信用管理制度

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信用管理制度（通用19篇）

　　在不斷進步的時代，人們運用到制度的場合不斷增多，制度是指一定的規(guī)格或法令禮俗。那么什么樣的制度才是有效的呢？以下是小編為大家整理的信用管理制度，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

信用管理制度（通用19篇）

　　信用管理制度 1

　　1、法定代表人全面負責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負責(zé)其訂立合同的履行。

　　2、在履行合同過程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對對方當(dāng)事人的履行能力進行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人要及時處理，必要時經(jīng)單位負責(zé)人同意，可實地調(diào)查合同標(biāo)的情況和對方當(dāng)事人的履約能力。

　　3、接收標(biāo)的必須經(jīng)過嚴格的`驗收或商檢程序。對不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時提出書面異議。

　　4、合同結(jié)算必須通過本單位財務(wù)部門進行。對合法有效的合同，財務(wù)部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。

　　5、凡與合同有關(guān)的來往文書、電報、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。

　　6、信用（合同）管理員負責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時間順序及時建立合同簽訂與履行情況臺帳。

　　信用管理制度 2

　　1、目的

　　對客戶資料進行有效管理，及時對顧客需求與信息進行溝通，確保顧客滿意。

　　2、范圍

　　適用于顧客的信息管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴、顧客滿意度管理等。

　　3、職責(zé)

　　3.1營銷總公司負責(zé)客戶檔案管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴處理、顧客滿意度調(diào)查等組織工作；

　　3.2 各部門、各礦負責(zé)協(xié)助銷售部完成各項顧客相關(guān)的工作。

　　4、客戶檔案的管理

　　4.1.1 客戶信息資料的收集整理

　　銷售部通過市場信息的收集、顧客拜訪銷售人員統(tǒng)計，過程中收集客戶的資料，并匯總

　　4.1.2 客戶檔案的建立與管理

　　a) 銷售部、人事部聯(lián)營辦負責(zé)建立各自客戶檔案，客戶檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　1. 客戶聯(lián)系方式，包括電話、聯(lián)系人、網(wǎng)址等；

　　2. 客戶信用狀況描述；

　　3. 客戶以往交易記錄等。

　　b) 客戶檔案設(shè)專人管理，并根據(jù)客戶的交易情況對檔案內(nèi)容進行及時更新；

　　c) 客戶檔案由銷售總監(jiān)進行審批確認。

　　5、客戶關(guān)系維護管理

　　5.1.1 公司辦公室負責(zé)客戶關(guān)系維護管理；

　　5.1.2客戶關(guān)系維護管理的方式包括：

　　a) 定期(節(jié)日或其他重要活動)與不定期(日常)的`客戶拜訪與溝通；

　　b) 客戶產(chǎn)品使用情況的意見與建議調(diào)查；

　　c) 顧客滿意度調(diào)查等。

　　5.1.3 相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責(zé)客戶關(guān)系維護的具體管理實施；

　　5.1.4 客戶關(guān)系維護管理應(yīng)形成記錄，并作為客戶檔案內(nèi)容進行保管。

　　6、售后服務(wù)管理

　　a) 營銷總公司每年至少進行一次全面的顧客滿意度調(diào)查；

　　b) 公司辦公室向顧客發(fā)放《顧客滿意度調(diào)查表》，滿意度調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括、服務(wù)質(zhì)量、套餐價格價格、公司評價等；

　　c) 公司對反饋回來的調(diào)查表進行匯總、分類，并進行統(tǒng)計分析，編制“顧客滿意度調(diào)查分析報告”，經(jīng)總經(jīng)理審批后發(fā)放到相關(guān)部門；

　　d) 當(dāng)顧客滿意度未能達到公司規(guī)定要求時，由辦公室組織，針對顧客滿意度較低方面提出糾正預(yù)防措施進行改進。

　　信用管理制度 3

　　1.必須充分了解計算機系統(tǒng)知識，熟練掌握中心主機硬件設(shè)備和軟件系統(tǒng)的原理及維護常識，認真研究主機系統(tǒng)出現(xiàn)的各類問題，及時提出解決方案。

　　2.及時了解計算機系統(tǒng)的運行狀態(tài)，對系統(tǒng)的升級提出意見和建議。

　　3.負責(zé)定期對系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行備份和清理，保證系統(tǒng)的正常進行。

　　4.負責(zé)定期對系統(tǒng)運行中發(fā)現(xiàn)的重大問題作詳細的.記錄，形成統(tǒng)計報表。

　　5.負責(zé)主機系統(tǒng)的管理，包括用戶密碼、權(quán)限、設(shè)置等，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全、正確。

　　6.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　信用管理制度 4

　　為增強公司員工的信用觀念，提高信用意識，根據(jù)《中華人民共和國合同法》以及有關(guān)法律法規(guī)的要求，結(jié)合公司實際，制訂本制度。

　　第一條要牢固樹立誠信經(jīng)營意識，建立公司信用文化，建立起科學(xué)完善的內(nèi)部信用管理體系。要從加強內(nèi)部信用建設(shè)入手，通過加快公司改革步伐，增強內(nèi)部信用管理責(zé)任制；強化公司外部的資信管理，通過建立嚴格的信用約束機制，來規(guī)范公司信用，構(gòu)筑公司信用基礎(chǔ)。

　　第二條抓好公司質(zhì)量信用建設(shè)，逐步建立推廣標(biāo)準化體系、質(zhì)量保證體系，推進標(biāo)準化服務(wù)，開展?fàn)巹?chuàng)名牌企業(yè)活動，全面推進我公司的質(zhì)量信用建設(shè)。

　　第三條進一步增強依法納稅的意識，提高企業(yè)的納稅信用。

　　第四條以增強信用意識為重點，大力普及信用知識，宣傳以誠實守信為行為準則的誠信理念和道德情操，倡導(dǎo)“知信用、守信用、用信用”的良好氛圍，為公司的健全發(fā)展?fàn)I造和諧信任的環(huán)境，形成“守信為榮、失信為恥、無信為憂”的良好氛圍。

　　第五條建立“四不”承諾公約，把“不逃避債務(wù)、不違反合同、不逃稅騙稅、不做假帳偽帳”作為公司基本的經(jīng)營守則。

　　第六條建立公司內(nèi)部信用管理體系——全程信用管理模式。從建立公司基本的信用管理制度入手，通過強化事前管理——客戶資信控制，事中管理——合同管理與客戶投訴管理，以及事后管理——應(yīng)收帳款及售后服務(wù)監(jiān)控，從而全過程地控制公司在經(jīng)營管理中面臨的信用風(fēng)險。

　　第七條會員信用的收集與記錄：從政府公報、獎懲公告、媒體報道、會員反饋等渠道，收集會員單位誠信信息，包括會員注冊信息，資格信息，商業(yè)信譽信息等，按行業(yè)分類記錄整理。

　　第八條對于信用記錄良好的單位，我們將優(yōu)先選為推薦企業(yè)，幫助其宣傳并促成很多貿(mào)易機會。

　　第九條健全會計制度、加強財務(wù)管理、嚴格客戶投訴管理、信守合同、依法足額納稅。

　　第十條要遵循誠實信用、公平競爭原則，依法開展生產(chǎn)經(jīng)營活動，自覺接受工商行政管理等有關(guān)部門的監(jiān)督管理。依法建帳確保會計資料真實完整，嚴格按照國家統(tǒng)一的會計制度規(guī)定進行會計核算，不得帳外設(shè)帳，不得授意、指使、強令會計機構(gòu)、會計人員違法辦理會計事項，禁止一切弄虛作假的行為。建立財務(wù)預(yù)決算制度，嚴格按照國家統(tǒng)一的財務(wù)制度建立內(nèi)部財務(wù)管理辦法。

　　第十一條建立信用管理的.內(nèi)部機制，使其涵蓋公司生產(chǎn)、經(jīng)營等各個環(huán)節(jié)，使信用道德、理念滲透到公司的各個方面。

