銀行員工日常管理制度

時間：2024-07-23 22:25:13 雪桃制度我要投稿

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銀行員工日常管理制度（精選18篇）

　　在現在的社會生活中，制度對人們來說越來越重要，制度是一種要求大家共同遵守的規章或準則。一般制度是怎么制定的呢？下面是小編為大家收集的銀行員工日常管理制度，歡迎閱讀與收藏。

銀行員工日常管理制度（精選18篇）

　　銀行員工日常管理制度 1

　　一、為加強食堂管理，為員工營造一個溫馨、衛生、整潔的就餐環境，保證員工正常就餐及食品衛生安全，特制定本制度。

　　二、食堂工作人員負責食堂物質采購，要計劃采購，精打細算，厲行節約、嚴禁采購烹調變質食物，防止食物中毒；并負責收集群眾意見工作，以促進提高工作水平和服務質量。

　　三、廚房操作間內的設施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時處理；食堂要清潔、衛生，確保食堂衛生符合規定的標準要求。食堂內不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。

　　四、食堂工作人員必須注意做好個人衛生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。

　　五、堅持按時開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經常變化，進行食物品種調節，講求營養均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質、浪費或者份量不夠。

　　六、對因工作需要不能按時就餐和臨時客餐，須事前通知。在外就餐的'員工，須至少提前2小時告知食堂工作人員。

　　七、每30日進行盤點，定期公布帳目，接受員工的監督。每餐收取就餐人員就餐費xx元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規定標準繳費。

　　八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴格遵守操作規程，防止事故發生；易燃、易爆物品要嚴格按規定放置，杜絕意外事故的發生。

　　九、食堂人員負責責任區域（負一層）衛生。

　　十、就餐一律在食堂進行，其它任何地方不得烹煮進餐。

　　十一、嚴格按食堂就餐時間進餐，其食堂開放時間如下：中餐：12：00—12：30晚餐17：30—18：00

　　十二、員工就餐時要自覺排隊，并且要有良好的姿態，不得在食堂內大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。

　　十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。

　　十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。

　　銀行員工日常管理制度 2

　　為保持辦公室整潔、干凈，營造良好的工作環境，樹立公司專業化形象，特制定以下管理規定。

　　一、公司員工應自覺維護公司的辦公環境，個人辦公室及辦公桌面物品擺放整齊、無灰塵、不亂扔廢棄物，保持工作區的清潔。

　　二、保持各自電腦及其他辦公設備的干凈、整齊，辦公桌電源線、插座等要整齊擺放。

　　三、為保持辦公室的空氣清新，嚴禁在辦公室內抽煙（客人來訪除外）。

　　四、各人的垃圾筒每天下午下班時要清理干凈，嚴禁留垃圾在公司內過夜。在公司吃完東西后要及時把垃圾處理掉。

　　五、查閱完畢的圖書、資料、報刊等要及時歸還原位，不得隨意亂放。

　　六、禁止把個人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。

　　七、辦公室內公共區域的日常衛生由行政助理負責安排人員保潔并做好監督工作，做到：

　　1、地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無浮灰、無污點，盆內無枯葉、煙蒂等雜物。

　　2、要定期組織辦公室的.大掃除、清理工作，以保持辦公環境的干凈整潔。

　　3、維持會議室及會客區的干凈、整潔，會議室（區）使用后，要及時清理。

　　4、負責總經理辦公室的全部衛生。

　　5、公司大門口、衛生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負責打掃。

　　八、行政部不定時進行衛生抽查，對于衛生工作不到位的，行政部要給予處罰（處罰款項用于組織集體活動）。具體處罰為：

　　1、在辦公室抽煙一次，為集體活動捐款10元。

　　2、個人辦公室（桌）臟、亂、不整齊，第一次提醒，第二次開始每次為集體活動捐款10元。

　　3、每次查閱的資料及文件等沒有及時歸位的，為集體活動捐款10元。

　　九、全體員工要養成良好的衛生習慣，自覺搞好個人衛生，保持良好形象。

　　銀行員工日常管理制度 3

　　銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內容，為加強管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進行管理：

　　1、加強銀行存款的管理。根據資金的不同性質、用途，分別在銀行開設賬戶，嚴格遵守國家銀行的'各項結算制度和現金管理暫行條例，接受銀行監督。

　　2、銀行賬戶只限本單位使用，不準搞出租出借，套用或轉讓。

　　3、嚴格支票管理，不得簽發空頭支票。空白支票必須嚴格領用注銷手續。

　　4、應按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。

　　5、加強銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對，應在結算業務中實行銀行存款轉賬結算。

　　6、出納、會計應按月編制銀行存款余額調解表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。

　　銀行員工日常管理制度 4

　　第一章總則

　　第一條為加強銀行卡業務的管理，防范銀行卡業務風險，維護商業銀行、持卡人、特約單位及其他當事人的合法權益，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》及有關行政法規制訂本辦法。

　　第二條本辦法所稱銀行卡，是指由商業銀行(含郵政金融機構，下同)向社會發行的具有消費信用、轉帳結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。

　　商業銀行未經中國人民銀行批準不得發行銀行卡。

　　第三條凡在中華人民共和國境內辦理銀行卡業務的商業銀行、持卡人、商戶及其他當事人均應遵守本辦法。

　　第四條商業銀行應在協商、互利的基礎上開展信息共享、商戶共享、機具共享等類型的銀行卡業務聯合。

　　第二章分類及定義

　　第五條銀行卡包括信用卡和借記卡。

　　銀行卡按幣種不同分為人民幣卡、外幣卡;按發行對象不同分為單位卡(商務卡)、個人卡;按信息載體不同分為磁條卡、芯片(ic)卡。

　　第六條信用卡按是否向發卡銀行交存備用金分為貸記卡、準貸記卡兩類。

　　貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。

　　準貸記卡是指持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金帳戶余額不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。

　　第七條借記卡按功能不同分為轉帳卡(含儲蓄卡，下同)、專用卡、儲值卡。借記卡不具備透支功能。

　　第八條轉帳卡是實時扣帳的借記卡。具有轉帳結算、存取現金和消費功能。

　　第九條專用卡是具有專門用途、在特定區域使用的借記卡。具有轉帳結算、存取現金功能。

　　專門用途是指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業以外的用途。

　　第十條儲值卡是發卡銀行根據持卡人要求將其資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。

　　第十一條聯名/認同卡是商業銀行是盈利性機構/非盈利性機構合作發行的銀行卡附屬產品，其所依附的銀行卡品種必須是已經中國人民銀行批準的品種，并應當遵守相應品種的業務章程或管理辦法。

　　發卡銀行和聯名單位應當為聯名卡持卡人在聯名單位用卡提供一定比例的折扣優惠或特殊服務;持卡人領用認同卡表示對認同單位事業的支持。

　　第十二條芯片(ic)卡既可應用于單一的銀行卡品種，又可應用于組合的銀行卡品種。

　　第三章銀行卡業務審批

　　第十三條商業銀行開辦理銀行卡業務應當具備下列條件：

　　(一) 開業3年以上，具有辦理零售業務的良好業務基礎;

　　(二) 符合中國人民銀行頒布的資產負債比例管理監控指標，經營狀況良好;

　　(三) 已就該項業務建立了科學完善的內部控制制度，有明確的內部授權審批程序;

　　(四) 合格的管理人員和技術人員、相應的管理機構;

　　(五) 安全、高效的計算機處理系統;

　　(六) 發行外幣卡還須具備經營外匯業務的資格和相應的外匯業務經營管理水平;

　　(七) 中國人民銀行規定的其他條件。

　　第十四條符合上述條件的商業銀行，可向中國人民銀行申請開辦理銀行卡業務，并提交下列材料：

　　(一) 申請報告：論證必要性、可行性，進行市場預測;

　　(二) 銀行卡章程或管理辦法、卡樣設計草案;

　　(三) 內部控制制度、風險防范措施;

　　(四) 由中國人民銀行科技主管部門出具的有關系統安全性和技術標準合格的測試報告;

　　(五) 中國人民銀行要求提供的其他材料。

　　第十五條發卡銀行各類銀行卡章程應載明下列事項：

　　(一) 卡的名稱、種類、功能、用途;

　　(二) 卡的發行對象、申領條件、申領手續;

　　(三) 卡的使用范圍(包括使用方面的限制)及使用方法;

　　(四) 卡的帳戶適用的利率，面向持卡人的收費項目及標準;

　　(五) 發卡銀行、持卡人及其他有關當事人的權利、義務;

　　(六) 中國人民銀行要求的其他事項。

　　第十六條銀行卡的管理權限和審批程序：

　　(一) 商業銀行開辦各類銀行卡業務，應當按照中國人民銀行有關加強內部控制和授權授信管理的規定，分別制訂統一的章程或業務管理辦法，報中國人民銀行總行審批。

　　商業銀行總行不在北京的，應當先向中國人民銀行當地中心支行申報，經審查同意后，由中國人民銀行分行轉報中國人民銀行總行審批。

　　(二) 已開辦信用卡或轉帳卡業務的商業銀行可向中國人民銀行申請發行聯名/認同卡、專用卡、儲值卡;已開辦人民幣信用卡業務的商業銀行可向中國人民銀行申請發行外幣信用卡。

　　(三) 商業銀行發行全國使用的聯名卡、ic卡、儲值卡應當報中國人民銀行總行審批。

　　(四) 商業銀行分支機構辦理經中國人民銀行總行批準的銀行卡業務應當持中國人民銀行批準文件和其總行授權文件向中國人民銀行當地行備案。

　　商業銀行分支機構發行區域使用的專用卡、聯名卡應當持商業銀行總行授權文件、聯名雙方的協議書報中國人民銀行當地中心支行備案。

　　(五) 商業銀行變更銀行卡名稱、修改銀行卡章程應當報中國人民銀行審批。

　　第十七條外資金融機構經營銀行卡收單業務應當報中國人民銀行總行批準。

　　第四章計息和收費標準

　　第十八條銀行卡的計息包括計收利息和計付利息，均按照《金融保險企業財務制度》的規定進行核算。

　　第十九條發卡銀行對準貸記卡及借記卡(不含儲值卡)帳戶內的存款，按照中國人民銀行規定的同期同檔次存款利率及計息辦法計付利息。

　　發卡銀行對貸記卡帳戶的存款、儲值卡(含ic卡的電子錢包)內的幣值不計付利息。

　　第二十條貸記卡持卡人非現金交易享受如下優惠條件：

　　(一) 免息還款期待遇。銀行記帳日至發卡銀行規定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長為60天。持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項即可享受免息還款期待遇，無須支付非現金交易的利息。

　　(二) 最低還款額待遇。持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項有困難的，可按照發卡銀行規定的最低還款額還款。

　　第二十一條貸記卡持卡人選擇最低還款額方式或超過發卡銀行批準的信用額度用卡時，不再享受免息還款期待遇，應當支付未償還部分自銀行記帳日起，按規定利率計算的透支利息。

　　貸記卡持卡人支取現金、準貸記卡透支，不享受免息還款期和最低還款額待遇，應當支付現金交易額或透支額自銀行記帳日起，按規定利率計算的透支利息。

　　第二十二條發卡銀行對貸記卡持卡人未償還最低還款額和超信用額度用卡的行為，應當分別按最低還款額未還部分、超過信用額度部分的5%收取滯納金和超限費。

　　第二十三條貸記卡透支按月記收復利，準貸記卡透支按月計收單利，透支利率為日利率萬分之五，并根據中國人民銀行的此項利率調整而調整。

　　第二十四條商業銀行辦理銀行卡收單業務應當按下列標準向商戶收取結算手續費：

　　(一) 賓館、餐飲、娛樂、旅游等行業不得低于交易金額的2%;

　　(二) 其他行業不得低于交易金額的1%。

　　第二十五條跨行交易執行下列分潤比例：

　　(一) 未建信息交換中心的城市，從商戶所得結算手續費，按發卡行90%，收單行10%的比例進行分配;

　　商業銀行也可以通過協商，實行機具分攤、相互代理、互不收費的方式進行跨行交易。

　　(二) 已建信息交換中心的城市，從商戶所得結算手續費，按發卡行80%，收單行10%，信息交換中心10%的比例進行分配。

　　第二十六條持卡人在ATM機跨行取款的費用由其本人承擔，并執行如下收費標準：

　　(一) 持卡人在其領卡城市之內取款，每筆收費不得超過2元人民幣;

