財務(wù)決策資金管理總結(jié)范文（通用10篇）

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　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇1

　　時間匆匆，轉(zhuǎn)眼又一年。一年來，更新思想觀念、改進工作作風、自覺加強理論學(xué)習，刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識，努力提高理論知識和業(yè)務(wù)工作水平。遵紀守法，努力工作，在20xx年中，我辦人員團結(jié)合作，以嚴肅認真的態(tài)度完成了上級部門安排和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作，在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和全體干部職工的關(guān)心、支持和幫助下，思想、學(xué)習和工作等方面取得了新的進步。為了把以后工作進一步做好，現(xiàn)將一年來的工作簡要總結(jié)如下：

　　一、20xx年度的工作總結(jié)

　　(一)財務(wù)方面

　　主要完成了以下幾項工作：局機關(guān)及教育系統(tǒng)的各種經(jīng)費預(yù)算；局機關(guān)工資正常發(fā)放和工資套改工作，招生辦及人事股的招生報名收費工作；離退休人員的工資套改和醫(yī)藥費及時報銷工作；春季學(xué)期免學(xué)雜費資金、補助公用經(jīng)費資金、校舍維修改造資金、補助貧困寄宿生生活費資金的及時發(fā)放及內(nèi)審工作；在工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)費的審核報銷以及各項專款的撥付過程中，做到認真審核把關(guān)，沒有發(fā)生大的差錯。

　　(二)工程建設(shè)方面：

　　1、中小學(xué)校舍維修改造項目

　　目前，從中央到地方都十分重視中小學(xué)校排危工作，20xx年起建立的中小學(xué)校舍維修改造長效機制，是深化義務(wù)教育經(jīng)費保障機制改革的重要內(nèi)容，是貫徹實施《義務(wù)教育法》的重大舉措。中小學(xué)校舍維修改造長效機制的建立對于排除我縣d級危房改善辦學(xué)條件，為師生提供一個安全舒適的工作學(xué)習環(huán)境，鞏固“兩基”成果，促進全縣教育健康發(fā)展是一個十分重要的機遇。20xx年主要完成20xx年下達危改項目，總資金360.37萬元，涉及20個項目學(xué)校，在項目管理上大部分由中心校和中學(xué)校長直接參與管理，現(xiàn)這些項目已全部完工驗收交付使用，大部分決算審核工作已完成。20xx年至20xx年總的校舍維修改造項目在今年7月13日至7月23日省審計廳對我縣中小學(xué)校舍維修改造專項資金下達、撥付、管理和使用情況進行了就地審計。20xx年至20xx年中央和省級計劃安排指令性項目51個，排除危房11457平方米，投入資金988.77萬元。

　　2、“世行”項目

　　由世界銀行貸款/英國政府贈款支持的“西部地區(qū)基礎(chǔ)教育發(fā)展項目”，經(jīng)過幾年的實施，現(xiàn)已全部結(jié)束了。我縣“西發(fā)”項目還款期為20xx年，其中執(zhí)行期5年，寬限期8年。我縣獲得額度為104萬美元的貸款，按照要求以不低于貸款總額的0.5提供配套資金，額度為52萬美元，以規(guī)定中美元對人民幣的計算匯率為1：8.25來計算，本項目共有資金1287萬元人民幣。我縣共有4個項目鄉(xiāng)鎮(zhèn)，分別是永春鄉(xiāng)、白濟汛鄉(xiāng)、葉枝鎮(zhèn)、塔城鎮(zhèn)。我縣的項目包括改善學(xué)校設(shè)施、加強行政管理、提高教育教學(xué)質(zhì)量。改善學(xué)校設(shè)施包括土建采購、設(shè)備采購、圖書采購和課桌椅采購；加強行政管理包括學(xué)校發(fā)展計劃、校長培訓(xùn)、管理人員培訓(xùn)和信息系統(tǒng)的培訓(xùn)；提高教育教學(xué)質(zhì)量包括學(xué)雙語教師培訓(xùn)、復(fù)式教師培訓(xùn)、計算機培訓(xùn)、實驗課教師培訓(xùn)、圖書管理人員培訓(xùn)等內(nèi)容。

　　目前我縣的14所學(xué)校的土建項目，已全部完工交付使用，總建筑面積為8251平方米，總投資為744，2292.55元人民幣。信息技術(shù)管理設(shè)備采購由省項目辦20xx年統(tǒng)一采購，我縣已將下發(fā)的辦公設(shè)備按計劃和要求分發(fā)到項目學(xué)校。圖書及課桌椅采購，20xx年按規(guī)劃已配了部分課桌椅，其中：課桌椅700套，學(xué)生用床1200張，費用為300000元課桌椅采購用配套資金支付。去年10月份我們通過詢價采購方式采購了書架和儀器柜各200套，已全部按規(guī)劃分配到相應(yīng)的項目學(xué)校，圖書和儀器由省項目辦統(tǒng)一采購，現(xiàn)在已全部按規(guī)劃分配到各項目學(xué)校。到目前為止我縣共完成1501人次的培訓(xùn)，共產(chǎn)生培訓(xùn)費用736965元人民幣。

　　3、校安工程情況

　　(一)、校舍排查鑒定及學(xué)校建設(shè)規(guī)劃工作

　　我縣中小學(xué)校舍安全工程的排查鑒定工作嚴格按照《云南省中小學(xué)校舍安全工程校舍排查鑒定實施細則》的要求，成立了xx縣中小學(xué)校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組，在xx縣中小學(xué)校舍安全領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，于20xx年8月7日成立專家組開展排查和鑒定工作，并對部分需要現(xiàn)場排查和鑒定的學(xué)校進行現(xiàn)場排查和鑒定。在建設(shè)局、教育局、發(fā)改委、國土資源局、水電局、氣象局、消防大隊、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中心校等單位的共同努力奮斗下，20xx年9月30日全縣共完成排查和鑒定學(xué)校380所(不含幼兒園),993棟單體，面積212856.86㎡，其中xx10336.14㎡、b級95562.75㎡、c級25228.44㎡、d級81729.53㎡。現(xiàn)校舍排查和鑒定工作已全面完成。按照《云南省中小學(xué)校舍安全工程規(guī)劃編制指導(dǎo)意見》的要求，根據(jù)排查和鑒定結(jié)果，考慮我縣城鎮(zhèn)發(fā)展、人口變化等因素，經(jīng)濟社會發(fā)展狀況、地域特點、教育發(fā)展水平等實際，與中小學(xué)校點撤并、中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃和校園規(guī)劃相結(jié)合，與中小學(xué)校舍標準化相結(jié)合，立足教育事業(yè)的長遠發(fā)展，局長親自指導(dǎo)編制了全縣中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃。

　　根據(jù)全縣中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃，全縣長期保留1所進修學(xué)校和6所中學(xué)：xx縣進修學(xué)校、xx縣高級職業(yè)中學(xué)、xx縣第一中學(xué)、xx縣第二中學(xué)，拖枝中學(xué)、塔城中學(xué)、葉枝中學(xué)；中期保留4所中學(xué)：攀天閣中學(xué)、白濟汛中學(xué)、維登中學(xué)、中路中學(xué)；短期保留1所中學(xué):巴迪中學(xué)；當前撤并1所中學(xué)：康普中學(xué)。

