理財方案
為了確保事情或工作科學有序進行，常常需要提前準備一份具體、詳細、針對性強的方案，方案是書面計劃，具有內容條理清楚、步驟清晰的特點。寫方案需要注意哪些格式呢？以下是小編為大家收集的理財方案8篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
理財方案 篇1
一、 活動目的：
通過“積累基金”、“消費體驗”、“愛心奉獻”等一系列參與性極強的活動，讓少先隊員們受到“愛國守法、明理誠信、團結友善、勤儉自強、敬業奉獻”的公民道德教育。在活動中讓少先隊員們學一點經濟知識，形成一定的經濟觀念，增長一些創造和支配財富的技能，培養學生自食其力的能力，并最終能成為對家庭、國家、人類富有感情和貢獻的合格公民。
二、 活動實施原則
1. 突出“新”�；顒有问胶蛢热萦行乱�，滲透公民道德教育，吸引少先隊員參加。
2. 突出“廣”。通過社會考察、社會實踐等有廣度的少先隊活動，讓隊員多一些自主創造和內心體驗。
3. 突出“實”�；顒釉O計切實可行，貼近隊員實際；活動過程全員參與，實踐為主；教育目的富有實效性，培養隊員們在金錢面前的誠實、自尊、責任、義務等道德素質。
三、 活動過程
宣傳組織——創造財富——購物預算——消費體驗——評比展示——愛心奉獻。
四 活動時間 （20xx年5月1日——20xx年5月30日）
五、 活動內容
（一）、宣傳組織
召開少先隊會議，闡明本次活動目的和意義，要求每一位隊員學習一項本領，憑勞動去獲得相應的報酬，用這部分財富進行一次有預算的消費體驗，并用這次勞動所得去幫助一位需要幫助的人，培養獨立自主的精神、團結合作的意識、勤儉節約的美德和樂于助人的品質。
�。ǘ﹦撛熵敻�
這一活動最能培養隊員獨立自主的能力，也能使他們的創造才能在生活的體驗中得到最高程度的發揮，可引導學生通過以下三種主要途徑創造財富。
1． 學習一項本領。如寫作、畫畫、書法、攝影等等，既做了自己喜歡做的事，又可通過投稿獲得相應的報酬。
2． 學做一次義工。聯系社區居委、餐館、敬老院、.郵局、商店等部門，安排隊員們利用課余或雙休日參加工作，獲取勞動報酬。
3． 進行再次利用。積極發揮創造潛能，收集家里的各種廢棄物，如廢電池、廢書報等，變廢為寶，創造更多的財富。
另外鼓勵學生“八仙過海，各顯神通”，采用各種方法積累消費基金，但要“取之有道”，一定要在守法誠信的基礎上獲取，不得向家長索要，更不能靠不法手段獲得。這一活動限制在一個月時間內，積累到20元錢后，寫一份“財富來源表”，內容包括獲取財富的數量、方式、時間等等，作為以后評比展示活動的依據之一。
（三）、購物預算
錢來得不容易，在體驗到積累財富的艱辛后，才會懂得節儉的真正含義。要求學生通過購物預算，把每分錢都用在刀刃上，培養他們從小養成正確的經濟觀念�！邦A算表”可包含下列內容：
1、 我想購買哪些物品，各需要多少錢。
2、 一種物品在不同的商店里出售是否有價格差，在哪里購買比較劃算。
3、 進行社會調查和資料查詢，考慮怎樣用最少的錢買到最實用的東西。
4、 預算中可能剩余或超支多少錢，如果超支，該怎樣解決。
通過以上預算，讓隊員們懂得管理和計劃用錢，成為自己“小金庫”的成功運營家，成為一個出色的小小“理財家”。
�。ㄋ模┫M體驗
這一活動讓隊員走出校園，走進社會，走入廣闊的經濟世界，將本身已有的經濟學知識、經驗用于購物活動，并讓隊員在消費活動中多接觸一些朋友，多了解一些周圍的世界，融入社會，遵守公德，學會尊重他人，學會合作和團結等做人處世的原則。消費體驗活動時間擬定于兩日之內（雙休日），學生可結伴同行，教師和家長不作指揮，可提以下幾點要求：
�。�、有明確的消費目的，要珍惜自己的勞動成果，所購物品必須對自己有一定的實用價值，反對奢侈享受和揮霍浪費。
２、有辨別商品優劣的能力，能初步識辯商品的質量，可從包裝、品相等方面比較辯別，買食品要注意保質期。
�。�、 有確認商品價值的能力，能初步估算商品的實際價值，做到心中有數，避免上當受騙。
�。础� 遵循社會經濟規律，做一個禮貌的顧客，可以討價還價，但不得無理取鬧，要尊重經商者，樹立明理誠信的小公民形象。
另外，鼓勵隊員們本著互惠互利的原則，幾個人共同投資一部分錢買一件可以合用的物品，從中體會合作的快樂。活動結束后每人寫一份購物體驗心得，內容包括商品交易的時間、地點、交易方式（獨資或合資）、商品名稱、數量、單價、總價等等。
�。ㄎ澹�、評比展示
在消費體驗結束后，中隊設立“紅領巾消費協會”，負責評審隊員們的消費成果。
１、從“財富來源表”中評審創造財富的途徑是否正當合理，選取較為典型成功的'事列，頒發“最佳創造”獎。