　　(二) 持卡人在其領卡城市以外取款，每筆收費不得低于8元人民幣。

　　從ATM機跨行取款所得的手續費，按機具所有行70%，信息交換中心30%的比例進行分配。

　　第二十七條商業銀行代理境外銀行卡收單業務應當向商戶收取結算手續費，其手續費標準不得低于交易金額的4%。

　　境內銀行與境外機構簽訂信用卡代理收單協議，其分潤比率按境內銀行與境外機構分別占商戶所交手續費的37.5%和62.5%執行。

　　第五章帳戶及交易管理

　　第二十八條個人申領銀行卡(儲值卡除外)，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名帳戶;

　　凡在中國境內金融機構開立基本存款帳戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡;

　　銀行卡及其帳戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

　　第二十九條單位人民幣卡帳戶的資金一律從其基本存款帳戶轉帳存入，不得存取現金，不得將銷貨收入存入單位卡帳戶。

　　第三十條單位外幣卡帳戶的資金應從其單位的外匯帳戶轉帳存入，不得在境內存取外幣現鈔。其外匯帳戶應符合下列條件：

　　(一) 按照中國人民銀行境內外匯帳戶管理的有關規定開立;

　　(二) 其外匯帳戶收支范圍內具有相應的支付內容。

　　第三十一條個人人民幣卡帳戶的資金以其持有的現金存入或以其工資性款項、屬于個人的合法的勞務報酬、投資回報等收入轉帳存入。

　　第三十二條個人外幣卡帳戶的`資金以其個人持有的外幣現鈔存入或從其外匯帳戶(含外鈔帳戶)轉帳存入。該帳戶的轉帳及存款均按國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》辦理。

　　個人外幣卡在境內提取外幣現鈔時應按照我國個人外匯管理制度辦理。

　　第三十三條除國家外匯管理局指定的范圍和區域外，外幣卡原則上不得在境內辦理外幣計價結算。

　　第三十四條持卡人在還清全部交易款項、透支本息和有關費用后，可申請辦理銷戶。銷戶時，單位人民幣卡帳戶的資金應當轉入其基本存款帳戶，單位外幣卡帳戶的資金應當轉回相應的外匯帳戶，不得提取現金。

　　第三十五條單位人民幣可辦理商品交易和勞務供應款項的結算，但不得透支;超過中國人民銀行規定起點的，應當經中國人民銀行當地分行辦理轉匯。

　　第三十六條發卡銀行對貸記卡的取現應當每筆授權，每卡每日累計取現不得超過2000元人民幣。

　　發卡銀行應當對持卡人在自動柜員機(ATM)機取款設定交易上限，每卡每日累計提款不得超過5000元人民幣。

　　第三十七條儲值卡的面值或卡內幣值不得超過1000元人民幣。

　　第三十八條商業銀行發行認同卡時，不得從其收入中向認同單位支付捐贈等費用。

　　第三十九條發卡銀行依據密碼等電子信息為持卡人辦理的存取款、轉帳結算等各類交易所產生的電子信息記錄，均為該項交易的有效憑據。發卡銀行可憑交易明細記錄或清單作為記帳憑證。

　　第四十條銀行卡通過聯網的各類終端交易的原始單據至少保留二年備查。

　　第六章銀行卡風險管理

　　第四十一條發卡銀行應當認真審查信用卡申請人的資信狀況，根據申請人的資信狀況確定有效擔保及擔保方式。

　　發卡銀行應當對信用卡持卡人的資信狀況進行定期復查，并應當根據資信狀況的變化調整其信用額度。

　　第四十二條發卡銀行應當建立授權審批制度，明確對不同級別內部工作人員的授權權限和授權限額。

　　第四十三條發卡銀行應當加強對止付名單的管理，及時接收和發送止付名單。

　　第四十四條通過借記卡辦理的各項代理業務，發卡銀行不得為持卡人或委托單位墊付資金。

　　第四十五條發卡銀行應當遵守下列信用卡業務風險控制指標：

　　(一) 同一持卡人單筆透支發生額個人卡不得超過2萬元(含等值外幣)、單位卡不得超過5萬元(含等值外幣)。

　　(二) 同一帳戶月透支余額個人卡不得超過5萬元(含等值外幣)，單位卡不得超過發卡銀行對該單位綜合授信額度的3%。無綜合授信額度可參照的單位，其月透支余額不得超過10萬元(含等值外幣)。

　　(三) 外幣卡的透支額度不得超過持卡人保證金(含儲蓄存單質押金額)的80%。

　　(四) 從本辦法施行之日起新發生的180天(含180天，下同)以上的月均透支余額不得超過月均總透支余額的15%。

　　第四十六條準貸記卡的透支期限最長為60天。貸記卡的首月最低還款額不得低于其當月透支余額的10%。

　　第四十七條發卡銀行通過下列途徑追償透支款項和詐騙款項：

　　(一) 扣減持卡人保證金、依法處理抵押物和質物;

　　(二) 向保證人追索透支款項;

　　(三) 通過司法機關的訴訟程序進行追償。

　　第四十八條發卡銀行采取了第四十七條所列措施后仍不足以彌補的，將按照財政部《呆帳準備金管理辦法》執行。

　　第四十九條對已核銷的透支款項又收回的，本金和利息作增加“呆帳準備金”處理。

　　第五十條商業銀行分支機構出資加入所在城市的銀行卡信息交換中心，應當報經其總行批準。

　　第七章銀行卡當事人之間的職責

　　第五十一條發卡銀行的權利：

　　(一) 發卡銀行有權審查申請人的資信狀況、索取申請人的個人資料，并有權決定是否向申請人發卡及確定信用卡持卡人的透支額度。

　　(二) 發卡銀行對持卡人透支有追償權。對持卡人不在規定期限內歸還透支款項的，發卡銀行有權申請法律保護并依法追究持卡人或有關當事人的法律責任。

　　(三) 發卡銀行對不遵守其章程規定的持卡人，有權取消其持卡人資格，并可授權有關單位收回其銀行卡。

　　(四) 發卡銀行對儲值卡和ic卡內的.電子錢包可不予掛失。

　　第五十二條發卡銀行的義務：

　　(一) 發卡銀行應當向銀行卡申請人提供有關銀行卡的使用說明資料，包括章程、使用說明及收費標準。現有持卡人亦可索取上述資料。

　　(二) 發卡銀行應當設計針對銀行卡服務的公平、有效的投訴制度，并公開投訴程序和投訴電話。發卡銀行對持卡人關于帳務情況的查詢和改正要求應當在30天內給予答復。

　　(三) 發卡銀行應當向持卡人提供對帳服務。按月向持卡人提供帳戶結單，在下列情況下發卡銀行可不向持卡人提供帳戶結單：

　　1、已向持卡人提供存折或其他交易記錄;

　　2、自上一份月結單后，沒有進行任何交易，帳戶沒有任何未償還余額;

　　3、已與持卡人另行商定。

　　(四) 發卡銀行向持卡人提供的銀行卡對帳單應當列出以下內容：

　　1、交易金額、帳戶余額(貸記卡還應列出到期還款日、最低還款額、可用信用額度);

　　2、交易金額記入有關帳戶或自有帳戶扣除的日期;

　　3、交易日期與類別;

　　4、交易記錄號碼;

　　5、作為支付對象的商戶名稱或代號(異地交易除外);

　　6、查詢或報告不符帳務的地址或電話號碼。

　　(五) 發卡銀行應當向持卡人提供銀行卡掛失服務，應當設立24小時掛失服務電話，提供電話和書面兩種掛失方式，書面掛失為正式掛失方式。并在章程或有關協議中明確發卡銀行與持卡人之間的掛失責任。

　　(六) 發卡銀行應當在有關卡的章程或使用說明中向持卡人說明密碼的重要性及丟失的責任。

　　(七) 發卡銀行對持卡人的資信資料負有保密的責任。

　　第五十三條持卡人的權利：

　　(一) 持卡人享有發卡銀行對其銀行卡所承諾的各項服務的權利，有權監督服務質量并對不符服務質量進行投訴。

　　(二) 申請人、持卡人有權知悉其選用的銀行卡的功能、使用方法、收費項目、收費標準、適用利率及有關的計算公式。

　　(三) 持卡人有權在規定時間內向發卡銀行索取對帳單，并有權要求對不符帳務內容進行查詢或改正。

　　(四) 借記卡的掛失手續辦妥后，持卡人不再承擔相應卡帳戶資金變動的責任，司法機關、仲裁機關另有判決的除外。

　　(五) 持卡人有權索取信用卡領用合約，并應妥善保管。

　　第五十四條持卡人的義務：

　　(一) 申請人應當向發卡銀行提供真實的申請資料并按照發卡銀行規定向其提供符合條件的擔保。

　　(二) 持卡人應當遵守發卡銀行的章程及《領用合約》的有關條款。

　　(三) 持卡人或保證人通訊地址、職業等發生變化，應當及時書面通知發卡銀行。

　　(四) 持卡人不得以和商戶發生糾紛為由拒絕支付所欠銀行款項。

　　第五十五條商業銀行發展受理銀行卡的商戶，應當與商戶簽訂受理合約，受理合約不得包括排他性條款。受理合約中的手續費率標準低于本辦法規定標準的不受法律保護。

　　第八章罰則

　　第五十七條商業銀行有下列情形之一者，中國人民銀行應當責令改正，有違法所得的，處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過30000元;沒有違法所得的，按有關法律、規章處以罰款;情節嚴重的，應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任，情節嚴重的追究有關領導人的責任：

　　(一) 擅自發行銀行卡或在申請開辦理銀行卡業務過程中弄虛作假的;

　　(二) 違反本辦法規定的計息和收費標準的;

　　(三) 違反本辦法規定的銀行卡帳戶及交易管理規定的。

　　第五十八條發卡銀行未遵守本辦法規定的風險管理措施和控制指標的，中國人民銀行應當責令改正，并給予通報批評。

　　第五十九條持卡人出租或轉借其信用卡及其帳戶的，發卡銀行應當責令其改正，并對其處以1000元人民幣以內的罰款(由發卡銀行在申請表、領用合約等契約性文件中事先約定)。

　　第六十條持卡人將單位的現金存入單位卡帳戶或將單位的款項存入個人卡帳戶的，中國人民銀行應責令改正，并對單位卡所屬單位及個人卡持卡人處以1000元人民幣以內的罰款。

　　第六十一條任何單位和個人有下列情形之一的，根據《中華人民共和國刑法》及相關法規進行處理：

　　(一) 騙領、冒用信用卡的;

　　(二) 偽造、變造銀行卡的;

　　(三) 惡意透支的;

　　(四) 利用銀行卡及其機具欺詐銀行資金的。

　　第六十二條外資金融機構擅自經營信用卡收單業務的，中國人民銀行應當責令改正，并按照《外資金融機構管理條例》的有關規定予以處罰。

　　第六十三條非金融機構、金融機構的代表機構經營銀行卡業務的，由中國人民銀行依法予以取締。

　　第九章附則

　　第六十四條中華人民共和國境內的商業銀行(或金融機構)發行的各類銀行卡，應當執行國家規定的技術標準，但發行帶有國際信用卡組織標記的銀行卡除外。

　　單位卡應當在卡面左下方的適當位置凸印“dwk”字樣。

　　銀行卡卡面應當載有以下要素：發卡銀行一級法人名稱、統一品牌名稱、品牌標識(專用卡除外)、持卡人使用注意事項、客戶服務電話、持卡人簽名條(ic卡除外)等。

　　第六十五條經中國人民銀行批準辦理銀行卡業務的.其他金融機構、境外機構發行的銀行卡在境內流通使用適用本辦法。

　　第六十六條本辦法由中國人民銀行負責解釋。

　　第六十七條本辦法從一九九九年三月一日起施行，發卡銀行應當在半年內達到本辦法有關要求。中國人民銀行一九九六年頒布的《信用卡業務管理辦法》(銀發〔1996〕27號)同時廢止;中國人民銀行在本辦法頒布之前制訂的銀行卡管理規定與本辦法相抵觸的，以本辦法為準。

　　銀行員工日常管理制度 5

　　第一章總則

　　第一條為加強我分行考勤管理，嚴肅勞動紀律，提高工作效率，保證各項工作順利進行，樹立精簡、勤政、務實的銀行形象，根據總行員工考勤制度規定，結合分行實際，特制定本辦法。

