農村信用社年審計部科員度考核個人總結（精選12篇）

　　總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書面材料，它可以使我們更有效率，是時候寫一份總結了。那么你知道總結如何寫嗎？以下是小編幫大家整理的農村信用社年審計部科員度考核個人總結，希望能夠幫助到大家。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 1

　　今年在集團公司的正確領導下，審計部嚴格遵守國家各項法律、法規，認真履行集團的《內部審計管理制度》。根據集團公司20xx年度工作的總體要求和審計計劃，內部審計工作以集團公司企業管理年為中心，加強企業精細化管理，突出重點，切實履行職責，較好地完成了全年審計工作計劃和領導交辦的審計任務，現就20xx年度審計工作總結如下:

　　一、完成主要工作

　　20xx年共完成審計項目97項，其中年度財務收支及年度預算執行狀況審計12項，專項經營考核審計1項，任期經濟職責審計2項，投資企業財務收支與資產負債審計3項，基建工程項目預算審計38項，基建工程項目結算審計41項，為完善集團經營管理、提高經濟效益做出了貢獻。

　　1、預算執行審計與財務收支審計并軌同行

　　預算執行結合財務收支管理、自保效益并軌進行審計，在進行預算執行的過程審核時，針對財務收支、資產管理、內控制度執行、內控流程操作等狀況進行貼合性檢查，發現各種問題，及時與各單位溝通，針對審計報告的存在問題，提出相關推薦，指導整改。20xx年度完成上年度財務收支與預算執行審計12項，發現問題41項，提出推薦36項。10-11月份審計部對年度審計發現問題的整改狀況與逾期應收賬款催收進行審計回訪，個性是針對整改不到位單位，提出指導性意見并敦促其切實執行。透過審計，嚴肅了集團公司財務管理制度與財經紀律，為下一年預算執行儲備了動力。

　　2、開展專項經營考核審計

　　20xx年7月，公司為扭轉xx汽車租賃公司年年虧損局面，重新任命總經理，并與之簽訂經營考核職責書。為配合集團經營管理，審計部精心研讀文件精神，深入企業了解經營狀況，與相關單位反復磋商，報請主管領導審核，最終確認xx汽車租賃公司的經營績效考核結果，維護公司經營考核嚴肅性，同時也肯定了二級企業勤奮、用心的經營成果。

　　3、完善投資企業審計，帶給投資評估依據

　　為評價對外投資企業的管理效果的需要，根據集團公司領導安排對投資企業進行審計，對20xx年度省深汕、粵深、太壹等三家公司財務收支與資產負債審計，深入、綜合評價投資公司的管理效益。個性是太壹公司經營合同到期，需對今后一段時間進行經營預測，為投資決策帶給依據。

　　4、加強離任審計，帶給人事管理參考

　　20xx年，寶xx原總經理、新x湖副總經理崗位變動，根據集團公司安排進行離任審計，對其任期內經營目標的完成、經營、資產管理等進行全面評價，為集團人事考核帶給參考。

　　5、完善基建工程審計

　　20xx年，基建工程項目多，現場監管頻繁、預結算審計任務繁重。工程審計人員深入工程項目現場，開展現場工程監督、材料審計等，糾正相關部門流程方面存在錯誤，做到實施事前項目審查、事中監督管理和事后造價控制的系統化工程審計模式。20xx年完成基建工程項目預算審計38項，預算金額843.44萬元，核減金額286.84萬元;基建工程項目結算審計40項，結算報審金額1392.40萬元，核減金額384.39萬元。

　　根據集團公司要求，對工程結算超過百萬的基建項目，引進外部腦力與市場信息，公平、公正進行工程結算審核。20xx年引進外部力量進行工程造價審核1項，結算報審金額228.13萬元，核減金額119.93萬元。為集團降低了工程造價，節省超多的資金。

　　二、主要工作體會

　　1、集團領導重視，是推動內部審計工作的關鍵

　　20xx年度在集團公司主管領導的高度重視和支持下，克服審計部自有人手不足等困難，成功從二級企業借調財務部長等業務能手來支援，二級企業財務部長熟悉管理與業務流程，給審計工作進展帶來必須便利，推動年度審計工作順利完成。

　　2、加強過程管控，提升內審質量

　　質量是內部審計工作的生命。審計部從制度、手段和成果管理等多個層面入手，全面提升內部審計工作質量。

　　在管理標準化方面，審計部在審計管理、內部控制、風險管理、審計檔案等方面，制定和完善了管理辦法和實施方案，詳細規定審計年度計劃制定、方案設計、證據收集、底稿日志編寫、報告質量控制、檔案管理等全流程標準體系，逐步構成一整套行之有效的內部審計制度體系。

　　在信息化方面，隨著企業ERP系統上線運行，ERP系統豐富的信息量和強大的查尋與信息分析功能能夠大大助力審計工作。審計人員用心學習ERP流程操作、深化ERP審計系統應用，著手開展ERP環境下的項目審計工作。

　　3、延伸審計項目，合并審計目的`，注重審計存在問題整改落實

　　20xx年，由于審計人手不足，我們將預算執行結合財務收支管理、自保效益并軌進行審計，在進行預算執行的過程審核時，針對財務收支、資產管理、內控制度執行、內控流程操作等狀況進行貼合性檢查，發現各種問題，及時與各單位溝通，提出相關推薦，指導整改。

　　三、存在問題與今后打算

　　1、存在問題

　　由于目前審計部僅有財務審計2人，工程審計1人，疲于應付近30家孫子公司財務收支與年度預算審計等及超多基建項目施工預、結算審計，審計力量難以精細到效益審計、經濟職責審計、內控評審等中去，對集團管理精細化的貢獻力量有限。

　　集團母子公司基建流程不完善，存在基建單位與使用單位溝通不足，流程不完善、施工反復、超預算、結算不清晰等現象。

　　2、今后打算

　　堅持學習，提高專業知識與專業應用潛力。針對集團公司審計人員與借調助審人員都是從財務轉崗而來，審計專業知識相對薄弱，審計技巧、審計溝通等專業潛力有所欠缺，審計人員一邊參加深圳市內審協會組織的相關培訓，一邊和協會內的企業同行學習與交流，在實踐中用心探索，積累經驗。堅持不懈學習，提高專業知識與專業潛力，為集團審計工作發展積攢力量。

　　20xx年在集團公司的領導和支持下，審計工作克服很多困難并取得一些成績，但內審工作目前仍局限與財務、工程審計，管理類審計涉入不多，內審監督的深度與廣度有待加強，根據審計工作發展需要不斷審計創新，完善審計方法，豐富審計手段，使審計工作在集團內部控制、監督管理方面發揮應有作用。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 2

　　在過去的一年里，我作為農村信用社審計部的一名科員，始終堅守崗位，秉持嚴謹、負責的態度，為保障信用社的穩健運營貢獻著自己的力量。以下是我對本年度個人工作的全面總結：

　　一、工作內容與成果

　　常規審計任務執行

　　本年度累計參與x項常規審計項目，涵蓋信貸業務、財務收支、內控合規等多個關鍵領域。在信貸業務審計中，我嚴格審查貸款發放流程，細致核對客戶資料、信用評估報告及貸款合同，共發現潛在風險點x處，如部分貸款抵押物估值偏高、客戶還款能力審核存在漏洞等問題，并及時向上級匯報，協助制定整改措施，有效防范了信貸風險。

