優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)（精選12篇）
時(shí)間總在不經(jīng)意間匆匆溜走，我們的工作又告一段落了，回想起這段時(shí)間的工作，一定取得了很多的成績(jī)，這也意味著，又要準(zhǔn)備開始寫工作總結(jié)了。為了讓您在寫工作總結(jié)時(shí)更加簡(jiǎn)單方便，以下是小編幫大家整理的優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)（精選12篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)1
我是20xx年1月來到公司，經(jīng)過幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通過考試，然后入職，在這半年的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報(bào)我入職以來的工作情況。
首先，我覺得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)于我這種剛剛，身在異地，沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會(huì)青年來說更是一種艱難的考驗(yàn)!作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開端!
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來充實(shí)自己，因?yàn)橹R(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的認(rèn)可與接納!
如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)形成動(dòng)力!客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶交流和溝通，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動(dòng)中!
總之，上半年我的及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求!
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)2
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也就應(yīng)明白差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺。但是今年，時(shí)光，她，個(gè)性的快，也個(gè)性的不知所謂。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還務(wù)必得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí)，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營(yíng)銷任務(wù)，以期將新一年的勝利之門打開。但是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份。之后在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問我說，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這個(gè)周期不宜過長(zhǎng)，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到必須階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，必須會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。我可不是因?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會(huì)的時(shí)候，按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了。似乎除了營(yíng)銷之外的工作我都很出色。務(wù)必承認(rèn)，20xx延中個(gè)金營(yíng)銷的頭并沒有開好。
些許諷刺，說營(yíng)銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務(wù)水平是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來的。比如，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼而了解他們的需求，然后配置貼合其自身風(fēng)險(xiǎn)潛力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把服務(wù)加深，以期能夠挖掘出客戶更深的理財(cái)需求。這個(gè)過程，是需要用專業(yè)學(xué)識(shí)、金融市場(chǎng)的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準(zhǔn)確地利索地幫ta做好，如果是一個(gè)低柜，那么我能夠得8分。
至于業(yè)績(jī)。領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對(duì)不是那么上等其實(shí)，我在想，再怎樣沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個(gè)以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲(chǔ)蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號(hào)，排著隊(duì)嚷嚷著要買國(guó)債的架勢(shì)，每日只是從中化取二三萬的保險(xiǎn)增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績(jī)開脫的借口托詞，奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo)，盡管這個(gè)名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來看，單論保險(xiǎn)，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)30萬，僅單天工作日1。5萬的銷量。真心認(rèn)為，這個(gè)指標(biāo)不算高，更不算遙不可及。
四月，離離開理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月，我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營(yíng)銷案例。
我每次在針對(duì)一件產(chǎn)品做營(yíng)銷的時(shí)候，總有一個(gè)中心思想。比方，擺出‘點(diǎn)滴成金’報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況，然后寄出市場(chǎng)利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論，進(jìn)而讓一些有效的一向以來瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲兴伎奸L(zhǎng)期的計(jì)劃。因?yàn)橥ǔＴ谝粋�(gè)人或一個(gè)家庭中，也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長(zhǎng)期不用，正因?yàn)樗麄円幌蛞詠硌h(huán)購(gòu)買短期理財(cái)，是之前的利率水準(zhǔn)一向處在一個(gè)上升的通道中，或者還能夠說是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實(shí)不是他們短期都需要用錢。此刻則是反之的趨勢(shì)，那我正好激起他們長(zhǎng)期投資的欲念。有了這個(gè)念，無非配上一些相關(guān)長(zhǎng)期的產(chǎn)品，貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。
