銀行風(fēng)險條線工作總結(jié)

時間：2023-04-14 16:30:42 總結(jié) 我要投稿

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　　總結(jié)就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓(xùn)進行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)的書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，不如我們來制定一份總結(jié)吧。那么總結(jié)要注意有什么內(nèi)容呢？以下是小編幫大家整理的銀行風(fēng)險條線工作總結(jié)，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行風(fēng)險條線工作總結(jié)

銀行風(fēng)險條線工作總結(jié)1

　　秋風(fēng)瑟瑟，落葉滿地。“一份耕耘一份收獲”這既是收獲的季節(jié)，又表明20xx年的日子所剩無幾了。成績已經(jīng)是昨天，我更關(guān)注的是今天和明天，總結(jié)過去的一年，是為了更好的信心百倍的把明年的工作圓滿完成，下面我將對一年的工作進行簡要的總結(jié)。

　　一、自助渠道服務(wù)部ATM清加鈔小組工作完成情況

　　截止到20xx年10月底，黑龍江分公司ATM清加鈔業(yè)務(wù)，規(guī)模205臺。其中郵儲銀行維修機器39臺，配備維護人員3人；龍江銀行清加鈔維護機器數(shù)量為40臺，配備加鈔人員2人；中信銀行清加鈔維護機器數(shù)量為82臺，配備加鈔人員4人，監(jiān)控管理崗1人。三個銀行維護人員3人。秉承一慣的工作作風(fēng)，無一風(fēng)險事件的發(fā)生。

　　二、各銀行工作詳細(xì)情況

　　1、郵儲銀行

　　郵儲銀行從年初的63臺設(shè)備銳減到現(xiàn)有的39臺設(shè)備。但郵儲銀行從9月份開始新上了一套新的監(jiān)控系統(tǒng)，雖然機器數(shù)量減少了25%,但維護數(shù)量還是沒有減少。10個月以來電話接聽數(shù)量由去年統(tǒng)計的1萬通左右到減到10月底接聽電話為5173通；維護故障1216臺次；處理吞卡業(yè)務(wù)為586張；處理XXXXX業(yè)務(wù)311筆；處理長短款業(yè)務(wù)446筆。由于機器數(shù)量的減少，為了節(jié)約部門成本，我的工作性質(zhì)上有了改變由內(nèi)勤人員調(diào)整為外勤對機器進行維修工作，我一邊接電話一邊修機器，常常是在公交車上嘈雜的環(huán)境中接電話，為避免投訴我也想了很多辦法，堅持電話用手機錄音，用耳機話筒與客戶交流能降低說話聲音。

　　2、龍江銀行

　　龍江銀行截止到10月底，清加鈔維護現(xiàn)有機器數(shù)量為40臺。年初設(shè)備61臺，7月13日龍江銀行對地鐵18臺設(shè)備進行了撤機處理，5月27日師大撤機；8月18日傳染病醫(yī)院撤機；10月31日人和撤機；波塞冬機器10月12日2臺設(shè)備進行季節(jié)性停機，有計劃在12末進行開機運行。共加鈔216天加鈔金額XXXXX萬元，共計取吞卡1147張，維修217次。2位資深的清機加鈔人員，不忘初心，繼續(xù)堅持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，圓滿完成工作任務(wù)。

　　3、中信銀行

　　中信銀行截止到10月底，現(xiàn)有設(shè)備83臺，加鈔210天，加鈔金額XXXXX萬，取吞卡475張，緊急處理卡鈔146次。年初中信銀行離行自助設(shè)備45臺，令人欣喜的是通過部門領(lǐng)導(dǎo)的努力4月13日，我們將中信銀行在行網(wǎng)點的加清鈔服務(wù)也承接了過來，共計增加機器49臺。中信銀行到目前為止由于業(yè)務(wù)需要又對11臺離行設(shè)備進行了撤機的處理。