　　第二條分行工作人員必須按規定的時間上下班，不得遲到、早退、曠工和脫崗。

　　第三條分行營業部、各部室員工考勤管理在分行行長領導下，由分行人力資源部負責;各支行員工考勤管理由各支行行長負責。

　　第四條分行員工應嚴格遵守考勤制度。員工考勤結果與年度考核、評先評優及獎勵掛鉤。

　　第二章考勤內容

　　第五條分行考勤內容，包括在勤、加班、請假、遲到、早退、曠工。

　　第六條在勤。分行員工準時到達、準時離開工作崗位，即為在勤。

　　員工在下列情況下視同在勤：

　　(一)由領導派其到外地出差、開會或經領導批準在城區范圍內辦公事，不能按時在分行上下班。

　　(二)經批準脫產、半脫產學習培訓或從事其它公務活動的。第七條遲到。員工未按時上班按遲到記錄。

　　員工遲到半小時以內者，按遲到1次處理;超過半小時不足1小時者，按遲到2次處理;超過1小時者，按曠工半天處理。

　　第八條早退。員工提前下班按早退記錄。員工提前半小時內下班按早退1次記錄;提前下班超過半小時不足1小時，按早退2次處理;提前1小時以上下班，按曠工半天處理。

　　第九條脫崗。分行員工在正常工作時間內，未請假或未經批準擅自離開工作崗位為脫崗。脫崗者按曠工處理。

　　第十條加班。因特殊情況，員工需要在法定節假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延長工作時間，稱為加班。

　　第十一條請假。員工因處理私事或依據國家有關規定，履行請假手續后，未在正常工作時間上下班，稱為請假。

　　第十二條曠工。員工未經批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。

　　第三章假期管理

　　第十三條分行公休假包括雙休日、法定節假日、工傷假。員工請假，包括事假、病假、婚假、喪假、產假、護理假、探親假。

　　(一)節假日：國家規定的節假日，包括元旦(1天)、五一(3天)、國慶(3天)、春節(3天)等法定休假日，參照政府規定執行。

　　(二)事假。員工因處理個人的私事，不能出勤者，經批準請假，稱為事假。

　　下列情況經行、部室負責人批準，可不計為事假：

　　1、女員工有一周歲以下嬰兒，占用工作時間哺乳，每天累計不超過1小時。

　　2、為子女開家長會有學校通知，每學期累計不超過4小時。

　　3、帶10歲以下子女打預防針、體檢，有兒童保健部門通知，每半年累計不超過2小時。

　　(三)病假。指員工因病需要治療或休息，經醫院證明和領導批準的請假，稱為病假。病假應有醫療機構病休診斷證明，并經主管領導批準。

　　(四)婚假。指經有關部門批準，并辦理有關法律手續后結婚的`員工，按規定享受的休假。假期一般為3天，晚婚者為10天(男25歲，女23歲)。對方工作單位在外地，員工需要到對方所在地結婚的，可給予往返路程假，超過假期規定的按事假處理。子女結婚可請假一天。

　　(五)喪假。指員工直系親屬死亡后，按規定給予員工處理喪事的假期。直系親屬死亡，可請喪假3天，前往外地辦理喪事時，可給予往返路程假，超過假期規定時間按事假處理。

　　(六)產假。符合國家《婚姻法》及計劃生育有關規定的，女員工產假為90天(含產前休假15天);難產的，增加產假15天;多胞胎生育的，每多生一個嬰兒，增加產假15天。符合晚育年齡的女員工可享受產假120天(含法定產假90天)。

　　男員工因配偶計劃內生育的，可休看護假。看護假一般為5天，符合晚育年齡的看護假7天。

　　符合計劃生育規定的女員工懷孕四個月以上流產的，經醫院證明，給予42天的產假。

　　銀行員工日常管理制度 6

　　第一章總則

　　第一條為切實加強郵政金融資金安全管理，明確郵政企業與郵政儲蓄銀行之間的責任劃分，有效防范各類金融資金案件的發生，根據國家有關金融法律法規，郵政企業，郵政儲蓄銀行有關規章制度，制定本規定。

　　第二條確保郵政金融資金安全是郵政企業和郵政儲蓄銀行的共同責任。各級郵政企業和郵政儲蓄銀行的行政主要領導是本單位郵政金融資金安全的第一責任人；主管安全工作的分管領導是主要責任人；郵政企業安全保衛部門和郵政儲蓄銀行審計稽查部門人員是相關責任人。

　　第三條金融資金安全管理，堅持安全第一，預防為主的方針。

　　第四條經營郵政金融業務的郵政企業，郵政儲蓄銀行及分支機構必須遵守本規定和其他有關法律、法規、規章制度，加強郵政金融資金安全管理，建立、健全資金安全管理責任制，完善資金安全運轉條件，確保郵政金融資金安全。

　　第五條省（區、市）、市、縣郵政企業應與同級郵政儲蓄銀行或分支機構在郵政金融工作協調小組的領導下，成立金融資金安全管理領導小組（以下簡稱領導小組），由郵政企業行政主要領導任組長，郵政儲蓄銀行行長任副組長，安全保衛、審計稽查、服務質量監督、人力資源等部門相關人員任成員。

　　設立郵政儲蓄銀行直屬分行城市的領導小組由市郵政局局長任組長，直屬分行行長任副組長。

　　各級領導小組對本地區郵政金融資金安全管理工作有下列職責：

　　（一）建立、健全金融資金安全管理責任制；

　　（二）組織制定郵政企業與郵政儲蓄銀行應共同執行的金融資金安全管理規章制度和操作規程；

　　（三）保證安全防范設施建設投入的有效實施；

　　（四）督促、檢查本地區郵政金融資金安全管理工作，及時消除安全隱患；

　　（五）及時報告郵政金融資金案件信息。

　　第六條領導小組應定期或不定期召開金融資金安全管理聯席會議。

　　定期聯席會議：省（區、市）級領導小組聯席會議，至少每季度召開一次；市、縣級領導小組聯席會議，至少一個月召開一次。會議應重點研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題，研究制定并落實相關隱患整改責任與措施。

　　有下列情形之一的，應及時召開領導小組不定期聯席會議：

　　1、發生郵政金融資金案件；

　　2、安全檢查或稽查發現重大安全隱患；

　　3、收到上級有關部門下發的隱患整改通知書；

　　4、案件責任不清或涉及雙方人員責任，需要分清責任進行案件責任查究時。

　　聯席會議應形成會議紀要，主要包括：會議的主要議題、研究制定的資金安全措施、研究確定的工作部署、對責任不清或涉及雙方人員的責任查究決定，對難以協調解決的問題應及時上報有關部門。

　　上級有關部門應將領導小組聯席會議紀要作為安全檢查的重要內容，并應定期或不定期調審。

　　第七條互通安全管理情況

　　一、各級郵政企業和郵政儲蓄銀行領導、安全保衛、審計稽查部門應及時互相通報安全檢查和業務稽查情況，督促相關部門落實隱患整改措施。

　　二、郵政企業或郵政儲蓄銀行發現有下列情況時，必須立即向對方相關領導及有關部門通報情況：

　　（一）發生郵政金融資金案件或重大突發事件時；

　　（二）有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現較為嚴重的后果時；

　　（三）出現資金差錯，需要立即查清或對相關賬目采取控制措施時；

　　（四）出現違規違紀行為或作案嫌疑，需要對當事人或資金賬目進行控制時；

　　（五）發生有必要通報對方的其他情況時。

　　第八條遇有公檢法等機關依法查詢郵政儲蓄賬戶資料時，應由郵政儲蓄銀行相關業務部門負責協助查詢。上述機關查詢視頻資料時，屬于郵政儲蓄銀行管理的由銀行負責協助查詢；屬于郵政企業管理的由企業負責協助查詢。

　　第二章儲蓄網點安全管理

　　第九條郵政儲蓄一類網點安全管理責任劃分：

　　一，郵政企業的責任

　　（一）檢查營業場所安全防范設施達標和使用情況。

　　（二）檢查營業場所安全防范規章制度執行情況。

　　（三）對營業場所安全防范存在的隱患提出整改意見，并復查整改情況。

　　（四）協助郵政儲蓄銀行制定防搶劫預案。

　　二，郵政儲蓄銀行的責任

　　（一）安全防范設施建設、維護保養和管理。

　　（二）對職工進行安全防范教育、培訓以及合規經營教育。

　　（三）制定防搶劫預案，并組織演練。

　　（四）按照稽核檢查規定，對業務進行稽核檢查。

　　（五）核定網點過夜現金限額。

　　（六）網點過夜現金的安全保管。

　　（七）按照郵政企業隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業。

　　第十條郵政儲蓄二類和代理網點安全管理責任劃分：

　　一，郵政企業的責任

　　（一）安全防范設施建設、維護保養和管理。

　　（二）安全防范設施達標和使用情況檢查。

　　（三）制定安全防范規章制度，對執行情況進行檢查。

　　（四）對職工進行安全防范、合規經營教育、培訓。

　　（五）落實資金安全內控制度。

　　（六）制定防搶劫預案，并組織演練。

　　（七）網點過夜現金的安全保管。

　　（八）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政儲蓄銀行。

　　二，郵政儲蓄銀行的責任

　　（一）對郵政金融業務、賬務進行稽核檢查。

　　（二）協助郵政企業制定現金、空白憑證安全管理等規章制度，對執行情況進行檢查。

　　（三）協助郵政企業制定內控制度，并對執行情況進行檢查。

　　（四）協助郵政企業制定合規經營要求。

　　（五）核定網點過夜現金限額。

　　（六）對合規經營，內部控制存在的隱患提出整改意見，對整改情況進行復查。

　　第十一條郵政儲蓄營業網點安全防范管理規定

　　（一）在營業前解除防盜報警器，開啟電視監控設備；營業人員要檢查自己使用的工作設備（微機、保險柜等）是否完好，遇有異常情況應立即報告相關部門處理。

　　（二）現金業務區門必須隨時鎖定，非營業人員不得進入，正確使用營業柜臺防尾隨聯動門，防止外人尾隨入內。

　　（三）收取的大額現金不準堆放在桌面上或柜臺抽屜內，應及時鎖入保險柜。

　　（四）營業人員離開柜臺或午休時，應當將現金、印章、重要空白憑證和有價證券入柜落鎖，微機進行系統簽退。

　　（五）營業網點午休，無人值守時，要開啟防盜報警器。

　　（六）營業人員辦理業務時應當嚴格核查存取款憑證，注意識別偽鈔、偽證，防止發生詐騙，冒領等案件。

　　（七）工作場所嚴禁存放易燃易爆物品。

　　（八）營業人員嚴禁接受外部人員贈送的食品、飲料、藥物、香煙等。

　　（九）營業人員應當保持警惕，平時要注意觀察營業廳內是否有可疑人員，可疑物品等情況。

　　（十）營業網點應堅持迎送運鈔車制度，在運鈔車到達之前派人觀察營業網點周圍是否有可疑人員、車輛或物品，預防搶劫運鈔車案件發生。

　　（十一）應在營業室內視頻監控下的指定柜臺內辦理現金和款袋交接手續，并登記備查。

　　第三章金庫安全管理

　　第十二條金庫安全管理責任劃分：

　　一，郵政企業的責任

　　（一）金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內）安全防范設施安裝，維護和管理。

　　（二）制定金庫各項安全管理制度，并檢查執行情況。

　　（三）金庫門鎖具改造和維護。

　　（四）守庫室門鑰匙的.管理與使用。

　　（五）守庫人員的安全教育、培訓、審查。

　　（六）緊急情況處置預案的制定和演練。

　　（七）金庫的守護和進出查驗管理，進出金庫人員的登記，進庫人員攜帶物品的檢查。

　　（八）根據郵政儲蓄銀行審批的有權進入金庫人員的通知（內容包括：姓名、職務、簽名樣本、照片等），核發進入金庫許可證。接到郵政儲蓄銀行庫內工作人員崗位變更通知后，及時收回原許可證。

　　（九）對點鈔室、庫內安防設施進行檢查。

　　（十）檢驗銀行"錢箱出庫通知單"，對"錢箱出庫通知單"手續不完整、不正確和無效的，不得放行。

　　（十一）對點鈔作業進行安全守護。

　　（十二）維修點鈔室或金庫內部時，須經郵政儲蓄銀行同意。維修人員憑本局安全保衛部門審查后發給的臨時出入證（件）進入庫區，同時必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛人員在現場監督，并做好詳細記錄，相關資料存檔備查。

　　二，郵政儲蓄銀行的責任

　　（一）庫內現金區（點鈔室和現金存放室）的內部管理，承擔相應內部控制責任。

　　（二）審批庫內工作人員，向郵政企業請領進出金庫許可證。庫內工作人員崗位變更時，應及時通知郵政企業。

　　（三）銀行人員持錢箱出庫時，須向守庫人員交驗"錢箱出庫通知單"，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準出庫。