　　第十二條在全面推行質(zhì)量管理的基礎(chǔ)上，做好合同示范文本的推廣。

　　第十三條遵守信息安全行業(yè)法律、法規(guī)，確保客戶數(shù)據(jù)的安全性和可靠性，向客戶提供規(guī)范化、人性化的服務(wù)，信守服務(wù)承諾。

　　本制度最終解釋權(quán)屬嵊州市信息港網(wǎng)絡(luò)科技有限公司所有。

　　信用管理制度 5

　　1、合同的.變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構(gòu)審核，批準后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。

　　2、我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時，應(yīng)當(dāng)及時收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對方當(dāng)事人，同時積極采取補救措施，減少損失。

　　3、發(fā)現(xiàn)對方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對方當(dāng)事人采取有效補救措施，收集、保存對方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時向信用（合同）管理機構(gòu)報告。

　　4、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的原因和請求對方書面答復(fù)的期限，盡快與對方當(dāng)事人達成變更或解除合同的協(xié)議。

　　信用管理制度 6

　　一、營業(yè)人員必須按時到達工作崗位，堅持雙人臨柜，監(jiān)守工作崗位，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度。

　　二、營業(yè)人員到崗后，要檢查營業(yè)場所周圍環(huán)境及室內(nèi)有無不安全跡象，自衛(wèi)器材、消防器材是否放置到位，報警器、閉路監(jiān)控設(shè)備是否開啟，將營業(yè)大廳大門開啟后要反鎖固定，關(guān)好后門(側(cè)門)。

　　三、營業(yè)人員要熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，熟悉安全制度、報警電話和各種防范應(yīng)急措施，時刻保持警惕，嚴格按規(guī)定程序接受上級、公安機關(guān)的安全檢查，不得放外人進入營業(yè)柜臺內(nèi)(特殊情況的如電路維修、機器設(shè)備維修、聯(lián)動門維修等，但必須登記營業(yè)間外來人員登記簿，并由行長批準后方能進入)。營業(yè)人員進出后門時，要在確認安全的`情況下即開即鎖，嚴防外人尾隨進入營業(yè)室內(nèi)。

　　四、營業(yè)人員要增強防范意識，不得接受外來人員贈送的藥物、香煙、食品、飯菜等食用品。

　　五、營業(yè)人員要保管好辦公桌(柜)鑰匙，隨時鎖好存放現(xiàn)金的業(yè)務(wù)保險柜。營業(yè)終了按安全規(guī)程將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機、壓數(shù)機、電腦盤入庫保管。

　　六、在發(fā)現(xiàn)可疑情況或遇到突發(fā)事件時，全體工作人員要密切配合，沉著機智地按照應(yīng)急防范預(yù)案處置各種情況，確保資金和職工人身安全。

　　信用管理制度 7

　　為提高企業(yè)信用管理水平，爭創(chuàng)"重合同守信用"企業(yè)，特制定如下信用管理制度：

　　一、信用評審管理制度

　　合同簽訂前實行評審制度。

　　（一）、評審內(nèi)容

　　1、嚴格審查對方當(dāng)事人的主體資格。

　　2、嚴格審查代理人的代理身份和代理資格。

　　3、嚴格審查對方當(dāng)事人的履約能力。

　　4、仔細審查對方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時應(yīng)到簽發(fā)部門進行驗證或進行實地考察，以防對方當(dāng)事人偽造或變造證明材料。

　　二、企業(yè)授信評價管理制度

　　1、信用管理機構(gòu)應(yīng)加強與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為A、B、C、D四級，分別制訂不同信用等級所對應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。

　　2、信用管理機構(gòu)負責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標(biāo)準（對客戶資信情況進行要求的最低標(biāo)準）、信用等級內(nèi)容的表單，并及時進行動態(tài)更新。

　　3、信用管理機構(gòu)負責(zé)制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的`標(biāo)準信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進行信用評級，確定信用等級，并及時回復(fù)客戶。

　　4、對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進行匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。

　　5、對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。

　　6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時收集客戶信息并向信用管理機構(gòu)反饋；信用管理機構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評價結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門。

　　三、失信違法行為追究制度

　　1、對方發(fā)生失信違法行為，可采取下列措施：

　　取消賒銷條件；停止供貨；

　　取消供貨資格；訴諸法律。

　　2、本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正措施：

　　表現(xiàn)形式：

　　個人擅自以企業(yè)名義對外簽訂合同并違約或騙取款物；產(chǎn)品合格率未達標(biāo)；拖欠貨款；其他。

　　糾正措施：及時書面告知對方，說明原由；依法賠償對方損失；撤消過錯當(dāng)事人的職務(wù)、開除直至依法追究其法律責(zé)任。

　　四、企業(yè)信用檔案管理制度

　　1、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用管理員。

　　信用管理員對合同檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。

　　2、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀況等調(diào)查原始資料。

　　3、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

　　信用管理制度 8

　　1、合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構(gòu)審核，批準后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。

　　4、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的原因和請求對方書面答復(fù)的'期限，盡快與對方當(dāng)事人達成變更或解除合同的協(xié)議。

　　信用管理制度 9

　　1、配備專職或者兼職食品安全管理人員，負責(zé)日常食品安全監(jiān)督檢查。

　　2、食品安全管理人員應(yīng)每天檢查各部門、各崗位的食品安全狀況和崗位責(zé)任制的執(zhí)行情況，并作好登記。

　　3、每日組織一次食品安全檢查，單位負責(zé)人每月組織考核食品安全管理人員工作。每次檢查都必須有記錄。發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)有人跟蹤改正。各類檢查記錄必須完整齊全并存檔。

　　4、檢查內(nèi)容應(yīng)包括食品儲存、銷售過程；陳列的'各種防護設(shè)施設(shè)備，冷藏、冷凍設(shè)施衛(wèi)生和周圍環(huán)境衛(wèi)生。

　　5、對損壞的衛(wèi)生設(shè)施、設(shè)備、工具應(yīng)有維修記錄，確保正常運轉(zhuǎn)。

　　6、經(jīng)質(zhì)量自檢不合格的食品，應(yīng)立即撤柜停止銷售，進行銷毀或作無害化處理，不得進入本經(jīng)營單位銷售。

　　信用管理制度 10

　　1、目的

　　為促進銷售并維護公司經(jīng)營過程中的資金安全，保障公司債權(quán)能夠得到有效地實現(xiàn)，特制定本規(guī)定。

　　2、適用范圍

　　本規(guī)定適用于xx管業(yè)集團公司的簽約經(jīng)銷商信用支持發(fā)貨。

　　3、工作流程

　　公司對信用支持發(fā)貨實行分類管理。

　　3.1申請條件

　　3.1.1經(jīng)銷商經(jīng)銷年限:申請抵押擔(dān)保的經(jīng)銷商須與xx集團公司合作達一年以上(含)。特殊情況須評審并報營銷中心審批。

　　3.1.2經(jīng)濟往來信用評定為良以上:xx公司對申請抵押擔(dān)保的經(jīng)銷商作信用等級評定，按經(jīng)濟往來的信用狀況作優(yōu)、良、中、差等級評定。

　　3.1.3對經(jīng)銷商銷售規(guī)模的認定:授權(quán)省會城市的一級經(jīng)銷商必須具備年銷售額200萬以上，地市級城市在100萬以上，地市級以下城市在50萬以上。

　　3.1.4價格要求:信用支持限于xx公司正常銷售價格的產(chǎn)品，特價產(chǎn)品一般不予申辦。

　　3.1.5信用額度:單次賒銷發(fā)貨額不超過公司批準的總信用額度30%，累計信用額度以總信用額度為限。

　　3.1.6信用額度的評定，由財務(wù)中心、營銷中心根據(jù)該經(jīng)銷商合同期內(nèi)已實現(xiàn)的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)，并結(jié)合合同執(zhí)行的價格及約定的返利條款確定其信用額度。

　　3.1.7抵押擔(dān)保:凡以信用額發(fā)貨的經(jīng)銷商都必須提供抵押擔(dān)保。有效的抵押物僅指非自居住房產(chǎn)，除此之外，公司不接受其他任何形式的`抵押擔(dān)保。且經(jīng)銷商申請的信用額度支持不得超過該房產(chǎn)評估價值的50%。