　　4、牡丹江交行和中信銀行

　　（1）交通銀行

　　20xx年7月3日起正式承接交通銀行牡丹江分行離行式自助設(shè)備裝清鈔外包服務(wù)工作。加鈔兼維護人員2人，加鈔97天。加鈔金額6540萬（7月-10月）吞卡106，緊急取吞卡37次，30臺。

　　（2）中信銀行

　　20xx年9月19日起正式承接中信銀行牡丹江分行離行式自助設(shè)備裝清鈔外包服務(wù)工作。加鈔兼維護人員2人加鈔金額6540萬吞卡144張急取吞卡5次，承接17臺（其中15臺在用）。20xx年截至到10月加鈔126天，中信銀行加鈔金額4620萬元。

　　三、ATM工作中存在的問題

　　1、郵儲銀行：只承接的維護工作，而且維護人員沒有押運人員陪同，風(fēng)險非常大。并且郵儲銀行的設(shè)備都沒有保險柜密碼，只鑰匙一人就能打開機器對機器內(nèi)部的設(shè)備和現(xiàn)金進行處理，對維護人員的人品是極大的考驗，有時侯我就說我們都是靠著最原始的信任進行這么嚴(yán)肅工作的，所以我覺得從部門和公司的角度應(yīng)該考慮一下這個項目的風(fēng)險是比正常銀行加鈔維護業(yè)務(wù)高十幾倍，現(xiàn)有的機器數(shù)量已經(jīng)減少到難以維持的地布，布放地點又相對較遠(yuǎn)，新上的監(jiān)控系統(tǒng)又很敏感，而且郵儲的考核特別的不合理，說白了只考核我們公司，請領(lǐng)導(dǎo)從戰(zhàn)略角度考慮這個項目的去留。

　　2、龍江銀行：本年度撤機的數(shù)量也挺大截止到10月末減少21臺。并且沒有增機計劃。加鈔人員一周5天工作日，有2個半天休息，鈔車資源是一種浪費。

　　3、中信銀行：加鈔計劃從4月13日承接在行網(wǎng)點加鈔以來，加鈔計劃由我公司監(jiān)控運維崗進行安排，由于在行網(wǎng)點吞鈔情況嚴(yán)重，清機頻繁，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出當(dāng)時協(xié)議上簽訂的一周至少一次，有些網(wǎng)點有時一周清機三次，大大增加了加鈔人員的工作強度。四、除ATM業(yè)務(wù)外，拓展公司產(chǎn)品的情況

　　雖然每天的工作強度很大，但忙碌的生活也讓我們很充實。并且在工作日之余，我們成立了一個拓展小組：張波為我們組的組長，我和徐劍、姜碩為組員。對單位的新產(chǎn)品“i碼付”進行陌生拜訪式的營銷活動。雖然我們對公司的好多產(chǎn)品不是很熟悉，正好通過營銷由總部同事帶領(lǐng)邊學(xué)習(xí)邊推廣。我們這次的營銷活動主要走訪道外的老商圈，主要是南勛街的老保用品一條街、南馬路食品添加劑批發(fā)中心、南極商圈。商戶還停留在用微信和支付寶掃碼就能完成支付的階段，雖然提現(xiàn)的時侯也是有手續(xù)費的，但使用起來比較方便和快捷已經(jīng)深入人心。我們“i碼付”主旨是要引導(dǎo)考慮消費者微信或支付寶綁定信用卡消費的'習(xí)慣。新生事物都需要一個老百姓認(rèn)知的過程，雖然幾次的推廣活動成效不大，但我們還是有信心公司的產(chǎn)品會被大家所接受的。

　　五、收付款情況

　　1、龍江銀行由于地鐵撤機，收回20xx年18臺以鐵設(shè)備的全部維護費用共計元。并且把去年壓在銀行的保證金1萬元要回。剩余款項共計元已經(jīng)與銀行核對完，等待銀行走流程。