　　（四）銀行檢查人員需進入金庫檢查時，須事先經郵政企業安保部門或分管安全的領導批準后，憑稽查證入庫檢查。

　　（五）銀行庫內工作人員帶進金庫的錢箱等物品必須經守庫員確定屬金庫日常用品方可進入，無關物品不得帶進庫房。

　　（六）負責機械密碼鎖的管理和密碼的更新。

　　（七）負責指紋鎖管理（有權進入金庫人員指紋的登記，刪除和開啟時間的設置，讀取使用記錄等）。

　　（八）負責應急庫門機械密碼鎖密碼的管理。

　　（九）負責金庫、點鈔室入侵報警器的設防、撤防，發現電視監控和報警設施故障時，及時告知郵政企業。

　　（十）按照日常開啟金庫的實際需要，合理設置正常開啟時間，并通知郵政企業保衛部門。非正常時間開啟金庫，應由市縣郵政儲蓄銀行領導授權。

　　（十一）核準庫存備用金限額。

　　第四章運鈔安全管理

　　第十三條運鈔的安全管理責任劃分：

　　一、郵政企業的責任

　　（一）配備符合規定的運鈔車，每臺車應配備2名專職押運員。

　　（二）運鈔全過程的安全保衛。

　　（三）按照運鈔時間及線路安排行程，確保各營業網點按時正常營業。

　　（四）取送款員由郵政企業員工擔任的，運鈔中現金款袋或款箱歸郵政企業取送款員負責管理，包括：運鈔車上的.運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內盛裝現金的各種容器及全部現金、有價證券和重要空白憑證。

　　（五）建立防搶、防盜應急預案，押運人員的審核和管理。

　　（六）押運槍彈管理，防彈服配備。

　　（七）監督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣。

　　二、郵政儲蓄銀行的責任

　　（一）取送款員由郵儲銀行員工擔任的，運鈔中現金款袋或箱包歸銀行取送款員負責管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內盛裝現金的各種容器及全部現金、有價證券和重要空白憑證。

　　取送款員由金融護衛中心人員擔任的，運鈔中現金款袋或箱包由金融護衛中心取送款員負責管理。

　　（二）向郵政企業提出押運時間及線路安排，對押運時間及線路安排作出調整時，應至少提前48小時書面通知郵政企業。

　　（三）對郵政企業的運鈔車（包括：車型、牌照等），押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案，并在實施中進行核對。

　　（四）在規定的時間，地點與郵政企業辦理押運款箱、款袋或物品交接。

　　第十四條雇用金融護衛中心押運工作的，應由郵政企業與金融護衛中心簽訂運鈔合同。郵政企業安全保衛部門負責對運鈔車及押運工作進行監督和檢查。郵政企業和郵政儲蓄銀行的責任同上。

　　第五章自助機具安全管理

　　第十五條一類網點金融自助機具安全管理責任劃分：

　　一、郵政企業的責任

　　（一）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設施達標情況和使用情況進行檢查。

　　（二）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執行情況進行檢查。

　　（三）對存在的隱患提出整改意見，復查整改情況。

　　二、郵政儲蓄銀行的責任

　　（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養和管理。

　　（二）ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度的貫徹執行。

　　（三）ATM、POS等自助機具的日常檢查、運維監控。

　　（四）ATM裝、取鈔過程的安全防范。

　　（五）按照郵政企業隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業。

　　第十六條二類和代理網點金融自助機具安全管理責任劃分：

　　一、郵政企業的責任

　　（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養和管理。對達標情況和使用情況進行檢查。

　　（二）落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度，及時整改隱患。

　　（三）ATM裝、取鈔過程的安全防范。

　　（四）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況告知郵政儲蓄銀行。

　　二、郵政儲蓄銀行的責任

　　（一）入網資質審查、運維監控。

　　（二）對存在的隱患提出整改意見，復查整改情況。

　　第六章安全檢查和隱患整改

　　第十七條郵政企業和郵政儲蓄銀行應按上述責任，按照規定的頻次、內容、標準組織安全檢查。

　　第十八條各級郵政企業和各級郵政儲蓄銀行對郵政企業安全保衛、郵政儲蓄銀行審計稽查部門等（以下簡稱檢查人員）履行檢查職責，應當予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應當忠于職守，堅持原則，秉公執法。

　　第十九條檢查人員進行監督檢查，行使以下職權：

　　1、進入生產經營單位進行檢查，調閱有關資料，向有關單位和人員了解情況。

　　2、對檢查中發現的違章行為，應當場予以糾正或者要求限期改正；對發現的隱患，應當責令立即排除。

　　3、對重大隱患應及時下發隱患整改通知書，明確隱患的性質、整改的依據、整改的期限等。

　　第二十條檢查人員應當將檢查的時間、地點、內容、發現的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負責人簽字；被檢查單位的負責人拒絕簽字的，檢查人員應當將情況記錄在案，并向有關部門報告。

　　第二十一條檢查人員在進行檢查時，應出示檢查證件。郵政企業安保人員對一類網點和點鈔室，金庫內進行檢查時，應有同級郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網點檢查時，應有市、縣郵政局安保或視察人員陪同。

　　第二十二條負有郵政金融資金安全監督管理職責的部門在監督檢查中，應當互相配合，實行聯合檢查；確需分別進行檢查的，應當互通情況，發現存在的安全問題應當及時移送有關部門并形成記錄備查，接受移送的部門應當及時進行處理。

　　第二十三條被檢查單位對查出的問題應立即落實整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計劃，落實整改部門、責任人、時間和措施，認真組織整改，并將整改情況及時報送檢查部門；對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報送整改情況。

　　第二十四條檢查部門對各種隱患的整改情況必須進行復查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

　　第七章案件管理

　　第二十五條發生郵政金融資金案件（包括：貪污挪用案件、資金詐騙案件、盜竊搶劫案件等），省（區、市）郵政公司和省（區、市）郵政儲蓄銀行，郵政儲蓄直屬分行應及時報告集團公司和郵政儲蓄銀行總行。

　　第二十六條二類和代理網點、金庫、運鈔管理發生案件，郵政企業在向上級報告的同時，應當向同級郵政儲蓄銀行或分支機構通報；一類網點、各級郵政儲蓄銀行或分支機構發生案件，郵政儲蓄銀行或分支機構在向上級報告的同時，應當向同級郵政企業通報。

　　第二十七條案件報告

　　（一）案發快報。自案發至上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行最大時限為 24 小時。案發快報內容包括：發案單位、發案時間、作案人基本情況、作案手段、發案原因、涉案金額等。

　　（二）案情報告。案發后3日內，應將發案單位、涉案崗位、涉案環節、作案人、涉案業務種類和涉案總金額、案發經過、案發后采取的主要措施、控制和追回的金額等情況上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。

　　（三）案情分析和整改措施報告。案發后25日內，應將發案原因和教訓、整改措施及對建立和完善有關制度或技術條件的建議等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。

　　（四）整改措施落實復查報告。案發后 60 日內，應將整改效果、對責任人查究情況及截至報告日涉案金額的實際追繳情況（如追繳方式、金額等）和實際損失金額等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。

　　第二十八條案件查處

　　一、案件調查

　　（一）一類網點發生貪污挪用儲蓄資金案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調查處理；發生盜竊、搶劫案件，由郵政企業與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調查處理。

　　（二）二類和代理網點發生盜竊、搶劫案件，由郵政企業負責組織對案件進行調查處理；發生貪污、挪用儲蓄資金案件，由郵政企業與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調查處理。

　　二、案件督辦

　　（一）發生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額50萬元以上，盜竊案件涉案金額20萬元以上，搶劫案件涉案金額10萬元以上或至人員受傷的，由省（區、市）郵政公司和省（區、市）郵政儲蓄分行督辦。

　　（二）發生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額100萬元以上，盜竊案件涉案金額50萬元以上，搶劫案件涉案金額20萬元以上或至人員死亡的，由集團公司和郵政儲蓄銀行總行督辦。

　　三、督辦內容

　　（一）督促發案單位積極協助公安，檢察機關查破案件。

　　（二）督促發案單位分析發案原因、總結案件教訓、制定防范和整改措施。

　　（三）認定案件性質和案件責任，督促發案單位對相關責任人的責任查究。

　　（四）分析貪污、挪用、詐騙案件發案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行審計稽查部門負責；分析搶劫、盜竊案件發案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業安全保衛部門負責。

　　第八章案件責任追究

　　第二十九條發生金融資金案件必須對責任人、相關責任人、直接責任人進行責任追究。

　　一、責任清楚的，郵政企業和郵政儲蓄銀行應依照《郵政金融資金案件責任查究規定》分別追究責任。

　　二、責任不清或涉及雙方人員責任的，應由領導小組查清責任，研究確定應追究的責任。有爭議的，報上級領導小組裁定。

　　三、與檢查人員未認真履行職責，檢查時發現隱患或發現隱患未提出整改要求有關，而導致案件發生的，應分別由郵政企業和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責任。

　　四、對檢查人員發現隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患，而導致案件發生的，應分別由郵政企業和郵政儲蓄銀行追究單位及相關人員的管理責任。

　　五、案件責任追究處理時限。

　　（一）對相關人員的責任追究，應在結案后一個月內完成。

　　（二）對于一時難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結案，對相關責任人員的責任追究，應在責任查清后一個月內完成。

　　（三）案件責任追究原則上應在發案后60日內完成，需要跨年的，應在次年上半年完成。

　　第九章附則

　　第三十條本規定適用于郵政企業和郵政儲蓄銀行及其所屬單位。

　　第三十一條本規定由中國郵政集團公司負責解釋、修訂。

　　第三十二條本規定自印發之日起執行。

　　銀行員工日常管理制度 7

　　為貫徹中央金融工委《關于認真學習貫徹中共中央辦公廳、國務院辦公廳〈通知〉精神，在金融系統深入實行行（司）務公開制度的通知》（金融工辦發[]5號）精神，切實加強我行的民主建設，根據《銀行張家口分行實施行務公開制度暫行辦法》，結合我行實施情況，特制定本辦法。

　　一、指導原則和總體要求

　　（一）實行行務公開堅持以“三個代表”重要思想為指導，堅持黨的全心全意依靠工人階級的指導方針。通過實行行務公開，促進經營管理和決策的科學化、民主化，促進黨風廉政建設，保證全行改革發展的順利進行。

　　（二）行務公開是基層民主建設的重要內容，是保障和實現員工民主權利的重要措施。要通過行務公開制度的有效實施，切實保障和維護員工民主權利和合法權益，保護和調動員工參與民主管理、民主監督的積極性。

　　（三）實行行務公開必須遵循黨的方針政策、國家法律、法規和金融規章制度，必須有利有我行改革、發展、穩定和商業秘密保護。

　　（四）實行行務公開必須堅持黨總支統一領導，黨總支在行務公開工作中不僅是領導者，而且是實踐者。要率先垂范，形成黨政共同負責，紀檢、監察、工會協調監督，職能部門各負其責，具體承辦，員工廣泛參與的工作機制。

　　（五）實行行務公開必須堅持從實際出發，實事求是，注重實效。要與加強領導班子建設和員工隊伍建設相結合，與建立現代商業銀行制度、完善法人治理結構相結合，與推進黨風廉政建設相結合。

　　二、行務公開的內容

　　（一）重要決策和重大事項。主要包括年度和中長期經營發展目標、內部改革、機構撤并、員工分流方案以及重要規章制度的制訂修改等。

　　（二）經營管理。主要包括年度經營發展目標完成情況；年度財務預、決算和收支情況；信貸資產投向、信貸抵押物品的收回或處理情況；基建工程項目招投和業務經營場所投資的預、決算情況；業務稽核結果；大宗物資和重要設備的采購、供應和報廢處理；會議費、辦公費、電話費、差旅費、業務宣傳費開支；內部綜合考核情況等。

　　（三）涉及員工切身利益方面的問題。主要包括勞動法律、法規、紀律的執行情況；勞動合同的簽訂、履行和解除；工資、資金分配方案；購房、售房、集資建房方案；職稱評報、獎勵晉級和評優評先條件、指標和結果；福利費、醫療費和住房公積金管理；養老、醫療、失業及其他社會保險基金繳納情況；安全防范措施執行情況；員工培訓計劃和實行情況等。

