保險公司沒完成業績的述職報告（通用15篇）

　　在當下這個社會中，越來越多的事務都會使用到報告，不同種類的報告具有不同的用途。為了讓您不再為寫報告頭疼，以下是小編整理的保險公司沒完成業績的述職報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 1

　　我于20xx年12月受區分公司黨委、總經理室的重托，擔任人保財險xx市分公司黨委書記、總經理。近一年來，在區分公司黨委、總經理室的正確領導下，認真貫徹落實總公司、區分公司工作會議精神，圍繞“更新觀念，調整結構，強化管控，提高效益”的總體工作思路和“抓住一個重點，明確兩個目標”的結構調整工作要求，堅持兩個文明建設一起抓，在公司其他班子成員的積極配合和協助下，帶領公司全體員工克服困難、開拓創新、努力拼搏，在全體員工的積極努力下，公司經營管理工作取得了明顯成效，保費收入大幅增長，各項管理顯著提高，職工精神面貌煥然一新。下面，我將一年來的思想和工作情況向各位領導和同志們報告如下，請大家評議。

　　一、主要經營業績

　　今年計劃保費收入8480萬元；凈利潤670萬元；已賺凈保費6650元；綜合成本率85.5%。

　　今年一到十月，我公司共完成保費收入8428萬元，完成年計劃99.39%，增長20.26%；報表累計承保利潤（按香港口徑）1101萬元，承保利潤率17.96%，報表累計利潤總額1081萬元，抵減所得稅后，實現凈利潤724萬元，凈利潤率為11.82%；實現已賺凈保費6133萬元，完成年初計劃92.23%；賠款支出3963萬元，簡單賠付率為47.03%，同比下降7.39個百分點；營業費用控制在1239萬元，同比下降9.18個百分點；綜合成本率為82.04%，其中賠付率57.34%，營業費用率24.70%。

　　二、主要工作及其績效

　　（一）、采取積極有效措施，開拓業務新領域，推進業務快速發展。

　　xx公司今年各項工作都面臨著很大的壓力和困難。“三個中心”建設亟待進一步加強和完善；業務發展需要填補高達600多萬元的缺口；理賠工作又要消化上年遺留下來的300多萬元巨額賠款，這些因素給xx公司今年的經營工作帶來巨大壓力。

　　面對以上壓力，我并沒有畏難退縮。為了確保今年各項經營目標的實現，我與班子其他成員團結協作，大家集思廣益，開拓創新，采取積極有效措施，奮力推進業務快速發展。

　　一是積極尋找業務增長點，努力做好上層公關協調工作，為基層公司營造良好寬松的展業環境。今年經過我們的努力，改善了與政府及交警、郵政、銀行、安監、衛生等部門的關系，特別是取得了交警、郵政、安監等部門的'大力支持，拓展了業務發展新領域，使摩托車險、責任險等效益險種業務獲得了快速發展，摩托車險業務同比增長114%，責任險同比增長15%，意外險同比增長7.2%。

　　二是積極開展業務競賽和業務突擊活動，加大營銷力度，推進業務發展。從今年3月到9月，我們共開展了“責任險、意外險專項營銷活動”、“非車險業務突擊活動”、“秋季學幼險突擊活動”和“責任險、意外險業務突擊活動”等五次業務競賽和業務突擊活動，通過開展各種業務突擊活動，采取政策扶持、費用傾斜措施，調動了員工的展業積極性，使今年整體業務發展收到了良好的效果，至10月底，全轄已有7個支公司完成了全年保費計劃，全市收入保費8428萬元，完成年初預算目標99.39%，同比增長20.26%。

　　（二）、強化內部管理，控制成本支出，促進效益提高。

　　為了追求經營效益的最大化，確保利潤目標實現，我對xx公司歷年的各項成本支出情況進行了認真分析研究，找出管理上的薄弱環節，逐項進行整改。首先是完善各項費用管理制度，從勤儉建司角度出發，重新制定了車輛管理、接待管理、辦公用品管理等六項費用管理制度，嚴格控制各項費用支出，并取得很好效果，今年1-10月，全司營業費用支出同比下降了9.18%。其次是抓好理賠管理，促進效益提高。今年xx公司的賠款壓力很大，上年遺留的賠案有300多萬元，今年發生的大案又特別多，僅車險業務10萬元以上的賠案就比去年同期增長了186%，為了擺脫巨大的賠款壓力，我從強化理賠管理入手，通過加強技能培訓，提高定損質量，以及出臺了《理賠業務分析制度》、《定損復查規定》及《車險招標修理辦法》等一系列理賠管理辦法，加強對定損和理算的把關，擠出賠款水分，控制賠款支出。經過努力，在消化了上年遺留的300多萬元賠款的基層上，1-10月我公司簡單賠付率為46.6%，同比下降了6.2個百分點。

　　（三）、認真貫徹落實三季度經營形勢分析會精神，加大業務結構調整力度。

　　區分公司第三季度經營形勢分析會議召開后，我對上級公司的經營決策高度重視，堅決服從，及時組織傳達貫徹會議精神，召開業務結構調整動員會，分解下達業務結構調整指標，研究制定政策措施。為確保區分公司結構調整目標的實現，我們還制定了費用和手續費的傾斜措施，出臺非車險業務發展獎勵辦法，幫助基層公司尋找業務增長點，組成工作組加強

　　保險公司沒完成業績的述職報告 2

　　自20xx年xx保險在xx這片土地上扎根，我們已經攜手走過了五年的時間，今天，我首先要向在座的各位致以由衷的謝意。感謝大家一年來辛勤的付出。謝謝大家！

　　五年來，在分公司黨委、總經理室的正確領導下，在公司各位同仁的積極配合和協助下，我們克服各種困難，開拓創新、努力拼搏。經過全體員工的不懈努力，公司經營管理工作取得了明顯成效，各項管理顯著提高，職工精神面貌煥然一新。

　　下面，我將一年來的工作情況向全體同仁報告如下，請大家評議。

　　一、主要經營數據及業務開展情況

　　在xx年，公司業務發展面臨著很大的壓力和困難。為了確保xx年各項經營目標的實現，公司班子成員團結協作，公司全體員工集思廣益，開拓業務新領域，采取積極有效措施，努力推進業務穩步發展。

　　xx年，分公司的各項政策調整較大，公司經理室對分公司的經營決策高度重視，堅決服從，及時組織傳達貫徹會議精神，分解下達業務結構調整指標，研究制定政策措施。為確保分公司結構調整目標的實現，我們以公司整體利益為重，及時調整業務發展方向，采取切實可行的措施，使我公司結構調整工作取得了初步成效。

　　公司將有效控制風險作為xx年業務發展的基本原則。車險業務一向是公司整個業務經營中有代表性的，但車險賠付率很難得到控制，為了控制風險，公司經過市場研究，同時遵循分公司的業務政策導向，大力扶持非車險等效益險種。公司積極拓展業務發展領域，在xx年加大攻關力度，承保了一直由人保公司牢牢把握的鐵路貨物運輸險業務，對我公司優化險種結構起到了推動作用。

　　在確保業務發展的同時，我們將合規經營作為公司業務發展的生命線。堅決執行上級各項規章制度，公司的業務工作在開展中嚴格按照分公司的管理要求，嚴格執行省保監局和省保險行業協會的.各項管理規定。堅持依法合規經營、堅持規模和效益并舉的戰略方針，加強業務內部管理，限制承保垃圾業務，杜絕經營風險。

　　二、加強政治理論學習努力提高自身的政治素質

　　企業是社會的細胞。要使企業在市場經濟條件下的激烈競爭中發展壯大，就得不斷學習，掌握法規政策，了解市場動態。思想上與分公司黨委保持高度一致，努力提高執行分公司黨委各項政策的水平和分析問題的、解決問題、駕馭全面工作的能力。

　　xx年，根據分公司關于學習實踐科學發展觀活動的總體安排，公司將落實實踐科學發展觀作為貫穿全年工作的主線。科學發展觀中全面協調可持續發展的闡述對于保險業具有重要的指導意義。培養員工高尚的職業道德，加強保險公司的社會責任意識也是我在全年工作中始終貫穿的一項重要工作。

　　個人方面本人堅持做到嚴于律己，規范行為。堅決貫徹執行上級公司決策和決議，自覺遵守公司的各項規章制度，帶頭搞好公司領導班子廉政建設。

　　三、民主決策，發揮集體智慧，充分發揮黨員班子隊伍的模范帶頭作用

　　凡涉及公司制度建設、運營管理、業務政策制定等重大事項，均通過會議研究決定，一時吃不準、定不了的事情，根據同志們提出的疑問，做考察調研，反復研究，直到統一認識，作出最終決定。重大事項的決定，廣泛聽取意見，力求決策正確。同時，加強與上級的聯系，自覺請示匯報，聽取意見，接受指導，爭取支持，獲得幫助。正是因為管理民主，決策透明，才使得領導班子團結，部門關系協調，職工心齊勁弘，上下支持有力，在公司內部創造了和諧發展的良好氛圍。

