銀行員工自查報告

時間：2024-06-26 19:02:54 毅霖自查報告我要投稿

銀行員工自查報告（精選15篇）

　　在學習、工作生活中，大家逐漸認識到報告的重要性，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。那么報告應該怎么寫才合適呢？以下是小編幫大家整理的銀行員工自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行員工自查報告（精選15篇）

　　銀行員工自查報告 1

　　工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規范守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

　　一、職業道德方面

　　我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務為本，客戶至上;穩健合規，防范風險”。

　　二、職業素養方面

　　我明確了作為一線員工的基本服務規范、行為禮儀規范、經營操作規范和客戶服務規范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的.熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好!請問您要辦理什么業務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

　　三、職業紀律方面

　　我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規范嚴格執行。

　　四、職業安全方面

　　我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

　　通過對《員工行為規范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規范和防范風險意識的建設，更堅定了我執行行為規范的決心。

　　銀行員工自查報告 2

　　根據龍礦集團公司黨發【20xx】123號文《龍礦集團關于開展管理提升工程活動的實施意見》文件精神，我公司進行了自查。自查情況如下：

　　一、基本情況

　　管理提升工程活動堅持立足自我與博采眾長相結合、重點突破與全面提升相結合、從嚴治企與管理創新相結合，積極穩妥推進，取得了如期的效果。通過該活動，基礎管理明顯加強，管控能力明顯提升，管理創新機制日趨完善，綜合績效明顯改善。改革后，公司管理層的科學決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應的提升，價值創造能力得到一定的加強，員工的履職能力上了一個新臺階，風險防控能力得以強化，精細化管理能力得到了加強，最終提升了公司的軟實力。

　　二、體系建設和基礎管理情況

　　1、體系建設情況

　　公司實行領導班子分工負責制，每人對分管部門的工作負總責，班子成員每天早晨召開碰頭會，對前一日的工作進行總結與分析，對當天的各項工作進行分工與溝通；班子成員再對各部門的負責人進行當天的工作布置，對各部門責任人進行考核。

　　2、制度建設情況

　　公司今年以來，先后制訂或完善了十七項考核管理辦法。如：《經營單位負責人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負責人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機關職能部門及參照機關管理單位人員工作績效考核辦法》、《機電維修廠管理考核辦法》、《化驗室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經濟效益掛鉤辦法》、《市場化運作管理辦法》、《車輛市場運作辦法》等。這些制度構建起了全方位覆蓋公司生產經營的考核管理體系。

　　3、考核執行情況

　　公司成立了考核領導小組：總經理任組長，黨總支書記任副組長，班子其他領導和各部門負責人任成員，下設辦公室，設在經管科，經管科負責人兼任辦公室主任。每周一的聯席會議，分管領導和各部門負責人對上周的工作安排和本周工作計劃進行匯報，常規工作和重點工作的結果全部納入績效考核，考核結果每周一通報，每月一匯總，每季一兌現，考核結果與績效工資掛鉤，連續三次考核不合格者予以撤職。

　　三、以四全管理為總抓手，深化企業管理改革。

　　1、20xx年1月份，公司成立了總經理辦公會議組，規定每月23日召開月度總經理辦公會，由各部門匯報生產、經營指標完成情況；公布相關財務數據，通知公司其他相關事宜。

　　2、成立了生產計劃溝通會組成成員，規定每月26日召開月度生產計劃溝通會，討論、評審、確定次月生產計劃和銷售計劃情況。

　　3、20xx年3月中旬，公司進行了質量管理體系內審和管理評審工作，全面查找公司在質量管理體系中存在的問題和不足，并制定了整改措施。

　　4、20xx年3月份，公司成立了安全生產管理委員會，加強了公司安全管理工作。

　　5、20xx年5月成立了公司績效考核管理機構，加強公司人力資源的細化管理，并與五個承包單位重新簽訂承包協議，對公司目前人力資源管理工作進行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績考核管理辦法等有關制度。

