三套利專項檢查報告

　　強監管、防風險的政策思路正加速落地。以下是小編為您帶來的三套利專項檢查報告，僅供參考!

　　三套利專項檢查報告一：

　　中銀監辦公廳近日發文，要求開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項檢查。檢查范圍均為2016年末有馀額的各類業務，必要時可以上溯或下延，以全面摸清銀行業高杠桿、多嵌套、長鏈條等風險。

　　據消息人士稱，檢查旨在壓縮金融機構“通道業務”，縮短融資鏈條，引導銀行回歸服務實體經濟本源，同時，全面摸清風險以有序去杠桿，贏得處置風險的主動權。

　　其中，“監管套利”主要包括:是否存在通過各類資管計劃違規轉讓等方式實現不良資產非潔凈出表或虛假出表，人為調節監管指標;是否違反監管規定或會計準則，通過虛假盤活、過橋貸款、以貸收貸、平移貸款等掩蓋不良，降低信用風險指標或調整撥備充足率指標等。

　　“空轉套利”主要包括信貸、票據、理財及同業空轉，比如是否存在以虛增存款和中間業務收入為目的'為企業組合辦理表內外融資業務，拉長融資鏈條、造成資金低效空轉、增加企業負擔的現象;是否存在借助跨業合作通道，通過信托、券商等“通道”模式，運用理財資金投資票據資產的行為等。

　　“關聯套利”主要包括是否存在以降低定價標準、貸款貼息、騰挪收益、顯性或隱性承諾等方式變相優化關聯交易條件的情況;是否存在利用境內外附屬機構變相投資非上市企業股權、投資性房地產，或規避房地產、地方政府融資平臺等限制性領域授信政策的情況;是否通過購買QDII產品等投資國內房地產企業在境外發行的債券等。

　　三套利專項檢查報告二：

　　2017年1月10日，銀監會召開的2017年全國銀行業監督管理工作會議上透露，今年要開展監管套利、空轉套利、關聯套利的“三套利”專項治理，嚴肅查處一批違法違規問題，使查處真正成為監管利劍。

　　進入到大資管時代，金融機構開始混業經營、跨界競爭，但是監管機構還仍是分業監管。

　　國務院發展研究中心研究員吳慶認為，分業監管的紕漏在于監管的規則不一樣，以至于進攻方的“野蠻人”會去找市場監管中薄弱環節出擊。

　　全國人大財經委副主任委員吳曉靈也曾就“寶萬之爭”評論道，寶能使用的.金融產品及運作，基本符合目前的法律監管框架，卻也暴露出部分保險機構趁資管產品已跨界而監管相互割裂的局面進行合法套利。

　　再拿票據業務來說，中國《票據法》要求必須是真實貿易背景，但有的企業為了短期資金周轉，可能用假的增值稅票去“包裝”，虛構貿易，騙取銀行開票。票據中介在其中就擔當了“職業包裝師”的角色。

　　由此一來，一個“空轉”的鏈條形成：企業存入保證金，偽造貿易背景，申請簽發行承兌匯票，簽發行收取保證金后開出匯票，收款人往往是關聯企業，關聯企業通過貼現獲得銀行資金，之后再存入保證金，偽造貿易背景，獲得更大額匯票并貼現。

　　近年來，“空轉”引發的案件不在少數。

　　銀監會明確今年要開展監管套利、空轉套利、關聯套利的“三套利”專項治理，這背后注定將掀起一場整頓風暴。

　　套利是金融工程學的重要基礎。

　　從廣義的套利而言，任何金融機構的業務都可視為某種意義或某種程度的套利。比如，銀行的存貸款業務，就可以看作是風險套利與期限套利的組合。

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