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2016年銀行員工反洗錢征文「優(yōu)秀」
反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪。下面是語文謎小編整理的銀行員工反洗錢征文，歡迎大家參考!
【銀行員工反洗錢征文1】
截至目前，我國網(wǎng)民數(shù)量已高達5億多人。在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動。近年來破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件警示我們，對于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬;對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。
選擇安全可靠的金融機構(gòu)
合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和自身負(fù)責(zé)。根據(jù)我國《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護。網(wǎng)上錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。一個為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營的網(wǎng)上錢莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶。您能放心讓這樣的網(wǎng)上錢莊幫您打理血汗錢嗎?選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才更安全。
不要出租或者出借自己的身份證
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動;可能協(xié)助他人完成洗錢或恐怖融資活動;可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;您的誠信狀況受到合理懷疑;因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。
不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。 ·貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因為不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
【銀行員工反洗錢征文2】
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動�，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
【銀行員工反洗錢征文3】
郵儲銀行反洗錢現(xiàn)場檢查和案件協(xié)查工作已開展了5年，積累了不少經(jīng)驗，也取得了一定成績。但是，郵儲銀行反洗錢工作依然處在初級階段，且有諸多不足之處。尤其是在當(dāng)今非法洗錢無孔不入，不法分子手段層出不窮，金融機構(gòu)防不勝防的情況下，筆者歸納亟待解決的問題，道出以下“三問”，尋求“三策”，以期更好地推動郵儲銀行反洗錢工作開展下去。
一問“人”。“人”是反洗錢工作的核心從業(yè)者，“人”的主觀能動性決定著反洗錢工作的成敗。雖然郵儲銀行已初步建立起反洗錢內(nèi)控制度，但擔(dān)負(fù)此項工作的核心從業(yè)人員還存在著業(yè)務(wù)知識欠缺，業(yè)務(wù)水平有待提高;專業(yè)人員數(shù)量不足，兼職人員較多;部分從業(yè)人員警惕意識不強，工作策略不當(dāng)?shù)葐栴}。許多職工的觀念還存在轉(zhuǎn)型不到位的現(xiàn)象，對反洗錢工作的敏感性不強，以為反洗錢工作都是領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)該處理的事，有些從業(yè)人員甚至為了完成余額增長任務(wù)，放寬對客戶的審核條件，容易讓不法分子鉆空子。
二問“法”。“法”為正義的天平，只有嚴(yán)格遵守執(zhí)行，才能維持“法”的尊嚴(yán)。我國出臺了《反洗錢法》，但在貫徹的過程中存在許多問題：很多法律規(guī)章得不到有效落實，使得反洗錢工作體系不夠順暢。如在調(diào)查客戶資金來源方面，客戶有時候不愿意填寫或告知其資金來源、用途等相關(guān)信息，而反洗錢人員、柜員為防止客戶投訴，僅憑個人主觀猜測判斷來填寫相關(guān)單據(jù)，這就容易造成客戶信息的偏差或錯誤。同時，目前許多內(nèi)部規(guī)定以及操作流程還沒有通過相關(guān)的制度規(guī)定來確定或明細(xì)，容易造成反洗錢從業(yè)人員遇到不常見問題時無從下手，只好為洗錢者開“綠燈”。同時，因為“人”的警惕意識有待提高，造成了反洗錢監(jiān)管機制在一定程度上存在漏洞。如反洗錢檢查存在“一陣風(fēng)”現(xiàn)象，沒有做到持之以恒，做不到全員全程監(jiān)控等。
三問“技”。唯有先進的技術(shù)才能適應(yīng)郵儲銀行轉(zhuǎn)型的需求和未來發(fā)展的需求。目前，郵儲銀行反洗錢技術(shù)手段還比較傳統(tǒng)，還存在以手工操作為主、以技術(shù)手段甄別為輔的狀況;一些硬件設(shè)施有待進一步完善，反洗錢監(jiān)控手段比較落后，還要以人為方式來進行收集、統(tǒng)計并甄別、判斷是否可列入可疑交易報告，存在工作量大且效率低、處理時間過長等問題。
圍繞上述“三問”，尋求“三策”，筆者認(rèn)為，要加強“人”的管理，提高“人”(即反洗錢工作核心從業(yè)人員)的執(zhí)行能力;加強“法”(即《反洗錢法》)的落實，建立與之相適應(yīng)的規(guī)范的制度保障;提高“技”的水平，改進反洗錢工作的技術(shù)手段。
一策“管”。一定要有配套的約束機制加強對“人”的管理，充分發(fā)揮并挖掘出“人”的潛力，推動反洗錢工作順利開展。要加強對核心從業(yè)人員反洗錢知識的培訓(xùn)，提高反洗錢專業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。要放開眼界，吸納一批政治素質(zhì)好、文化程度高，熟悉經(jīng)濟金融、法律、會計等方面知識的人才從事反洗錢工作，提高反洗錢從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)。要做好反洗錢工作相關(guān)宣傳，提高員工對反洗錢工作的認(rèn)識;同時加大郵儲銀行從業(yè)人員排查力度，對一些生活奢侈，明顯與其收入不符合、不愿休假的銀行職員重點排查，防止他們內(nèi)外勾結(jié)，在銀行內(nèi)部制造腐敗，為洗錢不法行為開“綠燈”。
二策“立”。“法”的頒布實施是為了落實執(zhí)行。要建立健全反洗錢內(nèi)控制度和法律，讓嚴(yán)密的內(nèi)部控制管理體系貫穿郵儲銀行各項業(yè)務(wù)處理過程中。為此，要理順反洗錢工作與其他工作關(guān)系，從大局出發(fā)貫徹落實《反洗錢法》，保護國家和人民群眾的根本利益;認(rèn)真做好《反洗錢法》及監(jiān)管部門的相關(guān)文件規(guī)定解釋工作，爭取客戶的理解與配合;改革金融系統(tǒng)內(nèi)部客戶保密制度，細(xì)化保密制度的司法解釋，使金融保密制度不成為洗錢者進行洗錢活動的“保護傘”。同時，加強反洗錢操作規(guī)程和實施細(xì)則的制定，及時出臺新業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定，讓反洗錢從業(yè)人員有法可依。
三策“改”。改進目前相對落后的“技”，用先進的“技”推動反洗錢工作進一步開展。要提高反洗錢技術(shù)手段含量，節(jié)約反洗錢人工成本，提高反洗錢工作效率;完善反洗錢客戶管理系統(tǒng)，發(fā)揮非現(xiàn)場檢查技術(shù)功能;加強信息平臺開發(fā)與交流，電子稽查系統(tǒng)與反洗錢客管系統(tǒng)相結(jié)合，加強與人行征信系統(tǒng)、公安犯罪記錄系統(tǒng)、工商登記管理系統(tǒng)、稅收征管系統(tǒng)的對接工作，做到實時互聯(lián)、資源共享，提高反洗錢從業(yè)人員的客戶身份識別能力。
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