　　全縣長期保留22所完全小學(xué)：永春鄉(xiāng)四保完小、拖枝完小、永春中心校、臘普灣完小；攀天閣鄉(xiāng)皆菊完小、勺洛完小；白濟汛鄉(xiāng)白濟汛完小、小xx完小、巴倮完小、黑日多完小；塔城鎮(zhèn)塔城中心完小、柯那完小；康普鄉(xiāng)康普中心完小；葉枝鎮(zhèn)葉枝中心完小、梓里完小；巴迪鄉(xiāng)巴迪中心完小、真樸完小；中路鄉(xiāng)中路中心完小；維登鄉(xiāng)維登中心完小、富川完小；縣民族小學(xué)、保和鎮(zhèn)完小。

　　中期保留58所小學(xué)：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)村中心小學(xué)(除去長期保留的各鄉(xiāng)鎮(zhèn)完小)。短期保留78所小學(xué)：當前各鄉(xiāng)鎮(zhèn)無法撤并的校點。當前撤并211所小學(xué)：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點。

　　布局調(diào)整規(guī)劃實施后，全縣共有30所學(xué)校(教師進修學(xué)校1所、高級職業(yè)中學(xué)1所、完全中學(xué)1所、初級中學(xué)4所、小學(xué)22所)高級職業(yè)規(guī)劃在校生1150人左右，完全中學(xué)規(guī)劃在校生3000人左右；初級中學(xué)規(guī)劃在校生8000人左右；小學(xué)規(guī)劃在校生14000人左右。全縣共規(guī)劃撤并學(xué)校351所(初級中學(xué)4所、小學(xué)包括校點346所)。

　　根據(jù)學(xué)校布局調(diào)整規(guī)劃方案，針對不同情況，對我縣中小學(xué)當前撤并的211所學(xué)校校舍的危房不再改造，確保拆除不再使用，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對短期保留的79所學(xué)校校舍危房進行適當加固，確保學(xué)生安全，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對中期保留的61所學(xué)校校舍危房采取維修加固、改造加固，無法再進行加固的危房，為確保師生安全，拆除后新建和建設(shè)為適用的簡易房，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對長期保留的30所學(xué)校進行科學(xué)、合理的規(guī)劃，對須維修加固的校舍按照重點設(shè)防類抗震設(shè)防標準改造加固，對d級危房拆除后，按照“統(tǒng)籌安排、突出重點、集中投入”的原則，把被并入學(xué)校的危房面積統(tǒng)一規(guī)劃重建，學(xué)校布局調(diào)整后，根據(jù)學(xué)校發(fā)展的需要再規(guī)劃新建。全縣中小學(xué)共規(guī)劃改造加固涉及87所學(xué)校，237棟單體，建筑面積為92982.77㎡，計劃總投入資金7438.62萬元；規(guī)劃新建涉及30所學(xué)校，129棟單體，建筑面積125080㎡，計劃總需投入資金17022.4萬元；現(xiàn)規(guī)劃方案已通過州、省專家組的評審。

　　(二)、信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡(luò)版)數(shù)據(jù)信息采集前期工作完成情況

　　按《全國中小學(xué)校舍信息管理系統(tǒng)及“校安工程”數(shù)據(jù)采集指標體系》的要求，學(xué)校基本情況數(shù)據(jù)、學(xué)校校園和單體建筑的照片及視頻、校舍排查鑒定資料、學(xué)校規(guī)劃等資料都要錄入到網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中，此項工作占用了我們大量的人力物力。目前各學(xué)校校舍信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡(luò)版)排查鑒定和規(guī)劃的錄入工作已完成。基本數(shù)據(jù)匯總和校對已完成。

　　根據(jù)xx縣中小學(xué)校總體布局規(guī)劃，及(云校舍安全辦20xx12號)文件的要求，20xx年要完成加固、改造與重建工程總量的30%；20xx年完成加固、改造與重建工程總量的70%；所有加固、改造與重建工程要在20xx年2月份接受省的驗收，6月接受國家的驗收。20xx年我縣校舍安全工程規(guī)劃排除危房12953㎡，我縣已完成13907.86㎡(其中拆除保和鎮(zhèn)完小11號房、拖枝完小04號房、塔城中心完小10房、永春中心完小05號房3541.2㎡，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點撤并后停止使用10366.66㎡)；規(guī)劃新建項目中永春鄉(xiāng)拖枝完小學(xué)生宿舍樓已開工正在建設(shè)，永春鄉(xiāng)拖枝完小學(xué)生食堂、永春中心完小學(xué)生宿舍、塔城鎮(zhèn)中心完小學(xué)生宿舍、康普鄉(xiāng)中心完小學(xué)生宿舍、中路鄉(xiāng)中心完小學(xué)生宿舍，已完成地勘、圖紙設(shè)計、審圖、預(yù)算等工作，正在進行招投標工作。

　　(三)檔案管理工作

　　根據(jù)《云南省校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈全國中小學(xué)校舍安全工程檔案管理辦法(施行)通知〉的通知》(迪校舍安全辦20xx02號)文件和《云南省校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組辦室對〈全國中小學(xué)校舍安全工程檔案管理辦法(試行)的補充通知》(迪校舍安全辦20xx13號)文件的精神，為進一步完善和規(guī)范工程建設(shè)管理，建立健全校舍安全工程檔案，規(guī)范檔案資料的收集、整理和管理工作。領(lǐng)導(dǎo)高度重視校舍安全工程檔案建設(shè)工作，指定專人負責，專人管理，把每一所學(xué)校、每一座建筑，都按要求建立了紙質(zhì)檔案和電子檔案，形成全縣完整的、系統(tǒng)的中小學(xué)校舍安全檔案，并要在檔案室安裝攝像頭，省校安辦對縣及檔安室實行全程監(jiān)控。目前，檔案室建設(shè)和檔案的收集、整理、檢查工作正在進行。

　　(四)新農(nóng)村衛(wèi)生校園規(guī)劃；

　　(五)中小學(xué)校舍基本信息調(diào)查情況填報；

　　(六)中小學(xué)校舍規(guī)劃的進一步完繕；

　　(七)寄宿制項目的資料和圖片的完繕；

　　(八)20xx年x20xx年完成的所有項目的`完工圖片的報送工作；

　　(九)做好“中小學(xué)危房改造工程”、“世行貸款”項目的月度季度進度報表和年度計劃報告，完善了項目檔案資料。

　　(十)完成局機關(guān)日常事務(wù)工作。積極配合其他股室完成好相應(yīng)的工作。

　　二、20xx年度工作計劃

　　(一)財務(wù)方面

　　配合財政會計核算中心處理好報帳業(yè)務(wù)，認真做好工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)費的審核報銷。處理好教育專項資金預(yù)撥決算和各種項目的報帳工作。進一步確保在職及離退休人員的醫(yī)療保險，報銷門診、住院醫(yī)療費不發(fā)生差錯。