　　（四）廉政建設。主要包括單位領導人執行廉潔自律規定情況；民主評議領導干部情況；中層管理人員、重要崗位人員的選聘和任用情況；業務招待費使用情況；單位領導人出國出境費用使用情況等。

　　（五）凡涉及銀行商業秘密、經營安全等不宜公開的內容不應納入行務公開的范圍。暫時不能公開的事項，應說明原因，爭取員工的理解和支持。

　　三、行務公開的形式

　　（一）行務公開的主要載體是職工代表大會（簡稱職代會）。屬于職代會職權范圍的重大事項，每半年召開一次職代會；職代會閉會期間，需要及時公開的重大事項，按職代會有關程序臨時召開會議公開。

　　（二）行務公開的形式還包括行務公開欄、行務會、情況通報會、內部信息網絡等。屬于需定期公開的`事項，應從實際出發，按年度、半年、季度、月份公開；屬于一事一議的事項，應通過召開座談會、通報會、發文件簡報等形式公開。公開后要注意通過意見箱、員工座談會等形式，了解員工反映，不斷改進工作。

　　四、行務公開的組織領導

　　（一）行務公開工作在支行黨總支的領導下進行。支行成立由黨總支書記任組長，行政、紀檢、監察、工會負責人參加的行務公開領導小組，負責制定行務公開的實施方案。行務公開領導小組應每半年召開一次會議，聽取并審議行務公開情況，指導、協調和研究解決實施中的問題，做好監督考核工作。

　　（二）支行工會委員會是行務公開領導小組的工作機構，負責本行行務公開的日常工作。完成支行和市行行務公開領導小組交辦的各項任務，組織、協調有有關部門共同參與行務公開工作，制定行務公開的各項工作制度，針對行務公開的實施和制度的落實情況，開展調查研究，組織員工代表對行務公開工作進行民主測評。管理行務公開檔案，上報有關資料，組織有關部門進行監督檢查。

　　（三）行務公開的內容可以根據實際情況有所側重。

　　（四）推行行務公開，關鍵是真實。行長為行務公開的第一責任人，對公開內容的準確性、真實性負總責。對組織制度不落實、監督機制不健全、應該公開沒有公開或公開內容不實的，要追究單位和主要負責人的`責任。

　　五、行務公開的監督檢查

　　（一）各相關部門對行務公開負有監督檢查職責。負責對所轄行務公開內容的真實性、程序的合法性進行檢查，發現問題應及時督促糾正；對公開內容不實的要進行責任追究；對行務公開中暴露的違法、違紀、違規行為要及時立案查處。

　　（二）實行行務公開成立由紀檢、監察、工會及有關職工代表組成的監督小組，負責監督檢查行務公開內容是否真實、全面、及時，程序是否符合規定，員工反映的意見是否得到落實。檢查監督組每季對行務公開工作情況檢查一次。監督檢查的情況每季向市行書面報告一次。設立監督電話：xxxxxx。

　　（三）行務公應在員工的廣泛參與和監督下進行，既要公開有關政策依據和有關規定，又要公開具體內容、標準和承辦部門；既要公開辦事結果，又要公開辦事程序；既要公開員工的意見和建議，又要公開員工意見和建議的處理情況。

　　本辦法由支行工會負責解釋。

　　銀行員工日常管理制度 8

　　第一章總則

　　1.為了加強公司的資金管理，規范公司銀行存款的使用，根據中國人民銀行頒布的《銀行結算辦法》和《銀行賬戶管理辦法》，結合本公司的實際情況，制定本制度。

　　2.本制度適用于公司本部及所屬子公司、分公司。

　　第二章銀行存款開戶的有關規定

　　1.公司及所屬獨立核算單位可根據經營管理的需要，按規定的審批手續開設銀行賬戶，非獨立核算單位原則上不準開設銀行賬號，異地設立的分公司經公司財務部批準，可在當地設立銀行結算賬戶。

　　2.公司財務部統一管理各銀行賬戶，下屬分、子公司經批準獨立開設的銀行賬戶，必須報公司財務部備案管理。

　　3.銀行賬戶只能用于規定業務范圍內的銀行結算，不得出租、出借，不得用于個人結算。

　　4.公司只能選擇一家銀行的一個營業機構開立一個基本存款賬戶，不得在多家銀行機構開立基本存款賬戶;不得在同一家銀行的幾個分支機構開立一般存款賬戶。

　　5.在銀行開立基本存款賬戶時，必須填制“開戶申請書”，提供當地工商行政管理機關核發的《企業法人執照》或《營業執照》正本等有關文件，送交蓋有企業印章的印鑒卡片，經銀行審核同意，并憑中國人民銀行當地分支機構核發的開戶許可證開立賬戶。

　　6.申請開立一般存款、臨時存款、專用存款賬戶，應填制“開戶申請書”，提供基本存款賬戶的企業同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明等證件，送交蓋有企業印章的卡片，銀行審核同意后開立賬戶。

　　7.基本存款賬戶是企業辦理日常結算和現金收付的賬戶;企業的工資和資金等現金的支取，只能通過基本存款賬戶辦理。

　　8.一般存款賬戶是企業在基本存款賬戶以外的銀行存款轉存、與基本存款賬戶的企業不在同一地點的附屬非獨立核算單位的賬戶，企業可以通過本賬戶辦理轉賬結算和現金繳存，但不能辦理現金支取。

　　9.臨時存款賬戶是企業因臨時經營活動需要開立的賬戶，企業可以通過本賬戶辦理轉賬結算和根據國家現金管理的規定辦理現金收付。

　　10.專用存款賬是企業因特定用途需要開設的`賬戶。

　　第三章銀行結算方式

　　1.銀行匯票結算方式。

　　銀行匯票是匯款人將款項交存當地銀行，由銀行簽發給匯款人持往異地辦理轉賬結算或支取現金的票據。

　　2.商業匯票結算方式。

　　商業匯票是收款人或付款人(或承兌申請人)簽發，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書人支付款項的票據。按其承兌人的不同，分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。商業匯票的付款期限由交易雙方商定，但最長不得超過6個月。商業匯票的提示付款期限自匯票到期日起10日內。

　　3.銀行本票結算方式。

　　銀行本票是申請人將款項交存銀行，由銀行簽發給其憑以辦理轉賬結算或支取現金的票據。

　　4.支票。

　　支票是銀行的存款人簽發給收款人辦理結算或委托開戶銀行將款項支付給收款人的票據。

　　支票分為現金支票和轉賬支票。現金支票不可以轉賬，轉賬支票不能支取現金。

　　5.匯兌。

　　匯兌是匯款人委托銀行將款項匯給外地收款人的結算方式。匯兌分信匯、電匯兩種，由匯款人選擇使用。

　　6.委托收款。

　　委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式。

　　7.托收承付。

　　托收承付是根據購銷合同由收款人發貨后委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承兌付款的結算方式。

　　8.信用證。

　　信用證是在異地商品交易中，由購貨方先將貨款交存當地銀行，由銀行向外地銷貨方開戶銀行簽發的一種保證支付款項的書面證明。一般用于國際貿易，以保證購貨方不會拖欠銷貨方的貨款。

　　第四章銀行存款的管理

　　1.公司在兩個銀行賬戶之間轉存資金時，須經財務部負責人同意。

　　2.出納人員必須在辦理完畢收付款單據的當日將其及時轉交會計人員進行賬務處理。

　　3.出納人員應根據審核無誤的記賬憑證，逐日、逐筆、序時登記銀行存款日記賬，并結出當日余額。

　　4.應每月至少將銀行存款日記賬與銀行對賬單核對一次，以檢查銀行存款收付及結存情況。并編制“銀行存款余額調節表”，對超一個月的未達賬項，必須向財務負責人匯報，并檢查原因，及時處理。

　　第五章附則

　　1.本制度由財務部負責解釋。

　　2.本制度自頒布之日起施行。

　　銀行員工日常管理制度 9

　　第一條為了建立和規范存款保險制度，依法保護存款人的合法權益，及時防范和化解金融風險，維護金融穩定，制定本條例。

　　第二條在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收存款的銀行業金融機構（以下統稱投保機構），應當依照本條例的規定投保存款保險。

　　投保機構在中華人民共和國設立的分支機構，以及外國銀行在中華人民共和國境內設立的分支機構不適用前款規定。但是，中華人民共和國與其他國家或者地區之間對存款保險制度另有安排的除外。

　　第三條本條例所稱存款保險，是指投保機構向存款保險基金管理機構交納保費，形成存款保險基金，存款保險基金管理機構依照本條例的規定向存款人償付被保險存款，并采取必要措施維護存款以及存款保險基金安全的制度。

　　第四條被保險存款包括投保機構吸收的人民幣存款和外幣存款。但是，金融機構同業存款、投保機構的高級管理人員在本投保機構的存款以及存款保險基金管理機構規定不予保險的其他存款除外。

　　第五條存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣50萬元。中國人民銀行會同國務院有關部門可以根據經濟發展、存款結構變化、金融風險狀況等因素調整最高償付限額，報國務院批準后公布執行。

　　同一存款人在同一家投保機構所有被保險存款賬戶的存款本金和利息合并計算的資金數額在最高償付限額以內的，實行全額償付；超出最高償付限額的部分，依法從投保機構清算財產中受償。

　　存款保險基金管理機構償付存款人的被保險存款后，即在償付金額范圍內取得該存款人對投保機構相同清償順序的債權。

　　社會保險基金、住房公積金存款的償付辦法由中國人民銀行會同國務院有關部門另行制定，報國務院批準。

　　第六條存款保險基金的來源包括：

　　（一）投保機構交納的保費；

　　（二）在投保機構清算中分配的財產；

　　（三）存款保險基金管理機構運用存款保險基金獲得的收益；

　　（四）其他合法收入。

　　第七條存款保險基金管理機構履行下列職責：

　　（一）制定并發布與其履行職責有關的規則；

　　（二）制定和調整存款保險費率標準，報國務院批準；

　　（三）確定各投保機構的適用費率；

　　（四）歸集保費；

　　（五）管理和運用存款保險基金；

　　（六）依照本條例的規定采取早期糾正措施和風險處置措施；

　　（七）在本條例規定的限額內及時償付存款人的被保險存款；

　　（八）國務院批準的其他職責。

　　存款保險基金管理機構由國務院決定。

　　第八條本條例施行前已開業的吸收存款的銀行業金融機構，應當在存款保險基金管理機構規定的期限內辦理投保手續。

　　本條例施行后開業的吸收存款的銀行業金融機構，應當自工商行政管理部門頒發營業執照之日起6個月內，按照存款保險基金管理機構的規定辦理投保手續。

　　第九條存款保險費率由基準費率和風險差別費率構成。費率標準由存款保險基金管理機構根據經濟金融發展狀況、存款結構情況以及存款保險基金的累積水平等因素制定和調整，報國務院批準后執行。

　　各投保機構的適用費率，由存款保險基金管理機構根據投保機構的經營管理狀況和風險狀況等因素確定。

　　第十條投保機構應當交納的保費，按照本投保機構的被保險存款和存款保險基金管理機構確定的適用費率計算，具體辦法由存款保險基金管理機構規定。

　　投保機構應當按照存款保險基金管理機構的要求定期報送被保險存款余額、存款結構情況以及與確定適用費率、核算保費、償付存款相關的其他必要資料。

　　投保機構應當按照存款保險基金管理機構的規定，每6個月交納一次保費。

　　第十一條存款保險基金的運用，應當遵循安全、流動、保值增值的原則，限于下列形式：

　　（一）存放在中國人民銀行；

　　（二）投資政府債券、銀行票據、信用等級較高的金融債券以及其他高等級債券；

　　（三）國務院批準的其他資金運用形式。

　　第十二條存款保險基金管理機構應當自每一會計年度結束之日起3個月內編制存款保險基金收支的財務會計報告、報表，并編制年度報告，按照國家有關規定予以公布。

　　存款保險基金的收支應當遵守國家統一的財務會計制度，并依法接受審計機關的審計監督。

　　第十三條存款保險基金管理機構履行職責，發現有下列情形之一的，可以進行核查：

　　（一）投保機構風險狀況發生變化，可能需要調整適用費率的，對涉及費率計算的.`相關情況進行核查；

　　（二）投保機構保費交納基數可能存在問題的，對其存款的規模、結構以及真實性進行核查；

　　（三）對投保機構報送的信息、資料的真實性進行核查。

　　對核查中發現的重問題，應當告知銀行業監督管理機構。

　　第十四條存款保險基金管理機構參加金融監督管理協調機制，并與中國人民銀行、銀行業監督管理機構等金融管理部門、機構建立信息共享機制。

　　存款保險基金管理機構應當通過信息共享機制獲取有關投保機構的風險狀況、檢查報告和評級情況等監督管理信息。

　　前款規定的信息不能滿足控制存款保險基金風險、保證及時償付、確定差別費率等需要的，存款保險基金管理機構可以要求投保機構及時報送其他相關信息。

　　第十五條存款保險基金管理機構發現投保機構存在資本不足等影響存款安全以及存款保險基金安全的情形的，可以對其提出風險警示。

　　第十六條投保機構因重資產損失等原因導致資本充足率幅度下降，嚴重危及存款安全以及存款保險基金安全的，投保機構應當按照存款保險基金管理機構、中國人民銀行、銀行業監督管理機構的要求及時采取補充資本、控制資產增長、控制重交易授信、降低杠桿率等措施。

