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金融市場(chǎng)分析報(bào)告
隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，越來(lái)越多人會(huì)去使用報(bào)告，報(bào)告根據(jù)用途的不同也有著不同的類(lèi)型。其實(shí)寫(xiě)報(bào)告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編為大家整理的金融市場(chǎng)分析報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融市場(chǎng)分析報(bào)告1
20xx年是我行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)快速進(jìn)展的一年，成立了北京代表處、也依據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個(gè)二級(jí)部門(mén)。作為金融市場(chǎng)部一名客戶經(jīng)理，在20xx年通過(guò)金融市場(chǎng)部這個(gè)大的平臺(tái)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)力量。以下是我20xx年度述職總結(jié)報(bào)告。
一、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)完成狀況
15年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺(tái)都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成狀況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購(gòu)、定增項(xiàng)目共計(jì)13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)6845萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。
二、日常主要工作的完成狀況
1、投行業(yè)務(wù)：20xx年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信證券這些交易對(duì)手操作了有6筆業(yè)務(wù)，金額共計(jì)13.33億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購(gòu)、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開(kāi)展，積累閱歷；
2、票據(jù)業(yè)務(wù)：20xx年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計(jì)6845萬(wàn)元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要幫助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對(duì)未開(kāi)展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講課；
3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：15年末調(diào)到上海，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托方案。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對(duì)敏捷性、創(chuàng)新性要求較高，本人也盼望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項(xiàng)工作；
4、中臺(tái)業(yè)務(wù)：20xx年3月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個(gè)月的中臺(tái)，也是根據(jù)要求完成了中臺(tái)平常各項(xiàng)業(yè)務(wù)，組織投審會(huì)、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的供應(yīng)等；
5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對(duì)手的`授信準(zhǔn)入。申請(qǐng)了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；
6、合規(guī)專(zhuān)員兼職：15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專(zhuān)員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門(mén)規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報(bào)告的撰寫(xiě)。
三、員工培訓(xùn)和成長(zhǎng)
培訓(xùn)狀況：
1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：15年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參與，通過(guò)行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了許多前輩的閱歷、許多平常未意識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更加堅(jiān)決了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)永久是第一位；
2、部門(mén)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：20xx年11月份部門(mén)組織集中培訓(xùn)，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的共享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級(jí)基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)等。通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級(jí)部門(mén)之間的業(yè)務(wù)閱歷，以及更加全面熟悉了各個(gè)部門(mén)的業(yè)務(wù)狀況。
成長(zhǎng)：
1、視野更加開(kāi)拓以及自身的不足：在20xx年也來(lái)到上海，通過(guò)與同業(yè)的溝通，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時(shí)也熟悉到自己的許多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。
2、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高：在過(guò)去一年的工作當(dāng)中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也有所暴露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì)整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險(xiǎn)感受。
3、提高對(duì)細(xì)節(jié)問(wèn)題的留意力：在15工作當(dāng)中熟悉到了許多細(xì)節(jié)性的問(wèn)題在風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些閱歷。
