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銀行合規(guī)大討論總結(jié)（通用15篇）
總結(jié)是對取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓(xùn)等方面情況進行評價與描述的一種書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認識上來，因此十分有必須要寫一份總結(jié)哦。總結(jié)怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編收集整理的銀行合規(guī)大討論總結(jié)，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 1
一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念
加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的防范教育，使每個人都認識到銀行經(jīng)營的普遍性，銀行是高行業(yè)，必須把防范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、加強合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營服務(wù)意識
加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的`凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融，提高網(wǎng)點的效益。一方面，加強各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當(dāng)今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習(xí)，不斷地更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營
落實精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變，促進網(wǎng)點形成責(zé)任共同體，進而提升網(wǎng)點的治理水平，達到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。
我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識，在行為管理上盡責(zé)，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 2
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、管理、審計監(jiān)督等多層次的抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責(zé)人要實行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。
警示教育對防范案件具有十分重要的意義。進行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標(biāo)，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書，思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產(chǎn)和建行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們?nèi)狈悍芍R、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的'大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強各級的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責(zé)任、真正杜絕各類，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對當(dāng)前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 3
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每個建行員工必須履行的職責(zé)。時間過得很快，我在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了，從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客戶經(jīng)理，經(jīng)歷了很多人，很多事。我就對公業(yè)務(wù)條線談?wù)勛约旱膸c感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營，因為合規(guī)經(jīng)營是防范操作的需要；因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的.需要；因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營，目前對公條線在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相關(guān)，怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個到位：
第一：合規(guī)理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為，必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、落實到每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓(xùn)，支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓(xùn)，在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上，客戶經(jīng)理輪流做東講一個案列，內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營，自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理認真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)，遇到不能把握的點，大家會一起討論，在全行開職工大會時，也會安排這個會議主題，員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。
第二：合規(guī)經(jīng)營操作到位�！昂弦�(guī)操作，從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學(xué)習(xí)、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù)，模棱兩可的業(yè)務(wù)及時向上級行主管部門業(yè)務(wù)人員請教，向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導(dǎo)請教，一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規(guī)操作。
第三：監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核系列，要建立獎罰并重的專項考核激勵機制，建行常德分行一直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視，將此項工作放在首位，沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心，要人人講合規(guī)，人人做事合規(guī)�？傊覀円盐倚小罢\實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價值觀牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 4
