風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告范文（通用7篇）
光陰如水，忙碌而又充實(shí)的工作又將告一段落了，回顧這段時間以來的工作，收獲頗豐，是時候認(rèn)真地寫一份述職報(bào)告了。那么述職報(bào)告應(yīng)該怎么寫才合適呢？以下是小編收集整理的風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告范文（通用7篇），歡迎閱讀與收藏。
風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告1
銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，銀行的經(jīng)營活動始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴，其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險(xiǎn)的過程，我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益業(yè)務(wù)。20xx年，被確定為xxxx銀行的“合規(guī)管理年”，根據(jù) “合規(guī)管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴(yán)格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風(fēng)險(xiǎn)狀況和防控措施報(bào)告如下：
一、信貸基本情況
截止6月x日，我行累計(jì)放款330筆，金額1396萬元;累計(jì)回收回177筆，金額945.88萬元;累計(jì)結(jié)存153筆，金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數(shù)33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)防控形勢非常嚴(yán)峻。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況
半年來，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認(rèn)真執(zhí)行政策，嚴(yán)格按照規(guī)范化管理要求，切實(shí)加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)工作，規(guī)范內(nèi)部管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。
1、 嚴(yán)格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)格拓展、篩選小額貸款準(zhǔn)客戶，把風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移，進(jìn)一步對信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，對授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效。
2、 嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理體系，全面實(shí)行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實(shí)行了貸審例會制，嚴(yán)格按照貸審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。
3、 扎實(shí)細(xì)致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經(jīng)營狀況和家庭狀況進(jìn)行檢查，認(rèn)真填報(bào)貸后檢查表。2月份我行對發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點(diǎn)關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發(fā)現(xiàn)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象，也未發(fā)現(xiàn)收受客戶好處費(fèi)、代客戶收取貸款本息等情況。
4、強(qiáng)化管理，完善的內(nèi)部管理機(jī)制。我行在不斷加強(qiáng)和改善日常信貸工作的同時，不斷強(qiáng)化管理，重點(diǎn)是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理，加強(qiáng)對制度執(zhí)行情況的檢查和貫徹落實(shí)。注重加強(qiáng)信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識，改善服務(wù)手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“陽光、惠農(nóng)、方便”的信貸形象，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽光的品牌促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
5、抓好逾期催收，嚴(yán)格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認(rèn)真組織落實(shí)，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項(xiàng)工作長期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風(fēng)險(xiǎn)。及早成立了以行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅(jiān)持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產(chǎn)保全，利用法律的手段進(jìn)行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風(fēng)險(xiǎn)，防止貸款出現(xiàn)損失。
三、下一步風(fēng)險(xiǎn)防控強(qiáng)化措施
為有效促進(jìn)我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我行要加強(qiáng)小額貸款的合規(guī)管理，促進(jìn)小額貸款經(jīng)營和操作的合規(guī)性和規(guī)范性，有效維護(hù)我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。下一步，我行將在以下幾個方面繼續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作：
1、 完善規(guī)章制度
一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進(jìn)行詳細(xì)地記錄，記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風(fēng)險(xiǎn)的措施。三完善審查人員崗位職責(zé)。要求審查人員在對權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查時，除對資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外，還須進(jìn)行電話核實(shí)客戶信息，在必要時還須進(jìn)行現(xiàn)場核實(shí)。四要嚴(yán)格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴(yán)格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性，規(guī)范信貸人員工號及崗位設(shè)置、變更，保證系統(tǒng)中客戶信息管理的.規(guī)范性和嚴(yán)肅性。五要嚴(yán)格落實(shí)檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真檢查相關(guān)資料及貸款信息，并嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。
2、規(guī)范信貸操作流程