但先別著忙，萬事講究一個(gè)戰(zhàn)略，得有一個(gè)巧妙的引導(dǎo)。我采取的方針是用國(guó)債去引導(dǎo)，因?yàn)槲艺J(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國(guó)債6。15的收益率來說，還是擺得上臺(tái)面讓客戶去心動(dòng)的。如果客戶這個(gè)都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用‘適當(dāng)’誤導(dǎo)了，把五年說成三年，把三年說成一年，因?yàn)樵谖铱磥恚羞@些銀保產(chǎn)品(除了國(guó)華二年那個(gè)特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能理解五年電子國(guó)債了，那這個(gè)期限就沒問題了，也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益。
既然介紹了每年6。15付息的國(guó)債，挺好的東西，那當(dāng)然得讓客戶買。但不能全買。我的經(jīng)驗(yàn)是，首先長(zhǎng)期的理念沒問題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，必須要配置;第三，同樣也是事實(shí)，以國(guó)債目前的熱銷勢(shì)頭，不必須買得上。我能夠盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時(shí)，再迂回促成其購(gòu)買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的c款作為主推，這樣我認(rèn)為和國(guó)債6。15的落差顯得沒那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子國(guó)債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢(shì)!實(shí)踐結(jié)果，四月出一單，買的金貴c款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，答應(yīng)其在下一期國(guó)債的購(gòu)買上盡量?jī)?yōu)先。萬紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相似的案例，也銷了13萬多。
五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來第一單的信托。
其后，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險(xiǎn)基金的推進(jìn)之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工�？删驮谖液狼闈M懷，自感眉目已露的時(shí)候，六月份的一天，領(lǐng)導(dǎo)突如其來的召見-似乎我從不曾想過，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。
從去年四月至那時(shí)，被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實(shí)，已容不得我半點(diǎn)狡辯，似乎等待的只是審判。然而，停崗、學(xué)習(xí)制度、作出書面深刻檢查，都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過’的日子里，我既閱盡了中國(guó)一二等富貴繁華之地，也像一個(gè)小學(xué)生那樣，被打回到學(xué)習(xí)課本基礎(chǔ)的原型。作為小學(xué)生，罰得最多的就是抄寫。‘面壁’頭一天，頭一件事，便是將《上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自我的專業(yè)水準(zhǔn)以外，很久沒有這樣學(xué)習(xí)過如此基礎(chǔ)的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。
我待在一個(gè)營(yíng)銷的崗位上，以營(yíng)銷為己任，這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險(xiǎn)理所當(dāng)然的理由。
我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后漸漸明白，銀行運(yùn)作的是一個(gè)很嚴(yán)格、很嚴(yán)密、很嚴(yán)謹(jǐn)?shù)凝嫶篌w系，所以規(guī)章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人，無論從業(yè)資歷有多么恢宏，應(yīng)對(duì)制度，我們要去做的就是無條件地遵守它并遵照?qǐng)?zhí)行;應(yīng)對(duì)制度，切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規(guī)操作事實(shí)，能夠說，不是很難理解，卻又很難理解。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見的基礎(chǔ)常識(shí)之上。14年了，職業(yè)生涯已不能算短。
這么多年，工作上不見大的失誤失責(zé)，但磕磕碰碰的劃痕依然經(jīng)年伴隨。試想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀闊斧時(shí)玉石不分。多年來，遵紀(jì)守法，一向本分工作，以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓，又以這種方式坐在支行最高領(lǐng)導(dǎo)的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬�？赡苁嵌嗌倌陙�，給予我對(duì)銀行內(nèi)控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音的回響。
八月，我會(huì)記得這個(gè)炎熱今夏的。我離開了，離開了我以前感嘆‘這是真正在做銀行’的理財(cái)經(jīng)理的崗位。盡管這一去，我不明白還會(huì)不會(huì)回來，還有沒有勇氣回來。如果都不可能，那我期望仍舊保有心底的那份執(zhí)著和自信，來迎接新的挑戰(zhàn)。盡管這一去，沒有眷戀，沒有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒有認(rèn)為跌倒就是輸，也從來都認(rèn)為教訓(xùn)是財(cái)富。我是離開了。似乎一切都停滯了，我的客戶，我的支行，我的夢(mèng)想。這四年多我從經(jīng)歷中真的學(xué)到了很多，也交到了很多有人生好處的朋友。所以哪怕明白這么一天我將失去，我都無悔當(dāng)年的選取。
這一年，各方原因，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是，這關(guān)于狀況說明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側(cè)說明，這一年，討伐、警覺、反思以及重新的自我審視，乃我的關(guān)鍵字。如果明天不是世界末日，我期望這一年過去了，在我身上會(huì)有一個(gè)有好處的轉(zhuǎn)捩點(diǎn)。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)3
20xx年1月，我加入了XX支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了XXX支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進(jìn)入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、營(yíng)銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括PCRM系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷，在有客戶過生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是XXX的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從XX銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。（二）營(yíng)銷業(yè)績(jī)
在20xx年上半年，XXX支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷售基金XXX萬元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品XXX萬元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)XXX萬元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)某大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