健全的合規(guī)管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎(chǔ)。至此要構(gòu)建未來和諧的農(nóng)行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認真學(xué)習(xí)"十個嚴禁"做到堅決杜絕，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。通過此次教育學(xué)習(xí)活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)幾點體會。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。
"沒有規(guī)矩何成方圓"，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的.重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱"三鐵："鐵制度、鐵算盤、鐵帳本"。正因為有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 5
現(xiàn)在金融行業(yè)競爭激烈，柜面銷售已經(jīng)成為我們一種常態(tài)化工作內(nèi)容，下面是本人在平時柜面銷售中的一些心得。
一、要敢開口，勤開口。首先要主動與客戶溝通，了解客戶需求。不要怕拒絕而不去銷售，敢開口就有成功的機會，勤開口就能贏得更多成功的機會，不開口就連被拒絕的機會都沒留給自己，何談成功的機會呢?其次我們要有“大度能容，容天下難容之事”的胸懷和心態(tài)，笑口常開，把拒絕和失敗一笑了之。
二、剛?cè)嵯酀�。柔，是帶著微笑帶著耐心，出國留學(xué)誠信及熱情向客戶銷售自己和產(chǎn)品，讓客戶在倍感溫暖與尊重的氛圍中覺得自己有需要，喜歡并且值得購買。剛，則是在工作中始終保持激情，對產(chǎn)品的了解，對自己產(chǎn)品的自信，讓我們的產(chǎn)品能為客戶帶來收益可以幫助客戶排憂解難;因此，只有在自己對自己的產(chǎn)品認知的時候，才能更好的對客戶動之以情，曉之以理，撬開銷售的大門。
三、把銷售當(dāng)樂趣。如果每天都是在產(chǎn)品任務(wù)的壓力下消極被動的銷售，那么自己也會麻木，客戶也將無情冷漠地拒絕我們。只有讓自己從心里認可這種挑戰(zhàn)，積極主動地去銷售，讓自己的熱情感染每一位客戶，才能從每一次的成功中獲得巨大的成就感，從而在銷售中找到真正的快樂，并把這份快樂轉(zhuǎn)換為動力，感染到同事和客戶。
四、銷售應(yīng)具備良好心態(tài)。第一，全身心投入到自己所在的環(huán)境中，才會成為環(huán)境的主人，而非競爭的犧牲品和淘汰者。第二，要堅持學(xué)習(xí)，活到老學(xué)到老，不斷更新自己的'知識，去迎接新的挑戰(zhàn)。處處留心皆學(xué)問，也要學(xué)習(xí)身邊同事的銷售技巧，為己所用。第三，持之以恒，不要因為一兩次的拒絕而灰心喪氣，失敗乃成功之母，要相信陽光總在風(fēng)雨后。只有發(fā)揮堅持不懈的銷售精神，才能讓自己在不斷的實踐歷練中成長，才能所向披靡。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 6
通過這次培訓(xùn)，讓我受益匪淺，此次培訓(xùn)為我們各網(wǎng)點授權(quán)員建立了溝通交流的平臺，也為大家提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機會，使我的思想觀念得到轉(zhuǎn)變和提高。
一、講解授權(quán)員對本崗位的職責(zé)理解
首先田行長對授權(quán)員崗位的職責(zé)進行了詳細講解，所謂授權(quán)員，并不是簡簡單單的刷個卡、錄個指紋就可以了，他需要對每筆款項的的來源與用處做到心中有數(shù)，對每一筆開戶業(yè)務(wù)，能夠了解客戶的身份、開戶種類及開戶用途等。另外，授權(quán)員也是肩負著協(xié)助會計主管監(jiān)督、管理的職責(zé)，在會計主管不在的情況下，也需要履行會計主管的職責(zé)，調(diào)解單位的氛圍，調(diào)整員工的心態(tài)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)的工作，為機構(gòu)的.正常運轉(zhuǎn)提供保障。總之，要想做一名合格的授權(quán)員需要對每一筆授權(quán)業(yè)務(wù)認真地核對，做到為柜員負責(zé)，同時也是對自己負責(zé)。
二、通過案例分析加深理解
其次田行長利用以往發(fā)生過的案例，進行詳細分析，從案件中的找出矛盾所在，既有內(nèi)部原因，又有外部原因；既有主觀原因，又有客觀原因；既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。在田行長講解的案例中，給我印象最深的是存單作假案，銀行工作人員能夠在短時間內(nèi)鑒定存單真?zhèn)�，防范外部欺詐，得益于該行“雙嚴”活動的扎實推進，員工的案防意識和防范能力進一步提高，在辦理業(yè)務(wù)中能夠?qū)徤髡J真，把控風(fēng)險。同時也離不開柜員和授權(quán)員在處理業(yè)務(wù)時認真審核和銀行日常開展的各種相關(guān)知識培訓(xùn)，使員工煉就了識別真假票據(jù)的“火眼金睛”，體現(xiàn)了該行人員高度的責(zé)任心、警惕性和過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
我曾經(jīng)聽到過這樣一段描述，“制度在一定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領(lǐng)域，存在執(zhí)行不力的情況，難以盡善盡美，因而需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現(xiàn)為引導(dǎo)、規(guī)勸和感化，不僅具有水滴石穿般的強大力量，而且更容易被人理解和接受”制度規(guī)范的是人的行動，而文化感召的是人的內(nèi)心，可見任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的控制來得主動和自然，作為一個銀行員工，要時時刻刻提醒自己，一定要認真細心，嚴格按照規(guī)章制度進行實際操作，從細節(jié)做起，把行里提出的合規(guī)文化建設(shè)落實到實際工作中。
通過這次培訓(xùn)，讓我收獲很多，但更重要的是意識到了自身的差距和不足�？偨Y(jié)是培訓(xùn)的終點，同時也是學(xué)習(xí)的起點。學(xué)海無涯，貴在“持之以恒”，貴在“學(xué)以致用”。今后，我要以飽滿的熱情，認真負責(zé)的工作態(tài)度來贏取領(lǐng)導(dǎo)和同事們的信任，從而為我行的發(fā)展貢獻自己的一份綿薄之力。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 7
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的'業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進行維護，負責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 8
xx年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，xx分行內(nèi)控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導(dǎo)思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應(yīng)形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營、促進全行各項業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了xx年的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：
一、全年工作情況
我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人，員工15人。今年是農(nóng)行IPO上市之年，是內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)體系變革之年，本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實工作，履職盡責(zé)。今年以來，共抽調(diào)11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天；完成省行委托審計工作任務(wù)3次；完成省行交辦的調(diào)研任務(wù)1次；開展支行級離任審計10次，風(fēng)險排查2次，內(nèi)控自評價2次，內(nèi)控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次；組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次，部門員工參加總省市行培訓(xùn)30多人次。
