銀行業務營銷考核方案

時間：2024-07-26 23:10:35 曉麗方案我要投稿

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銀行業務營銷考核方案（精選11篇）

　　為確保事情或工作高質量高水平開展，就不得不需要事先制定方案，方案是闡明具體行動的時間，地點，目的，預期效果，預算及方法等的企劃案。方案應該怎么制定呢？下面是小編為大家收集的銀行業務營銷考核方案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行業務營銷考核方案（精選11篇）

　　銀行業務營銷考核方案 1

　　為進一步提升小微支行的品牌形象，加強小微支行服務標準化、流程化建設，提高小微支行標準化服務管理水平，不斷提高市場競爭力和金融服務質量，結合總行對優質文明服務的要求以及小微支行自身的實際情況提出以下實施方案：

　　一、方案內容

　　本次活動開展周期為一年，從20xx年1月1日至20xx年12月31日止，方案內容將圍繞網點營業環境、員工服務形象、員工服務禮儀、員工被投訴環節進行提升，每個環節的具體要求如下：

　　（一）、網點營業環境

　　營業廳內外地面應保持整潔，墻壁干凈，玻璃明亮無污跡，墻邊角落無污漬：營業廳內需整齊擺放宣傳展架、易拉寶和填單資料，宣傳海報、宣傳折頁無破損或涂抹，各種宣傳資料都未過期。營業廳內沒有在顧客視野范圍內堆放有礙整潔要求的公、私物品，物品放置應符合安全、合理原則，不能出現雜物堆放的現象，如廳堂內有包裹，桌子上擺放有私人水杯等。營業廳內的多媒體終端、LED、電視機等多媒體顯示屏應保持正常開啟使用。自助區域包括玻璃門、墻表面、地面、通道環境整潔無垃圾，不能出現紙屑，煙頭或打印憑條等；自助設備若出現故障，需及時張貼故障告知書并及時通知維修人員前來進行維護。

　　（二）、員工服務形象

　　（1）員工著裝規范

　　柜員及廳堂人員（不含信貸經理）需穿著行服，服裝必須熨燙整齊，紐扣齊全；不得敞穿馬甲、西服外套，袖口不得翻卷。西服外套必須系扣，襯衣下擺和內衣不得外露。不允許戴袖套。男員工應佩戴領帶，女員工應佩戴領花，并保持網點領花系法一致。所有出現在客戶面前的營業網點人員，均需佩戴統一的新版工牌，實習生也應佩戴實習生胸牌。

　　（2）站姿和坐姿

　　網點員工應時刻保持規范的站姿或坐姿，不能出現不雅的舉止，如站立時出現：雙臂抱于胸前、手插口袋、身體歪斜、背靠其他物體、背手等不雅動作；坐立時斜靠在椅子上或翹起二郎腿等。

　　（3）員工行為紀律

　　網點員工在營業期間不做與業務無關的事情，如嬉笑聊天、大聲喧嘩、看報紙雜志、睡覺、與同事互稱別名、外號以及在客戶面前耍手機等。

　　(三)、員工服務禮儀

　　柜員在柜面進行服務時，需要堅持進行柜員“七步曲”服務禮儀，時刻做到“來有迎聲，問有答聲，走有送聲”的三聲服務；“笑相迎，禮貌接，巧營銷”等文明用語，真切的讓客戶感受到“時刻相伴，遂您心愿”的服務理念。廳堂人員和大堂經理在接待客戶時應主動上前問好，堅持首問普通話；遇到等候的客戶應上前主動進行營銷并發放宣傳折頁；客戶離開時大堂服務人員應主動向客戶道別或示意：“歡迎下次光臨”。大堂經理空閑時應在網點進行巡視。第三方安保人員在廳堂內的形象要求應與網點人員保持一致。

　　（四）、員工被投訴

　　網點員工要熟練掌握各種業務知識，努力學習本行新的金融產品知識，不斷提高自身的'業務素質，以確保能夠處理各種特殊復雜的問題。時刻以“客戶需求”為中心，努力做好各種準備工作，遇到突發情況能夠隨機應變，巧妙處理，保持克制，杜絕被投訴情況的發生。

　　二、考核內容

　　（一）考核對象和方式

　　（1）考核對象

　　本次考核對象為網點所有人員，包括保安和實習生，但保安只做監督考核，暫不納入考核積分表內（保安由網點負責人監督）；積分表實行百分制，根據各個環節的加減情況進行統計，每個月末的最后一天通報一次，遇節假日則順延至工作日的第一天；每個季度末將對積分最高的員工進行獎勵，暫定為三百元；獎勵后所有員工積分在下一季度重新恢復到一百分，但上一季度的積分仍將歸檔保存，年末網點服務明星將由四個季度積分累計最高者獲得。

　　（2）考核方式

　　本次考核主要由個金專員負責，其他員工協助，每周考核時間為周一至周五，節假日采取互相監督不計分方式；考核采取晨會檢查和調閱監控方式，晨會檢查主要對員工著裝進行檢查計分，調閱監控由兩名員工參與，對當天上班的所有人員在各個環節進行打分統計。在此需要說明一點，網點營業環境和中午坐班大堂經理由當天晨會主持人負責。

　　（二）、環節分類與評分細則

　　網點營業環境分為衛生與桌面整潔、多媒體終端與自助柜員機四項，每項分值分別為2分、1.5分、1分、1分；員工服務形象分為員工著裝、員工站姿和坐姿以及行為紀律三項，每項分值分別為3分、3分、2分；員工服務禮儀分為柜員“七步曲”、廳前迎客、第三方安保人員三項，每項分值分別為3.5分、2.5分、1分；員工被有效投訴分值為5分；各個環節具體細分項可以列成表格所示。

　　銀行業務營銷考核方案 2

　　一、活動背景：

　　“三八”國際婦女節是一年一度的女性節日。隨著現代社會女性地位的不斷提高、女性獨立經濟能力日益增強，“女人節”也日漸成為一個倍受商重視的“營銷節日”，各個銀行也紛紛推出系列令女性心動的營銷推廣活動。本次光大銀行的“三八節”活動推廣方案，就是針對特定節日氛圍，利用消費者的心理，主動出擊，精心策劃，綜合運用網點布置、互動營銷、路演宣傳、媒體推廣等營銷手段，進行的產品、品牌的推介活動，搶奪市場份額，提高產品的銷售力，提升品牌的親和力、影響力。

　　二、推廣目的：

　　推介光大銀行的系列理財產品提高品牌的知名度與美譽度借助活動擴品牌的影響力和號召力提高光大銀行“陽光卡”的刷卡量

　　三、活動思路：

　　1、借勢發揮、合作共贏。勢單則力薄，光靠一己之力是很難達到“影響大”、“收效甚”的效果。哪怕達到了，對于自身的“付出”與資源的消耗也是顯著而、“合適”可觀的。在一定投入的情況下，要想達到“高產出”“回報優”的效果，企業之間的“聯合”將是不錯的選擇。所以，此次活動光大銀行可與一大型商)場連鎖企業合作(如“友阿”，利用商場與自身在三八節期間共同的目標受眾與節日設想，通過加大彼此之間的合作力度、整合各自的優勢資源，進行強強聯合、共同造勢，在擴大節慶活動影響力的同時，進一步提高活動“產出”所帶來的效果。將光大銀行和光大銀行的理財產品更深入的展現給我們的目標受眾，讓他們對“陽光理財”有更深入透徹的理解。