　　財務收支審計方面，對各項費用報銷憑證、賬目明細進行逐一核查，通過精準的數據分析，識別出不合理支出x筆，涉及金額x元，確保了信用社財務資金的合理使用，為節約運營成本提供了有力支持。

　　專項審計項目推進

　　積極投身于電子銀行業務專項審計，針對電子銀行系統的操作流程、風險防控、用戶反饋等展開深入調研。通過與技術部門緊密合作，運用數據分析工具，挖掘出系統存在的安全隱患x項，如部分用戶登錄認證機制不完善，易引發盜刷風險；同時，結合客戶投訴案例，發現業務推廣過程中存在誤導宣傳問題x個，為專項整改提供了精準靶向，促使電子銀行業務得以優化升級，客戶滿意度顯著提升。

　　審計報告撰寫與溝通

　　負責撰寫x份詳細、專業的審計報告，每份報告都力求客觀、準確地反映審計發現的問題、風險評估及整改建議。在報告撰寫過程中，注重數據支撐與案例分析相結合，使復雜的審計問題通俗易懂，便于管理層決策參考。同時，主動與被審計部門溝通協調，耐心解答疑問，確保審計意見得到有效落實，全年審計整改完成率達到xx%，推動了信用社內部管理的持續完善。

　　二、能力提升

　　專業技能精進

　　利用業余時間系統學習最新的審計法規、政策，如《農村信用社內部審計準則》的修訂版，確保自身知識儲備與時俱進。通過參加內部培訓、線上課程以及與同行交流研討，熟練掌握了多種審計分析軟件的操作技巧，如xx軟件，數據分析能力大幅提升，能夠在海量數據中快速鎖定異常指標，為審計工作提供有力技術支撐。

　　溝通協作優化

　　在跨部門審計項目中，與信貸、財務、科技等部門建立了良好的協作關系。學會換位思考，充分理解各部門業務痛點與需求，在溝通時能夠以專業、平和的態度闡明審計目的與要求，有效化解矛盾誤解，促進審計工作順利開展，團隊協作效率較以往提升了xx%。

　　三、問題與不足

　　審計效率有待提高

　　在面對復雜大型審計項目時，初期審計方案制定不夠精準高效，導致審計范圍界定模糊，部分工作重復開展，浪費了時間與精力，影響了整體項目進度。

　　風險預警前瞻性不足

　　雖能在審計過程中發現已存在的.風險問題，但對于潛在風險的預判能力較弱，未能建立有效的風險預警機制，難以為信用社提前防范系統性風險提供前瞻性建議。

　　四、改進措施與未來展望

　　優化審計流程

　　學習先進的審計項目管理經驗，在今后的工作中，提前深入了解被審計業務流程與特點，結合風險評估精準制定審計方案，明確審計重點與范圍，合理分配審計資源，運用項目管理工具實時跟蹤進度，確保審計工作高效有序推進，計劃將大型審計項目的完成時間縮短xx%。

　　強化風險預警意識

　　主動關注行業動態、市場變化以及監管政策風向，定期收集分析信用社各類業務數據，建立風險指標監控體系，通過數據分析模型實現對潛在風險的動態監測與量化評估，及時發出預警信號，為管理層提前制定應對策略提供依據，爭取在未來一年內實現對關鍵業務風險的提前預警覆蓋率達到xx%。

　　回顧過去一年，雖有不足，但收獲頗豐；展望新的一年，我將以更飽滿的熱情、更專業的素養，持續提升自我，為農村信用社的健康發展保駕護航，努力創造更大的價值。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 3

　　在過去的一年里，我在農村信用社審計部擔任科員，認真履行職責，積極學習，不斷提升自己的業務能力和綜合素質。現將一年來的工作總結如下：

　　一、加強學習，提高自身素質

　　為適應農村信用社業務發展的需要，我不斷加強自身學習，提高政治素質和業務能力。一是認真學習黨的金融方針、政策和農村信用社的各項規章制度，增強自己的政治敏銳性和政策執行力。二是積極參加單位組織的各種學習培訓活動，系統學習審計專業知識和金融業務知識，提高自己的業務技能和工作水平。三是注重理論與實踐相結合，將所學知識運用到實際工作中，不斷提高解決實際問題的能力。

　　二、認真履職，完成工作任務

　　在工作中，我始終保持高度的責任心和敬業精神，認真履行審計監督職責。一是積極參與各項審計項目，嚴格按照審計程序和規范進行操作，確保審計結果的客觀公正。二是注重審計風險的控制，加強對被審計單位的業務了解和風險評估，提出切實可行的審計建議，幫助被審計單位完善內部控制制度，提高風險管理水平。三是加強與同事的溝通協調，積極配合其他部門的工作，形成工作合力，共同推動農村信用社的健康發展。

　　三、團結協作，營造良好氛圍

　　我深知團結協作的.重要性，因此在工作中始終注重與同事的溝通和協作。一是積極參與團隊活動，與同事建立良好的合作關系，共同解決工作中遇到的問題。二是尊重同事的意見和建議，虛心向他人學習，取長補短，不斷提高自己的綜合素質。三是注重營造和諧的工作氛圍，以積極的心態面對工作中的挑戰和困難，保持團隊的凝聚力和戰斗力。

　　四、存在的不足和改進措施

　　回顧一年的工作，我也存在一些不足之處。一是業務能力還有待提高，特別是在金融新業務和審計新方法方面需要加強學習。二是工作作風還需要更加嚴謹細致，避免因疏忽大意造成的工作失誤。針對這些不足，我將采取以下措施進行改進：一是加強業務學習，不斷更新自己的知識結構，提高業務能力和綜合素質。二是注重工作細節，加強自我監督和管理，確保工作質量和效率。三是加強與同事的溝通交流，虛心接受他人的意見和建議，不斷改進自己的工作方式和方法。

　　五、展望未來

　　展望未來，我將繼續以飽滿的熱情和堅定的信念投身到農村信用社的審計工作中去。一是繼續加強學習，不斷提高自己的業務能力和綜合素質。二是積極參與各項審計項目，為農村信用社的健康發展貢獻自己的力量。三是注重團隊協作和溝通協調能力的培養，為營造和諧的工作氛圍做出更大的貢獻。

　　總之，在過去的一年里，我在農村信用社審計部的工作中取得了一定的成績，但也存在一些不足之處。在未來的工作中，我將繼續努力改進和提高自己，為農村信用社的繁榮發展貢獻自己的力量。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 4

　　在過去的一年里，我作為農村信用社審計部的一名科員，認真履行自己的職責，積極參與各項審計工作，努力提升自身的業務能力和綜合素質。現將這一年的工作總結如下：

　　一、工作回顧

　　審計工作

　　在過去的一年中，我參與了多項審計項目，包括年度財務審計、內部控制審計以及專項審計等。通過細致的審計工作，我不僅提高了對財務報表的分析能力，也對各項業務流程有了更深入的了解。

　　數據分析

　　在審計過程中，我負責收集和整理大量的財務數據，運用數據分析工具進行分析，發現潛在的.問題和風險。這一過程讓我熟悉了數據處理的各種方法，提高了我的數據敏感性和分析能力。

　　報告撰寫

　　我參與了審計報告的撰寫工作，認真總結審計發現，提出合理化建議。通過與同事的討論和反饋，我不斷改進自己的報告撰寫能力，使報告更加清晰、準確。

　　二、學習與成長

　　在這一年中，我積極參加各類培訓和學習活動，努力提升自己的專業知識和技能。我參加了審計相關的培訓課程，學習了最新的審計方法和技術，增強了自己的理論基礎。同時，我也通過閱讀專業書籍和行業報告，關注審計行業的發展動態，以便更好地應對工作中的挑戰。