�。�、從“購物預算清單”中評審所包含和體現的隊員們的價值觀、支配財富的技能、設計購物計劃的技巧。選取合理的設計頒給“理財專家”獎。
３、從“消費體驗清單”中評審隊員們的個人愛好、生活經驗、情趣，看所購物品是否有意義、有實用價值，用錢是否合理，是否做到節儉；看所購物品是否有價值功能；看定價消費中怎樣的投資方式能帶來最為可觀的效益，擇優頒給“最佳投資”獎。
六、活動效果
隊員們在活動中增長了經濟知識，鍛煉了膽量，更受到了公民道德教育的洗禮和熏陶，懂得了有目的、有計劃地去做一件事，懂得了守法、誠信、團結、節儉是做人的美德。而活動的最終目的并不是僅僅讓孩子們學會經商或賺錢，而是要幫助他們成為一個能干的、健全的、社會的人，成為能自食其力，并對別人有貢獻的人。因此號召每位隊員在自愿的前提下，把這次活動的成果用來幫助一個需要幫助的人。途徑有：1、幫助身邊的困難同學。2、慰問敬老院的老人。3、寄給希望小學的伙伴。
理財方案 篇2
家庭情況
胡先生在某外資企業擔任中層管理人員，太太在一家廣告公司擔任副總經理，17歲的兒子在一所私立中學讀高一。眼看著身邊越來越多的朋友讓孩子到海外留學，胡先生也萌動了讓兒子高中畢業出國留學的愿景。
胡先生目前每月的工資收入有3萬元，太太每月工資1萬元，家庭日常生活開銷與娛樂休閑消費約2.5萬元。每年胡先生和胡太太還有約20萬元的年終獎金，這筆錢被用來孝敬雙方父母4萬元、兒子私立學校的學費、住宿、伙食費用2萬元、全家人旅游出行及購物消費4萬元。家庭資產方面，現金以及定期存款約20萬元，基金約市值有100萬元，在市區的一套自住房市值300萬元。
理財目標分析
胡先生家庭目前年度總收入68萬元，每月支出2.5萬元，加上年末旅游等消費10萬元，年度總支出約40萬元，家庭每年可結余28萬元左右。家庭資產方面，房產300萬元，金融資產銀行活期加上基金為120萬元，基金以股票型、混合型基金為主。這是一個年收入豐厚，現金流充沛，已有相當積累的家庭。胡先生夫婦倆離退休還早，因此還有足夠的時間積累更多財富，實現近期和遠期的理財目標。
近期目標是送兒子出國留學。兒子到美國留學估計要4年的時間，據胡先生了解，如果沒有獎學金，每年的學費、生活費用大概要3萬多美元，4年總計12萬美元，按照目前匯率6.362計算，折合人民幣80萬元左右。兒子目前讀高一，胡先生還有兩年的時間籌備留學費用。由于留學費用并不需要一次支付，因此20萬元的流動資金，再加兩年內每年近30萬元的結余，完全可以支付兒子的留學費用。
胡先生另一個理財目標是養老金的準備。近期胡先生讀到某經濟學家的一個觀點，認為未來1000萬元養老都不見得夠，讓他很不踏實。其實，所謂1000萬元養老并無實際的測算根據。胡先生夫婦目前已持有100萬元基金，在此基礎上，每年可結余28萬元追加投資，按年均6%的投資收益，15年后他們退休時，可擁有500多萬元金融資產，加上社保支付的養老金，應該說可以養老無憂。
理財規劃及建議
家庭備用金：以貨幣基金替代活期存款
胡先生家庭收入頗豐，凈資產儲備較高，經濟基礎良好，但從另一方面來看，資產配置方面可作改善。建行財管家建議如下：
以貨幣基金形式留存備用金。家庭緊急備用金通常為家庭3-6個月的`生活費，也就是說要有15萬元的備用金。這筆錢存活期有點不劃算，不如以活期存款加貨幣基金形式留存。貨幣基金具有風險低、流動性強、申購贖回無費用，贖回通常是T+1天到賬，是家庭理財活期存款的替代品。目前貨幣基金的平均年收益率在3.5%-4.5%之間，要遠高于活期存款利息。
長期定投：債基收益更穩定
每年的結余資金可參與基金定投，但需定期對投資對象進行檢視。保留現階段評級較高業績較好的品種，考慮長期利得。
目前胡先生的基金的配置不是最合理，股票型、混合型基金與股市高度相關，對于胡先生這樣平時工作繁忙又缺乏相關專業知識的人，高比例的股票型基金顯然是不明智的。在胡先生的資產配置中，應該轉化一部分資金獲取相對穩定的收益，如投資債券或債券型基金，也可在低位時購買黃金，用于養老。
債券的固定收益屬性決定了其受宏觀經濟和政策的影響巨大，尤其是利率政策。從央行去年年底開始多次的貨幣寬松政策來看，中國進入降息降存準的通道。這對于債券市場來說是個極大的利好消息。自去年12月份開始債券型產品的年化收益率基本超過6%。而在未來的一年中，貨幣寬松政策仍將繼續，降息通道仍將持續，債券基金投資進入一個黃金時期。
另外，在追求穩定收益的同時，也可適當參與黃金等貴金屬的投資，現在不少銀行、黃金公司都推出了投資金條、賬戶貴金屬，為普通百姓提供了更多投資渠道。不過，黃金投資時，也需要注意風險，切不可將黃金投資視作為保本類的投資。
