融資計劃書

時間：2025-04-10 09:15:13 小英計劃書我要投稿

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關于融資計劃書（精選7篇）

　　日子如同白駒過隙，我們的工作又進入新的階段，為了今后更好的工作發展，此時此刻需要制定一個詳細的計劃了。計劃怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編為大家收集的關于融資計劃書，歡迎閱讀與收藏。

關于融資計劃書（精選7篇）

　　融資計劃書 1

　　一、項目摘要:

　　農業項目融資計劃書

　　二、項目簡介：

　　本項目是農業旅游觀光項目，農業是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發展農業項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環繞周圍,與自然共從。本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　三、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設120棟觀光大棚，一個生態餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優勢互補，又能獨立經營，集農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農業是一項正在興起的有著廣闊發展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態農業觀光園結合自身優勢，挖掘農業資源優勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區游農業增收新途徑，拓出新農村建設農業新模式，特制定本規劃。形式發展和實踐證明，以農業為主體發展鄉村游、農家樂是今后的發展形式，又因中國老齡化的到來，城市

　　工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　四、財務和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　五、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住：每個大棚400平米，帶生活用房80平米。)

　　2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　六、融資方式：融資、借貸、合作。

　　七、項目建設財務計劃：

　　1、觀光大棚主體建設300萬。

　　2、生態餐廳建設100萬。

　　3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區綠化50萬。

　　八、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區建好后將會翻一翻，達到40萬。園區綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　九、可行性分析

　　1、適應了旅游產業結構優化調整的客觀要求，是旅游開發形式轉型的新探索，推進了現代旅游業和現代農業的發展，不僅拓寬了旅游資源開發的路徑，而且把農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發的投資風險，迎合了大眾消費心理。

　　2、計劃書信息:無

　　3、項目進度:無

　　4、發布的其他項目其他項目.

　　5、與本項目接近的項目.

　　名稱:農業技術專利轉讓商業計劃書:無.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資

　　商業計劃書:無.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線

　　商業計劃書:無.

　　名稱:玉米面尋找各地經銷商

　　商業計劃書:無

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業的血脈，是企業經濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產。鑒于目前國內外的經濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業最便捷的資金來源，銀行根據企業的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，

　　一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，

　　ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

　　方案二：融資的公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的'市場發展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發貸款，貸款額為900;此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。ABC公司新項目的產品研發已經取得專利授權，可以把其項目的研發產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規律，經過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