　　三、存在的問題

　　盡管在工作中取得了一些成績，但我也認識到自己在以下方面仍需改進：

　　經驗不足

　　作為一名新入職的科員，我在某些復雜的審計項目中經驗不足，處理問題時有時顯得猶豫。未來，我需要向經驗豐富的同事請教，學習他們的處理方法和思路。

　　溝通能力

　　在與其他部門溝通時，有時未能有效傳達審計的意圖和建議。今后，我將加強溝通技巧的學習，提高自己的表達能力，確保審計意見能夠被充分理解和采納。

　　四、未來的計劃

　　在接下來的工作中，我將繼續努力，制定以下計劃：

　　加強學習

　　持續參加專業培訓和學習，提升自己的審計技能和專業知識，爭取在審計領域取得更大的進步。

　　積累經驗

　　主動參與更多的審計項目，積累實踐經驗，通過實際操作提高自己的審計能力。

　　提升溝通能力

　　參加溝通與協調方面的培訓，增強與同事和其他部門的溝通能力，確保審計工作的順利開展。

　　過去一年，我在農村信用社審計部的工作中，收獲了很多寶貴的經驗和教訓。通過不斷學習和實踐，我的專業能力有了顯著提升。在今后的工作中，我將繼續努力，不斷進步，為農村信用社的發展貢獻自己的力量。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 5

　　在過去的一年里，我在農村信用社審計部擔任科員，經歷了許多挑戰與成長。通過這一年的工作，我不僅提升了自己的專業技能，也加深了對農村金融事業的理解。以下是我對過去一年工作的總結。

　　一、工作回顧

　　審計工作

　　在這一年中，我參與了多項審計工作，包括對信貸業務、存款業務及財務報表的審核。通過對數據的分析和實地調查，我發現并糾正了若干潛在的風險點，確保了信貸資金的安全和合規。

　　制度建設

　　我積極參與了審計制度的完善工作，結合實際情況提出了多項改進建議。這些建議得到了領導的認可，并在后續的工作中得到了實施，有效提升了審計工作的效率和規范性。

　　培訓與學習

　　為了提升自己的專業能力，我參加了多次內部培訓和外部學習，學習了最新的審計理論和技術。這些知識的積累，使我在工作中能夠更好地運用審計工具和方法，提高了審計的準確性和有效性。

　　二、工作體會

　　團隊合作的重要性

　　在審計工作中，團隊合作是成功的'關鍵。通過與同事的密切配合，我深刻體會到溝通與協作的重要性。我們共同分析問題、分享經驗，使審計工作更加順利。

　　細致入微的工作態度

　　審計工作要求我們具備嚴謹和細致的工作態度。在對數據進行審核時，我學會了從多個角度進行分析，確保每一個細節都不被忽視。這種嚴謹的態度不僅提高了工作質量，也讓我在工作中更加自信。

　　風險意識的提升

　　通過實際工作，我對金融風險有了更深刻的認識。在日常審計中，我時刻保持警惕，關注潛在的風險點，努力為信用社的安全運營提供保障。

　　三、未來展望

　　在新的一年里，我將繼續努力，不斷提升自己的專業素養和工作能力。我計劃：

　　加強學習

　　持續關注審計領域的最新動態和政策法規，參加更多的培訓，提升自己的專業水平。

　　優化工作流程

　　針對過去工作中的不足，積極提出優化建議，提升審計工作的效率和效果。

　　增強服務意識

　　在審計工作中，不僅要關注合規性，更要考慮如何為信用社的發展提供支持，增強服務意識，助力信用社的可持續發展。

　　總結過去的一年，我感到無比充實與感激。感謝領導和同事們的支持與幫助，讓我在這個崗位上不斷成長。我將以更加飽滿的熱情投入到今后的工作中，為農村信用社的發展貢獻自己的力量。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 6

　　今年以來，xx省農村信用社聯合社辦事處對審計工作高度重視，理思路，定措施，完善機制，創新方法，量化工作目標，著力抓好落實，努力提升審計工作的執行力和監督力，為信用社健康快速發展保駕護航。

　　一是提高認識，重視審計工作。

　　審計是一項政策性嚴、業務性強、工作面寬、涉及面廣的工作。該辦事處把審計工作列入重要議事日程，高度重視并全力支持審計工作，突出審計部門相對獨立性，樹立審計威信，充分發揮“免疫系統”功能。同時，要求各單位轉變對審計工作的認識，樹立“解剖析已不怕嚴，亮出問題不怕丑，觸及問題不怕痛”的思想，增強“不爭分，可扣可不扣、模棱兩可的問題主動要求扣分”的意識，以積極主動的態度對待審計檢查。

　　二是分級管理，健全監督機制。

　　辦事處主要負責對縣級聯社及一定比例基層社進行審計，縣級聯社主要負責對轄內網點實施全覆蓋審計。聯社各個專業科室都配備了專職輔導和機動檢查人員，專職輔導員主要負責對轄內網點的.輔導工作，機動檢查人員主要參與辦事處組織的各類檢查。完善檢查輔導記錄，創新檢查、監督、審計、輔導工作方法，確保輔導檢查效果。

　　三是明確目標，落實工作責任。

　　該辦事處對審計科制定了考核辦法，明確任務目標;對縣級聯社落實了審計管理指標，并納入績效考評。辦事處實行聯系點制度，審計科人員包聯社，負責檢查督導;聯社之間開展審計工作結對子活動，相互邀請對方進行審計;聯社審計部網實行分片包干責任制，負責對所包營業網點進行全覆蓋、常規性檢查監督。辦事處審計科、聯社監事長、審計部經理層層簽訂目標責任狀，形成“一級抓一級，層層抓落實”的責任機制，做到全年有計劃，月月有分解，既全面覆蓋，不留死角，又月有側重，突出重點。要求聯社監事長年內對轄內所有營業網點檢查一遍，并建立違規問題登記簿，及時督導糾改、防控風險。量化審計指標，實施審計人員工資與審計罰款相掛鉤，督促審計人員盡職履責。

　　四是求真務實，提高審計成效。

　　樹立杜絕“半拉子”工程，達到有審必有果，不斷提高審計工作質量和水平，做到審一次有一次的成效，審一遍有一遍的起色。對審計發現的問題，要一竿到底，做好整改和后續檢查工作，加強審計成果運用，及時將審計問題移交監察部門處理。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 7

　　在過去的這一年里，我作為農村信用社審計部的一名科員，堅守崗位，兢兢業業，努力為信用社的穩健運營保駕護航。以下是我對本年度個人工作的全面總結：

　　一、工作內容與成果

　　日常審計工作

　　嚴格按照審計流程與規范，完成了對各項業務的常規審計任務。累計審查信貸檔案x余份，細致核對每一筆貸款的申請資料、審批流程以及放款記錄，確保信貸業務操作合規，有效防范信貸風險。通過嚴謹審查，發現并協助糾正合同填寫不規范、抵押物評估價值存疑等問題x起，保障了信貸資產的安全。

　　對儲蓄業務進行深度審計，涉及賬戶開戶、存取款操作、利息計算等環節。在季度性儲蓄業務專項審計中，抽查賬戶x個，精準揪出因系統升級導致的少數賬戶利息計算錯誤案例，并及時跟進整改，切實維護了客戶權益，避免潛在的聲譽風險。

