品瑕疵
C、購買過程中誤導
D、售后服務缺陷
127、商業銀行具有了解并保留銀保產品消費者的（ABCD）以及其他相關信息的權利。
A、個人背景信息
B、聯絡信息
C、風險承受能力信息
D、業務憑證
128、金融消費者的消費行為大致可分為（ACD）。
A、購買銀行產品
B、接受銀行監督
C、接受銀行服務
D、使用銀行產品
129、商業銀行提供產品或服務，應當按規定向消費者出具合法的（AB）。
A、交易憑證
B、服務單據
C、交易說明
D、服務項目
130、金融消費者受教育權可分為（CD）。
A、金融管理教育權
B、金融業務教育權
C、金融消費知識教育權
D、金融消費者權益保護教育權
131、對金融消費者的投訴，應（ABC），并在規定時限內告知消費者處理結果。
A、認真調查
B、弄清事實
C、依法處理
D、批評教育
132、銀行從業人員應履行反洗錢職責，及時報告（CD）。
A、與國外交易
B、跨行交易
C、大額交易
銀行金融消費權益知識競賽試題（附答案）知識競賽試題
D、可疑交易
133．銀行從業人員應自覺（ABCD），拒絕黃、賭、毒。
A、抵制電信詐騙
B、抵制欺詐
C、抵制非法集資
D、抵制商業賄賂
134、金融消費者不得（AB）銀行個人結算賬戶。
A、出租
B、轉借
C、開設
D、消除
135、目前，我國金融消費者權益保護的主要障礙是（ABC）。
A、消費者知情權不夠充分
B、選擇權受限
C、公眾金融教育機制不完善
D、金融市場化程度不高
136、金融消費者有權拒絕銀行在發放貸款時強制捆綁、搭售（ABCD）等其他金融產品。
A、理財產品
B、保險
C、基金
D、金銀制品
137、金融消費者擁有的權利包括（ABCD）。
A、知情權
B、選擇權
C、安全權
D、受教育權
138、商業銀行網點設置，應當遵循（ABCD）的原則。
A、統一規劃
B、方便群眾
C、注重實效
D、確保安全
139、商業銀行開展個人理財業務有下列（ABD）情形之一的，由銀行業監督管理機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定實施處罰。
A、違反規定銷售未經批準的理財產品的
B、將一般儲蓄產品作為理財產品，變相高息攬儲的
C、按規定進行風險提示和信息披露的
D、提供虛假成本收益分析報告或風險收益預測數據的
140、商業銀行銷售理財產品，應當遵循（ABD）原則。
A、誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則
B、公平、公開、公正原則
C、夸大收益誘導銷售
D、充分揭示風險，保護客戶合法權益
142、從事理財產品銷售人員，應當遵循（ABCD）原則。
A、勤勉盡職原則
B、誠實守信原則
C、公平對待客戶原則
D、專業勝任原則
143、商業銀行開展代理保險業務時，應當嚴格遵守（ABC）等相關法律、法規及規章的規定。
A、《中華人民共和國商業銀行法》
B、《中華人民共和國銀行業監督管理法》
C、《中華人民共和國保險法》
D、《中華人民共和物權法》
144、商業銀行開展代理保險業務時，應當遵守監管機構關于（ABCD）等方面規定。
A、指導客戶如實正確填寫保單
B、禁止代客戶抄錄
C、禁止代客戶簽字確認
D、按規定進行投保提示
145、商業銀行應當為客戶投訴提供必要的便利，在各營業網點和網站的醒目位置公布（ABD）等投訴處理渠道。
A、電話
B、網址
C、行號
D、信件地址
146、商業銀行應當及時受理各項投訴并登記，受理后應當通過（ABCD）等方式告知客戶受理情報況，處理時限和聯系方式。
A、電話
B、短信
C、信函
D、電子郵件
147、商業銀行有權定期或不定期對電子銀行系統進行維護、升級和改造，以提高電子銀行的（ACD）。
A、安全性
B、準確性
C、可靠性
D、方便性
148、商業銀行理財業務人員禁止哪些銷售行為（BCD）。
A、向消費者充分披露理財資金的投資方向，投資品種。
B、誤導消費者購買與其風險認知和承受能力不相符合的理財產品
C、隱瞞理財產品重要風險信息
D、將理財產品當做一般儲蓄品種，進行大眾化推銷
149、商業銀行的營業點可以辦理（ABCD）等服務性業務。
A、代發工資
B、代收房租
C、代收水電費
D、代收煤氣費
150、各類保險單證和宣傳資料上不得出現（ABCD）等字樣，以免誤導消費者。
A、存款
B、儲蓄
C、與銀行共同推出
D、與某銀行聯手
三、判斷題
1、銀行業金融機構根據業務需要和風險防范，可以收集與業務無關的個人信息。 ( × )
2、接觸個人金融信息崗位的從業人員在上崗前，應當書面做出保密承諾。 ( √ )
3、銀行業金融機構可以通過暗訪獲取個人金融信息 (× )
4、銀行業金融機構在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時，應當遵守信用。( × )
5、銀行業金融機構與外包服務供應商簽訂服務協議時，應當無條件提供個人金融信息。 ( × )
6、銀行業金融機構發生個人金融信息泄露事件，應當在事件發生之日起7個工作日內將相關情況及初步處理意見報告當地公安部門。( × )
7、銀行業金融機構違反規定通過中國人民銀行征信系統、支付系統以及其他系統查詢或濫用個人金融信息的，同樣按規定進行處理。( √ )
8、信用卡營銷人員應當遵守對客戶資料保密原則，不得泄露客戶信息。( √ )
9、信用卡營銷工作可以轉包或分包，對客戶資料保密也由其負責。( × )
10、金融消費者權益保護適用《中華人民共和國消費者權益保護法》，如《中華人民共和國消費者權益保護法》未作規定的，受其他法律、法規保護。( √ )
