銀行卡業務檢查報告

時間：2024-03-12 07:42:09 報告我要投稿

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銀行卡業務檢查報告

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銀行卡業務檢查報告

銀行卡業務檢查報告1

　　按照《XX銀行XX檢查實施方案》要求，XX部于20xx年12月3日-13日期間對全轄各網點在崗員工進行了履職檢查�，F將檢查情況匯總報告如下：

　　一、檢查范圍

　　全轄共61名員工參加本次考核。其中，總行31名(營業部17名、業務發展部6名、合規風險部2名、綜合管理部6名)，新發支行15名，利民支行15名。除總行高級管理人員及各支行行長、副行長，全員參加考核。

　　二、檢查內容 (一)崗位職責履行

　　1.庫房及現金管理：建有“查庫登記簿”及“柜員交接登記簿”，柜員交接班、營業終了時由會計主管檢查并核對實物與賬務記載一致；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；各相關領導按期進行全面庫存檢查。柜員必須堅持“一日三核庫” 制度，必須在監控錄像視線范圍內進行，做到賬款、賬實相符。檢查中有發現未按時核庫情況，已做積分處理，并通知整改。庫存現金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存，保證資金安全和有效流通。

　　2.對賬管理：營業部指定專人對賬，全年各月均達到重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率90%以上。6月份因未與長期

　　未發生業務的非重點賬戶取得聯系，未及時對賬的賬戶，已在下達整改通知后，于對賬月當月處理。

　　3.重要物品管理：柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”，未發現有任何錯用亂用冒用現象發生。嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，印章、鑰匙等沒有發現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定。

　　4.重要空白憑證、抵質押品保管及使用：建有保管登記簿，實物與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。根據領用數量登記，注明起止號碼，簽發時按順序號使用，逐份銷號，號碼必須銜接。無事先蓋好印章備用情況。

　　5.柜面業務：能嚴格執行各項規章制度，按照操作規程辦理業務。會計憑證處理不夠規范，如漏蓋章、未對收回的`存折做剪角處理、登記簿項目填寫不全等，已通知相關責任人及時整改。

　　6.綜合管理：收發文及時登記、簽發，會議記錄完整，薪酬、稅務報表數據無誤、簽字齊全，辦公用品入庫、領用登記齊全。全年無安防事故及風險案件，與公安系統聯動有效，消防演練及時。值班值宿按時交接班，無脫崗漏崗現象，接送款箱及自助設備鈔箱操作符合規定。

　　7.信貸管理：貸前調查客觀、合規，業務操作符合程序要求，嚴格執行銀監會七不準規定，無吃拿卡要等違規現象。但也存在信貸檔案不完整、信管系統貸后檢查情況錄入不及時等問題，已通知整改。

　　(二)考勤情況

　　各機構嚴格執行出勤制度，建立考勤管理檔案，實行考勤制、簽到制。根據人事部門提供全轄本年度考勤表，全體員工嚴格按照考勤制度規定，按時上班，不遲到、不早退，有事時嚴格遵守請假制度，能夠自覺遵守勞動紀律。均記20分。

　　(三)考試情況

　　本年度共組織全轄范圍的考試2次，根據平均成績，80分至90分，5人，記15分；70分至80分，23人，記10分；60分至70分，29人，記5分；60分以下，4人，記0分。

　　(四)培訓情況

　　全轄分為會計和信貸兩條線，分別按照培訓計劃統一組織培訓。會計條線由三家機構按月輪流牽頭組織，以考帶學，各位員工均能按時參加培訓，出勤率良好，日常測試平均成績均在90分以上，培訓檔案完整，因輪休等原因培訓筆記不齊全的，已及時整改。信貸條線各階段培訓計劃符合實際工作需要，培訓按時開展，出勤率較高，課上學習氛圍較好，未建立培訓檔案，存在重組織、輕管理的問題。

　　(五)負責人綜合評價

　　各部門負責人根據本部門員工日常工作表現、工作效率、執行力等情況等進行評分，評分客觀、公正，并由各部門負責人簽字確認。

　　三、檢查結果

　　稱職(85分至100分)：9人；基本稱職(60分至84分)：52人；不稱職(60分以下)：無。

　　附件：XXX考核表

　　XX部

　　XX銀行XX考核表

銀行卡業務檢查報告2

　　根據《--副行長在--省銀行卡風險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行銀行卡風險排查工作領導小組對發卡、受理市場建設和內部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改，分行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務必認真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我分行有關整改措施匯報如下：

　　1）我行在領取--卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

　　2）我行對開卡環節嚴格把關，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯網核查系統對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認，在身份證復印件上打印核查結果，并使用專用設備鑒別證件真偽，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真偽”戳記。對于代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。

　　3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。

　　4）我分行對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托

　　單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到網點領導批量新卡。

　　5）我行將繼續做好自助設備的日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶使用。

　　6）我行將繼續嚴格執行ATM清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

　　7）我行對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯系客戶，并做好清算工作。

　　8）我行對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

　　通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續努力做好如下工作：

　　1）提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的'認識，在制度執行中制約自我。

　　2）切實規范銀行卡發卡管理。切實履行客戶身份識別義務，確保申請人開戶資料真實、完整、合規，充分利用聯網核查公民身份信息系統，驗證身份信息。

　　3）強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶準入關，落實特約商戶實名審核；同時建立健全對特約商戶的現場檢查和非現場監控制度，根據特約商戶的經營狀況和規律，建立風險控

　　制模型和定期現場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規移機。

　　4）不斷完善技術措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

　　5）加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。今后，我行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對ATM日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我行各項業務安全、穩健發展。

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