　　6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競賽的動力，加大對銷售管理工作的調整，加強對銷售的考核力度，加強對應收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強銷售毛利率和應收賬款控制，建立明確的市場分工和銷售績效考核體系，加強銷售毛利率和應收賬款管理，將應收賬款與銷售及管理人員的績效掛鉤，引導和激勵業務人員關注銷售的利潤狀況，根據產品的毛利率狀況自覺調整產品結構和客戶結構，控制毛利率較低的`產品和客戶，重點開發毛利率較高的客戶，提升高毛利產品的銷售比重。定期考核外欠款數額和利息并按季度兌現考核結果，對于部分外欠款采用法律手段強制執行，降低了公司的運營風險。

　　7、20xx年7-8月期間，加強部門之間內部核算管理，實行分灶吃飯的精細化管理，實現開源節流，努力降低各項成本費用，向管理要效益。在廠區內實行全面統計核算工作，從材料消耗到成品發運，從庫存產品到采購過程，從實驗到生產等各個環節均實行內部核算，整合優化各環節的流程，建立全員成本意識，有效控制生產運營成本。

　　四、管理提升帶來的變化

　　自管理提升工程開展以來，公司建立了與現代企業制度相適應的企業管理機制，機構與人力資源配置得到優化，管理模式逐步向現代企業管理轉變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質量都有很大提高，企業的生機、活力與市場競爭力顯著增強。

　　五、存在的問題

　　1、公司專業管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

　　2、受銷售市場影響，產品單價定額波動較大。

　　3、生產設備老化現象嚴重，產出和理論存在較大差異。

　　4、生產管理人員知識面相對單一，綜合性人才較少。

　　5、有的崗位存在使用臨時工現象，存在一定的管理難度。

　　六、下一步工作打算

　　管理提升是一項長期的工程，我公司將繼續深化改革，鞏固成果，不折不扣的執行集團公司的各項規定，進一步增加市場觀念、競爭觀念和創新意識，不斷提高管理水平，形成良好的發展環境。對于存在的問題，采取以下措施解決：

　　1、挖掘內部潛力，積極組織人員參與各類培訓。

　　2、加強市場調研，學會掌握并預判市場變化。

　　3、大力推行各類技術改造和技術比武活動。

　　4、鼓勵基層管理人員自學，參與成教考試，積極參與政府相關部門組織的各類專業培訓，考取相應的資質證書。

　　5、提高員工綜合素質，逐漸減少臨時工使用范圍和數量。

　　銀行員工自查報告 3

　　為進一步推動我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度落實狀況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上仔細學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度工作進行了自查，現將自查狀況匯報如下：

　　一、加強組織領導，確保自查工作順當開展

　　我行接到通知后，縣行黨支部馬上召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度自查領導小組，行長親自擔當組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順當開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，綻開了更細、更深化的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析緣由，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度自查工作落到實處。

　　二、自查狀況

　　（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持仔細執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展供應了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的`平安性。在強制休假方面，我行根據上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必需達到5—10個工作日，休假期間并支配代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

　　（二）縣行領導班子成員狀況。根據中國農業發展銀行干部溝通暫行規定文件精神，我行正副行長屬于異地溝通任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

　　（三）換戶管理及客戶管理工作狀況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內限制度落實”工作進展狀況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內限制度落實不存在問題。

　　銀行員工自查報告 4

　　依據xx函[xx]27號關于仔細實行《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查狀況如下：

　　（一）思想道德方面：

　　1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不剛好、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為；

　　2、未有常常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和心情低落、工作消極的行為；

　　3、未有常常無故不參與政治學習、業務學習等集體活動的行為；

　　4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為；

　　（二）日常生活行為方面：

　　1、未有常常出入歌舞廳、賓館、消遣場所等，消費與正值收入嚴峻不符的行為；

　　2、未有常常以錢物為賭注打牌、打麻將或參加賭、玩嬉戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為；

　　3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或常常找人借錢的行為；

　　4、未有從事其次職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、摯友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有常常在上班時間買賣股票、期貨或參加傳銷的行為；

　　5、未有因家庭重大變故，造成心情波動較大的行為；沒有常常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　　（三）業務管理方面：

　　1、未有對金融規章制度及上級的精神不仔細傳達學習和實行的狀況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責；

　　2、未有對業務工作中存在的漏洞不剛好實行有效措施解決的狀況，剛好解決網點須要解決問題；

　　3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定剛好制止、報告和處理的狀況；

　　4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的'狀況；

　　5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對全部尾箱現金進行清點的狀況；

　　6、未有不按規定支配對重要崗位進行輪崗的狀況。

　　（四）業務操作方面：

　　1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的狀況；未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