　　3.2申請資料

　　3.2.1經(jīng)銷商抵押擔(dān)保資料

　　3.2.1.1按要求填寫《抵押擔(dān)保申請表》(見附件一)；

　　3.2.1.2按要求填寫《抵押擔(dān)保協(xié)議》(見附件二)；

　　3.2.1.3營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　3.2.1.4稅務(wù)登記證復(fù)印件；

　　3.2.1.5開戶行許可證復(fù)印件；

　　3.2.1.6組織機構(gòu)代碼復(fù)印件；

　　3.2.1.7法人代表身份證明書；

　　3.2.1.8授權(quán)委托書；

　　3.2.1.9房產(chǎn)所有權(quán)人，必須證明對該房產(chǎn)的完整權(quán)利，保證該房產(chǎn)無權(quán)利瑕疵，并作出書面承諾；

　　3.2.1.10抵押物的房產(chǎn)登記證復(fù)印件，土地登記證復(fù)印件；

　　3.2.1.11房產(chǎn)登記證上載明的所有權(quán)人的身份證復(fù)印件；

　　3.2.1.12正規(guī)房地產(chǎn)評估機構(gòu)對抵押物的評估報告書；

　　3.2.1.13設(shè)立抵押的房產(chǎn)不是所有人唯一生活用住房的證明；

　　3.2.1.14如房產(chǎn)是兩個以上自然人或法人共有，必須提供所有共有人均同意在該地房產(chǎn)部門設(shè)立抵押的證明；

　　3.2.1.15經(jīng)銷商的公司章程以及董事會或股東大會同意申請擔(dān)保的決議(個體工商戶需在申請表親筆簽名，并按手印)；

　　3.2.1.16抵押登記機關(guān)所需的其他材料；

　　以上所有資料均需加蓋經(jīng)銷商的行政公章并寄回公司法規(guī)部。

　　3.3申請程序

　　3.3.1市場服務(wù)部組織申請程序

　　3.3.2經(jīng)銷商提出書面申請

　　3.3.3省區(qū)經(jīng)理收集《經(jīng)銷商背景資料表》，并提供對該經(jīng)銷商經(jīng)營情況的書面報告，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批，初步預(yù)定其賒銷額度。

　　3.3.4市場服務(wù)部負責(zé)組織經(jīng)銷商的信用評定，供營銷中心領(lǐng)導(dǎo)決策參考。

　　3.3.5財務(wù)中心提供經(jīng)銷商近二個財務(wù)年度的回款狀況，供營銷中心領(lǐng)導(dǎo)參考。

　　3.3.6授信額度達到2萬的，執(zhí)行抵押擔(dān)保程序。

　　3.3.7營銷中心領(lǐng)導(dǎo)綜合上述部門的書面意見，決定其經(jīng)銷商信用資格和信用額度。

　　3.3.8營銷管理大區(qū)做好發(fā)貨擔(dān)保的記錄和跟蹤，向市場服務(wù)部提供經(jīng)銷商信用狀況記錄，對信用狀況較差的經(jīng)銷商，向營銷中心領(lǐng)導(dǎo)提請削減或中止其信用額度。

　　3.3.9省區(qū)經(jīng)理如果發(fā)現(xiàn)經(jīng)銷商有訴訟、對其它供應(yīng)商欠債不還、主要負責(zé)人或股東更換、機構(gòu)調(diào)整、經(jīng)營場所變更、重大投資等經(jīng)營活動中的重大變化和影響經(jīng)銷商歸還欠款的重大事件，應(yīng)在第一時間內(nèi)將所獲得的信息書面反饋給營銷中心領(lǐng)導(dǎo)。

　　3.3.10營銷中心每年12月組織財務(wù)、市場服務(wù)部對經(jīng)銷商的進行信用評議，制定次年度的信用執(zhí)行報告。

　　3.4生效日期

　　本規(guī)則自20xx年1月1日起生效。

　　信用管理制度 11

　　一、為加強企業(yè)信用管理，健全企業(yè)信用管理機制，提高企業(yè)信譽，降低和減少企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，公司領(lǐng)導(dǎo)研究決定成立信用管理工作機構(gòu)，并明確工作職責(zé)。

　　二、公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用管理機構(gòu)，公司副總為信用管理機構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用管理機構(gòu)成員。

　　三、信用管理機構(gòu)職能：

　　1.組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護本企業(yè)的合法權(quán)益。

　　2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。

　　3.對客戶進行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進行動態(tài)化管理。

　　4.客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析。

　　5.應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

　　6.商賬處理：建立標(biāo)準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

　　7.利用征信數(shù)據(jù)庫資源，幫助銷售部門開拓市場。

　　四、崗位責(zé)任制度：

　　1、法定代表人的主要職責(zé)：

　　a.加強信用管理工作，支持信用管理機構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；

　　b. 對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；

　　c. 定期了解合同的簽訂、履行情況。

　　2、信用管理機構(gòu)負責(zé)人的主要職責(zé)：

　　a.組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會、案例評析會；

　　b.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核； c.制止公司或個人利用合同進行違法活動；

　　d.日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；

　　e.匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；

　　f. 協(xié)調(diào)與供銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

　　3、信用管理員的主要職責(zé)：

　　a.協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　　b.審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

　　c.檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。

　　d.登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　　e.發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的.合同行為，及時向信用管理機構(gòu)負責(zé)人或公司副總報告。 f.參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

　　j.定期向信用管理負責(zé)人匯報信用管理情況。

　　h.負責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

　　z.配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。

　　4、供銷部門的主要職責(zé)

　　a.依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

　　b.嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會審。

　　c.對所簽合同，認真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

　　d.在合同履行過程中，加強與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時向信用管理機構(gòu)信用管理員通報。

　　e.本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。

　　f.參加本部門合同糾紛的處理。

　　j.配合企業(yè)信用管理機構(gòu)做好信用管理工作。

　　5、財務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)

　　a.加強與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。

　　b.做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。

　　c.解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。

　　d.依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。

　　e.本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。

　　f.配合企業(yè)信用管理機構(gòu)做好信用管理工作。

　　信用管理制度 12

　　第一章總則

　　第一條為確保“放管服”改革各項政策措施落地顯效，落實東興重點開發(fā)開放試驗區(qū)先行先試政策，進一步規(guī)范建筑市場秩序，推動建筑行業(yè)信用體系建設(shè)，建立信用激勵、失信懲戒的建筑市場機制，根據(jù)《中華人民共和國國建筑法》、《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會信用建設(shè)的指導(dǎo)意見》、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部《建筑市場信用行為信息管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

　　第二條本辦法適用于本市行政區(qū)域內(nèi)從事房屋建筑工程、市政基礎(chǔ)設(shè)施工程等建筑活動的建筑施工總承包、專業(yè)承包企業(yè)(以下簡稱建筑施工企業(yè))的信用行為記錄、考核、整合和應(yīng)用。

　　第三條本辦法“防城港市建筑業(yè)企業(yè)信用行為評價系統(tǒng)” (以下簡稱“評價系統(tǒng)”)為采用政府采購招標(biāo)購買服務(wù)，委托it企業(yè)按照本辦法開發(fā)信用行為評價系統(tǒng)軟件，建立和完善全市統(tǒng)一的建筑市場信用行為評價系統(tǒng)和信用檔案手冊。將采集、錄入、確認的市場行為、現(xiàn)場行為、評優(yōu)創(chuàng)先等按照本辦法，公示期滿后，自動綜合計算并生成企業(yè)信用行為評價得分，同時自動鏈接到“防城港市工程招標(biāo)造價信息網(wǎng)(以下簡稱信息網(wǎng))公開發(fā)布。

　　第四條信用行為評價管理工作實行統(tǒng)一管理、分級實施、互聯(lián)互通，應(yīng)當(dāng)做到公開、公正，保障信用行為信息的真實性、完整性和及時性，遵循合法、客觀、公正和審慎的原則，依法保守國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。