一是提升貸前調(diào)查質(zhì)量。對于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐;關(guān)鍵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)必須進(jìn)行交叉檢驗(yàn);對于房產(chǎn)或車輛等信息，應(yīng)查看和復(fù)印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項(xiàng)目應(yīng)全面，堅(jiān)持“眼見為實(shí)”原則。二要嚴(yán)把貸中審查。審查人員必須電話核實(shí)借款客戶的真實(shí)性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調(diào)必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質(zhì)量，問到關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是落實(shí)貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi)，必須到客戶住所或生產(chǎn)經(jīng)營場所進(jìn)行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進(jìn)行監(jiān)控，以后每月不少于一次貸后檢查。
3、加強(qiáng)逾期貸款管理。對于逾期貸款，除對信貸員進(jìn)行考核外，還對貸款的逾期原因進(jìn)行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價(jià)進(jìn)行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質(zhì)量。
4、加強(qiáng)信貸隊(duì)伍建設(shè)。每天晨會及每周例會對信貸所有人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等知識進(jìn)行集中地學(xué)習(xí)，同時加強(qiáng)對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進(jìn)行一次梳理，同時對信貸從業(yè)人員實(shí)行年審，年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要加強(qiáng)對信貸人員良好作風(fēng)的培養(yǎng)。嚴(yán)格執(zhí)行“八不準(zhǔn)”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。
風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告2
20xx年的工作已經(jīng)全面結(jié)束，一年里，我部門在行領(lǐng)導(dǎo)的幫助和同事的通力協(xié)作下，較好地完成了行里交給我部門的各項(xiàng)任務(wù)。我部門通過制定各部室規(guī)章制度及各項(xiàng)懲罰制度，對一線員工進(jìn)行技能培訓(xùn)，不斷地完善健全了風(fēng)險(xiǎn)防控制度，提高了管理素質(zhì)。現(xiàn)將20xx年的工作情況匯報(bào)如下：
一、規(guī)章制度的修訂
在20xx年6月，經(jīng)過阜新銀監(jiān)分局為期一個月的檢查后，我部室認(rèn)真對待檢查出來的問題，及時的對存在的問題進(jìn)行整改，最后修改完成了《xx銀行規(guī)章制度》。
1.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要新增了一部分規(guī)章制度：包括《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行農(nóng)機(jī)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行汽車消費(fèi)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行倉單抵押管理辦法》。
2、完善內(nèi)控制度建設(shè)，提高制度執(zhí)行力。及時對可操作性差，不符合我行發(fā)展要求的制度進(jìn)行清理、修訂和完善。
二、風(fēng)險(xiǎn)排查工作
在20xx年我部門分別對總行營業(yè)部、后督、財(cái)務(wù)部、市場部、支行、財(cái)務(wù)部管理的`重要空白憑證進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，共計(jì)14次。
1.對營業(yè)部共檢查7次：對監(jiān)控錄像進(jìn)行查看；檢查各類登記簿的登記、使用情況；對掛失、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查。
2.對后督檢查2次：重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)監(jiān)督是否及時準(zhǔn)確；發(fā)現(xiàn)差錯是否及時下查詢、是否存在隱瞞不報(bào)現(xiàn)象；原始憑證的保管是否規(guī)范。
3.對財(cái)務(wù)部檢查4次：重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)記賬憑證及所附原始憑證印章是否齊全；財(cái)務(wù)封皮要素是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用支出簽字是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用總賬、明細(xì)賬記賬是否一致進(jìn)行抽查。
4.對市場部檢查4次：重點(diǎn)檢查貸款檔案資料情況；貸款檔案簽字和簽章情況；貸款檔案裝訂情況；貸款三查情況進(jìn)行抽查。
5.對支行檢查4次：重點(diǎn)檢查庫存現(xiàn)金及重要空白憑證保管情況；貸款合同、資料保管情況；業(yè)務(wù)操作是否規(guī)范；業(yè)務(wù)主管是否按要求查庫；登記薄使用情況是否規(guī)范進(jìn)行抽查。
6.對財(cái)務(wù)部管理的重要空白憑證及檔案保管檢查3次：重點(diǎn)檢查重要空白憑證庫存是否帳實(shí)相符；檔案管理是否規(guī)范。
通過抽查，各部門基本能按要求做好相關(guān)工作，少數(shù)存在問題的由風(fēng)險(xiǎn)管理部監(jiān)督并協(xié)調(diào)各部門及時的進(jìn)行了改正，進(jìn)一步提高了我行員工對風(fēng)險(xiǎn)防控的意識。
三、對貸款進(jìn)行審批，嚴(yán)格把好貸時審查這一關(guān)，保證我行的資金安全。
資金安全是我行的生命線，也是各項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開展的堅(jiān)實(shí)后盾，我部門充分認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義，深入學(xué)習(xí)我行以及業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的知識規(guī)則，對于負(fù)責(zé)的每一筆貸款，都本著“防患于未然”的精神去嚴(yán)格審查。對于手續(xù)的齊備、資料的真
實(shí)健全均是逐一落實(shí)，絕不出現(xiàn)漏洞和懈怠；對于貸款細(xì)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的困惑和問題，及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)請示、與信貸部門溝通核實(shí)，盡到風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)。
總結(jié)一年的工作，本科室人員能夠嚴(yán)格要求自己、認(rèn)真履行職責(zé)，較好地完成了各項(xiàng)工作。在以后的工作中我部門還要虛心向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)，不斷的提高本科室人員的工作能力，用我們的努力工作為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告3
20xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：
一、部門工作職責(zé)履行情況
1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。 一是及時做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報(bào)表；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是及時向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
2.全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。 一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的`及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
4.抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作。
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