　　2、未有偽造、涂變更造憑證轉移資金和隱匿、有意銷毀會計憑證的現象；

　　3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的狀況；無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的狀況；

　　4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現象；

　　5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的狀況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為；

　　6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象；未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為；

　　7、未有有意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信狀況，供應虛假的貸前調查報告行為；

　　8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人運用的行為；

　　9、未有私自將押運路途透露給他人的行為；

　　10、無不按規定辦理業務授權的狀況；不存在混崗操作現象；

　　11、無有意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和擔心全因素存在。

　　銀行員工自查報告 5

　　按照上級行關于度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。

　　一、加強組織領導，強化責任落實。

　　為把度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統一認識、統一標準、統一進度，統籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

　　二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。

　　該行內控評價領導小組組織部室、營業網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（版）》和《基層行內控評價操作手冊（版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

　　三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。

　　基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的'具體項目和操作方法。

　　四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現內控評價日常管理行為的制度化。

　　內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執行到位。該行針對評價過程中發現的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執行力建設實現內控評價日常管理行為的制度化。

　　五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發揮職能部門的作用。

　　基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯動、協調一致，使各項自評工作高質量按時完成。

　　通過度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進各項業務穩健運行。

　　銀行員工自查報告 6

　　今年我縣開展"企業評機關"、"行風評議"活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批"貴賓理財中心"，把其他網點建成標準化的"綜合理財中心"、"金融便利網點"。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝(配備)有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。

　　開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展"服務價值年"活動，以服務創造價值;二是繼續在網點開展評選"服務明星"、服務"紅旗單位"活動，讓典型引路;三是廣泛開展"規范服務"活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等"五項規范服務"。在工行省分行三季度"神秘人"優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

　　堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的'貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營

　　經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

　　縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展"行風評議"、"企業評機關"活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。

　　銀行員工自查報告 7

　　根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習“三項”排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容如下：

　　1、內部員工貸款方面。

　　作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

　　經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

　　2、參與民間融資方面。

　　經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：

　　一是不存在“以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸”的現象“；

　　二是不存在”以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資“的現象”；

　　三是不存在“以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金”的`現象“；

　　四是不存在”他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動“的現象”；

　　五是不存在“以各種形式參加非常集資”的現象“；

　　六是不存在”自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構“的現象”。

　　3、內部員工經商辦企業方面。

　　經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

　　以上三方面為本人在“三項”排查工作中的自查情況，本著“勤奮、忠誠、嚴謹、開拓”的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

　　銀行員工自查報告 8

　　一、工作深入不夠

　　通過自我檢查，對理論學習不夠深入，學習的整體意識還不夠強。對政治理論和業務學習不深入、不系統、不透徹，沒有把政治理論學習放在一個重要的位?，特別是在學習的自覺性、積極性和主動性方面表現不足，存在實用主義，要用什么才去學什么，與工作關系密切的才學，與工作關系不大的少學，交流提高撰寫學習心得體會少。

　　二、工作主動性不夠。

　　在實際工作中，對工作的積極性、主動性、創新性不夠，進取精神需進一步提高。有時思想觀念還不能適應發展新要求，對本科室工作的形勢情況不研究，對涉及信貸專業的工作定位認識還不夠準確，眼界放不寬，考慮處理問題就事論事，思路不寬。有時精神懈怠，工作激情明顯下降，工作思路不寬不新，工作舉措不實不力，工作亮點不多不特，存在怕亂求穩、怕冒風險、安于現狀的思想。在接到工作任務，有時首先想到的是怎樣盡快完成，而不是怎樣做到最好，特別是任務多、壓力大的`時候更是如此，存在著應付以求過關的想法，影響了工作效果，沒有時刻以高標準嚴格要求自己。對信貸工作中出現的熱點、難點、焦點問題敏銳力不夠，習慣于常規思維，習慣于憑老觀念想新問題，靠老經驗辦新事情，在思考、決策和處理問題時缺乏系統性、科學性和前瞻性，運用新思想、新方法研究解決新情況、新問題的水平不高，只局限于做好本職工作不出問題就行了，缺乏思考如何把事情做得更好。有時工作上習慣于依葫蘆畫瓢，不會主動思考，想辦法、出點子較少。