　　第二章信用行為信息分類

　　第五條信用行為信息分為基本信用行為信息、良好行為信息和不良行為信息三類。

　　(一)基本信用行為信息主要包括以下內(nèi)容:

　　1.企業(yè)基本信息。包括法人代表、技術(shù)負責(zé)人或有關(guān)從業(yè)人員情況，資質(zhì)資格的類別、等級，安全生產(chǎn)許可，以及有效期等，按照“廣西建筑業(yè)企業(yè)誠信信息庫管理系統(tǒng)/廣西建筑市場監(jiān)管與誠信信息一體化平臺”的信息，本辦法不重復(fù)建設(shè)。

　　2.建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對建筑施工企業(yè)在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬工程項目，對防城港市作出的建筑業(yè)產(chǎn)值貢獻。

　　(二)良好行為信息，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設(shè)活動中遵守相關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準及規(guī)范和履行社會責(zé)任，獲得國家、自治區(qū)、防城港市各級建設(shè)行政主管部門(備案)的獎勵和表彰的行為。

　　(三)不良行為信息，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設(shè)活動中存在拖欠工程款、農(nóng)民工工資或者違反相關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準及規(guī)范、管理文件等規(guī)定造成社會不良影響，受到縣級以上建設(shè)行政主管部門處罰或通報批評的行為。

　　第三章信用行為信息采集

　　第六條建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對建筑施工企業(yè)在防城港市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬工程項目的產(chǎn)值進行加分，以統(tǒng)計部門意見為準，一年采集一次。

　　第七條良好行為信息，按照“誰主張，誰舉證”的原則，由建筑施工企業(yè)自行采集。獲得國家、自治區(qū)建設(shè)行政主管部門表彰的，應(yīng)在獲獎后28天內(nèi)書面告知市建設(shè)行政主管部門并附相關(guān)證明材料，并對其報送材料的真實性負責(zé)。逾期不告知的，該良好行為不予計分。

　　第八條不良行為信息，以縣級以上住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門或其委托的監(jiān)督管理機構(gòu)的通報或行政處理文書為依據(jù)。

　　第九條建筑施工企業(yè)良好行為信息采集錄入起始時間為2022年1月1日；不良行為信息采集錄入起始時間為本辦法施行之日。

　　第四章信用行為信息公布

　　第十條良好行為信息公布(公示)內(nèi)容包括良好行為、建筑施工企業(yè)名稱、授予文件文號、授予部門和授予時間；不良行為信息公布(公示)內(nèi)容包括不良行為、建筑施工企業(yè)名稱、處罰或處理文件文號、行政處罰或處理機關(guān)和執(zhí)行時間。

　　信用行為信息記錄在建筑施工企業(yè)信用檔案手冊中，自信息確認之日起，“評價系統(tǒng)”自動鏈接到信息網(wǎng)進行公示，即為公示期。公示期一般為3日，公示期內(nèi)該信用行為不參與信用行為評價計分。

　　第五章信用行為評價標(biāo)準和方法

　　第十一條建筑施工企業(yè)信用行為評價實行實時量化評分制，包括建筑施工企業(yè)基本信用分、良好行為信用分、不良行為信用分，分別匯總計算建筑施工企業(yè)信用行為實時動態(tài)評價綜合得分。

　　信用行為的有效期自該行為信息參與評價綜合計分之日起開始計算，除特別注明外，有效期一年，即公布期限為1年。信用行為信息在公布期限內(nèi)，參與實時評價計分；公布期限屆滿后轉(zhuǎn)入“評價系統(tǒng)”后臺長期保存，不參與信用實時評價計分。

　　第十二條建筑施工企業(yè)基本信用分的范圍和加分標(biāo)準

　　基本信用分，鼓勵建筑企業(yè)申請加入防城港市建筑業(yè)統(tǒng)計庫，就建筑業(yè)產(chǎn)值信息進行加分，以統(tǒng)計部門意見為準，一年采集一次。

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值10億元以上的，加1分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值5億元——10億元(含本數(shù))的，加0.8分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值1億元——5億元(含本數(shù))的，加0.6分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值6000萬元——1億元(含本數(shù))的，加0.4分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值3000萬元——6000萬元(含本數(shù))的，加0.3分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值1000萬元——3000萬元(含本數(shù))的，加0.2分；

　　年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬元——1000萬元(含本數(shù))的，加0.1分；

　　未加入防城港市建筑業(yè)統(tǒng)計庫或年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬元以下的，不加分不扣分。

　　第十三條良好行為信用分的范圍和加分標(biāo)準

　　(一)積極響應(yīng)防城港市委、市政府的號召，履行社會責(zé)任，配合各級人民政府完成各項搶險、救災(zāi)、扶貧等任務(wù)，獲得市級建設(shè)行政主管部門通報表揚的，每次通報表揚加0.5分。

　　(二)在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬或參與建設(shè)活動的工程項目，榮獲魯班獎、詹天佑獎、國家或自治區(qū)優(yōu)質(zhì)工程獎、最高質(zhì)量獎、結(jié)構(gòu)杯、文明工地、標(biāo)準化工地、綠色工地和主席質(zhì)量獎、市長質(zhì)量獎等表彰的，加1分。

　　(三)在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬的工程項目，被縣(市區(qū))建設(shè)行政主管部門定為示范觀摩項目的，加0.2分；被市建設(shè)行政主管部門定為示范觀摩項目的，加0.3分；被自治區(qū)建設(shè)行政主管部門定為示范觀摩項目的，加0.5分。

　　(四)在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬或參與建設(shè)活動的工程項目，在建設(shè)行政主管部門組織開展的行業(yè)檢查中獲得通報表揚的，縣級通報表揚每次加0.1分，市級通報表揚每次加0.3分，自治區(qū)級通報表揚每次加0.5分，國家級通報表揚每次加0.6分。

　　第十四條不良行為信用分的范圍和扣分標(biāo)準

　　(一)按照建筑施工企業(yè)上年度“廣西房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程安全生產(chǎn)動態(tài)管理信息系統(tǒng)”總扣分值直接提取計算，在防城港市動態(tài)扣分值10分以上20分以下(含本數(shù))的扣0.2分，20分以上30分以下(含本數(shù))的扣0.4分，30分以上40分以下(含本數(shù))的扣0.6分，40分以上50分以下(含本數(shù))的扣1分，50分以上60分以下(含本數(shù))的扣1.5分，動態(tài)扣分值60分以上的扣2分。

　　(二)參與或介入違法違章建筑建設(shè)(未申請或申請未獲得批準，未取得建設(shè)工程施工許可證的項目施工)，每個項目扣0.3分。

　　(三)未按要求參加建設(shè)行政主管部門召開的安全生產(chǎn)例會、視頻會議、清欠協(xié)調(diào)會和項目約談會等會議，無故(未經(jīng)批準)缺席受到建設(shè)行政主管部門通報批評的，每人每次扣0.1分。

　　(四)未按建設(shè)行政主管部門或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機構(gòu)要求報送有關(guān)安全生產(chǎn)、清欠、工程進度等自查自檢報告、總結(jié)、數(shù)據(jù)或拒不服從監(jiān)督管理受到通報批評的，每次扣0.1分。

　　(五)未按建設(shè)行政主管部門或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機構(gòu)要求做好“揚塵整治”，受到建設(shè)行政主管部門或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機構(gòu)通報批評的，每次扣0.3分。

　　(六)在日常檢查中被建設(shè)行政主管部門或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機構(gòu)下達停工通知書的，每次扣0.1分；拒不停工整改或不按要求整改的，每次扣0.3分。

　　(七)存在合同履約不到位、人員設(shè)備投入不足、履職不到位、質(zhì)量安全整改不到位被建設(shè)行政主管部門約談的，每被約談一次扣0.2分。

　　(八)不按規(guī)定使用安全文明措施費被建設(shè)行政主管部門通報批評的，每次通報批評扣0.2分。

　　(九)提供虛假材料辦理資質(zhì)申請、資質(zhì)變更、資質(zhì)核查、誠信庫審核等建設(shè)管理業(yè)務(wù)受到建設(shè)行政主管部門通報批評的，每次通報批評扣0.5分。