　　(二)工程建設(shè)方面：

　　1、做好“校安工程”的實施管理工作；校安工程是一項長期而繁雜的工作，不過也是一件利國利民的大好事，我們定會努力把它做好。

　　2、做好各種項目的進度報表和年度計劃報告。

　　3、做好各種項目的申報工作。

　　4、完成好“世行”項目的關(guān)帳審計工作。

　　總之，過去的一年里，我辦工作人員兢兢業(yè)業(yè)地工作，取得了一定的成績，但是仍然存在一些不足，計財工程辦人員整體素質(zhì)有待進一步提高，工作的責任心和事業(yè)心有待進一步提高，服務(wù)的觀念有待進一步加強；與科室之間、學(xué)校的聯(lián)系有待進一步密切，工作應(yīng)當更進一步注重成效等等。在新的一年來臨之際，我們辦公室全體成員將在局領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，進一步發(fā)揚成績，克服不足，創(chuàng)新工作，取得更加優(yōu)異的工作業(yè)績，為我縣教育持續(xù)健康發(fā)展作出積極貢獻。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇2

　　不知不覺，xx年又要結(jié)束了，仿佛那個害怕過xx，擔心世界末日到來的日子就在昨天。在這一年里，工作有精彩也有不好的地方，在這里對財政工作做一個總結(jié)，總結(jié)如下：

　　一、從基礎(chǔ)入手，著力于人員素質(zhì)培養(yǎng)，保障支行的穩(wěn)健經(jīng)營。

　　1、建立健全各項規(guī)章制度，奠定會計出納工作的基礎(chǔ)。今年我根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理的要求，對責任、制度修舊補新，明確責任、目標，并按照缺什么補什么的原則，補充建立了上些新的制度，對支行強化內(nèi)控、防范風險起到了積極的作用。特別是針對七、八月差錯率高居不下，有效地遏制了風險的蔓延。

　　2、加大監(jiān)督檢查，做好會計出納工作的保證。年內(nèi)一方面加大考核，實行工效掛鉤的機制，按月考核差錯率，并督促整改問題，及時消除事故隱患，解決問題。另一方面，加大檢查力度，改變會計檢查方式，采取定期、不定期，常規(guī)與專項檢查相結(jié)合的方式，及時發(fā)現(xiàn)工作中的難點、重點，再對癥下藥，解決問題，有效地防范了經(jīng)營風險。

　　3、以人為本，加大會計、出納專業(yè)人員的素質(zhì)培訓(xùn)，進一步實現(xiàn)了會計、出納工作的規(guī)范化管理。年內(nèi)主要做了以下七點工作：

　　（1）主動、積極地抓好服務(wù)工作，堅持不懈地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立服務(wù)意識；

　　（2）堅持業(yè)務(wù)學(xué)習制度，統(tǒng)一學(xué)習新文件，從實際操作出發(fā)，將遇到的問題及難點列舉出來，通過研究討論，尋求解決途徑；

　　（3）堅持考核與經(jīng)濟效益指標掛鉤。

　　（4）成立了以骨干為主的結(jié)算小組。

　　（5）積極地組織柜員上崗考試。

　　（6）培養(yǎng)一線員工自覺養(yǎng)成對傳票審查的習慣。

　　（7）開展不定期的技能比武、知識競賽，加大對員工綜合能力的培養(yǎng)，提高結(jié)算工作質(zhì)量和效率。

　　二、做好財務(wù)工作計劃，強化成本意識，規(guī)范財務(wù)管理，努力提高經(jīng)濟效益。

　　1、更好的完成年度財務(wù)工作，我嚴格按照財務(wù)制度規(guī)定，認真編制財務(wù)收支計劃，及時完整準確的進行各項財務(wù)資料的報送，并于每季、年末進行詳細地財務(wù)分析；在資產(chǎn)購置上做到了先審批后購置，在固定費用上，全年準確的計算計提并上繳了職工福利費、工會經(jīng)費、職工教育經(jīng)費、養(yǎng)老保險金、醫(yī)藥保險金、失業(yè)保險金、住房公積金、固定資產(chǎn)折舊、長期待攤資產(chǎn)的攤銷、應(yīng)付利息等，并按照營業(yè)費用子目規(guī)范列支。

　　2、費用支出實行了專戶、專項管理，在臨時存款科目中設(shè)置了營業(yè)費用專戶，專門核算營業(yè)費用支出，建立了相應(yīng)的手工臺賬，實行了一支筆審批制度，嚴格區(qū)分了業(yè)務(wù)經(jīng)營支出資金和費用支出資金。在費用使用上壓縮了不必要的開支，厲行節(jié)約，用最少的資金獲得最大利潤。xx年開支費用總額為x萬元，較上年增加了x萬元，增幅為x%；實現(xiàn)收入x萬元，較上年增加x萬元，增幅為x%。從以上的.數(shù)據(jù)可知，收入的增長速度是費用增長速度的2倍。在費用的管理上，嚴格費用指標控制，認真執(zhí)行審批制度，做好日常的賬務(wù)處理，并將費用使用情況及財務(wù)制度中規(guī)定比例列支的費用項目進行說明，以便行領(lǐng)導(dǎo)掌握費用開支去向。全年按總部費用率的考核標準，支行實際費用率為x%，節(jié)約費用5個百分點，費用總額沒有突破下達的年度費用控制指標。

　　三、恪盡職守，切實加大自身建設(shè)。

　　我在抓好管理的同時，切實注重加大自身建設(shè)，增強駕馭工作能力。一是加大學(xué)習，不斷增強工作的原則性和預(yù)見性。二是堅持實事求是的作風，堅持抵制和反對腐敗消極現(xiàn)象，在實際工作中，積極幫助解決問題，靠老老實實的做人態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度，實事求是的科學(xué)態(tài)度，推動各項工作的開展。三是加大團結(jié)合作，不搞個人主義。

　　四、明年的工作構(gòu)想及要點：

　　1、挖掘人力資源，調(diào)動一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對業(yè)務(wù)骨干的專項培訓(xùn)。

　　2、降低成本費用，促進效益的穩(wěn)步增長。一是加大成本管理，減少成本性資金流失。二是加大結(jié)算管理，最大限度地增加可用資金。三是合理調(diào)配資金，提高資金利用率；認真匡算資金流量，盡可能地壓縮無效資金和低效資金占用，力求收益最大化。四是降低費用開支，增強盈利水平。五是準確做好各項財務(wù)測算，為行領(lǐng)導(dǎo)的決策提供依據(jù)。

　　3、充分發(fā)揮職能部門的“職能”，加大管理，加快工作的效率。

　　回顧一年的工作，在平凡而繁細的工作中，付出了許多艱辛與努力，有了一些收獲與喜悅，重要的是豐富與鍛煉了自己，雖然我的工作取得了一定的成績，但仍有許多不足，仍需在今后的工作中不斷地加以完善，面對日益變幻的金融經(jīng)濟形勢，金融工作任重而道遠，成績永遠屬于過去，在今后的工作中，我將不斷完善提高工作水平，在新的一年邁上一個新的臺階，做好xx年個人工作計劃，爭取將各項工作開展得更好。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇3

　　一年來，在本人負責的果汁分廠財務(wù)工作中，我本著客觀、嚴謹、細致的原則，在辦理會計事務(wù)時能做到實事求是、細心審核，加強監(jiān)督，嚴格執(zhí)行財務(wù)紀律，按照財務(wù)制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進行財務(wù)工作，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實、合法、準確、完整，切實發(fā)揮了財務(wù)核算和監(jiān)督的作用。同時完成了區(qū)廠內(nèi)部財務(wù)考核報表的編制匯總及各類對外報表的編制報送工作。為了能按質(zhì)按量完成各項工作任務(wù)，本人不計較個人得失，經(jīng)常加班加點進行工作。對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責。