二、學(xué)習(xí)方面
�。ㄒ唬┤粘W(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
（二）培訓(xùn)考試
在20xx年上半年，我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了X行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)4
20xx年注定是不平凡的一年,在這一年我走上支行公司部經(jīng)理工作崗位，面對(duì)了經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力,不良貸款集中暴露,競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)。 回顧這一年的工作，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，積極主動(dòng)地履行工作職責(zé)，及時(shí)總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高。現(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會(huì)總結(jié)如下：
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升綜合素質(zhì)。堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行信貸意見、政策和有關(guān)規(guī)章制度，積極參加分行條線部門組織的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過相關(guān)業(yè)務(wù)測(cè)試， 不斷規(guī)范自己合規(guī)合法的行為,做到知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，逐漸掌握基本的財(cái)務(wù)知識(shí)和信貸業(yè)務(wù)技能以及我行授信業(yè)務(wù)和操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，都有很大的提升。
認(rèn)真工作，不斷夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的去對(duì)待每一項(xiàng)工作任務(wù)，在工作中能夠積極主動(dòng)，認(rèn)真遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的工作任務(wù)。作為支行公司部經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)，因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心。我深知信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在貸前調(diào)查，我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結(jié)合貸款新規(guī)，對(duì)每一筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真調(diào)查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從庫(kù)存的檢查、往來賬目的核對(duì)到房屋和設(shè)備的實(shí)地考察；從資產(chǎn)負(fù)債情況的計(jì)算、產(chǎn)銷量和利潤(rùn)的分析到經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測(cè)定，直至提出貸與不貸的理由，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都仔細(xì)調(diào)查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸后檢查，根據(jù)總行貸后管理要求，我每季度不定期到企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，查看企業(yè)倉(cāng)庫(kù)和抵押物，及時(shí)了解產(chǎn)品行情，掌握原料的進(jìn)價(jià)和產(chǎn)成品的銷售價(jià)格，分析企業(yè)當(dāng)月盈利情況及在我支行的現(xiàn)金流入流出情況，完成貸后定期檢查報(bào)告。
積極營(yíng)銷，不斷提高工作業(yè)績(jī)。存款是立行之本，貸款是效益之源。積極開展存款和貸款營(yíng)銷，維護(hù)現(xiàn)有客戶，充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向公司客戶做好貨款歸行，以存貸比的要求做第一抓手，提高客戶賬戶流水。開展形式多樣的宣傳、營(yíng)銷活動(dòng)，借助“進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)園區(qū)、進(jìn)社區(qū)”三進(jìn)活動(dòng)，尋找目標(biāo)客戶，有的放矢，把符合產(chǎn)業(yè)政策、有發(fā)展前景的企業(yè)和個(gè)人作為重點(diǎn)支持對(duì)象。
回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)把控還不夠成熟；二是只滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經(jīng)驗(yàn)尚淺。 在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自
身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)好參謀助手，與全體員工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我行經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成20xx年的各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)5
20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，在一年里，我嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)430萬元，營(yíng)銷基金1847萬元，營(yíng)銷國(guó)債261.2萬元，營(yíng)銷保險(xiǎn)96萬元。理財(cái)1050萬，信用卡57張，發(fā)卡49張，大量的工作時(shí)間主要是維護(hù)客戶和在大堂值班，這就是我一年的工作。
一、提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在客戶能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)帳戶，可以享受郵儲(chǔ)銀行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在工作中，能積極配合支行長(zhǎng)的工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好支行內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。支行里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
作為客戶經(jīng)理，在20xx年度的工作當(dāng)中，時(shí)刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標(biāo)，做好工作計(jì)劃，按照分階段完成小目標(biāo)，逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項(xiàng)工作，逐促使每一項(xiàng)工作都能按部就班，有章可循的進(jìn)行，20xx年，我行新增存款任務(wù)3256萬元，完成計(jì)劃的198.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆，金額521萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)77萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成！