5.做好貸記卡復(fù)核工作。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
6.積極協(xié)助基層清收不良貸款。
7.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時
輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
三、工作思路
為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：
1.繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時性。
3.加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告4
我任xxx公司副總經(jīng)理兼xx公司總經(jīng)理以來，在集團(tuán)公司黨政的正確領(lǐng)導(dǎo)下，帶領(lǐng)xx公司一班人，認(rèn)真踐行“三個代表”重要思想，大力推進(jìn)科技興企發(fā)展戰(zhàn)略，開展管理創(chuàng)效，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，努力創(chuàng)建具有xx特色的學(xué)習(xí)型企業(yè)文化，較好地完成了上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，生產(chǎn)、銷售逐年穩(wěn)步提高，為集團(tuán)公司的持續(xù)高速發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。
一、xxx各項(xiàng)指標(biāo)預(yù)計(jì)完成情況
1、生產(chǎn)量。1-10月份累計(jì)生產(chǎn)xxxx噸，其中:xxxx xx噸，xxxxx噸，xxx噸，其它749噸。預(yù)計(jì)全年合計(jì)生產(chǎn)xxx噸。
2、銷售收入。1-10月份累計(jì)銷售收入xxxx萬元，預(yù)計(jì)全年實(shí)現(xiàn)銷售收入xxx萬元，人均銷售收入xx5萬元。
3、出口創(chuàng)匯。1-10月份累計(jì)出口創(chuàng)匯xxx萬元，其中自營出口虛心學(xué)習(xí)美元。預(yù)計(jì)全年出口創(chuàng)匯3xxx萬元，自營出口xxx美元，
4、職工收入。預(yù)計(jì)全年xxxx元。
5 、安全。無輕傷以上事故。
6、利稅。1-10月份累計(jì)實(shí)現(xiàn)xxx萬元，預(yù)計(jì)全年實(shí)現(xiàn)xxx萬元。
二、20xx年所做的主要工作
(一)堅(jiān)持學(xué)習(xí)，不斷提高思想政治素養(yǎng)和政策執(zhí)行能力xx公司是一個外向型企業(yè)，其產(chǎn)品70%出口國外。為了與國際市場接軌，把握市場脈搏，保持市場的發(fā)展和增長，保持思想的先進(jìn)性，就必須不斷地學(xué)習(xí)，不斷超越自我。不管工作多忙，堅(jiān)持每天抽出一定時間讀書學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)鄧小平理論以及“三個代表”重要思想等理論書籍，深入領(lǐng)會貫徹十九屆四中全會和中紀(jì)委四次全會精神，積極落實(shí)集團(tuán)公司“兩會”精神，始終注意堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，注意發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用，把加強(qiáng)思想政治工作，與營造講學(xué)習(xí)，講正氣，講團(tuán)結(jié)的良好企業(yè)氣氛結(jié)合起來，著力建設(shè)一個思想先進(jìn)，作風(fēng)優(yōu)良，管理現(xiàn)代的學(xué)習(xí)型的領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍。深入貫徹落實(shí)中共中央頒布實(shí)施的《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》和《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》，帶領(lǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)班子全體成員認(rèn)真學(xué)好《兩個條例》，開好專題民主生活會，認(rèn)真開展批評與自我批評，虛心聽取職工意見，落實(shí)整改措施。堅(jiān)持學(xué)習(xí)現(xiàn)代市場營銷和管理知識，積極參加行業(yè)和磨料協(xié)會的各種會議，經(jīng)常保持和外商的聯(lián)系，收集前沿市場信息，并把所學(xué)的知識應(yīng)用于實(shí)踐，不斷提高自身綜合素養(yǎng)和政策執(zhí)行能力，全面推動xx工作再上新臺階。
(二)加大技改力度不斷提高經(jīng)濟(jì)效益為了不斷提高企業(yè)的盈利能力，進(jìn)一步消化電力，原材料漲價(jià)的不利因素，年初投資xx多萬元分別對xxxx生產(chǎn)線進(jìn)行了改造。首先對xx車間的機(jī)器進(jìn)行改造，改造后各種單耗及電力成本較前大幅下降，每年可節(jié)約成本xxx萬元。二是對xx生產(chǎn)線的技術(shù)進(jìn)行了改造，提高了xx能力，接著在原有的.基礎(chǔ)上，自己設(shè)計(jì)施工了一條xxx生產(chǎn)線，xxx月產(chǎn)量由原來的300噸提高到了現(xiàn)在的800噸，基本上改變了因生產(chǎn)能力不足滿足不了訂單需求的被動局面。
(三)認(rèn)真推行iso9001質(zhì)量管理體系，積極實(shí)施名牌戰(zhàn)略我們在不斷深入推行iso9001質(zhì)量管理體系，提高產(chǎn)品質(zhì)量的基礎(chǔ)上，努力打造知名品牌，實(shí)施名牌戰(zhàn)略。在采購、生產(chǎn)、倉儲、銷售服務(wù)各個環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照iso9001質(zhì)量管理體系的要求運(yùn)行。針對市場需求，開發(fā)適銷對路產(chǎn)品，增加了品種，擴(kuò)大了出口，經(jīng)過全體員工的不懈努力，以及全員產(chǎn)品質(zhì)量意識的不斷深化和提高，我公司的產(chǎn)品質(zhì)量在國內(nèi)外市場上贏得贊譽(yù)，贏得了客戶，“xx”品牌已形成知名品牌。繼前年獲得全省出口企業(yè)“一類管理單位”和“綠色通道”單位后，今年又獲得了“xx省優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”稱號。
(四)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，搶占國際市場，為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展增加后勁為了使企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，我們利用在國際市場上知名度高的有利條件，積極開發(fā)出精細(xì)微粉這一高新技術(shù)產(chǎn)品，擴(kuò)大其應(yīng)用領(lǐng)域，積極搶占國際市場。按照“成熟、穩(wěn)妥、分步實(shí)施”的原則，xxxxx項(xiàng)目一期工程于11月3日正式破土動工，預(yù)計(jì)明年3月份投產(chǎn)，該項(xiàng)目全部建成后每年可實(shí)現(xiàn)銷售收入xxxx萬元，利稅xxxx萬元，為公司實(shí)現(xiàn)銷售收入上億元的目標(biāo)，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(五)關(guān)心職工，團(tuán)結(jié)協(xié)作，建設(shè)好班子，帶出好團(tuán)隊(duì)
1、堅(jiān)持廠務(wù)公開，推行陽光操作，全心全意依靠職工辦企業(yè)
我們組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹中國工會“十四”大精神，積極宣傳和落實(shí)黨的“全心全意依靠職工辦企業(yè)”的方針，公司工會經(jīng)常召開車間工會專題會議，傳達(dá)集團(tuán)公司“廠務(wù)公開”工作的新動態(tài)，并結(jié)合公司中的實(shí)際情況進(jìn)行工作，成立了以支部書記為組長的廠務(wù)公開工作領(lǐng)導(dǎo)小組和以工會主席為組長的廠務(wù)公開工作監(jiān)督小組。要求分廠的工資分配必須遵守三項(xiàng)原則:一要有分廠工會主席參加討論分配方案;二要有工資部門派人參加，進(jìn)行監(jiān)督;三要一次分配，不搞截留。定期和不定期召開職工代表大會和基層工會主席會，討論公司重大事項(xiàng)和對職工的獎懲，行使民主決策。組織職工代表到兄弟單位參觀，學(xué)習(xí)廠務(wù)公開，民主管理的經(jīng)驗(yàn)，并制作了“廠務(wù)公開”專欄，車間每月的工資分配結(jié)果和與職工利益密切相關(guān)的事宜都進(jìn)行張榜公布，將“陽光操作”工程引向深入，接受職工的監(jiān)督。