　　一、上半年度工作要項

　　1、在財務(wù)部長的領(lǐng)導(dǎo)下，進行具體會計核算，保證賬賬相符、賬實相符、賬表相符，確保帳務(wù)處理正確合理；

　　2、及時開具貨物銷售發(fā)票、農(nóng)產(chǎn)品收購發(fā)票及時購買各類發(fā)票；

　　3、相關(guān)財務(wù)報表的編制和各統(tǒng)計報表的填寫、報送；

　　4、負責財務(wù)憑證、報表的搜集、整理和立卷歸檔工作；

　　5、按時、按質(zhì)、按量完成廠區(qū)和分公司領(lǐng)導(dǎo)臨時交待的任務(wù)和應(yīng)付突發(fā)事件。

　　二、主要貢獻：

　　1、財務(wù)每天都離不開資金的收付與財務(wù)報賬、記賬工作。這是財務(wù)人員最平常最繁重的工作，半年來，我們及時為各項內(nèi)外經(jīng)濟活動提供了應(yīng)有的支持。滿足了各部門對我部的財務(wù)要求。本著認真、仔細、嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，各項資金收付安全、準確、及時。1x5月處理會計憑證805張，并能準確無誤地出具各類內(nèi)外財務(wù)報表。

　　2、加強與上級領(lǐng)導(dǎo)以及同事的交流，虛心接受大家的指導(dǎo)，努力提高業(yè)務(wù)能力。并且充分融入到工作團隊中，配合大家完成各個工作任務(wù)，使我們的團隊為公司做出應(yīng)有的貢獻。

　　三、存在的不足：

　　然而，在一些事物上對細節(jié)處理的不夠老道、缺乏實踐、缺乏溝通，使工作不能順利的進行。讓我切切實實看到了財務(wù)管理的許多薄弱之處，唯有在以后的工作中調(diào)整自己的理念，徹底轉(zhuǎn)變觀念，從全新的角度審視和重整自身工作，才能讓各項工作真正落實到實處，從而使自身價值得以升華。

　　1、財務(wù)工作更多的還是會計工作，僅僅停留在事中記賬、事后算賬，對事務(wù)發(fā)展的預(yù)見性不夠，不能將工作做在前面，往往是碰到問題解決問題，而不能做到防患于未然；另外，對企業(yè)經(jīng)營活動的參與不夠主動，不能深入的掌握其經(jīng)營活動的特性，只能是按照公司或領(lǐng)導(dǎo)的要求報送數(shù)據(jù)、資料，在對企業(yè)經(jīng)營進行分析時往往會將企業(yè)實際丟在一邊，只是按照理論上的指標去計算、去解釋。所以這方面的'工作距領(lǐng)導(dǎo)的要求還相差太遠。

　　2、會計工作中仍有許多待改進之處。如：《差旅費報銷制度》基本以集團制度為依據(jù)，但在實際工作中還存在許多不足之處，實際操作相對困難。在對一些已形成習慣做法的問題處理上，改變起來還有一定困難。

　　3、管理工作的形式化、表面化。很多的日常管理工作做的還不夠細致、深化，往往只限于形式或停留在表面，沒有起到真正的管理作用，對照制度的要求，還存在問題，針對這種管理中存在的問題如何將管理工作做細做深，應(yīng)是今后工作中的又一重點。

　　4、缺乏溝通，對相關(guān)信息掌握不到位。財務(wù)工作是對企業(yè)經(jīng)營活動的反映、監(jiān)督，對本部門以外的信息應(yīng)及時了解，目前部門之間的協(xié)作沒有問題，就是對財務(wù)暫時沒用或是不相關(guān)的信息、知識沒有主動與其他部門進行溝通、了解，到用時都不知該找誰；另外和公司領(lǐng)導(dǎo)的溝通還存在問題，對領(lǐng)導(dǎo)的工作思路及對財務(wù)工作的要求還不能完全掌握，以至于使自己的工作有時很被動。

　　四、下半年工作計劃：

　　1、增強財務(wù)計劃的管理，加強計劃執(zhí)行情況的分析與控制，加強財務(wù)事先參與決策工作，從源頭做好財務(wù)管理工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有用的決策信息；

　　2、加強企業(yè)內(nèi)部財務(wù)管理，進一步加強財務(wù)日常監(jiān)督工作；

　　3、加強內(nèi)、外部的溝通，搜集有關(guān)信息。對內(nèi)需要財務(wù)和各部門之間經(jīng)常進行溝通，形成一種聯(lián)動效應(yīng)，對企業(yè)的各種信息作一個動態(tài)的掌握，對不同時期的各種信息資料不斷更新，掌握每一項目的進展、最新的信息。對外加強與地方財稅部門之間的聯(lián)系，及時掌握有關(guān)政策信息，既依法納稅又合理避稅，為企業(yè)合法經(jīng)營做好參謀；

　　4、不斷吸取新的知識，完善自身的知識結(jié)構(gòu)，提高業(yè)務(wù)水平，充分自身挖潛；最后，在今后的工作中，希望領(lǐng)導(dǎo)能一如既往地大力支持我工作，我也會在工作中盡我所能，不遺余力地作好財務(wù)工作。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇4

　　去年，學(xué)校總務(wù)處全體人員克服了工作中的種種壓力與困難，在校領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)主管部門領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員、相關(guān)部門的關(guān)心、指導(dǎo)、幫助下，根據(jù)學(xué)校財經(jīng)理念和現(xiàn)代管理方式的要求，財務(wù)工作嚴格正規(guī)、嚴謹踏實地工作。全體財務(wù)人員始終牢記全校工作一盤棋，以本部門的年度工作目標為中心，通過群策群力，全體財務(wù)人員擰成一股繩，發(fā)揮財務(wù)人員的整體力量，全面完成了年度部門既定的工作目標，并在會計核算、會計監(jiān)督、會計報告、內(nèi)外聯(lián)系等多方面取得了階段性的工作成績，受到學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。現(xiàn)將學(xué)校財務(wù)總體工作總結(jié)如下，不足之處還望領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員在多多包涵的基礎(chǔ)上不吝指正。

　　一、資金籌措、內(nèi)外協(xié)調(diào)方面

　　反映，是財務(wù)工作的基本職能之一。財務(wù)工作人員必須對學(xué)校發(fā)生的每一筆經(jīng)費通過不同的方式、方法進行規(guī)范記錄，反映在憑證、帳簿和報表中，以備隨時查閱。我校財務(wù)室已經(jīng)對日常工作流程熟練掌握，能做到條理清晰、帳實相符。從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證、從會計報表編制到憑證的裝訂和保存都達到正規(guī)化、標準化。做到全面、及時、準確的反映。

　　資金是學(xué)校正常教學(xué)活動和學(xué)校發(fā)展的血液，我們開源節(jié)流，較大的綏解了學(xué)校的資金壓力，保證了學(xué)校正常教學(xué)工作的開展。

