個人理財規(guī)劃建議書
投資理財都是有風(fēng)險的，所以要謹(jǐn)慎。下面是公文站小編給大家整理收集的關(guān)于個人理財規(guī)劃建議書，希望對大家有幫助。
個人理財規(guī)劃建議書(一)
以下“三要素”，是理財師的核心理念，他們分別是：
要素一：關(guān)注客戶的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷售更重要;
要素二：運用技術(shù)方法解決客戶的財務(wù)問題;
要素三：金融產(chǎn)品的銷售是客戶財務(wù)問題解決方案的附帶結(jié)果。
將“理財規(guī)劃核心三要素”運用到理財規(guī)劃方案的設(shè)計，可以解讀為以下幾點：
第一：關(guān)注客戶的需求，要求理財建議書設(shè)計制作關(guān)注客戶的閱讀及理解的方便及快樂程度。在面向大眾的理財教育中，老師的責(zé)任就是讓理財?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導(dǎo)性。理財建議書也是一樣，如何在建議書的表達方面語言親切友好、結(jié)構(gòu)合理可讀、思路嚴(yán)謹(jǐn)清晰、圖表簡潔易懂，是設(shè)計者也就是理財師最重要要處理的問題。
第二：關(guān)注客戶的需求也要看理財師對客戶生活目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)的溝通是否充分。理財目標(biāo)的表達要求有時間和實際金額，明確而有序，全部建議書圍繞理財目標(biāo)展開。
第三：關(guān)注客戶的理財目標(biāo)，必須運用理財規(guī)劃的基本理論和技術(shù)方法來進行需求分析，而不是想當(dāng)然的進行，比如，有人想當(dāng)然的將保險需求定義為保費支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡單的定義為退休時需要100萬，這都不是真正的財務(wù)規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡單的根據(jù)所謂的風(fēng)險偏好來確定，并因此排列出532或者4411等類似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒有經(jīng)過正規(guī)理財規(guī)劃理論學(xué)習(xí)和訓(xùn)練而表達的理財分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財方案》等類似的欄目中看到許多事實而非的方案讓人無所適從，來自銀行、保險、證券的理財顧問給出的理財建議完全不同，這都是因為沒有運用理財規(guī)劃的技術(shù)方法解決客戶財務(wù)問題而造成的。這里所講的理財規(guī)劃的技術(shù)方法是指理財規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
個人理財規(guī)劃建議書(二)
前言：當(dāng)您走在這個繁華似錦，燈紅酒綠的都市感受生活帶給您無比愜意的時候，您是否也曾居安思危細想過生活中各種各樣的危機呢?
亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過去，但帶給我們的思考和教訓(xùn)沒有過去，在這個社會不懂得經(jīng)濟，政治以及政策的'變化，必將為潮流所淹沒.
中、工、農(nóng)、建、交通五大國有銀行最近兩年陸續(xù)上市，在看到這些信息的時候各位曾想過其中的道理嗎?知道為什么要上市嗎?知道人民幣升值意味到什么嗎?
也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個全面開放的XX市場已經(jīng)向我們走來，中國的人民幣也將不久的未來就要走向國際自由匯兌市場，也就意味著我們手中即使有錢也已不再像昨天那樣的安穩(wěn)，那樣平靜了!
隨時都有可能面臨著升值的機會，也同時面臨貶值的風(fēng)險，在這個自由匯兌的市場抓住了機遇您就是富翁，不懂規(guī)避風(fēng)險您就是下一個九七風(fēng)暴的繼承人!作為身價幾十萬，甚至百萬，千萬的您，真的不在乎資金的風(fēng)險和機會嗎?您真的不愿更好的讓您的財富好好地增值嗎?還是聽之任之?
趨勢所向，機會就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國將進入一次大的金融浪潮!
近年來,XX市場為越來越多的人所青睞，成為國際上投資者的新寵兒!今天，XX市場每天的交易額已達3萬億美元，其規(guī)模已遠遠超過股票、期貨等其他金融商品市場，已成為當(dāng)今全球最大的市場。
目前國際XX市場，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動上百點，一天二十四小時隨時隨地都有行情。為想從事XX理財?shù)耐顿Y者提供一個高收益高回報的投資平臺。同時也為棄股炒匯的朋友一個重新掘金的機會!
個人理財建議：
例如：您的年收入的是20萬人民幣，
(1)家庭日常生活費用，占用10萬人民幣;
(2)旅游費用，占用5000元人民幣;
(3)意外保障，占用5000元人民幣;
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