　　專項審計項目

　　參與電子銀行業務風險專項審計，主導電子銀行交易數據的分析工作。運用專業審計軟件，對海量交易記錄進行篩選、比對，成功識別出異常交易模式x種，如短期內頻繁登錄不同終端且資金快進快出的可疑行為。深入調查后，鎖定x個存在潛在風險的賬戶，并及時將情況反饋給相關部門采取凍結、限制交易等措施，有力打擊了電子銀行領域可能出現的詐騙活動，為信用社電子銀行業務的健康發展筑牢防線。

　　在內控合規專項審計項目中，負責對各營業網點的內控制度執行情況進行現場檢查。走訪x個網點，與一線員工深入交流，通過觀察實際操作流程、查閱內部文檔記錄，發現部分網點在授權管理、印章使用方面存在薄弱環節。詳細記錄問題并提出針對性整改建議x條，后續跟蹤整改落實情況，促使網點內控水平顯著提升，整體運營更加規范有序。

　　風險預警與防控

　　建立并完善了一套適用于本信用社的審計風險預警指標體系。結合行業動態、監管要求以及本社業務特點，選取關鍵風險指標，如不良貸款率變動趨勢、大額資金流向異常比例等，設定合理閾值。通過實時監測系統數據，及時捕捉到潛在風險信號x次，提前向管理層發出預警報告，為決策層制定風險應對策略提供了有力依據，助力信用社在復雜多變的金融市場環境中保持敏銳的風險洞察力。

　　二、專業成長與技能提升

　　知識更新

　　積極關注金融行業政策法規變化，本年度自主學習并深入研究了監管部門關于農村金融機構風險管理的`系列指導意見。參加內部組織的法規培訓課程x次，通過案例分析、小組討論等形式，深入理解法規內涵，確保自身審計工作始終與最新監管要求保持一致，為合規審計奠定堅實理論基礎。

　　利用業余時間系統學習了現代審計技術與方法，包括大數據審計分析工具的應用、區塊鏈技術在金融審計中的潛在影響等前沿知識。閱讀專業書籍x本，撰寫讀書筆記與心得感悟x篇，不斷拓寬知識面，為應對日益復雜的業務審計需求儲備技術能量。

　　技能提升

　　通過實際項目鍛煉，熟練掌握了xx審計軟件、xx數據分析工具等專業軟件的操作技巧，能夠高效處理大規模數據，精準挖掘潛在風險線索。在xx大型審計項目中，運用數據分析技能對多年的財務報表數據進行橫向與縱向對比，快速定位異常波動科目，為審計重點突破指明方向，大幅提升了審計效率與質量。

　　參加內部審計技能競賽，在競賽準備過程中與同事切磋交流，進一步提升了溝通協調能力、問題解決能力以及團隊協作精神。競賽中取得第x名的成績，也讓我更加自信從容地應對日常工作中的挑戰，為個人職業發展注入動力。

　　三、面臨的挑戰與解決措施

　　挑戰

　　隨著農村信用社業務創新步伐加快，如新型農業產業鏈金融產品的推出、線上線下融合服務模式的拓展，審計工作面臨全新的業務領域與復雜的操作流程，傳統審計方法難以全面覆蓋風險點，對新業務的審計深度和廣度有待提升。

　　跨部門溝通協作存在一定障礙，在審計過程中需要與信貸、財務、運營等多個部門頻繁交互信息、獲取資料，但有時因部門職責劃分不夠清晰或工作優先級沖突，導致信息傳遞不及時、不準確，影響審計進度與效果。

　　解決措施

　　主動參與新業務培訓研討會議，與業務部門主管、技術專家深入交流，了解新產品設計理念、業務流程架構以及風險防控要點。提前介入新業務試點階段的審計調研，制定針對性的審計方案，結合業務實際創新審計方法，如運用流程模擬審計對線上業務全流程進行穿透式審查，確保新業務開展伊始便納入有效監管范圍。

　　建立常態化的跨部門溝通協調機制，定期組織多部門聯席會議，共同商討審計發現問題的整改方案以及業務流程優化建議。明確各部門在審計工作中的職責義務，制定信息共享規范流程，引入項目管理工具對資料傳遞、問題反饋等環節進行跟蹤記錄，確保溝通順暢高效，提升協同工作效率。

　　四、未來展望

　　持續提升專業素養

　　計劃報考注冊內部審計師（CIA）等專業資格考試，系統學習國際先進審計理念與實踐方法，為信用社引入國際化的審計視野，助力提升整體審計水平，更好地適應金融市場開放背景下的競爭挑戰。

　　深入研究農村金融領域的熱點難點問題，如農村普惠金融可持續發展模式下的審計監督策略、農業信貸資產證券化業務中的風險審計要點等，結合信用社實際業務發展需求，撰寫專業論文與研究報告，為管理層決策提供前瞻性的審計建議，推動信用社在服務 “三農” 領域穩健創新發展。

　　助力信用社風險管理升級

　　進一步優化審計風險預警指標體系，引入人工智能、機器學習等前沿技術，實現對風險的動態智能監測與精準預測。構建風險可視化平臺，將復雜的風險數據以直觀易懂的圖表形式呈現給管理層，便于及時、準確做出風險應對決策，全面提升信用社風險管理的科學性與及時性。

　　加強對內部審計成果的轉化應用，深度挖掘審計發現問題背后的根源性因素，推動業務流程再造與內部控制體系完善。與各部門緊密協作，制定長效的風險防范機制，將審計工作從單純的事后監督向全過程風險管理轉變，為信用社持續健康發展提供堅實保障。

　　回顧過去一年，雖有挑戰，但成果斐然；展望未來，我將砥礪前行，以更專業的技能、更飽滿的熱情為農村信用社的繁榮發展貢獻自己的力量。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 8

　　20xx年，農村信用社又一次踏上新的改革征途，農村合作銀行已正式運行，并按照合行組建的相關要求正在逐步付諸實施。二次創業的號令又一次在全縣響亮提出，全員積極響應聯社號召，勤儉辦社、艱苦奮斗，踴躍投身二次創業中。稽核審計工作緊緊圍繞上級主管部門的要求和聯社年初工作會議確立的總體工作思路，結合年初稽核審計工作安排意見，迅速轉變稽核審計工作理念，推動內部稽核審計由合規性稽核審計向風險管理稽核審計轉變，進一步創新稽核審計工作方法，重點圍繞執規執紀、合規守法經營、內控制度執行、規范管理、風險防范等情況開展全面的稽核審計。有效促進農村信用社依法合規經營、穩健發展。

　　一、稽核審計工作成績及基本做法

　　（一）完善崗位責任制，落實稽核包片責任。

　　1、制定崗位責任制，按照省聯社相關管理制度，結合我縣實際細化了稽核審計的各種管理制度；實行稽核包片責任制，把全縣信用社每個營業網點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負責、誰檢查誰負責、誰簽字誰負責的稽核管理責任制，實行稽核審計責任追究制度，進一步夯實了管理責任，增強了稽核人員工作責任心。

　　2、年初制定了《xx年稽核審計工作安排意見》，對全年序時稽核、專項稽核和內審工作進行統籌安排，作到稽核審計工作年度有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考核，作到任務明確。

　　3、實行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內容作出具體的安排，并組織實施到位；每月對每個稽核人員根據周工作安排的工作任務完成情況進行集中匯報，檢查落實，查漏補缺，并按照工作任務完成情況嚴格考核兌現，進一步激發了稽核人員的工作熱情和工作責任心。