　　在對外聯(lián)系的過程中，我們堅持始終把學(xué)校的利益放在首位，堅持維護學(xué)校的整體形象。以年初計劃安排的經(jīng)費為限，盡力使所花費的每一分錢都有回報為基本準繩，時時不忘宣傳學(xué)校，為學(xué)校整體發(fā)展盡本部門的最大努力。

　　二、財務(wù)會計核算方面

　　核算，也是財務(wù)工作的基本職能。核算包括成本核算、工資核算、費用核算等等。在費用核算上采取分處室核算，隨時都可以查出每各處室每個月實際發(fā)生的費用。

　　（一）精心設(shè)計會計核算體系，全面、真實、及時的提供財務(wù)會計信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策等提供有用的決策信息，得到領(lǐng)導(dǎo)的肯定和贊揚

　　“凡事預(yù)則立”，學(xué)校全體財務(wù)人員在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)專家的指導(dǎo)、幫助下，總結(jié)以前年度會計核算經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合學(xué)校的具體情況和年度財務(wù)工作目標，通過會議研討、日常交流、向?qū)＜艺埥獭⑾蛐值軉挝粚W(xué)習和再實踐再總結(jié)等多種形式，事先根據(jù)學(xué)校發(fā)展目標對會計核算資料的要求，利用現(xiàn)代化的會計核算手段，精心組織、設(shè)計學(xué)校的會計核算體系和會計信息報告系統(tǒng)。在符合國家正常財務(wù)核算對財務(wù)工作要求的前提下，利用電化手段設(shè)置了財務(wù)核算體系，為領(lǐng)導(dǎo)的決策，上級主管部門、財政、稅務(wù)監(jiān)督，內(nèi)部各部門控制使用資金等多方面及時提供了大量真實、完整、有用的財務(wù)信息。

　　（二）堅持會計創(chuàng)新，克服工作中的種種壓力與困難，在會計人員較少的情況下辦理了大量事項，取得了階段性的'工作成績。

　　由于近年來由于學(xué)校擴大辦學(xué)規(guī)模，學(xué)校財務(wù)工作壓力日易顯現(xiàn)。為適應(yīng)財政、物價、工商、稅務(wù)體系的要求，全面維護學(xué)校的整體利益，確保學(xué)校的利益最大化，在進行賬務(wù)處理的過程中，一項資產(chǎn)的購置支出不得兩次進入成本。總務(wù)處在相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)與有關(guān)專家的指導(dǎo)、幫助下，按國家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，將原來學(xué)校統(tǒng)一按照 事業(yè)單位會計制度 的核算模式進行分事業(yè)支出和經(jīng)營支出分別會計制度進行會計核算，即將學(xué)校經(jīng)營支出的資產(chǎn)購置采用經(jīng)營核算的模式，分次計提折舊的方式進入成本，為學(xué)校節(jié)省大量的資金流出，為學(xué)校的發(fā)展提供了財務(wù)基礎(chǔ)。

　　三、財務(wù)會計監(jiān)督方面

　　監(jiān)督，是財務(wù)工作的另一項基本職能。首先是每個處室每筆經(jīng)濟業(yè)務(wù)的合法性、合理性進行監(jiān)督，不能無意的為一些工作人員創(chuàng)造犯錯誤的氛圍。在這方面，嚴格按有關(guān)制度執(zhí)行，鐵面無私從不放過任何不合理事情；其次是對學(xué)校整體資產(chǎn)進行監(jiān)督，定期進行固定資產(chǎn)盤點，以保證學(xué)校財產(chǎn)不受侵害。

　　總務(wù)處全體人員堅持從細微處入手，按國家財務(wù)規(guī)定對每一筆收支票據(jù)的真實性、完整性進行認真審核，嚴格控制現(xiàn)金的支出，對超過現(xiàn)金限額的支出按國家相關(guān)規(guī)定嚴格控制現(xiàn)金的使用。加強財務(wù)印章的管理和使用，定期進行資金核對。確保學(xué)校資金的安全、完整。進一步加強資產(chǎn)和財務(wù)票據(jù)的管理，采取專人負責，日常工作中做好各種財政、稅務(wù)票據(jù)的領(lǐng)用、核銷、庫存等的臺賬登記工作，每次都向領(lǐng)用人書面交待清楚各種票據(jù)的使用規(guī)定、注意事項等相關(guān)的事宜，及時核銷各種票據(jù)以確保學(xué)校的所有收入及時進行賬務(wù)處理，堅持財務(wù)“收支兩條線”，嚴格實物資產(chǎn)的入庫手續(xù)，從源頭做好學(xué)校的財務(wù)監(jiān)督工作。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇5

　　時光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在中心領(lǐng)導(dǎo)及同事們的指導(dǎo)和幫助下，我通過不斷努力，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力等方面取得了很大進步，較好的完成了各項工作任務(wù)。現(xiàn)將本人一年來的思想工作、業(yè)務(wù)工作總結(jié)如下：

　　一、加強政治學(xué)習，提高自身黨性修養(yǎng)

　　積極參加單位組織的各項政治學(xué)習會議。通過參與“燈塔—黨建在線” 、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動，堅定政治立場，增強政治敏銳度和政治鑒別力；不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。

　　二、履職盡責，扎實做好本職工作

　　一年來，我認真履行崗位職責，自覺服從組織和領(lǐng)導(dǎo)安排，腳踏實地，根據(jù)法律法規(guī)要求，按時完成好各項財務(wù)工作。

　　一是認真處理財務(wù)業(yè)務(wù)，確保單位財務(wù)工作正常有序進行

　　工作中，我本著客觀、嚴謹、細致的原則，嚴格執(zhí)行財務(wù)紀律，按照財務(wù)制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化要求進行業(yè)務(wù)處理，在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實性、合法性、準確性和完整性。同時，及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報財會業(yè)務(wù)執(zhí)行情況，積極協(xié)調(diào)、配合市財政局等上級單位做好本單位結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務(wù)近三百筆，較好的完成了往來銀行間業(yè)務(wù)、報銷、繳納及公務(wù)卡還款等各類日常費用的處理工作。

　　一年來，本人認真完成各月記賬、結(jié)賬和報賬工作，準確無誤的填報《“三公經(jīng)費”情況表》、《預(yù)算單位自查自糾情況表》、《專項經(jīng)費使用情況表》、《財政部債務(wù)監(jiān)測平臺數(shù)據(jù)情況》等各類統(tǒng)計報表，并按時報送財政部門。

　　二是配合市財政局做好年度預(yù)算、決算工作，有效加強財務(wù)收支管理

　　為全面貫徹市黨代會、人大會議精神，強化財政支撐，根據(jù)國家、省、市有關(guān)規(guī)定，認真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協(xié)調(diào)，科學(xué)統(tǒng)籌，順利完成20xx年市級部門預(yù)算及20xx-20xx年三年財政規(guī)劃編制，其中預(yù)算總金額2278.10萬元，包括基本支出427.54萬元，項目支出1850.56萬元。支付率較上年提升了0.5個百分點，進一步強化了綜合預(yù)算管理，為20xx年度財務(wù)工作的順利開展做好鋪墊。