(一)理順關(guān)系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐xx市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變，人員實現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。
二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)法律事務(wù)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉(zhuǎn)。
三是對本部門員工合理分工，定崗定責(zé)，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責(zé)任落實到人。
(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。
一是加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務(wù)；不斷強化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率；強化內(nèi)控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。
二是扎實有效地把管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對業(yè)務(wù)進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次業(yè)務(wù)檢查。對支行崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，管理總體情況趨于良好。
三是區(qū)分權(quán)限，認真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。轉(zhuǎn)授權(quán)工作。1-11月，xx分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書22次，合計50份，建立轉(zhuǎn)授權(quán)書檔案，及時登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺賬并向相關(guān)部門備案。其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份；內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份；轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份；特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份；授權(quán)委托5次5份。下達轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份，收到5個支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。
一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評價等專業(yè)培訓(xùn)，另一方面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風(fēng)險識別能力。力爭把本部門建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻型的內(nèi)控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設(shè)。在全行合規(guī)文化建設(shè)中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問題和困難
一是當(dāng)前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔(dān)心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。
二是當(dāng)前合規(guī)隊伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的'不適應(yīng)。
三、20xx年工作思路、目標(biāo)、措施及建議
20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè)；推進合規(guī)文化建設(shè)；做好合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與管理；著重開展內(nèi)控評價管理；加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作；認真落實內(nèi)外部檢查問題整改；強化風(fēng)險提示與管理手段運用；規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理；認真抓好和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營做好保駕護航。
省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務(wù)推進會上的講話。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認為實現(xiàn)目標(biāo)的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責(zé)、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。
省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務(wù)實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式；在文化建設(shè)、風(fēng)險控制方面的工作重點之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。眾所周知，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。
只有加強內(nèi)部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度，依法誠信經(jīng)營，才能切實防范化解風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果。“違規(guī)風(fēng)險很大，不發(fā)展風(fēng)險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標(biāo)。至少要達到以下5個目標(biāo)：即干部員工合規(guī)意識明顯提高；制度執(zhí)行力明顯增強；各種違規(guī)操作明顯下降；內(nèi)部控制評價明顯進步；各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的，內(nèi)控評價時不扣分；違規(guī)性質(zhì)不嚴重且沒有造成風(fēng)險的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習(xí)慣。
三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風(fēng)險控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險提示”，常打“預(yù)防針”，增強“免疫力”。