　　2、郵儲銀行收回20xx年第一、二季度的維護費用元。第三季度費用明細(xì)再核對中。

　　3、中信銀行目前只收到第一季度費用元。由于公司變更名稱和帳戶第二季度和第三季度費用重新開票，在中信銀行正在走流程。

　　4、20xx年8月份付給金盾守押公司上半年費用元，還有臨時鈔車8萬2千元和20xx年下半年押運鈔車費用XXXXX元待付。共計待付押運XXXXX元。

　　六、正在開展的項目

　　1、中行全流程加鈔服務(wù)業(yè)務(wù)的被約標(biāo)

　　中國銀行哈爾濱分行20xx年12月7日與目前服務(wù)的四川金投公司的服務(wù)期滿總行對此項業(yè)務(wù)要求重新招標(biāo)，由于我司在業(yè)內(nèi)的知名度，三家被約標(biāo)的公司中有我們銀商。中行全流程的加鈔服務(wù)，現(xiàn)有機器107臺，目標(biāo)本年內(nèi)進行40臺的增機計劃。從幾次與中行楊總的接觸中我了解到，最后給出的報價的最高值是每臺不超過9000元。由于我們ATM一直堅持人員集約化管理從節(jié)省人力的角度還很有優(yōu)勢，及時匯報給上級領(lǐng)導(dǎo)，真心希望在部門盈利的前題下，能接下這個項目。

　　2、華夏銀行半流程加鈔服務(wù)業(yè)務(wù)的被約標(biāo)

　　華夏銀行自助設(shè)備目前為11臺，5臺在行設(shè)備，6臺離行自助設(shè)備。11月底之前再增加6臺，最終目標(biāo)機器數(shù)量為37臺，除現(xiàn)在計劃數(shù)量，有20臺設(shè)備增機時間根本不確定。約標(biāo)的公司有威豹和我們，從機器數(shù)量到押運鈔車的成本上來看，處于沒辦法報價和運作的的情況。

　　20xx年全國經(jīng)濟的變化太快了，ATM業(yè)務(wù)萎縮是全國的大的趨勢了，部門的興衰直接關(guān)系到個人的榮辱，作為我一個老員工來言，既要守住ATM這塊業(yè)務(wù)的老陣地，也要如饑似渴的學(xué)習(xí)公司的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)，時刻準(zhǔn)備著迎接部門的新挑戰(zhàn)。為實現(xiàn)共同的目標(biāo)我要有改革創(chuàng)新的精神、拓展市場的精神、精準(zhǔn)管理精神、永不滿足精神、顧全大局的精神。

　　以上是我們ATM清加鈔維護小組的工作小結(jié)，不足之處還請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。

銀行風(fēng)險條線工作總結(jié)2

　　20xx年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線20xx年工作提出的“首先是做好新線系統(tǒng)下業(yè)務(wù)管理和合規(guī)內(nèi)控工作；二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務(wù)操作流程和崗位設(shè)置方案，確保上線后各項業(yè)務(wù)的安全、高效運行”的內(nèi)控工作思路及工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，進一步深化內(nèi)控基礎(chǔ)建設(shè)，認(rèn)真完成省分行收付清算條線工作任務(wù)，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步、健康發(fā)展。現(xiàn)將20xx年工作總結(jié)如下：

　　一、收付清算條線日常管理工作

　　根據(jù)我行年初制定的《20xx年收付賬務(wù)條線工作計劃》及《支行收付賬務(wù)條線應(yīng)急預(yù)案及實施細(xì)則》中的要求，我部加強了對轄屬網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)監(jiān)督、培訓(xùn)學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)檢查、應(yīng)急預(yù)案等方面的管理。每日,我部安排專人通過報表對同城票據(jù)交換、大小額等系統(tǒng)等進行非現(xiàn)場檢查；每季度，我部均按照計劃中的要求，對全轄收付清算條線業(yè)務(wù)操作與合規(guī)內(nèi)控管理方面進行現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查。