2、關(guān)習(xí)職工生活，提高職工隊(duì)伍素質(zhì)
堅(jiān)持“團(tuán)結(jié)一致”理念，積極營造出了互相理解，互相信任，共同提高的良好企業(yè)文化氛圍。注意深入一線調(diào)研了解和掌握職工的思想動態(tài)，關(guān)心職工生活，幫助職工解決工作和生活中的困難，改善職工工作、生活條件，提高職工收入水平，為每位職工辦理了3萬元人身意外傷害、醫(yī)療保險(xiǎn)。安排人員到生病職工家中慰問，給困難職工發(fā)放慰問金，帶頭為特困職工捐款捐物等，密切了黨群、干群關(guān)系。
為提高職工素質(zhì)，營造良好學(xué)習(xí)氛圍，利用每周四、六的學(xué)習(xí)時間，組織班組長以上人員觀看創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織專題講座，讓員工深切了解個人與團(tuán)隊(duì)的關(guān)系，體會轉(zhuǎn)變觀念、立志創(chuàng)新和崗位成才的必要性，各單位利用班前會學(xué)習(xí)交流和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)了溝通與交流，職工個人和企業(yè)的命運(yùn)緊緊聯(lián)系在了一起。為配合創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織活動的深入開展，還組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《把信送給加西亞》、《自動自發(fā)》、《沒有任何借口》和《找準(zhǔn)自己的位置》等書，要求大家學(xué)習(xí)后寫出心得體會并將體會深、啟發(fā)性強(qiáng)的心得體會選登在公司內(nèi)部的《易成通訊》上，激發(fā)了員工的學(xué)習(xí)熱情，增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力。
3、重視人才培養(yǎng)推進(jìn)人才興企戰(zhàn)略本著“xxxxxxxxxxxxxxx”的用人原則，進(jìn)一步提高員工的專業(yè)技術(shù)技能，5-6月份舉辦了xx年度技術(shù)大比武活動，比武內(nèi)容共分機(jī)電、機(jī)修、篩分、干法微粉四個專業(yè)，鼓勵專業(yè)和非專業(yè)人員積極參加，對獲得第一名的人員公司頒發(fā)了“工人技師”榮譽(yù)稱號，并享受每月100元的技師津貼，對第二名和第三名獲得者，公司分別給予彩電和獎金的獎勵。每月還在各分廠評出一個先進(jìn)班組，三個崗位能手，并分別給予100元和50元的獎勵，鼓勵職工崗位成才，形成了比、學(xué)、趕、幫、超的良好氛圍，對員工素質(zhì)提高和公司的長遠(yuǎn)發(fā)展產(chǎn)生將深遠(yuǎn)的影響。
4、轉(zhuǎn)變干部作風(fēng)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)充分利用中心組學(xué)習(xí)等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會十九屆四中全會和中紀(jì)委四次全會精神，從政治的高度認(rèn)識轉(zhuǎn)變干部作風(fēng)的重要意義，利用重大典型案件集中開展警示教育，教育領(lǐng)導(dǎo)干部居安思危，樹立過緊日子，苦日子的思想，嚴(yán)禁公車私用，鋪張浪費(fèi)，嚴(yán)格落實(shí)集團(tuán)公司“兩不準(zhǔn)”規(guī)定和領(lǐng)導(dǎo)干部配偶，子女“六不準(zhǔn)”規(guī)定，加強(qiáng)對配偶，子女和身邊工作人員的教育管理，真正做到自重，自省，自警，自勵。
我堅(jiān)持“兩手抓，兩手都要硬”的工作方針，經(jīng)常安排布署黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，定期聽取紀(jì)檢委員的工作匯報(bào)，針對不同時期的工作重點(diǎn)，親自參與廉政建設(shè)活動方案的制訂，并積極督促落實(shí)，大力支持紀(jì)檢工作，為推動公司黨風(fēng)廉政建設(shè)的開展提供一切保證。公司選拔任免干部，根據(jù)民主集中制的原則，堅(jiān)持考察和政審相結(jié)合，充分傾聽職工意見，并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論通過，對提拔任命的干部實(shí)行三個月試崗，試崗期滿經(jīng)考察合格者，公司才正式下文任命，保證了干部隊(duì)伍的純潔性。
當(dāng)好“班長”，堅(jiān)持定期不定期的召開以廉潔自律為主題的民主生活會，和職工座談會，開設(shè)總經(jīng)理意見箱，堅(jiān)持征求職工意見，積極整改反饋，積極發(fā)揮集體智慧，推行集體決策，實(shí)行分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，促進(jìn)了管理工作的科學(xué)化和民主化。公司黨政之間，正職副職之間，相互尊重，相互支持，精誠合作，協(xié)調(diào)一致，保持了領(lǐng)導(dǎo)班子旺盛的戰(zhàn)斗力和創(chuàng)造力，推動了公司兩個文明建設(shè)的健康發(fā)展，帶出一支團(tuán)結(jié)協(xié)作，拼搏奮進(jìn)的好班子。
(六)堅(jiān)持黨性原則，作到廉潔自律
公生明，廉生威。在思想上，我熱愛黨、熱愛社會主義，遵紀(jì)守法，廉潔奉公，能夠始終不渝的堅(jiān)持黨性原則，與集團(tuán)公司和上級黨組織保持一致，做到小局服從大局，個人服從組織，在工作中，本著“先做人后做事”的原則，勤勉工作，廉潔自律，堂堂正正做官，清清白白做人，在生活中以《廉政準(zhǔn)則》及黨的《兩個條例》等文件精神要求自己，身先力行，率先垂范，圍繞企業(yè)實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，防患于未然。一年來，公司領(lǐng)導(dǎo)班子和我本人未出現(xiàn)任何違紀(jì)現(xiàn)象，我本人也多次獲得集團(tuán)公司的表彰。
20xx年，我們雖然作了一些工作，取得了一些成績，但與領(lǐng)導(dǎo)和職工的期望相比，仍有一定的差距，因忙于銷售，在思想政治學(xué)習(xí)方面和關(guān)心職工群眾工作生活方面還做得不夠，需要進(jìn)一步加強(qiáng)。總之，在今后的工作中，要進(jìn)一步認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，不斷提升管理水平，帶領(lǐng)干部職工，團(tuán)結(jié)一致，勤奮工作，為使公司早日實(shí)現(xiàn)銷售收入上億元而奮斗。
風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告5
為建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保全省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“縣級聯(lián)社”）的安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等規(guī)定及xx監(jiān)管局有關(guān)要求，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際情況，特制定本指導(dǎo)意見。
一、合規(guī)與合規(guī)部門
本指導(dǎo)意見所指的“合規(guī)”，是指縣級聯(lián)社的所有經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指導(dǎo)意見所指的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于縣級聯(lián)社經(jīng)營管理活動的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場慣例、縣級聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠實(shí)守信等職業(yè)道德準(zhǔn)則。