　　投保機構有前款規定情形，且在存款保險基金管理機構規定的期限內未改進的，存款保險基金管理機構可以提高其適用費率。

　　第十七條存款保險基金管理機構發現投保機構有《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十八條、第三十九條規定情形的，可以建議銀行業監督管理機構依法采取相應措施。

　　第十八條存款保險基金管理機構可以選擇下列方式使用存款保險基金，保護存款人利益：

　　（一）在本條例規定的限額內直接償付被保險存款；

　　（二）托其他合格投保機構在本條例規定的限額內代為償付被保險存款；

　　（三）為其他合格投保機構提供擔保、損失分攤或者資金支持，以促成其收購或者承擔被接管、被撤銷或者申請破產的投保機構的全部或者部分業務、資產、負債。

　　存款保險基金管理機構在擬訂存款保險基金使用方案選擇前款規定方式時，應當遵循基金使用成本最小的原則。

　　第十九條有下列情形之一的，存款人有權要求存款保險基金管理機構在本條例規定的限額內，使用存款保險基金償付存款人的被保險存款：

　　（一）存款保險基金管理機構擔任投保機構的接管組織；

　　（二）存款保險基金管理機構實施被撤銷投保機構的清算；

　　（三）人民裁定受理對投保機構的破產申請；

　　（四）經國務院批準的其他情形。

　　存款保險基金管理機構應當依照本條例的規定，在前款規定情形發生之日起7個工作日內足額償付存款。

　　第二十條存款保險基金管理機構的工作人員有下列行為之一的，依法給予處分：

　　（一）違規定收取保費；

　　（二）違規定使用、運用存款保險基金；

　　（三）違規定不及時、足額償付存款。

　　存款保險基金管理機構的工作人員濫用職權、玩忽職守、泄露國家秘密或者所知悉的商業秘密的，依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第二十一條投保機構有下列情形之一的，由存款保險基金管理機構責令限期改正；逾期不改正或者情節嚴重的，予以記錄并作為調整該投保機構的適用費率的依據：

　　（一）未依法投保；

　　（二）未依法及時、足額交納保費；

　　（三）未按照規定報送信息、資料或者報送虛假的信息、資料；

　　（四）拒絕或者妨礙存款保險基金管理機構依法進行的核查；

　　（五）妨礙存款保險基金管理機構實施存款保險基金使用方案。

　　投保機構有前款規定情形的，存款保險基金管理機構可以對投保機構的主管人員和直接責任人員予以公示。投保機構有前款第二項規定情形的，存款保險基金管理機構還可以按日加收未交納保費部分0.05%的滯納金。

　　第二十二條本條例施行前，已被國務院銀行業監督管理機構依法決定接管、撤銷或者人民已受理破產申請的吸收存款的銀行業金融機構，不適用本條例。

　　第二十三條本條例自20xx年5月1日起施行。

　　銀行員工日常管理制度 10

　　第一章總則

　　第一條為及時充分掌握xx金融業有關重大事項情況，切實履行人民銀行維護區域金融穩定職責，不斷提升人民銀行金融服務與管理工作水平，推動xx金融業持續平穩健康發展，根據《江西省金融業重大事項報告制度(試行)》制定本制度。

　　第二條本制度所稱金融業重大事項，是指金融機構發生的機構變更重大事件、業務經營重大事件、金融突發事件、各類金融案件以及本制度規定的其他事件。

　　第三條本制度適用于在xx設立的銀行業、證券期貨業、保險業等金融機構。

　　第四條xx金融業重大事項報告遵循及時性、真實性和屬地管理的原則。

　　及時性原則。金融機構發生重大事項，應當按本制度規定的時限和途徑及時報告。

　　真實性原則。金融機構報告的重大事項，應當按本制度規定的內容和要求報告，并確保報告事項的真實準確。

　　屬地管理原則。xx內金融機構發生重大事項，應當及時向中國人民銀行xx中心支行報告。縣（市）金融機構發生重大事項應當及時向當地人民銀行縣（市）支行報告，并同時向中國人民銀行xx中心支行報告。

　　第五條中國人民銀行xx中心支行設立金融服務與管理工作領導小組（以下簡稱領導小組）及其辦公室，負責金融業重大事項報告工作的領導、組織和協調。領導小組及其辦公室構成以及職責另行規定。

　　各金融機構應將重大事項報告工作具體落實到相關職能部門，并指定專門人員負責，具體人員名單報領導小組辦公室備案。

　　第二章報告內容

　　第六條機構變更重大事項：(一)機構名稱或者地址變更；(二)機構性質變更；

　　(三)正、副董事長或者正、副行長(總經理)變更；(四)總股本5％(含)以上的重大股權變更；(五)總股本5％(含)以上的重大對外投資；(六)重大重組改制活動；(七)新設立或者撤并分支機構；

　　(八)可能對金融穩定和社會穩定造成較大影響的其他機構變更重大事項。

　　第七條業務經營重大事項：

　　(一)金融機構重大規章及政策措施變動情況；

　　(二)金融創新和開展新的高風險金融業務情況，主要指：

　　新開辦資金信貸產品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等創新業務；

　　(三)xx內企業上市輔導情況以及企業上市情況；(四)發生重大經營損失，包括經營損失人民幣100萬元（含）或者等值人民幣以上的、責任事故損失人民幣50萬元（含）或者等值人民幣以上的；

　　(五)因管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為或者內控管理不嚴，新發生或者新發現的違規經營、違規擔保、違規拆借情況；

　　(六)經營安全狀況，包括資本充足性指標、資產質量指標、流動性指標、盈利能力指標等異常變動情況；

　　(七)本系統內機構（含境外母公司）出現危機，可能嚴重影響自身在xx正常營業的情況；

　　(八)開展針對防范信用風險、市場風險和其它系統性風險的壓力測試結果；

　　(九)違反個人金融信息保護工作規定的事件；

　　(十)可能對金融穩定和社會穩定造成較大影響的其他業務經營活動。

　　第八條金融突發事件：(一)發生擠提事件，包括：

　　1.銀行業存款非正常大幅下降，頭寸不能滿足客戶正常要求；

　　2.證券業客戶保證金非正常大規模提取，頭寸不能滿足客戶兌付要求；

　　3.保險業被保險人非正常大規模退保理賠，或者出現非正常保單引發重大糾紛；

　　4.可能對金融穩定和社會穩定造成較大影響的其他金融擠提事件。

　　(二)高級管理人員突然集體辭職、失蹤、發生重大意外事故，或者高級管理人員任職期間發生叛逃、出走、非正常死亡等事件；

　　(三)由于違規經營、高管辭職等原因被新聞媒體進行負面報道，可能對機構穩健經營帶來威脅的事件；

　　(四)客戶（群眾）到金融機構集體上訪、示威、請愿、靜坐或者采取其他過激行為甚至沖擊圍攻事件；

　　(五)業務系統、網絡系統發生故障，在4小時內難以恢復而影響對外營業的情況；

　　(六)因風災、水災、火災、地震等自然災害，對金融機構的業務系統、賬冊、重要空白憑證、財產、人員等造成損害或者傷害的，以及保險業機構因此而造成承保財產賠付人民幣500萬元（含）或者等值人民幣以上、或者人身傷亡賠付人民幣250萬元（含）或者等值人民幣以上的。

　　第九條各類金融案件：

　　(一)金融機構發生的經濟案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風險案件；

　　(二)高級管理人員涉嫌犯罪被司法機關采取強制措施的案件；

　　(三)發生詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計算機網絡犯罪等案件；

　　(四)可能對金融穩定和社會穩定造成較大影響的其他金融案件。

　　第十條其他報告事項，包括：

　　(一)金融機構上級行(部、公司)主要負責人及總行（部、公司）領導到xx視察工作；

　　(二)金融機構主要負責人因學習、培訓等離開崗位10日以上的；

　　(三)業務系統、網絡系統升級改造需暫停營業或者調整營業時間的情況；

　　(四)金融機構向地方政府、司法部門和監管部門行文報告的有關重大事項。

　　第三章報告途徑和要求

　　第十一條金融機構發生應當報告的重大事項，按照《xx金融業重大事項報告一覽表》（附件1）的規定，向中國人民銀行xx中心支行報告。

　　第十二條報告途徑。金融機構應區分報告事項內容，按照《xx金融業重大事項報告一覽表》的規定分別向中國人民銀行xx中心支行辦公室和貨幣信貸管理科進行報告。

　　第十三條報告時限。實行事前報告、實時報告與定期報告相結合的辦法。總體要求：

　　(一)機構變更重大事項、業務經營重大事項中的重大規章及政策措施變動、金融創新和開展新的高風險金融業務情況等，應當在事前報告總體規劃（方案），季度后10日內報告規劃（方案）落實情況；

　　(二)業務經營重大事項中的重大經營虧損、違規經營、企業上市及輔導、主要經營指標異常變動、系統內機構（含境外母公司）出現危機情況以及開展風險壓力測試結果等，應當在季度后10日內報告；

　　(三)金融突發事件、各類金融案件，應當立即（最遲不超過2個小時）報告，事后還應當及時報告事件進展動態；其他臨時有關事項，也應當及時報告。

　　第十四條報告方式。金融機構報告重大事項應當以《重大事項報告書》（附件2）形式進行報送。緊急情況應當在第一時間內電話報告，并應當在知曉事件發生后10小時內通過傳真、郵件、專人送達等形式補報書面材料。

　　第十五條報告要素。

　　(一)機構變更重大事項：變更目的及意義、變更內容、變更依據、變更過程中發生的重大問題、擬（已）采取的方案或者措施等。

　　(二)機構經營重大事項：重大政策與決策調整的目的、依據、內容、出臺的時間、實施效應及其對金融和社會穩定的影響；金融創新業務（產品）的名稱、內容、風險控制、業務發展及社會影響等情況；開展上市企業輔導情況以及上市企業基本情況、經營情況、主要財務指標；業務系統、網絡系統推廣運行及升級改造的時間、內容、范圍、風險防范和維護金融穩定的措施；金融機構違規經營、管理漏洞以及管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為的主要表現、可預見風險以及擬(已)采取的措施；經營期間資本充足率、備付金率、流動性比率、資產利潤率、利息回收率、存貸比例、中長期貸款比例、不良貸款率、最大十戶貸款比例等指標異常變動的`情況，可能產生的風險和后果，擬(已)采取的措施等。

　　(三)金融突發事件：發生突發事件的金融機構名稱、地點、時間；突發事件的'原因、性質、危害程度、影響范圍；突發事件的發展趨勢、可能或者已經造成的損失；對突發事件擬(已)采取的應對措施及其效果等情況。

　　(四)各類金融案件：案件的“五何要素”（何時、何地、何人、何事、何因）、案發經過、可能或者已經造成的損失、有關方面擬（已）采取的措施；涉案人員的基本情況，涉案資金追收情況及風險預測，案件發生機構已（擬）采取的措施和效果等詳細情況。

　　第十六條金融機構在向地方政府、司法部門和監管部門行文報告有關重大事項時，應當同時抄報當地人民銀行。

　　第十七條金融機構上級行(部、公司)主要負責人及總行（部、公司）領導到xx視察工作，相關金融機構應當事前報告中國人民銀行xx中心支行。

　　第十八條金融機構對屬于涉密事項的報告，應當注明保密級別，并嚴格遵守有關保密管理規定。

　　第十九條xx轄內人民銀行各縣（市）支行應當按照本制度的相關要求并依照《xx金融業重大事項報告一覽表》相關內容，及時向中國人民銀行xx中心支行報告其轄內金融業重大事項。

　　第二十條中國人民銀行xx中心支行接到金融業重大事項報告后，應當視情況及時向市政府和上級部門匯報。必要時報請有關部門啟動《xx金融機構突發事件應急預案》或者《xx金融突發事件應急預案》。