　　二、制度的建設(shè)和執(zhí)行情況

　　20xx年初，我行即根據(jù)全轄實際情況制定收付清算條線工作計劃，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)培訓(xùn)、檢查、考核等事項。在全年，我行均按照計劃認(rèn)真開展相關(guān)制度的培訓(xùn)、業(yè)務(wù)檢查、考核等工作，通過培訓(xùn)，提高了規(guī)章制度的上傳下達(dá)；通過檢查，提高了員工合規(guī)操作意識和制度的執(zhí)行力；通過考核，促進了各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

　　三、實行精細(xì)化管理，加大部門條線管理力度

　　1、現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查方面。20xx年，我部門加大了對基層網(wǎng)點

　　的非現(xiàn)場檢查和考核力度，對網(wǎng)點出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險點以“督辦卡”、“查詢”的形式下發(fā)督辦，督促網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理落實可能發(fā)生風(fēng)險的原因，采取有效措施，積極整改，使操作風(fēng)險可控、可防。按照省分行跨行查詢查復(fù)等有關(guān)要求，20xx年我部共下發(fā)大小額系統(tǒng)、查詢查復(fù)系統(tǒng)查詢書共計46筆，督促行辦及時進行處理對有問題來賬報文，及時聯(lián)系客戶或者查詢、退報、劃轉(zhuǎn)。我部堅持每季度進行一次現(xiàn)場檢查，并對各行辦存在的問題進行通報，限期整改并跟蹤落實整改情況。在撰寫季度通報時，將現(xiàn)場檢查和日常非現(xiàn)場檢查結(jié)合起來，全面反映行辦的業(yè)務(wù)風(fēng)險控制能力和規(guī)章制度的執(zhí)行力。

　　2、系統(tǒng)內(nèi)資金清算系統(tǒng)、人行大、小額系統(tǒng)方面。根據(jù)省分行收付清算部下發(fā)的文件中的要求，我立即按省分行的要求實施此項工作，超權(quán)限的大額匯款通過相對應(yīng)的個金、公司、國結(jié)部門進行審核、簽字后，由我部修改權(quán)限，并進行登記，嚴(yán)格管理防范風(fēng)險，使基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進一步提高。

　　3、同城票據(jù)清算方面。作為業(yè)務(wù)管理部門，20xx年我部按照省分行要求，我部對轄屬12個網(wǎng)點同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進行了檢查，檢查覆蓋率達(dá)到100%,對同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進行了進一步的規(guī)范，重在對新線制度的執(zhí)行及執(zhí)行過程的管理，努力把規(guī)章制度細(xì)化為操作規(guī)范，細(xì)化為過程管理，細(xì)化為崗位管理，落實到每個環(huán)節(jié)，落實到每個崗位，落實到每名員工，增強制度執(zhí)行的可操作性。

　　四、加大培訓(xùn)力度，提升條線管理人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理能力

　　1、業(yè)務(wù)經(jīng)理是銀行內(nèi)控風(fēng)險管理的一道重要防線，在一定程度上有效控制了操作風(fēng)險、內(nèi)控風(fēng)險，對加強基層經(jīng)營性分支機構(gòu)的內(nèi)控管理發(fā)揮了重要作用。為了提高業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)，我行除堅持每月至少召開一次業(yè)務(wù)經(jīng)理例會，將本月條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務(wù)經(jīng)理進行學(xué)習(xí)外，同時要求業(yè)務(wù)經(jīng)理將文件精神加以提煉后，組織本網(wǎng)點員工認(rèn)真細(xì)致地學(xué)習(xí)，不得照本宣科，從而提高業(yè)務(wù)經(jīng)理自身學(xué)習(xí)能力，同時要求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)章制度的落實上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進一步強化內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務(wù)差錯的發(fā)生，確保相關(guān)規(guī)章制度落實到位。