　　（二）規范檢查行為，細化檢查內容。

　　1、規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。稽核審計部對省聯社下發的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認真學習，熟練掌握運用指導稽核審計工作，按照《陜西省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陜西省農村信用社稽核審計工作質量控制辦法》規范稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發稽核通知到現場檢查，現場檢查工作底稿、撰寫事實確認書、稽核工作報告、稽核結論到下發稽核整改通知書，規范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。

　　2、對各項檢查內容按照“作業式、格式化”進行列表細化，從會計管理工作、財務管理工作、信貸業務操作流程、信貸風險防范、安全保衛工作、內控制度執行以及業務經營真實性等詳細制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項開展檢查，確保稽核檢查工作精細化，不留死角。

　　3、針對信用社登記簿多、登記不規范和存在顧此失彼的現象，與聯社各部門磋商，牽頭統一了各類登記簿，印制《xx縣農村信用社內控管理登記簿一覽表》，發到各網點，統一了制式、規范登記內容和要求，達到了統一規范。

　　（三）認真做好各項稽核檢查工作。

　　1、組織實施了xx年度會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準確；得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定；

　　2、全面完成全年序時稽核工作任務。隨著稽核審計工作的進一步規范，稽核人員進一步加強對新業務的學習，放棄節假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣xx個社（部）的序時稽核工作，對xx個重點單位實施了后續跟蹤稽核審計和二次稽核審計。全年累計發出稽核現場檢查事實確認書xx份，發現存在問題568條，現場糾改223條，限期整改345條，現場處罰xx人次，罰金38000元，發出整改通知書46份，通過后續稽核和各社回執的整改報告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規范管理、防范風險，并將序時稽核報告及時向聯社領導送閱，使聯社領導全面掌握各信用社制度執行和落實情況，準確做出管理決策，通過強有力監督檢查，進一步促進了各項業務規范健康快速發展。

　　3、根據省聯社的通知要求，組織實施了我縣農村信用社xx—xx年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質量，促進了信貸管理工作。

　　4、對聯社財務會計部資金清算中心、信息管理部、業務部、風險管理部等部門執行政策、貸款管理、風險防范、規范流程操作等方面進行了稽核審計和審議評價，進一步規范了管理部門的管理及操作行為。

　　5、服務大局，服從上級主管部門的臨時工作調配，積極配合參與各級組織的檢查工作。一是按照辦事處年度決算真實性檢查要求，我縣抽調6人對xx聯社年度決算真實性進行了為期8天的稽核檢查；二是抽調2人利用5天時間對xx聯社原理事長任職期間的經濟責任進行了審計；三是抽調一人參加了省聯社組織對xx聯社為期一個月的年度真實性稽核檢查；四是參加了省聯社組織的對xx辦事處原主任的離任審計；五是抽調4人，利用一周時間，參加了市辦組織對xx聯社的貸款五級分類及冒名貸款稽核檢查；六是參加了市辦事處組織對xx聯社的財務管理的稽核檢查。通過積極參與檢查，進一步鍛煉和提升了稽核人員的稽核檢查水準，拓展了稽核人員的視野，同時，在稽核檢查過程中也學習了兄弟聯社先進的管理經驗和做法。

　　（四）認真做好各項內部審計工作。

　　1、由于今年聯社加大了崗位交流力度，一次提拔交流xx位社（部）主任、部門經理，因此，在聯社領導的重視支持下，稽核審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社（部）主任、部門經理離任及經濟責任進行了稽核審計，對任期內的政策制度執行和責任制履行進行全面稽核審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社（部）主任離任審計xx人次，開展職工離崗審計xx人次，作到了離崗必審計。

　　2、認真實施財務審計工作。根據聯社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務制度執行情況進行稽核審計，集中時間對各社xx年下半年，xx年一至三季度財務管理情況，費用列支的真實性和合規性進行了全面審計，進一步促進和規范了農村信用社財務管理行為。

　　3、按照聯社安排，組織實施對聯社后勤管理工作進行了審計，通過審計，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環節，對進一步加強和規范后勤管理工作起到了積極的促進作用。

　　（五）及時準確報送“1104”工程報表，按月準確上報，按季做好監管核心指標分析和監管評級打分，準確預測經營風險。為健全和完善農村信用社的風險監管體系，實現對農村信用社的持續、分類監管和風險預警。一是加強與業務、風險、財務和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認真細致，從未出現數據差錯，保證了報表的真實性、準確性和及時性，得到了安康銀監局的好評。二是按照全新的商業銀行監管核心指標口徑，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面23個風險監測指標、70個輔助指標進行計算分析和預警，并計算出監管評級得分，為聯社組建農村合作銀行提供了詳實的指標數據，為領導經營決策和風險管理提供了有效理論依據。三是按照安康銀監分局要求，準確、及時、真實報送《日常監管事項報告》，雙周五定期報送，從未間斷和出現任何披露。

　　（六）認真落實督辦各級檢查的整改工作。各級各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。據不完全統計，銀監、人民銀行及行業主管部門共檢查10余次，審計、公安、稅務等其他部門共檢查也近10次。一是積極配合，認真做好接待工作；二是認真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監督落實好整改。

　　二、稽核審計工作特點

　　（一）領導重視。聯社理事會、聯社領導高度重視支持本單位的稽核審計工作，一是加強領導，協調、指導稽核審計工作，聯社班子在分工時，確定由年富力強、有多年稽核工作經驗的副主任分管稽核審計工作；二是在我縣信用社人員非常緊缺的情況下，抽調政治可靠、業務素質強的骨干力量充實稽核審計隊伍；三是聯社理事長、主任、監事長、分管領導親自安排、過問、督辦稽核審計工作，從稽核審計工作安排意見、稽核審計項目、稽核審計報告等都要擠出時間審閱和批示，確保了稽核審計工作質量。

　　（二）責任明確。隨著崗位的交流調整，人員的充實，針對人員編制及時制訂《稽核審計部工作職責》、《稽核審計部工作制度》、《稽核審計部崗位職責》等，詳細制訂了每個崗位每個人的.崗位責任制，明確各崗位的分工和責任，確保了即分工負責又團結協作的稽核審計工作新格局。

　　（三）考核到位。建立健全各種考核機制，制訂《稽核審計考核辦法》，實行按月、按年對信用社的經營真實性、內控制度執行、合規守法經營、規范操作等方面進行考核。同時，制訂《稽核審計部崗位考核辦法》，實施按月對稽核人員崗位職責履行情況的嚴格考核機制，宏揚了正氣，教育鞭策了后進。

　　（四）工作有序。由于領導重視，稽核審計工作超前運作，安排得當，年初有安排，季度有分段實施部署，月度有評比考核，使稽核審計工作的開展忙而不亂，有條不紊、規范有序進行。

　　（五）常抓不懈。內部稽核審計工作是為領導提供正確決策和業務經營保駕護航的清道工，不能有絲毫的松懈和馬虎，因此，稽核審計工作自覺作到常抓不懈，堅持常年作好常規序時稽核不斷當，確保序時稽核時間的延續性；結合年度工作整體安排抓好各類專項稽核審計工作不放松，確保單項重點工作安排到哪，稽核審計工作同步到位。

