最新小額貸款公司章程

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2016最新小額貸款公司章程范本

　　小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司，下面是小編給大家整理收集的2016最新小額貸款公司章程范本，供大家閱讀參考。

2016最新小額貸款公司章程范本

　　2016最新小額貸款公司章程范本

　　第一章總則

　　第一條依照《中華人民共和國公司法》(以下簡稱公司法)及國家有關法律、法規(guī)的規(guī)定，特制定本章程。

　　第二條公司是企業(yè)法人，享有獨立的法人財產(chǎn)權。股東以其出資額為限，對公司承擔責任。公司以全部財產(chǎn)對公司的債務承擔責任。

　　第三條本章程中的各項條款與國家法律、法規(guī)不符的，以國家法律、法規(guī)為準。

　　第四條本章程自生效之日起，對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。

　　第二章公司名稱、住所和類型

　　第五條公司名稱：xx市xx區(qū)xx小額貸款有限責任公司(以下簡稱公司)

　　第六條公司住所：xx市xx區(qū)友誼東路51號

　　第七條公司類型：有限責任公司

　　第八條公司營業(yè)期限：長期

　　第三章經(jīng)營范圍

　　第九條公司的經(jīng)營范圍：

　　(一)經(jīng)營小額貸款業(yè)務; (二)其他經(jīng)批準的業(yè)務。

　　第四章公司注冊資本

　　第十條公司由 7個股東共同出資設立，注冊資本為人民幣6000萬元。(詳見下表)

　　第十一條股東應當在繳納出資后，經(jīng)依法設立的驗資機構(gòu)驗資并出具證明。

　　第十二條公司可以增加或減少注冊資本。公司增加或減少注冊資本，按照《公司法》以及其他有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定和公司章程規(guī)定的程序辦理。

　　第十三條公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書。

　　第五章股東的權利和義務

　　第十四條公司臵備股東名冊，記載下列事項：

　　(一)股東的姓名或者名稱及住所;

　　(二)股東的出資額;

　　(三)出資證明書編號。

　　記載于股東名冊的股東，可以依股東名冊主張行使股東權利。第十五條股東享有如下權利：

　　(一)按照其出資比例分取紅利;公司新增資本時，優(yōu)先按照其出資比例認繳出資;

　　(二)參加或委托代理人參加股東會，按照出資比例行使表決權;

　　(三)對公司的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢;

　　(四)選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事;

　　(五)查閱、復制公司章程、股東會會議記錄、經(jīng)股東書面申請，董事長同意后可以查閱董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告和公司會計賬簿。

　　(六)公司終止后，按其出資比例分得公司的剩余財產(chǎn);

　　(七)依法提議召開臨時股東會

　　(八)法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他權利。

　　第十六條股東承擔如下義務：

　　(一)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益;

　　(二)按期足額繳納所認繳的出資;

　　(三)在公司成立后，不得抽逃出資;

　　(四)國家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他義務。

　　第十七條自然人股東死亡后，其合法繼承人可以繼承股東資格。

　　第六章股權轉(zhuǎn)讓

　　第十八條股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(出資)。第十九條股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權，應當經(jīng)其他股東半數(shù)以上同意。股東應就其股權轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起三十日內(nèi)未答復的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應當購買該轉(zhuǎn)讓的股權;不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。

　　第二十條經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購買權的，協(xié)商確定各自的購買比例;協(xié)商不成的，按照各自出資比例行使優(yōu)先購買權。

　　第二十一條依本章程第十八條、第十九條、第二十條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權后，公司應當注銷原股東的出資證明書，向新股東簽發(fā)出資證明書，并相應修改公司章程和股東名冊中有關股東及其出資額的記載。

　　第七章股東會及股東

　　第二十二條股東會由全體股東組成，是公司的最高權力機構(gòu)，行使下列職權：

　　(一)決定公司的經(jīng)營方針和投資方案;

　　(二)選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項;

　　(三)審議批準董事會的報告;

　　(四)審議批準監(jiān)事會的報告;

　　(五)審議批準公司年度財務預算方案、決算方案;

　　(六)審議批準公司年度利潤分配方案和彌補虧損方案;

　　(七)對公司增加或者減少注冊資本做出決議;

　　(八)對公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議;

　　(九)修改公司章程;