四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務(wù)、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險識別和評估，從而防范道德風(fēng)險的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展�？陀^正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風(fēng)險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段；對于存在道德風(fēng)險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。
六是加強隊伍建設(shè)，樹立主人翁意識。農(nóng)行興衰，人人有責(zé)。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責(zé)履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工。
七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強從業(yè)能力。審計、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論，不長經(jīng)驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學(xué)習(xí)日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé)，強化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系。建立嚴密的責(zé)任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
20xx年要開展的幾項重點工作是：
1、抓隊伍建設(shè)。
一是堅持雙周例會，人人領(lǐng)學(xué)(新制度、新政策)，共同提高；
二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn)，每次最少7-10天，期間對相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進行調(diào)研和檢查，同時提升自身實際操作能力。
2、強化專業(yè)培訓(xùn)。以合規(guī)文化建設(shè)為核心，年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評價、法律法規(guī)等。
3、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務(wù)開展合規(guī)專項檢查。
4、內(nèi)控評價檢查重點放在核心業(yè)務(wù)、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規(guī)經(jīng)營前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。
6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。
7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務(wù)。
四、工作中的幾點建議
一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀，各級領(lǐng)導(dǎo)要重視審計隊伍建設(shè)，對一些出現(xiàn)不適應(yīng)的，行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo)，加強思想教育，使之轉(zhuǎn)變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。把綜合素質(zhì)過硬、責(zé)任心強的人員調(diào)整和充實到這只隊伍中來，把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息。
二是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé)，強化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系；建立嚴密的責(zé)任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”，切實關(guān)心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責(zé)，切實推進合規(guī)文化建設(shè)，為農(nóng)行風(fēng)險防范構(gòu)筑堅固的內(nèi)控堡壘。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 9
章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設(shè)立的濟南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20xx年11月開業(yè)，成立六年來，在省銀監(jiān)局的監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)下，在協(xié)會的關(guān)心指導(dǎo)下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農(nóng)支小”的市場定位，不斷強化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務(wù)水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻度顯著提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續(xù)兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績效評價AAA企業(yè)，連續(xù)三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛(wèi)先進集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽稱號。監(jiān)管評級連續(xù)兩年達到二級，以上成績的取得得益于省局的嚴格監(jiān)管和悉心指導(dǎo)，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進和提升，總結(jié)來看，主要有以下四點：
一、構(gòu)建“縱橫制約”的管理機制，夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)
完善的管理機制是風(fēng)險防控的基礎(chǔ)，我行自成立之初就按照“高標(biāo)準(zhǔn)、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會一層”的組織架構(gòu)，明確了董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層的風(fēng)險管理責(zé)任，分工細致，責(zé)任明確，是省內(nèi)公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。
二是突出強化董事會的風(fēng)險管控職能，在董事會下設(shè)關(guān)聯(lián)交易委員會、風(fēng)險監(jiān)督委員會和財務(wù)審查委員會，分別對關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財務(wù)事項進行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯(lián)席會制度，聯(lián)席會由董、監(jiān)事長、經(jīng)營層和部門負責(zé)人參加，每兩周召開一次，及時調(diào)度經(jīng)營發(fā)展情況、查找問題和不足，并對重要事項進行決策，及時調(diào)整工作部署。
四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細化分工，責(zé)、權(quán)、利匹配，有效降低了權(quán)利集中的風(fēng)險。
二、堅持“支農(nóng)支小”市場定位，促進合規(guī)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展