　　2、生動別致、主題突出。此次活動，無論是在前期的宣導造勢、中期的趣致游藝，還是后期的精彩延續，都將緊密結合節日的特點和銀行特色進行活動的開展。整個活動將做到即循序漸進有的放矢，又“張弛有度”高潮迭起，通過增強比賽互動和受眾參與的方式，最大程度的提高活動效果。讓我們的目標受眾能、熟識“陽光理財”的產品特征，進在一種輕松和諧的氛圍下了解“陽光理財”一步的加深光大銀行的品牌認知度和產品記憶度。

　　四、活動主題：

　　(待定)

　　“誰是最會理財的庭主婦”《有財女》《女“財”有道》在三八節當天舉行“誰是最會理財的庭主婦”活動。整個比賽活動將緊緊結合光大銀行的'企業形象和產品的特色進行設置，如根據光大銀行的A計劃、B計劃和E計劃的產品名稱和產品特點設置“理財答”“拼拼金狀元”和“如數珍”等。力求達到生動活潑、趣致有味，讓受眾在輕松愉悅的環境中記住光大銀行和光大銀行的產品。

　　五、活動推廣：

　　點：線：面：商場銀行網點媒體光大銀行陽光理財品牌產品活動形象特征效果活動推廣流程表推廣階段單位應用建議前期預熱商場

　　1、刷卡有獎

　　2、現場辦卡

　　3、店內宣傳、播報(31～38)

　　銀行網點

　　1、網點宣傳

　　2、購理財產品有禮

　　3、贈賀卡抽大獎

　　媒體

　　1、硬廣宣傳

　　2、新聞資訊

　　中期活動商場

　　1、路演活動

　　2、現場理財咨詢

　　3、店內宣傳、播報

　　銀行網點遞延前期活動媒體

　　1、硬廣資訊

　　2、新聞播報

　　后期遞延商場

　　活動展示(38～314)

　　銀行網點

　　活動展示

　　媒體

　　1、報廣

　　2、新聞資訊媒體、商場和銀行網點的多方聯動、點線面的有機結合。

　　此次活動使用媒體高空轟炸、商場配合聯動和終端網點PP展示的宣傳推廣方式。通過商場對“點”、網點連“線”和媒體控“面”來擴大我們的活動影響。商場對“點”：集合商場與光大銀行此次活動目標客戶群的一致性和節慶目的統一，我們可以在三八節“誰是最會理財的庭主婦”活動開始前的一個星期，在商場(如“友阿”)舉辦“慶節日刷‘陽光卡’有獎回饋活動”，并通過商場的廣播將我們的活動信息目標集聚似的“循回”播報給我們的消費者，即精準又到位，投入、實效兼而有之。而且通過彼此加深合作與了解，光大銀行還可以考慮在各連鎖商場派駐人員進行活動的宣傳與組織，并且為有需要的消費者現場辦理銀行卡業務(也可考慮現場辦卡時附贈一些小禮品如化妝四件套、廣告化妝境、修容套裝或廣告壓縮毛巾等)，進一步的增強合作效果和擴大活動影響。

　　網點連“線”：配合活動進行網點的布置展示與活動宣傳(如網點海報、吊旗和D單宣傳等)，利用終端PP的作用，進一步的增強活動聲勢。而在活動的前期，光大銀行可在網點中宣傳：只要在三八節前在光大銀行的所有網點辦理理財產品，均可獲得玫瑰、賀卡、陽光搖搖牌、不銹鋼餐具套餐或高級沙灘休閑椅等禮品，并且憑借所得到的賀卡還可參與三八節的路演活動抽獎。

　　以此，將我們的網點和活動現場有機統一、擴大影響。媒體控“面”：通過媒體(如電臺、報紙等)的常規廣告和新聞資訊對整個活動進行媒體造勢和輿論推廣。整個活動除了有、“線”當然還得有“點”有，“面”的把控利用媒體宣傳造勢擴大活動的受眾面、增強活動的傳播效應。通過“面”的把控，不但對于活動有“質”的幫助，而且對于企業的品牌和企業的形象將是一次宣傳和提高的契機。

　　銀行業務營銷考核方案 3

　　為增進廣西機電學院廣大師生對我行電子銀行產品的了解，促進我行電子銀行服務在高校的應用推廣，民族支行決定在上級行的協助下，攜手銀華基金公司在廣西機電學院開展金e順?校園行電子銀行產品推介活動，具體方案如下：

　　一、活動主題：

　　金e順校園行―電子銀行知識及基金理財專家講座

　　二、活動時間：

　　20xx年11月10日至20xx年11月30日。

　　三、活動地點：

　　廣西機電學院校區內

　　四、參加人員：

　　(一)廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導、廣大教職員工和學生代表

　　(二)農行區分行電子銀行部領導、區分行營業部卡中心、民族支行相關人員。

　　(三)邀請附近高校領導及財務人員

　　五、活動內容：

　　電子銀行知識及基金理財專家講座c

　　六、活動流程

　　(一)前期準備11月11日在校園網發布我行電子銀行業務宣傳內容，在校園布告欄張貼宣傳海報。11月11-12日通過與學校學工部、學生會以及學生社團聯系，從中選擇學生骨干協助我行組織和開展活動，完成校園產品經理的招聘及培訓工作，至少招聘20人以上的產品經理隊伍。11月13日在校園設立宣傳點。通過班委會及網點索票的方式贈送推介會入場券約300份，確定參加推介會的主體人員。11月13日在推介會前一天做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作11月13-14日邀請廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導及附近高校領導及財務人員11月14日召開產品推介會。

　　(二)11月14日下午4點產品推介會

　　主要流程

　　(1)領導講話(約10分鐘)。

　　(2)現場推介農行行的電子銀行產品：包括個人網上銀行、電話銀行、短信通，大學生優卡、手機銀行、電子商務、自助設備服務等。(約50分鐘)。

　　(3)現場有獎問答和抽獎活動(約20分鐘)。

　　(二)具體流程

　　----15：00分我行會務人員及校方協辦人員提前1小時到場，安排好與會領導及嘉賓的座位，并做好推介會前的各項準備。

　　----15：45分人員入場開始后，做好入場券驗票及副券收集，并做好到會人員的入座引導

　　----16：00分主持人祝開場詞，由學院、農行與會領導講話。

　　----16：10正式開始金e順校園行―電子銀行知識講座。

　　----16：25分穿插5個提問，由嘉賓舉手搶答。答對者，現場獎勵一份精美禮品。

　　----16：40分基金理財專家講座

　　----16：50分穿插5個提問，由嘉賓舉手搶答。答對者，現場獎勵一份精美禮品。

　　----17：00分繼續宣講

　　----17：10分宣講結束。現場業務咨詢、抽獎。

　　(三)后繼拓展(11月15-11月30)

