合規(guī)知識培訓課件

　　導語：合規(guī)是指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。下面小編分享合規(guī)知識培訓課件，歡迎參考！

　　一、判斷題

　　1.合規(guī)廣義上是指遵守法律法規(guī)的同時，也應該遵守企業(yè)倫理、內部規(guī)章及社會道德規(guī)范、誠信和履行企業(yè)的社會責任等。（）

　　2.合規(guī)文化在商業(yè)銀行運營中的成本控制功能是指，合規(guī)文化增加了各類規(guī)章制度的實施成本。（）

　　3.我國商業(yè)銀行內部控制主要包括結構控制、會計控制、信貸風險控制、交易風險控制、計算機系統(tǒng)風險控制等若干環(huán)節(jié)。（）

　　4.合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。()

　　5.信用風險是指因交易或管理系統(tǒng)操作不當引致?lián)p失的風險，包括因銀行內部失控而產生的風險。（）

　　6.合規(guī)風險是導致銀行操作風險的最主要和最直接的誘因，而操作風險在很多情況下也必然導致合規(guī)風險的發(fā)生或直接轉化為合規(guī)風險。（）

　　7.流程銀行是當前國際先進銀行普遍采用的經營管理模式，我國商業(yè)銀行目前已是流程銀行。（）

　　8.合規(guī)部門應該有權對可能違反合規(guī)政策的事件進行調查，并在適當情況下請求銀行內部專業(yè)人員（如法律或內部審計人員）的協(xié)助，或外聘專業(yè)人士履行該職責。（）

　　9.銀行其他風險管理部門負責識別、評估包括自身風險在內的各類風險，并應向合規(guī)管理部門報告相關合規(guī)風險信息，支持合規(guī)管理部門的風險監(jiān)測。（）

　　10.根據銀監(jiān)會頒布的《指引》第十條的規(guī)定，董事會應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任。（）

　　11.在合規(guī)性檢查方面，合規(guī)管理部門負責對各業(yè)務部門或業(yè)務條線經營活動的合規(guī)性進行初查，內部審計部門負責對銀行各項經營活動（包括合規(guī)管理部門的工作）進行合規(guī)性檢查的復查。（）

　　12.合規(guī)是銀行合規(guī)管理部門或專業(yè)合規(guī)管理人員應承擔的責任，與銀行中的其他員工無關。（）

　　13.合規(guī)風險識別是合規(guī)風險管理的第一個階段，是對合規(guī)風險的定性分析，也是整個合規(guī)風險管理的基礎。（）

　　14.在各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負首要責任的框架下，為了減少重復的勞動，合規(guī)風險評估一般以現場評估為主，非現場評估為輔的評估方法進行。（）

　　15.處在銀行業(yè)務運營第一線的各業(yè)務部門，應主動尋求合規(guī)管理部門的支持和幫助，主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，支持并配合合規(guī)管理部門的風險監(jiān)測和評估。（）

　　16.合規(guī)部門職員的專業(yè)技能，尤其是在把握合規(guī)法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展方面的技能，應通過定期和系統(tǒng)的教育和培訓得到維持。（）

　　17.商業(yè)銀行合規(guī)風險的評估，就是對報告期間被評估單位的全面或專項經營管理活動中涉及的商業(yè)銀行各項政策規(guī)章、指南、操作規(guī)程的合規(guī)性進行總結評價過程。（）

　　18.合規(guī)人員應具備的個人素質包括：誠實正直的品格、思考質疑的能力、職業(yè)判斷的中立性和獨立性、良好的溝通能力、較強的判斷力和靈活性等，尤其需要具有對合規(guī)問題涉及的相關人員直言不諱的勇氣和能力。（）