　　四、做好各項基礎工作，確保集中管理工作的順利推進

　　20xx年，公司將集中管理作為實現公司正規經營的重要舉措，以高效化、正規化為公司制度建設的基本原則，在業務、理賠、財務、人力、印章管理等方面做了大量工作，我公司能堅決執行上級的各項決議，健全各項規章制度，加強了制度建設和內控管理。

　　集中管理有利于提升服務質量，加強風險管控，實現效率優先，整合資源配置。對于提升客戶服務水平，提升公司風險管控能力、高公司核心競爭力具有重要的推動作用。

　　五、建立健全公司各項內控制度，強化考核，確保執行力

　　公司在每季度末成立考核小組根據考核辦法對公司各機構的業務經營情況和內控管理情況進行了檢查，對存在的問題及時提出整改意見，確保了公司的各項工作正規有序開展。保證上級公司的各項政策規定得到切實貫徹落實，有力推進了基層公司的內部管理水平和風險防范能力，使基層公司的內部管理工作有了進一步提高。

　　六、加強企業文化建設，推進精神文明建設發展，增強隊伍凝聚力

　　在加強公司管理，深化公司改革，確保業務發展和效益提高的同時，我十分注重加強以黨風廉政建設、領導班子思想作風建設、職工隊伍建設、企業文化建設等方面為主要內容的企業精神文明建設。

　　20xx年，公司圓滿開展了政風行風評議、新保險法頒布實施等主題活動。在追求企業效益的同時，充分發揮了公司的社會責任，在xx市樹立了xx保險的良好口碑。

　　七、下一步工作思路

　　一年來，在學習與工作等方面，雖然取得了較顯著的成績，但是，仍存在一些問題需要不斷的加以完善和解決，理論知識與實踐水平有待于進一步提高。在今后的工作中，我將繼續深入學習各種優秀的管理辦法，采取有力措施，力爭把發展和管理工作抓得更好。

　　總公司二次創業的號角已經吹響，在公司發展進入二次創業的關鍵歷史時期，我們承擔著重大責任和使命，公司的二次創業這一重大戰略部署帶來了嚴峻挑戰和難得機遇。我們要將二次創業所確定的指導思想、戰略方針、奮斗目標和戰略任務等真正落到實處的關鍵，主動適應形勢任務變化要求，認真學習“二次創業”的相關文件精神，明確自身發展的方向，全面提升自身的業務水平，解決發展過程中出現的各種難題，以“企業文化”為指導，高標準、嚴要求，認真搞好思想定位，不斷強化發展觀、服務意識，破除舊的思想障礙，堅持通過各種行之有效的方式不斷加強學習，用實踐來檢驗和發展自身的創新力。

　　波瀾壯闊的二次創業，為企業發展搭建了廣闊的平臺，也為自身提供了大有作為的舞臺。我和大家一樣，要不斷提升學習力，增強執行力，發展創新力，堅持不懈地提高自己的綜合實力。

　　今年，公司對現有機構重新進行了整合，人員分工更加明確合理，大家可以明顯感受到我們新年新的氣象，希望以此作為xx中支新的事業起點，我將帶領大家保持更加昂揚的工作作風，相信我們的未來會更加美好。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 3

　　時光如水，光陰似箭，充滿機遇與挑戰的20xx年即將過去。一年來因為有了上級領導的正確領導，有了公司同仁的關心幫助，第一營銷服務部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長足的進步。看到公司業務蒸蒸日上，我的內心感到無比欣慰和驕傲，因為這其中飽含著我們全體員工辛勤的勞動和汗水，是我們與時俱進，奮發有為精神風貌的體現，也是我們兢兢業業，齊心協力，迎難而上，扎實工作的結果。

　　在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創事業的機會，可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長，我想一個人只有經過不斷努力，不斷奮斗，才能克服自身的缺點，才能不斷超越自我，實現理想和人生的價值，這些經歷對我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財富。現就我自20xx年12月任第一營銷服務部經理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述，不妥之處請批評指證。

　　一、深化思想認識，明確職責定位

　　我一直認為，干好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量，而且對自己的崗位職責也要有相當清醒的認識。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協助正職開展日常工作，此外要充分發揮主觀能動性，為業務發展和內控管理出謀劃策，同時不斷提高自己個人的業務能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細化，這樣才能避免出現職能死角，有效提升工作效率。

　　二、努力學習政治、業務理論，不斷提高業務素質和管理水平

　　進入保險公司多年，一直都是在從事機關工作，缺乏管理和一線銷售的'經驗，新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉換，能夠在以前不太熟悉的領域有所建樹。在實際工作中，其實有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識與經驗上的不足使得我只能摸著石頭過河，事倍功半。現代社會是一個快節奏，重能力的社會，稍有不慎就會被淘汰，我必須知恥而后勇，時刻心存危機感。因此一年來我幾乎所有的業余時間都在學習和充電，營銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如饑似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位，為了能夠做出更大的成績，為了以后不再出現書到用時方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個過程中，我清楚的意識到，干一份工作很容易，但想要干好就絕不是那么簡單了。

　　三、嚴格履行公司的各項規章制度和紀律要求

　　沒有規矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。規范的制度，嚴明的紀律是我們一直都在強調的。作為管理人員，必然要在遵章守紀上做出表率。俗話說：“喊破嗓子，不如做出樣子”，如果在臺上說的是一套，在臺下做的又是一套，就會對下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅決做到，要求部屬不能做的，我帶頭不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關工作形成的惰性，嚴以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現在大家面前。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 4

　　時光荏苒，彈指一揮間，充滿挑戰的20xx年即將過去。一年來，在總、分公司的正確領導下，在分公司總經理室的指導與各職能部門的通力合作下，在全體財務人員的傾力支持下，我忠于職守，不斷開拓進取，緊緊圍繞控股公司戰略規劃和財險公司“卓越工程”，以全年發展任務為目標，以實施總公司財務集中為工作重點全力以赴開展工作，深化落實分公司“降本增效、以效益為中心”的經營理念，堅持效益為先，堅持依法合規經營。下面我就20xx年的主要工作情況述職如下，不妥之處，敬請批評指正。

　　一、工作回顧

　　20xx年是公司財務管理變革的關鍵一年，我們緊緊圍繞20xx年經營目標，在全力配合總公司財務共享中心建設，新一代財務系統更換，加強財務基礎管理，進行全面預算管控，加強人員管理考核、加強資金管理、控制成本費用等方面做了大量工作，取得了一定的成績。主要體現在以下幾個方面：

　　（一）先戰略后預算，優化資源配置，支持業務發展

　　20xx年，預算的制定始終堅持“兩超”目標不動搖，通過機構、政策、產品三大發展措施為保障，合理規劃預算，促進業務發展。截止昨日，保費收入實現xx萬元。增速16.9%，提前完成總公司計劃，年底綜合成本率控制在xx%，有望實現雙超。20xx年預算工作主要包括：

　　1、通過提前投放、加強后期考核的管理措施助推業務發展。

　　如車險渠道業務費用投放、部分非車險預算均進行提前投入，通過后期的考核，對投入產出見效快、發展速度快、效益良好的機構在后期都較大幅度地給予了預算傾斜；

　　2、優化資源配置權限，提高資源配置效率。

　　20xx年分公司成立了精算委員會，通過加強與業務部門溝通交流，共同對激勵政策的預算投入進行可行性分析，利用精算數據的測算，使資源配置效率有了明顯的提高。20xx年投入產出比較去年提高了近兩個百分點；

　　3、擴大考核維度和深度，提高預算投入效率。

　　通過加大對預算投入的指標考核，如新單利潤率、投入產出比等，擴大考核的維度和深度，提高預算投入效率；

　　4、建立預算管理制度，實現預算管理的制度化、科學化、標準化。

　　今年，為了提高預算的全面性，我們及時修訂下發《分公司20xx年預算管理辦法（暫行）》，并通過多種渠道宣導，樹立全員預算意識；通過預算管理的制度化，使公司的戰略目標更加清晰可行，各項工作開展有章可循。

　　（二）實現費用、理賠資金省級集中支付，加強現金流管控

　　1、今年2、3月份，公司實現了費用、賠款省級集中支付，通過集中，提高了支付效率，防止了風險、降低了成本。

　　數據統計：通過快錢支付的賠款，在每天15點之前提交的24小時之內均可到賬，支付時長由2.5個工作日下降到1個工作日，支付費用手續費從跨行x元/筆降至0.6元/筆，一年可為分公司節約成本約x萬元。