　　融資計劃書 2

　　一、項目概況

　　項目名稱：

　　啟動時間：xx年3月

　　注冊資本：2030萬元

　　項目進展：

　　主要股東：

　　姓名

　　出資額

　　出資形式

　　聯系電話

　　主要業務

　　盈利模式：旅游門票、服務收費、商業贊助等。

　　未來3年的發展戰略和經營目標：規劃投資2100萬元,形成年接待服務人數50萬規模,收入1500萬元。三年收回全部投資,并有可觀的盈利水平。

　　二、管理層

　　2.1成立公司的董事會：

　　姓名

　　職務

　　聯系電話

　　2.2高管層簡介：

　　總經理：

　　技術總監：

　　財務總監：

　　三、研究與開發

　　3.1項目的`研發成果及客觀評價：項目為文化旅游企業,具有資源唯一性。

　　3.2主要技術競爭對手：無可比性競爭者。

　　3.3研發計劃：主要為節能產品應用,使用尖端太陽能、空氣能產品。

　　3.4技術資源和合作：應用國內、國際領先節能產品。

　　3.5技術保密和激勵措施：內部管理措施管控嚴密。

　　四、行業及市場

　　4.1行業狀況：目前水資源娛樂項目奇缺,為獨享型文化旅游企業。

　　4.2市場前景與預測：可拓展為年接待300萬人次,收入3億元。

　　4.3目標市場：開發西安及晉豫陜多省市場,潛力巨大。

　　4.4市場壁壘：除受交通條件制約外,無其他障礙。

　　4.5SWOT分析：優良。

　　五、營銷策略

　　5.1價格策略：低價吸引。

　　5.2行銷策略：全方位合作拓展。

　　六、產品生產

　　6.1產品生產：依托大市場,共同開發,共享成果。

　　6.2生產人員配備及管理：外部管理,無可控性。

　　七、財務計劃

　　7.1股權融資數量和權益：

　　7.2資金用途和使用計劃：

　　7.3投資回報：

　　第一年：接待10萬人次,收入300萬元。

　　第二年：接待30萬人次,收入900萬元。

　　第三年：接待50萬人次,收入1500萬元。

　　三年平均投資回報率：44%。

　　八、風險及對策

　　主要風險及應對策略：

　　市場風險：資源獨享,利用國內、國際領先節能產品,無風險。

　　九、綜述

　　洛南縣大禹川文化產業園區是我縣文化產業十二五發展規劃重點項目，位于陜西省商洛市洛南縣巡檢鎮中北部，以洛潼公路為中軸線，四至為：東至巡檢鎮蜂王村、王安村、大河村、巡檢街村與黑彰村界畔，南至老君山景區，西至老君山景區、原水岔村、原駕鹿鄉界畔，北至潼關、華陰山脊界畔；建設內容為：復建禹王廟、大禹廣場、大禹演藝中心、真人CS槍戰游戲基地、秦嶺水上樂園、攀巖運動場、汽車拉力賽區、垂釣園、工藝美術品集聚區、商洛戲曲動漫產業集聚區、大禹文化展示區、農家樂服務區、秦嶺夏都會議中心、大禹川婚禮宴會廳等。規劃投資49600萬元，著力打造彰顯華夏文明歷史文化基地，建設國家級文化產業示范園區。

　　一期工程,規劃投資2300萬元,建設秦嶺水上樂園、生態游泳館、秦嶺夏都會議中心、大禹川婚禮宴會廳,形成年接待50萬人次規模,年收入1500萬元。現已完成秦嶺水上樂園、生態游泳館項目,初步對游客開放。

　　大禹川文化產業示范園區項目的資源獨享型發展模式,具有鮮明的不可復制性,其開發潛力巨大,效果優良,已列入文化部國家文化產業重點項目庫。

　　融資計劃書 3

　　一、公司簡介：

　　桐柏縣淮水實業有限公司(以下簡稱淮水實業)成立于xx年。

　　法人代表：李榴栓。

　　淮水實業經營范圍為白云石、鉀長石、鈉長石、石英石、高嶺土、百貨的購銷，工作計劃《項目融資計劃書》。

　　淮水實業自有優質白云石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長石礦山2座，儲量6500萬噸。白云石、鉀長石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。

　　淮水實業現有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營銷師10人，財務管理人員5人。

　　二、淮水實業的經營理念：

　　淮水實業以質量求生存，永遠堅持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過朋友拓展客戶、拓展業務，實現互利共贏。

　　三、淮水實業的固定資產：

　　1.淮水實業公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：2000平方米，估值850--1000萬元。

　　2.廠房、機械設備估值750萬元。

　　四、礦石指標：

　　經洛玻生產中心化驗室檢測：

　　白云石：氧化鈣30.92% 氧化鎂21.26% 氧化鐵0.036% 氧化硅0.08%

　　鉀長石：氧化硅66.46% 氧化鐵0.33% 氧化鋁16.29% 氧化鉀12.92%

　　都是特級、一級產品。

　　五、客戶群:

　　1.現有客戶：在河南省境內350公里范圍內，有業務往來的玻璃企業2家，制釉企業1家，年需要白云石粉12萬噸，鉀長石粉6.5萬噸，年營業額4300萬元。

　　2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的白云石、鉀長石加工企業將被關閉。運輸距離288公里的'漢陽玻璃生產企業群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產企業群都將成為淮水實業的潛在客戶。

　　六、營業利潤：

　　除去開采、加工、運輸、稅收、工資等費用。

　　1.白云石粉到岸利潤每噸35元。12萬噸x35元=420萬元。

　　2.鉀長石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬噸x55元=357.5萬元

　　共計777.5萬元

　　七：融資額：

　　淮水實業因技術改造、運輸、客戶占壓資金等因素，需資金2200--2600萬元。淮水實業自籌資金1600萬元，資金缺口600--1000萬元。

　　八、融資方式：

　　1.房產抵押貸款

　　2.出讓股份讓對方參股經營

　　3.融資額：600--1000萬元

　　4.融資期限：5年

　　九、還款方式：

　　每年付息，到期還本。

　　桐柏縣淮水實業有限公司

　　融資計劃書 4

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業績

　　對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言怎么寫項目融資計劃書怎么寫項目融資計劃書。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經濟分析