　　(十)企業(yè)因串通投標(biāo)、向招標(biāo)人或評標(biāo)委員會成員等行賄謀取中標(biāo)、以他人名義投標(biāo)或者以其他方式弄虛作假騙取中標(biāo)、將中標(biāo)項目違法轉(zhuǎn)讓給他人、將中標(biāo)項目肢解后分別轉(zhuǎn)給他人等行為被建設(shè)行政主管部門作出行政處罰或通報批評的，每次扣2分。

　　(十一)同一項目因工程質(zhì)量、文明施工、工程質(zhì)量保修等各類問題遭到市民(業(yè)主)重復(fù)投訴，且在處理過程中推諉、扯皮或處理不力，被建設(shè)行政主管部門通報批評或被媒體曝光的，每個項目扣0.3分。

　　(十二)在日常施工生產(chǎn)過程中，因施工導(dǎo)致市政配套管網(wǎng)及其他市政設(shè)施遭到嚴重損壞被建設(shè)行政主管部門通報批評或被媒體曝光的，每次扣0.3分。

　　(十三)企業(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故造成1人死亡的，扣1分；造成2人死亡質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，扣3分。一個自然年度內(nèi)累計發(fā)生兩起一般質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，第二起責(zé)任事故扣5分。發(fā)生較大及以上質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，每次扣10分。

　　(十四)企業(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)事故未按要求報告被通報批評的，每次扣1分。

　　(十五)在日常行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營活動中，未能妥善處理因工程款糾紛引發(fā)農(nóng)民工集聚討薪，有圍堵企業(yè)或項目現(xiàn)場行為并造成一定社會影響被通報批評的，扣0.3分；有圍堵市政道路、政府及相關(guān)部門的行為，并造成較大社會影響被通報批評的，扣0.5分；經(jīng)相關(guān)部門協(xié)調(diào)，未能妥善處理并導(dǎo)致農(nóng)民工多次集聚討薪，影響惡劣被通報批評的，扣1分。

　　(十六)因違法違規(guī)受到建設(shè)行政主管部門行政處罰，每次扣1分；未按時履行處罰決定的，每次再扣0.5分。

　　(十七)被各城建項目業(yè)主誠信履約年度考評定為不合格的，扣0.5分。有具體考評辦法的，按具體考評辦法確定扣分分值。

　　第十五條誠信評價等級

　　年度綜合評價，每年的1月至12月為一個評價周期。“評價系統(tǒng)”根據(jù)評價周期內(nèi)的信用行為實時動態(tài)評價綜合得分總和與項目數(shù)量計算算術(shù)平均值所得，按照平均值高低自動形成建筑市場建筑施工企業(yè)誠信評價等級。分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四個等級。

　　優(yōu)秀:所在建筑施工企業(yè)類別信用分排名前10%(含10%)；

　　良好:所在建筑施工企業(yè)類別信用分排名在10%-50%(含50%)；

　　一般:所在建筑施工企業(yè)類別信用分排名在50%-90%(含90%)；

　　較差:所在建筑施工企業(yè)類別信用分排名后10%。

　　第六章信用行為評價結(jié)果應(yīng)用

　　第十六條信用行為實時動態(tài)評價綜合得分直接運用到國有投資項目的招標(biāo)投標(biāo)活動中，在招標(biāo)文件評標(biāo)評分辦法中加入企業(yè)信用行為得分。投標(biāo)人的企業(yè)信用行為得分以信息網(wǎng)公開發(fā)布的信用行為實時動態(tài)評價綜合得分直接進行計取。

　　(一)本市行政區(qū)域內(nèi)國有投資(含國有投資占主導(dǎo)或控股地位)必須依法進行招標(biāo)項目，在原招標(biāo)文件范本中評標(biāo)評分辦法構(gòu)成(技術(shù)標(biāo)、商務(wù)標(biāo)、企業(yè)信譽)基礎(chǔ)上，增加企業(yè)信用行為得分(直接以信息網(wǎng)公開發(fā)布的'開標(biāo)前1工作日的信用行為實時動態(tài)評價綜合得分作為投標(biāo)企業(yè)的信用行為得分進行計取)。投標(biāo)人匯總得分(滿分100分+企業(yè)信用行為得分)=該投標(biāo)人的技術(shù)標(biāo)得分+商務(wù)標(biāo)得分+企業(yè)信譽實力得分+企業(yè)信用行為得分。

　　對首次進入我市建筑市場或三年內(nèi)無新建設(shè)工程項目管理相關(guān)信用行為信息的建筑施工企業(yè)，企業(yè)信用行為得分暫按0分計入。

　　(二)其他工程項目由招標(biāo)人決定是否參照執(zhí)行，并在招標(biāo)文件中予以明確。

　　第十七條發(fā)包單位(建設(shè)單位、施工總承包單位等)在建設(shè)工程發(fā)包或業(yè)務(wù)委托環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)充分考慮建筑施工企業(yè)的年度綜合誠信評價等級和信用行為實時動態(tài)評價綜合得分，優(yōu)先選擇信用優(yōu)良企業(yè)。

　　第七章監(jiān)督管理

　　第十八條信用行為信息的采集、公布、評價工作，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信原則，保證信用行為信息的合法性、真實性、完整性、及時性。建立建筑施工企業(yè)信用檔案手冊，如實提交有關(guān)材料，并對其報送材料的真實性負責(zé)。

　　第十九條違反本辦法規(guī)定，各建設(shè)行政主管部門或委托的監(jiān)督管理機構(gòu)不按時采集錄入信用行為信息的，市建設(shè)行政主管部門將予以全市通報；造成嚴重信用行為信息缺失的，依法追究相關(guān)責(zé)任。

　　第二十條各建設(shè)行政主管部門對在信用行為評價管理過程中玩忽職守、弄虛作假、隱瞞不報或徇私舞弊的責(zé)任單位和責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)依法予以行政處分或追究相關(guān)責(zé)任。

　　建筑施工企業(yè)認為各建設(shè)行政主管部門或委托的監(jiān)督管理機構(gòu)的信用管理行為違反法律、法規(guī)、規(guī)章的，可以向其上級部門投訴、舉報。

　　第二十一條建筑施工企業(yè)對信用行為信息采集記錄內(nèi)容存在異議的，可以在公示期內(nèi)向該采集記錄的建設(shè)行政主管部門或其委托的監(jiān)督管理機構(gòu)提出異議申請，書面陳述申辯。以單位名義申訴的，必須加蓋公章；以個人名義申訴的，必須簽署真實姓名，并提供相關(guān)證明材料。建設(shè)行政主管部門或其委托的監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)在接到書面申請之日起3個工作日內(nèi)處理完畢。

　　申辯或異議處理期間，信用行為信息記錄不中斷參與信用行為評價計分。信用行為信息采集記錄經(jīng)核查確有錯誤的，由該采集記錄的建設(shè)行政主管部門或其委托的監(jiān)督管理機構(gòu)予以撤銷或者糾正。

　　第八章附則

　　第二十二條本辦法由防城港市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會負責(zé)解釋。

　　第二十三條本辦法自2022年1月1日起試行。

　　信用管理制度 13

　　簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。

　　1、各有關(guān)部門的合同專用章由信用（合同）管理機構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)申請報告的審批、合同專用章的`登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作。

　　2、合同專用章的刻制由信用（合同）管理機構(gòu)負責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專用章，凡需刻制合同專用章的部門，必須由申請部門提出書面申請報告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時按工作的實際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（合同）管理機構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。

　　3、凡持有合同專用章的部門，應(yīng)做到合法使用、專人保管。如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。

　　4、合同專用章不得代用，混用。

　　5、凡遇合同專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，并將本部門批示意見送信用（合同）管理機構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑増蠹埳峡沁z失聲明，辦理相關(guān)證明材料。

　　6、凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請程序與手續(xù)與新申請相同，原合同專用章交還信用（合同）管理機構(gòu)統(tǒng)一處理。