　　（六）初顯成效。由于領導重視抓部門，部門重視抓落實、抓稽核檢查，信用社的內部管理工作有了明顯轉變，正在逐步走向科學化、制度化、規范化。

　　三、存在不足及稽核審計工作設想

　　一年來，稽核審計工作在上級主管部門的正確領導下，在聯社理事會、聯社領導的重視支持下，分管領導的親自指揮督戰，工作穩步有序推進，部門全體員工克服種種困難，放棄節假日的休息時間，加班加點工作在一線，實現了既定的目標任務。但工作還存在有不足之處：一是由于部門人員大多數時間都在各信用社稽核檢查，回到單位的時間也不統一，所以組織學習的時間相對較少；二是由于人員少，稽核檢查只能單兵作戰，時間要求又較緊，加之檢查的內容全面，難免有顧此失彼現象；三是一人稽核審計不符合有關規定，容易出現差錯等。

　　xx年工作設想。積極探索以風險為導向的內部控制稽核審計方法，推動內部稽核審計由合規性稽核審計向風險管理稽核審計轉變，進一步促進我縣農村信用社依法合規經營，穩健發展。一是積極圍繞農村合作銀行的組建工作，認真做好業務經營真實性以及各類風險控制環節的稽核審計；二是在加大內部稽核審計的同時注重加強各類風險管理的外部稽核審計，如：定期實施對存貸款客戶的核對、走訪、調查、了解工作。進一步了解被稽核審計對象對各類風險控制環節的管理狀況；三是注重常規序時稽核和各種專項稽核審計并重的原則，將序時稽核分解為各類專項稽核，便于集中精力全面徹底的對被稽核審計事項進行稽核審計。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 9

　　時光如水，歲月如梭，一年的時光轉眼過去了，一年來在各位領導和同事的關心幫助下，我認真提高自身思想素質，加強學習業務技能，積極履行崗位職責，較好地完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能等方面都有了一定的提高，能夠自覺遵守國家的各項金融政策法規。現將一年來的工作情況匯報如下：

　　一、加強理論學習，提高自身綜合素質。

　　為適應新形勢的發展需要，不斷加強自身修養。一是利用業余時間認真學習金融業務知識，認真學習聯社下發的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力。立足干中學，學中干，學中用，不斷地充實和提高自己的業務技能和管理能力。二是學習法律知識和各項規章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心。我能夠積極配合其他同事工作，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；時刻把文明優質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，力求做一名合格的農商行員工；積極參加聯社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用；為更好地適應工作奠定良好的基礎。

　　二、恪守規章制度，履行崗位職責。

　　我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務，在工作中能夠采取積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務。我深知：責任重于能力，絲毫馬虎不得。我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現風險；因此，我不斷的.提醒自己，不斷的增強責任心，提高工作質量，盡心盡職做好各項工作。

　　三、團結奮進，共同營造良好的工作環境。

　　“團結他人，與人為善”一直是我待人的準則。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學習、相互促進；在生活中，互相幫助，互相關心，共同創造和諧的氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，與同事們能搞好團結，服從領導的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

　　四、工作中存在的不足

　　回顧一年的工作，自己感到仍有不足之處，主要表現在以下幾個方面：

　　（一）與同事配合不夠默契，處理問題的方法簡單。

　　（二）業務能力方面提高不快，法律知識較少，還需要努力學習。

　　（三）自己所做工作與其他同行相比還有差距，特別是財會知識和文字材料寫作還需要進一步提高。

　　五、下步工作計劃

　　20xx年，我將認真彌補自身不足，認真學習業務知識,提高自身素質，履行工作職責，服從領導，當好領導的助手。首先加強與領導、同事之間的溝通與理解；其次轉變思想觀念，及時了解掌握信用社財務工作中存在問題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學習金融財會知識，提高財會業務能力。認真學習法律知識和各項規章制度，力求上進，為完成20xx年的各項目標任務，為德清農商銀行的發展，做出自己應有的貢獻。

　　總之，一年來，在領導和同事們的關心幫助下，我的各個方面都有了很大的進步，業務能力也得到了較大程度的提高，雖然在有些方面還存在著很多不足。但我相信，在領導和同事們的的關心幫助下，我必定會把工作做得更好。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 10

　　時光如白駒過隙，今年的日歷一頁一頁悄然翻過，自20xx年成為光榮的信合職工以來，不知不覺我已走過了三年的成長歷程，現將過去一年學習工作情況總結如下：

　　一、綜合管理部工作情況

　　在單位領導和部門同事的關心幫助下，經過近兩年來的鍛煉和實踐，工作能力和工作經驗都有了明顯提高，同時也逐漸熟悉適應了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗，主要的工作內容有員工日常工作就餐聯絡，員工每月通訊繳費確認，宣傳材料制作聯絡，簡報編寫，全區工作會議會務工作以及辦公室綜合干事工作等。

　　（一）注重學習提高思想認識。我通過不斷學習，參加單位組織的“三比一創”主題競賽活動，學習實踐科學發展觀等活動，以不斷提高思想認識為目的，加強個人道德修養。落實到具體工作中，我注重在以下幾方面對自己嚴格要求。一是恪盡職守，樹立高度的責任心。二是注重學習相關規章制度，樹立正確的職業操守。三是培養團隊精神，提升協調合作能力。四是加強溝通交流，構建和諧的工作氛圍。

　　（二）發揮特長提高工作效率。從參加工作開始，我就提醒自己要注重理論和實踐緊密結合對工作能力提高的重要性。學習方面，每一次聯社組織的集體學習和專業培訓的機會都給我帶來很多收獲，在與老師傅一起共事的過程中我吸取了寶貴工作經驗，實踐方面，工作的成功和失敗都會帶來寶貴的經驗教訓，一次次的積累使我的實際動手能力、處理問題能力有了很大提高。此外，我盡量在工作中把自己

　　的所學特長發揮出來，提高了工作的效率。

　　（三）減少失誤確保工作順利完成。辦公室工作有很強的綜合性，牽一發動全身，具體工作一旦發生失誤或者是工作不到位，對單位的整體工作都會產生不良影響。比如，后勤做不好，職工無法正常就餐，通訊費沒有按時交納，信息傳達沒有準確及時到位，都會影響到各部門工作的正常開展。因此，在工作過程中，我時刻提醒自己做到周全細致，善于應對處理突發狀況，避免產生疏漏和錯誤，確保順利完成任務。但我必須清醒的認識到，在這方面我依然存在很多不足，今后，我一定要提高重視，爭取不斷改善。

　　二、個人金融部工作情況

　　過去的一年對我來說意義重大。8月底，根據聯社部門調整，我由綜合管理部調至新成立的個人金融部，擔任客戶經理職務，崗位角色和工作內容都發生了巨大轉變，使我在充滿期待的同時，也感受到了肩上的重任。

　　（一）立足本職，自我加壓。來到個人金融部，我的主要分工是協助部門經理認真做好中間業務、銀行卡業務推廣、自助銀行設備管理的相關工作，由于工作經驗和相關業務知識不足，我平時注意自我加壓，下班之后再抽出一些時間對一天的工作進行回顧總結。充分利用好時間多學習，多向業務精的同志請教，經過這段時間的磨練，現在對所處的工作崗位職責逐漸有了比較清晰準確的認識。