　　2、加強現金流分析管控，做好資金計劃。

　　20xx年，資金使用效率的提高對資金預算提出更精準的要求，如何準確預測全省各機構每天的費用、賠款資金使用量成為重要課題。

　　一方面通過認真學習公司預算管理，將其思路融入到資金管理中，通過保費收入、賠款支出，及費用預算執行情況為資金計劃提供基礎，為短期、中期及長期的現金流狀況提供預測；

　　另一方面對各個時期的現金流做出分析，查找規律，分類控制、逐項分解，將資金預算做到準確合理。截至目前百元保費凈現金流入x元，年底有望達到x元。

　　（三）加強財務基礎管理，提高綜合管理能力

　　1、合理分攤費用，促進業務協調健康發展

　　年初，為了符合行業監管的要求，部分機構出現了車險費用率偏低，非車財險費用率偏高的不合理現象，為了準確核算各險種費用，真實反映盈虧水平，一方面我們加大了宣導力度，讓全員認識到合理分攤費用的重要性；另一方面我們分3次進行了費用分攤專項培訓，不斷加強基層公司合理進行費用分攤的能力；三是實行動態監督，每月末對各中支各險種簡單費用率進行通報。

　　經過一系列措施，各險種簡單費用率從3月份開始逐步趨于合理，截止11月底，車險簡單費用率x%，非車財險x%，農險x%，意健險x%，較真實的反映了各險種的費用情況，為科學制定險種政策，實現精細化管理，促進業務協調健康發展提供了依據。

　　2、加強、完善制度建設，堅持依法合規經營意識不動搖

　　20xx年，部分機構經歷了保監會、審計中心、稅局、檢察機關等內外部的多次檢查，同時財務工作也暴漏出了一些問題，比如：虛列費用、虛擬實收確認銀行存款、科目不規范等等。

　　為此，財務部積極采取有效措施進行整改，一是加強和完善了制度建設，進一步規范操作流程。今年年初，印制了《20xx年度核算制度匯編》；下發了《財務核算工作規范》；10月份費控系統上線后，又及時出臺了《費控系統報銷審核工作規范》等。

　　通過制度的完善、流程的規范化使財務管理有章可循，有法可依；二是分公司加大了事前審批力度。對銷售人員薪酬、裝修費、查勘車修理費等重點事項進行事前審批，分公司設立專人負責審核，費用的真實性有了進一步提高；三是6月份和9月份在全省范圍內開展了財務自查自糾工作，進一步查找需要改進的問題；經過一系列措施，夯實了財務基礎工作，保證了財務數據的真實性；

　　3、大力清理應收保費，化解經營風險。

　　為防范經營風險，提高資金周轉速度，10月份分公司財會部向各中支下發了《應收保費督導函》，明確了應收率和獎懲措施，制定具體措施加大清收力度。為保證應收保費清理到位，自9月開始，分公司實行動態監控，每月末將四級機構的應收保費明細下發給各個中支，每周對應收保費清理情況進行通報，確保12月底應收率控制在x%之內。

　　4、清理其他應收款，強化內控機制。

　　為確保資金安全，借著新、舊財務系統切換數據時機，9月份我們在全省范圍內開展了其他應收款的全面清理工作，首先，成立“一把手”任組長的清收小組，由財務部門牽頭和業務部門認真核對每一筆款項，查清應收原因。

　　其次，各個部門分工協作，共同開展清收工作。分公司財會部將“其他應收款”科目明細逐筆問清掛賬原因后，根據掛賬原因由各個部門分類清收，經過一系列措施，清收效果明顯，共清理應收款590余萬元。

　　5、嚴控成本、降本增效

　　為貫徹落實分公司“降本增效”精神，財務人員在審核票據時更加嚴格關注差旅費、公雜費、車輛使用費、招待費等業務活動頻繁的費用列支的真實性，并取得了一定成效。其中招待費比例就由6月底的x%降低至x%，節約近x萬元。

　　（四）全力配合支持總公司財務共享中心建設工作，順利完成新費控系統上線工作。

　　今年，圍繞總公司“三三九”戰略規劃”，總公司財會部也提出了要實現“三個財會夢”，其中一個夢就是“財務共享中心建設夢”，與此同時，新一代財務系統也要上線，2項工作同時開展，這在業內還是首例，為了實現這個夢，面對超負荷工作，全省財務人員毫不退縮，充分發揚了艱苦敬業的精神，全力以赴配合總公司完成了骨干人員新財務系統培訓，業、財數據核對，新舊系統數據遷移等工作，為財務共享中心建設的穩步推進，新財務系統上線奠定了堅實的基礎，同時也充分體現了財務隊伍是一支特別能吃苦、特別能戰斗、經得起工作考驗的，鐵打的隊伍。

　　（五）加強人員管理與考核，加強培訓

　　20xx年初制訂下發了20xx年《委派財務負責人績效考核辦法》，明確了委派財務負責人的職責和義務，對財務工作考核內容進行了整合與完善，圍繞總分兩級工作重點，區分非現場檢查項和現場檢查項，使財務管理工作考核項目更具可操作性，更符合當前管理要求。繼續施行獎優罰劣制度，對于季度考核優秀的全省前三名給予獎金鼓勵，對于工作出現差錯的.給予通報或罰款；下發了各類專項通報，使考核工作常態化；

　　二、工作中存在的不足

　　盡管我們今年做了很多工作，也取得了一定的成績，但與總、分公司的要求還有一定的差距，財務管理工作中仍存在這樣那樣的問題有待解決：

　　（一）統籌分析能力有待加強，綜合管理能力亟需改善

　　基層財務人員基礎參差不齊，缺乏對上級政策充分了解、靈活運用的能力，發現、分析、解決問題的能力欠缺，前瞻性不夠。由于對業務總體情況的統籌能力不足，造成投入與產出不成比例，同樣比例的費用投放，獲取的業務收入結果不盡相同。

　　（二）依法經營意識不夠到位，防范風險能力尚需提高

　　從內、外部檢查情況看，各機構仍然不同程度存在違規違紀問題，依法合規經營意識不強，防風險能力較弱，貼費現象依然存在。

　　（三）應付市場的能力不足，今年上半年市場競爭加劇，業務發展乏力，出臺的各項費用政策缺乏靈活性，辦法不夠。

　　（四）深入調查不夠，僅忙于日常事務，審批OA，深入一線少，不了解基層困難，以后要加強與基層的溝通。

　　三、xx年工作規劃

　　積極全力配合總公司全國財務共享中心建設，繼續做好全年預算控制，加強培訓，加強操作流程標準化建設，加大現場檢查監督與考核機制，為公司完成20xx年任務目標提供后援保障。

　　（一）繼續全力配合支持總公司財務共享中心建設工作

　　由于集團在我省有建設后援中心的規劃，為減少共享中心后續搬遷所帶來的人員流失，總公司確定20xx年財務共享中心推廣工作直接在鄭州開展。為此，我會全力配合支持總公司開展的職場選址、人員招聘、培訓等工作。

　　（二）繼續做好全年預算控制，確保預算執行的平穩可控

　　著力推行四保政策，讓政策傾斜切實際、接地氣；深入細化預算分析，實現以效益為導向的資源配置。

　　（三）繼續加強對全省財務人員的培訓，予培訓于日常管理和日常工作之中。

　　持續提高財務人員的專業技能，促使其定好位、管好事，進一步履行好職責，加強責任心，發揮好職能作用。

　　（四）進一步加強操作流程標準化，積極糾正操作過程的常見錯誤點，統一和規范工作流程，提高工作效率，提升服務質量。

　　（五）加大現場檢查監督與考核機制。

　　通過現場檢查，加強對財務基礎工作風險點的排查，防范和杜絕農險條線的基層違規操作。建立長效考核監督機制，定期進行跟蹤、通報，獎罰分明，確保將合規管控落到實處。

　　20xx年，我將帶領全轄財務隊伍繼續努力，緊緊圍繞公司保質提速發展的中心工作，進一步提高思想認識，緊跟發展步伐，及時調整工作思路和計劃，創新服務，為實現公司各項任務目標努力奮斗！

　　最后，提前祝各位領導、同事圣誕快樂！謝謝。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 5

　　過去的一年，在xx公司總經理室的正確領導下，在分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。

　　過去的一年及將結束的時候，根據總經理室的要求，本人對過去的一年的工作述職如下：

　　一、基礎性的工作

　　1、建立健全各項制度。如：內控制度、管理規定、實施細則及各種辦法xx多個，初步形成一套完整的管理制度，使整個客服工作和人的行為均在制度的管控范圍之內，做到有法可依，有章可循。