縣級聯(lián)社合規(guī)部門或未設(shè)置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗（以下簡稱“合規(guī)部門”）是聯(lián)社內(nèi)部設(shè)立的識別、評估、通報(bào)、監(jiān)測并報(bào)告縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的部門或崗位。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達(dá)到50億元及以上的縣級聯(lián)社應(yīng)設(shè)立合規(guī)部門，配備1-2名專職合規(guī)員，并根據(jù)需要設(shè)立合規(guī)管理、法律事務(wù)等相應(yīng)崗位；存貸規(guī)模未達(dá)到50億元的縣級聯(lián)社（不含農(nóng)商行、農(nóng)合行）應(yīng)設(shè)立專職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗應(yīng)按照合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能分離的原則設(shè)置在風(fēng)險(xiǎn)管理部門。縣級聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專（兼）職合規(guī)員，對設(shè)置兼職合規(guī)員的應(yīng)由該部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。
市州辦事處（聯(lián)社）應(yīng)設(shè)立專（兼）職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗設(shè)在稽核科。
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指縣級聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制”是指縣級聯(lián)社有效識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及崗位手冊，以有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保縣級聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行的循環(huán)過程。
有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是縣級聯(lián)社構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是縣級聯(lián)社安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)，對縣級聯(lián)社成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等核心要素具有重要的保障作用，是經(jīng)營活動的重要組成部分。
三、合規(guī)目標(biāo)
縣級聯(lián)社的合規(guī)目標(biāo)是指縣級聯(lián)社通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保縣級聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營。
四、合規(guī)文化
縣級聯(lián)社應(yīng)大力倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體干部員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
合規(guī)文化是縣級聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。
合規(guī)應(yīng)從高級管理層做起。高管人員必須做出合規(guī)表率，保證言行與縣級聯(lián)社的宗旨和價(jià)值觀念相一致，領(lǐng)導(dǎo)全體員工以誠實(shí)守信的理念守法合規(guī)，構(gòu)建縣級聯(lián)社合規(guī)文化。
五、合規(guī)責(zé)任
合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責(zé)任，更是所有員工的責(zé)任。每一位員工都必須對其業(yè)務(wù)活動或管理活動是否合規(guī)負(fù)責(zé)。縣級聯(lián)社對社會負(fù)責(zé)、對員工負(fù)責(zé)；員工對縣級聯(lián)社負(fù)責(zé)、對其他員工負(fù)責(zé)。縣級聯(lián)社各部門對本部門的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任；縣級聯(lián)社對所轄機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任。
縣級聯(lián)社理事會（董事會）對其聯(lián)社和所轄機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。
合規(guī)部門承擔(dān)協(xié)助縣級聯(lián)社高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的盡職責(zé)任。
六、理事會（董事會）的合規(guī)職責(zé)
（一）審議批準(zhǔn)縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；
（二）確保縣級聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險(xiǎn)暴露都有獨(dú)立的評審；
（三）確保縣級聯(lián)社建立適當(dāng)?shù)暮弦?guī)績效考核、問責(zé)（免責(zé)）機(jī)制、激勵機(jī)制等配套措施；
（四）定期獲取和正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報(bào)告，并對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評價(jià)，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的'解決；
（五）在縣級聯(lián)社的發(fā)展戰(zhàn)略上，體現(xiàn)對合規(guī)文化的倡導(dǎo)和鼓勵，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制；
（六）授權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督、管理和評審，并對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重大事項(xiàng)進(jìn)行決議；
（七）每年至少一次對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評估；
（八）縣級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
七、監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)
（一）監(jiān)督縣級聯(lián)社合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改；
（二）監(jiān)督理事會（董事會）和高級管理層履行合規(guī)職責(zé)的有效性與推廣合規(guī)文化的實(shí)效性；
（三）每年至少一次對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評估；
（四）縣級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
八、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會的合規(guī)職責(zé)（各級可不單設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，其職責(zé)可由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會履行，但必須將該職責(zé)融入風(fēng)險(xiǎn)管理委員會職責(zé)中）
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督縣級聯(lián)社日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，通過與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談或其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在問題，及時向理事會（董事會）或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，并承擔(dān)理事會（董事會）授權(quán)的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
九、高級管理層的合規(guī)職責(zé)
縣級聯(lián)社應(yīng)有一名高級管理人員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并在合規(guī)部門的協(xié)助下，履行以下職責(zé)：
（一）負(fù)責(zé)制定和適時修訂縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，將其作為指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件，報(bào)經(jīng)理事會（董事會）批準(zhǔn)后貫徹實(shí)施；