　　1、農行充分發動校園產品經理，對登記的參會人員及其他師生開展電子銀行業務的跟蹤拓展。

　　2、對成功拓展的，給予一定的計價獎勵，以調動其營銷積極性。

　　3、對開戶的學生提供價值20元的精美禮品一份。

　　4、在相思湖支行設專門柜員負責營銷登記工作

　　七、禮品安排

　　1、推介會設特等獎1名，獎勵價值1000元獎品一份;一等獎5名，各獎勵價值300元獎品一份;二等獎20名，各獎勵價值150元獎品一份;三等獎60名，各獎勵價值70元獎品一份。

　　2、提供價值20元精美禮品200份，用于獎勵廣大師生開戶，激發學生積極性。開戶后憑開戶證明到相思湖支行領取。

　　3、印制宣傳折葉5000份;印制宣傳海報5份;制作制作推介會背板圖1個;以上費用由農行負責支付

　　八、活動分工

　　(一)廣西機電學校負責在校園網發布我行電子銀行業務宣傳內容，在校園布告欄張貼宣傳海報。協助農行與學校學工部、學生會以及學生社團聯系，從中選擇20人以上學生骨干完成校園產品經理的招聘及培訓工作通過班委會確定每班參加人員，確定約300人推介會的.主體人員。協助農行做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作邀請廣西機電學院校領導、相關處室、院系領導及附近高校領導及財務人員。

　　(二)農行負責宣傳PPT內容及海報的聯系和提供。負責與校方一起招聘20人以上學生骨干為校園產品經理，對校園產品經理進行必要的電子銀行、基金業務知識培訓，會場布置。聯系廣告公司制作相關推介會背景圖，在推介會前一天做好會場布置以及演示設備的安裝調試工作。

　　負責推介會人員入場。與校方一起安排好與會領導及嘉賓的座位，并做好推介會前的各項準備;人員入場開始后，做好入場券驗票及副券收集，并做好到會人員的入座引導。

　　銀行業務營銷考核方案 4

　　一、活動對象

　　沛縣農村商業銀行上銀行、手機銀行(客戶端)、微信銀行、圓鼎卡用戶。

　　二、活動時間

　　20xx年6月5日-20xx年6月18日。

　　三、活動主題

　　濃香粽情感恩父愛

　　四、活動內容

　　1、一重禮：圓鼎卡用戶消費有禮

　　活動期間，我行圓鼎卡新老客戶凡持卡在徐州貴和百貨商場、沛縣燕山華聯超市消費滿2筆或消費金額滿288元，即可獲贈毛巾禮盒一套。名額有限，先到先得(限前100名)。每個客戶限領一次。

　　2、二重禮：手機銀行、上銀行新用戶交易有禮

　　活動期間，首次開通并使用沛縣農村商業銀行上銀行、手機銀行(客戶端)轉賬、繳費成功的客戶，即可獲贈精美禮品一份。禮品規則設置如下：

　　(1)粽子禮盒一個，限端午節當天前100名。

　　(2)30元移動充值卡，限前100名(和粽子禮盒活動不可同時參加)。

　　以上獎品，每個客戶限領一次。

　　3、三重禮：省級微信銀行關注有禮活動期間，

　　(1)、凡關注江蘇農村商業銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡并成功無卡取款一次的'客戶，即可獲贈10元手機話費。名額有限，先到先得(限前500名)。每個客戶限領一次。

　　(2)、所有關注江蘇沛縣農村商業銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡的客戶，均可獲得一次抽獎機會。獎項設置為：

　　一等獎：10名，60克銀條一個

　　二等獎：200名，30元移動充值卡三等獎：1000名，10元手機話費

　　4、四重禮：圓鼎卡、手機銀行(客戶端)、上銀行動戶有禮

　　凡20xx年1-5月份沒有發生過交易的銀行卡、手機銀行(客戶端)、上銀行客戶，活動期間，只要發生一筆金額超過100元的交易即可獲贈20元手機話費。(限前500名每個客戶只能領一次。)

　　銀行業務營銷考核方案 5

　　一、活動主題：“金秋營銷”

　　本次活動以“金秋營銷”為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達銀行與之分享耕耘碩果、共創美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業務以客戶為中心、致力于實現銀客“雙贏”的經營理念。各行可在此基礎上，根據本行的活動特色，提煉活動主要“賣點”作為副題。

　　二、活動時間：

　　20xx年xx月xx日x月x日。

　　三、活動目的：

　　以中秋佳節、國慶節為引爆點，以個人高中端客戶和持卡人為重點目標群體，以鞏固和發展客戶、促進儲蓄卡使用、提高速匯通手續費等中間業務收入為主攻目標，重點拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關市場，同時擴大產品覆蓋人群，促進客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業務全面發展同時通過“金秋營銷”宣傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強客戶對我行個人金融三級服務(服務、社區服務、自助服務)的認知和感受，提高電子渠道的分銷效率，切實提升經營業績。

　　四、活動內容

　　活動主要包括以下內容：

　　(一)“金秋營銷產品歡樂送”優惠促銷贈禮活動。

　　為鼓勵持卡人刷卡消費和無紙化支付，促進銀行卡和自助設備各項業務量的迅速增長，同時保持和提升速匯通業務競爭優勢，促進匯款業務持續快速發展，特開展以下優惠促銷贈禮活動：

　　“金秋營銷自助服務送好禮”

　　活動期間持我行儲蓄卡在全省范圍內的自助設備上繳納次費用的客戶，可持繳費憑證及存取款憑證，到所在地的營業網點兌換價值元的禮品一份。先到先得，送完為止。憑證必須是同一儲蓄卡的繳費憑證，禮品兌換后，我行將收回繳費憑證。

　　凡在活動期間辦理簽署代繳費協議的客戶，可獲得價值元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。

　　活動禮品由各行自行購置。

　　“金秋營銷卡慶雙節”

　　活動期間申請卡免收當年年費。

　　刷卡消費達到一定標準，可憑消費交易單據和銀行卡到當地建行指定地點領取相應標準的禮品，領完為止。

　　刷卡消費達元(含)以上，贈送價值元禮品;

　　禮品應充分迎合客戶節日期間消遣購物的心理，刷卡消費元以下的建議為動物園門票、公園門票、商場周邊麥當勞等用餐環境幽雅的快餐機構套餐票等，具體由各行自行確定。

　　各行應根據當地實際情況，積極篩選—個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費交易量大的特約商戶，對當天消費達到標準的客戶采取現場贈禮的方式，提升活動的轟動效應。

　　由于活動時間為期一個多月，各行應合理安排禮品投放節奏，確定每天各檔次禮品投放數量，當天禮品送完即止;同時各行應積極做好異地卡客戶消費贈禮工作

　　“金秋營銷速匯通優惠大放送”