　　信用管理制度 14

　　一個健全的企業(yè)信用管理制度體系應(yīng)包括信用管理部門、信用管理職能、信用管理政策、客戶資信管理制度、應(yīng)收賬款監(jiān)控管理制度等。

　　1、信用管理部門

　　一個良好的信用管理部門應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準：信用管理部門在利益上能獨立于銷售業(yè)績獎懲而提供自己的意見；信用經(jīng)理在權(quán)責(zé)上能協(xié)調(diào)銷售經(jīng)理與財務(wù)經(jīng)理在管理理念上的沖突，信用管理人員在業(yè)務(wù)上能提供專業(yè)化的觀點和方法，信用管理部門的操作能被企業(yè)各相關(guān)職能部門所接受。

　　目前，國內(nèi)企業(yè)的信用管理工作大多分散在財務(wù)或銷售部門，或直接由財務(wù)部門負責(zé)，或直接由銷售部門負責(zé)，因而缺少明確的信用管理目標(biāo)和職能界定。為了強化信用管理工作，企業(yè)應(yīng)根據(jù)具體情況，設(shè)立獨立的信用管理部門，從事專門的信用管理工作，并協(xié)調(diào)財務(wù)和銷售部門之間的關(guān)系。信用管理部門應(yīng)由獨立的信用經(jīng)理負責(zé)，同時企業(yè)還應(yīng)設(shè)立一個由高層管理人員組成的信用監(jiān)控委員會，負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和考核信用經(jīng)理。此外，企業(yè)還應(yīng)相應(yīng)制定信用監(jiān)控委員會、信用經(jīng)理和信用管理人員的崗位責(zé)任制，以明確各自的職責(zé)。在實務(wù)中，可以考慮將信用管理部門設(shè)在銷售部門辦公，因為銷售人員和信用管理工作聯(lián)系非常密切，這樣做有助于提高工作效率。

　　2、信用管理職能

　　設(shè)立了獨立的信用管理部門就要明確其管理職能。信用管理部門的基本職能一般包括以下幾個方面：

　　①客戶信息管理職能。即全面收集并定期更新客戶的經(jīng)營信息、財務(wù)信息和交易記錄；建立和維護能按多種方式檢索的客戶數(shù)據(jù)庫，并向企業(yè)相關(guān)管理人員以及財務(wù)和銷售等部門提供客戶信用信息的查詢服務(wù)和分析服務(wù)。

　　②客戶信用分析職能。即定期對客戶的資信狀況和信用額度做出科學(xué)的分析、評估和決策。

　　③應(yīng)收賬款監(jiān)控職能。即以賬齡分析為基礎(chǔ)，多角度分析欠款記錄跟蹤整體的欠款規(guī)模和各客戶的動態(tài)欠款水平，并以此為據(jù)調(diào)控企業(yè)整體的信用政策。

　　④拖欠賬款追收職能，即通過債務(wù)分析技術(shù)對逾期賬款進行原因診斷和收款策略調(diào)整，以有效處理拖欠賬款。

　　3、客戶資信管理制度

　　客戶資信管理制度具體表現(xiàn)為客戶信用等級評估制度。客戶資信管理制度通過系統(tǒng)地建立客戶考核檔案，充分發(fā)揮信用管理人員的專業(yè)才能，使企業(yè)對客戶的`信用管理逐步趨于科學(xué)化規(guī)范化，達到既從與客戶的交易中獲得最大收益，又將客戶信用風(fēng)險控制在最低限度的目的。

　　4、信用管理政策

　　賒銷是市場經(jīng)濟中企業(yè)為加強競爭擴大銷售，開拓市場而選擇的一種商業(yè)信用，而信用管理政策是企業(yè)信用管理制度體系中的重要組成部分。企業(yè)在選擇信用管理政策時，一般需要考慮應(yīng)收賬款占用水平，市場競爭程度，產(chǎn)品銷售狀況、信用管理能力及客戶的信用等級。信用管理政策一般由三個要素構(gòu)成：

　　①信用標(biāo)準政策。信用標(biāo)準即評價、證實和判斷客戶信用狀況的標(biāo)準，一般包括客戶的品質(zhì)、償債能力、財務(wù)能力、提供的擔(dān)保品和經(jīng)濟情況等五方面內(nèi)容。

　　②信用條件政策，包括確定合理的信用期限政策和合理的現(xiàn)金折扣政策。

　　③收賬政策。企業(yè)必須根據(jù)實際情況制定寬嚴適度的收賬政策。

　　5、應(yīng)收賬款監(jiān)控管理制度很多企業(yè)對應(yīng)收賬款管理只注重事后的強行收賬，而缺少事前防范和事中控制。因此，企業(yè)必須建立一套行之有效的應(yīng)收賬款監(jiān)控管理制度，以科學(xué)手段防范交易風(fēng)險，規(guī)范賒銷管理，控制應(yīng)收賬款規(guī)模，加快資金周轉(zhuǎn)，提高市場競爭力。

　　應(yīng)收賬款監(jiān)控管理制度一般包括應(yīng)收賬款的日常管理、賬齡管理、跟蹤管理和考核管理等內(nèi)容。其中應(yīng)收賬款的考核管理是應(yīng)收賬款監(jiān)控管理制度的重要環(huán)節(jié)。企業(yè)可根據(jù)實際情況對銷售人員制定一套應(yīng)收賬款考核指標(biāo)，如平均收賬期、應(yīng)收賬款回收率、壞賬與銷售額的比率等，并對每項指標(biāo)制定一個考核標(biāo)準，依據(jù)考核標(biāo)準確定不同的獎罰比率，進而確定對各個銷售人員的獎罰額度。

　　信用管理制度 15

　　1、合同的.變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構(gòu)審核，批準后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。

　　信用管理制度 16

　　1.努力學(xué)習(xí)電子設(shè)備技術(shù)知識，掌握電子設(shè)備的原理及性能，不斷提高業(yè)務(wù)水平和解決實際問題的能力。

　　2.負責(zé)計算機及附屬設(shè)備的'安裝、調(diào)試，按管理規(guī)定對計算機及附屬設(shè)備進行日常維護、定期維護，及時了解使用部門的設(shè)備運行情況，每半年對計算機設(shè)備例行保養(yǎng)一次。

　　3.負責(zé)轄屬電子設(shè)備的維修工作。

　　4.負責(zé)轄屬電子設(shè)備的登記、評測、報廢等綜合管理工作，對轄屬單位電子設(shè)備購置提出意見和建議。

　　5.負責(zé)中心機及附屬設(shè)備的檢測和維護，做好維護記錄，定期做好電子設(shè)備的統(tǒng)計工作。

　　6.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　信用管理制度 17

　　第一條：法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

　　1、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)習(xí)的內(nèi)容、時間安排計劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。

　　2、董事長、總經(jīng)理、各部門負責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。誠信管理人員、工程技術(shù)、經(jīng)營、財務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員及專職誠信管理員必須經(jīng)過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核。

　　3、公司分管誠信工作的負責(zé)人，部分分管誠信負責(zé)人及誠信管理員定期組織活動，結(jié)合誠信管理中碰到的實際問題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問題。組織案例分析會等，并做好書面記錄。

　　第二條：誠信體系建設(shè)工作方案

　　一、誠信建設(shè)的指導(dǎo)思想：

　　按照社會主義市場經(jīng)濟體制要求，開展誠信建設(shè)活動，建立良好的信用制度和誠實、守信的約束機制，提高企業(yè)誠信管理水平，增強企業(yè)防御市場風(fēng)險和參與市場競爭的能力，為創(chuàng)造誠實、守信的社會氛圍和構(gòu)建和諧社會作出努力。

　　二、開展企業(yè)誠信建設(shè)的主要內(nèi)容：

　　1、依法經(jīng)營，誠實守信，自覺維護建筑市場正常秩序，為用戶提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品；

　　2、遵守《建筑法》《招投標(biāo)法》和《合同法》，認真執(zhí)行武漢市一系列有關(guān)建筑企業(yè)的行為規(guī)范，依法合理承攬工程任務(wù)，不違法轉(zhuǎn)包和分包工程業(yè)務(wù)；