（二）率先垂范、切實(shí)貫徹縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，當(dāng)經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時，應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守；當(dāng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時，應(yīng)及時采取措施予以補(bǔ)救，并對違規(guī)人員進(jìn)行懲戒；
（三）提名合規(guī)部門負(fù)責(zé)人報(bào)理事會（董事會）審議，并確保合規(guī)部門負(fù)責(zé)人到任后履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的獨(dú)立性；
（四）組建合規(guī)部門，給予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運(yùn)作，并保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與理事會（董事會）或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會進(jìn)行溝通；
（五）定期或不定期向理事會（董事會，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會）提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀報(bào)告，該報(bào)告應(yīng)有助于理事會（董事會，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會）判斷縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性；
（六）每年至少一次識別和評估縣級聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及管理這些風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃；
（七）及時向理事會（董事會，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會）、監(jiān)事會報(bào)告任何重大違規(guī)事件。
十、合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人的職責(zé)
合規(guī)部門是管理縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能部門或崗位，協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行縣級聯(lián)社的合規(guī)政策和措施，參與縣級聯(lián)社的組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，為縣級聯(lián)社各部門及所轄機(jī)構(gòu)提供政策法規(guī)支持，同時履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)教育培訓(xùn)、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責(zé)。
合規(guī)部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理，組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，并對縣級聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理做出評價(jià)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。合規(guī)部門負(fù)責(zé)人不得兼做業(yè)務(wù)條線工作。
合規(guī)部門及其職能應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。合規(guī)部門及專職人員不得承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。
十一、市州辦事處（聯(lián)社）的合規(guī)職責(zé)
市州辦事處（聯(lián)社）應(yīng)切實(shí)做好對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作，履行以下合規(guī)職責(zé)：
（一）協(xié)助省聯(lián)社組織開展有效的合規(guī)教育和培訓(xùn)，推動轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)；
（二）督促轄內(nèi)縣級聯(lián)社貫徹落實(shí)省聯(lián)社制定的合規(guī)政策，并監(jiān)督其實(shí)施；加強(qiáng)對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、咨詢和報(bào)告，組織和推動縣級聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)；
（三）加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和溝通。
十二、合規(guī)部門的權(quán)限
（一）合規(guī)部門有獲取履行合規(guī)職責(zé)的必要信息的權(quán)利；
（二）合規(guī)部門有權(quán)就違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題有權(quán)對被檢查對象提出整改意見和會同有關(guān)部門進(jìn)行處理；
（三）合規(guī)部門有向上級合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會（董事會）或其下設(shè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、高級管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的意見和建議的權(quán)利。
十三、合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門的關(guān)系
（一）業(yè)務(wù)部門對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任；
（二）業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動進(jìn)行日常和（或）定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估；
（三）合規(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助和審核，通過提供建設(shè)性意見，辦理合規(guī)事務(wù)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持；合規(guī)部門有權(quán)組織和實(shí)施合規(guī)檢查，調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄，促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
十三、合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門的關(guān)系
合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門既相互分離又相互支持，合規(guī)部門接受稽核審計(jì)部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的定期或不定期檢查。
合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等對縣級聯(lián)社的經(jīng)營管理活動進(jìn)行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導(dǎo)、監(jiān)督、服務(wù)和檢查工作，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)定期與稽核部門交換信息。稽核部門應(yīng)向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關(guān)的任何審計(jì)調(diào)查結(jié)果，為合規(guī)部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來源和依據(jù)。