　　活動期間，速匯通匯款手續費優惠%幅度。

　　(二)“金秋營銷產品歡樂送”網點個銀產品展示及優質服務活動。

　　以營業網點為單位開展“金秋營銷產品歡樂送”優質服務及個銀產品的展示活動。活動主要內容有：

　　.營業網點統一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發的營銷活動海報以及活動宣傳折頁(近期下發)，以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關注。

　　.網點柜員統一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務形象。

　　.活動期間，網點須設專門的宣傳咨詢臺并配備導儲員，加強動態推介，引導客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費業務，積極做好相關兌獎工作。

　　.積極開展網點優質服務工作，提高速匯通等業務的柜臺服務質量，加強柜臺人員與客戶的交流，切實提升網點服務形象。

　　.切實做好對客戶的綠色通道服務，嚴格按照有關要求向客戶提供優先優惠服務，為客戶營造良好的節日服務環境。

　　(三)“金秋營銷產品歡樂送”社區活動。

　　.擴大社區營銷滲透面，密切社區關系，按計劃穩步推進社區營銷工作。

　　抓住中秋節和國慶節的有利時機開展“金秋營銷產品歡樂送”社區營銷活動，穩步推進第二階段社區營銷工作。通過社區金融服務網點優質服務、戶外展示、社區金融課堂、營銷小分隊社區宣傳等各個方面密切結合，全方位樹立我行的社區服務形象，加強社區金融服務網點與目標社區的各項聯系，密切網點與社區客戶的感情，穩步推進社區營銷工作。

　　.結合活動促銷內容，確定社區目標客戶，積極拓展相關業務量，切實提升社區營銷經營業績。

　　積極拓展速匯通業務

　　月、月為學生入學或新生報到高峰期，各行可以開展憑學生證或錄取通知書享受匯款優惠的營銷活動，吸引學生客戶群體，拓展教育社區市場業務;對城市中匯款頻率較高的人群，如商業社區經商人員、外出務工群體等，積極開展社區營銷活動，提高營銷活動的有效性;對潛在的匯款大戶及有異地代發工資需求的全國性、跨區域企業，各行可以通過公私聯動進行一對一營銷，爭取導地代發工資等批量匯款業務。

　　切實促進個人儲蓄存款業務

　　月、月個人存款的目標社區應確定為校園社區和批發市場等商業社區，切實抓住學生學費繳納以及商業交流頻繁的'季節特點，大力吸收儲蓄存款。抓住國慶節期間股市休市的商機，重點營銷“個人通知存款”，抓住新生入學的時機，重點營銷“教育儲蓄存款”，營銷宣傳中要注意突出我行通知存款助理財、教育儲蓄可只分兩次存入的創新優勢。國慶節期間，各行要做好安排，活動期間，各行要安排專人值班，妥善處理客戶投訴或滿足客戶的特殊需求。

　　有效發展個人汽車貸款業務以及各項個人消費信貸業務

　　活動期間，各行應在汽車經銷市場、家電批發市場、住房裝修市場等商業社區加強對汽車消費信貸以及我行各項個人消費信貸業務的宣傳和營銷。加強對高中端客戶的營銷力度，推進集團客戶購車服務合作;同時加強與人保財險公司以及汽車經銷商的溝通合作，加大對集團客戶資源的拓展力度，促進個人汽車貸款業務穩步增長。

　　在活動期間，各行要加快業務受理的效率和審批速度，在規范操作的基礎上力求為客戶提供便捷高效的服務。

　　(四)“金秋營銷產品歡樂送”活動。

　　以本次活動為切入點，通過建立客戶回訪制度、了解客戶節日需求，充分利用合作單位的服務功能向客戶提供全方位貴賓增值服務;同時抓住高端客戶“十·一”期間有閑暇考慮個人或家庭的財務規劃問題的有利時機，向高端客戶推介個人理財業務，進一步提高樂當家理財服務的吸引力。主要內容有

　　.活動期間，各行采用信函方式或人工送達方式向客戶發送省分行統一制做的一張節日賀卡，并同時準備一定金額的禮品。禮品袋由省分行統一制作下發，禮品由各行自備。

　　.聯合本地餐飲、娛樂等行業的高檔合作機構在活動期間向持有我行卡的客戶提供打折優惠;聯合機場、車站等交通部門向我行客戶提供貴賓服務。

　　.國慶節期間，客戶外出較多，各行要確保理財中心、理財專柜和客戶專窗正常營業;同時組織營業網點、個貸中心等經營機構切實落實客戶綠色通道服務和各項優先優惠服務，為客戶營造良好的節日服務環境;另外要密切協作，嚴格執行“漫游服務”標準，確保總行客戶在全國范圍內能夠得到專門服務，兌現樂當家的品牌承諾。

　　五、活動目標

　　通過本次系列活動，全行個人銀行業務力爭在月份實現以下目標：

　　.客戶新增超過歷史同期最好水平，并使客戶結構得到改善，質量得到進一步提高;

　　.卡社會知名度和使用率得到進一步提高，當月刷卡消費交易額比去年同期和今年9月份都有較大幅度增長，同業占比在9月份基礎上有所上升;

　　.速匯通競爭優勢得到鞏固和提高，促進業務持續快速發展，手續費收入新增創歷史同期最好水平;

　　.自助設備存取款及其他代理業務交易量比月份增長%。

　　.圓滿完成各項業務指標。

　　銀行業務營銷考核方案 6

　　銀行保險銷售模式是指銀行保險人綜合利用多種銷售渠道所形成的穩定的銷售方式。歐美的銀行保險人在多年的發展過程中逐步形成了三種基本的銷售模式：

　　一、綜合模式

　　綜合模式是指通過現存的銀行營業網點來銷售保險產品的一種銷售模式。以歐洲為例，保險產品都是通過銀行分支機構銷售給客戶。理論上，銀行提供一站式服務并且為其員工提供多方面的專業培訓。經過培訓后，銀行員工應熟知他們所銷售的保險產品。此外綜合模式還包括電話銷售及通過郵寄宣傳廣告來銷售保險產品。

　　二、專家模式

　　專家模式是通過保險公司的雇員或代表等專業人士銷售投資型及其他較為復雜的保險產品。銀行柜臺人員幫助保險專業人士識別潛在客戶。這種方式對銀行柜臺人員而言不需要過多的培訓，而且可以收取較高的介紹費。這種模式并不能滿足所有客戶的需要，但它彌補了銀行銷售保險產品險種單一的缺點，延長了銀行保險的產品線。

　　三、金融計劃模式

　　金融計劃模式是唯一的完全協作式方式。這種模式研究每個客戶及潛在客戶的需求、風險容忍程度及所處的生命周期階段等特征，并根據客戶各自的特征為其提供一整套金融計劃。

　　銀行要想有效地運用這種金融計劃模式，首先要讓銀行的銷售隊伍學會如何尋求潛在客戶，并且以適當的方式接近客戶或潛在客戶。銀行保險計劃只是整個金融計劃的一部分。在美國，銀行保險人還必須對聯邦法律及銀行所在州的法律十分了解。