　　2、規范流程。采取科學、合理、實用的流程，規范和制約整個理賠工作，如：《理賠工作實務》、《查勘定損工作流程》等。

　　3、強化培訓。我們通過各種渠道，廣泛招聘和吸納理賠人才，從保險同業和應屆大學畢業生中優中選優，采取現招現用、培訓提高、和人才儲備，保證短期和中長期的人力資源。一年來，參加公開招聘xx次，組織達的培訓xx次，小的培訓xx次。受到良好的效果。

　　4、協調關系，加強溝通。包括公安、交通隊、公估公司、律師、修配廠等部門，為理賠工作打下良好基礎。

　　二、各項指標情況

　　1、共立案：xx件

　　2、已決案件：xx件，已決進額：xx萬元。

　　3、未決案件：xx件，未決金額：xx萬元。

　　4、賠付率：xx%。

　　5、結案率：xx%。

　　6、人傷調查率：

　　7、告破騙賠案件：xx件，挽回賠償金額：xx萬元。

　　8、拒賠案件:xx件，拒賠金額：xx萬元。

　　9、核價剔除金額：xx萬元。

　　10、人傷剔除金額：xx萬元(其中車險萬)。

　　上述合計為公司減少賠付：xx萬元。

　　三、幾項主要工作

　　1、抓管理。客服的管理工作，是非常重要的工作，它包括人的管理、業務的管理、和服務的管理。在對人的管理上，一是抓制度建設，建立健全各項規章制度，做到有章可循、有法可依;二是做好人的.思想工作，提高理賠人員的積極性、責任心和責任感;在業務管理上，主要是規范理賠流程和監督檢查，使理賠流程科學、合理和實用，同時加強對各個環節的監督檢查，從而提高整個理賠水平。

　　2、抓服務。服務是保險企業的宗旨，是缺課服中心工作的核心內容，服務主要是為員工服務、為公司服務、為客戶服務。在為員工的服務上，為了公司業務的發展，我們力爭做到方便、快捷和周到;在對客戶服務上我們力爭做到主動、迅速、合理、簡捷、周到，急客戶之所急、想客戶之所想，做到該賠的一定賠到位，不該賠的決不濫賠，不該賠的也力爭讓客戶滿意，通過我們的思想工作和處事藝術，使理賠工作更拉近與客戶的距離，更促進業務的發展，使員工滿意、公司滿意，客戶也滿意。

　　3、抓培訓。為了提高理賠人員的服務水平，必須強化崗位培訓。主要的培訓內容是：有關法律法規、保險條款、公司規定、汽車專業知識、定損技術及有關的知識。培訓的方式是：集中培訓和個別培訓相結合，理論培訓和實際操作相結合，外請培訓和自我培訓相結合。每次培訓都有測試，每次測試都和業績掛鉤，年終將進行綜合評價。

　　4、抓理賠質量。一年來，我們很抓理賠質量，首先把住定損關，做到既嚴又準;其次，把住核價關，做到準確、合理;最后，把住責任關，即準確界定保險責任，嚴格洞察騙賠案件，慎重處理拒賠案件，嚴格剔除不合理賠付。一年來，據上述統計，告破騙賠案件、拒賠案件、剔除不合理賠付，共為公司減少賠付萬元，實際為公司創造利潤xx萬元。

　　四、存在的問題和不足

　　1、思想意識保守，工作不夠大膽和創新，工作雖然到職，但沒到位，工作力度不大，工作不夠細，思想工作也不到位，組織、協調和溝通不夠。

　　2、客服的基礎工作有一定的差距，如：制度建設、人員配備、工作流程、服務網絡和信息支持等都不夠。

　　3對各種制度、規定貫徹和執行的不利、不嚴、不細、不徹底，如：獎懲辦法等。

　　4、服務意識不強、措施不利，全省的服務體系和服務網絡不夠健全，服務的辦法不多，也沒什么特色。

　　五、今后的打算

　　1、加強思想政治工作，加強學習，認真貫徹執行總公司的各項方針政策，樹立服務的觀念、管理的觀念。

　　2、加強管理工作，一是加強對人的管理，制度管理和思想工作，提高部門員工的思想覺悟、工作責任心和責任感;二是業務的管理，管好業務流程，管好理賠質量，使整個業務在規范有序中進行。

　　3、強化服務意識、完善服務職能，改善服務措施。改變以往傳統的服務觀念，大膽創新，強化服務的角色定位，采取全方位的服務措施，如：一次性定損、簡易賠付、通保通賠、附加值服務、網上定損等，形成一個具有xxx品牌的特色服務。

　　4、加強培訓，提高理賠人員的政治素質、專業素質及綜合素質，培訓采取近期與長期相結合、理論與實際相結合、內部與外部相結合，力爭在短期內大大提高員工的素質，從而提高服務水平。

　　5、加強內部管理與考核。一是管和人的行為，二是管好業務流程，按著獎懲方案和制度的規定對理賠人員進行嚴格的考核，制定一套完整的科學的合理的考核方案，做到該獎的獎該罰的罰，獎罰兌現，通過獎懲去規范員工的行為。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 6

　　我于20xx年x月任個人業務部經理一年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就一年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。

　　一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能

　　一年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，一年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章x篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。

　　二、狠抓業務發展取得了明顯成效

　　我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，一年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

　　1、科學計劃。“xx杯”企劃活動由于策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入x個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。

　　2、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。一年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。”在一次巡回報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

　　三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍

　　隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。20xx年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行九次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：

　　1、全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。

　　2、對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。20xx年x月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到20xx年底全省“基本法”達到了相對的統一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基礎。同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。

　　3、規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法；一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在20xx年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

　　4、親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的`業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。

　　5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓x多人、講師x余人、高級主管x人、中級主管x人、銷售精英近千人。

　　四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系

　　一年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是20xx年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期x天有x人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近x余人。二是主管培訓。一年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師x人、省聘見習講師x人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。

　　五、抓好幾項大的基礎工作

　　為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后抓好幾件大的基礎工作。

　　一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。

　　二、信息通報工作。自20xx年x月創建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的`普遍歡迎。

　　三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業務發展研究會，并于20xx年x月召開第一次年會；成立代理人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌；建立了代理人“愛心社”，使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。新基本法的試點工作的成功，為我省貫徹20xx版，為代理人管理走向正規化、科學化打下堅實基礎，開好了兩個大會。一是20xx年的“雙過半”和今年x月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升，抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。

　　總之，一年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。

　　工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之一年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 7

　　今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責xx營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的`正確領導和xx中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到20xx年11月18日，完成保費x萬元，完成全年計劃的x%，超額完成x萬元，并計劃截止到20xx年12月31日完成保費x萬元，計劃超額x萬元。

　　今天，按照xx中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

　　（一）積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者

　　分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的.全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。

　　通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解；學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。

　　（二）積極主動的做好全面業務的推動工作

　　按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

　　一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，20xx年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

　　二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與xx鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此xx營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正積極與北京現代xx店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

　　（三）理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎

　　一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通；每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

　　第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

　　第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在xx縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

　　（四）存在的問題和不足

　　在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但是距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高；二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 8

　　一年來，在公司領導正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全師突破保費收入xxx萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了分公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

　　一、工作思想

　　積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過不斷的努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為本公司的持續發展，做出應有的貢獻。在業務上要全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。

　　二、業務管理

　　“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：

　　1、根據分公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

　　2、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的`薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

　　三、部室負責工作

　　除了業務管理工作，我還兼任了營銷部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全團首先開辦了針對貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入xx元，其中車險保費xx元，非車險業務xxx元，滿期賠付率為xx%。成為公司發展的重要保證。

　　四、工作中的不足

　　由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量；處理一些工作關系時還不能得心應手。

　　總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。

　　新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績！謝謝大家。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 9

　　保險分公司自成立以來，認真貫徹執行保監局關于服務體系建設和服務創新的指示精神，始終堅持把國家利益放在首位，以社會責任感和客戶利益為重，貫徹落實“速度、效益、誠信、規范”的工作思路，通過強化服務意識，深化服務體系建設，全力打造xx保險專業、誠信的服務品牌，現將我司客戶服務工作匯報如下：

　　一、領導重視，組織有力

　　保險分公司自成立之日起，始終把“服務第一、客戶至上”作為自己的品牌定位和不懈的追求，在公司的經營戰略中，十分注重管理、服務和業務三個方面的共贏，專門成立客戶服務公司領導小組，由總經理擔任組長，總經理助理擔任執行組長，中層干部組成督察員，負責指導、監察、考核、懲罰等工作，隨時發現客戶服務工作存在的問題和漏洞，及時進行有效的處理和解決，并對服務質量有問題的員工實行“輕、中、重”的處罰，確保服務通道更為順暢，服務流程更為簡潔，為保證我公司的服務品質奠定了堅實的基礎。