　　根據(jù)市財政局國庫年終決算安排，按要求實施20xx年度預(yù)算內(nèi)的資金撥付、年底財務(wù)封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預(yù)算單位決算系統(tǒng)工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬元，本年度支出金額達1386.04萬元。

　　三是配合市財政局做好事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編制工作

　　根據(jù)省市《關(guān)于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編報工作的`通知》，結(jié)合本單位實際，開展內(nèi)部控制報告編制工作。進一步完善了本單位內(nèi)部控制相關(guān)管理制度，加強了單位內(nèi)部控制建設(shè)工作，為規(guī)范內(nèi)部權(quán)力運行、促進依法行政、推進廉政建設(shè)起了重要作用。

　　三、存在的問題及下一步工作計劃

　　總結(jié)一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：

　　一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學(xué)習、勤于思考、加強總結(jié)、提高效率，以便更好的開展工作。

　　二是日常深入學(xué)習研究財務(wù)相關(guān)管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒深度。

　　今后的工作中，我將更加嚴格要求自己，進一步加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習，努力提高工作水平，以對工作高度負責的態(tài)度，更好地完成各項目標任務(wù)，為中心的蓬勃發(fā)展貢獻自己的力量。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇6

　　資金就是以貨幣形態(tài)存在的資產(chǎn)，包括現(xiàn)金和銀行存款，還有其他的貨幣資金。資金管理就是投資決策與計劃，建立資金使用和分管的責任制，檢查和監(jiān)督資金的使用情況，考核資金的利用效果。管理的主要目的是：組織資金供應(yīng)，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動不間斷地進行；不斷提高資金利用效率，節(jié)約資金；提出合理使用資金的建議和措施，促進生產(chǎn)、技術(shù)、經(jīng)營管理水平的提高。

　　一、現(xiàn)金管理

　　現(xiàn)金是指人民幣現(xiàn)鈔，企業(yè)用現(xiàn)鈔從事交易，只能在一定范圍內(nèi)進行。現(xiàn)金的管理和使用必須符合《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，條例明確規(guī)定了現(xiàn)金的使用范圍、庫存現(xiàn)金限額以及其他現(xiàn)金管理規(guī)定。

　　（一）現(xiàn)金的使用范圍

　　現(xiàn)金的`使用范圍比較小，比如企業(yè)的日常報銷、出差人員必須隨身攜帶的差旅費、結(jié)算起點1000元以下的零星支出以及中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出等。我們應(yīng)該根據(jù)實際情況盡量減少現(xiàn)金的使用，保證現(xiàn)金使用的安全性。

　　（二）庫存現(xiàn)金限額

　　庫存現(xiàn)金的限額是指為了保證單位日常零星開支的需要，允許企業(yè)留存現(xiàn)金的最高數(shù)額。這一限額由開戶銀行根據(jù)企業(yè)的實際需要核定，一般按照單位3-5天日常零星開支的需要量確定。核定后的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴格遵守，超過部分應(yīng)于當日終了前存入銀行。需要增加或減少庫存現(xiàn)限額的單位，應(yīng)向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。

　　（三）現(xiàn)金管理的其他規(guī)定

　　1、不得坐支現(xiàn)金，即不得用收入的現(xiàn)金直接支付。

　　2、不準用不符合財務(wù)制度的憑證頂替庫存現(xiàn)金，即不得“白條頂庫”。

　　3、不準謊報用途套取現(xiàn)金。

　　4、不準“公款私存”，不得設(shè)置“小金庫”等。

　　二、銀行存款管理

　　（一）企業(yè)應(yīng)當按照《銀行帳戶管理辦法》的規(guī)定開立和使用基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。

　　（二）銀行存款資金的使用應(yīng)當嚴格遵守銀行結(jié)算紀律，不得套取銀行信用，簽發(fā)空頭支票、印章與預(yù)留印鑒不符支票以及沒有資金保證的票據(jù)；不準無理拒付、任意占用他人資金；不準違反規(guī)定開立和使用帳戶等。

　　（三）資金使用應(yīng)該建立嚴格的審批方式、支付程序。單位各部門申請資金支付應(yīng)該填寫統(tǒng)一印制的申請單，申請單應(yīng)注明收款人信息、款項的用途、本次支取金額等，并附有有效經(jīng)濟合同或相關(guān)證明。支付流程應(yīng)按部門領(lǐng)導(dǎo)逐級審批，實施“一支筆”審批，最終由財務(wù)辦理支付。

　　三、其他貨幣資金管理

　　其他貨幣資金是指現(xiàn)金、銀行存款以外的其他貨幣資金，包括外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款和信用卡存款等。企業(yè)應(yīng)該合理安排資金，利用暫時閑置資金采取多種形式創(chuàng)造更多的收益。

　　四、根據(jù)企業(yè)情況，做好資金管理工作

　　我們?nèi)A潤大東公司是屬合資企業(yè)，主要的經(jīng)營業(yè)務(wù)是外輪的修、造業(yè)務(wù)，主要的經(jīng)營收入是以美元為主。我們就應(yīng)該利用這個特點開發(fā)合理的資金管理模式，在美元結(jié)匯業(yè)務(wù)中應(yīng)當密切關(guān)注匯率，擇機結(jié)匯，爭取最優(yōu)的結(jié)匯利率，為公司獲取更大的利益；利用銀行的多種存款方式，比如美元非標準定期存款，根據(jù)存款期限可以獲得比較優(yōu)惠的利率，而且存款周期靈活，企業(yè)的資金可以靈活運用并取得更多的收益。

　　在平時的企業(yè)運轉(zhuǎn)中，可以采用多種靈活的付款方式，網(wǎng)銀支付就是一種便捷、快速、安全的方式，既保證了資金的安全性，又節(jié)省了時間；在合同款以及其他各種款項的支付過程中也可以采取多種支付形式，例如電子商票、電子承兌匯票等，企業(yè)采用這種電子票據(jù)的方式代替以往的紙質(zhì)的商業(yè)票據(jù)，更有利于杜絕偽造、變造票據(jù)案例，降低企業(yè)結(jié)算成本、提高結(jié)算效率、控制融資風險。資金管理的模式多種多樣，我們應(yīng)該選擇適合自身的模式，使企業(yè)獲得更多更大的利益。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇7

　　時光如逝，轉(zhuǎn)眼間到財務(wù)部實習已有一年，在領(lǐng)導(dǎo)、師傅及同事們的幫助指導(dǎo)下，通過自己的努力，我對財務(wù)管理工作的各方面都有一定的了解，并對固定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行了深入的學(xué)習。在實習的過程中我態(tài)度認真、積極思考、勇于提問，參與完成了幾項財務(wù)管理工作，同事積極參加了局里面組織的各項文體活動，充分的融入到了xx的這個大家庭中。下面我將我這一年的實習情況總結(jié)如下：