章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構(gòu)，同業(yè)競爭特別激烈。為提升市場競爭力，構(gòu)建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農(nóng)支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續(xù)開拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村的藍海市場。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶達到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機銀行所有服務(wù)費的優(yōu)惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌鎏攸c，創(chuàng)新開發(fā)了“金農(nóng)貸”、“稅貸通”、“惠農(nóng)貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等一系列貼近市場的特色信貸產(chǎn)品，先后與財政局、稅務(wù)局、農(nóng)業(yè)局等多部門合作，積極開展支農(nóng)融資增信、銀稅互動、創(chuàng)業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農(nóng)貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業(yè)和農(nóng)戶的發(fā)展，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險。開業(yè)以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
三、狠抓“重點領(lǐng)域”的風(fēng)險防控，持續(xù)提升業(yè)務(wù)質(zhì)量
村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機構(gòu)，成立時間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險防控主要集中在幾個重點領(lǐng)域。
（一）強化授信風(fēng)險防控。
一是建立分級授權(quán)機制，授信業(yè)務(wù)按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風(fēng)險監(jiān)督委員會、行長和風(fēng)險總監(jiān)分級審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。
二是實行風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險經(jīng)理和調(diào)查人員平行考察，獨立發(fā)表意見，切實增強了風(fēng)險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業(yè)務(wù)集中開展現(xiàn)場風(fēng)險排查，果斷退出潛在風(fēng)險客戶，形成了“進退有序”的動態(tài)調(diào)整機制。近三年我行累計退出潛在風(fēng)險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。
（二）強化合規(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設(shè)年”的總體要求，我行深入開展精細化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
二是根據(jù)監(jiān)管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”等七項專項治理檢查工作，嚴查違規(guī)違紀行為，杜絕市場亂象，進一步夯實了我行服務(wù)實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)，切實提升了風(fēng)險防控能力。
三是建立檢查整改的長效機制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。
四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問責(zé)處罰制度，嚴格落實處罰措施，切實增強員工的合規(guī)意識、風(fēng)險意識和責(zé)任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。
�。ㄈ﹪婪懒鲃有燥L(fēng)險。
一是明確資產(chǎn)負債管理部門，加強資產(chǎn)和負債的期限錯配管理，確保資產(chǎn)負債的協(xié)調(diào)發(fā)展。
二是定期開展流動性壓力測試，根據(jù)測試結(jié)果及時調(diào)整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏。
三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過上述措施，開業(yè)以來，我行資產(chǎn)負債保持協(xié)調(diào)發(fā)展，未出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責(zé)任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責(zé)任，簽訂案防責(zé)任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學(xué)習(xí)，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態(tài)勢。
�。ㄎ澹⿵娀萍枷到y(tǒng)制約。盡管村鎮(zhèn)銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的幫助下，近幾年我行持續(xù)加大科技投入，先后上線了信貸管理系統(tǒng)、風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、審計系統(tǒng)，開通了網(wǎng)銀、手機銀行系統(tǒng)，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統(tǒng)，完善的信息系統(tǒng)使“機防”機制充分發(fā)揮，有效促進了合規(guī)管理水平的'提升。
四、打造“合規(guī)守信”的企業(yè)文化，樹立廉潔誠信的社會形象
我行能夠保持穩(wěn)步健康發(fā)展得益于團隊合規(guī)建設(shè)的持續(xù)加強，培養(yǎng)了一支“和諧上進，合規(guī)守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發(fā)展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒人才，也不養(yǎng)閑人，形成了“人人爭先，和諧上進”的良好風(fēng)氣。
二是重視員工的教育和培養(yǎng)。開業(yè)以來，我行通過參加主發(fā)起行培訓(xùn)、聘請外部專家培訓(xùn)、自行組織培訓(xùn)、外出考察學(xué)習(xí)等多種方式，組織各類合規(guī)培訓(xùn)、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規(guī)意識和風(fēng)險意識。
三是加強廉潔監(jiān)督。制定“十不準(zhǔn)”規(guī)定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時向客戶發(fā)放《廉潔服務(wù)監(jiān)督卡》，接受客戶的監(jiān)督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會形象，得到了社會各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進行了采訪報道，國務(wù)院辦公廳調(diào)研組也專程到我行調(diào)研，對我行的服務(wù)給予了充分的肯定。