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近27萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款5萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
20xx，再接再厲，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷！
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)6
X月X日這一天我成為了XX銀行的一名工作人員，XXXX年畢業(yè)，至今參加工作X年有余，和大多數(shù)有志青年一樣，帶著對(duì)未來的美好憧憬步入社會(huì)。也和大多數(shù)有志青年一樣，發(fā)現(xiàn)社會(huì)不像我們?cè)谛@想象的那么可愛，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實(shí)現(xiàn)抱負(fù)理想。 公司客戶經(jīng)理這個(gè)工作對(duì)我來說并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對(duì)于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對(duì)于這個(gè)我已經(jīng)做好了充足的準(zhǔn)備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。
來到XX銀行已經(jīng)X年X月了，在此期間經(jīng)過努力，完成了行里交給的任務(wù)，正式進(jìn)入了XX銀行這個(gè)大家庭，通過接觸和學(xué)習(xí)，真正的了解這作為一名客戶經(jīng)理肩上的重?fù)?dān)。希望自己盡快了解行里的各項(xiàng)政策，讓自己盡快的適應(yīng)客戶經(jīng)理里的這個(gè)角色。在不斷的學(xué)習(xí)中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。時(shí)光飛速，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過去了，雖然我在行里的業(yè)務(wù)沒有很大的進(jìn)步，可以說是停滯不前。我堅(jiān)信在后半年里我決心做到：
首先，加快對(duì)行里的各項(xiàng)政策的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，盡快的掌握我行的信貸知識(shí)。雖然現(xiàn)在的我對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，但我會(huì)用最快的時(shí)間去學(xué)習(xí)，去掌握XX銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方
案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)某銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，讓我手里的客戶的授信風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
其次，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
最后，希望我可以在最短的時(shí)間里，首次批下一個(gè)授信客戶，為我下半年的工作，開一個(gè)好頭。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)7
20xx年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，XX年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元，營(yíng)銷基金150萬元，營(yíng)銷國(guó)債110萬元，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼xx年年關(guān)已到，我到xx公司也有一年時(shí)間了。這是緊張又充實(shí)的一年，xx見證了我從無到有。從今年三月八號(hào)進(jìn)公司以來的一年，對(duì)我來說是一個(gè)成長(zhǎng)的過程，我從一名經(jīng)驗(yàn)淺薄的應(yīng)屆生，逐漸成長(zhǎng)為一名具備一定專業(yè)知識(shí)的職員。面對(duì)這一年，xx公司所有人齊心協(xié)力，同心同德，克服了今年市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)低迷的困難，使公司產(chǎn)品推陳出新，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難，經(jīng)受住了考驗(yàn)而驕傲自豪。
年初，我以應(yīng)屆生身份來xx公司實(shí)習(xí)，這是我從學(xué)校走向社會(huì)的第一步，是人生道路上一個(gè)很重要的起點(diǎn)。眾所周知采購(gòu)部是公司業(yè)務(wù)的后勤保障，是關(guān)系到公司整個(gè)銷售利益的最重要環(huán)節(jié)，所以我很感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，將我放在如此重要的崗位上。回首這一年，我在xx的取得的進(jìn)步都?xì)v歷在目，每一個(gè)進(jìn)步都值得我驕傲。正是因?yàn)橛辛艘粋�(gè)良好的平臺(tái)和一群可愛的同事，才使我能夠快速適應(yīng)工作，一步步走向成熟。
工作中有苦也有樂，但更多的是收獲，這一年的工作我受益匪淺。古人云：“紙上得來終覺淺，要知此事必躬行”。對(duì)我們應(yīng)屆生來說剛走上工作崗位是理論與實(shí)踐相結(jié)合的學(xué)習(xí)，把理論應(yīng)用到實(shí)踐當(dāng)中并在實(shí)踐中積累更加豐富的理論知識(shí)。轉(zhuǎn)眼已經(jīng)一年。就這一年的工作我做一個(gè)簡(jiǎn)單的總結(jié)，匯報(bào)我在xx公司一年來取得的成績(jī)以及自己的不足。
一、個(gè)人成長(zhǎng)方面：
1、心態(tài)轉(zhuǎn)變。學(xué)校的生活養(yǎng)尊處憂，無需我們擔(dān)憂某些問題，學(xué)校三點(diǎn)一線的生活，學(xué)習(xí)跟得上就可以，而在工作當(dāng)中就不然，工作中，我們要考慮如何提高工作效率，怎樣處理與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、同事的關(guān)系，還有在工作當(dāng)中的不盡人意等事情，這些都要我們以一顆平常心去對(duì)待，及時(shí)的轉(zhuǎn)變心態(tài)會(huì)讓我們工作更加順利。
2、計(jì)劃做事。有了明確的計(jì)劃，目標(biāo)才清晰，以至于在工作中不會(huì)茫然。在采購(gòu)部工作的一年中，我每天都整理工作日志，記錄下我要做的事情，然后再總結(jié)一下完成狀況，日志看似平常，但在無形中提高你做事的效率和工作的有序程度。也改變了我剛開始工作缺乏系統(tǒng)和邏輯性的缺點(diǎn)。
3、處處留心皆學(xué)問。這是我畢業(yè)的時(shí)候?qū)煂?duì)我講的一句話，對(duì)這句話并沒有給我多說什么，但在工作當(dāng)中我深有體會(huì)，初到采購(gòu)部我把仔細(xì)閱讀以往的采購(gòu)合同。在整理過程中我仔細(xì)的看了一下采購(gòu)合同的內(nèi)容，這為我以后的修改合同起到了很大的幫助，我可以直接套用以前的合同范本，這個(gè)結(jié)果直接歸為我的留心。在生活中只要你留心處處都有學(xué)問在，不要總是期盼別人告訴你怎么去做，應(yīng)該學(xué)會(huì)思考自己應(yīng)該怎樣去做，留心別人怎么做。
4、不以事小而不為。做大事小事有不同的階段，要想做大事，小事情必須做好。這是我急需知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的階段，做一些繁瑣的小事情，很有必要。工作中我努力做好每一個(gè)細(xì)節(jié)，但我并沒有感到煩，而是把它當(dāng)作我素質(zhì)培養(yǎng)的大講堂，正因?yàn)檫@些小事情改變了我對(duì)工作的態(tài)度。小事情值得我去做，事情雖小，可過程至關(guān)重要。在xx有一群樂于幫助我的同事，在工作過程中，我虛心求教，同事也不吝嗇熱情幫助。從最簡(jiǎn)單的電子元器件，到產(chǎn)品特征、市場(chǎng)情況，讓我在找到了學(xué)習(xí)了方向，使我更有針對(duì)性地提高自己的工作能力。
