金融專業實習報告

時間：2021-04-07 16:12:57 實習報告我要投稿

金融專業實習報告范文

　　充實的實習生活已經告一段落，想必你的視野也得到了開拓，這時候就十分有必須要寫一份實習報告了！是不是無從下筆、沒有頭緒？以下是小編幫大家整理的金融專業實習報告范文，希望能夠幫助到大家。

金融專業實習報告范文

　　金融專業實習報告1

　　一、公司介紹

　　xx事務所有限公司，于20XX年6月改制成立，前身為隸屬于蘇州市國家稅務局的蘇州市稅務事務所（設立于1992年），通過近20年的穩步發展，已成為蘇州地區最大的稅務專業服務機構。

　　公司擁有優秀的稅務服務團隊，在發展過程中形成了專業的稅務咨詢、涉稅鑒證、管理咨詢、國際稅務、稅務代理等業務部門，各部門員工具有豐富從業經驗、海外教育和培訓背景，目前我所擁有員工100多名，其中包括注冊會計師10名，注冊稅務師18名，50多名其他具有各種專業資格的人員。作為蘇州最資深的稅務師事務所，我們與地方政府及各級稅務機關有著良好的溝通渠道，稅務服務網絡布局日臻完善，目前下設平江區、滄浪區、金閶區、高新區、工業園區、國際稅收六個分部，同時我們已在蘇州地區形成了緊密型的興瑞系統稅務服務聯盟，提供跨區域、多元化的財稅服務。

　　公司提供的豐富稅務服務項目滿足了各類型企業的實際稅務服務需求，我們的稅務及管理咨詢服務為我們的客戶解決了許多在經營中遇到的實際問題，我們在稅務領域深層次、優質的專業服務及協調能力，協助我們的客戶在不斷變化的稅法體系下降低稅務風險，獲取實質收益，藉此我們獲取了廣大客戶的贊譽及各級稅務機關的認同。

　　二、工作流程

　　事務所工作流程一般是：承接業務—簽訂合同—根據稅務鑒證的類型要求客戶提供相關會計資料（如：年度憑證、明細賬、納稅申報表等等）—編制工作底稿—核定稅務鑒證的結論（如：應補交或退所得稅金額等）—征求客戶意見—出具報告—收取鑒證費用。下面重點介紹稅務鑒證和審計鑒證工作程序。（一）稅務鑒證的內部工作程序。必須遵從公開的原則，讓全體員工知道本年度有關稅審的制度和政策，清晰懂得出報告的手續和流程，具體事項由一個文秘人員負責。下面具體列出今年企業所得稅匯算清繳要出報告的一般程序。

　　1、公司員工外勤（收集委托單位的相關資料）。

　　2、設計報告（由項目執外人員回公司參照已有的現成模板輸入相關數據）。

　　3、審核階段（由項目執外人員先打印出一整套報告，交于稅務鑒證部總審和機構負責人審核）。

　　4、正式報告（審核通過的可做正式報告，未通過的由本人補充有關內容）。

　　5、裝訂工作（審核通過后，由文秘人員裝訂；一般一式三份，一份公司留檔，兩份給客戶；有客戶另行要求的，可增加份數）。

　　6、再度審核（一般由機構負責人簽字、以及總審簽字；如果機構負責人不在，也可由其他注冊稅務師簽字）。

　　7、備案工作（財務人員開票后，便由代理人員去深圳市國家稅務局備案、存檔；注意帶委托單位的資產負債表）。

　　8、交接工作（備案后的報告交財務部，由客戶交費后出報告，資料齊全的底稿交由文檔人員保管）。

　　注：企業所得稅匯算清繳正式報告的內容包括：1、封皮2、報告3、審核表4、工作底稿的九個附表（留檔的那份不用附表）5、稅務師事務所執業許可證6、稅務師事務所營業執照。