　　房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

　　2、房地產市場的分析

　　房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的'方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規范性

　　管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價怎么寫項目融資計劃書投資創業。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測

　　資金的來源和運用等內容。

　　其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　融資計劃書 5

　　一、項目背景

　　在新舊世紀交替之際，如何更好地建設、發展和應用以因特網為代表的全球網絡體系，使之在社會生活特別是在經濟領域內發揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

　　經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發展。我國當前的情況是：網絡應用體系正在逐步形成并繼續高速發展，上網人數自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人，據國外權威機構估計，1999年底可能達到990萬人，前號喜人，網絡將有無限光明的作為。

　　雖然如此，我國網絡事業的發展與國內信息產業其他領域的發展相比以及與國外同行業的發展相比，無論在網絡規模、上網人數，還是在服務質量以度電子商務應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，電信資費過高等客觀因素外，關鍵還在于網絡業界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

　　盡管眾多網絡服務商和發展商都在極力宣傳、推廣和探索以網絡購銷及網絡結算為主題的電子商務體系，但是縱觀我國當前的網上購物網站，幾乎都是搞形式，收效甚微，對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關鍵在于對客觀經濟規律特別是價值規律在現實經濟活動中的作用分析不夠、認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。

　　“網絡拍賣”正是這樣一種符合價值規律的、易于操作的、有效的手段。近兩年來，發達國家的網絡拍賣業務平地而起，發展迅猛。據不完全統計，目前包括一些知名網站在內的大型拍賣網站已有150多家。網絡拍賣品種也早已突破了傳統拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。

　　國外評論家是這樣說的：“看看你以前購買的一切物品，其中有多少是通過討價還價買到的?將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討價還價中獲得。網絡將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能。” 拍賣是商業運作的一種特殊形式，它與常規商業形式的最大區別在于：它把商品的定價權從賣方手中移交到了買方手中，從而極大地調動了買方的購物積極性。

　　網絡拍賣形式與傳統的拍賣形式相比，其最大優勢在于它打破了空間與時問的限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業得到了無限的擴展，產生了質的變化和飛躍。

　　網絡拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業信用等級，如此才能在生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業信譽水準。

　　網絡拍賣不僅是一種購銷形式，同時也是一種極佳的廣告形式，它充分滿足廠商及其產品的宣傳要求，從而拉動網上購物和其他購銷業務的同

　　步發展。

　　我國目前尚無長期開通的大型網絡拍賣網站。

　　二、指導思想

　　努力打造和完善以高新科技為基礎的，適舍中國國情并具有中國特色的電子商務體系及其應用平臺。

　　認真探索和開拓以網上拍賣為先導的、適應買方市場形態的、以社會協作和代理制為基礎的.遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務系統。積極推動和發展國際間的經濟、科技、文化交流，建立以信息高速公路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內外消費者日益增長的需求。

　　充分運用和發揮客觀規律特別是價值規律的杠桿作用，以生動新穎、多姿多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、內需、市場增溫的目的。

　　有效拉動和催化信息產業與國民經濟其他行業乃至上層建筑的相互滲透和融合，加速信息產業化和產業信息化進程，以期五相促進、共存共榮。

　　三、項目概況：

　　1.項目名稱：商業性拍賣網站。

　　2.網站名稱：××網絡拍賣交易網。

　　3.國內域名：

　　4.國際域名：

　　5.主辦單位：

　　6.協辦單位：

　　7.投資總額：人民幣120萬元。

　　8.投資形式：現金、實物廈各種有價證券(詳見協議書)。

　　9.投資比例：由各參加單位商定(詳見協議書)。

　　四、主要任務

　　2000年的主要任務如下：

　　3月中旬～3月下旬，建立、調試××網絡拍賣交易網站;4月上旬，配合中關村電腦節，嘗試性拍賣少量電腦類產品;

　　5～8月，組織實施首屆“電子商務杯”網絡拍賣交易會活動(國內);9～12月，組織實施首屆“中華杯”網絡拍賣交易會(國際);

　　8月中旬后，開通每年365天，每天24小時連續運行的常規拍賣業務。聯合各界同仁，積極研討、發起組織并向國家申報成立“中國電子商務促進會”和“中國電子商務發展基金”。