　　三、跟進督辦不夠。

　　信貸管理工作忙閑不均，常存在工作疲踏，效率不高，對駐點支行，存在工作部署多，督促檢查少，致使不少工作有布?無動作，有要求無效果。深入基層服務的宗旨不夠，群眾意識不強。到駐點督辦支行主動性不強、不夠深入。在深入一線支行了解情況時，了解基層支行盼什么、急什么、要什么等方面的情況少，習慣于在辦公室想事做事，習慣于常規式、本本式地工作。

　　四、原因分析

　　經過深刻剖析，對照檢查，認為一是政治堅強和“四風”方面存在的突出問題，原因是多方面的，既有客觀原因，更有主觀原因。從客觀上看，面對艱巨繁重的信貸工作任務，覺得事多人少。從主觀上看，主要是政治水平不強，對新形勢的路線、方針、政策理解不深，在世界觀、人生觀、價值觀等方面還不同程度存在著差距和問題。二是忽視了在學習―實踐―再學習―再實踐的實踐論要求。面對“四風”缺乏認識，特別是隨著市場經濟的不斷發展，對拜金主義、享樂主義、個人主義、不良社會風氣等腐朽落后的東西抵制不力，沒有抵擋住歪風邪氣的侵蝕，世界觀、人生觀和價值觀這個總開關把得不牢靠，認為個人無法改變，而只能隨大流。這些都是改造主觀世界不夠自覺主動，缺乏艱苦奮斗的精神表現。三是紀律執行還不夠嚴格。對信貸政策和制度的督促檢查，有時存在畏難情緒，有的該執行的紀律堅持不夠，有的該落實的決策執行不力，有時缺乏敢于擔當的責任和勇氣，沒有同不良風氣和行為作堅決的斗爭，致使一些有關改進作風的規定和紀律沒有完全執行到位，對一些不正之風、不良傾向，有時出于大局考慮，采取了容忍，這在一定程度上助長了好人主義的蔓延。

　　五、改進措施

　　一是加強對信貸條線的管理，認真履職履責，認真學習信貸管理制度和熟悉信貸業務知識，反對貸款營銷不作為、貸后管理不作為、風險化解不作為，爭取“八個奮發有為”的主題教育活動，切實認識到信貸不作為是生存問題、是口糧問題，自覺主動地將思想和行動統一到省聯社的工作部署上來，奮發有為地支持好縣域經濟發展。

　　二是做好以身作則，堅持信貸從業人員“九個嚴禁”。即，嚴禁直接或變相向借款客戶索取好處費。嚴禁接受客戶吃請、禮品。嚴禁信貸從業人員家屬或關系人與客戶做生意牟利。嚴禁向客戶提出借車、委托接待、為關系人安排工作等不合理要求。嚴禁以入股、掛職等方式從客戶企業牟利。嚴禁向企業推銷產品或要求企業贊助。嚴禁向關系人發放優于其他借款人同類貸款條件的貸款。嚴禁介入民間融資、過橋貸款等。嚴禁其他侵占或損害客戶利益的行為。切實督導各信貸網點做實“陽光信貸工程”

　　三是抓實員工的教育培訓，對信貸亂作為突出表現的內外勾結、謀取私利、造假放貸;受人請托、放松條件、違規放貸;關注業績、追求績效、盲目放貸;工作懈怠、逃避責任、隨意放貸;放棄管理、缺乏擔當、惡化放貸等五個方面現象認真自查自糾，做合格信貸管理人員。

　　銀行員工自查報告 9

　　根據我行文件《關于進一步做好有關風險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業務安全穩健運行。現就自查情況匯報如下：

　　一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的`“掮客”參與民間借貸行為。

　　二、我分理處一直以來加強貸后管理，嚴格執行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關系人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業務。

　　三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發揮銀行業宣傳優勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公眾的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監測，關注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風險向銀行業傳遞。

　　通過我分理處的排查，未發現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，并自愿接受單位審查和群眾監督，并主動接受單位的管理。