　　（二）審計鑒證內部工作程序。須遵從公開一致的原則，讓全體員工知道本年度有關審計的制度和政策，清晰懂得出報告的手續和流程，具體事務由文秘人員負責。下面具體列出企業年度審計出報告的一般程序。

　　1、公司員工外勤（收集委托單位的相關資料）。

　　2、設計報告（由項目執外人員回公司參照設定的模板輸入相關數據）

　　3、審核階段（由項目執外人員先打印一整套報告，交審計部總審和主任會計師審核）。

　　4、正式報告（審核通過后做正式報告，未通過的由項目執外人員補充相關資料再總審）。

　　5、裝訂工作（審核通過后，有文秘人員裝訂；一式五份，一份公司留檔，四份給客戶；客戶另有要求的，再做另外考慮）。

　　6、年度審核（一般由主任會計師以及總審簽字；如果主任會計師不在，也可由其他注冊會計師簽字）。

　　7、備案工作（財務人員開票后，由代理人員去工商局備案、存檔）。

　　8、交接工作（備案后的報告交財務部，客戶交費后出報告，資料齊全的底稿由文檔人員保管）。

　　注：企業正式審計報告的內容包括：1、封皮2、審計報告3、附注4、會計師事務所執業許可證5、會計師事務所營業執照。

　　三、實習思考

　　隨著社會的發展需要，公司要立于不敗之地，除了做好客戶服務、開拓好市場、人才的戰略等之外，最關鍵的就是制度創新。這樣企業才會穩固的向前發展、才能做強做大。

　　公司在激烈的市場競爭中立于不敗之地，必須要具備制度的創新和執行；只有擁有創新意識的公司，才能在制度競爭的今天獲得競爭優勢；而只有具有執行力的公司，才能向著預定的目標前進。

　　最后，為了提升執行力，要制定一整套規范化的制度，在約束全體員工的行為同時，使其成為一種習慣，更好的為公司辦事。在公司上下級的共同努力下，推動公司的不斷前進、發展。

　　通過學習，我們發現蘇州興瑞能積極響應江蘇省注冊稅務師協會的服務企業的要求，充分利用自己成熟的稅務服務網絡，采用多種方式為蘇州眾多的試點企業提供優質的專業服務，努力做好征納的橋梁，力求減輕征管壓力從而更好地服務納稅人。

　　通過這次實踐活動，我認為，專業老師確實要下企業鍛煉，去感受市場的變化對企業、對人才的要求，認識企業的敬業態度，通過理論聯系實際，豐富課堂教學內容，并根據市場變化，及時調整我專業教學計劃。

　　金融專業實習報告2

　　一、實習目的

　　通過電話營銷了解客戶需求，通過對貴金屬現貨的實習，理解與掌握用軟件進行金融投資的方法，對現貨投資市場學的基本知識有近一步了解，學會利用k線圖等相關工具分析現貨市場的走向，預測大盤走勢，樹立正確的投資理財觀念；為客戶解答關于理財產品的所有問題，講解貴金屬市場的發展前景。

　　二、實習時間

　　20XX年3月至20XX年6月

　　三、實習單位

　　xx有限公司

　　四、實習公司介紹

　　（一）公司簡介:

　　xx有限公司是一家專業化從事貴金屬投資以及交易的機構，注冊資本1億元人民幣。依托母公司德裕金號集團專業化從事貴金屬投資交易，是在中國大陸最早從事貴金屬投資以及交易的機構之一，具有30多年的金融投資背景；德裕金號集團為中國第28次南極科考以及北京電視臺王牌財經欄目財經五連發的贊助商。

　　xx有限公司依托母公司深厚的行業背景、頂級的專業管理團隊、以及天津貴金屬交易所提供穩定的貨源產品、完善的風險控制機制，為投資人提供專業、安全的貴金屬投資交易的通道；同時結合德裕金號集團國際化的視野以及多年本土化的實踐經驗，為投資人提供合乎國家金融體系以及交易所要求的專業化服務，協助投資人實現投資收益的最大化。