　　3、承接工程不盲目壓價或無理抬價，工程預(yù)決算不弄虛作假，合理取費，據(jù)實決算；

　　4、做到文明施工，注重環(huán)境保護，抓好安全生產(chǎn)，自覺維護國家和人民生命財產(chǎn)安全；

　　5、加強質(zhì)量管理，做到不擅自修改設(shè)計、不偷工減料、不無證上崗、不違規(guī)操作，保質(zhì)如期完成施工任務(wù)，并認真執(zhí)行回訪保修制度；

　　6、加強工程項目管理，認真貫徹執(zhí)行建設(shè)部頒發(fā)的《建設(shè)工程項目管理規(guī)范》；

　　7、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權(quán)；及時支付民工工資，及時償還拖欠的材料款及其他債務(wù)，在社會經(jīng)濟活動中樹立良好的`企業(yè)形象；

　　9、嚴格用工制度，關(guān)心職工生活，加強職業(yè)培訓(xùn)教育，提高全員文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。如期發(fā)放職工工資，為員工辦妥失業(yè)、醫(yī)療、養(yǎng)老等各種保險，做好企業(yè)穩(wěn)定工作，確保社會穩(wěn)定；

　　10、依法納稅，自覺維護國家利益。

　　三、開展企業(yè)誠信建設(shè)的方法：

　　1、宣傳發(fā)動，引導(dǎo)員工投入企業(yè)誠信建設(shè)活動中來。通過各種會議、講座和培訓(xùn)，在企業(yè)中廣泛宣傳依法經(jīng)營、誠實守信，增強企業(yè)全體員工的誠信意識，提高守信和維護自身合法權(quán)益的能力。

　　2、建章建制，加強企業(yè)誠信管理，建立和完善一整套從工程投標(biāo)、施工管理、質(zhì)量管理、竣工驗收、預(yù)決算管理、文明施工、安全生產(chǎn)、職工教育等制度，在企業(yè)內(nèi)部建立誠信管理體制，增強企業(yè)守信自覺性。

　　3、建立企業(yè)內(nèi)部征信機制，收集整理好企業(yè)日常發(fā)生的涉及企業(yè)各個方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及時反映和宣傳企業(yè)，提高企業(yè)在社會中的形象和影響。

　　4、教育企業(yè)內(nèi)部各級領(lǐng)導(dǎo)管理干部，充分重視企業(yè)誠信建設(shè)，要認識到誠信是生產(chǎn)力，良好的信譽是企業(yè)綜合素質(zhì)的體現(xiàn)，是企業(yè)進入市場“通行證”，亦有利于提高企業(yè)的競爭力。

　　5、建立誠信建設(shè)自評自查制度，定期檢查誠信建設(shè)情況，總結(jié)經(jīng)驗，找出存在的問題，及時改進，為創(chuàng)品牌企業(yè)作不懈的努力。

　　四、組織保障：

　　（一）建立領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)

　　成立誠信管理部，公司分管經(jīng)營副總為誠信管理部分管領(lǐng)導(dǎo)，負責(zé)企業(yè)誠信體系建設(shè)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和工作協(xié)調(diào)。商議、決定、協(xié)調(diào)處理企業(yè)誠信體系建設(shè)中的重大事項。

　　（二）納入財務(wù)預(yù)算

　　在充分利用現(xiàn)有資源的基礎(chǔ)上，本著精打細算、逐步投入的原則，編制工作經(jīng)費計劃，納入財務(wù)預(yù)算，確保我企業(yè)誠信體系建設(shè)工作得以順利進行。

　　第三條：誠信管理機構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

　　為了企業(yè)誠信工程建設(shè)方案的有效貫徹與執(zhí)行，經(jīng)研究決定成立誠信管理部，公司經(jīng)營副總?cè)f小啟為誠信管理部分管領(lǐng)導(dǎo)，任命鄢志剛為誠信管理部負責(zé)人，杜少芳、盧群為專職誠信管理工作人員。

　　一、誠信管理部職能

　　1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)誠信管理人員，依法保護本企業(yè)的合法權(quán)益。

　　2、制定、修訂本公司誠信政策、誠信管理制度、辦法，組織實施誠信管理工作的考核。

　　3、對客戶進資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進行動態(tài)化管理。

　　4、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊資款等各種債權(quán)；及時支付民工工資，及時償還拖欠的材料款及其他債務(wù)，。

　　二、崗位責(zé)任制度

　　1、法定代表人的主要職責(zé)

　　（1）加強誠信管理工作，支持誠信管理部開展工作，解決誠信管理工作中的重大問題；

　　（2）授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同；

　　（3）對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；

　　（4）定期了解合同的簽訂、履行情況。

　　2、誠信管理部負責(zé)人的主要職責(zé)：

　　（1）組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織誠信管理案例評析會；

　　（2）制定、修訂本公司誠信政策、誠信管理制度、辦法，組織實施誠信管理工作的考核；

　　（3）統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴格管理本公司合同專用章的使用；

　　（4）匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)。

　　（5）協(xié)調(diào)與經(jīng)營、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

　　3、誠信管理員的主要職責(zé)：

　　（1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　　（2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

　　（3）檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。

　　（4）登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　　（5）參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

　　（6）定期向誠信管理負責(zé)人匯報誠信管理情況。

　　（7）配合有關(guān)部門共同搞好誠信管理工作。

　　4、工程技術(shù)部的主要職責(zé)

　　（1）參與公司重大合同的論證、洽談、起草和簽訂工作；

　　（2）負責(zé)編制投標(biāo)文件、封標(biāo)、開標(biāo)，填寫《投標(biāo)評審表》，收集保存評審記錄，對評審過程中提出的問題及時與顧客溝通。

　　（3）負責(zé)評審工期的合理性、可行性；技術(shù)要點的合理性、可行性，施工技術(shù)措施實施的可行性；

　　（4）負責(zé)評審顧客對質(zhì)量要求的標(biāo)準和質(zhì)量保證能力；

　　（5）負責(zé)評審材料、施工機具供應(yīng)方式和保證能力；

　　（6）負責(zé)評審工程設(shè)計變更條款和竣工結(jié)算方式。

　　5、財務(wù)部的主要職責(zé)

　　（1）加強與工程技術(shù)部等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。

　　（2）做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。

　　（3）配合企業(yè)誠信管理機構(gòu)做好誠信管理工作。

　　三、誠信管理員考核與獎勵

　　1、考核范圍：本公司誠信管理員。

　　2、考評時間：

　　公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關(guān)部門誠信管理工作檢查基礎(chǔ)上進行考核。

　　3、考核內(nèi)容

　　4、考核部門

　　誠信管理部為公司誠信管理員的考核評審工作的管理機構(gòu)。

　　5、獎懲方法誠信管理員的獎勵等級設(shè)三等：即先進、優(yōu)勝和表揚；獲獎?wù)咭跃癃剟顬橹鳎⒎謩e給矛適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵。

　　（1）獲先進名單從考核總分在95分以上都中產(chǎn)生；

　　信用管理制度 18

　　為了進一步提升公司信用管理能力，加強企業(yè)內(nèi)部信用管理，樹立先進的企業(yè)信用理念，傳播及弘揚優(yōu)良的'企業(yè)信用文化，創(chuàng)造良好的信用氛圍，結(jié)合公司特點與實際，特制定本制度。

　　一、設(shè)立信用管理部，專門負責(zé)公司信用工作。

　　二、信用管理部獨立于公司其他部門工作，下設(shè)一名信用管理員，全面負責(zé)公司信用管理工作，具體工作三個到位：即宣傳到位、指導(dǎo)到位和協(xié)調(diào)到位。