各國本科留學費用知多少？
近年來，在高考后選擇出國留學的國內學生越來越多。進入20xx年以來，盡管各國留學費用漲聲一片，但依舊難擋中國學生出國留學的熱情。這里筆者對一些熱門國家的留學費用作下介紹。
美國：四年本科留學費用約合55萬至150萬元人民幣。美國留學的基本費用包括學費、住宿費、生活費和其他雜費等。在學費方面，以商學院、法學院、醫學院等為最高。地區之間的生活標準也存在著差異性，一般生活費和其他雜費在6000－15000美元之間。
英國：三年本科留學費用約合51萬至75萬元人民幣。在英國讀本科一般需要三年時間，名校的學費還要略高于普通學校。
加拿大：四年本科留學費用約合60萬至88萬元人民幣。其中每年學費約為8萬－14萬元人民幣，生活費約為7萬元人民幣。
澳大利亞：四年本科留學費用約合60萬至84萬元人民幣。著名大學的學費較高，尤以悉尼和墨爾本地區的大學為最。20xx年赴澳大利亞讀本科的費用相比20xx年上漲了2萬元人民幣。但由于澳大利亞政府允許學生打工，所以部分學生通過打工可以貼補生活。
日本：讀本科年均費用約合15萬元人民幣。由于入學第一學期除學費外,還需繳納報名費、入學金、雜費等，因此，第一年費用要比隨后三年多出30%左右。而生活費每年約需6萬－7萬元人民幣，但在東京的生活成本要比其他城市高出一倍。
出國留學是家庭的一個重大投資，要從孩子的學業基礎和相關專業的前景等方面綜合考慮，也要對家庭經濟的承受能力做一評判，不贊成為盲目地留學而留學。
理財方案 篇3
作為一所小型的二級幼兒園，如何在辦園的過程中物盡其用，讓政府提供的有限的教育經費發揮最大化的效益，以提高幼兒園的核心競爭力，這是我在工作中一直在考慮的重要難題，小型幼兒園理財方案初探。對于小型托幼園所而言，有限的資源需要合理的預算才能為園所的可持續發展奠定良好的經濟基礎。通過近幾年來的理論學習、經驗匯總和積極實踐，我初步總結出一套適應我園這類的小型托幼園所的“理財方案”，并在此方案的基礎上逐漸形成了我們自己的理財原則，即在以遠見卓識為中心，以慧眼識寶為目標，以開源節流為原則，以各司其職為制度。
一、我園的現狀分析
我園是一所置身于舊式住宅區的小型公益型二級二類幼兒園，在人才競爭上處于一種先天性的劣勢狀態，無法與示范幼兒園和一級一類幼兒園相比，尤其在引進高端人才方面，存在很大困難。面對這樣的不利情況，我們反而更加重視園內的普通教師，始終本著“以人為本”的原則，努力為她們創造一個自主發展、共同成長、不斷超越自我的空間，立足園本培訓，著力加強幼兒園的內涵發展。
在理財方面，我園非常重視“計劃性、條理性和自律性”。在每年的年初我園都會制訂一份年計劃，并附有詳細的清單，幫助園長掌握整體的財務狀況，保證該年的財務運轉控制在一個合理的范圍內。這樣，當幼兒園發生一些經濟上的突發事件時，園長也能做到心中有數，分清主次，有所取舍�！白月尚浴笔俏覉@在理財時非常重視的原則。所謂“自律”就是嚴于律己，當然，這里的“己”決不僅指某個個人，它可以涵蓋整個領導團體及全園在日常生活中的所需。在這一原則的指導下，經費的支出自然被安排得有張有弛。。
二、我園“理財方案”的原則
�。ㄒ唬┮赃h見卓識為中心
一所幼兒園如果缺乏遠見就只會追求表面化的發展，最終導致幼兒園的'發展停滯，無法獲得可持續性的發展。因此，遠見卓識對于幼兒園的發展而言至關重要。幼兒園在理財上的遠見可以體現在很多方面，比如對人、對事或對物。
幼兒的發展有賴于幼兒園的教育質量，而幼兒園的教育質量關鍵取決于幼兒教育工作者的素質。對于小型托幼園所來說，對于教師的投資是極其有限的，我園也存在著這樣的困難，但這并不影響我園以遠見的眼光去選擇和引進教師。如我園近年來引進的一個美術學院的畢業生，雖然他缺乏教育理論和教學經驗的支撐，甚至他自己還是個不諳為人之道的大孩子，但是考慮到我園是以水墨畫作為園本特色，他的專業能力在將來可能會在我園大有可為，我園還是欣然接受了她。我們認為一個人的專業技能可能是在學校鍛煉成型的，而其他各方面的綜合能力，卻可以在日后的工作中慢慢培養。每個人在初入社會的時候總是會經歷一段“磨棱角”的時期，我園愿意為這些年輕稚嫩的教師創造這樣的一個平臺，但前提是我園能夠成為他們施展才華的舞臺，園長之友《小型幼兒園理財方案初探》。對于這些新教師的培養可能需要等待，需要寬容，也需要花費財力和物力，但我們愿意在師資培養上充分發揮我們的遠見卓識。