　　（二）正視不足，以期進步。回顧加入新部門工作，我必須清醒認識到自己的不足，并加以改進才能真正的取得進步：一是業務知識

　　水平亟待提高。近年來，個人金融業務發展勢頭良好，變化日新月異，我們應該既要深諳個人金融產品，更要有超前意識，要成為一名優秀的個人金融業務層面的管理人員，我的差距還很大。二是工作作風不夠扎實。有時總是找借口以各種理由說服自己不要過于認真執著，只求過得去，不求過得硬，這些思想情緒制約了自身的發展。只有杜絕這種思維惰性，才能真正促進工作業績提升。三是系統應用知識欠缺。由于以前從事的工作崗位屬于行政管理職能，因此對金融業務知識和業務系統的操作掌握的非常有限，這對工作的開展產生了很大束縛，下一步我要利用各種機會多參加實踐，提高動手能力，

　　（三）樹立信心、超越自我。一個人最難戰勝的`其實就是自己，我們的行動有時就在閃念之間，向左向右就在于心態，選擇積極上進還是選擇散漫停滯都在于自己。選擇前者，必將朝氣蓬勃、意氣風發；選擇后者，勢必死氣沉沉、意志薄弱。我認為問心無愧，對得起自己的工作就行，不要去抱怨工作的艱辛，不管工作中遇到什么樣的困難都應積極主動去尋求解決之路，不讓問題擱淺。辦法總比困難多，動腦筋想辦法，沒什么解決不了的問題，只有不斷戰勝自我，超越自我，才能不愧于自己。

　　過去的一年在領導和同事的關心鼓勵下，我在各方面都取得了很大進步，但這更使我意識到在工作能力和工作經驗方面還存在很大欠缺，更應該進一步端正工作作風，改進工作方法。以前總覺著自己還是一名新人對有些業務作不熟悉，客戶的一些問題不會解答可以理解，但今后我不能再以此作為借口，應該對自己高標準，嚴要求，認真學習個人金融業務知識，進一步把自己的特長和所學收獲與具體工作結合起來。同時還應擺正位置，扎實工作，認識到作為信合員工的責任感，提高自己的思想認識；虛心向有經驗的老師傅求教，不斷摸索總結好的工作經驗和方法，促進工作的開展；要不斷提高溝通協調能力，真正理解并發揚團隊精神，要盡自己最大努力幫助別人，要學會發揚集體合力的優勢，學會又好又快的解決問題。我將每日每時對自己監督，落實上述規劃，爭做一名優秀的信合員工，為城區信合事業邁向更加輝煌的成功貢獻自己的力量。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 11

　　xx年，信用社在聯社的正確領導和支持下，認真貫徹落實各項工作會議精神，按照“穩健經營、穩步發展”的經營理念，植根于農村，服務于“三農”，拓展業務市場、強化內部管理、提高隊伍素質，取得了整體經營穩健，各項業務有新發展，自身經濟效益和社會效益有新提高的成果。現就xx年工作予以總結，報告如下：

　　一、總體目標完成狀況

　　截至xx年底各項存款余額xx萬元，較年初增長萬 元，其中定期存款xx萬元，活期存款xx萬元，低成本存款占比%；各項貸款余額 萬元，比上年增長xx萬元，增長 %，全年累計發放貸款 xx萬元，累計收回貸款xx萬元，存貸比例%；不良貸款余額xx萬元，比年初下降 萬元，不良貸款比例由年初的 %下降為 %。

　　二、主要工作措施

　　（一）加強理論學習，按照科學發展觀引領各項業務又好又快發展。按照“好字當頭、好中求快、又好又快發展”的要求，統一員工的思想，凝心聚力、干事創業、加快發展。開展自查自糾活動，積極查找合規風險管理中存在的薄弱環節，及時進行整改，確保依法合規經營，逐步推進合規管理長效機制。組織員工在學習上級文件精神的同時，全面規范服務標準，進而提高員工

　　職業素質的目標。全面提升服務水平，努力樹立彭灣信用社良好的社會形象。

　　（二）嚴守“存款立社、服務興社”的理念，全力加大資金組織力度，增強信貸支農后勁。一年來，彭灣信用社以“立足農村、服務三農”為經營宗旨，在為客戶提供安全、熱情、快捷、方便服務的基礎上不斷擴大服務內涵，創新服務方式，資金實力明顯增強。要求全體員工抓好宣傳服務，建立優質客戶群，通過多項措施穩定并增長存款，具體從以下措施著手：1.實行全員存款任務考核，落實目標責任制。通過獎金福利與存款貢獻掛鉤調動職工工作積極性；2. 提高單位存款和低息存款的比重，降低成本，提高效益；3.信貸人員上門服務做好信貸營銷，積極開拓市場，達到以貸引存的目的，在吸收大批資金的同時也對信用社的業務進行大力宣傳。

　　（三）加大信貸支農力度，積極支持彭家灣鄉新農村建設。農村信用社根在農村，服務三農是我們的基本出發點，農信社以面向三農、面向小企業、面向地方經濟和社會發展為服務宗旨。端正支持“三農”的經營理念，牢固樹立靠支農求發展，靠支農增效益，靠支農樹形象，靠支農降風險的思想觀念，使支農工作再上新臺階。在我信用社的支持下，彭家灣鄉農民涌現出了一大批種養殖戶、個體私營戶，催生了一批典型個體、私營企業，帶動了地方經濟的快速發展。

　　（四）多措并舉，攻堅克難，狠抓不良貸款清收盤活。今年我們把不良貸款清降工作放在突出位置，對存量不良貸款分門別類、因類施策進行清收。將清收任務、分配到崗位和責任

　　人。在狠抓存量不良貸款清降的同時，管住新增貸款質量，積極落實新增貸款的責任制，確保新增貸款質量，客戶經理對所發放和所管理的貸款質量直接負責，新增貸款質量達不到規定要求的部分，視同完全責任貸款，按照貸款第一責任人制度的規定，追究責任人員責任。確保新放貸款嚴格按照貸款申請、貸款調查、貸款審批、貸款發放、貸后檢查、貸款收回的程序，規范操作行為，確保了新增貸款質量。

　　在清收不良貸款工作中，根據貸戶的不同情況、我們采取了靈活多樣的方法：1.根據不同的貸戶情況制定不同的清收或盤活措施；對一次還清確有困難的簽定還款計劃，分期償還。2.充分利用春耕夏收秋播找人方便，農業作物豐收貸款戶手頭寬裕等有利時機，深入農戶，迅速落實小額不良農貸。3.將清收盤活計劃任務責任分解到崗、到人，根據任務完成情況進行獎優罰劣。

　　（五）嚴抓制度落實，強化內部管理，全面提高管理水平。

　　1、加強營業網點建設與內部管理，提高農村信用社社會競爭力。一是改善網點服務環境。搞好社內、營業廳的衛生，改善了辦公環境，提高社會形象。二是加強財務會計管理，實現增收節支。將組織資金、不良貸款清收、利息收入、中間業務等指標下達到各員工，視各項任務的完成情況，考核兌現。三是完善監督體系，實現事后監督、檢查輔導、社會監督相互配合的`工作機制，進一步提高了制度執行力和風險防范能力。

　　2、強化安保監管，確保安全經營。安全出效益早已成為共識，我信用社在歷年安全運營的基礎上，今年以來始終把上下聯動、防范并舉、查管結合、綜合治理、貫穿在全年的工作

　　當中，確保了各項工作安全穩健運營。一是強化領導，狠抓案件防范，真正把案件防范工作作為頭等大事來抓。查防結合，預防經濟案件的發生；二是突出重點，對日常營業安全、現金押運等加強管理，檢查工作要逐及到每個環節每一個部位，主任和副主任定期或不定期對庫存現金、帳款帳務等進行檢查；三是加強教育、提高認識，提高以人為本的綜合防范能力。通過認真扎實的的安防教育，使全體員工牢記安防知識，掌握防范技能，增強防范意識，提高防范能力。