　　五、效益分析

　　社會效益：

　　增強全民用網意識;促進電子商務發展;刺激社會消費需求;擴大國產商品出口。

　　經濟效益：

　　總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

　　預計2000年網絡常規拍賣銷售總額不少于4000萬元，兩場大型網絡拍賣活動銷售總額不少于5000萬元，合計銷售總額約為9000萬元。按 3%計算，可分配利潤預計可達270萬元(9000萬元×3%=270萬元)。

　　六、風險預測

　　本項目遵循“聯合社會力量，滿足社會需求”、“充分發揮高新科技的引導作用，充分運用價值規律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規模僅為90萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能，現金投入較少。

　　本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業網絡拍賣網站、組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。

　　本項目的特點是準備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現。

　　本項目是以提供網絡拍賣平臺和相關服務為主的中介服務業，并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨的結算形式。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下手、早準備、早開張。

　　七、項目實施單位性

　　名稱：××公司

　　成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(略)

　　融資計劃書 6

　　一、項目企業摘要

　　創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　投資安排

　　擬建企業基本情況

　　其它需要著重說明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業務描述

　　企業的宗旨（200字左右）主要發展戰略目標和階段目標

　　項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

　　介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：

　　1、研究資金投入

　　2、研發人員情況

　　3、研發設備

　　4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

　　三、產品與服務

　　創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。

　　主要有下列內容：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途;介紹企業的產品或服務及對客戶的價值

　　2、產品的開發過程，同樣的產品是否還沒有在市場上出現？為什么？

　　3、產品處于生命周期的哪一段

　　4、產品的市場前景和競爭力如何

　　5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，利潤的來源及持續營利的商業模式生產經營計劃。

　　四、市場營銷

　　介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，

　　目標市場，應解決以下問題：

　　1、你的細分市場是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的'目標市場份額為多大？

　　5、你的營銷策略是什么？

　　行業分析，應該回答以下問題：

　　1、該行業發展程度如何？

　　2、現在發展動態如何？

　　3、該行業的總銷售額有多少？總收入是多少？發展趨勢怎樣？

　　4、經濟發展對該行業的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業的？

　　6、是什么因素決定它的發展？

　　7、競爭的本質是什么？你采取什么樣的戰略？

　　8、進入該行業的障礙是什么？

　　你將如何克服？競爭分析，要回答如下問題：

　　1、你的主要競爭對手？

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？

　　3、可能出現什么樣的新發展？

　　4、你的核心技術（包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況）和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什么？

　　5、你的策略是什么？

　　6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在？

　　7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

　　8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢？市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

　　1、營銷機構和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設

　　3、廣告策略和促銷策略

　　4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應急對策

　　五、管理團隊

　　全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神列出企業的關鍵人物（含創建者、董事、經理和主要雇員等）關鍵人物之一企業共有多少全職員工（填數字）企業共有多少兼職員工（填數字）尚未有合適人選的關鍵職位？管理團隊優勢與不足之處？人才戰略與激勵制度？

　　外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

　　六、財務預測

　　財務分析包括以下三方面的內容：

　　1、過去三年的歷史數據，今后三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書

　　2、投資計劃：

　　（1）預計的風險投資數額

　　（2）風險企業未來的籌資資本結構如何安排

　　（3）獲取風險投資的抵押、擔保條件

　　（4）投資收益和再投資的安排

　　（5）風險投資者投資后雙方股權的比例安排

　　（6）投資資金的收支安排及財務報告編制

　　（7）投資者介入公司經營管理的程度

　　3、融資需求

　　創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，并列表說明）

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。完成研發所需投入？達到盈虧平衡所需投入？達到盈虧平衡的時間？

　　項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。投資與收益簡述本期風險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時間表？

　　七、資本結構

　　目前資本結構表

　　本期資金到位后的資本結構表

　　請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等）

　　八、投資者退出方式

　　股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

　　股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

　　利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

　　九、風險分析

　　企業面臨的風險及對策

　　詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

　　融資計劃書 7

　　一、項目摘要

　　我司過醫院所有的醫療設備采取售后回租方式向貴公司融資。

　　1、項目方案

　　我院共申請融資金額為20xx萬元，分兩次進行。前期先做一筆1000萬售后回租，用于補充醫院流動資金。后期，再做一筆1000萬元直租，用于新項目建設。

　　2、擔保方案

　　我院同意以醫院轉讓的方式進行擔保。

　　同時醫院提供20xx平米左右的房產作為抵押擔保。

　　(土地于20xx年拍賣取得，成交價為280萬元，面積為2570.66平米，位于xxxxxx，性質為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經基本拆遷完畢。)