5、認(rèn)識(shí)的提高。以前我只泛泛認(rèn)為采購(gòu)就是買東西，簡(jiǎn)單的金錢與物質(zhì)的交易，只要價(jià)格合適、質(zhì)量過關(guān)那就可以。通過工作才知道其實(shí)不然，這個(gè)簡(jiǎn)單的買賣關(guān)系并不簡(jiǎn)單。保證適時(shí)適地適質(zhì)適價(jià)都是采購(gòu)過程中必須滿足的要求。進(jìn)入xx，我首先思想上轉(zhuǎn)變了原來不正確的觀念，在思想上和工作職責(zé)要求相統(tǒng)一。特別采購(gòu)是公司供應(yīng)鏈中一個(gè)非常重要的環(huán)節(jié)，要求我們以滿足市場(chǎng)和生產(chǎn)需求為準(zhǔn)繩，任何錯(cuò)誤都有可能造成經(jīng)濟(jì)損失。所以說采購(gòu)崗位需要的是完美的人，是有根據(jù)的。我自覺自己離要求還有很遠(yuǎn)，但是我一步步向這個(gè)方向靠近。我會(huì)通過自己的努力成為一名優(yōu)秀的采購(gòu)工作者。
二、工作方面：
自入職以來，在公司和部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)下，在部門同事的言傳身教下，我很快融入xx公司。從基本的物料庫(kù)存查詢開始，到下訂單，收貨入庫(kù)等工作都很快上手。
要說這一年積累的經(jīng)驗(yàn)，我首先學(xué)會(huì)的是核價(jià)，不管采購(gòu)任何一種物料，在采購(gòu)前應(yīng)熟悉它的價(jià)格組成，了解你的供應(yīng)商所生產(chǎn)成品的原料源頭價(jià)格，為自己的準(zhǔn)確核價(jià)打下基礎(chǔ)。這樣談判時(shí)，做到知已知彼，百戰(zhàn)百勝。現(xiàn)今的社會(huì)是一個(gè)電子化的社會(huì)，作為采購(gòu)人員要由不同的方面收集物料的采購(gòu)信息，地域差別等。只有了解了市場(chǎng)，才真正了解了所需產(chǎn)品的價(jià)格定位，為采購(gòu)活動(dòng)做好先期準(zhǔn)備。
公司內(nèi)部的溝通很重要，特別像我一樣，剛進(jìn)公司的新人來說，尤為重要。八月份公司xxx項(xiàng)目采購(gòu)任務(wù)下來了，這個(gè)項(xiàng)目在鈑金件以及一些電子元器件方面有特殊的要求。剛開始我并未發(fā)現(xiàn)有這個(gè)的情況，等訂單下了以后，問題才從供應(yīng)商處反饋到我這里，我即使和已調(diào)任其他部門的前任同事溝通，才逐漸解決了這些問題。沒了解清楚我就做出了決定，后果是非常嚴(yán)重的，所幸此次并未造成經(jīng)濟(jì)損失和生產(chǎn)的延誤。這個(gè)事情讓我明白溝通很重要，只有在有把握的情況下才做決定，才不會(huì)造成損失。
xx對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量嚴(yán)格把關(guān)在業(yè)內(nèi)是出名的。成品的合格率一個(gè)重要因素就是采購(gòu)材料的品質(zhì)是否達(dá)到產(chǎn)品要求。材料合格率、以及售后服務(wù)都屬于質(zhì)量范圍。我們對(duì)物料的要求高了，就是對(duì)供應(yīng)商的要求高了。例如包裝問題，有的供應(yīng)商任務(wù)包裝有瑕疵不會(huì)影響產(chǎn)品質(zhì)量，但對(duì)我們來說，不能夠以點(diǎn)蓋面，特別是對(duì)電子產(chǎn)品來說，任何細(xì)小的瑕疵都有可能影響品質(zhì)。我曉之以理、動(dòng)之以情，使有不同觀點(diǎn)的供應(yīng)商改變了不正確的看法。xxxx電子有限公司，是我們公司在接插件方面的主要供應(yīng)商，原來因?yàn)槲覀冊(cè)谀抢锊少?gòu)產(chǎn)品的系列多、供應(yīng)產(chǎn)品多而雜，在來料準(zhǔn)確率上存在這一定問題。但后來通過采購(gòu)、品質(zhì)的聯(lián)合改善以及供應(yīng)商自身的努力，在每個(gè)品種的物料上貼標(biāo)示，包括我司物料代碼和規(guī)格名稱、數(shù)量、生產(chǎn)日期等內(nèi)容，來料不合格情況基本杜絕，而且標(biāo)簽還方便了我們檢驗(yàn)和倉(cāng)庫(kù)入庫(kù)，一舉兩得。這只是一個(gè)典型的例子。在更新供應(yīng)商和品質(zhì)方面溝通下，在我負(fù)責(zé)的供應(yīng)商里電子元器件到貨不合格率降低到1%以下，鈑金結(jié)構(gòu)件到貨合格率達(dá)到90%，沒有對(duì)生產(chǎn)正常進(jìn)行造成延誤，也沒有增加我們的采購(gòu)成本。
采購(gòu)成本的控制對(duì)任何公司來說都是很重要的，在采購(gòu)過程中我不僅要考慮到價(jià)格因素，更要最大限度的節(jié)約成本，做到貨比三家;還要了解供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)的操作，明確采購(gòu)在各個(gè)環(huán)節(jié)中的不同特點(diǎn)、作用及意義。只要能降低成本，不管是哪個(gè)環(huán)節(jié)，我們都會(huì)認(rèn)真研究，商討辦法。我們采購(gòu)部遵循按照訂單計(jì)劃量向供應(yīng)商下訂單的原則，除卻必要的余量，在滿足供應(yīng)商最少采購(gòu)量的'原則下，盡量不造成庫(kù)存積壓。避免因?yàn)閹?kù)存造成公司經(jīng)營(yíng)成本的積壓。同時(shí)不斷正對(duì)市場(chǎng)變化尋找更優(yōu)秀的供應(yīng)商，例如，我司xxx項(xiàng)目的雙頭預(yù)置網(wǎng)線，采購(gòu)成本一直較高，而且原供應(yīng)商制作方法落后造成偶有不合格現(xiàn)象。十一月，我尋找到xxxx電子有限公司，經(jīng)商談發(fā)現(xiàn)此公司加工方法較原供應(yīng)商先進(jìn)，而且能夠降低此網(wǎng)線25%的采購(gòu)成本，從原2.0元/pcs降低到1.5元/pcs。十一月由xx電子供應(yīng)的xx項(xiàng)目一個(gè)批次和xxx項(xiàng)目?jī)蓚�(gè)批次的雙頭預(yù)置網(wǎng)線，合格率達(dá)到100%。降低了xx項(xiàng)目的采購(gòu)成本，而且更加完善了產(chǎn)品品質(zhì)。今年下半年金屬價(jià)格開始回落，我及時(shí)和供應(yīng)商聯(lián)系，使我司分頻卡等項(xiàng)目用的銅柱采購(gòu)成本降低了15%;還有xxx項(xiàng)目金屬外殼通過更換供應(yīng)商等措施，價(jià)格下降了20%。如何保障生產(chǎn)的正常供給，同時(shí)降低成本、保證來料質(zhì)量是采購(gòu)部每天都思考的問題。在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們推陳出新，不斷優(yōu)化供應(yīng)商資源庫(kù)，根據(jù)技術(shù)工程師選型要求，及時(shí)反饋市場(chǎng)情況。身在采購(gòu)部，確實(shí)感到很大的壓力，同時(shí)也是動(dòng)力，有壓力才促使我不斷去學(xué)習(xí)，跟進(jìn)市場(chǎng)的發(fā)展，這對(duì)我個(gè)人經(jīng)驗(yàn)積累是有很大幫助的。
三、存在不足：
我渴望通過自己的不懈努力和奮斗為xx多做一些貢獻(xiàn)，但離領(lǐng)導(dǎo)及同事對(duì)工作的要求還存在一定的距離。譬如我的產(chǎn)品知識(shí)、工作系統(tǒng)性、邏輯性還不能完全達(dá)到采購(gòu)崗位的要求;對(duì)市場(chǎng)變化的應(yīng)變能力較低。面對(duì)以上不足，今后，我一定認(rèn)真克服，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，向先進(jìn)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通交流，自覺把自己置于同事監(jiān)督之下，刻苦學(xué)習(xí)、勤奮工作，認(rèn)真查擺、分析、總結(jié)自己的各項(xiàng)不足，以最佳的工作狀態(tài)努力完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做一名合格的xx員工并完成從采購(gòu)到優(yōu)秀采購(gòu)的進(jìn)步。
最后，感謝公司所有領(lǐng)導(dǎo)和同事，我有今天的進(jìn)步離不開大家的幫助和支持，是他們的協(xié)同和支持使我成功。總之，xxxx年我會(huì)以一顆感恩的心，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。我要用全部的激情和智慧創(chuàng)造差異，讓事業(yè)充滿生機(jī)和活力!我保證以發(fā)自內(nèi)心的真誠(chéng)和體察入微服務(wù)對(duì)待我的工作，追求完美，創(chuàng)造卓越!和大家一起齊心協(xié)力，從新的起點(diǎn)開始，邁向成功!