　　一、感性體會。

　　實習初期主要是從感官上去體會財務(wù)管理工作，在這期間的學(xué)習中裝訂會計憑證和參加“清倉利庫”工作小組對我影響深遠，意義重大。裝訂會計憑證屬于財務(wù)管理的基礎(chǔ)性工作，同時也是歸整會計檔案的重要環(huán)節(jié)。剛開是接觸的時候我自認為是一件簡單的工作，但是幾天的工作下來我發(fā)現(xiàn)自己的認識大錯特錯，會計憑證的裝訂不僅工作量大，而且工序比較復(fù)雜。會計憑證平均每月產(chǎn)出約842號，經(jīng)過歸整、順號、分冊、固定、糊皮、裝核等工序才能裝訂成冊歸入檔案庫。憑證裝訂是日復(fù)一日長久的工作，隨著新鮮感的消失，接踵而來的是枯燥。短短幾周會計憑證裝訂工作的“嘗試”，使我體會到了做任何事情都需要認認真真、持之以恒，不論什么崗位都有輕松和枯燥的兩面性，這也促使我樹立了腳踏實地的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，認真做好本職工作。

　　20xx年9月14日，在財務(wù)部各位領(lǐng)導(dǎo)的重視與信任下，我有幸參加了xxx各相關(guān)部門共同組成的“清倉利庫”物資檢查小組。我們清倉利庫工作小組對包括縣級供電企業(yè)在內(nèi)的網(wǎng)局所有倉庫進行了檢查，全面準確掌握范圍內(nèi)現(xiàn)存電力物資總量，理清了現(xiàn)存物資管理存在的一些問題。我十分珍惜這次到縣級供電企業(yè)了解倉庫物資的管理情況寶貴學(xué)習機會，在工作的過程中我邊看邊學(xué)邊問，盡可能的去了解倉促物資管理的整個流程及現(xiàn)狀，同時認真做好相關(guān)的筆記并進行自我總結(jié)，為今后學(xué)習固定資產(chǎn)管理工作積累了相當?shù)闹�識信息量。

　　二、深入學(xué)習。

　　根據(jù)部室領(lǐng)導(dǎo)的綜合考慮，結(jié)合財務(wù)部崗位人員的具體情況及需求，我被安排到固定資產(chǎn)管理崗位深入學(xué)習。在師傅的直接指導(dǎo)下，我了解制度流程和財務(wù)系統(tǒng)固定資產(chǎn)管理模塊的操作方法入手，逐漸學(xué)習了新增資產(chǎn)卡片的建立及賬務(wù)處理、資產(chǎn)內(nèi)部轉(zhuǎn)移的審批流程及卡片調(diào)整、資產(chǎn)調(diào)入調(diào)出的審批流程及賬務(wù)處理、接受捐贈資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)移交流程及賬務(wù)處理、租賃資產(chǎn)收入的賬務(wù)處理、資產(chǎn)損壞賠償?shù)?賬務(wù)處理、資產(chǎn)盤虧盤盈的賬務(wù)處理、資產(chǎn)拆舊報廢的審批程序及賬務(wù)處理、資產(chǎn)折舊計算表的編制及賬務(wù)處理等全面具體的固定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。固定資產(chǎn)管理工作涉及網(wǎng)局所有單位的資產(chǎn)，管理周期長，是一項基礎(chǔ)而繁雜的工作，所以在實習期間我一直努力使自己保持認真細致的工作態(tài)度，踏踏實實把日常的工作處理好，避免發(fā)生帳實不符的管理現(xiàn)象。不斷深入的學(xué)習中我體會到了固定資產(chǎn)管理存在的一些問題，我通過積極思考，參與了提高固定資產(chǎn)管理水平的各項工作：一是召開資產(chǎn)管理會議對技改購置類資產(chǎn)轉(zhuǎn)增及工程完工資產(chǎn)轉(zhuǎn)增流程進行了優(yōu)化，二是在資產(chǎn)拆除報廢方面嚴格執(zhí)行審批流程，三是對縣級供電企業(yè)進行資產(chǎn)清查，強化資產(chǎn)管理，四是制定了《固定資產(chǎn)常態(tài)檢查方案》，五是參與了我局資產(chǎn)全生命周期創(chuàng)先方案的編寫工作。

　　實習期間我還有幸接觸了出納崗位的實際工作，使我對資金在我們財務(wù)部的流動有一個初步的認識，有助于我對整個財務(wù)流程的理解，擴寬了視野。參與出納崗位的實際工作還使我深刻的體會到在財務(wù)部實行輪崗制度的必要性，通過不同崗位的了解能夠使我們崗位與崗位之間的業(yè)務(wù)銜接及溝通更加的融洽，同時使得我們整個財務(wù)管理工作更加的穩(wěn)定協(xié)調(diào)。

　　三、文體活動。

　　我局的文體活動多姿多彩，在工作允許的情況下我積極參加了各項活動，有青秀山的健步行、局運動會的跳繩和足球比賽等體育活動，有反腐倡廉、公司發(fā)展史等各類參觀展覽，有觀看局員工風采展示、局慶演出等文藝晚會，有會計知識、黨史知識等競賽活動。參加這些活動有的強健了我們的體魄，有的增進了我們員工之間的友誼，有的鼓舞的團隊合作精神，有的豐富了我們的知識，我想正是有了這些活動才使我們更加融入到這個大家庭。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇8

　　近年來，隨著市場經(jīng)濟逐步建立和金融體制改革不斷深化，我們煙草行業(yè)的各級行政機關(guān)面對商品大潮的沖擊，在改革機關(guān)行政經(jīng)費管理方面不斷探究、勇于創(chuàng)新，取得了不少好的閱歷和方法。

　　本文擬依據(jù)自己在國家煙草專賣局機關(guān)財務(wù)管理工作實踐，談幾點體會：

　　一、改革機關(guān)經(jīng)費預(yù)算管理方法，是加強機關(guān)財務(wù)管理的前提

　　機關(guān)經(jīng)費的預(yù)算，要量入為出，按合理、節(jié)約、量力而行的原則進行。在預(yù)算的制定過程中，要考慮政策調(diào)資或物價因素，實行總比例限制和調(diào)整，具體工作可分兩部分進行：

　　1、固定費用(又稱人頭費)，應(yīng)和人員編制掛鉤，實行總量限制、包干運用。如：工資、獎金、集體福利費、工齡經(jīng)費、教化費、差旅費、醫(yī)療費等，應(yīng)當規(guī)定標準，包干到部門。實行增人不增經(jīng)費，減人不減經(jīng)費。對節(jié)編削減的部門，可用節(jié)約經(jīng)費的適當比例增發(fā)個人酬勞，以經(jīng)濟手段限制人頭費的增長。

　　2、變動費用(又稱彈性費用)。如：電話費、辦公費、會議費、房屋修繕費、汽車修理費等，這些都是和物價因素密切相關(guān)的費用，可依據(jù)物價指數(shù)變動實行總比例調(diào)整。在執(zhí)行過程中，還要依據(jù)狀況變更剛好修訂，防止寅吃卯糧狀況的發(fā)生。

　　二、執(zhí)行預(yù)算，合理限制機關(guān)經(jīng)費的過快增長

　　預(yù)算一旦制定，就要規(guī)范財坡行為，責成一名主管領(lǐng)導(dǎo)，一支筆實施，負責原委。杜絕預(yù)算執(zhí)行中的“一事一要錢”的條子預(yù)算，防止管理者和決策者的主觀隨意性。對于彈性經(jīng)費，可接受以下方法進行限制：