金融市場(chǎng)分析報(bào)告2
為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)支配，我們分行營(yíng)業(yè)部在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下對(duì)我機(jī)構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過(guò)大家的共同努力，已經(jīng)對(duì)其中業(yè)已發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過(guò)程中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題歸納如下：
第一，由于長(zhǎng)期處于高度緊急的工作狀態(tài)，自己放松了對(duì)服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，簡(jiǎn)單引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。通過(guò)自查，我打算從提高自己的思想熟悉入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識(shí)，嚴(yán)格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù)，爭(zhēng)做服務(wù)之星。
其次，創(chuàng)新意識(shí)不足。通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作，而對(duì)營(yíng)業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)懷和關(guān)心做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個(gè)機(jī)構(gòu)條理工作的力量，以及做好本機(jī)構(gòu)與其他部門(mén)的.協(xié)調(diào)力量。特殊是自己作為一名黨員，在工作中肯定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門(mén)工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。
第三，思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺(jué)性不高。雖然平常比較注意學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能樂(lè)觀參與，但平常自己學(xué)習(xí)的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對(duì)許多新事物、新學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來(lái)自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
金融市場(chǎng)分析報(bào)告3
為加快郵儲(chǔ)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，使郵政銀行業(yè)務(wù)能夠切入工業(yè)園區(qū)，促進(jìn)工業(yè)園區(qū)建設(shè)，取得銀企雙贏，推動(dòng)xx縣社會(huì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展，依據(jù)上級(jí)郵儲(chǔ)銀行的工作精神和工作部署，我行近期對(duì)工業(yè)園區(qū)金融市場(chǎng)進(jìn)行了調(diào)研，調(diào)研實(shí)行實(shí)地查看、走訪客戶、溝通座談的方式進(jìn)行。現(xiàn)調(diào)研完畢，經(jīng)梳理歸納，有關(guān)調(diào)研狀況報(bào)告如下：
一、工業(yè)園區(qū)基本狀況
二、工業(yè)園區(qū)金融市場(chǎng)基本狀況
工業(yè)園區(qū)金融機(jī)構(gòu)狀況（我不知道狀況，讓你們自己寫(xiě)）。截止20xx年x月末，園區(qū)企業(yè)在全縣銀行各項(xiàng)存款余額xx萬(wàn)元，比年初凈增加xxx萬(wàn)元，增長(zhǎng)xx%；各項(xiàng)貸款余額xx萬(wàn)元，比年初凈增加xxx萬(wàn)元，增長(zhǎng)xx%。
三、工業(yè)園區(qū)金融市場(chǎng)存在的不足問(wèn)題
工業(yè)園區(qū)企業(yè)進(jìn)展一個(gè)最為突出的問(wèn)題就是融資難，主要是工業(yè)園區(qū)剛起步，各方面建設(shè)有待加強(qiáng)，缺乏大型優(yōu)勢(shì)投資項(xiàng)目，達(dá)到銀行放貸條件比較難。同時(shí)銀企結(jié)合不夠緊密，使得貸款難問(wèn)題顯得更加突出，歸納起來(lái)有以下四方面問(wèn)題：
一是金融機(jī)構(gòu)對(duì)園區(qū)企業(yè)貸款營(yíng)銷(xiāo)觀念不強(qiáng)，金融機(jī)構(gòu)體制改革后貸款權(quán)限上收，不少以中小企業(yè)為放貸對(duì)象的基層銀行有責(zé)無(wú)權(quán)，沒(méi)有相應(yīng)的貸款激勵(lì)機(jī)制，難以調(diào)動(dòng)信貸人員樂(lè)觀性，惜貸現(xiàn)象嚴(yán)峻。
二是企業(yè)擔(dān)保形式單一，無(wú)法滿意企業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范要求，多數(shù)中小企業(yè)缺乏流淌性強(qiáng)、變現(xiàn)快的有效資產(chǎn)，符合貸款要求的抵押物相對(duì)較少，加之部分中小企業(yè)信用意識(shí)淡薄，難以找到有實(shí)力的擔(dān)保企業(yè)為其供應(yīng)擔(dān)保，使其難以融資。
三是部分企業(yè)內(nèi)部管理不健全，財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理比較混亂，會(huì)計(jì)報(bào)表資料不全，銀行很難了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)的真實(shí)狀況，大多數(shù)不符合貸款條件。
四是銀企對(duì)接不夠，由于金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立與企業(yè)直接的面對(duì)面的信貸營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制，使部分優(yōu)良企業(yè)不能得到銀行信貸的準(zhǔn)時(shí)支持，由此消失了好企業(yè)、好項(xiàng)目銀行不肯定發(fā)覺(jué)，差企業(yè)、差項(xiàng)目，銀行又不能支持現(xiàn)象。
四、郵政銀行業(yè)務(wù)切入工業(yè)園區(qū)的幾點(diǎn)建議
依據(jù)我行對(duì)工業(yè)園區(qū)企業(yè)、項(xiàng)目的.調(diào)查顯示，工業(yè)園區(qū)重點(diǎn)在建項(xiàng)目x個(gè)，總投資xx萬(wàn)元，融資貸款需求xx萬(wàn)元；有xx戶規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)需要流淌資金、技改擴(kuò)建項(xiàng)目資金xx萬(wàn)元，融資需求總額xx萬(wàn)元，需要各金融部門(mén)予以大力支持，下面就郵政銀行業(yè)務(wù)如何切入工業(yè)園區(qū)提出以下幾點(diǎn)建議：