十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關(guān)系
其他職能部門對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任；職能部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估、監(jiān)督和檢查。
十五、合規(guī)考核
縣級聯(lián)社績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念，協(xié)調(diào)平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，以增強(qiáng)員工的合規(guī)意識，形成良好的企業(yè)合規(guī)文化。縣級聯(lián)社應(yīng)建立有效的合規(guī)評價(jià)制度，考核評價(jià)縣級聯(lián)社各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力時，應(yīng)征詢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的意見。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級管理層直接考核。合規(guī)部門人員的薪酬及獎懲管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致。
十六、合規(guī)問責(zé)
問責(zé)制是縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制能否有效運(yùn)作的關(guān)鍵，縣級聯(lián)社應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度和糾錯規(guī)范，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。縣級聯(lián)社對違規(guī)責(zé)任人的處理過程和處理結(jié)果，以及所采取的糾正措施，應(yīng)充分體現(xiàn)縣級聯(lián)社的合規(guī)價(jià)值取向。縣級聯(lián)社應(yīng)設(shè)定鼓勵主動報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)，對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報(bào)的，一旦被內(nèi)部審計(jì)部門或外部監(jiān)管部門查實(shí)，縣級聯(lián)社應(yīng)給予隱瞞不報(bào)者嚴(yán)厲處罰；對于主動報(bào)告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，縣級聯(lián)社可視情況給予主動報(bào)告者減輕處罰、免責(zé)或獎勵。
十七、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線
縣級聯(lián)社應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的清晰路線，包括：本聯(lián)社其他部門向合規(guī)部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線，各級合規(guī)部門逐級上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線，合規(guī)部門向高級管理層的報(bào)告路線，以及高級管理層向理事會（董事會）或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、監(jiān)事會的報(bào)告路線等。應(yīng)明確報(bào)告路線所涉每一位人員的職責(zé)，明確報(bào)告人的報(bào)告要素、方式、格式和頻率等，以及被報(bào)告人直接處理或向上報(bào)告的規(guī)范要求。對于報(bào)告要素的要求，應(yīng)以被報(bào)告人能據(jù)此迅速、準(zhǔn)確判斷所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)。
十八、合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系
合規(guī)部門作為縣級聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，并承擔(dān)以下職責(zé)：
（一）負(fù)責(zé)對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件進(jìn)行闡釋；并從合規(guī)的專業(yè)角度，向高級管理層或縣級聯(lián)社其他部門系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議，包括組織修訂相關(guān)政策和程序，同時給予員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo)，持續(xù)跟蹤這些文件在縣級聯(lián)社內(nèi)部的執(zhí)行情況；
（二）就有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件不明之處咨詢相關(guān)監(jiān)管部門，準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求；
（三）代表縣級聯(lián)社積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議；
（四） 積極參加縣級聯(lián)社與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項(xiàng)活動；
（五）按監(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案，報(bào)告有關(guān)監(jiān)管事項(xiàng)。
風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告6
根據(jù)總行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)班子考核實(shí)施辦法，按照干部述職的有關(guān)要求和資料，現(xiàn)將一年來的工作情景述職如下，如有不當(dāng)之處請給予批評指正。
一、虛心學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)本事和管理水平
為了不辜負(fù)組織的期望，更好地履行好自我的工作職責(zé)，我遵守金融法規(guī)，認(rèn)真貫徹落實(shí)xx銀行實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一系列重要決議，正確理解總行和領(lǐng)導(dǎo)的講話精神，增強(qiáng)大局意識和職責(zé)意識，用先進(jìn)的思想武裝自我，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平。
在平時工作中，為了學(xué)習(xí)更多的業(yè)務(wù)知識，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進(jìn)展情景，我同各部門負(fù)責(zé)人經(jīng)常在一齊研究、探討工作，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請教。每到月末、季末、年末我都認(rèn)真地查閱各種報(bào)表資料，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進(jìn)行數(shù)據(jù)比較，查看排行情景，尋找差距和不足，研究對策。同時，我還經(jīng)過各種方式與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的同志們進(jìn)行交流，了解基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題。在工作中，我始終堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，能夠用自我學(xué)到的經(jīng)濟(jì)金融理論知識，研究解決工作中存在的問題。
二、團(tuán)結(jié)協(xié)作，共同推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展
作為一名班子成員，我能夠擺正自我的位置，處處以大局為重，維護(hù)班子團(tuán)結(jié)，當(dāng)好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實(shí)上，對自我所分管的工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在職權(quán)范圍內(nèi)，獨(dú)立解決好工作中遇到的矛盾和問題，在遇到全局性矛盾和一些重大問題時我都及時向主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)情景，并提出自我的意見和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的提高，在工作實(shí)踐中不斷錘煉自我。