　　2、根據(jù)省分行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動各階段的工作安排，我部門利用部門晨訓(xùn)時間，將省分行收付清算條線新的制度、規(guī)章等文件精神，及時傳達(dá)到部門每一位成員，加強日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　3、根據(jù)省分行收付清算部工作安排，我行于11月10日晚在職工培訓(xùn)中心舉辦了收付清算條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參加此次培訓(xùn)的人員為各行對公業(yè)務(wù)人員，包括經(jīng)辦人員、事中人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理，共計63人。培訓(xùn)主要講解了國內(nèi)收付、國際收付、資金電訊業(yè)務(wù)及其他優(yōu)秀支行經(jīng)驗介紹中的有益方法，培訓(xùn)中指出了各網(wǎng)點前期操作中普遍存在的'一些問題，同時強調(diào)了一些注意事項，進一步規(guī)范了收付清算條線方面的操作，達(dá)到防范風(fēng)險的目的。

　　4、年終決算日，同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的操作將由平時的“普通模式”變更為“特殊模式”，操作發(fā)生了較大變化。為保證年終決算的順利進行，我部特組織各行業(yè)務(wù)經(jīng)理、會計人員于20xx年12月28 日在培訓(xùn)中心舉辦了同城業(yè)務(wù)年終決算培訓(xùn)，對操作要點、注意事項進行了強調(diào)。

　　5、為了進一步提高全轄會計人員規(guī)章制度掌握及操作的熟練程度，全面提升制度執(zhí)行力，我部門在20xx年11月21日晚，組織全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理、會計人員在支行進行了IT藍(lán)圖規(guī)章制度考試，內(nèi)容涉及光票托收和旅行支票業(yè)務(wù)、國際匯出匯款業(yè)務(wù)、國際匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、國際匯入?yún)R款業(yè)務(wù)、國內(nèi)收付業(yè)務(wù)、資金結(jié)算業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)的重點操作環(huán)節(jié)、基本業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制要點等，提高了業(yè)務(wù)經(jīng)理和基層網(wǎng)點操作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，為各項業(yè)務(wù)的健康開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

　　五、20xx年的工作重點

　　1、加大業(yè)務(wù)檢查力度，提高網(wǎng)點合規(guī)操作意識

　　我部在20xx年的現(xiàn)場檢查中，將重點對各行制度建設(shè)和執(zhí)行情況，國內(nèi)收付清算業(yè)務(wù)、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)和國際收付清算業(yè)務(wù)進行檢查。對于在每次檢查中個別行辦暴露出的問題，我部將在每季度進行整理、歸集，并進行全轄范圍內(nèi)的通報，錄入問題庫。要求各行辦在規(guī)定的時間內(nèi)進行整改，并回復(fù)整改結(jié)果，我部對整改結(jié)果進行實時監(jiān)控并現(xiàn)場審核，確保整改徹底、到位，從而規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險。

　　2.加強對基層營業(yè)網(wǎng)點柜員的培訓(xùn)

　　由于我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，同時要求各行辦采取自學(xué)、集中輔導(dǎo)及研討等多種形式相結(jié)合的方式，使基層網(wǎng)點新柜員能夠盡快掌握核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制要點。在具體操作業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格依照流程辦理業(yè)務(wù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，并遵守相關(guān)風(fēng)險控制環(huán)節(jié)的提示要求，切實控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

　　3、加大非現(xiàn)場和現(xiàn)場考核力度，督促各網(wǎng)點合規(guī)操作

　　20xx年初我行將根據(jù)實際情況制定20xx年《財務(wù)運營板塊考核目標(biāo)》，內(nèi)容包括國內(nèi)收付清算、國際收付清算、資金清算等，涵蓋了所有收付清算條線業(yè)務(wù)。在20xx年，我行將在原有的基礎(chǔ)上加大考核力度，將出現(xiàn)的差錯、質(zhì)詢與網(wǎng)點績效排名、業(yè)務(wù)經(jīng)理績效、柜員績效掛鉤，對出現(xiàn)的重大差錯與個人合規(guī)檔案掛鉤，從而促進收付清算業(yè)務(wù)穩(wěn)健、健康發(fā)展。