　　二、強化制度，規范服務

　　以客戶為導向建立工作流程和制度是我司客戶服務工作的一大特色。我們堅持寓管理于服務之中，一手抓管理一手抓服務，限度降低出錯率，減少或杜絕投訴，壓縮客戶上門的現象，保證客戶服務中心的工作井然有序。建立客戶服務工作手冊，確定標準，明確權責，在所有與客戶接觸的工作環節上從儀表、語言、行為、時效等方面提出具體的要求，樹立統一、標準的對外服務形象。加強與總部和分公司各部門的溝通與協調，建立快速服務機制，及時解決在對外服務過程中存在的問題和困難，提高服務效率和質量。通過標準化、規范化的服務，配以嚴格高效的管理，xx保險客戶服務中心始終以自己的準則詮釋著品牌和服務的意義。

　　三、強化培訓，提高意識

　　打造服務品牌就是打造人的品牌。為了增強我司客服人員的服務意識和服務水平，提高在##市場的品牌知名度，我司在總經理室的領導下，大力加強克服員工隊伍建設，不斷提高員工素質。組織員工學習了《客戶服務工作制度》，并利用節假日聘請專業人士對客服工作人員進行崗位培訓。發動員工找出自身工作中的不足，對公司的客服工作提出合理化建議，并積極改進。通過學習、培訓和宣導，培養出一批具有很強服務意識、很強的服務能力、真正為客戶、為公司品牌塑造投入和付出的優秀客服人員，在全公司范圍內形成一個統一思想、統一認識，自上而下重視服務的環境。

　　四、明確目標，措施得力

　　“服務效益”是我司經營戰略的一個新觀念，在服務上我們拒絕一切形式主義和不切實際的做法，提出三個提倡：實實在在的服務、深入細致的服務、卓有成效的服務。

　　（一）優化職場服務形象

　　1、設客戶服務咨詢崗和客戶服務崗，對前來辦理業務的.客戶提供從迎接、咨詢、引導直到辦理完業務后送出職場等全程服務。

　　2、設立客戶服務角，擺放一些客戶可能需要的物品，有止疼片、創可貼，針線包，讓客戶有家的感覺。

　　3、制定職場行為準則，推出“微笑加站立”和“三個一”活動，即遞上一本書、端上一杯茶、送上一聲問候。

　　（二）完善客戶服務體系建設

　　1、我們堅持做到“比出險客戶親人早到三分鐘”的服務理念，查勘救援服務；

　　2、實行“一站式”服務，快速查勘，及時理賠，工作日保證8小時受理客戶理賠資料、領取賠款，為廣大客戶提供全方位理賠服務；

　　3、在工作中積極與客戶聯系，主動替客戶著想，嚴格按照理賠服務的承諾，對案件不拖、不等、不靠，保證了較高的結案率；

　　4、建立客戶回訪制度，設置客戶服務專線系統，指定專人負責，保單生效后，通過電話、信函、問卷等形式對客戶進行回訪，如發現問題，保證在5個工作日內給客戶滿意答復。

　　5、我們還為保險金額較大的保戶提供VIP服務，包括防災防損提示、理財服務、法律咨詢服務、免費送油服務、免費提供節日、生日、紀念日的問候和祝福等。

　　通過一些列貼心細致的服務舉措，在客戶心中樹立起誠信服務的品牌形象，在同行業也有較好的口碑。

　　為客戶提供專業優質的全程服務、提供周全完善的風險保障是我們不變的承諾。盡管分公司成立時間不長，但我們專業、誠信、高效的服務的宗旨卻始終如一，我們的服務質量和品牌形象也得到了廣大客戶和同業的認可，獲得了上級監管部門的肯定。在今后的工作中，我司將遵照保監局的領導和指示，繼續深化服務理念，提高服務意識，提升服務品質，為推動##市保險行業又快又好地發展做出自己的努力。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 10

　　大家好！非常感謝領導給我這次表現自己，和大家一起交流、學習的機會，我是20xx年7月份進入我們公司保險這行業工作的，之前我一直都是自己開廠搞汽車修理廠的，受公司領導重視，我有幸被聘用并擔任公司車險核價崗的工作，這一年多來我經手處理過多起重大案件以及推定全損一次性定損案件，并且對汽車零配件的市場價格及4S店價格的浮動及時了解、及時反饋。下面我把這一年來的工作情況簡單匯報如下，如有不妥之處，還請大家諒解，同時多多指導，我一定努力改正，爭取更大的進步，謝謝大家！

　　一、努力學習，不斷提高自己的政治理論知識和工作思想

　　做保險這一年來，在公司領導的指導下，我認真學習“三個代表”重要思想，以鄧小平理論知識和黨的“十七大”精神為指導方針，緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，把其思想認真貫徹和落實到工作中去，不斷提高認識，培養自己政治敏感力和廉政意識，結合自己分管的車險工作制定了客戶拜訪、調查、收集信息等工作計劃，嚴格要求自己，帶頭遵守保險的各項規章制度，忠于職守、愛崗敬業、處事公道、團結同志、待人誠實。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務水平和管理能力。

　　面對競爭日趨激烈的湖南保險市場，強化核心競爭力，開展多元化工作方式，經過努力和拼搏，為天安保險湖南省分公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

　　二、不斷加強自身的業務水平和技巧，不斷倡導行業作風

　　在領導的正確領導下，本人不斷加強本崗位工作的學習，從思想、管理、業務等多方面進行全方位的學習，不斷提高自身的素質和能力，為更好的適應工作要求。首先我認真遵守企業的`規章制度，取長補短，接受廣大干部職員的監督與指導，堅守本崗位的職責。由于保險市場競爭日益激烈和復雜化，我深知責任重大，我除了積極參加公司組織的各種培訓課程，還利用大量的業余時間學習專業理論知識、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，認真對自己客戶進行詳細分析，將計劃，總結、考核分析納入工作中，同時積極加大宣傳保險對社會的作用。

　　三、近年社會及保險事業的發展

　　隨著我國經濟的快速發展和人民生活水平的不斷提高，汽車作為了現代化的交通運輸工具，已使人類實現了對移動、自由和身份的渴望，汽車進入家庭已經從夢想變為現實。近幾年，尤其是在生產力水平不斷提高的大中城市，汽車保有量大幅攀升，一家一輛或多輛私家車已經成為了一種時尚。但隨著機動車的迅速增加，道路交通基礎設施的薄弱，交通運輸管理的滯后，人們的法制意識不強，風險事故所造成的損失也越來越大，對人類社會的危害也越來越嚴重。機動車輛在使用過程中遭受自然災害風險和發生意外事故的概率較大，特別是在發生第三者責任的事故中，其損失賠償是難以通過自我補償的。

　　從我國情況來看，隨著積極的財政政策的實施，道路交通建設的投入越來越多，汽車保有量逐年遞增。在過去的十幾年里，汽車保險業務保費收入每年都以較快的速度增長。在國內各保險公司中，汽車保險業務保費收入占其財產保險業務總保費收入的60%以上，汽車保險業務已經成為財產保險公司的“吃飯險種”。其經營的盈虧，直接關系到整個財產保險行業的經濟效益。可以說，汽車保險業務的效益已成為財產保險公司效益的“晴雨表”。

　　四、所取得的成績

　　在公司擔任理賠中心核價崗這一年來，我不斷努力學習業務知識，自身管理水平和經驗得到了很大的提高，積極做好科學合理的計劃，同時及時完成整理客戶不同險種的資料，并按要求開展了各項分析工作。特別是擔任理賠中心核價崗這一年來，我經手處理過多起重大案件以及推定全損一次性定損案件，并且對汽車零配件的市場價格及4S店價格的浮動及時了解，及時匯報上級領導，為確保車險根深蒂固每個車友腦海，我加大了宣傳力度。通過各項宣傳工作的開展和走訪客戶的意見記錄整理，提高了人們的保險安全意識，同時加強了我公司與社會的相互間的交流，進一步加強了聯系，拓展了業務范圍。積極以精神建設為指導理念，樹立黨組織戰斗堡壘和黨員的先鋒模范作用。努力倡導“誠信為民、服務社會”的服務體系，同時積極收集和整理客戶意見，對客戶的反映問題及時給予回訪，及時解決客戶的后顧之憂，也為以后各項工作開展奠定了良好的基礎，得到了上級的充分肯定和廣大同事的信任。

　　五、不足之處

　　工作中我也存在很多不足之處，由于分管業務較多，考慮問題不夠深入細致，深入客戶不夠，有時工作急于求成，和同志們溝通交流時間少、經驗不足等，希望大家多給予意見及建議。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，希望和同志們一起并肩作戰，共同努力，把我公司業務發展推向更高層面。