三、以認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，努力開創(chuàng)工作新局面
由于xx項(xiàng)目在公司條線的`全面推廣和消費(fèi)信貸管理系統(tǒng)在個貸業(yè)務(wù)管理中的全面應(yīng)用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識，有效管理和指導(dǎo)信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)把好新增貸款質(zhì)量關(guān)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會總行下發(fā)的信貸管理文件，學(xué)習(xí)總行編制的“xx項(xiàng)目推廣手冊”和“個人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門包括公司、個貸、授信、風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人討教、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問題，使我對公司和個貸管理知識有了較多的了解和掌握。
四、再接再厲，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展
回顧一年來的工作，我雖然付出了一些辛苦，取得了一些成績，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務(wù)繁多，在開展工作中深入基層少，調(diào)查研究不夠，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時幫忙職工解決在工作和生活中存在的實(shí)際困難。此外，由于自我長期從事金融工作，比較謹(jǐn)慎沉穩(wěn)，有時處理問題顯得不夠果斷。
在今后的工作中，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)水平和管理本事，切實(shí)履行好自我肩負(fù)的職責(zé)，更好地做好各項(xiàng)工作。
風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人述職報(bào)告7
我在日常工作中，能夠認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實(shí)開拓，較好的完成了上級下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，現(xiàn)就一年來的履職情況報(bào)告如下。
一、堅(jiān)定不移狠抓風(fēng)險(xiǎn)管理，確保事故案件零的發(fā)生
1、全面加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責(zé)任書”、定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理分析會等活動，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機(jī)制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)在機(jī)具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的'隨意性，切實(shí)防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。
2、認(rèn)真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進(jìn)一步強(qiáng)化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實(shí)的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強(qiáng)人員排查，嚴(yán)控道德風(fēng)險(xiǎn)。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點(diǎn)各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進(jìn)行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴(yán)禁出現(xiàn)違反“八不準(zhǔn)”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊(duì)伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項(xiàng)設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實(shí)實(shí)做好了不良貸款的責(zé)任認(rèn)定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，明確職責(zé)、目標(biāo)和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，積極開展了安全評估自查自評，落實(shí)隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
二、加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，充分開發(fā)客戶經(jīng)理潛能
對信貸客戶經(jīng)理實(shí)行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊(duì)伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，從網(wǎng)點(diǎn)選擇業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊(duì)伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強(qiáng)的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
三、堅(jiān)持不懈開展員工培訓(xùn)，不斷提升全員綜合素質(zhì)
加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達(dá)能力較好的人員擔(dān)任授課老師，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復(fù)培訓(xùn)，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強(qiáng)營銷能力的培訓(xùn)，定期對全員進(jìn)行營銷能力的培訓(xùn)，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認(rèn)證的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導(dǎo)員工注重合規(guī)制度的學(xué)習(xí)，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
四、不遺余力建設(shè)企業(yè)文化
將學(xué)習(xí)列入各項(xiàng)工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強(qiáng)了行領(lǐng)導(dǎo)與職工的溝通交流。通過與職工談心切實(shí)解決了一些大家關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，進(jìn)一步鞏固了“風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項(xiàng)工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實(shí)際行動。
我們將堅(jiān)持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，求得快速健康發(fā)展;堅(jiān)持從嚴(yán)治行方針，強(qiáng)化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅(jiān)持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。
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