　　銀行員工自查報告 10

　　根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：

　　1、內部員工貸款方面。

　　作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xxx。

　　經查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

　　2、參與民間融資方面。

　　經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：

　　一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸"的.現象；

　　二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現象；

　　三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現象；

　　四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現象；

　　五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現象；

　　六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現象。

　　3、內部員工經商辦企業方面。

　　經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

　　以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

　　銀行員工自查報告 11

　　根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容如下：

　　1、內部員工貸款方面。

　　作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬元。

　　2、參與民間融資方面。

　　經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸"的現象；二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的`現象；三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現象；四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現象；五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現象；六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現象。

　　3、內部員工經商辦企業方面。

　　經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

　　銀行員工自查報告 12

　　為加強學校管理，提高安全衛生意識，營造良好的、和諧的校園環境。學校長期以來把安全衛生工作放在第一位，抓平時，重細節。開學初，我校食堂衛生工作領導小組對學校的食堂衛生工作展開了全面、認真的自檢自查，現將自檢自查情況報告如下：

　　一、學校領導重視食堂衛生工作。

　　開學初，學校專門召開食堂衛生工作會議，明確職責和具體分工，成立以校長為首的學校食堂安全工作領導小組，針對各項具體安全工作制定計劃明確責任。同時召開學校教職工、后勤人員會議，學習食堂的文件，要求學校后勤人員提高食堂衛生工作意識，增強食堂衛生常識，切實認識到學生安全衛生工作的重要性，保證把孩子教育好，管理好，保護好，讓家長放心地將孩子交到我們的`手中。

　　二、健全衛生、食品管理制度。

　　做到責任到人。建立健全的衛生管理制度及責任追究制度，責任到人，搞好食品衛生宣傳，由衛生教師做好對食堂每周一次的檢查評比，做到獎懲分明。

　　三、調整廚房內部布置。

　　從右至左為：灶臺、洗菜池、蔬菜加工臺；對面為儲物架、消毒柜、冰柜、保鮮柜、蒸飯機。

　　四、把好四個關，杜絕食物中毒事故的發生：

　　（1）把好采購、加工關：采購做好驗收工作，加工做到燒熟煮透，做好食品留樣工作。

　　（2）把好“消毒”關。所有的餐具、用具都高溫蒸汽消毒。

　　（3）把好“個人衛生”關。做到身體不適的職工不能進入食堂工作，從業人員必須取得健康證及經過食品衛生培訓合格才能上崗。廚房工作人員做到“三白”。

　　（4）杜絕非工作人員進入廚房關，以保證食堂的衛生安全。

　　五、整改措施：

　　為有效的控制學校食物中毒事件發生，做好各類事故隱患監控，切實保障學校師生員工健康安全。我們著重從以下幾個方面著手解決：

　　（1）加大宣傳教育力度，增強學生的食品衛生、安全意識。學校衛生室、食堂要通過課堂教育、板報、知識講座等多種形式加大教育力度，使食品衛生安全方面的知識深入人心，自覺抵制假冒、偽劣產品，維護自身健康。同時，也使食堂的工作人員自覺按照《食品衛生法》進行操作營業。

　　（2）加大管理力度，食堂生產加工加強衛生監管，嚴格操作規程。加大獎懲力度。

　　（3）全面停止使用一次性碗、筷和塑料袋，杜絕白色污染和食源性疾病的發生。

　　（4）學校通過健康教育，告誡學生不吃霉變食品，不買三無產品，不喝生水冷水，教育學生增強自我防護意識。

　　（5）是利用校園廣播、黑板報，開展健康和食品安全知識的宣傳，倡導學生養成良好的衛生生活習慣。總之，學校食堂面積不足，今后逐步完善，達到上級的標準。

　　銀行員工自查報告 13

　　8月22日我部收到辦公室印發“關于印發《xx村鎮銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

　　一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發起行為xx銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。

　　我行按照現代企業制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

　　我行各個治理主體的.職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進一步完善。

　　我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節約與規模效益，促進價值創造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在成立了內審合規部門，隨著業務發展，我行將進一步完善組織架構。

　　二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場監管報表。我行在業務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《xx村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

　　我行成立內審合規部門，建立了內部審計及合規管理的相關規章制度，并定期聘請發起行進行業務督導及業務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。我行的內部控制缺陷被發現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監管機構發現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，我行未發生案件。

　　三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業務部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業信用評級管理暫行辦法、信貸業務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規章制度開展業務。

　　四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續的監控。并制定了相關業務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。

　　我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發高效的風險管理信息系統，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