11、銀行經營時主要是保護柜臺內現金和柜員人身安全，柜臺外概不負責。 ( × )
12、國愛倡導文明、健康、節約資源和保護環境的消費方式，反對浪費。( √ )
13、銀行營業網點收費是按照總行規定，與其他商品不同不一定要明碼標價。( × )
14、雖然客戶沒有同意或請求，但銀行經常向客戶發送理財產品信息是提高服務水平的表現。( × )
15、金融消費者合法權益受到損害，可以向銀行要求賠償。( √ )
16、銀行從業人員受雇期間應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，離職后自動解除。( × )
17、銀行為存款大戶提供優先服務，不違背公平對待原則。( × )
18、銀行與客戶之間因有契約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。( √ )
19、銀行是企業，銀行從業人員在業務交往中收送禮物不受規定限止。( × )
20、人民幣是我國的法定貨幣，在我國境內的一切公共和私人債務，除單位外任何個人不得拒收。( × )
21、任何單位和個人都應當愛護人民幣，禁止損害人民幣和妨礙人民幣流通。( √ )
22、人民幣由中國人民銀行和國有商業銀行共同發行。( × )
23、辦理人民幣存取款業務的金融機構應當按照其總行規定，收兌停止流通的人民幣。( × )
24、辦理人民幣存取款業務的金融機構，不得將停止流通的人民幣對外支付。( √ )
25、辦理人民幣存取款業務的金融機構，應按照標準挑剔殘缺、污損人民幣，但現金投放旺季除外。( × )
26、禁止非法買賣流通人民幣。( √ )
27、停止流通的人民幣，轉為收藏職能后可以進行買賣。( √ )
28、有信譽的大型商業企業，才可以發售代幣券代替人民幣在市場上流通。( × )
29、辦理人民幣存取款業務的金融機構收繳假人民幣時，只要確認是假的，就不需要告知持有人有關事項。( × )
30、辦理人民幣存取款業務的營業網點應當無償提供鑒別人民幣真假服務，但要出具鑒定證明，必須是人民銀行授權的機構。( √ )
31、甲單位以資金周轉困難為由長期拖欠乙單位貨款，乙單位到銀行查詢甲單位賬戶是否有存款，銀行應給予協助。( × )
32、商業銀行按照中國人民銀行規定交存存款準備金，留足備付金，是為了利潤最大化。( × )
33、在存款利率未市場化之前，商業銀行還是應當按照中國人民銀行規定的存款利率的上下限，確定存款利率。( √ )
34、商業銀行的營業時間應當方便客戶，并予以公告。( √ )
35、某商業銀行對外公告的營業時間是8時30分至17時30分，但鑒于中午人少，內部決定休息1小時，這種做法對還是錯？( × )
36、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中所稱人民幣是指中國人民銀行依法發行的貨幣，包括紙幣和硬幣。( √ )
37、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中所稱外幣是指在我國境內（含港澳臺地區）可收兌的其他國家或地區的法定貨幣。( × )
37、金融機構收繳的假幣，經上級行批準可以自行處理。( × )
38、對銀行業金融機構自然暴露、外部揭露的案件和多次發生的同質同類案件，堅持“雙線問責、上追兩級”的規定，絕不姑息遷就。( √ )
39、 銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，接受銀行業監管部門的監管。 ( √ )
40、 銀行業從業人員在接洽業務過程中，應當無條件滿足客戶要求。 ( × ) 41、 銀行業從業人員可以在同業之間交換客戶資料和及其交易信息。（ × ）
42、 銀行業從業人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。 ( × )
43、銀行業從業人員在所有情況下,都應當品行正直，恪守誠實信用。（ √ ）
44．根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。（×）
45．某銀行業務人員向當地一家集團公司爭取存款的時候，為了避免商業賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進行交易，并最終使該銀行得到了這筆業務。這種行為屬于正常的營銷手段。（ × ）
46、違約風險針對個人，不針對企業。（ × ）
47、銀行對賬包括銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬。對賬崗位應由記賬崗位兼任。（ × ）
48、背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據上的效力。（ √ ）
49、客戶與銀行工作人員熟悉,可以在無證件情況下申請開立賬戶。(× )
50．信用貸款是指依據借款人的信譽發放的貸款，借款人不需要提供擔保。( √)
51．借記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。（×）
52、借款人在不能按期歸還貸款本息需要申請展期時，必須征得保證人書面同意，并規范辦理相關手續。（ √ ）
53、合同的簽訂必須由借款人和抵（質）押物的所有權人在營業場所面簽。（ √）
54、對批量開卡的借記卡，可由持卡人本人持有效身份證件到柜面重置密碼后辦理業務，也可繼續使用初使密碼辦理業務。（ ×）
55、承兌、貼現、信用證可不納入授信范圍。（ ×）