　　六、未來發展方向

　　成績的取得離不開的大家的支持與幫助，而未來我們將面臨更大的挑戰與困難。在未來的日子里，首先積極做好個人代理人檔案管理工作及時做好信息通報工作；其次建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性；第三是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。希望在今后的工作中也依然能得到大家的支持與幫助，我也將一如既往的堅守本崗位，努力提高自身素質的培養，不斷積累工作經驗，轉變工作方法，加強業務知識水平的學習，堅持多學習，多思考，發揚優點，嚴于律己，團結各位同事，揚長避短，克服不足，更加勤奮工作，絕不辜負領導的期望和同事的信任。努力將我們保險事業發揚廣大。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 11

尊敬的領導、各位同事：

　　大家好！本人于2025年1月-9月擔任公司壽險銷售專員，主要負責個人壽險產品推廣與客戶開發。現將本階段工作情況、業績未達標原因及后續改進計劃匯報如下，懇請批評指正。

　　一、工作概況與業績表現

　　本階段個人既定業績目標為保費收入80萬元，實際完成42萬元，完成率僅52.5%，未達成公司考核要求。具體業務數據如下：新客戶簽約38人，較目標60人差距22人；長期壽險保單21份，短期健康險保單17份；客戶退保率8%，高于公司5%的平均水平。日常工作中，累計拜訪客戶186次，參加公司產品培訓12場，協助團隊組織客戶沙龍3場，但業務轉化效果未達預期。

　　二、業績未達標的核心原因

　　（一）市場洞察與客戶定位偏差

　　前期過度聚焦35-45歲中年群體，忽視了25-30歲年輕客群的保障需求。隨著年輕群體保險意識提升，該部分客戶更傾向線上投保與短期靈活產品，但本人仍以傳統線下長期壽險推銷為主，導致客戶需求與產品匹配度低，簽約成功率僅20.4%。

　　（二）客戶維護與轉介紹機制缺失

　　對已簽約客戶缺乏系統性維護，僅在保單續費前進行簡單提醒，未建立定期回訪、需求二次挖掘機制。本階段老客戶轉介紹新客戶僅5人，占新客戶總量的13.2%，遠低于公司30%的`平均水平。同時，未利用社交媒體（如微信朋友圈、短視頻平臺）進行客戶觸達與品牌宣傳，客戶獲取渠道單一，依賴線下陌生拜訪，效率低下。

　　（三）專業能力與心態調整不足

　　在健康險、年金險等復雜產品的條款解讀、核保規則掌握上存在短板，面對客戶關于“理賠流程”“保費豁免條件”等疑問時，常出現回答不清晰、拖延反饋的情況，導致3位意向客戶因信任不足放棄簽約。此外，在連續3個月未達業績目標后，出現焦慮、畏難情緒，減少了主動拜訪頻次，7月、8月客戶拜訪量較5月下降40%，形成“業績下滑-心態失衡-行動減少”的惡性循環。

　　三、改進措施與未來計劃

　　（一）優化客戶定位與產品策略

　　細分客戶群體：針對25-30歲年輕客群，推出“短期健康險+線上意外險”組合產品，利用微信公眾號、短視頻平臺制作“1分鐘看懂保險條款”系列內容，每月發布4條，提升線上客戶觸達量；針對35-45歲中年客群，聚焦“子女教育金+重疾保障”需求，設計定制化方案，每月組織1場線下家庭保障規劃沙龍。

　　建立客戶需求調研機制：在首次拜訪時，通過“家庭財務狀況問卷”“保障缺口分析表”，精準識別客戶需求，確保產品推薦匹配度提升至80%以上，力爭10-12月新客戶簽約率達到30%。

　　（二）完善客戶維護與轉介紹體系

　　制定客戶分級維護計劃：將客戶分為“核心客戶（年繳保費5萬元以上）”“重要客戶（年繳保費1-5萬元）”“普通客戶（年繳保費1萬元以下）”，核心客戶每月上門回訪1次，重要客戶每兩周電話回訪1次，普通客戶每月微信回訪1次，同步記錄客戶生日、家庭重大事件，提供個性化服務（如生日祝福、節日禮品），提升客戶滿意度。

　　推出轉介紹激勵政策：對成功推薦新客戶簽約的老客戶，給予“保費減免5%”或“免費家庭保單整理服務”，每月統計轉介紹數據，在團隊內分享優秀案例，力爭10-12月老客戶轉介紹占比提升至25%。

　　（三）提升專業能力與心態管理

　　加強專業學習：每周參加公司產品培訓2次，重點攻克健康險核保、理賠流程等薄弱環節，每月完成1份“復雜產品解讀筆記”，并向團隊主管匯報學習成果；利用業余時間考取“家庭財富規劃師”證書，提升專業認可度。

　　調整工作心態：每日制定“拜訪計劃表”，明確至少3次有效客戶拜訪目標，完成后在工作日記中記錄總結；每周與團隊同事進行1次心態交流，分享工作困難與解決方法，避免負面情緒積累。若出現連續2周未達小目標，主動向主管申請一對一輔導，打破惡性循環。

　　四、總結

　　本階段未完成業績，暴露出本人在客戶定位、專業能力、心態管理等方面的不足。后續我將以問題為導向，嚴格落實改進計劃，力爭在2025年第四季度完成保費收入35萬元，確保全年業績完成率提升至80%以上，不辜負公司與團隊的信任。

匯報人：XXX

　　2025年10月31日

　　保險公司沒完成業績的述職報告 12

尊敬的領導、各位同事：

　　本人于2025年1月-9月擔任公司財產險銷售專員，主攻車輛保險、企業財產險業務，原定業績目標為保費收入120萬元，實際完成68萬元，完成率56.7%，未達到考核標準。現將工作復盤、問題分析及改進方案匯報如下：

　　一、工作回顧與業績數據

　　本階段累計簽約車險客戶152位，企業財險客戶8家，保費收入分別為52萬元、16萬元。其中，車險續保客戶98位，新客戶54位，續保率78%，低于公司85%的要求；企業財險新簽約客戶僅3家，較目標10家差距較大。日常參與4S店合作推廣活動6場，企業客戶上門拜訪22次，但業務轉化效果不佳。

　　二、業績未達標的主要原因

　　（一）合作渠道拓展與維護不足

　　車險業務過度依賴單一4S店合作，該4S店本階段汽車銷量同比下降30%，直接導致車險新客戶來源減少。同時，未主動開拓二手車市場、汽車維修廠等新渠道，合作渠道僅3家，較團隊平均水平少5家。此外，對合作4S店的對接人員缺乏定期溝通，未及時了解其銷售需求，導致4S店推薦我司車險的積極性降低。

　　（二）企業財險客戶開發能力薄弱

　　在企業財險業務中，缺乏對不同行業（如制造業、零售業、服務業）風險特點的深入研究，拜訪企業客戶時，僅能提供通用型保險方案，無法滿足客戶個性化需求。例如，拜訪某制造業企業時，未針對其生產設備老化、火災風險高等問題設計專項保障方案，最終客戶選擇了競品公司的定制化產品。同時，企業客戶跟進周期長（平均3個月），但本人未建立跟進臺賬，出現“拜訪后無記錄、到期無提醒”的情況，導致2家意向客戶流失。

　　（三）服務響應效率與競品競爭力不足

　　車險理賠服務響應速度慢，客戶報案后，平均1.5小時才安排查勘員到場，較公司“1小時內到場”的承諾存在差距，導致客戶滿意度下降，3位老客戶因理賠體驗差轉投其他公司。此外，在保費價格上，我司部分車險產品較競品高5%-8%，但本人未向客戶清晰傳達“我司理賠額度高、增值服務多（如免費道路救援、代年檢）”的優勢，導致客戶因價格因素放棄簽約。

　　三、改進措施與第四季度計劃

　　（一）拓寬合作渠道，強化渠道維護

　　新增合作渠道：10月前完成2家二手車市場、3家汽車維修廠的`合作簽約，制定“渠道推薦獎勵政策”，對推薦車險客戶成功簽約的渠道，給予保費10%的返點，每月與渠道負責人溝通1次，了解業務需求，解決合作問題。

　　提升4S店合作質量：每周駐點合作4S店1次，協助4S店銷售人員進行保險知識培訓，提供“車險+汽車保養”組合優惠方案，力爭4S店車險推薦率提升至60%，10-12月車險新客戶增加40位。

　　（二）提升企業財險專業能力，優化跟進機制

　　行業知識學習：每月研究1個行業的風險特點與保險需求，制作“行業專屬保障方案模板”（如制造業設備險方案、零售業盜竊險方案），并向團隊主管請教修改意見；11月前完成對10家目標企業的需求調研，制定定制化方案。