　　銀行作為保險人的.合作伙伴必須要學會如何發現現有存款人或借款人的消費動機。人們生活中重大事件的發生往往預示著保險需求的出現。銀行雇員不僅要將客戶的需求與銀行產品聯系起來，同樣也要與保險產品相聯系。例如，一個年輕的存款人提供他要提取部分儲蓄用以購買一輛新車。獲知信息后，銀行雇員應立即考慮該客戶是否會需要車輛損失保險及人身意外傷害保險。這時銀行雇員可以以金融服務顧問的身份向該客戶提出此項建議以滿足其現在及將來的保險保障需要。

　　總之，任何一種銷售模式都要在合適的環境中才能發揮作用。關鍵在于銷售模式一定要與銀行的客戶基礎及保險公司的營銷策略目標協調一致。歐洲銀行保險人的經驗表明金融計劃模式是最有效的模式。

　　銀行業務營銷考核方案 7

　　一、活動背景

　　父親節是向所有父親表達敬意和感激之情的特殊日子。作為一家關注客戶生活，致力于提供溫馨服務的銀行，我們決定舉辦一場別開生面的父親節活動，以感謝廣大客戶中的`父親們，并加深銀行與客戶之間的情感聯系。

　　二、活動目標

　　1.感謝和尊重銀行客戶中的父親們，傳遞溫馨的節日祝福。

　　2.提升銀行品牌形象，增強客戶忠誠度。

　　3.推廣銀行產品和服務，提升業務轉化率。

　　三、活動時間

　　20xx年xx月xx日

　　四、活動主題

　　“感恩父愛，溫暖相伴”

　　五、活動內容

　　1.線上活動

　　父親節祝福征集：在銀行官方網站、社交媒體平臺發起父親節祝福征集活動，邀請客戶分享與父親的溫馨故事或照片，并附上對父親的祝福。精選優質內容在平臺上展示，并贈送精美禮品。

　　父愛主題金融知識分享：通過銀行官方微信公眾號或短視頻平臺，發布與父愛相關的金融知識文章或短視頻，如“如何為父親規劃養老計劃”、“父親節理財攻略”等，提高客戶金融素養。

　　父親節專享優惠：在活動期間，針對父親客戶群體推出專享優惠活動，如理財產品加息、信用卡消費返現、貸款利率優惠等。

　　2.線下活動

　　父親節主題沙龍：邀請金融專家、理財顧問等，在銀行營業廳或合作商戶舉辦父親節主題沙龍活動，分享理財知識、保險規劃等內容，并提供現場咨詢服務。

　　父親節專屬禮品：設計并推出父親節專屬禮品，如定制銀行卡套、紀念幣、茶具等，作為客戶辦理業務或參與活動的贈品。

　　父親節親子活動：與銀行合作商戶聯合舉辦親子活動，如親子烘焙、親子繪畫等，讓客戶與父親共度美好時光，同時推廣銀行品牌。

　　六、活動宣傳

　　1.通過銀行官方網站、社交媒體平臺、短信、郵件等渠道發布活動信息，吸引客戶關注。

　　2.在銀行營業廳、合作商戶等場所設置活動海報、展架等宣傳物料，提高活動曝光度。

　　3.利用媒體資源，如電視臺、廣播、報紙等，進行活動宣傳報道，擴大活動影響力。

　　銀行業務營銷考核方案 8

　　在金融監管趨嚴、信貸規模從緊、金融消費升級、融資需求脫媒的新形勢下，推進經營戰略轉型已成為農業銀行的迫切需要和必然選擇。而對于農業銀行各層級經營主體，尤其是處于營銷體系龍頭地位的一級分行、二級分行來說，在新的背景下推進經營戰略轉型的突破口之一，就是必須全面實施綜合營銷，按照科學發展觀和經濟資本管理的要求，盡快使業務經營由傳統的存貸款業務為主向資本節約型的綜合金融服務轉變，由原來的“做業務”向“做客戶”轉變，努力實現綜合效益的最大化。

　　一、實施綜合營銷的背景分析

　　綜合營銷是相對于傳統意義上的個人營銷、單一產品營銷而言的，是以市場為導向、以客戶為中心，各種產品、各部門聯動，通過提供多樣化的金融產品和全方位、多層次的金融服務來滿足客戶金融需求的市場營銷方式。實施綜合營銷是農業銀行尤其是各經營主體主動適應內外發展環境要求、推進經營戰略轉型、提升市場競爭力的內在需要和現實選擇。

　　（一）日趨嚴格的外部監管要求轉變增長方式。當前，銀行業監管日趨專業化、規范化、法制化和國際化，對商業銀行經營發展提出了更高更新的要求，特別是在資本充足率監管方面的要求越來越嚴，資本約束已經成為商業銀行包括農業銀行不可回避的問題甚至發展“瓶頸”，傳統經營模式面臨戰略轉型。在這種背景下，如何充分利用有限的資源，切實加大經營結構調整的力度，實現經營發展模式和業務增長方式的轉變，從根本上推進戰略轉型，就成為農業銀行尤其是各級經營主體必須重視和迫切需要解決的問題。而通過實施綜合營銷，使效益增長速度高于規模增長速度，使規模增長速度適應資本約束的要求，最終達到經濟資本最小化、經濟效益最大化的目標，是全行深化經營戰略轉型的必然路徑選擇。

　　（二）日新月異的金融市場環境要求轉變營銷方式。從同業競爭環境來看，外資銀行憑借其產品、服務、機制和品牌等優勢全面參與競爭，中資商業銀行迅速發展，銀行業市場正在經歷新一輪的分化、組合，全方位、深層次的競爭特點更加突出，對銀行的綜合競爭能力提出了挑戰，傳統的營銷模式已經難以適應新形勢的需要。從金融供給與需求環境來看，近年來資本市場得到了長足發展，市場直接融資工具發展迅速，大量資金脫離傳統的銀行媒介進行體外循環，銀行對社會金融資源的控制力度正在逐步地減弱，投資主體、企業對銀行的依賴度正在弱化。客戶的金融需求也正在經歷從單一的存貸和結算等傳統需求向資金、結算、理財、避險等“一攬子”服務需求轉變、從大眾化需求向個性化需求轉變，金融消費要求越來越高。在這種內外環境下，農業銀行應順應現代商業銀行發展趨勢，充分發揮自身聯結城鄉的優勢、網點網絡的優勢，加快業務增長方式的根本性轉變，走綜合營銷和精細化管理之路，推進業務經營轉型。

　　（三）傳統的營銷方式已不適應業務持續發展的需要。一方面，長期以來形成的以個人營銷為主的方式帶來了資源重復、分散和低效使用等問題，限制了資源整合和團隊作用的發揮。另一方面，隨著形勢的發展，客戶對銀行的服務需求越來越注重技術含量高的綜合化服務，以實現其價值的保值增值的目的，以存款為中心的單一營銷模式和以單一資產拉動存款的營銷方式已難以適應這種變化，只有通過專業營銷團隊大力實施綜合營銷，為客戶提供多層次、相互配套的綜合產品和服務，才可能實現客戶價值最大化，提高業務的綜合收益水平。