56、存款證明書的有效期由存款人自行決定，被列入存款證明書有效期內的存款應進行凍結。（√ ）
57、在辦理抵押登記時，可由抵押人獨自前往登記部門辦理。（ × ）
58、承兌匯票簽發人可以更改票據收款人。（× ）
59、對本機構簽發的承兌匯票，可以貼現。（× ）
60、銀行承兌匯票出票人和持票人不能為同一人（或法人）（ √）
61、擔保合同要準確界定當事人法律責任，必須全面覆蓋承兌協議的全部風險（× ）
62、辦銀行承兌匯票最長期限不超過6個月。（√）
63、企事業單位申請批量開戶，銀行經辦人員應要求開戶單位辦理人出具單位授權書，批量開戶的人員明細表及有效身份證明，并對全部身份證件進行聯網核查。（√）
64、收繳假幣應在客戶視線內雙人辦理，換人復核，但加蓋“假幣”戳記可事后進行。（ ×）
65、紙幣及各種假硬幣應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣，并及時登記。（√ ）
66、假幣收繳后，要向客戶出具假幣收繳憑證，收繳的假幣不得再交給客戶。（ √）
67、若發現規定數額以上假幣，需及時報告公安機關并向上級報告，詳細記錄相關情況。（√ ）
68、銀行工作人員不得代客戶保管存折（單、卡）、證件、名章及其他重要資料。（√）
69、網點在辦理開戶申請時應注意審核其資料的真實性、有效期、名稱等內容，并要求開戶單位提供所列證件的正本原件，待審核無誤后在復印件上加蓋“與原件核對相符”、網點業務公章、兩名經辦人員簽章。（√）
70、存款人撤銷銀行結算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續。存款人未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。（√）
71、緊急情況下，一般存款賬戶也可以支取現金。（×）
72、在特殊情況下，密碼掛失可以代辦。（× ）
73、基本賬戶銷戶時，應通過人民銀行賬戶管理系統銷戶；非核準類賬戶銷戶應向人民銀行備案。（√）
74、辦理繼承人掛失業務時，須憑當地公證部門開具的財產繼承權證明或人民法院的判決書、裁定書或調解書辦理。（√）
75、存款人開立的帳戶除辦理存款人本身的業務外，在特殊情況下可以出租和轉讓帳戶。（ ×）
76、凍結單位存款的期限不超過六個月，逾期不辦理繼續凍結手續的，視為自動撤銷凍結。（√ ）
77．我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規、部門規章和規范性文件。（√）
78．任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。（√）
79．客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（√）
80．當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（√）
81．客戶開通網上交易時，金融機構可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。（×）
82．保險產品通過銀行銷售時，銀行承擔合同簽訂階段的客戶身份識別責任。（×）
83．金融機構應當報告單筆或者當日累計人民幣交易20萬以上
(含20萬)的現金繳存、現金支取等大額現金收支。（√）
84．票據金額應以中文大寫和數碼同時記載，二者必須一致，如不一致，則票據無效。（√）
85．無論企業或個人在銀行是否開立存款賬戶，均可通過銀行辦理支付結算。（×）
86、只要是合法的票據都可以背書轉讓。（×）
87．現金支票只可用于支取現金，普通支票只可用于轉賬。（×）
88、銀行承兌匯票經銀行承兌后，到期日出票人未備足款項，承兌銀行可據此對該商業匯票提示付款的持票人拒絕付款。（×）
89、銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。（√）
90、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入個人銀行結算賬戶管理。（×）
91、單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。（√）
92、一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。（√）
93、儲蓄賬戶僅限于辦理現金存取業務，不得辦理轉賬結算。（√）
94、辦理假幣收繳業務的人員，應當取得《反假貨幣上崗資格證書》。（√）
95、外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的人員不利少于2人，并應出示證件。（√）
96、外匯指定銀行一般不需要為客戶開立外匯賬戶，就可辦理外匯業務。（×）
97、當事人對外匯管理機關作出的行政復議決定不服的，可以依法向國務院提起行政訴訟。（×）
98、未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業銀行業務，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。（ √ ）
99、只要是中華人民共和國公民，銀行業金融機構均可向其發放信用卡。（ × ）
100、銀行能通過存款吸收資金，因此不需要發行債券。（ × ）
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