　　建立客戶跟進臺賬：使用Excel或CRM系統記錄企業客戶拜訪時間、需求要點、跟進節點，設置到期提醒，確保每2周跟進1次，避免客戶流失。力爭第四季度簽約企業財險客戶5家，保費收入突破20萬元。

　　（三）優化服務流程，增強產品競爭力

　　提升理賠響應效率：與理賠部門建立“快速響應對接群”，客戶報案后，5分鐘內同步查勘員信息，確保1小時內到場；每月收集客戶理賠反饋，針對問題及時調整服務流程，力爭第四季度車險續保率提升至85%。

　　強化產品優勢宣傳：制作“車險產品對比表”，清晰列出我司與競品在保費、理賠額度、增值服務上的差異，拜訪客戶時主動講解，突出“高性價比”優勢；針對價格敏感客戶，推出“年繳轉月繳”“多險種組合優惠”等靈活繳費方式，降低簽約門檻。

　　四、總結

　　本階段業績未達標，核心在于渠道單一、專業不足、服務滯后。后續我將聚焦渠道拓展、能力提升與服務優化，全力沖刺第四季度，力爭完成保費收入45萬元，推動全年業績完成率突破80%，為公司財險業務發展貢獻力量。

　　保險公司沒完成業績的述職報告 13

尊敬的領導、各位同事：

　　大家好！我是壽險顧問XXX，現將本季度（2025年Q3）的工作情況、業績未達標原因及后續改進計劃向大家作詳細述職，懇請批評指正。

　　一、工作回顧與業績情況

　　本季度我的核心工作目標是完成50萬元壽險保費收入，服務不少于30位新客戶，并實現80%的老客戶續保觸達。截至季度末，實際完成保費收入28萬元，僅達成目標的56%；新客戶簽約18位，完成率60%；老客戶觸達率72%，未達預期。具體工作內容包括：每周參與3場社區保險知識宣講會，累計開展12場；一對一拜訪客戶45次，其中意向客戶轉化12位；協助團隊完成2場大型產品推介會，負責客戶接待與需求分析工作。

　　在工作過程中，我始終秉持“以客戶需求為核心”的原則，針對不同客戶群體（如青年家庭、中老年群體）定制保障方案。例如，為5位年輕父母設計“少兒重疾+教育金”組合產品，為3位退休老人推薦“醫療補充+養老年金”計劃，部分方案獲得客戶認可，但整體轉化效率未達預期。

　　二、業績未達標的原因分析

　　（一）市場環境變化的影響

　　本季度本地經濟增速放緩，部分企業裁員或降薪，導致居民消費信心下降，對保險這類“非剛需”產品的購買意愿減弱。例如，在社區宣講中，有40%的居民表示“當前更關注儲蓄，暫不考慮購買保險”，較上季度增加15個百分點。此外，競品公司推出“保費分期+短期返還”的促銷政策，對我方傳統壽險產品造成一定沖擊，部分意向客戶選擇等待競品活動或對比后放棄簽約。

　　（二）個人能力與工作方法的不足

　　客戶需求挖掘不深入：在與客戶溝通時，多停留在“介紹產品特點”層面，未能精準挖掘客戶潛在擔憂。例如，一位年收入20萬元的企業中層，最初僅咨詢重疾險，但我未進一步了解其“企業經營風險可能影響家庭保障”的潛在需求，錯失推薦“家庭綜合保障計劃”的機會，最終客戶僅購買基礎重疾險，保費金額遠低于預期。

　　時間管理與客戶跟進效率低：本季度將大量時間投入社區宣講（占每周工作時間的40%），但宣講后客戶跟進不及時，平均間隔3-5天才聯系意向客戶，部分客戶已被其他顧問對接。同時，對老客戶的維護僅以“節日問候”為主，未結合客戶保單到期時間、家庭情況變化（如新生兒出生、購房等）提供個性化續保建議，導致老客戶續保率僅65%，低于團隊平均水平。

　　（三）資源支持與團隊協作的問題

　　團隊本季度分配的'“高凈值客戶名單”僅20份，且部分客戶信息過時（如聯系方式變更、已購買競品產品），有效開發率不足30%。此外，在協助產品推介會時，與核保、理賠部門的溝通銜接不順暢，客戶提出的“理賠時效”“核保寬松度”等問題，未能及時獲得專業答復，導致3位意向客戶因“信息不明確”放棄簽約。

　　三、改進措施與未來計劃

　　（一）優化客戶開發與需求挖掘能力

　　參加公司下月開展的“客戶需求分析專項培訓”，學習“SPIN提問法”（情境問題、問題問題、影響問題、需求-效益問題），每周進行2次模擬演練，確保能通過精準提問挖掘客戶潛在需求。例如，針對企業主客戶，重點關注“資產隔離”“企業債務對家庭的影響”等需求；針對年輕群體，聚焦“靈活就業社保缺口”“租房意外保障”等痛點。

　　調整客戶開發渠道，減少社區宣講頻次（降至每周1場），將節省的時間用于“精準客戶拜訪”。通過本地商會、校友會等平臺拓展高凈值客戶，每月參與2場行業交流活動，建立客戶資源池，預計每月新增10位優質意向客戶。

　　（二）提升時間管理與客戶跟進效率

　　制定“客戶跟進時間表”，明確意向客戶“24小時內首次跟進、3天內二次溝通、7天內確定簽約意向”的標準，使用CRM系統設置跟進提醒，避免遺漏。同時，對老客戶按“保單到期時間+家庭情況”分類，提前1個月制定續保方案，例如為有新生兒的客戶推薦“少兒附加險”，為購房客戶補充“房貸保障險”，預計將老客戶續保率提升至85%以上。

　　每周進行“工作復盤”，記錄客戶溝通中的問題、成功案例的經驗，例如將“成功推薦家庭綜合保障計劃”的案例整理成話術模板，在團隊內分享，同時針對失敗案例分析原因，避免重復犯錯。

　　（三）加強資源整合與團隊協作

　　主動與團隊主管溝通，申請更新“高凈值客戶名單”，并提出“按行業分類篩選客戶”的需求，提高名單有效性。同時，與核保、理賠部門建立“一對一對接機制”，提前獲取常見問題的標準化答復，在客戶咨詢時能即時回應，減少因信息滯后導致的客戶流失。

　　參與團隊“業績互助小組”，每周與2位業績優秀的同事結對學習，借鑒其客戶開發、談判技巧，例如學習如何通過“保單年檢”為老客戶創造新需求，如何應對客戶“保費太貴”的異議等，每月制定學習目標并向主管匯報進展。

　　四、總結與表態

　　本季度未完成業績，我深感自責，也清醒認識到自身存在的不足。在接下來的Q4，我將以“彌補差距、突破目標”為核心，嚴格落實改進措施，力爭完成60萬元保費收入，新客戶簽約25位，老客戶續保率提升至85%。同時，積極配合團隊工作，分享經驗、互幫互助，為團隊整體業績提升貢獻力量。若未達成目標，我愿意接受公司的考核處罰，并進一步調整工作方法，直至實現突破。

　　謝謝大家！

　　保險公司沒完成業績的述職報告 14

尊敬的領導、各位同事：

　　大家好！本人于2025年1月-9月擔任公司壽險顧問一職，主要負責個人壽險產品銷售、客戶開發與維護及家庭保障方案定制。現將本階段業績完成情況、未達標原因及后續改進計劃述職如下，懇請批評指正。

　　一、業績完成情況

　　本階段個人核心業績指標為：壽險保費收入80萬元，客戶簽約數45人，保障方案定制交付率100%。截至9月底，實際完成保費收入42萬元，僅達成目標的52.5%；客戶簽約數21人，達成率46.7%；保障方案定制交付率92%，雖接近目標但仍存在延遲交付問題。從產品維度看，重疾險、年金險保費分別完成目標的48%、58%，定期壽險因客戶認知不足，僅完成目標的35%，成為拉低整體業績的主要因素。

　　二、業績未達標的核心原因

　　（一）市場認知與客戶開發不足

　　前期對本地市場客戶需求調研不深入，過度依賴傳統“熟人推薦”模式，新客戶開發渠道單一。例如，本階段通過熟人介紹簽約的客戶占比達70%，而線上平臺（如保險社群、短視頻）獲客僅5人，未能抓住年輕群體“線上了解、線下決策”的需求特點。同時，對高凈值客戶的需求挖掘不足，僅提供基礎保障方案，未結合資產傳承、稅務規劃等個性化需求，導致3位潛在高凈值客戶流失。