　　二、對影響綜合營銷成功實施的因素分析

　　近年來農業銀行高度重視營銷理念的更新，采取了很多有力的營銷措施，取得了較好的營銷業績，但仍有部分行在綜合營銷的思想認識、體制建設、激勵機制等方面存在一些制約因素，突出表現在：

　　（一）對綜合營銷的認識不夠，缺乏團隊意識和大局觀念。一方面部分營銷部門和客戶經理仍然習慣“單打獨斗”，營銷目標單一，營銷聯動不到位，造成資源浪費。另一方面，部分經營行和客戶經理仍在一定程度上存在追求短期利益的思想和行為，偏重于眼前的存款、利息收入、中間業務收入等計劃指標的完成，有時甚至實行“一錘子買賣”，忽視了客戶維護與培養的長遠責任，影響了銀企關系的持續發展。

　　（二）對客戶的研究不夠，缺乏了解客戶的主動性和深入性。一方面，尚未建立完備的客戶信息數據庫。在客戶信息的收集上，有的只重視存量客戶信息，忽視了潛在客戶、目標客戶信息的主動挖掘；有的只重視存量客戶的基本信息收集，但有價值的、個性化的信息少，有的還缺乏更新；現有的客戶信息分散在多種業務系統和管理系統中，各個部門之間信息不統一，客戶信息的完整性、一致性和共享性不足，不能為實施綜合營銷提供有效的客戶信息基礎分析。另一方面，對客戶信息的深度挖掘和分析不夠。受人員素質、技術等條件限制，對客戶的潛在價值、發展走勢缺乏深度研究，不能為服務模式創新和產品個性化開發提供參考依據，難以滿足客戶日益發展的多樣化金融需求，使營銷工作陷入被動局面。

　　（三）營銷體系不完善，營銷團隊建設有待加強。一方面，專業化營銷團隊的作用還沒有充分體現。目前的客戶經理整體素質還有待提高，尤其缺乏有專業特長的高素質客戶經理，營銷團隊缺乏“領軍人物”，營銷團隊整體戰斗力有待提高。另一方面，客戶部門與后臺部門、上下級行之間的協同能力還有待提高。部分行在客戶營銷中存在職能不清、分工不明、配合不夠、效率不高等問題，營銷合力沒有得到充分發揮。

　　（四）配套的考核激勵機制不完善，綜合營銷積極性有待提高。目前，農業銀行部分支機構在對客戶經理及營銷部門的激勵上，還缺乏一套市場化的內部考評和激勵機制，尤其在經營及營銷層次不斷提升、參與綜合營銷的經營單位及人員較多的背景下，如何對主辦行、協辦行及客戶經理（團隊）的營銷工作、營銷業績進行有效的考評和激勵，以協調多方關系并調動積極性，仍需要不斷探索和實踐。

　　這些問題需要及時認真解決。能否從思想意識、營銷體制、考核激勵等方面取得突破，是能否成功實施綜合營銷、推進經營轉型的關鍵所在。

　　三、在新形勢下實施綜合營銷推進經營戰略轉型的對策思考

　　（一）思想轉型是成功實施綜合營銷的基礎。全面實施綜合營銷，推進經營戰略轉型，首先要實現思想觀念的'轉型。

　　一是要加強營銷理念的培訓和教育。要重點加強各級領導干部、客戶經理的營銷理念、團隊精神等方面的培訓和教育力度，著力提高團隊合作意識和大局觀念，強化先進營銷理念對營銷行為的引導作用，并盡快轉化成營銷成果。當前尤其要改變以前那種“就客戶談客戶、就業務談業務”的單一產品銷售、片面追求短期利益的經營思想和營銷行為模式，真正樹立以市場為導向、以客戶為中心的綜合經營理念，并切實體現到營銷活動的每一個流程、每一個環節中去。

　　二是要注重在營銷中始終融入“伴客戶成長”的理念。要著眼于企業與客戶的互動與雙贏，站在客戶的角度來設計服務流程和產品，為客戶提供“一攬子”解決方案，通過各類業務和產品包括保險、個人理財、常年財務顧問等綜合服務，真正幫助客戶實現價值增值，并且創造性地激發客戶的潛在需求，開辟“服務藍海”，使農業銀行在幫客戶實現價值的過程中，建立互需、互求的長期而穩固的伙伴關系，實現客戶綜合價值最大化、可持續化。

　　（二）研究客戶是成功實施綜合營銷的前提。“了解你的客戶”是實施綜合營銷的前提條件，否則營銷效果會大打折扣甚至適得其反。因此，在實施綜合營銷的全過程中，必須持續地關注、研究目標客戶，在此基礎上制定和實施特定的營銷方案。

　　一是要下大力氣研究和探索行業性、系統性、重點性客戶的特點，研究分析該類客戶的業務鏈條和資金流向，把農業銀行的業務品種和服務方式盡可能向鏈條的兩頭延伸，做大客戶群體，做長業務鏈條，做出業務特色，不斷擴大我行的金融服務覆蓋面和影響度，提升客戶忠誠度。

　　二是要在調查研究的基礎上，對現有客戶進行重新整合，按行業、系統、專業進行排類分隊，有針對性地組建專業團隊，綜合各種業務功能和產品特色，按照“五定”既定目標、定方案、定人員、定進度、定責任的要求，實施全面的營銷方案和服務方案，逐步滲透，逐步突破，確保成效。

　　三是要建立完備的客戶信息數據庫。要高度重視客戶經理、柜面人員的信息收集作用，多渠道搜集客戶資料、客戶消費偏好、經營特點及其歷史交易記錄，并按照“以客戶為中心”而不是“以產品為中心”的原則來整理、集成并有機整合客戶信息資料，建立和完善以客戶為核心的包括賬戶、交易情況和個人資信在內的完整信息庫，并形成完備的信息傳遞、溝通和共享制度。要在二級分行以上營銷部門專門組織人員對客戶信息數據進行分析處理，包括對客戶需求信息的分類整理，對客戶交易行為的分析、客戶對銀行綜合貢獻度的評價等，充分地了解客戶、發現客戶，從而為實施綜合營銷提供可靠的第一手資料。

　　（三）完善的營銷體系架構是成功實施綜合營銷的重要支撐。綜合營銷是一個系統工程，需要一個內部運行順暢、功能完整的營銷體系支撐。全行上下必須整體配合、協調一致，共同打造一個職責分明、分工協作、上下聯動的營銷體系，才能為客戶提供高效的全方位的優質服務。

　　首先，一級分行要充分發揮龍頭作用。要成立專業團隊，集中專業化的人才，采用專業化的手段，實行專業化的服務。一方面要直接負責對行業性、系統性、壟斷性、集團性和特大型客戶實施專業化營銷和開發，提高營銷層次，為其量身定做金融整體解決方案，并牽頭組織和協調各經營單位之間的營銷工作，實現上下級行的營銷聯動。另一方面，一級分行要充分發揮專業人才優勢，加強對宏觀經濟、區域經濟、行業發展特征和態勢的深度研究，及時收集各行業的客戶信息，研究其內部管理、資金運營等方面特點和共性，并提出相應的營銷及風險防范策略、建議，供有關營銷部門和營銷團隊參考，為提高市場營銷的整體水平和效率提供強有力的支持。