　　二、基本情況

　　1、基本要素

　　企業名稱：xxxx醫院組織機構代碼：

　　業務范圍：開展腎臟病中西醫綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專業;心血管內科專業;腎病學專業/婦產科;婦科專業/醫學檢驗科/醫學影像科/中醫科/中西醫結合科。

　　行業類別：專科醫院注冊地址：

　　實際辦公地址：

　　法定代表人及身份證號碼：基本賬戶行：

　　注冊資金、幣種：1000萬元人民幣

　　股東及出資金額、股權占比(如超過5個可僅列出前五個)：幣，投資人為xxx與xxx，醫院所在為xxxx

　　4、公司治理結構(股東會、董事會、監事會、經營層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長、總經理和財務負責人的產生機制和相互監管約束機制。) 組織架構：董事會→董事長→院長→監事→各個管理部門。

　　醫院設董事會，股東是董事自然成員，董事長一人，監事一人，其他股東為董事。董事長由董事會選舉產生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長任期五年，可以連任。在創建初期，董事長為醫院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫院達到二級甲等醫院規模后，董事長不再必然擔任院長，院長可以是股東，可以是非股東。

　　醫院設監事一人，監事任期五年，可以連任。監事由董事會選舉產生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務。董事長、院長及財務負責人不得兼任監事。

　　董事長和監事在任期屆滿前，董事會不得無故免除其職務。

　　醫院設立經營管理機構醫院管理委員會(簡稱院委會)。在醫院創建之初，能夠有時間和精力在醫院工作的股東為自然的院委會成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會成員。院委會設院長一人，不設立副院長，并根據醫院情況設若干管理部門。在醫院達到二級甲等醫院規模后，根據董事會集體意見，由67%以上的股權同意選舉院長(不設立副院長)，由院長、辦公室主任、財務總監、臨床科室主任共同構成院委會，包括董事長在內的所有股東不再是自然的院委會成員。并根據醫院情況設若干管理部門。

　　目前醫院人員有：1名董事長兼院長，1名副院長，5名科室主任，7名專家，10名醫生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。

　　管理架構如圖

　　5、主要股東及管理人員介紹

　　(3)辦公室主任基本情況

　　6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規、停產整頓、安全事故等)。

　　無。

　　三、所屬行業分析

　　我院主要開展業務為腎臟病的中西醫綜合治療。主要服務范圍為x市與甘孜州。

　　腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個污水凈化站，擔負著過濾、消除有害物質的任務，保護對生命活動中有重要作用的蛋白質、水分和鹽類不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問題，就無法消除體內多種有害物質以及多余的水分，而且還會使大量營養物質流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫學界有“危及人類生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會發展為尿毒癥。我國無論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬元，這無論是給國家，還是個人，都造成了巨大的經濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱為“花錢最多的疾病”。

　　中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過10萬，而且還以每年11%的速度增長，患者群體將是一個很大的數目。而每個早期的腎病患者治療的話一個月要花費2000元，要持續用藥3-5個月，尿毒癥患者的話就需要上萬元一個月，需要治療持續一年時間，腎衰竭的患者換腎要20萬以上，還有后面的移植手術后的排除藥物治療費用也是需要一個月3000元以上，如果是做血透的話一年也是十幾萬以上的費用。預計整個市場總量可達到350億元，還將至少以10%的增長率的發展的形勢。

　　終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長發展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區和大、中城市。說明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時醫保的有效報銷政策存在直接相關性。之前我國各地對透析治療的報銷政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫保中，把透析治療分為門診

　　報銷和住院報銷兩種，門診的報銷額度上限在5000-2 萬/年左右，住院報銷的額度上限為8-10萬。地方為了控制醫保支出，把大部分患者歸類為門診患者，之前全年不到2 萬元的最高報銷上限，相較于近10 萬的治療費可謂杯水車薪，實際報銷比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無法負擔昂貴的治療費用只能放棄規范治療。

