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基金銷售模擬試題及答案
1.優(yōu)先股票是一種特殊股票，優(yōu)先股票的股息率是浮動(dòng)的，其持有者的股東權(quán)利不受限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
2.國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過高漲、危機(jī)、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
3.中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量。一般而言，貨幣供應(yīng)量收緊，會(huì)導(dǎo)致股價(jià)下跌;貨幣供應(yīng)量寬松，會(huì)推動(dòng)股價(jià)上升。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
4.與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小。但在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，股票持有者享有優(yōu)先于債券持有者對(duì)企業(yè)剩余資產(chǎn)的索取權(quán)。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
5.零息債券也稱“零息票債券”，指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
6.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為虛擬債券、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
7.憑證式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，只在電腦賬戶中做記錄
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
8.基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
9.目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用狀況。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
正確答案：
1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A 1.證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“共同基金”。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
2.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
3.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
4.股票反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的債權(quán)人。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
5.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金受益人( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
6.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
7.美國(guó)的絕大多數(shù)基金是公司型基金。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
8.依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等類別。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
9.根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
10.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
正確答案：
1.B 2.B 3.A 4.B 5.A 6.A 7.A 8.B 9.B 10.A 1.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
2.一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
3.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。 ( )
AA.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
5.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通常可以管理運(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
6.獨(dú)立董事是指不在公司任職并且與公司及其高級(jí)管理人員有經(jīng)濟(jì)關(guān)系的董事。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
7.股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會(huì)和董事會(huì)直接任免公司高管人員。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
8.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
9.股東可以要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，可以要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
10.交易所上市股票和權(quán)證以收盤凈價(jià)估值。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
正確答案：
1.B 2.A 3.B 4.A 5.A 6.B 7.A 8.A 9.B 10.B
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