　　1、宣傳到位就是積極宣傳企業(yè)信用管理的重要性、必要性，使公司員工牢固樹立科學(xué)先進的信用理念；

　　2、指導(dǎo)到位就是要對公司信用建設(shè)工作進行全面指導(dǎo)，提高公司各部門的信用管理能力和水平；

　　3、協(xié)調(diào)到位就是要對信用管理部與其他各部門之間、其他各部門之間、部門與員工之間承擔(dān)的不同信用管理工作進行協(xié)調(diào)，以促進公司信用管理工作的協(xié)調(diào)發(fā)展；

　　三、信用管理員受公司總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)，積極參加各種信用培訓(xùn)，提高信用管理員的工作水平。

　　四、在公司其他部門內(nèi)各設(shè)立一名信用聯(lián)絡(luò)員，主要負責(zé)自己部門的信用工作，并與信用管理部日常聯(lián)絡(luò)。

　　信用管理制度 19

　　第1章總則

　　第1條為充分了解和掌握客戶的信譽、資信狀況，規(guī)范企業(yè)客戶信用管理工作，避免銷售活動中因客戶信用問題給企業(yè)帶來損失，特制定本制度。

　　第2條本制度適用于對企業(yè)所有客戶的信用管理。

　　第3條財務(wù)部負責(zé)擬定企業(yè)信用政策及信用等級標(biāo)準，銷售部需提供建議及企業(yè)客戶的有關(guān)資料作為政策制定的參考。

　　第4條企業(yè)信用政策及信用等級標(biāo)準經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批通過后執(zhí)行，財務(wù)部監(jiān)督各單位信用政策的執(zhí)行情況。

　　第2章客戶信用政策及等級

　　第5條根據(jù)對客戶的信用調(diào)查結(jié)果及業(yè)務(wù)往來過程中的客戶的表現(xiàn)，可將客戶分為四類，具體如下表所示。

　　第6條銷售業(yè)務(wù)員在銷售談判時，應(yīng)按照不同的客戶等級給予不同的銷售政策。

　　1.對A級信用較好的客戶，可以有一定的`賒銷額度和回款期限，但賒銷額度以不超過一次進貨為限，回款以不超過一個進貨周期為限。

　　2.對B級客戶，一般要求現(xiàn)款現(xiàn)貨。可先設(shè)定一個額度，再根據(jù)信用狀況逐漸放寬。

　　3.對C級客戶，要求現(xiàn)款現(xiàn)貨，應(yīng)當(dāng)仔細審查，對于符合企業(yè)信用政策的，給予少量信用額度。

　　4.對D級客戶，不給予任何信用交易，堅決要求現(xiàn)款現(xiàn)貨或先款后貨。

　　第7條同一客戶的信用限度也不是一成不變的，應(yīng)隨著實際情況的變化而有所改變。銷售業(yè)務(wù)員所負責(zé)的客戶要超過規(guī)定的信用限度時，須向銷售經(jīng)理乃至總裁匯報。

　　第8條財務(wù)部負責(zé)對客戶信用等級的定期核查，并根據(jù)核查結(jié)果提出對客戶銷售政策的調(diào)整建議，經(jīng)銷售經(jīng)理、營銷總監(jiān)審批后，由銷售業(yè)務(wù)員按照新政策執(zhí)行。

　　第9條銷售部應(yīng)根據(jù)企業(yè)的發(fā)展情況及產(chǎn)品銷售、市場情況等，及時提出對客戶信用政策及信用等級進行調(diào)整的建議，財務(wù)部應(yīng)及時修訂此制度，并報有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后下發(fā)執(zhí)行。

　　第3章客戶信用調(diào)查管理

　　第10條客戶信用調(diào)查渠道。

　　銷售部根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提出對客戶進行信用調(diào)查。財務(wù)部可選擇以下途徑對客戶進行信用調(diào)查。

　　1.通過金融機構(gòu)（銀行）調(diào)查。

　　2.通過客戶或行業(yè)組織進行調(diào)查。

　　3.內(nèi)部調(diào)查。詢問同事或委托同事了解客戶的信用狀況，或從本企業(yè)派生機構(gòu)、資訊報道中獲取客戶的有關(guān)信用情況。

　　4.銷售業(yè)務(wù)員實地調(diào)查。即銷售部業(yè)務(wù)員在與客戶的接洽過程中負責(zé)調(diào)查、收集客戶信息，將相關(guān)信息提供給財務(wù)部，財務(wù)部分析、評估客戶企業(yè)的信用狀況。銷售業(yè)務(wù)員調(diào)查、收集的客戶信息應(yīng)至少包括以下內(nèi)容，如下表所示。

　　銷售業(yè)務(wù)員對客戶進行信用調(diào)查用收集的客戶信息列表

　　第11條信用調(diào)查結(jié)果的處理。

　　1.調(diào)查完成后應(yīng)編寫客戶信用調(diào)查報告。

　　（1）客戶信用調(diào)查完畢，財務(wù)部有關(guān)人員應(yīng)編制客戶信用調(diào)查報告，及時報告給銷售經(jīng)理。銷售業(yè)務(wù)員平時還要進行口頭的日常報告和緊急報告。

　　（2）定期報告的時間要求依不同類型的客戶而有所區(qū)別。

　　①A類客戶每半年一次即可。

　　②B類客戶每三個月一次。

　　③C類、D類客戶要求每月一次。

　　（3）調(diào)查報告應(yīng)按企業(yè)統(tǒng)一規(guī)定的格式和要求編寫，切忌主觀臆斷，不能過多地羅列數(shù)字，要以資料和事實說話，調(diào)查項目應(yīng)保證明確全面。

　　2.信用狀況突變情況下的處理。

　　（1）銷售業(yè)務(wù)員如果發(fā)現(xiàn)自己所負責(zé)的客戶信用狀況發(fā)生變化，應(yīng)直接向上級主管報告，按“緊急報告”處理。采取對策必須有上級主管的明確指示，不得擅自處理。

　　（2）對于信用狀況惡化的客戶，原則上可采取如下對策：要求客戶提供擔(dān)保人和連帶擔(dān)保人；增加信用保證金；交易合同取得公證；減少供貨量或?qū)嵭邪l(fā)貨限制；接受代位償債和代物償債，有擔(dān)保人的，向擔(dān)保人追債，有抵押物擔(dān)保的，接受抵押物還債。

　　第12條銷售業(yè)務(wù)員自己在工作中應(yīng)建立客戶信息資料卡，以確保銷售業(yè)務(wù)的順利開展，及時掌握客戶的變化以及信用狀況。客戶資料卡應(yīng)至少包括以下內(nèi)容。

　　1.基本資料：客戶的姓名、電話、住址、交易聯(lián)系人及訂購日期、品名、數(shù)量、單價、金額等。

　　2.業(yè)務(wù)資料：客戶的付款態(tài)度、付款時間、銀行往來情況、財務(wù)實權(quán)掌管人、付款方式、往來數(shù)據(jù)等。

　　第4章交易開始與中止時的信用處理

　　第13條交易開始。

　　1.銷售業(yè)務(wù)員應(yīng)制訂詳細的客戶訪問計劃，如某一客戶已訪問5次以上而無實效，則應(yīng)從訪問計劃表中刪除。

　　2.交易開始時，應(yīng)先填制客戶交易卡。客戶交易卡由企業(yè)統(tǒng)一印制，一式兩份，有關(guān)事項交由客戶填寫。

　　3.無論是新客戶，還是老客戶，都可依據(jù)信用調(diào)查結(jié)果設(shè)定不同的附加條件，如交換合同書、提供個人擔(dān)保、提供連帶擔(dān)保或提供抵押擔(dān)保。

　　第14條中止交易。

　　1.在交易過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶存在問題和異常點應(yīng)及時報告上級，作為應(yīng)急處理業(yè)務(wù)可以暫時停止供貨。

　　2.當(dāng)票據(jù)或支票被拒付或延期支付時，銷售業(yè)務(wù)員應(yīng)向上級詳細報告，并盡一切可能收回貨款，將損失降至最低點。銷售業(yè)務(wù)員根據(jù)上級主管的批示，通知客戶中止雙方交易。

　　第5章附則

　　第15條本制度的最終解釋權(quán)歸財務(wù)部。

　　第16條本制度自頒布之日起實施。

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