在物質資源上的遠見卓識我們也有自己的理解。如每年我園都會考慮添置一些新的東西，所謂“新”，當然不單指這物品的使用程度，更重要的是它本身的科技含量高。有些東西可以用二手的，但是，像電腦、打印機和數碼攝相機之類的高科技的產品一定要買最新的。因為一所學校的配置在很大程度上體現了該所學校的辦學理念、品位和思想。擁有一些高科技的產品，不僅方便了課堂教學，更有利于新時代智慧幼兒的培養。教師可以借助這些工具豐富自己的課堂教學，迅速地獲得第一手資料；而孩子們也能在智力發展的關鍵時段提前接觸一些能使他們終身收益的技能和知識。我們對于遠見的理解就是——把錢花在刀刃上，花在最有價值的那部分，最有成效的那部分。
�。ǘ┮曰垩圩R寶為目標
“慧眼”是一雙善于發現珍寶的眼睛，當然還是要有別于大流，這里的“寶”在是指獨具特色的教學資源，其實，我園一些“珍寶”在很多人看來都是一些普通的舊東西。“環�！边@兩個字在我園有著舉足輕重的意義，我們生活的這個地球已經遭到嚴重的污染，許多生物乃至人類都面臨著威脅，但是在現實生活中很少有人意識到這一點。我園認為，真正的環保必須從一點一滴，從身邊小事做起。所以許多東西是不能單講新、舊二字的。如許多幼兒園里的玩具、教具經過清洗和消毒就完全可以再利用；面對來自社會上的捐助或饋贈，我園采取的應對方式是“取其精髓，去其糟粕”，將其中對幼兒園有意義的一部分留下，用實際行動告訴幼兒這么做對于環境保護的意義。在“取”和“去”的過程中，起關鍵作用的就是會挑、會揀的“慧眼”。
�。ㄈ┮蚤_源節流為原則
從辨證的角度來看，“開源”與“節流”這兩者是統一的。在慧眼識寶的基礎上，如果能結合開源節流，把這一切都融為一體，那就能做到了真正的當家理財了。“開源節流”這簡單的四個字卻包含了極其豐富的內涵。
對于一些經典的教具，雖然已經壞了，我園的教師們還是會利用自己靈巧的手指和智慧的大腦，盡力做一些修補甚至改進，循環再利用。這樣一來既環保，又節流，何樂而不為呢？（不過在修補的時候，也要考慮到美觀和大方，如果實在不妥當，還是丟棄了為妙。）另外，我園在需要添置物品的過程中，會設置幾個步驟：第一，教師需要什么必須寫報告，申報給領導；第二，由領導申報給行政班子；第三，由行政班子決定，有必要的話會舉行會議商討。這樣一來，我們添置物品的含金量就比較高，盡可能地避免了資金的浪費。
當然，“節流”并不是說在每件事上都要斤斤計較。比如一年前，我為全校的所有老師申請了fttb高速網絡，并配合在每戶都安裝了無線路由器。有不少人驚嘆這是個挺浪費的事情，與“開源節流”這四個字更是相悖，其實不然。在八十至九十年代，電信花了不到十年的時間將家用電話普及成為一件必需品，家庭擁有高速上網也即將成為必需。炎炎夏日，時不時把大家從家里召集到幼兒園開會，費事費力不說，還影響了會議的效率。有了寬帶，一切就方便許多，輕點鼠標，大家在家中就能進行網上會議，真正做到了“開源節流”。
�。ㄋ模┮愿魉酒渎殲橹贫�
雖然我園只是一所小型的幼兒園，不過“麻雀雖小，五臟俱全”。以往要做一個決策，往往要經過“由下至上，由上至下，再由下至上”的程序討論，不僅造成了時間上的巨大浪費，而且有時還會偏離原本的目標和方向。錯誤的決策也因為是眾人的決策而變成一個無法認證責任的后果，不了了之。因此，我園在內部管理上做了重大改革，由共同管理轉向各司其職，職能和責任都更為清晰。，行政決策主要由園長考慮和下達；財務管理主要由會計掌控管理；及時添置物品主要由后勤負責落實到位……各司其職，同時各個方面的信息保持交互相通，并統一匯總至園長之手。
理財上的各司其職主要體現在財物的管理方面。我園幾乎每一件物品都由專人保管，如我園有個計算機房，也就有一名計算機房管理員，專門負責管理這十幾臺電腦。其次，每一臺機器又由一位教師負責保管，即這位教師只知道其中一臺機器的密碼。這樣的管理方法既能使電腦的操作規范化，又能延長機器的使用壽命。關于這方面，我們還專門制定了相應的規章制度。
隨著研究的深入進行，我園的財政狀況有了令人矚目的提高。與此同時，在其他各方面也都取得了不小的成績。這幾年，作為上海市優質幼兒園之一，我園的理財方案也得到了市區教育局幼教科督導室等部門在學校工作評價時的廣泛好評。在此基礎上，我們還會繼續摸索，希望能夠為一些像我們這樣的小型托幼園所的建提供一點參考和幫助。
理財方案 篇4
如何讓“老有所養，小有所依”?章先生婚后有房無貸，存款略有富余，對于馬上想生個寶寶的他來說，如何為寶寶存一筆育兒基金，如何為老人攢一筆養老基金，都考驗著80后章先生的“財商”。
新婚燕爾，章先生和太太都沉浸在幸福之中。對于未來的新生活，夫妻倆都有一番美好的規劃。
