銀行客戶經理工作總結

時間：2023-03-23 10:17:35 總結我要投稿

銀行客戶經理工作總結模板

　　總結是事后對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發展的規律，從而掌握并運用這些規律，不妨讓我們認真地完成總結吧。總結一般是怎么寫的呢？以下是小編精心整理的銀行客戶經理工作總結模板，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行客戶經理工作總結模板

銀行客戶經理工作總結模板1

　　時間如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡樂，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡潔總結，這樣才能輕裝上陣，在XX年奮勇爭先。

　　20xx年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入到的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，締造了雙線達標，完善收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關懷指導下，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面:

　　一、深入到學習各項產品學問，不斷提升自身綜合素養

　　在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識;仔細學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求進展。為此，我還制定了具體的學習方案，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務力量明顯提高。做到了學問更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠精確，把握該筆業務的難點及風險點，能夠準時發覺，盡早補齊，做到事半功倍。

　　四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的相關學問，對我來說非常感恩。由于之前兩年的個金工作閱歷形成了肯定的定性思維，在公司業務上存在許多不同之處，所以剛開頭有些不適應，但是隨著對公司業務的逐步了解，也能發覺其中的規律。只不過公司業務是一項更為巨大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，締造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規范且全面。

　　二、堅持客戶為中心，做好服務工作

　　在日常的工作中，我能從自身工作實際動身，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務進展當中去;以優質、高效的服務，面對客戶;以懇切的`工作來回報領導對我的信任。

　　1、建立客戶信息庫，對企業所處的環境、自身的基本狀況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優質地工作。

　　2、建立與企業的良好個人關系，在同業競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，許多的企業或者客戶，假如能夠常常觀察你，會對你產生信任，許多業務也就情愿向你詢問或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解狀況，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關系。

　　3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰，在這場沒有硝煙的戰斗中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業銀行進展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現。我們選擇實行的措施主要有：一是充分利用我行授信的優勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。為我們的存款任務達成悄悄付出。個人覺得平常假如能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優質服務的優越性，那么在關鍵時刻，客戶是很情愿協作和支持我們的工作的。

　　4、主動開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

　　三、嚴于律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融

　　在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的勝利人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必需從兩方面來做，首先，自己肯定要嚴于律己，潔身自好，保持一名優秀客戶經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動;另一方面，我們應當從我行實際政策動身，把控風險，急躁跟客戶解釋，假如風險超出我行政策范圍，即便迫于進展壓力，也是必需堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續快速的可持續進展下去。四、下步工作思路

　　客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素養的凹凸直接就反映我行的服務水平，我清晰自身還有許多不足，比如遇到困難簡單產生急躁心情，綜合協調力量有待提高，工作閱歷有待豐富，工作系統性不夠強，產品學問面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，盼望領導和同事們對我進行監督指導。

　　1、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然許多客戶不是很協作，雖然有巨大的數需要我們想方法去完成，但是當團隊的每一個人都參預進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是由于這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最終，實現了完善的收官。

　　2、努力提升業務水平，提高客戶服務質量。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應當花更多的時間去學習產品學問，業務技能，并不能由于接觸時間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿足度做好一切努力。

　　3、加大營銷力度，做好貸款工作。

銀行客戶經理工作總結模板2

　　20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們非常盼望時間放慢腳步，讓我們有充分的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業金融業務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是布滿了期盼。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央四周，基本完成各項工作任務，用才智和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，為本行的進展壯大貢獻微薄之力。

　　通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的了解了銀行信貸業務學問。從人們需要借貨開頭，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經營金錢的交易，演進升華，化為很多銀行經營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過半年的學習，我基本把握了本行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶相互溝通，依據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶提出一些基本的建議和看法。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開頭學起，寫調查報告，辦理授信項下業務，進行貸后檢查，學會這些基本業務之后，我開頭學習小企業易速貸，控貨融資，中小企業私募債，非標債權投資等細化的業務。由于難以擺脫作為國家宏觀調控的`金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現得特殊充分。此外，在熟識業務產品的同時，我主動學習本行信貸風險掌握措施。債務人信用道德的缺失和法制環境不健全增加了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信念出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是期待明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會經受一次心境的考驗這些都說明勝利來之不易。假如缺乏信貸經受就體會不到貸款消失風險后如負重荷的資任，觸發不起收貸過程中忐忑擔心的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松。只有真正經受過這一切，才得到信貸的發言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領會金錢增值戰之不易。這是安靜的戰斗，溫柔掩飾著角力安靜暗藏著風云，平坦之下有陷阱信貸布滿著智力、志力、心力的博弈。