1、提升金融服務(wù)力量。郵政銀行一是要在工業(yè)園區(qū)設(shè)立二級(jí)支行，興建營(yíng)業(yè)辦公樓，擴(kuò)大營(yíng)業(yè)面積，安裝了atm、設(shè)立貴賓室、增加人性化服務(wù)設(shè)施，充實(shí)柜面人員，提高為工業(yè)園區(qū)金融服務(wù)的水平，增加郵政銀行在工業(yè)園區(qū)的社會(huì)影響力，打響郵政銀行的服務(wù)品牌。二是要加強(qiáng)對(duì)工業(yè)園區(qū)營(yíng)銷(xiāo)工作的組織管理，成立園區(qū)營(yíng)銷(xiāo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)與縣政府、園區(qū)管委會(huì)及入園企業(yè)的溝通協(xié)調(diào)，制定營(yíng)銷(xiāo)策略和措施；組成業(yè)務(wù)宣揚(yáng)小組，對(duì)入園企業(yè)宣揚(yáng)郵政銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品；成立信息小組，對(duì)入園企業(yè)進(jìn)行調(diào)查摸底，全面收集市場(chǎng)、行業(yè)、政策信息，全面收集入園企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況和金融產(chǎn)品的需求狀況。三是要設(shè)計(jì)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作新模式，客戶經(jīng)理深化入園企業(yè)實(shí)地了解狀況，采集入園企業(yè)財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)信息，動(dòng)態(tài)建立《園區(qū)企業(yè)信息檔案庫(kù)》；通過(guò)篩選信貸客戶，明確重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象；推行首席客戶經(jīng)理制，對(duì)企業(yè)進(jìn)行一對(duì)一分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)；業(yè)務(wù)操作實(shí)行首問(wèn)制、限時(shí)辦結(jié)制及督辦制；加強(qiáng)產(chǎn)品售后跟蹤服務(wù)，分層落實(shí)客戶維護(hù)管理責(zé)任。
2、加快各類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)展。一是加快進(jìn)展公司業(yè)務(wù)，通過(guò)為入園企業(yè)開(kāi)設(shè)公司賬戶，確保存款增長(zhǎng)；入園企業(yè)資金沉淀，對(duì)郵政銀行是一筆可觀的資金流，將產(chǎn)生良好的經(jīng)濟(jì)效益。二是加快進(jìn)展中間業(yè)務(wù)，通過(guò)郵政銀行為入園企業(yè)開(kāi)展代收代付、電話轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。三是加快進(jìn)展信貸業(yè)務(wù)，放貸款給入園企業(yè)，并做到有效回款，增加信貸業(yè)務(wù)收入。
3、加強(qiáng)信用體系建設(shè)。要加強(qiáng)金融學(xué)問(wèn)的宣揚(yáng)普及，打造誠(chéng)信金融、誠(chéng)信企業(yè)，加大對(duì)入園守信企業(yè)的信貸傾斜，促進(jìn)入園企業(yè)誠(chéng)信意識(shí)不斷提高。要加大對(duì)金融環(huán)境治理力度，加大對(duì)入園企業(yè)欠、賴(lài)、逃債行為的打擊力度，防止惡意逃廢銀行債務(wù)行為，通過(guò)營(yíng)造良好的金融環(huán)境，增加對(duì)入園企業(yè)的信貸投入。要出臺(tái)政策，改善環(huán)境，根據(jù)支持進(jìn)展與防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合、政府支持與市場(chǎng)運(yùn)作相結(jié)合、開(kāi)展擔(dān)保與提高誠(chéng)信相結(jié)合的原則，加快中小企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的建立，不斷創(chuàng)新?lián)７绞剑袑?shí)解決入園企業(yè)在融資過(guò)程中的擔(dān)保難問(wèn)題。
4、建立新型銀企關(guān)系。郵政銀行要進(jìn)一步解放思想，創(chuàng)新貸款方式，加大投入力度，支持工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展。要克服零風(fēng)險(xiǎn)的信貸意識(shí)，轉(zhuǎn)變觀念，樂(lè)觀開(kāi)拓客戶市場(chǎng)，加大對(duì)誠(chéng)信企業(yè)、優(yōu)勢(shì)客戶的信貸支持，發(fā)揮資金效益，提高銀行自身的投資回報(bào)率。郵政銀行要關(guān)心入園企業(yè)提高自身素養(yǎng)，使入園企業(yè)從產(chǎn)品檔次、開(kāi)發(fā)力量、管理水公平方面入手，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)力量，做到規(guī)范經(jīng)營(yíng)，依法經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，提高企業(yè)的資信度，增加郵政銀行對(duì)入園企業(yè)投放信貸資金的信念。入園企業(yè)遇重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)要準(zhǔn)時(shí)與郵政銀行溝通，反饋信息，定期反映生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、存在的問(wèn)題以及企業(yè)進(jìn)展策略等。通過(guò)建立新型銀企關(guān)系，加強(qiáng)銀企業(yè)務(wù)合作，促進(jìn)銀企雙贏。
5、轉(zhuǎn)變金融服務(wù)方式。郵政銀行要科學(xué)制定內(nèi)部管理制度，防止無(wú)限擴(kuò)大貸款風(fēng)險(xiǎn)的度，妥當(dāng)處理進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。要樂(lè)觀向上級(jí)郵政銀行爭(zhēng)取，適度下放貸款管理權(quán)限，具有肯定的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)，以便爭(zhēng)取優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)大貸款市場(chǎng)份額。郵政銀行要轉(zhuǎn)變金融服務(wù)方式，從根本上解決懼貸、惜貸行為，改善信貸服務(wù)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的狀況下，縮短貸款鏈條，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，提高工作效率。
6、建立經(jīng)濟(jì)金融信息共享機(jī)制。郵政銀行要加強(qiáng)與政府部門(mén)的溝通和合作，建立經(jīng)濟(jì)金融進(jìn)展協(xié)調(diào)機(jī)制，做到政府部門(mén)能夠準(zhǔn)時(shí)向郵政銀行供應(yīng)經(jīng)濟(jì)信息，包括資金需求信息、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和市場(chǎng)信息等；郵政銀行要準(zhǔn)時(shí)向縣經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)傳導(dǎo)金融政策、金融產(chǎn)品和金融信息。通過(guò)加強(qiáng)銀政合作，建立經(jīng)濟(jì)金融信息共享機(jī)制，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與金融協(xié)調(diào)進(jìn)展。
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