　　其次，二級分行要盡快轉變為基本經營單位。要加強以行領導為首、各前臺部門參加的營銷團隊建設，突出加強團隊的協同能力和戰斗力，加強對源頭性、龍頭性客戶的營銷和維護。要切實改變過去依靠客戶經理單兵作戰的方式，在行業重點客戶、財政等機關事業單位重點無貸戶、重點國際結算戶，重點客戶的上下游產業鏈的延伸開發等方面，根據客戶業務特點組織營銷團隊，集中資源，持續營銷，實現重點突破，帶動業務的整體發展。同時還可以根據不同客戶（項目）的特點，采取內部招標的方式，確定牽頭部門和單位，進行相互協作式的營銷，為全行開展綜合營銷創造良好的環境。

　　再次，支行要成為綜合營銷中的“服務窗口”。各支行要為全行的綜合營銷提供服務支撐，承接上級行對行業性、系統性客戶的總部營銷成果，如提供代收代付、資金歸集等服務，充分體現農業銀行的綜合服務能力。同時，各支行要圍繞所在地的社會經濟特點，加強對轄內支柱產業鏈上的中小企業、當地優質個人客戶的開發、營銷和維護，并根據當地資源稟賦和經濟特點積極探索特色營銷之路，按照“一地一策”的要求，打造差異化經營的特色支行。

　　最后，要著力鞏固綜合營銷的支持體系建設。一是要重視和加強人力資源支持。一級分行要注重培育引進一批宏觀分析能力強、產業行業經驗豐富的專業人才，培養一批營銷團隊的“領軍人物”。各級行要高標準配備客戶經理，通過競聘競標選拔一批業務知識強、有專業優勢、綜合素質高的員工充實客戶經理隊伍，打造各具專長的營銷團隊，用優質的服務贏得客戶滿意。二是要重視和加強后臺部門的支撐作用。后臺部門是綜合營銷的一個重要環節，要統籌做好營銷方案設計、產品組合、信息宣傳、授信管理、柜面服務、后勤保障等各方面工作，為綜合營銷的正常運轉提供全面支撐。三是重視和建立上下級行縱向聯動、部門橫向協調的網絡支撐。如對集團性、跨地區經營的優質客戶，要積極探索完善主協辦制度或聯合客戶服務小組制度，通過制定方案明確各參與行的責任、權利、分工和利益分配，并通過信息共享和聯席會議等方式，實現綜合營銷、系統維護，充分調動、整合系統資源，為客戶提供優質的綜合服務，實現客戶資源共享和綜合收益最大化。

　　（四）完善的考核激勵機制是持續推進綜合營銷的根本保證。一是要加強對綜合營銷定價管理和考核。綜合營銷的目標是以最經濟的投入獲得最大的綜合收益率，必須保證在對客戶資產、負債與中間業務定價配比上進行綜合測算，無效益的營銷堅決不做。尤其是對客戶進行資產、負債、中間業務綜合營銷時，要注重對負債和資產價格的匹配，存在收益缺口應通過提供其他金融產品和服務來彌補，切實提高綜合收益率。在實施綜合營銷過程中，各前臺部門、資產負債管理部門和客戶經理（團隊）要對同業市場價格進行充分的調查研究，在授權范圍內科學合理地定價，并將產品定價水平、綜合收益狀況作為參與部門績效考核的重點內容。

　　銀行業務營銷考核方案 9

　　一、活動時間

　　20xx年xx月xx日至x月x日

　　二、參賽單位

　　各支行、市行直屬單位！

　　三、活動內容

　　各行要以秋之祝福優質服務競賽活動為契機，進行廣泛深入的宣傳和營銷活動，安排和部署好競賽的組織、策劃、宣傳和營銷，促進儲蓄存款業務的有效發展！同時，要加強服務的檢查和監督，提高我行服務水平和社會知名度！

　　【一】比服務！考核各行在營業網點的服務環境、服務手段、服務內容和服務質量等方面！

　　【二】比營銷！考核各行采取媒體廣告、宣傳條幅、街頭展銷、發放宣傳單等方面，向公眾推介農行的個人業務品種的營銷程度和宣傳效果！

　　【三】比管理！考核各行在執行各項規章制度，內部管理是否嚴格規范，是否有經濟、刑事案件和重大事故發生，是否有服務方面受客戶或新聞媒介批評、曝光的事件發生！

　　【四】比貢獻！進行定量和定性相結合，考核評比各行儲蓄存款工作！

　　1、比人民幣儲蓄存款旬均增長率！考核各行人民幣儲蓄存款旬均增長速度！

　　2、比個人通知存款貢獻率！考核各行通知存款業務系統占比情況！

　　3、比教育儲蓄存款計劃執行率！考核各行教育儲蓄存款計劃執行情況！

　　四、考核評比

　　本次活動以各行xx年有關數據為基礎，以市行項電為評比依據！

　　【一】量化指標計算公式

　　1、人民幣儲蓄存款旬均增長率

　　公式=考核期內人民幣儲蓄存款旬均增額/本年1—6月人民幣儲蓄存款旬均增額x100%

　　2、個人通知存款計劃執行率

　　公式=考核期內個人通知存款增額/各行通知存款計劃x100%

　　3、教育儲蓄存款計劃執行率

　　公式=考核期內教育儲蓄存款增額/各行教育儲蓄存款計劃x100%

　　【二】記分辦法

　　本次競賽活動量化考核指標共設置500分，其中，人民幣儲蓄存款旬均增長率、個人通知存款計劃執行率、教育儲蓄存款計劃執行率三項考核指標，每項各為150分，其他考核因素50分！

　　1、人民幣儲蓄存款旬均增長率！達到本行20xx年前6個月人民幣儲蓄存款旬均增長率得100分，每超過【低于】1個百分點的加【減】1分，最多加【減】50分！

　　2、個人通知存款計劃執行率！達到本行個人通知存款計劃的得100分，每超過【低于】1個百分點的加【減】1分，最多加【減】50分！

　　3、教育儲蓄存款計劃執行率！達到本行教育儲蓄存款計劃的得100分，每超過【低于】1個百分點的`加【減】1分，最多加【減】50分！

　　4、其他加減分！根據各行社區金融服務工作進展情況、實施大所戰略情況、廣告宣傳、網點營銷、街頭展銷、VIP客戶服務等活動的規模及影響力，媒體及客戶評價等！具體以各行匯報上報材料、媒體報道、客戶來信來訪、市行檢查結果等為依據，最多加【減】50分！

　　五、評優表彰

　　市行決定對在秋之祝福優質服務競賽活動中取得優異成績的單位、集體和個人予以通報表彰，并集中人民幣x萬元用于獎勵！

　　【一】根據綜合得分評出前2名，市行授予xx行xx分行xx年’秋之祝福’優質服務標兵單位，按名次分別獎勵人民幣x萬元、x萬元！

　　【二】根據單項業務發展排名評出xx行xx分行xx年‘秋之祝福’優質服務教育儲蓄優勝單位一名，xx行xx分行xx年‘秋之祝福’優質服務個人通知存款優勝單位一名，各獎勵人民幣x元！