　　銀行員工自查報告 14

　　一、引言

　　隨著金融業務的不斷發展，銀行單位賬戶作為金融體系中重要的組成部分，亦承擔著重要的經濟和社會功能。為了確保銀行單位賬戶的正常運作、提升賬戶管理效率和安全性，我行開展了自查工作。本報告旨在總結我行近期的銀行單位賬戶自查情況，分析存在的問題，并提出相應的改進措施，助于構建高效、安全的銀行賬戶管理體系。

　　二、自查情況

　　近期我行針對銀行單位賬戶展開了全面的自查工作。通過梳理賬戶開立、客戶信息管理、資金劃撥、風險管理等關鍵環節，我行發現了一些問題和不足之處。

　　1.賬戶開立方面：

　　（1）賬戶開立流程復雜，辦理時間長。

　　（2）信息填寫不準確，審核不嚴格。

　　2.客戶信息管理方面：

　　（1）信息更新不及時，存在實際控制人變動等情況。

　　（2）客戶風險評估不夠全面，風險防范措施不嚴謹。

　　3.資金劃撥方面：

　　（1）審批流程繁瑣，影響資金劃轉效率。

　　（2）資金劃轉風險控制不夠嚴格。

　　4.風險管理方面：

　　（1）內部審批漏洞，風險防范不到位。

　　（2）網絡安全風險高，賬戶資金受到威脅。

　　綜上，我行在賬戶開立、客戶信息管理、資金劃撥和風險管理等方面存在一些問題，需要采取相應的改進措施。

　　三、問題分析

　　1.賬戶開立流程復雜、時間長的問題主要是由于制度缺陷和流程未優化造成的。部分環節可能存在冗余和重復審批，導致處理時間過長。

　　2.客戶信息管理不及時和風險評估不全面主要源于信息系統的缺陷和人員能力短板。信息系統需要升級，加強對客戶信息的更新和整理。人員培訓也是關鍵，提高工作人員的風險意識和專業能力。

　　3.資金劃撥流程繁瑣和風險控制不嚴格主要是制度和流程的問題，和人員的工作態度有一定關系。需要進行流程優化，對資金劃轉進行嚴格的審批和風險控制。

　　4.風險管理內審漏洞和網絡安全風險主要是系統安全性、內部審批機制和人員素質等方面的問題。系統安全需要進行升級，完善內審機制，加強員工的風險意識培養和安全防范教育。

　　四、改進措施

　　基于上述問題分析，為構建高效、安全的`銀行賬戶管理體系，我行擬定以下改進措施：

　　1.簡化賬戶開立流程，減少冗余環節，縮短辦理時間。

　　2.完善信息系統，提高客戶信息管理的準確性和及時性。

　　3.加強風險評估，提高風險控制能力，嚴格審批資金劃撥。

　　4.完善內審機制，加強對風險管理的監控和評估。

　　5.提升員工的風險意識和安全防范教育水平，加強網絡安全保障。

　　五、結論

　　通過近期的銀行單位賬戶自查，我行發現了問題并制定了相應的改進措施。通過簡化流程、完善信息管理、加強風險控制和提升員工風險意識，我行將構建一個高效、安全的銀行賬戶管理體系。此舉有助于提升我行單位賬戶管理的效率和安全性，為客戶提供更好的金融服務。

　　六、致謝

　　感謝各部門和人員對此次自查工作的支持和配合。希望各相關崗位能夠積極落實改進措施，并持續進行自查工作，確保銀行單位賬戶管理的高效和安全。感謝各位領導的關心和指導，感謝評審委員會的審閱與建議。

　　注：本報告純屬虛構，部分內容僅供參考。

　　銀行員工自查報告 15

　　按照上級行關于20xx年度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。

　　一、加強組織領導，強化責任落實。

　　為把20xx年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統一認識、統一標準、統一進度，統籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

　　二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。

　　該行內控評價領導小組組織部室、營業網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

　　三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。

　　基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。

　　四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現內控評價日常管理行為的制度化。

　　內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的`管理中自覺執行到位。該行針對評價過程中發現的內部控制中存在的`缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執行力建設實現內控評價日常管理行為的制度化。

　　五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發揮職能部門的作用。

　　通過20xx年度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進各項業務穩健運行。

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