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)8
時(shí)間飛逝，自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷客戶，截至20xx年8月8日，實(shí)現(xiàn)貸款總額3xx.6萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7筆，23.6萬元。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘
客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、興趣愛好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年下半年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn)，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
每天都是一個(gè)新的開始，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)9
現(xiàn)將本月工作做如下總結(jié)：
一、 抓好三條主線
1、業(yè)務(wù)收入是大客戶分部工作的重中之重，是第一條主線。目前，區(qū)共有大客戶363戶。今年大客戶分部業(yè)務(wù)收入計(jì)劃為6168萬元，到XX年11月，實(shí)績(jī)?yōu)?605萬元。完成全年計(jì)劃的91%。存量業(yè)務(wù)收入指標(biāo)為5702萬元，到12月底完成5130萬元，完成全年計(jì)劃的90%。
2、 業(yè)務(wù)發(fā)展是拉動(dòng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)的主要引擎，是第二條主線。固定電話年計(jì)劃5245部，實(shí)際完成5250部，完成年計(jì)劃的100%。今年我部門發(fā)展的固定電話用戶主要有：中國(guó)銀行、中醫(yī)院等。XX年我部門還簽訂了3000門固定電話協(xié)議，其中frs800門、cc集團(tuán)新廠區(qū)500門、法院500門，這些項(xiàng)目將于XX年初逐步竣工。同時(shí)根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查，我們還在跟蹤一些新項(xiàng)目，如sd大酒店、yk有限公司等等。
小靈通年計(jì)劃3360部，實(shí)際完成5023部，完成了年計(jì)劃的150%。在小靈通業(yè)務(wù)發(fā)展方面，我們主要依靠客戶經(jīng)理和大客戶之間的良好的工作關(guān)系，通過團(tuán)購(gòu)、推廣虛擬靈通網(wǎng)等手段銷售小靈通。
寬帶(乙種)年計(jì)劃236條，實(shí)際完成410條，完成年計(jì)劃的174%。
寬帶(甲種)年計(jì)劃800戶，完成1449戶，完成了年計(jì)劃的181%。
乙種寬帶發(fā)展方面，有直接新增的10m 上網(wǎng)光纖或adsl，也在大客戶內(nèi)部發(fā)展了一些基于技術(shù)的組網(wǎng)業(yè)務(wù)。我部門先后與申達(dá)集團(tuán)、人民醫(yī)院等單位簽定了寬帶團(tuán)購(gòu)協(xié)議，順利地完成了甲種寬帶指標(biāo)。
組網(wǎng)方面，經(jīng)過我局努力，于XX年8月，與cj簽定了7條長(zhǎng)途2m數(shù)字電路的租用協(xié)議。于XX年12月，與zsy簽定了全省25條2m數(shù)字電路的租用協(xié)議。上述兩個(gè)項(xiàng)目均為省公司授權(quán)，我部門具體操作，這兩個(gè)項(xiàng)目的成功簽約為我局爭(zhēng)了光、添了彩。
3、 服務(wù)工作是保存量、促增量、激新量的基礎(chǔ)，是第三條主線。
保存量方面，XX年經(jīng)過大客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，拆除了三輝時(shí)裝有限公司的聯(lián)通專線;在hl集團(tuán)，與移動(dòng)公司經(jīng)過多個(gè)回合的較量，成功地將移動(dòng)的專線拆除，整體挽回了長(zhǎng)話流失，反搶案例不勝枚舉，最終確保了大客戶流失率為1.09%，低于3%的省控指標(biāo)。
促增量方面，我們進(jìn)一步加大了拆機(jī)并網(wǎng)，拆adsl裝光纖的力度。
激新量方面，我們通過對(duì)新客戶的跟蹤，在第一時(shí)間為新客戶提供服務(wù)，從而形成了良好的第一印象，不斷為中國(guó)電信培植忠實(shí)的新客戶。今年，我們成功簽約的新客戶有brf、wlt、ly等等，其中，brf12月份的通信費(fèi)已超過6萬元。
二、 堅(jiān)持兩個(gè)理念
1、 對(duì)內(nèi)堅(jiān)持以人為本的理念。工作都是人干出來的，工作的好壞和人的能力和意愿是密切相關(guān)的。XX年，我們堅(jiān)持對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行定期培訓(xùn)，提高他們的綜合工作能力，讓人才升值。同時(shí)，通過有效激勵(lì)等手段，讓客戶經(jīng)理對(duì)干事業(yè)有強(qiáng)烈的愿望。今年我們制定了績(jī)效考核辦法，簽訂了業(yè)績(jī)合同，建立客戶經(jīng)理責(zé)任制。在實(shí)施過程中，我們拉開了分配差距，讓客戶經(jīng)理感到干好干壞不一樣，從而真正起到激勵(lì)作用。
2、 對(duì)外堅(jiān)持用戶至上，用心服務(wù)的理念。
隨著城市的發(fā)展，城區(qū)不少單位要搬遷，同時(shí)提出要全網(wǎng)移機(jī)，客戶經(jīng)理要花大量的精力做協(xié)調(diào)工作，因?yàn)榛旧蠜]有產(chǎn)品量的增量，就很難將工作成果體現(xiàn)到績(jī)效上去，但如果服務(wù)不好，這些單位的移機(jī)很可能變成拆機(jī)，改用其他運(yùn)營(yíng)商的電話了。這種情況下，尤其要堅(jiān)持用戶至上，用心服務(wù)的理念，以大局為重，想用戶所想，急用戶所急，及時(shí)周到地幫用戶解決好通信問題。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)10
20xx年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)xx高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷，回顧這已過去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力，xx高速公路項(xiàng)目自20xx年11月份開工以來，截止今年11月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為17000萬元，比年初凈增9000萬元，存款余額為1819萬元（日均存款達(dá)4878萬元），實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步勝利，具體工作總結(jié)如下：
一、積極努力搞營(yíng)銷，堅(jiān)持不懈抓存款
xx高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營(yíng)銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏；有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐；也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營(yíng)銷方式，積極與xx公司聯(lián)系，要求增加xx公司貸款投入。我部在20xx年取得8000萬元貸款營(yíng)銷后，今年根據(jù)xx項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與xx公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，向xx公司發(fā)放項(xiàng)目貸款9000萬元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：