　　(十)國家法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的其他職權。

　　第二十三條股東可以自行出席股東會，也可以委托代理人出席股東會并代為行使表決權。委托代理人出席會議的，代理人應出示股東的書面委托書。

　　第二十四條首次股東會會議由出資最多的股東召集和主持。第二十五條股東會會議分為定期會議和臨時會議。

　　定期會議每年召開一次，并于上一會計年度完結(jié)之后1-2個月之內(nèi)舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事會提議，應當召開臨時股東會議。

　　第二十六條召開股東會議，應當于會議召開五日前通知全體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調(diào)整會議時間。

　　股東或者其合法代理人按期參加會議的，視為已接到了會議通知。該股東不得僅以此主張股東會議程序違法。

　　第二十七條股東會會議由董事會召集，董事長主持;董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長主持;副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會不能履行或者不履行召集股東會會議職責的，由監(jiān)事會或者不設監(jiān)事會的公司的監(jiān)事召集和主持;監(jiān)事會或者監(jiān)事不召集和主持的，代表十分之一以上表決權的股東可以自行召集和主持。

　　第二十八條股東會會議由股東按照出資比例行使表決權。第二十九條股東會會議對所議事項作出決議，須經(jīng)代表過半數(shù)

　　表決權的股東通過。但是對公司修改章程、增加或者減少注冊資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式做出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權的股東通過。

　　第三十條為了保證公司的健康發(fā)展，股東必須保證入股資金是自己的合法收入所得。并保證按時注入資本金且中途不得抽逃或變相抽逃資本金。

　　股東可以用自己的股權對外人擔保在我公司貸款，但擔保數(shù)額不得超過本人在本公司原始出資額的50%，具體實施辦法詳見股東守則。

　　第八章董事會、總經(jīng)理、監(jiān)事

　　第三十一條公司設董事會，由三人組成，董事由股東會選舉產(chǎn)生。董事任期每屆三年，任期屆滿，可連選連任。

　　第三十二條董事會設董事長一名，副董事長一名，董事一名，三人組成。由董事會選舉產(chǎn)生。

　　第三十三條董事會對股東會負責，行使下列職權：

　　(一)召集股東會會議，并向股東會報告工作;

　　(二)執(zhí)行股東會的決議和投資方案;

　　(三)決定公司的經(jīng)營計劃;

　　(四)制訂公司的年度財務預算方案、決算方案;

　　(五)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;

　　(六)擬訂公司增加或減少注冊資本的方案;

　　(七)擬訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方案;

　　(八)決定公司的內(nèi)部管理機構(gòu)的設臵;

　　(九)決定聘任或解聘公司總經(jīng)理及其報酬事項，根據(jù)總經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務及部門負責人及其報酬事項;

　　(十)制訂公司的基本管理制度;

　　(十一)本章程規(guī)定或股東會授予的其他職權。

　　第三十四條董事會會議由董事長召集并主持，董事長不能履行職務或不履行職務的，由副董事長召集和主持;副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由過半數(shù)董事共同推舉一名董事召集和主持。

　　第三十五條董事會每年至少召開兩次。經(jīng)三分之一以上的董事提議，應當召開臨時董事會議。

　　第三十六條董事會決議的表決，實行一人一票制。董事會應當對所議事項的決定做成會議記錄，由出席會議的董事在會議記錄上簽名。

　　第三十七條董事會會議應當有全體董事出席方可舉行。董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事的一致通過。

　　第三十八條公司設總經(jīng)理，由董事會決定聘任或者解聘。總經(jīng)理對董事會負責，行使以下職權：

　　(一)主持公司的經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議;

　　(二)組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案;

　　(三)擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設臵方案;

　　(四)擬訂公司的基本管理制度;

　　(五)制定公司的具體規(guī)章;

　　(六)提請聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務及部門負責人;

　　(七)決定聘任或者解聘除應由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人員。

　　(八)股東會或董事會授予的其他職權。

　　(九)必要時向股東會匯報工作和列席董事會會議。

　　第三十九條公司設立監(jiān)事兩人或三人，監(jiān)事由股東會選舉產(chǎn)生。監(jiān)事任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。

　　董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。

　　第四十條監(jiān)事行使下列職權：(一)檢查公司財務; (二)對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會、董事會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議; (三)當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正; (四)提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議; (五)向股東會會議提出提案; (六)依照公司法法第一百五十二條的規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟;