　　（二）企業分析：

　　1、德裕人才：xx有限公司山西分公司應市場需求于20XX年十二月落戶太原。按公司規劃，在三個月內開拓山西市場，招聘人員必須為金融以及相關專業，大專及以上文憑，現擁有員工三十名，平均年齡在二十四歲左右。短暫的半年里已擁有客戶四十多名，其公司的用人標準為以德為先，熱愛學習，熱愛金融，有激情，有活力。貴金屬投資作為一個新型的理財產品，漸漸地被人們所接受，市場的廣闊前景促使員工熱情地投入到工作當中去。

　　2、德裕文化：德裕的使命是以誠信的品格、專業的服務，為客戶創造價值，做國內貴金屬投資領域中有社會責任感的交易商。德裕的精神是厚德創新、誠信卓越。德裕的服務是專業、專注、高效、便捷。德裕員工一直秉承公司理念以專業的知識，專注的信念，高效的品質，便捷的服務為廣大投資者創造最大的價值。德裕人一直秉承厚德創新，誠信卓越的精神，以樂觀積極的態度在貴金屬行業盡自己的一點微薄之力。

　　3、崗位描述：我的崗位是銷售顧問。電話銷售是現在主流的一種銷售方式，因為大部分公司都不喜歡在上班時間，有上門銷售的人進來，所以電話銷售得到了普及，而且越來越廣。從我作為一個即將畢業的大學生來說，找工作不容易，所以社會上那些電話銷售就成了我的首要選擇。

　　主要職責是：

　　(1)向來電，來訪客戶主動介紹產品，耐心了解客戶需求，推薦產品。

　　(2)珍惜每一位客戶，詳細分析客戶情況，制定跟進策略，及時填制客戶檔案，做好跟進記錄。

　　(3)及時與經理溝通客戶情況，認真分析成交或未成交原因。不斷提高銷售業務水平。

　　(4)與客戶建立并保持良好的關系，將投資信息及時主動轉達給客戶。

　　(5)服從經理管理，服從公司分配。

　　五、實習內容和過程

　　（一）實習內容：

　　20XX年三月到六月，我有幸在xx有限公司山西分公司做銷售員。剛踏入公司的那一刻，我被貴公司員工的激情所感染。剛開始，我以為這份工作很容易，只是打打電話而已，可是當我真正從事這份工作時，我才了解到其中的不易和艱辛。

　　公司主要做的'是貴金屬現貨，公司規模不大。公司主要有理財部，合規部和營銷部三個部門。而我是在營銷部，主要負責的是：聯系客戶，提供咨詢。

　　（二）實習過程：

　　剛開始工作時，經理對我們這些新員工進行了為期三天的培訓。就這樣，我正式開始了自己的電話銷售工作。

　　周一至周五早上八點半開始開早會，九點半開始進行兩小時的電話邀約；下午三點開始繼續邀約，五點結束一天的邀約。開始一個小時的技術培訓。周六開理財報告會。

　　我進入到小組以后，組長發給我一份客戶電話表。然后，組長給了我一份對話單，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例。如：我們先問，請問，“您是xx嗎”？對方回答是的話，我們會介紹自己，你好，“我們是xxxxxx”，對方有可能會繼續與我們通話，也有可能直接拒接。這份話單上都做了說明，讓我們這些新人進行參考。我大概看了下，大概有200多個電話，也就是意味著我每天都得打200多個電話。

　　打完第一個電話時，我覺得有了些底氣，于是又找著電話單打了下去，這其中有的電話打不通，或者是空號，或者是設法的敷衍你，或是態度很不好，總之，千奇百怪。

　　我們組長對我說，每天要盡可能多的打電話，這樣潛在的客戶就能發掘出來，就會有收益了，他讓我把對感興趣的人的名字單獨列出來，然后隔兩天給對方回電話，進行溝通，這樣會好一點。