　　（二）專業能力與服務細節欠缺

　　在產品專業度上，對新推出的“終身壽險+萬能賬戶”組合產品的條款解讀不透徹，曾2次在客戶咨詢時出現“賬戶結算利率計算錯誤”的情況，降低客戶信任度；在服務流程上，客戶投保后跟進頻率不足，平均每月僅1次回訪，未及時解答客戶“保單保全流程”“理賠材料準備”等疑問，導致1位客戶因“覺得服務不貼心”選擇退保。此外，在團隊協作中，與核保、理賠部門的溝通銜接不順暢，1位客戶的`重疾理賠申請因材料提交不完整延遲7天，影響客戶滿意度。

　　（三）心態調整與目標管理不當

　　面對3月、6月業績連續未達標時，出現焦慮心態，曾盲目加大客戶拜訪量（最高每月30次），但忽視拜訪質量，導致溝通效率低下；在目標分解上，未將年度目標細化為“每月保費10萬元、每周簽約5人”的階段性目標，也未針對淡旺季（如春節后為投保淡季）調整策略，導致淡季業績缺口擴大，未能及時彌補。

　　三、改進措施與未來計劃

　　（一）拓寬獲客渠道，精準定位客戶需求

　　線上渠道：每周制作2條保險科普短視頻（如“年輕人如何配置第一份重疾險”“年金險vs銀行理財的區別”），發布于抖音、視頻號，每月通過線上咨詢轉化客戶不少于8人；加入3個本地寶媽社群、2個中小企業主社群，定期分享保障知識，挖掘潛在客戶。

　　線下渠道：與銀行網點、房產中介合作，開展“家庭保障公益講座”，每月至少1場，通過講座獲客不少于10人；針對高凈值客戶，學習資產傳承、稅務規劃專業知識，考取“財富管理師”證書，為客戶提供定制化保障方案，爭取四季度簽約高凈值客戶2人。

　　（二）提升專業能力，優化服務流程

　　專業學習：每周參加公司產品培訓2次，每天花1小時研究保險條款、理賠案例，確保對所有在售產品的條款、費率、理賠流程“零錯誤”；每月參與1次“模擬客戶咨詢”演練，邀請資深同事點評，提升溝通能力；主動向核保、理賠部門請教，熟悉流程細節，避免因溝通問題導致服務延遲。

　　服務優化：建立“客戶服務臺賬”，記錄客戶投保時間、家庭情況、需求痛點，投保后每周回訪1次，每月提供1份“家庭保障檢視報告”；針對理賠客戶，全程協助準備材料，確保理賠申請提交后3天內跟進進度，提升客戶滿意度，爭取四季度客戶退保率控制在2%以內。

　　（三）調整心態，科學管理目標

　　心態調整：每周進行1次復盤，總結成功與失敗案例，避免焦慮情緒；遇到業績壓力時，向團隊主管、資深同事請教經驗，通過“拆解小目標（如每周完成2萬元保費）”逐步建立信心。

　　目標管理：將四季度目標分解為“10月保費9萬元、11月10萬元、12月11萬元”，每周制定拜訪計劃（每周拜訪15次，其中新客戶10次、老客戶5次），每日結束后復盤完成情況，確保目標穩步推進。同時，針對淡季提前制定策略（如淡季主推“短期健康險”，降低客戶投保門檻），避免業績波動過大。

　　四、總結

　　本階段未完成業績，既有客觀市場環境的影響，更有自身專業能力、服務意識的不足。后續我將以問題為導向，切實落實改進措施，提升業績的同時，用更專業、貼心的服務贏得客戶信任，為公司發展貢獻力量。再次感謝領導和同事的支持與幫助！

述職人：XXX

　　2025年10月31日

　　保險公司沒完成業績的述職報告 15

尊敬的領導、各位同事：

　　大家好！本人于2025年1月-9月擔任財產險專員，主要負責企業財產險、車輛險、工程險等財產險產品的銷售與服務，覆蓋本地中小企業、物流運輸公司等客戶群體。現將本階段業績情況、問題分析及改進計劃匯報如下：

　　一、業績完成情況

　　本階段核心業績指標為：財產險保費收入120萬元（其中企業財險60萬元、車輛險40萬元、工程險20萬元），客戶續約率85%。截至9月底，實際完成保費收入68萬元，達成率56.7%；其中企業財險32萬元（達成率53.3%）、車輛險25萬元（達成率62.5%）、工程險11萬元（達成率55%）；客戶續約率78%，較目標低7個百分點，且有3家合作2年以上的物流企業未續約，對業績影響較大。

　　二、業績未達標的主要原因

　　（一）客戶維護不到位，續約留存率低

　　對老客戶的需求跟蹤不及時，尤其是中小企業客戶，僅在保單到期前1個月聯系續約，未提前了解客戶經營變化（如企業擴大規模、新增設備），導致無法及時調整保障方案。例如，某物流公司今年新增5輛貨車，但因未提前知曉，仍按原有車輛數量報價，客戶因“方案未匹配需求”選擇其他保險公司；此外，對客戶理賠后的滿意度關注不足，1家制造企業去年因廠房火災理賠，雖最終賠付到位，但后續未跟進客戶廠房修復后的'保障調整，客戶認為“服務缺乏連續性”，選擇不再續約。

　　（二）市場競爭應對不足，新客戶拓展乏力

　　本地財產險市場競爭激烈，多家同行推出“企業財險+安全生產責任險”組合優惠套餐，而我司仍以單一產品銷售為主，價格優勢不明顯。例如，在跟進某建材廠企業財險業務時，同行報價較我司低8%，且贈送1年安全生產培訓服務，導致客戶選擇競品；同時，新客戶開發集中在傳統行業（如制造業、物流），對新興行業（如新能源企業、跨境電商）的需求研究不足，未能推出適配產品，錯失潛在客戶。

　　（三）專業能力不足，方案定制不精準

　　對工程險、特種設備險等復雜險種的專業知識掌握不扎實，在為某建筑公司制定工程險方案時，未充分考慮“地質災害風險”，方案中未包含“地震附加險”，客戶發現后認為“方案不全面”，終止合作；此外，對企業風險評估能力欠缺，無法為客戶提供“風險排查+保障方案”的一體化服務，僅能簡單介紹產品，難以滿足客戶對“風險防控”的深層需求。

　　三、改進措施與四季度計劃

　　（一）強化老客戶維護，提升續約率

　　建立“老客戶分層管理機制”：將客戶按保費規模分為A（年保費10萬元以上）、B（5-10萬元）、C（5萬元以下）三類，A類客戶每月回訪2次，B類每月1次，C類每季度2次，重點了解客戶經營變化、保障需求；保單到期前3個月開始跟進續約，提前調整方案，確保四季度客戶續約率提升至85%以上。

　　完善理賠后服務：客戶理賠結束后1周內回訪，了解滿意度及后續保障需求；每年為A類客戶提供1次免費“企業風險排查”服務（如檢查廠房消防設施、車輛安全狀況），增強客戶粘性，爭取挽回2家已流失的老客戶。

　　（二）應對市場競爭，拓展新客戶群體

　　產品組合優化：聯合產品部門，針對中小企業推出“企業財險+安全生產責任險+雇主責任險”組合套餐，套餐價格較單一購買優惠5%-10%，同時贈送“企業安全培訓”1次，提升產品競爭力；針對新能源企業，研究“光伏電站財產險”“電池運輸險”等新興險種，四季度至少簽約2家新能源企業客戶。

　　渠道合作深化：與本地中小企業協會、物流商會合作，開展“企業風險防控沙龍”，每月1場，通過沙龍獲客不少于8家企業；與汽車4S店、二手車市場合作，推出“車輛險+保養套餐”優惠，提升車輛險新單量，四季度車輛險保費爭取完成15萬元。

　　（三）提升專業能力，精準定制方案

　　專業學習：每周參加1次財產險專業培訓（重點學習工程險、新能源險條款），每月研讀3個復雜險種理賠案例，月底進行“風險評估模擬考核”，確保能為客戶提供專業風險分析；考取“注冊財產險核保師”證書，提升方案定制能力。

　　方案優化流程：為企業客戶制定方案前，先進行“實地風險排查”，記錄企業設備數量、廠房結構、經營風險點等信息，結合客戶預算，提供2-3套差異化方案，并詳細解讀各方案的保障范圍、保費差異，幫助客戶精準選擇，四季度企業財險保費爭取完成20萬元、工程險完成8萬元。

　　四、總結

　　本階段業績未達標，暴露了我在客戶維護、市場應對、專業能力上的短板。后續我將以“提升客戶滿意度、增強市場競爭力”為核心，落實改進措施，力爭四季度完成保費53萬元，彌補前期缺口，為公司財產險業務增長貢獻力量。

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