“我們倆都30多了，真是時不待我呀�；榍熬秃吞塘窟^，婚后我們打算馬上生一個寶寶，兩家老人可都早盼著啦!”章先生的言語中透漏著絲絲甜蜜。
盡管生活過得有滋有味，但章先生婚后也體會到了自己對于家庭的責任�！盎榍埃抑灰疹櫤米约旱母改�，婚后我還要照顧好自己的小家庭。在我和太太的計劃里，我們馬上還會有一個期待以久的寶寶。我突然意識到自己所肩負的責任，必須現在就未雨綢繆早做準備。”章先生一手托著腦袋，略帶沉思狀。
育兒計劃早做準備
“20多歲的時候貪玩，覺得單身很自在。一晃到了30多歲，突然覺得兩個人才是生活，有個寶寶才叫家。想要肩負起一個家庭的責任，就需要寬厚的臂膀。”章先生如是說。
既然有明確的育兒打算，章先生就想早做準備。畢竟從懷孕開始，大大小小的各類檢查、孕婦營養、孕婦生活用品以及到最后的生產，賬單會紛至沓來。章先生說他的一位朋友光懷孕期間就花了3萬多元。隨著寶寶出生，從奶粉、尿布、鋪食、醫療、玩具、衣服等支出更是成了家庭的基本開銷。等到寶寶上學那花錢簡直是如流水，各種課外學習班、補習班的學費都漲成了天文數字。面對未來這么大一筆持續支出，章先生每月都有固定存一筆育兒基金，以防等有了寶寶資金出現捉襟見肘。
所有做父母的心情都是一樣的，章先生也是如此，他想給寶寶創造一個良好的成長環境。
贍養老人責無旁貸
章先生不僅責任感很強，對父母也非常孝順。自從上班開始每月都會固定補貼家用，婚后依然如此，補貼的'金額從最早的500元漲到了目前的3000元。令章先生意想不到的是，這么多年父母不僅沒花這筆錢還把它存了起來，等到他結婚再添上老兩口自己的積蓄一并交給章先生讓他去籌辦婚禮。
對于父母，章先生是既感激又愧疚。早前他們家老房子拆遷，按照章先生的計劃，分的一套二室一廳給父母養老，而自己拿現鈔另外購置婚房。可是父母斟酌一番后覺得貸款買房兒子壓力過大，因此，父母把分到的一套二室一廳讓給兒子做婚房，自己在動遷時補差價買了一套一室一廳。
父母為了兒子的無私付出，章先生都銘記于心。作為兒子，他覺得自己不僅有義務贍養他們，更有責任使他們的晚年過得幸福無憂。
家庭存款略有富余
章先生目前每月稅后收入1.5萬元，太太每月稅后收入1.2萬元，沒有任何家庭負債，兩人工作多年積累下了75萬元的存款。原本就生活過得并不浮夸的夫妻倆，在計劃養寶寶后更是有意識地控制支出。
家庭責任感極強的章先生表示，希望能有一套適宜的財富規劃方案，幫助他實現育兒、敬老和自身養老保障。
理財方案 篇5
一．活動背景：
自從1990年國家開放金融市場以來，人們對這一行業越來越重視。隨著我國經濟的發展，證券,基金，股票這些詞語已經深入人心.越來越多的人參與到這一行業，其中涌現出一批又一批的杰出人物，商學院投資理財協會在了解到這些信息后，結合商學院全體學生的需求，主動為我們大家聯系上了綿陽華西證券營業部楊總經理楊。為會員組織安排了一次證券公司實地觀摩活動
二．活動目的:
針對我們大家的這方面的困惑，本次觀摩活動側重于讓大家對證券行業有一些清晰地認識，對金融行業有一個全方位的了解，楊老師會站在這個行業一線為大家解說證券行業的發展狀況，以及最新動態。楊老師還會和大家分享面試的技巧，職場人際關系的處理，以及思想和性格的束縛，全面提升自己，如何練就一副好口才，等等、、這些同學們心里最憂慮的的話題進行分享。楊老師作為一名公司的高層領導。主管人事招聘的成功人士，會給大家帶來職場一線的信息，對我們大家以后走入社會，走向職場提供指導性的意見。尤其是對于有意愿進入證券行業的會員構建合理的知識結構，希望通過這次活動為同學們揭開這一層神秘面紗，向同學講解證券及股票市場基本知識，為我們會員構建合理的知識結構。
三．活動意義
通過本通過本次活動，給同學們帶來職場的一線咨詢，使同學們對職場有更清晰的了解，對以后更加從容的走向崗位積累些許經驗。使同學門在接下來的時間里抓緊時間有方向性地歷練自己。突破自己思想和性格的束縛從而全面提升自己。本次活動也能激發同學們對證券市場的興趣，為那些想從事這一行業的同學提供正確的.指引，擴展全院同學的知識面，為同學合理規劃自己的職業生涯給予參考性意見。
四、主辦單位：
綿陽師范學院校團委社團部
承辦單位：商學院團總支 社團部 投資理財協會
五：主要內容
本次活動的主要內容
1包括證券行業的學習了解
2包括職場人際關系的處理
3面試的技巧等方面
六：活動時間及地點：初定于20xx-11-1下午一點出發（校門口坐七十二路公交車到華西證券下）
七：活動對象：主要是面向投資理財協會的同學，非常歡迎其協會同學參加
九 經費預算 ：每人來回4元，人數控制在20人以下