　　【三】各行從儲蓄網點和儲蓄員中分別擇優推薦3名優質服務先進集體和優質服務先進個人，于12月5日前上報市行！市行將在各行推薦儲蓄網點中評出前5個，授予xx分行xx年’秋之祝福’優質服務先進集體稱號，分別獎勵人民幣x元;在各行推薦的儲蓄人員中評出前10名，授予xx分行xx年’秋之祝福’優質服務先進個人稱號，分別獎勵人民幣x元【同時推薦省行參加評比】！

　　六、活動要求

　　【一】加強領導，統一認識，措施到位！各行要成立組織，周密安排，充分認識到競賽活動的必要性和重要性，做到行行有方案，所所有部署，人人都參與，力爭在競賽活動中取得優異成績！

　　【二】提高服務質量，營造良好服務環境！儲蓄業務能否健康、快速地發展，關鍵在于我們的服務質量和服務水平能否讓客戶滿意，得到客戶信任！為此，各行要對所轄營業網點服務質量、服務水平和安全設施進行全面檢查，從而進一步提高一線員工的服務水平和服務質量，向社會展示農行的良好社會形象，增強同業競爭實力！

　　【三】做好個人金融產品的綜合營銷，要結合本行本地實際情況，充分把握時機，廣泛宣傳，開展一些既切入主題又形式多樣的優質服務活動！

　　【四】在競賽活動中，各行要嚴格遵守各項財經紀律和金融法規，嚴禁變相提高利率、高息攬儲等不正當競爭行為！

　　【五】各行要成立競賽活動領導小組，負責活動的組織、指導！要認真總結競賽活動中的典型事跡，并將總結材料在12月5日前上報市行！

　　銀行業務營銷考核方案 10

　　一、引言

　　隨著金融市場的日益競爭和客戶需求的多樣化，銀行業務營銷已成為銀行發展的重要驅動力。為了提升銀行的市場競爭力，加強營銷團隊的能力建設，本方案旨在制定一套科學、合理、可操作的銀行業務營銷考核方案。

　　二、考核目標

　　激勵營銷團隊積極開拓市場，提升業務規模。

　　提高營銷人員的專業技能和服務水平，增強客戶滿意度。

　　優化營銷資源配置，提高營銷效率。

　　三、考核原則

　　公平公正：確保考核過程公開透明，避免主觀偏見。

　　量化考核：以具體業務指標為依據，確保考核結果的客觀性。

　　激勵導向：設置具有挑戰性的考核指標，激發營銷人員的積極性和創造力。

　　四、考核指標

　　業務規模指標：包括存款、貸款、理財產品銷售等業務的增長情況。

　　客戶滿意度指標：通過客戶滿意度調查、投訴率等指標反映服務質量。

　　營銷創新指標：鼓勵營銷人員創新營銷手段，提高營銷效果。

　　團隊協作指標：強調團隊合作，共同完成任務，提高整體營銷水平。

　　五、考核方法

　　設立月度、季度和年度考核周期，確保考核的及時性和有效性。

　　結合各項指標的實際完成情況，進行定量分析和評價。

　　對表現突出的營銷團隊和個人進行表彰和獎勵，激發團隊士氣。

　　六、考核實施

　　設立專門的考核小組，負責考核方案的制定、實施和監督。

　　定期對營銷人員進行培訓和指導，提高營銷能力和服務水平。

　　建立健全的考核檔案，記錄營銷人員的考核情況，為晉升和獎勵提供依據。

　　七、考核結果運用

　　考核結果將作為營銷人員晉升、調整崗位、發放獎金等的重要依據。

　　對于連續考核表現優秀的`營銷團隊和個人，將給予額外的獎勵和激勵措施。

　　對于考核表現不佳的營銷團隊和個人，將進行針對性的輔導和培訓，幫助其提升業務能力和服務水平。

　　八、總結與展望

　　本銀行業務營銷考核方案旨在通過科學、合理的考核機制和激勵措施，激發營銷團隊的積極性和創造力，提升銀行業務規模和客戶滿意度。未來，我們將根據市場變化和客戶需求的變化，不斷完善和優化考核方案，為銀行業務的持續發展提供有力保障。

　　銀行業務營銷考核方案 11

　　一、引言

　　在當今金融市場日益激烈的競爭中，銀行業務營銷的重要性不言而喻。為了激發營銷團隊的積極性，提升銀行的市場競爭力，本方案旨在制定一套科學、合理的銀行業務營銷考核方案。本方案將明確考核目標、考核內容、考核方法及激勵措施，確保銀行業務營銷工作的有效推進。

　　二、考核目標

　　提高銀行業務市場占有率，擴大客戶群體。

　　提升客戶滿意度，增強客戶忠誠度。

　　推廣銀行創新產品，提升業務收益。

　　三、考核內容

　　業務量考核：包括存款、貸款、理財產品等業務的拓展情況，以實際完成的業務量為考核依據。

　　客戶滿意度考核：通過客戶反饋、投訴率、回訪滿意度等指標，評估營銷團隊的服務質量。

　　產品推廣考核：針對銀行推出的新產品，考核營銷團隊在推廣過程中的表現，包括推廣效果、市場反響等。

　　四、考核方法

　　定量考核：根據營銷團隊實際完成的業務量、客戶滿意度調查數據等，進行量化評分。

　　定性考核：結合營銷團隊在產品推廣、客戶服務等方面的表現，進行綜合評價。

　　考核周期：分為月度、季度和年度考核，確保考核工作的持續性和穩定性。

　　五、激勵措施

　　薪酬激勵：根據考核結果，對營銷團隊進行薪酬調整，優秀團隊和個人將獲得更高的薪酬待遇。

　　晉升機會：優秀團隊和個人將獲得更多晉升機會，提高職業發展空間。

　　培訓支持：為營銷團隊提供定期的培訓支持，提升團隊整體素質和專業能力。

　　榮譽表彰：對優秀團隊和個人進行榮譽表彰，樹立榜樣，激發團隊士氣。

　　六、實施步驟

　　制定考核方案：明確考核目標、內容、方法和激勵措施，形成完整的考核方案。

　　宣傳推廣：通過內部會議、培訓等方式，向營銷團隊宣傳考核方案，確保團隊成員了解并認同考核要求。

　　實施考核：按照考核方案要求，對營銷團隊進行定期考核，確保考核工作的公正、公平和有效。

　　反饋調整：根據考核結果和團隊成員反饋，及時調整考核方案，確保考核工作的持續改進和優化。

　　七、總結

　　本銀行業務營銷考核方案旨在通過明確考核目標、內容、方法和激勵措施，激發營銷團隊的.積極性，提升銀行的市場競爭力。通過實施該方案，我們期望銀行業務營銷工作能夠取得更好的成績，為銀行的發展貢獻更大的力量。

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