　　而隨著醫保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區的透析行業面臨著巨大的機遇。

　　目前醫院所在區域，腎臟病透析治療費用報銷比例情況為：城鎮居民報銷83%，城鎮職工報銷比例為90%，新農合報銷比例為70%【自費部分超過相應金額，會通過大病保險報銷的方式進行再次報銷。超過起付線標準的合規醫療費個人負擔金額超6000元的(即起付線為6000元)，標準為：6000以上-2萬元(含2萬元)，賠付比例為50%;2萬元以上-5萬元(含5萬元)，賠付比例為60%;5萬元以上-10萬元(含10萬元)，賠付比例為71%;10萬元以上的賠付比例為85%;實行分段累計計算，不設封頂線】。

　　總體來看，慢性腎病醫療市場廣闊，是國家民生醫療投資的行業，是健康產業，未來呈上升發展形勢，投資前景看好。

　　四、經營情況

　　1、醫院概況

　　我院依據《民營資本舉辦醫療機構規劃》，經xx市衛生局批準設置，按二級乙等專科醫院標準建設，以xxxx為主要服務區域，以腎臟病人為主要服務對象。主要展開腎臟病篩查、血液凈化醫療和中西醫結合腎臟病臨床醫療服務。

　　醫院根據二級乙等醫院基本標準和臨床業務實際需求，配置了相關設備設施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會診系統、飛利浦50KV的X射線診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動生化儀、全自動尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動血凝儀、電解質儀、化學發光儀等設備設施。血液透析科開放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫院開設三個住院科室，開放住院床位20xx。

　　2、主要經營收入情況我院為腎臟病專科醫院，主要收入分為門診收費、藥品收費、衛生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時長為3-4個小時，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。

　　3、競爭對手分析

　　醫院的主要競爭為當地的其他大中型醫院，例如xx市人民醫院，x市中醫院等。根據當地政策，不同的醫院等級，收費不同，每相差一個等級，價格降低5%。與x市人民醫院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。

　　在腎臟病透析治療方面，目前我院為x市規模最大的醫院。目前醫院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫院配置的透析機數量均較少，其中x市人民醫院10臺，其余醫院配置臺數均少于10臺。

　　五、財務情況

　　1、主要財務數據(單位：元)

　　應付債券+長期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長期負債。

　　“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。

　　2、重點科目——應收賬款

　　醫院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫院在20xx年底正式成立，醫院經過相應經營宣傳后，20xx年與20xx年業務量增長，而其主營的腎臟病透析等業務是醫療報銷項目，由于各地醫保局支付醫院存在一定不項中。

　　x市醫保報銷的正常的基本流程為，病人住院1個月時間，然后醫院每月進行申報，醫保局審查需要一個月時間，然后上交情況到報銷費用支付醫院再需要一個月時間，總共為三個月左右。

　　在應收醫保統籌款中，x市與x區金額為982萬元，占總額比例為31.7%，x市與x區醫保局支付醫保款項時長在2個月之內;其余地區大部分醫保局支付時間一般為4個月;較長的為x縣、x縣與x縣醫保局，其中，x縣支付時間為6個月左右，x縣與x縣其支付時間為8個月。

　　雖然醫院下游應收賬款較多，但是均為醫保局欠款，醫保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫保款支付時間不同，然而財政狀況良好的x市與xx區醫保局占總額比例較大，而且支付時間均在2個月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風險可控。

　　六、與金融機構合作情況

　　1、醫院關注類、不良貸款及其他不良記錄情況說明。無。

　　3、醫院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬元)

　　無。

　　七、或有負債分析

　　1、對外保證擔保、抵質押情況：簡述為其他企業的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業簡況(與的關系、市場地位、經營狀況、資金實力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的.質量、代償的可能性，并填寫下表。

　　八、融資用途與還款來源分析

　　1、申請融資的理由及用途

　　我院本次共申請融資800萬元，共分兩期。前期先做一筆400萬售后回租，后期再做一筆400萬的直租。

　　(1)前期售后回租主要用于補充醫院流動資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。

　　后期直租開始時間為20xx年8月至10月，用于醫院新項目建設。目前準備與兩家醫院進行合作，根據8月左右與這兩家醫院洽談結果，決定400萬資金先用于哪家醫院。

　　一是與xx市一家慢性病醫院合作，建立腎臟病透析科室，規劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬元左右(其中透析機220萬，水處理器50萬)。