　　周六上午會舉行一場理財報告會，這也是對我們一周工作的檢驗。理財報告會開始之后，先由經理介紹這種新型的產品，然后由分析師為客戶講解一些技術方面的東西（這些客戶有做股票的、有做期貨的、有做銀行理財產品的等等）。講完后就由我們與客戶進行單聊，介紹產品，回答客戶提出的一切問題。

　　總之，在公司我主要做的工作就是邀約和周六的談客戶。

　　六、實習成果

　　（一）工作心得：

　　每天來到公司后，我們都要從組長手里那最新的電話單，在全天打超過200個電話，有時會突然覺得好無聊，因為感覺電話單上的東西，很有點無飄渺的感覺，你不知道什么時候才能有客戶與你合作，而這個時期也是最難度過的時期，組長對我說：“今天工作不努力，明天努力找工作”，只有拼命的工作，才能在公司生存下來并且為公司創造最大的利益。是啊，我想了想，組長說的很對，于是我從新鼓舞起斗志來，和客戶聊天，總之讓客戶對你有一種認同感，放心感，安全感，只有這樣他才能相信你不是騙子，不是壞人，你只是一個和他合作的生意伙伴，一個值得信賴的好朋友，只有這樣才能得到出單，為公司創造經濟利益的同時，增加自己的收入。

　　通過一段時間的電話銷售工作，我的口才得到了極大的鍛煉，和陌生人聊天的時候也不會感到害怕了，和人溝通的能力也得到了極大地提高，我會好好努力下去的！

　　（二）實習感受：

　　三個月過去了。我從對現貨的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業，在實際應用中，發現了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用，并且更重要。因為它是工作的具體內容，三個月的親身體驗中，我總結出了個人在以下幾個方面的心得：

　　1、專業知識

　　金融行業是個專業性較強的專業，故很多專業術語和操作甚至整個行業對我而言都比較陌生，使得我花了不少時間在熟悉行業上，這直接影響了工作的進程和效果。這在以后的工作中，隨著專業性的增強，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我更深更廣地了解所學專業知識。“面”要廣，“點”要專。

　　2、學習能力

　　經濟形式日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，并要以一種終身學習的心態來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態面對未來的變革。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。

　　3、適應能力

　　這不僅包括對于一項新工作的適應，更包括對公司企業文化的一種認同和融合。三個月中，我和公司的領導、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”。在這三個月中，我對公司理財部各崗位的特點、能力需要有了個初步的認識，短短的三個月能為公司盡自己的一點微薄之力，還是一件值得高興的事！

　　七、自身分析和職業規劃

　　（一）社會環境分析：隨著經濟的發展，我國個人儲蓄一直不斷攀升，一方面說明普通百姓手中的錢越來越多，另一方面也為個人投資理財提供充分的空間。但實際上，一般人都不知道如何管理、使用自己手中的錢。因此理財規劃將會漸漸被人們所需要。

　　（二）行業分析：我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

　　（三）個人分析：喜歡金融，選擇金融，有雄厚的金融功底，喜歡閱讀財經類新聞。時刻關注世界經濟。但目前基礎知識不全面，對事情上的處理能力上有欠缺，心里承受能力不夠。一個合格的理財規劃師需要擁有以下幾個方面的知識;

　　1、理財的基礎知識；

　　2、金融資產運用的基礎知識；

　　3、有關人生設計的基礎知識；

　　4、房地產運用的基礎知識；

　　5、風險與保險均衡的理財設計知識；

　　6、節稅理財設計的基礎知識；

　　7、財產及財產轉移設計的基礎知識等。

　　在接下來的幾年中我會置身于金融行業，苦鉆基礎知識，磨練自己，爭取將自己打造成一個合格的理財規劃師。使自己成為一名能適合客戶，稱職的理財規劃師。

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