十 安全備案 考慮到是要到校外去。所以協會負責人有詳細的安排，協會有專人全程帶領大家. 華西證券會安排專人接待 負責人（馮啟松 15280981769)商學院團總支社團部投資理財協會
理財方案 篇6
活動主題：黃金投資的優勢
活動目的：本次活動旨在讓意向客戶了解黃金投資的優勢，調動意向客戶參與黃金投資的積極性，展現我公司強大的技術實力，為今后的營銷打下堅實的基礎。同時，樹立公司在意向客戶心目中的品牌形象，加深客戶的品牌忠誠度。 活動時間：20xx年10月日
活動地點：萬利財富廣場20層
參加人員：公司員工、意向客戶
預計到場人數：
活動要素：珠寶展示、紅酒品鑒、黃金講座、禮品發放
合作商家：SPA會所、誠誠酒城
活動總協調：王慶賓
前期準備
一、 禮品
1、金恒豐DIY紅包：內含SPA會所體驗卡、健身卡、萃華金店VIP卡、金恒豐和渤海的介紹單頁。（每個信封做好編號，方便抽獎，成本約2元/個）
2、金恒豐DIY茶杯：在杯子上印上我公司的logo和主題語，旨在讓客戶加深對金恒豐的印象。（成本約18元/個）
3、金恒豐DIY筆記本：印有我公司相關宣傳信息的筆記本（成本約21.8元/本）
二、活動設施準備及各細節負責人
1、現場簽單所需硬件（攝像機，照相機，掃描儀等） 負責人：
2、會議記錄所需硬件（攝像機，照相機，收集會場記錄，剪接并儲備二次營銷使用）負責人：
3、音響設備，金恒豐宣傳片的播放 負責人：
4、X展架的擺放（金恒豐和渤海的X展架擺在會議室內，其他合作商戶的X展架擺在20層電梯口）負責人：
5、條幅（上次的條幅可以繼續使用） 負責人：
6、奢華展臺，珠寶展示以及紅酒的擺放。負責人：
7、會場所需資料（公司介紹，投資資料展示，產品資料） 安放及講解負責人：
8、記錄紙，筆（辦公室提供已經打印好的'表格，客戶到來之后直接登記資料和信息。（表格內容包括：客戶的信息記錄，手機號碼，QQ，電子郵箱，投資理念，曾做過的投資項目等資料。）會場入口登記負責人：
9、 為客戶準備飲用水和品嘗紅酒負責人：
10、禮品以及紀念品看管 負責人：
11、在樓下引領客戶上電梯負責人：
12、20層電梯口引領客戶進入會議室負責人：
三、會場布置
A、桌椅擺放，中間以及兩邊留著過道
B、場內條幅：“天津金恒豐歡迎您的加入”上次的條幅可以繼續使用
2、寫字樓入口（X展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優勢介紹等引導式內容）
3、會議室內內（X展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優勢介紹，投資產品對比圖，產品介紹，產品優勢介紹）
4、合作商戶的X展架全部放在20層電梯口最顯眼的地方。
活動流程：
1、客戶到達萬利財富廣場樓下時，由我公司員工引領至電梯口處，在等電梯的過程中，簡單為客戶介紹理財會的情況，調動客戶積極性。
2、當客戶抵達20層，先引領客戶參觀萃華金店的珠寶展示。
3、由我公司員工安排客戶登記入場，并及時倒水，送宣傳頁。。
4、在客戶入場等待活動開始的過程中，播放金恒豐的宣傳廣告片。
5、萃華金店的工作人員首先上臺展示珠寶并講解。
6、嘉賓差不多到齊之后，主持人進場，宣布理財會開始。
7、會議由丁磊主持，張明、王慶賓分別做黃金投資講座。期間穿插紅酒品鑒、小游戲等活躍氣氛的環節。
附：主持詞
主持人臺詞：女士們，先生們，大家好！我是主持人xx。首先，我代表金恒豐全體員工對大家的到來表示歡迎和感謝！今天我們歡聚一堂，要來聊錢啦，跟往常一樣討論發財之道，在座的不是白坐的，坐久了就能坐出錢來。當然不是隨隨便便誰都能做的。所以大家今天也一樣珍惜這個座位，也許您會收獲一部黃金印鈔機。下面有請我們技術部的總監張明來告訴大家如何使用這部黃金印鈔機！
（張明講話）
主持人進場：感謝張總監給我們帶來的理財思路！我們平時多理財，“財”自然就會來“理”我們了。理財需要的不僅僅是機遇，還要有一些運氣來助我們一臂之力。今天就來比一比，看誰的運氣能為你今天的理財萬丈光芒？下面進入下一環節，抽獎。請大家注意您的紅包上面的數字，會不會是您今天的幸運數字呢？！關于這個抽獎人，我們該選誰呢？！我想有請現場嘉賓來幫這個忙，有自告奮勇的嗎？??好！有請這位女士！
�。ǔ楠劖h節進行時）
非常感謝這位女士的幫助，也祝賀XX號嘉賓，幸運的您將獲得誠誠酒城為我們提供的價值XXX元的法國紅酒一瓶，恭喜！請我們金恒豐的李綺經理為這位幸運兒頒發獎品。 對于他的好運，真是羨慕嫉妒恨啊！不過，沒關系，我們今天也非常幸運的請來黃金理財師：王先生來和大家一起分享他的黃金理財經驗。有請??