　　二、選擇題

　　19.商業(yè)銀行的合規(guī)具有哪些特點？（）

　　A．商業(yè)銀行的合規(guī)應力求高標準地遵循法律的規(guī)定與精神。

　　B．商業(yè)銀行合規(guī)遵循對象具有廣泛性、綜合性和國際性。

　　C．合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。

　　D．商業(yè)銀行的合規(guī)管理只是高級管理層的責任。

　　20.商業(yè)銀行應倡導和培育什么樣的合規(guī)文化？（）

　　A．樹立“合規(guī)人人有責”的觀念B.設定主動合規(guī)的基調C．培養(yǎng)員工的合規(guī)意識

　　D．強化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念E.強調“有效互動”的合規(guī)文化

　　21.商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理的關系是怎樣的？（）

　　A．公司治理是商業(yè)銀行合規(guī)經營的基礎和根源

　　B．合規(guī)是商業(yè)銀行公司治理的一項重要戰(zhàn)略目標

　　C．有效的銀行合規(guī)必須從基層做起

　　D．有效的銀行合規(guī)必須從高層做起

　　22.國有商業(yè)銀行風險管理狀況及存在的問題是什么？（）

　　A．正確的風險管理理念尚未形成B.科學的風險管理體系尚未健全

　　C．快捷的信息管理系統(tǒng)尚未完善D.風險度量與管理的先進技術尚未采用

　　23.完善我國商業(yè)銀行內控制度應從哪些方面下手？（）

　　A．完善公司治理結構，改進內部控制制度B.充分發(fā)揮稽核部門等監(jiān)督機構的監(jiān)督制約作用C.加強管理信息系統(tǒng)建設D.建立切實有效的激勵機制

　　E．培育商業(yè)銀行內部控制文化氛圍

　　24.由于對合規(guī)風險管理的認識存在一定的誤區(qū)以及合規(guī)理念上的偏差，我國商業(yè)銀行在合規(guī)風險管理方面普遍存在“三重三輕”問題：（）

　　A．重業(yè)務拓展輕合規(guī)管理B.重內部控制輕合規(guī)管理

　　C．重事后管理輕事前防范D.重基層操作管理輕高層管理約束

　　25.商業(yè)銀行風險形成的原因主要包括以下幾個方面：（）

　　A.政府部門對銀行業(yè)的'隱含擔保B.銀行從業(yè)人員道德素質較弱

　　C.缺乏強效有力的監(jiān)督制約機制D.信貸體制存在缺陷

　　26.傳統(tǒng)的三大銀行風險包括：（）

　　A.聲譽風險B.信用風險C.市場風險D.操作風險

　　27.健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。商業(yè)銀行必須從以下幾個方面構建合規(guī)風險管理機制：（）

　　A.樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理B.制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門

　　C.建立舉報監(jiān)督機制C.建立風險評估機制

　　E.將合規(guī)風險管理機制建立在“流程銀行”基礎之上

　　28.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理需要重點做好的工作有哪些？（）

　　A.職業(yè)操守B.誠信舉報機制C.激勵機制D.資源

　　29.根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第八條規(guī)定，商業(yè)銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素:()

　　A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門的組織結構和資源C.合規(guī)風險管理計劃

　　D.合規(guī)風險識別和管理流程E.合規(guī)培訓與教育制度

　　30.中國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》重點強調要建立有利于合規(guī)風險管理）的三項基本制度：（）

　　A.合規(guī)績效考核制度B.合規(guī)問責制度C.合規(guī)評審制度D.誠信舉報制度

　　31.在設計商業(yè)銀行合規(guī)管理總體框架時，應當遵循的原則有哪些？（）

　　A.合規(guī)風險管理原則B.獨立性原則C.垂直管理原則D.協(xié)調與效率原則

　　32.對于我國商業(yè)銀行，怎樣建立健全風險評估和監(jiān)測體系？（）

　　A.根據各項業(yè)務特點設立系統(tǒng)性、層次化的風險識別體系

　　B.建立風險動態(tài)預警機制

　　C.建立約束管理者的制衡機制

　　D.建立合規(guī)績效考核機制

　　33.我國銀行合規(guī)工作需要從哪些方面加強？（）

　　A.設立合規(guī)機構，配備專業(yè)人才B.加強合規(guī)文化建設

　　C.切實保證合規(guī)工作的獨立性D.逐步建立正向激勵機制E.盡快完善信息系統(tǒng)

　　34.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日頒布的《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》指出，合規(guī)法律、規(guī)則和準則有多種淵源，包括：（）

　　A.立法機構和監(jiān)管機構發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準則B.市場慣例

　　C.行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則D.適用于銀行職員的內部行為準則

　　35.銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。其中，獨立性的概念包含幾個相關要素：（）

　　A.合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位

　　B.應由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理

　　C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的其他職責產生利益沖突

　　D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員

　　36.我國商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理工作目前仍處于初級階段，原因是存在如下制約因素：（）

　　A.專業(yè)合規(guī)人才匱乏B.領導層重經營，輕管理

　　C.外部監(jiān)管機構沒有建立正向激勵機制D.自上而下法律合規(guī)意識淡薄

　　E.合規(guī)工作遠未實現獨立性

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