　　三、工作中存在的問題

　　全面總結xx年的工作，我們感到還存在著以下幾方面的差距與不足： 一是我社區位不優，規模較小，業務發展相對緩慢；二是員工隊伍整體素質還不高，員工綜合素質有待進一步提高；三是思想解放不夠，創新意識不足，中間業務開展不理想；四是信貸資產質量不高，信用社業務發展不平衡。

　　四、xx年工作計劃

　　xx年我社將繼續全面落實科學發展觀，以改革發展為動力，以防范風險為主線，以提高效益為中心，增加總量、優化存量，降低成本，實現增盈。

　　一、多措并舉，力爭存款快速增長。存款是立社之本，效益之源。在明年的工作中，一是要加大吸收存款力度；二是優化辦公環境，提升社會形象；三是拓寬業務市場，在當地存款量度有限的情況下盡量進城攬存；總之要想盡一切可用辦法，力爭存款又快又穩增長。

　　二、加強信貸管理，全面提高信貸管理水平。xx年，我社將進一步加強信貸管理，把防范信貸風險作為一項重要工作來抓，正確處理好加大信貸投放與防范金融風險的關系，努力提高管理水平和資產運營質量。貸款發放時嚴格把關，確保形態的真實性，確保合同的完整性，確保貸款的合規性。同時要狠抓清收盤活、提高信貸資產質量。

　　三、提高職工整體素質，促進業務發展。我社將繼續貫徹“以人為本”的科學理念，做到人盡其才。優化職工隊伍結構，充分激發和調動廣大職工的工作積極性和創造性，進一步提高職工素質和農村信用社服務水平。

　　四、強化“三防一保”意識，加強監督檢查力度和內控制度的落實。繼續抓好思想、管理、檢查三道防線。查隱患、堵漏洞，將防犯關口前移，預防各類經濟案件和“四防一保”案件的發生。

　　總之，過去一年的工作，我們既取得了一定的成績，也存在著一定的差距和不足。新的一年里，信用社將結合實際認真學習科學發展觀，深入領會實質，進一步樹立信心，振奮精神，扎實工作，按照聯社的要求部署，全面完成新一年的任務。

　　農村信用社年審計部科員度考核個人總結 12

　　今年以來,在聯社、社領導的正確領導下，在同志們的幫助、支持下，認真學習黨的方針、路線和政策及金融法規等，政治素質和業務技能有了較大的提高，在工作中能嚴格執行各項規章制度，堅持原則，一絲不茍，能夠保質保量的完成各項任務，回顧一年來的工作，向領導和同志們匯報如下：

　　一、加強學習，提高政治思想覺悟和業務技能。

　　為提高政治素質和業務技能，迅速適應新時期金融工作的需要，我積極參加聯社及社內組織的各種學習，并堅持經常不斷的自學，特別是在今年開展的“鎮平現象”大討論活動中，認真學習，記好筆記，寫好心得，做好總結，提高我的政治思想覺悟和干事創業的責任感和事業心。在實際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅持經常不斷學習政治的同時，我還始終不忘加強業務知識學習，對實際工作中出現的疑難問題我虛心求教，不恥下問，向身邊的同志們學習，并能夠經常找一些新形勢下的農村信用社雜志、書籍進行不懈鉆研學習，隨著政治營養和業務營養的不斷豐富，從而大大提高了自己的思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。

　　二、大力組織存款，提升信用社形象。

　　大家都知道：存款是信用社生存和發展的基礎，也是支農資金的重要來源，只有大力組織資金，才能提高支農實力和社會信譽度，我一是經常服務上門，儲戶無論金額大小，路途遠近，只要儲戶說一聲，我都以最快的速度為其辦理業務;二是構建攬網絡，充分利用同學朋友、親戚鄰居的輻射面，通過多種形式開辟儲源，一人干信合，全家齊幫忙，全家人都變成了業余攬儲員，三是做到腿勤、嘴勤，經常奔波于村鎮之間，凡是認識的單位或個人，一聽說手里有寬裕的資金，我都會去做工作，當信用社的宣傳員，把農村信用社的服務宗旨、優惠政策宣傳到千家萬戶。在今年開展的儲蓄競賽活動中，攬儲20萬元，占任務10萬元的200%。

　　三、加大盤活力度，提高信貸資產質量。

　　盤活不良貸款是我們今年工作的重點，同時也是難點，近幾年，貸戶的法律意識淡薄，還貸意識差，賴債思想嚴重，盤活資金也成了我們工作的老大難。我利用各種政策，做好貸戶的思想工作，我想：只有貸戶思想通了，觀念轉變了，認識提高了，還款積極性也就提高了，為了方便收貸收息，我整理了一本貸戶情況記錄，對每個貸戶的家庭情況、經濟狀況、鄰里關系都記的一清二楚，我經常深入貸戶和有關當事人家中做思想工作，宣傳政策法規，曉之以理，動之以情的去盤活貸款，今年盤活不良貸款120萬元，超額完成了任務。

　　在今年開展的不良貸款“雙降”活動中，我按照社里的部署，和天祥為一個盤活小組，當時正值秋收時節，為了盤活這部分貸款，使我社的不良貸款比率盡快降下來，我和天祥起早貪黑，打時間差，利用三餐吃飯時間到貸戶家中收貸，我們發揚不怕困難，一往無前，頑強拼搏，連續作戰的作風，采取早堵晚纏的作戰方式和政策攻心術，苦口婆心的講政策、講道理、講貸款不還對自己對社會的惡劣影響，迫使其還貸。僅9—12月盤活不良貸款 萬元，不良貸款降低 個百分點。

　　四、營銷貸款，做好守信卡發放工作。

　　今年8月份聯社推出了貸款守信卡業務，在營銷守信卡工作中，我和所包三個村的村領導一起，認真對該村的農戶進行調查、篩選、評定工作，對照信用戶評定條件和標準，嚴把質量關，建立健全信用戶經濟檔案，按守信卡貸款管理的要求，完善相應的擔保手續，為了保證評定質量，我經常奔波在農戶當中，搞農戶調查、建立經濟檔案、信用戶的核查等工作，特別是我社在宋溝村召開的首場發卡會放貸現場會后，樹立了農村信用社的良好形象，引起了村民的高度重視，都紛紛主動申請辦理守信卡，截止12月，建立農戶經濟檔案xx份，辦理守信卡xx份，發放守信卡貸款xx筆，金額xx萬元。

　　五、服從領導，遵守紀律。

　　沒有規矩不成方圓，我始終能夠遵守社里的各項規章制度，服從領導分配，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，緊事大事提前歸，我常想，身為信合員工要情系“三農”，做到潔身自好，廉潔奉公，平時要管好自己的`嘴和手，樹立良好的形象，決不能以貸謀私，嚴禁“不給好處不辦事，給了好處亂辦事”現象。并能過好廉政關，拒收禮物多次，受到領導和同志們的好評。

　　經過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業務技能還不能適應新形勢發展的需求，二是深入所轄基層，扎扎實實工作的力度不夠，三是開拓進取，創新意識不足。在新的一年里，我要加強政治和業務的不斷學習，團結同志，勇于創新，發揚成績，吸取教訓，向身邊的同志學習，取長補短，增強工作能力，做一名合格的信合員工，為農村信用社的改革和發展做出更大的貢獻。

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