�。ㄍ鯌c斌講話）
感謝專家團隊給我們帶來的理財經驗！希望今天的相聚是有收獲的，您不僅認識了這么多的朋友，還了解了最新的理財概念。如果您想獲得這部黃金印鈔機，可以和我們的經紀人更深的溝通。如果對理財還有什么疑問，請繼續請教我們的專家團隊。
8、最后環節為自由提問，每位金恒豐員工在過道中巡回，積極為客戶答疑。 附：金恒豐員工講解過程中的一些建議：
核心理財會思想之一、營銷不是賣，而是和客戶一起買！當你真正關心或關注客戶如何選擇投資理財產品，并且讓客戶感覺你是在幫他賺錢的時候，你會發現，客戶把你當成了他們理財組織中的一員。
核心理財會思想之二：沒有同質化的產品，只有找不到需求差異的銷售。再往深里說，其實客戶不是在找“黃金日”、“維財金”與我們的差異，而是在找差異給他帶來的價值。差異只有在滿足客戶的需求的時候，才真正有力量。所以說差異不是在說產品，而是在說需求。
核心理財會思想之三：在你不知道客戶想買什么之前，你永遠都不會知道你能賣什么！在復雜銷售中，沒有任何兩個客戶會因為同樣的動機買同樣的東西。而客戶又是基于對個人動機的滿足程度決定購買的，所以對客戶的理財動機了解的越多、越清晰，就越知道如何讓準客戶開戶。
核心理財會思想之四：客戶重視自己說的話，和自己所得出的結論，而不重視被告知的東西。對自己得出的結論往往會誓死捍衛，所以top sales要學會把自己想說的話，讓客戶說出來，并變成客戶得出的結論。這需要行業知識、銷售技巧和對自己產品及方案的深刻認知。
理財方案 篇7
首先要對個人財務狀況進行分析
做這個目的是摸清自己的凈資產，通俗點說就是看你有多少家產，說不定你還是百萬富翁。如果你不會算，這邊有個公式，請看圖：
下面解釋一下各個名詞的意思：
1、流動性資產：指現金、活期儲蓄、余額寶等能及時使用、兌現的貨幣或票據。
2、投資性資產：是指長期儲蓄、保險、股票、債券、基金、期貨等以保值、增值為目的投資性貨幣或票據。
3、使用性資產：包括房子、家具、交通工具、衣物、食物等以使用為目的的各類產品。
4、短期負債：一年內可以償還的債務，比如信用卡。
5、長期負債：一年以上無法償還的債務，比如房貸。
其次是要確定個人理財目標
個人理財目標就是在一段時間內，給自己定一個個人凈資產的.增加值，即一定時期的個人理財目標，同時有計劃地安排資產種類。
個人理財目標的分類按期限可分為：短期(1年)、中期(3~5年)、長期(5年以上);按人生軌跡可分為：開始工作到結婚之前、結婚到生子之前、兒女出生到上學、兒女上學到兒女就業之前、兒女就業到結婚之前、退休以前、退休之后。
個人理財目標制定注意點：
1、從自身出發：社會地位、經濟狀況、家庭、子女、經濟狀況
2、符合人生各個階段的要求
3、長、中、短期相結合
個人理財目標制定好后，要定期(1~2年)的根據自身情況進行修改，不是說定下來后就一成不變了，根據每個人自身條件和不同的人生經歷，合理制定長、中、短期理財目標。
最后確定理財方式:
目前的主流的理財方式有儲蓄、銀行理財、債券、基金、股票、期貨、信托、P2P理財、外匯、貴金屬、房地產等，可根據自己的風險承受能力以及收益情況選擇合適自己的產品。
理財方案 篇8
1 貨幣兌換類似于定投基金
換匯是每個留學生都必須考慮的問題，到底是大量換匯好還是分批換匯好呢?受外幣匯率以及不同國家留學生政策的影響，出國留學的總費用也在不斷變化。如何根據外匯匯率的變動合理購匯、降低留學的成本也是不得不考慮的問題。其實這個問題有點類似于在投資上的定投基金，只不過投資基金是為了穩定收益，而定投外匯是為了穩定留學成本。如果要長期以一定量購進外匯，這就要求留學生持續關注外匯走勢，為自己的留學費用做預算。中國銀行太原某支行一負責人介紹，近年來人民幣的持續升值導致去美、英、澳、加等國的留學費用相對降低，這或許也是留學人數不斷攀升的原因之一，因為大家都覺得現在留學很劃算。
2 確保簽證存款應在一年前啟動