1、行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長(zhǎng)親自掛帥并到xx公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得xx公司的理解與支持。
2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握xx項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與xx公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設(shè)期，無營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)趚x縣無工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過無數(shù)次的同xx公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)8600多萬元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在xx公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸后管理
xx高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：
1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業(yè)按借款用途專款專用，將借款資金用于xx高速公路建設(shè)。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同xx公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。
3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。
4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
三、關(guān)注招投標(biāo)，開立結(jié)算戶
xx高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，11個(gè)標(biāo)段中，僅xx縣就有5個(gè)，由于我行在xx縣無營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對(duì)在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行。目前，xx項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶9個(gè)，是我行對(duì)公存款和利潤(rùn)的又一增長(zhǎng)點(diǎn)。
四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，積極推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展
電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具，作為xx高速公路的客戶經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營(yíng)銷，增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能，并與湖北xx高速公路經(jīng)營(yíng)有限公司及湖北省xx高速公路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其提供高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù)，為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅方便了企業(yè)，對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用。
五、積極做好其他項(xiàng)目營(yíng)銷和存款工作
在搞好xx項(xiàng)目工作的同時(shí)，我也積極做好其他項(xiàng)目的營(yíng)銷和存款工作。xx市奧昌工貿(mào)公司是一家民營(yíng)企業(yè)，年銷售收入5000萬元，每月現(xiàn)金流量達(dá)400多萬元，經(jīng)過做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營(yíng)銷一定的貸款，如此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶3戶。同時(shí)，我通過朋友關(guān)系，組織儲(chǔ)蓄存款達(dá)120萬元。
六、今后工作
過去的一年，各項(xiàng)工作雖然取得了一定成績(jī)，但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo)，打好二次營(yíng)銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作：
1、加大同xx公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消除前期xxxx事件的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。因?yàn)�，貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)，營(yíng)銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加強(qiáng)貸后管理工作，積極關(guān)注xx高速公路項(xiàng)目進(jìn)展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時(shí)收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全。
3、全行整體聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)xx公司的全方位服務(wù)。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)11
下支行已有一段時(shí)間了，由支行副行長(zhǎng)馬宇中擔(dān)任我的指導(dǎo)老師。在老師的精心指導(dǎo)下，我已基本上學(xué)會(huì)了客戶經(jīng)理這崗位的工作。也漸漸了解并喜歡上這崗位，雖然壓力很大也很辛苦，但從中學(xué)到的東西是受益匪淺的。
客戶經(jīng)理，作為銀行與客戶溝通的橋梁，從某種程度上直接決定了銀行的競(jìng)爭(zhēng)力大小。如何吸引客戶、服務(wù)客戶、留住客戶，提供良好的金融服務(wù)是基礎(chǔ)，而有效的溝通方式則是敲門磚。假設(shè)不能有效地向客戶傳達(dá)我們的服務(wù)內(nèi)容，再好的金融產(chǎn)品也是虛設(shè)。日益激烈的銀行競(jìng)爭(zhēng)，使金融產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)不再成為主要，例如我行“存貸掛鉤”的貸款政策，很快就被其他銀行（泰�。┠７�。那么競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵，就落到了服務(wù)上，而服務(wù)的關(guān)鍵，就是如何有效地與客戶溝通。在以后的日子里，我會(huì)努力學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)，盡快成為一名合格的客戶經(jīng)理。
要成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，就要學(xué)會(huì)如何跟客戶溝通跟營(yíng)銷。在交流過程中能夠簡(jiǎn)明扼要地向?qū)Ψ絺鬟f信息，并能通過自己的語(yǔ)言重新表述對(duì)方的觀點(diǎn)以及時(shí)獲得確認(rèn)，保證對(duì)方已經(jīng)準(zhǔn)確了解了所傳遞的內(nèi)容。