　　(七)法規(guī)、公司章程規(guī)定的其他職權。

　　第四十一條監(jiān)事每年度至少對公司進行1-2次全面的監(jiān)督和審計，并出具年度監(jiān)事審核報告。

　　第九章公司法定代表人

　　第四十二條董事長為公司法定代表人，每屆任期為三年，由董事會選舉產(chǎn)生和罷免，任期屆滿，可連選連任。改選董事長后應及時變更公司法人代表。

　　第四十三條董事長行使下列職權：

　　1、負責召集和主持董事會，檢查董事會決議的執(zhí)行落實情況。向董事會、并代表董事會向股東會報告工作。2、組織領導董事會全面貫徹執(zhí)行股東會的決議。3、簽發(fā)董事會形成決議的文件和對外協(xié)議。4、提名公司總經(jīng)理人選，交由董事會研究決定后聘任。5、在發(fā)生戰(zhàn)爭、特大自然災害等緊急情況下，組織董事會研究決策對公司事務行使特別裁決權和處臵權，并在事后向股東會報告。

　　第十章合規(guī)經(jīng)營

　　第四十四條公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金。不得對內(nèi)或?qū)ν饧Y。不得吸收或變相吸收公眾存款。從銀行業(yè)金融機構(gòu)融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。存入的貨幣資金主要用于發(fā)放小

　　額貸款，其他資產(chǎn)類業(yè)務、表外業(yè)務必須經(jīng)省金融辦核準后方可開展。

　　第四十五條公司應向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)申領貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要將融資信息及時報送所在xx區(qū)政府金融辦、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)備案，并要跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。

　　第四十六條我公司應按照《公司法》要求，建立健全內(nèi)控制度，制定穩(wěn)健的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。并應建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。并要依照有關程序?qū)︐J款項目進行自主評估和獨立決策，有權拒絕各級行政管理機關為具體項目提供貸款的指令。

　　第四十七條公司要加強對貸款項目的風險評估審查，加強對貸款項目的跟蹤，完善對貸款企業(yè)或個人的事前、事中、事后管理，強化內(nèi)部監(jiān)控，防范道德風險，保證合法合規(guī)經(jīng)營。公司要建立審慎規(guī)范的的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準確急性資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率保持在100%以上，全面覆蓋風險。公司按照國家有關規(guī)定建立健全財務會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務活動和財務活動。

　　第四十八條貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為中國人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。公司應按照中國人民銀行利率報備政策的要求，向

　　當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)按時準確真實地報備有關利率、貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。公司發(fā)放貸款要堅持“小額、分散”的原則公司的貸款投向要符合國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。

　　第四十九條公司發(fā)放的貸款以短期小額貸款為主。單筆貸款金額原則上不超過30萬元人民幣，對同一借款人貸款余額不超過小額貸款公司資本凈額1%。公司須于每季第一周內(nèi)將上季的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款五級分類表等報送省金融辦，同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)報送。公司應按照中國人民銀行征信中心的規(guī)定程序接入信貸征信系統(tǒng)，及時、準確、完整地向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等信息，并在信貸業(yè)務審批和管理中查詢借款人的信用報告。

　　第五十條公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、政府相關部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)、有關捐贈機構(gòu)披露經(jīng)中介機構(gòu)審計的財務報表和年度業(yè)務經(jīng)營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時應向社會披露。公司在當?shù)囟悇詹块T辦理稅務登記，并依法繳納各類稅費。依法享受稅收優(yōu)惠政策。

　　第十一章公司財務、會計及利潤分配

　　第五十一條公司應當依照法律、行政法規(guī)和國務院財政部門的規(guī)定建立本公司的財務、會計制度，并應當在每一會計年度終了時編制財務會計報告，并依法經(jīng)會計師事務所審計。財務會計報告應當于每一會計年度終了后的壹個月內(nèi)送交各股東。

　　第五十二條公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。

　　公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。

　　公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。

　　公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東的出資比例分配紅利。

　　第十二章公司解散和清算

　　第五十三條公司有下列情形之一的，可以解散：

　　(一)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿;

　　(二)股東會決議解散;

　　(三)因公司合并或者分立需要解散;

　　(四)公司違反法律、行政法規(guī)被依法責令關閉時;