　　第四章責任追究

　　第二十一條金融機構發生重大事項未按本制度有關要求及時報告或者報告內容不真實，致使風險處理延誤或者處理不當，造成重大經濟損失或者社會影響的，人民銀行依照有關法規予以處理。

　　第二十二條xx轄內各級人民銀行有關職能部門和工作人員，應當認真履行重大事項管理職責，做到依法行政、依規管理、及時處理、保守秘密。因工作人員玩忽職守、濫用職權等不作為或者亂作為造成不良影響和后果的，按相關管理規定給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

　　第五章附則

　　第二十三條金融機構向國家外匯管理局xx中心支局報告的重大事項按外匯管理現行制度規定執行，其中涉及本制度第二章規定的報告內容應當同時向中國人民銀行xx中心支行報備。

　　第二十四條本制度由中國人民銀行xx中心支行負責解釋和修改。

　　第二十五條本制度自xx年3月1日起試行。

　　銀行員工日常管理制度 11

　　1、財務部要加強支票的管理，空白支票與財務專用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。

　　2、領用支票要按規定的程序填寫《支票借款單》，由借款人簽字，經主管領導批準后，到財務領取支票，并在領用支票登記薄登記方可支付。

　　3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經濟損失的，按損失的額度、追究當事人的.責任。

　　4、出納員簽發支票，必須填準日期、用途，需注明使用限額的'，限額要書寫規范。

　　5、采購人員用支票采購時，原則上不能超過請領時的限額。超過限額需向主管領導請示，如超限額較多，需補辦手續，不經請示，追究責任，并罰款100元。

　　6、出納員要及時登記銀行存款日記賬，做到日清月結，隨時準確掌握銀行存款余額，不得開據空頭支票，如果發生銀行存款空頭，由出納員個人承擔，并按銀行罰款額度處罰。

　　7、登記銀行存款日記賬要及時與銀行對賬單進行核對，發現問題及時查找，更正未達事項，填未達清單，凡已支付的支票存根，要督促經辦人在規定時限內報賬；（時限七天）超期一天罰款50—100元。

　　銀行員工日常管理制度 12

　　為嚴格控制并規范各單位銀行賬戶，強化資金管理，保證資金安全，根據《承德供電公司銀行賬戶管理辦法》，結合我分公司的實際情況特制定本辦法。

　　一、建立健全資金管理責任制，制定并完善貨幣資金管理辦法。企業法定代表人是資金管理的第一責任人，財務科是資金管理的職能機構，企業所有的資金及銀行賬戶必須納入財務科統一管理，其他科室不得在銀行開立賬戶。財務科要切實加強資金管理，定期與銀行對賬，確保資金安全。

　　二、賬戶只限于在國有商業銀行開戶，不得在其他非銀行金融機構開戶。

　　三、銀行賬戶必須由分公司財務部門統一開戶、統一管理，嚴禁違反規定多頭開戶，嚴禁出租和轉讓賬戶。

　　四、分公司開立一個經費戶、一個電費戶、一個農網專戶，一個電費預付費專戶，一個農電專戶。各供電所只可開立一個電費戶。

　　五、各供電所所開立的電費賬戶，由財務部門統一管理，電費賬戶只能辦理資金的收繳，不得辦理其他收支業務。

　　六、分公司財務科是銀行賬戶歸口管理部門，負責對本單位銀行賬戶的開立、變更、撤消、使用情況進行監督和檢查。

　　七、銀行賬戶管理的.直接責任人必須具備會計人員從業資格，具有一定的專業技能和較強的`責任心，確保賬戶資金安全。

　　八、對于違反規定開設和使用銀行賬戶的單位和個人，將作如下處理：

　　1、責令限期改正，并暫停報賬。

　　2、通報批評，并按照規定對違紀單位或個人給予經濟處罰，構成犯罪的，移交司法機關處理。

　　銀行員工日常管理制度 13

　　第一條支票簽發使用管理

　　1、因業務需要，由銀行購入支票時，需登記支票購買手冊，以便備查。

　　2、購入的空白支票及預留印鑒，應存于保險柜中。銀行預留印鑒及支票采取分別管理或雙印鑒分別管理的辦法。

　　3、支票上的預留印鑒需隨用隨蓋，不得預先在支票上蓋章。

　　4、對作廢支票應加蓋作廢章，并妥善保管。

　　第二條支票簽發使用管理

　　1、不得簽發空白支票和遠期支票。簽發支票時應填寫簽發日期、用途、付款金額或限額。

　　2、支票應按順序使用，不得跳號使用。

　　3、各部門領用支票時，必須經過廠領導同意、財務負責人認可后出納人員才可以簽發支票。

　　4、日常費用支出使用支票時，應建立支票領用登記簿，領用人要在支票登記簿上寫清購買內容、領取日期、領取人姓名、支票號碼、用款限額并且由經辦人簽字。

　　5、支票使用人需按申請的.用途、核定的金額使用支票，不得套用支票，不得轉借他人，實際使用金額即將出現超限額時不得先斬后奏，需經財會負責人同意后方可使用，并在一周之內報帳。對超期未報的支票，財會人員應及時催報，未報帳之前不得再領用支票。

　　6、報帳時財會人員要認真審核支票的'合法性、用途、金額、并由經手人、部門負責人和財會負責人簽字后附支票存根入帳。報銷后，注銷轉帳支票領用記錄。

　　第三條對收入票據的管理

　　1、支票：要審核簽發日期是否有效；支票填寫是否符合銀行規定（大小寫金額及筆色）；對方簽章是否符合規定；用途是否填寫并屬實；是否有對方帳號；有密碼的銀行支票是否填有密碼，并應核實支票簽發單位是否有透支危險，上述諸項如審核無誤，方可收帳，開具收據，作為接交依據，并應及時送交銀行。

　　2、匯票：需審核簽發日期是否有效，收款人是否為全稱，是否正確，壓數是否清楚。如上述諸項審核無誤，方可收帳。為明確責任，財會結算人員應建立匯票接收登記冊，并由交接雙方簽字。對因各種原因退回的銀行匯票，財會人員除及時與對方取得聯系外，要對匯票妥善保管，不得丟失，以便二次投存銀行或退回原單位。

　　3、對收到的銀行承兌匯票除認真審核其票面是否合格外，還要按照銀行匯票的有關管理規定造冊登記并妥善管理。

　　4、銀行匯票在未到承兌期限時，應由會計人員妥善保管，如果丟失，應立即報告、作廢和聲明并由責任人承擔一切經濟損失。在匯票到期前，會計人員應提前10天向銀行申請承兌。

　　銀行員工日常管理制度 14

　　第一章總則

　　第一條為充分發揮薪酬在商業銀行公司治理和風險管控中的導向作用，建立健全科學有效的公司治理機制，促進銀行業穩健經營和可持續發展，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的有關規定，參照金融穩定理事會《穩健薪酬實踐的原則》等國際準則，制定本指引。

　　第二條本指引所稱薪酬，是指商業銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的報酬及其相關支出，包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現金的各種權益性支出。

　　第三條本指引所稱商業銀行，是指在中華人民共和國境內依法設立的吸收公眾存款、發放貸款、辦理結算等業務的企業法人。

　　第四條商業銀行應制定有利于本行戰略目標實施和競爭力提升與人才培養、風險控制相適應的薪酬機制，并作為公司治理的主要組成部分之一。薪酬機制一般應堅持以下原則：

　　(一)薪酬機制與銀行公司治理要求相統一。

　　(二)薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續能力建設相兼顧。

　　(三)薪酬水平與風險成本調整后的經營業績相適應。

　　(四)短期激勵與長期激勵相協調。

　　第二章薪酬結構

　　第五條商業銀行應設計統一的薪酬管理體系，其薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構成。固定薪酬即基本薪酬，可變薪酬包括績效薪酬和中長期各種激勵，福利性收入包括保險費、住房公積金等。

　　第六條基本薪酬是商業銀行為保障員工基本生活而支付的基本報酬，包括津補貼，主要根據員工在商業銀行經營中的勞動投入、服務年限、所承擔的經營責任及風險等因素確定。津補貼是商業銀行按照國家規定，為了補償員工特殊或額外的勞動消耗，以及受物價變動影響導致員工實際收入下降等給予員工的貨幣補助。商業銀行應當按照國家有關津貼、補貼的政策標準確定津補貼。

　　商業銀行應科學設計職位和崗位，合理確定不同職位和不同崗位的薪酬標準。不鼓勵商業銀行設立保底獎金，如果確有實際需要，保底獎金只適用于新雇傭員工入職第一年的薪酬發放。

　　商業銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。

　　第七條績效薪酬是商業銀行支付給員工的業績報酬和增收節支報酬，主要根據當年經營業績考核結果來確定。績效薪酬應體現充足的各類風險與各項成本抵扣和銀行可持續發展的激勵約束要求。

　　商業銀行主要負責人的績效薪酬根據年度經營考核結果，在其基本薪酬的3倍以內確定。

　　第八條商業銀行根據國家有關規定制定本行中長期激勵計劃。商業銀行應確保可變薪酬總額不會弱化本行持續增強資本基礎的能力。

　　第九條福利性收入包括商業銀行為員工支付的社會保險費、住房公積金等。對于福利性收入的管理，商業銀行要按國家有關規定執行。

　　第十條商業銀行支付給員工的年度薪酬總額要綜合考慮當年人員總量、結構以及企業財務狀況、經營成果、風險控制等多種因素，參考上年薪酬總額占上年業務管理費的比例確定，國有商業銀行還應執行國家相關規定。

　　第三章薪酬支付

　　第十一條薪酬支付期限應與相應業務的風險持續時期保持一致。商業銀行應根據不同業務活動的業績實現和風險變化情況合理確定薪酬的支付時間并不斷加以完善性調整。

　　第十二條基本薪酬按月支付。商業銀行根據薪酬年度總量計劃和分配方案支付基本薪酬。

　　第十三條商業銀行應合理確定一定比例的績效薪酬，根據經營情況和風險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付，剩余部分在財務年度結束后，根據年度考核結果支付。

　　第十四條中長期激勵在協議約定的鎖定期到期后支付。中長期激勵的兌現應得到董事會同意。鎖定期長短取決于相應各類風險持續的時間，至少為3年。

　　第十五條住房公積金、各種保險費應按照國家有關規定納入專戶管理。

　　第十六條商業銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50%，有條件的應爭取達到60%。在延期支付時段中必須遵循等分原則，不得前重后輕。

　　商業銀行應制定績效薪酬延期追索、扣回規定，如在規定期限內其高級管理人員和相關員工職責內的風險損失超常暴露，商業銀行有權將相應期限內已發放的績效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。商業銀行制定的績效薪酬延期追索、扣回規定應同樣適用離職人員。

　　第四章薪酬管理

　　第十七條商業銀行應建立健全科學合理的薪酬管理組織架構。

　　董事會按照國家有關法律和政策規定負責本行的薪酬管理制度和政策設計，并對薪酬管理負最終責任;董事會應設立相對獨立的.薪酬管理委員會(小組)，組成人員中至少要有三分之一以上的財務專業人員，且薪酬管理委員會(小組)應熟悉各產品線風險、成本及演變情況，以有效和負責地審議有關薪酬制度和政策。

　　管理層組織實施董事會薪酬管理方面的決議，人力資源部門負責具體事項的落實，風險控制、合規、計劃財務等部門參與并監督薪酬機制的執行和完善性反饋工作。

　　商業銀行審計部門每年應對薪酬制度的設計和執行情況進行專項審計，并報告董事會和銀行業監督管理部門。

　　外部審計應將薪酬制度的設計和執行情況作為審計內容。

　　審計、財務和風險控制部門員工的薪酬應獨立于所監督的業務條線，且薪酬的規模和質量應得到適當保證，以確保其能夠吸引合格、有經驗的人才。

　　第十八條商業銀行應制訂科學、合理、與長期穩健可持續發展相適應的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般應包括以下內容：

　　(一)銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應標準。

　　(二)基本薪酬的檔次分類及晉級辦法。

　　(三)績效薪酬的檔次分類及考核管理辦法。

　　(四)中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法等。

　　第十九條商業銀行應建立科學的績效考核指標體系，并層層分解落實到具體部門和崗位，作為績效薪酬發放的依據。商業銀行績效考核指標應包括經濟效益指標、風險成本控制指標和社會責任指標。