以上是我行在合規(guī)管理和建設(shè)方面做的一點工作和體會，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)，有銀行業(yè)協(xié)會的關(guān)愛和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護，村鎮(zhèn)銀行一定會實現(xiàn)更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內(nèi)，質(zhì)量優(yōu)良、結(jié)構(gòu)合理、和諧上進、積極爭先的精品村鎮(zhèn)銀行，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展作出更大的貢獻！
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 10
作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設(shè)當(dāng)作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個數(shù)字，每一個簽名，每一個印章，每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進行辦理。合規(guī)文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會因為客觀情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關(guān)緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。
誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)?我們在抱怨的同時，是不是也應(yīng)該慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。
曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會因為制度的執(zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導(dǎo)致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的`利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長遠來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的提升，內(nèi)部員工的保護，金融秩序的維護，企業(yè)的長遠發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時，也在落實著社會責(zé)任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。
當(dāng)然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個人的責(zé)任，它是我們?nèi)猩舷露夹枰叨戎匾暡娪猜鋵嵉蔫F業(yè)務(wù)。只有我們認識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設(shè)才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程，因此，我們合規(guī)文化的建設(shè)，急于一朝一夕。我們合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風(fēng)險為本、合規(guī)先行理念，我堅信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 11
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的好處和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的'根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)。每一天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 12
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督 促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題 和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。
三、做好業(yè)務(wù)的.指導(dǎo)、存在問題的整改落實
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定 的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進行維護，負責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 13
今年是我進入xx銀行的第二個年頭。從入行到現(xiàn)在首先接受的就是合規(guī)制度的學(xué)習(xí)和各項業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，我深知在金融單位“合規(guī)”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了業(yè)務(wù)技能的不斷加強外，更重要的是合規(guī)制度和文化的學(xué)習(xí)。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規(guī)活動深入人心，在接到通知后，進行了系統(tǒng)性的全面培訓(xùn)，作為銀行一名內(nèi)部員工，通過促合規(guī)動的開展，我的各項素質(zhì)得到了提高，合規(guī)執(zhí)行也深深的.銘記在心了。現(xiàn)將具體匯報如下：
一、深入學(xué)習(xí)各種文件、報告
在九月份，我行組織我們員工學(xué)習(xí)各種文件，并從中獲益匪淺。通過學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責(zé)，嚴格遵守法律法規(guī)。通過文件和制度的學(xué)習(xí)，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質(zhì)，使我找到了努力的方向。在學(xué)習(xí)中也強化了我們的服務(wù)意識和團隊精神。
二、進一步加強學(xué)習(xí)，備戰(zhàn)合規(guī)考試
今年10月份，按照促合規(guī)，強管理活動方案的具體部署，全行進行了一次促合規(guī)的考試�？荚嚽�，行里發(fā)了許多合規(guī)執(zhí)行的復(fù)習(xí)資料，我都一一認真學(xué)習(xí)，積極備戰(zhàn)，通過學(xué)習(xí)，我對合規(guī)執(zhí)行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。
三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向
通過合規(guī)學(xué)習(xí)和考試，自身存在的問題主要有：
1.是學(xué)習(xí)不夠；當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。單靠自身在學(xué)校學(xué)習(xí)的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。
2.是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對以上問題，今后的努力方向是：
1.是加強理論學(xué)習(xí)，進一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉，努力通過銀行從業(yè)資格中的其他各門考試。
2.是增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合同事領(lǐng)導(dǎo)，完成各項工作任務(wù)�？傊ㄟ^合規(guī)執(zhí)行活動，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質(zhì)得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學(xué)習(xí)，以便能夠更好的為xx銀行貢獻自己的力量。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 14
銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的效勞。近年來，隨著效勞行業(yè)效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細化、標(biāo)準(zhǔn)化邁進。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構(gòu)一起進行了案件風(fēng)險排查、客戶信息補錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業(yè)務(wù)動態(tài)自查等。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構(gòu)的風(fēng)險控制現(xiàn)狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構(gòu)的合規(guī)操作意識和風(fēng)險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學(xué)習(xí)和改良之處，下面就工作情況匯報如下：
一、日常工作情況
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責(zé)進行履職，每日對內(nèi)部賬戶、風(fēng)險科目及大額頻繁交易等進行實時監(jiān)控及賬務(wù)核對；對事中履職情況進行監(jiān)督，主要監(jiān)督和催促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進行實時審核和核銷，同時對合規(guī)性進行監(jiān)控。
二、風(fēng)險管控情況
1、對現(xiàn)金及重要空白憑證實時監(jiān)控，每周至少保證一次徹底盤庫；對授權(quán)業(yè)務(wù)進行嚴格監(jiān)督和；
2、對特殊業(yè)務(wù)、屢查屢犯業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)控；
3、對員工進行不定期培訓(xùn)，學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，對同業(yè)發(fā)生的'經(jīng)典案例進行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。
三、制度執(zhí)行情況
嚴格落實各項規(guī)章制度，保證各項業(yè)務(wù)順利進行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。
四、取得的主要成績
1、業(yè)務(wù)過失率有所降低，網(wǎng)點無重大和較大過失，一般過失比例較往年有所降低；
2、業(yè)務(wù)技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習(xí)，年內(nèi)達標(biāo)合格率100%
五、缺乏及改良
1、業(yè)務(wù)知識還不是很全面，尤其核心銀行系統(tǒng)的不斷上線更新，新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改良，還有很多業(yè)務(wù)知識需要學(xué)習(xí)。為此，我不斷向領(lǐng)導(dǎo)和同事討教，時刻關(guān)注信箱，不停學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)新規(guī)定；
2、管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經(jīng)驗，提高自己的管理監(jiān)督能力。
銀行合規(guī)大討論總結(jié) 15
一、引言
本次銀行合規(guī)大討論在總行及各分支機構(gòu)的積極參與下圓滿結(jié)束。通過此次討論，我們深刻認識到合規(guī)管理在銀行經(jīng)營中的核心地位，進一步明確了合規(guī)工作的重要性和緊迫性。討論圍繞內(nèi)部控制、案件防控、合規(guī)文化建設(shè)等多個方面展開，旨在全面提升我行的合規(guī)管理水平。
二、主要成果
增強合規(guī)意識
通過討論，全行員工對合規(guī)經(jīng)營的重要性有了更加深入的認識。大家一致認為，合規(guī)是銀行穩(wěn)健發(fā)展的基石，是保障客戶權(quán)益、維護銀行聲譽的關(guān)鍵。員工們紛紛表示，將自覺遵守各項規(guī)章制度，堅決抵制違法違規(guī)行為，從源頭上防范合規(guī)風(fēng)險。
完善合規(guī)體系
我行在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，進一步健全了合規(guī)風(fēng)險管理體制。明確了各級管理層的合規(guī)管理職責(zé)，設(shè)立了專職合規(guī)員和兼職合規(guī)員，初步搭建了全行的合規(guī)風(fēng)險管理框架。同時，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，制定了多項合規(guī)管理制度，為合規(guī)管理提供了有力保障。
強化內(nèi)部控制
討論中，我們重點分析了當(dāng)前內(nèi)部控制方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，并提出了改進措施。通過加強內(nèi)部審計、合規(guī)檢查和風(fēng)險排查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為，提高了內(nèi)部控制的有效性。同時，加強了對關(guān)鍵崗位和重點業(yè)務(wù)的監(jiān)控，確保各項業(yè)務(wù)活動在合規(guī)框架內(nèi)有序進行。
推進合規(guī)文化建設(shè)
合規(guī)文化建設(shè)是提升合規(guī)管理水平的重要途徑。我行通過定期開展合規(guī)教育培訓(xùn)、舉辦合規(guī)知識競賽等活動，營造了濃厚的合規(guī)氛圍。員工們積極參與其中，不僅提高了自身的合規(guī)意識，還促進了部門間的'溝通交流，形成了良好的合規(guī)文化。
三、存在問題
盡管本次討論取得了顯著成果，但仍存在一些問題和不足。例如，部分員工對合規(guī)制度的掌握還不夠熟練，合規(guī)意識有待進一步提高；部分業(yè)務(wù)流程中仍存在合規(guī)風(fēng)險隱患，需要進一步加強風(fēng)險識別和防控。
四、下一步工作計劃
持續(xù)加強合規(guī)培訓(xùn)
繼續(xù)開展形式多樣的合規(guī)教育培訓(xùn)活動，提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防控能力。特別是要加強對新入職員工的合規(guī)培訓(xùn)，確保他們能夠快速適應(yīng)合規(guī)要求。
完善合規(guī)制度
根據(jù)討論中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，進一步完善合規(guī)管理制度。明確各項業(yè)務(wù)的合規(guī)要求和操作流程，確保各項工作在合規(guī)框架內(nèi)有序進行。
加強監(jiān)督檢查
加大對各業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的監(jiān)督檢查力度，及時發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為。同時，加強對關(guān)鍵崗位和重點業(yè)務(wù)的監(jiān)控，確保各項業(yè)務(wù)活動符合合規(guī)要求。
推進合規(guī)文化建設(shè)
繼續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)工作，營造更加濃厚的合規(guī)氛圍。通過舉辦合規(guī)知識競賽、合規(guī)演講比賽等活動，激發(fā)員工的合規(guī)熱情，提高全行的合規(guī)管理水平。
五、結(jié)語
本次銀行合規(guī)大討論取得了豐碩成果，為提升我行的合規(guī)管理水平奠定了堅實基礎(chǔ)。我們將以此次討論為契機，持續(xù)加強合規(guī)管理工作，確保銀行穩(wěn)健發(fā)展。同時，我們也希望全體員工能夠繼續(xù)保持高度的合規(guī)意識，共同為銀行的合規(guī)經(jīng)營貢獻力量。
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