留學是件必須早早謀劃的事，特別是在資金方面。留學專家夏甜告訴記者，為留學預備的存款，不只是留學期間在國外的花費，部分國外學校在申請時就會要求留學生遞交一定的存款證明，通常對存款時間的要求為半年。如果沒有提前完成必要的資金準備，將會影響最終的留學，盡早做好資金規劃就顯得很有必要了。
在獲得錄取通知書之后，進入申請簽證的階段，存款證明對于簽證的通過至關重要。一般情況下，留學生需要提供6個月至1年的銀行存款證明資料，根據要求存入銀行，包括定期、活期儲蓄存款及憑證式國債。因此，夏甜建議，最好在申請簽證的一年前就啟動用于留學的存折，并且最好有多筆存入支出的記錄，而不是一次性幾十萬的大額存入。因為大規模的'資金注入不免讓簽證官覺得刺眼，簽證的動機也顯得過于急躁。
3 留學決定倉促申請留學貸款過關
如果留學決定做得比較倉促，沒有足夠的存款時長或者數額不足，又該如何過關?可以通過辦理留學貸款的方式來彌補。留學專家夏甜介紹，一般來說，留學貸款的額度不能超過學校的報名費、一年內的學費、生活費及其他必需費用的等值人民幣總和，最高不超過50萬元人民幣，貸款的期限最長不超過6年。澳大利亞、新西蘭等國家都比較認可貸款證明，很多銀行也都推出了專門的出國留學貸款產品。夏甜提醒，如果要申請留學貸款，最好要從申請學校的時候就開始準備，這樣可以幫助留學生順利申辦簽證。
4 辦理雙幣信用卡免除兌換損失
現在不少銀行都推出了留學生雙幣信用卡，這種卡多以美元結算，還款方式上既可以用原幣還款免除貨幣兌換的損失，也可以讓家人在國內用人民幣還款。
這類信用卡大多有主副兩張卡，留學生持副卡在境外消費，父母在國內直接用主卡人民幣自動購匯還款，還可以設定附屬卡的消費額度，每筆消費都有短信提醒。另外，留學生們在國外消費的賬單，銀行會每月按時寄回，這樣父母在家就可以了解孩子在國外的消費情況。需要提醒的是，在國外取現不劃算，銀行會按取款金額收取一定的手續費。
5 預設境外賬戶解決國外取現
留學生們還可以在境內預先開設一個海外賬戶，將留學期間所需要的學費、生活費等資金提前匯到這個賬戶，到境外激活一下就可以直接使用了。留學專家郭梅介紹。
這項業務主要是由境內銀行與海外分支機構合作，幫助留學生提前辦理境外銀行賬戶。一般來說，只要在出境前通過境內銀行向境外分支機構遞交開戶申請材料，海外行審核通過后，就會預先開設在境外銀行的賬戶。這種海外留學生賬戶沒有最低存款要求，也不會收取賬戶管理費。對于初次出國留學的學生是攜帶資金最好的辦法，可以免去初到國外人生地疏，再尋找銀行開戶的困擾。郭梅說。
6 外幣現金適量攜帶為妙
中國出入境管理局規定，中國公民出境最多攜帶1萬美元的等值外幣，并且只要超過5000美元，就要申領外幣攜帶證。帶過多的外幣現鈔也會有較大的遺失風險，現金數量大概在學費和生活費總和的10%左右比較合適。在很多留學機構的出國指南上都有這樣的提醒，建議留學生們，如果準備出國后才開賬戶，那就需要攜帶適量的現金以備過渡階段使用，因為賬戶往往需要兩到三周才能順利開通。
除了上述的匯款方式外，還有幾種即時匯款的渠道，例如西聯匯款、速匯金以及BTS。這些匯款方式可以在10分鐘左右的時間內到賬，匯款人在匯款時指定一個代理此項業務的取款點，取款人則可以根據密碼到指定取款點取款。
7 留學保險為留學多做一份保障
另外，辦理相關金融服務后，留學生們最好能夠購買留學保險。在美國做一個簡單的闌尾炎手術就需要3000多美金，比國內要高很多。所以保險必不可少，可以為留學期間的健康和財產多做一份保障。留學專家劉飛介紹，一般情況下醫療保險需要在就讀地購買;人身保險則可以在國內購買，這樣父母在國內與保險公司溝通也方便。在孩子出國前，家長需要梳理已購買的保險，例如長期的保終身的險種、分紅險以及投資類的保險需要繼續付下去。而短期的意外醫療、住院補貼、意外傷害等一次性的保險，可以退掉。因為這類保險一般保期是一年，而且對于國外發生的事件無法保障。劉飛介紹，有些學校在留學計劃中就為留學生提供了代購當地保險的服務，而有些國家在辦理留學簽證時就要求出國人員先行購買規定數額的保險。所以家長及留學生在辦理手續前，需要詳細了解目的地國家的簽證要求。