　　其次，在工作過程中，仔細學習、點滴積累，努力提高個人營銷力量。作為一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應主動主動并常常地與客戶保持聯系，發覺客戶的需求，引導客戶的需求，并準時賜予滿意，為客戶供應“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持常常的聯系，而對潛在的客戶，則要主動地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。依據銀行的經營原則、經營方案和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入到討論，提出自己的營銷方向、工作目標和作業方案。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的訪問與觀看。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要主動推銷銀行產品。擅長發覺客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推舉適用的產品。如有需求準時向有關部門報告，主動探究為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和掌握客戶風險。親密留意客戶生產、經營、管理各個環節的變化狀況和大額資金活動狀況，無論消失什么問題都要與資產平安聯系起來考慮，準時選擇實行措施。根據規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，準時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用狀況;并仔細做好貸后檢查和日常檢查，準時催收貸款利息和本金;必要時主動參預企業管理，幫助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度削減資金損失。

　　最終，在過去半年里，雖然有許多進步，但是也有許多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理，要有糊涂的頭腦，靈敏的嗅覺，準時捕獲各種經濟信息，并不斷分析、討論、準時發覺問題，反饋信息，促進銀行業務的健康進展。要注意討論與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟進展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，準時確定營銷方案，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。

　　XX年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必需做好充分的預備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，將來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內難以實現，需要加大改革力度。因此轉型和改革應當可以為我們獲得新的進展機會，大中型企業不再是我們牢不行破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩中求進工作總基調，宏觀政策要穩、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實做好各方面工作，經濟社會進展穩中求進、穩中求好，實現了良好開局。并提出明年經濟六大任務：

　　一、切實保障國家糧食平安。

　　二、大力調整產業結構。

　　三、著力防控債務風險。

　　四、主動促進區域協調進展。

　　五、著力做好保障和改善民生工作。

　　六、不斷提高對外開放水平。

　　國家提出的新任務可以大致勾畫出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門轉變工作作風，增加自身抗風險力量提出警示。近期，隨著互聯網行業的日新月異及其對金融業的滲透，“互聯網金融”已成為了一個新的爭論熱點。應當承認，互聯網金融的確具有很多不同于傳統金融的特征，同時也顯示出了很強的創新性和競爭性，但由于它并不轉變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有轉變金融本身，其實可歸類到直接融資。互聯網金融，是使用互聯網的技術來實現資金融通的行為總和，是在互聯網技術高速進展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿意人們日益豐富的金融需求而締造出的一系列金融新概念、新產品、新模式、新流程等。從今意義而言，互聯網金融可看作“金融脫媒”的一種新形式。互聯網金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在將來金融創新進展中扮演著鯰魚的角色，將轉變商業銀行的價值締造和價值實現方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網絡借貸為例，它的轉變在于規章再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控力量、降低貸款成本。

　　工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判。那些閱歷教訓，我應當一再咀嚼，吸取其中看來杯水車薪的養分，為自身的提高做出應有的努力。面對新形勢新變化，我們應當隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!

銀行客戶經理工作總結模板3

　　轉瞬間我到紫金銀行工作已經六年了，在領導的培育關心和同事們的支持下，我從一個法學專業誕生的同學成長為一個能夠嫻熟把握大部分業務的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作狀況總結如下：

　　一、加強學習、提高素養

　　我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務學問，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論學問學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟識信貸業務，在領導和師傅們的關心下，很快就上手了。我想只有自己對業務把握透徹后才能更好的為客戶供應服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感受到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的'樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟識自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。在加強業務學習的同時，我還主動仔細學習政治理論，提高自身政治素養。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我主動擁護中國共產黨的領導，并主動參預建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，仔細踐行黨的群眾路線。

　　二、腳踏實地、勤奮工作

　　作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位締造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能由于自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀看要認真，調查要屬實，報告要仔細，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理力量來滿意客戶的需求，在優先獵取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的平安。三、存在不足

　　對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

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