　　(一)經濟效益指標按國家有關規定選取。

　　(二)風險成本控制指標至少應包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風險率、杠桿率等。信用風險與市場風險成本度量時應考慮經濟資本配置和資本成本本身變化以及撥備成本和實際損失。流動性風險成本在度量時應主要考慮壓力測試下的流動性覆蓋率和流動性資源本身的成本等因素。

　　(三)社會責任指標一般應包括風險管理政策的遵守情況、合法性、監管評價及道德標準、企業價值、客戶滿意度等。

　　董事會應于每年年初確定當年績效考核指標，并報銀行業監督管理部門備案。

　　第二十條本指引第十九條所列風險成本控制指標對績效薪酬的約束參照如下標準執行：

　　(一)有一項指標未達到控制要求的，當年全行人均績效薪酬不得超過上年水平。

　　(二)有兩項指標未達到控制要求的，當年全行人均績效薪酬在上年基礎上實行下浮，高級管理人員績效薪酬下浮幅度應明顯高于平均下浮幅度。

　　(三)有三項及以上指標未達到控制要求的，除當年全行人均績效薪酬參照第(二)款調整外，下一年度全行基本薪酬總額不得調增。

　　第二十一條商業銀行應建立有效薪酬監督機制，不得為員工或允許員工對遞延兌現部分的薪酬購買薪酬保險、責任險等避險措施降低薪酬與風險的關聯性。

　　第二十二條商業銀行董事會應每年全面、及時、客觀、詳實地披露薪酬管理信息，并列為年度報告披露的重要部分。商業銀行的薪酬信息披露情況應報國家有關主管部門和銀行業監督管理部門備案。年度薪酬報告的信息披露內容主要包括：

　　(一)薪酬管理架構及決策程序，包括薪酬管理委員會(小組)的結構和權限。

　　(二)年度薪酬總量、受益人及薪酬結構分布。

　　(三)薪酬與業績衡量、風險調整的標準。

　　(四)薪酬延期支付和非現金薪酬情況，包括因故扣回的情況。

　　(五)董事會、高級管理層和對銀行風險有重要影響崗位上的員工的具體薪酬信息。

　　(六)年度薪酬方案制定、備案及經濟、風險和社會責任指標完成考核情況。

　　(七)超出原定薪酬方案的例外情況，包括影響因素，以及薪酬變動的結構、形式、數量和受益對象等。

　　第五章薪酬監管

　　第二十三條銀行業監督管理部門應將商業銀行薪酬管理納入公司治理監管的重要內容，至少每年一次對商業銀行薪酬管理機制的健全性和有效性作出評估。

　　第二十四條銀行業監督管理部門應動態跟蹤監測商業銀行薪酬管理制度的實施情況，并根據實際情況對商業銀行風險控制等考核指標的執行情況進行現場檢查。

　　第二十五條對于商業銀行薪酬管理制度和績效考核指標不符合有關規定的，銀行業監督管理部門有權根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的相關規定責令糾正，并對下列問題予以查處：

　　(一)薪酬管理組織架構、薪酬管理制度不符合規定的。

　　(二)未按規定核定、執行和報備績效考核辦法或年度薪酬方案的。

　　(三)績效考核不嚴格、不符合規定或弄虛作假的。

　　(四)未按規定計發基本薪酬、延發績效薪酬的。

　　(五)未按規定追索或止付績效薪酬的。

　　(六)未按規定披露薪酬信息的。

　　(七)其他不符合國家有關政策規定的。

　　第二十六條符合下列情況之一的，商業銀行薪酬結構與水平應報救助機構和銀行業監督管理部門確定：

　　(一)已經實施救助措施的。

　　(二)商業銀行面臨重大聲譽風險并有可能對其持續經營產生實質性影響的。

　　(三)商業銀行瀕臨破產、倒閉的。

　　(四)商業銀行被依法接管的。

　　(五)商業銀行被關停的。

　　第六章附則

　　第二十七條商業銀行在參加基本社會保險的基礎上為員工建立企業年金和補充醫療保險的，應符合國家有關規定。

　　扣回的薪酬應按照有關規定沖減當期費用。

　　第二十八條商業銀行在境外設立的子行、分行、非銀行金融性公司由母行根據本指引的原則并結合不同國家和地區的法律規定、監管要求對其薪酬進行調控。

　　由銀行業監督管理部門監管的其他類銀行、非銀行金融機構參照本指引執行。

　　銀行員工薪酬管理制度制定原則：

　　1.公平性原則

　　以工資內、外部公平為導向。對內，員工薪酬應該與個人的工作難度、強度以及工作質量相符合；對外，員工薪酬要與相同職位甚至行業的其他員工有以致的發放標準。

　　2.競爭性原則

　　提高薪酬對市場上人才的吸引力。當然這不能理解為銀行行業薪酬；應該盲目提高。員工薪酬應當維持在一個合理的水平，過低會導致人才流失，但是過高會將銀行推向虧損的邊緣。

　　3.激勵性原則

　　通過工資和獎金等激發員工對工作的積極心性。激勵的方式可以多樣化，不能局限于現金這種短期的激勵方式。可以適當輔以中長期的激勵來提高效果。

　　4.經濟型原則

　　即員工薪酬水平要與銀行的經濟實力相匹配。如果銀行的經濟實力較強而員工薪酬水平偏低的話怎對人才的保留產生不良影響。

　　銀行員工日常管理制度 15

　　為保持辦公室干凈、潔凈，營造良好的工作環境，樹立公司專業化形象，特制定以下管理規定。

　　一、公司員工應自覺維護公司的辦公環境，個人辦公室及辦公桌面物品擺放整齊、無灰塵、不亂扔廢棄物，保持工作區的清潔。

　　二、保持各自電腦及其他辦公設備的潔凈、整齊，辦公桌電源線、插座等要整齊擺放。

　　三、為保持辦公室的'空氣清爽，嚴禁在辦公室內抽煙(客人來訪除外)。

　　四、各人的垃圾筒每天下午下班時要清理潔凈，嚴禁留垃圾在公司內過夜。在公司吃完東西后要準時把垃圾處理掉。

　　五、查閱完畢的圖書、資料、報刊等要準時歸還原位，不得隨便亂放。

　　六、禁止把個人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。

　　七、辦公室內公共區域的日常衛生由行政助理負責支配人員保潔并做好監督工作，做到：

　　1、地面潔凈，空氣清爽、盆景鮮花保持艷麗，無浮灰、無污點，盆內無枯葉、煙蒂等雜物。

　　2、要定期組織辦公室的大掃除、清理工作，以保持辦公環境的潔凈干凈。

　　3、維持會議室及會客區的潔凈、干凈，會議室(區)使用后，要準時清理。

　　4、負責總經理辦公室的全部衛生。

　　5、公司大門口、衛生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負責打掃。

　　八、行政部不定時進行衛生抽查，對于衛生工作不到位的，行政部要賜予懲罰(懲罰款項用于組織集體活動)。詳細懲罰為：

　　1、在辦公室抽煙一次，為集體活動捐款10元。

　　2、個人辦公室(桌)臟、亂、不整齊，第一次提示，其次次開頭每次為集體活動捐款10元。

　　3、每次查閱的資料及文件等沒有準時歸位的，為集體活動捐款10元。

　　九、全體員工要養成良好的衛生習慣，自覺搞好個人衛生，保持良好形象。

　　銀行員工日常管理制度 16

　　一、消防安全組織制度

　　1、明確場所消防安全責任人、管理人，落實消防安全責任。

　　2、制定符合單位實際的消防安全管理制度，懸掛上墻并印發員工學習。

　　二、場所消防安全設置要求

　　(一)一般防火要求

　　1、依法辦理消防設計、竣工驗收消防備案和投入使用、營業前消防安全檢查手續。

　　2、室內裝飾裝修采納不燃、難燃材料，符合消防技術標準。

　　3、不得違規在建筑內支配人員住宿。

　　(二)安全疏散設施

　　1、消防安全疏散通道和安全出口暢通，疏散通道、出口、窗口處不得設置影響人員疏散逃命的柵欄、廣告牌等障礙物。

　　2、疏散指示標志、火災事故應急照明符合要求。

　　3、場所四周消防車通道暢通。

　　(三)消防設施器材

　　1、滅火器配置數量充分，選型精確，放置位置明顯，便于取用，并定期維護。

　　2、室內消火栓水壓應符合要求;消火栓箱醒目、無遮擋;水帶、水槍應齊全好用;消火栓箱門應設置緊急開啟裝置;消火栓啟泵按鈕應能夠正常啟動消防水泵。

　　3、火災自動報警系統、自動噴水滅火系統等設施完好有效，并定期維護。

　　三、火源管控措施

　　1、每日班前班后進行防火檢查，營業期間定時進行巡查，建立防火巡查、檢查記錄。

　　2、禁止經營、儲存、使用易燃易爆危急品。

　　3、電氣線路應當穿管愛護;對電氣線路、設備進行定期檢查、檢測;營業結束時，應切斷營業場所的非必要電源。

　　4、凡是有易燃、可燃物的地方，均應嚴禁明火，在場所明顯處設置禁火、禁煙標志。 5、確需電、氣焊等明火作業時，場所應暫停營業，并落實現場監護人、清除施工區域內的可燃物、設置消防器材，確保動火作業安全。

　　四、消防宣揚、培訓

　　1、場所的消防安全責任人應熟知：消防安全職責;本場所火災危急性和防火措施;依法應擔當的消防安全行政和刑事責任。

　　2、場所消防安全責任人每季度至少對員工進行一次消防安全教育，并開展滅火和應急疏散演練。員工上崗前應經過消防安全教育，達到“一懂三會”(懂本場所火災危急性，會報警、會滅火、會逃命)的'要求。

　　五、消防安全標識

　　1、場所應在明顯位置懸掛包含“一懂三會”、消防安全承諾書、消防安全告知書等內容的提示牌。

　　2、場所應依據自身特點，根據《消防安全標志、標識圖列》(附后)設置消防器材、消防提示性、警示性等標識。

　　銀行員工日常管理制度 17

　　為了加強企業對銀行存款的管理，統一本公司的銀行結算程序和辦法，嚴肅結算紀律，特制定本辦法。

　　一、企業發生的一切收付款項，除按規定可用現金支付以外，都必須通過銀行辦理，轉賬結算，嚴格執行中國人民銀行發布的《銀行結算辦法》各項規定，遵守銀行結算紀律，保證結算業務的正常進行。

　　二、企業在銀行或其它金融機構開立結算賬戶后，應加強管理，不得將所開立的賬戶出租、出借給別的單位或個人使用，防止發生詐騙和損害本單位的信用和經濟利益。

　　三、根據業務的需要，企業可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結算方式進行銀行結算。

　　四、為了及時掌握貨幣資金動態，企業需指定專人與各開戶銀行保持聯系，并及時收取銀行結算憑證。

　　五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經過銀行蓋章的銀行結算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專人稽核，嚴格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發生。

　　六、財務部門要設置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營業場所和其它金融機構以及存款種類分別以一個銀行賬號設置一個銀行賬戶。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個存款賬戶的收入、支出和存款余額。

　　七、收到“銀行對賬單”后應及時與銀行存款日記賬收付金額進行核對，對發生的“未達賬款”逐筆核實，查清原因，并及時據以編制“銀行存款調節表”進行調節，經調節后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達款項如超過三個月仍未到賬清理者，報經企業領導追查經辦人的責任。

　　八、銀行支票（包括現金支票和轉賬支票）由銀行出納會計負責保管和簽發。對符合審批程序、手續完備、核實無誤并有用款計劃的付款業務簽發支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發生，銀行出納必須及時向財務主管、保衛部門提出報告，同時向開戶銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷賬戶時，應將剩余空白支票全部交回原開戶銀行注銷。

　　九、根據銀行結算辦法規定，出納必須遵守：

　　1、不準簽發空頭支票；

　　2、不準簽發遠期或過期支票；

　　3、不準簽發印鑒不全、不符的`支配；

　　4、不準出租、出借支票或轉讓給別的單位和個人使用；

　　5、不準將支票交給收款單位代為簽發；

　　6、不準將支票做抵押。

　　十、簽發支票必須填好日期、用途及限額或應付金額，同時要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準的限額或申請額以內，如發現不一致或有較大額度的出入，則應向財務主管匯報，并查明原因及時處理。

　　十一、收受外來的支票、匯票等票據應注意審查票據的真偽、內容是否正確、有無涂改，是否在有效期內，核對持票人的身份證件，及時提交銀行結算。

　　十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無缺，出納應定期如實向相關領導上報銀行存款收支情況。