月初貸款發(fā)放，我?guī)臀依蠋煱l(fā)放老客戶的貸款。從客戶的申請(qǐng)、信貸的審批、辦理借款合同的手續(xù)到貸款的發(fā)放。整這流程我都能基本上獨(dú)立完成。
在這段時(shí)間我也試著去陌生拜訪，但收獲不大，覺地好難開拓。有的客戶一開始就是拒絕的態(tài)度，覺得接下來就很難溝通。有的客戶到是很熱情，也很配合我們，一直也在了解我們銀行的金融產(chǎn)品，但實(shí)際行動(dòng)卻是沒有。我也在不斷的總結(jié)，是不是自己介紹的不夠詳細(xì)或是其他的問題呢？還是陌生拜訪真的很難成功，可別人為什么行呢？成功的客戶經(jīng)理不也從陌生開始的嗎？我還會(huì)繼續(xù)努力的，也會(huì)不斷的讓自己從中獲益更多。積極的心態(tài)起著決定的作用，相信自己可以的。
這月一直在忙貸款卡、中小企業(yè)的和一般帳戶的年審。這其實(shí)也是聯(lián)系客戶的一個(gè)機(jī)會(huì)�？梢岳媚陮徲行У母峡蛻暨M(jìn)行溝通，并了解客戶的近況。
這個(gè)月一張信用卡出現(xiàn)逾期，持卡人王某離開原單位，跟親戚做生意不成，后閑在家里，無收入來源。2月份貸記卡取現(xiàn)后一直未還，造成逾期，逾期3期后銀行經(jīng)辦人員電話多次聯(lián)系持人王某，先前其一直自稱馬上歸還，在逾期4期后，經(jīng)銀行人員一再催討，講明逾期后果，歸還了20xx元。但以后不再接電話，也未再歸還款項(xiàng)。
于是銀行人員聯(lián)系保證人及羅某，告知情況，并了解到其家庭地址及家里基本情況，安排人員上門向其父母催討。期間擔(dān)保人表示自己并不與持卡人王某相熟，只是認(rèn)識(shí)，沒什么交往，當(dāng)時(shí)但保時(shí)也是因羅某擔(dān)保，順便擔(dān)保，不好意思回絕，要求銀行向持卡人自己催討。
先前兩次催討時(shí)王某父母較好地接待銀行人員，聽取貸記卡逾期后果分析，表示將盡快幫助歸還，還有第二次當(dāng)場(chǎng)拿出500元交給催討人員以示誠(chéng)意，并以家里月底要交納會(huì)費(fèi)為由要求在8月10號(hào)一次性歸還，銀行人員聽信了他的承諾。
到8月10日左右，該持卡人已逾期5期，持卡人電話告知銀行因家里親戚生病住院，需要晚些時(shí)候還款，經(jīng)銀行人員多次電話聯(lián)系，雙方約定8月15日由持卡人王某父母將錢送達(dá)銀行歸還款項(xiàng)，但時(shí)間到了，持卡人父母又打電話告知因向朋友籌錢不及，再過一天歸還。于是銀行人員在16日會(huì)同羅某及擔(dān)保人郭某一同上門催討。到了其家中，持卡人父母的態(tài)度來了個(gè)180度大轉(zhuǎn)彎，表示現(xiàn)在沒錢，自己目前是心有余而力不足，要求分期還款，銀行不同意情況下，表示其兒子（即持卡人）已到福建上班去了，等有了錢再歸還，認(rèn)為人已在外，銀行好不能拿他怎么樣，將自己置身事外。
銀行通過擔(dān)保人了解到持卡人有一哥在福建晉江給當(dāng)?shù)厥形I(lǐng)導(dǎo)開車，且有一親戚在臺(tái)州檢察系統(tǒng)，于是電話與持卡人哥哥聯(lián)系，向其介紹情況，闡明事件后果嚴(yán)重性，分析利弊，要求其哥幫助還款，8月24日，其哥終于匯來3000元給擔(dān)保人還款，余下1600多元將于近幾天歸還，擔(dān)保人也表示這么點(diǎn)錢可以先幫助解決。此次卡逾期事件銀行終于得以解決。
經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)：
1、辦貸記卡就象放貸款，且貸記卡期限較長(zhǎng)，有別于我們平時(shí)辦的短期貸款。必須加強(qiáng)實(shí)地調(diào)查及事后跟蹤。不管貸記卡授信額度大小，均應(yīng)一視同仁。
2、必須當(dāng)擔(dān)保人的面，告知他為誰擔(dān)保，擔(dān)保額度和期限。必要時(shí)，告訴他若卡逾期，要他負(fù)責(zé)。
3、借助持卡人熟人及擔(dān)保人，了解持卡人家庭情況，在催討逾期時(shí)尋找其最怕的弱點(diǎn)，開展攻心術(shù)。
在到處的碰壁中讓我對(duì)生活有了新的認(rèn)識(shí)和感悟。我相信我只要對(duì)客戶真誠(chéng)，用心的去幫他們理財(cái)，一次不行，兩次直到成功。在今后的日子里，我當(dāng)自我勉勵(lì)，在商行的大舞臺(tái)發(fā)揮自己的才能，與商行攜手共進(jìn)。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理工作總結(jié)12
20xx年即將過去，回顧一年來的工作，在各位領(lǐng)導(dǎo)、同事的幫助下，通過自己的辛勤努力取得了較好的成績(jī)，現(xiàn)將一年來的工作匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)政策學(xué)習(xí)、緊跟形式發(fā)展：隨著煙草行業(yè)的發(fā)展，對(duì)客戶經(jīng)理崗位的要求逐漸嚴(yán)格。今年來，隨著市公司考核力度的加大、我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策，領(lǐng)悟政策精神，嚴(yán)格要求自己，緊跟發(fā)展形式，不掉隊(duì)，不拉同事后腿。
二、團(tuán)結(jié)同事、爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)：一年來，我積極團(tuán)結(jié)同事，本著三人行必有我?guī)煹脑瓌t，在工作上多向同事學(xué)習(xí)、請(qǐng)教，努力提升自己的工作能力。我知道我不是秀的，但是我希望我是秀的。在領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)下，我發(fā)現(xiàn)了自己的不足，努力客服自己缺點(diǎn)、不足，提升自己的整體素質(zhì)，為取得更好的工作成績(jī)而努力。在我做好自己工作的同時(shí)，還用我熟悉的電腦知識(shí)來幫助其他同事，同事們電腦有了什么問題，只要我會(huì)，我有時(shí)間，我都會(huì)耐心的予以處理。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，積極投身卷煙營(yíng)銷工作：在工作中，積極參加了公司組織的營(yíng)銷學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)卷煙營(yíng)銷知識(shí)，不斷增強(qiáng)自身的專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)技能。身為一名客戶經(jīng)理，如何做好營(yíng)銷工作、與客戶建立良好的合作關(guān)系是工作的主要職能。在工作中從客戶角度出發(fā)，以提升客戶利潤(rùn)為目標(biāo)，
增強(qiáng)與客戶聯(lián)系，提升客戶服務(wù)滿意度。截至20xx年12月，我片區(qū)零售戶174戶，其中，網(wǎng)上訂貨戶x戶，城網(wǎng)x戶，農(nóng)網(wǎng)x戶，達(dá)到了公司要求的城網(wǎng)%，農(nóng)網(wǎng)10%的目標(biāo)。
四、配合領(lǐng)導(dǎo)工作，提高執(zhí)行力：作為一名客戶經(jīng)理，端正態(tài)度，認(rèn)真履行本職工作，積極配合領(lǐng)導(dǎo)指示，提高執(zhí)行力，是我在工作中一直堅(jiān)持的方向和原則。在工作中我時(shí)刻提醒自己，敬業(yè)樂業(yè)才是工作的正確態(tài)度，無論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)，切實(shí)提升執(zhí)行力。
最后，在新的一年里，我將一如既往，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。做好本職工作，與全體員工一起，團(tuán)結(jié)一致，為固陽(yáng)卷煙營(yíng)銷部作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
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