　　1、會議費開支要實行定額包干的方法管理。依據(jù)國務(wù)院的要求，嚴格限制會議的次數(shù)、人數(shù)和天數(shù)，堅持會議標準。對于全局性的工作會議，要按國務(wù)院規(guī)定的標準定額管理；對于專業(yè)性(或局部性)的工作會議，要施行以會養(yǎng)會、分口負擔的方法。

　　2、差旅費要實行按編制定額管理的方法。運用經(jīng)濟杠桿的作用，實行節(jié)約有獎、超支不補的管理方法。充分調(diào)動部門和個人的主觀主動性，能用電話或信函解決的，就不派人出差；能乘坐火車或汽車外出的，就不乘坐飛機。盡可能削減出差和乘坐飛機的人次。節(jié)約下來的差旅費由部門駕馭運用，并提取確定比例發(fā)給職工個人。

　　3、汽車修理費的管理。首先要確定信譽牢靠的汽車修理點，實行定點管理。其次要建立汽車修理檔案，對每部車的修理和保養(yǎng)狀況、零部件的更換狀況，都逐一的記錄存檔。一方面堵塞管理上的漏洞；另一療面，考核每個司機修理費的開支狀況和零部件更換頻率，做為嘉獎和晉級的依據(jù)。

　　4、房屋修繕費的管理。有條件的機關(guān)可以組織房屋修繕隊，服務(wù)機關(guān)，面對社會。可由差額管理逐步過渡到自收自支。在不具備條件的機關(guān)，可經(jīng)過考查建立定點修理站，以防止社會上一些五花八門的公司乘機敲竹杠，同時還要避開偷工減料的短期行為。

　　5、電話費的管理。在改革開放過程中，由于人們對于信息量的需求越來越大，電話費的開支也在成倍上漲。為此，我們應(yīng)當嚴格限制國際直撥長途電話的裝配。江西省煙草專賣局實行的住宅電話自費開支、定額補貼的方法很值得推廣。

　　他們充分發(fā)揮了利益激勵在現(xiàn)階段的作用，取得了顯著的效果。辦公室的電話費也要實行相應(yīng)的管理方法，如接受計價器、密碼卡等，對限制通話時間和私人打電話將起到確定的抑制作用。

　　筆者認為，限制機關(guān)經(jīng)費的過快增長，不僅是削減財政負擔的須要，同時也是建立精干、廉潔、高效的行政管理體制的要求。

　　三、機關(guān)的服務(wù)職能和行政職能分別核算，是促進增收節(jié)支的有效途徑

　　我們的行政機關(guān)長期以來形成了小而全、大而全的傳統(tǒng)做法，各機關(guān)都自備大量的公用設(shè)施，造成人力和財力上的奢侈。通過機構(gòu)改革，首先就應(yīng)當使機關(guān)后勤服務(wù)管理部門在機構(gòu)、編制、經(jīng)費上和機關(guān)脫鉤，實行獨立核算、有償服務(wù)。其次是在保折服務(wù)機關(guān)的前提下，打破部門封鎖，充分利用現(xiàn)有的設(shè)備和實力，實現(xiàn)社會化服務(wù)，使機關(guān)后勤部門逐步成為自主經(jīng)營、自負盈虧的社會經(jīng)濟服務(wù)法人實體。

　　我們的后勤機關(guān)轉(zhuǎn)變職能，面對社會，實在是國家行政機關(guān)機構(gòu)改革的一個重要組成部分。當然，打破傳統(tǒng)的習慣做法，確定會遇到不少困難和問題，自主經(jīng)營、自負盈虧，更須要開拓的精神和志氣。但這是歷史的必定。

　　四、細致搞好機關(guān)清產(chǎn)核資，保證國有資產(chǎn)的平安完整

　　機關(guān)的.清產(chǎn)核資工作，包括固定資產(chǎn)清理，債權(quán)債務(wù)清理等，這是一項經(jīng)常性的財務(wù)管理工作。

　　幾年來，我們在固定資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)的清理方面，摸索出了一些閱歷和方法。比如在固定資產(chǎn)的管理方面，實行了總帳限制、部門管理、個人負責的三級管理方法。把固定資產(chǎn)的管理，干脆落實到具體人頭，如有損壞或丟失，便于清理和追究。機關(guān)財務(wù)除總帳限制外，還設(shè)有明細分類帳、固定資產(chǎn)月報、固定資產(chǎn)卡片，全部運用計算機限制和管理。每個部門都設(shè)有聯(lián)絡(luò)員，幫助進行固定資產(chǎn)統(tǒng)計和盤點。我們還建立了固定資產(chǎn)購置和報廢的報告制度，堅持重新購置固定資產(chǎn)，必需辦理殘值回收或變價出售以后，方可進行，否則不予更新。保證了機關(guān)財產(chǎn)物資帳目清晰、帳實相符。

　　對于債權(quán)債務(wù)的管理我們也特殊嚴格。凡是在年終決算以前沒有報清帳目的，我們都給各部門發(fā)布催款通知單，責成部門領(lǐng)導(dǎo)幫助辦理，屬于個人責任造成公款損的，全額進行索賠。現(xiàn)在，當事者本人怕我們發(fā)布通知，影響形象，全機關(guān)已基本養(yǎng)成了各種用帳剛好清帳的好習慣。

　　財務(wù)管理學(xué)，作為經(jīng)管類的專業(yè)課，在大三下學(xué)期開設(shè)很合適。其一，是因為大一學(xué)過基礎(chǔ)會計，大二學(xué)過中級財務(wù)會計，大三上學(xué)期學(xué)過成本會計以及會計實務(wù)，有了以前會計理論基礎(chǔ)，財務(wù)管理這門課學(xué)起來并沒有想象中的吃力。這學(xué)期對本課程的學(xué)習內(nèi)容包括：

　　1、更加深化了解到什么是財務(wù)和財務(wù)管理。財務(wù)是一種源于經(jīng)濟利益關(guān)系的企業(yè)在生產(chǎn)過程中的資金運動。而財務(wù)管理是基于企業(yè)再生產(chǎn)過程中客觀存在的財務(wù)（財務(wù)活動、財務(wù)關(guān)系）而產(chǎn)生的，是企業(yè)組織財務(wù)活動、處理財務(wù)關(guān)系的一項經(jīng)濟管理工作。此外也理清了什么是財務(wù)關(guān)系和財務(wù)活動。

　　2、了解到財務(wù)管理體系的浩大。其一是財務(wù)管理目標的因人而異，亞當·斯密的經(jīng)濟人假設(shè)在這里得到了說明，企業(yè)的目標和股東的目標并不完全一樣，管理的作用之一就在于兩者間的調(diào)整。其二是財務(wù)管理的運行是受各方面影響的，包括稅收、金融、宏觀經(jīng)濟發(fā)展。說原委，財務(wù)管理就是理財。

　　3、熟知了財務(wù)分析的重要性。通過比較分析法、比率分析法和因素分析法知道財務(wù)分析是以報表為基礎(chǔ)分析企業(yè)的償債實力、盈利實力和運營實力。這也要求了財務(wù)分析必需有財務(wù)報表的基礎(chǔ)，有意思的是，從不同角度可以得出不同的結(jié)論。總而言之，究其本質(zhì)，財務(wù)分析就是銖分毫析，追根求源。其意義在于優(yōu)化決策、強化運營和孵化利潤。

　　4、對時間的另一種相識。這不是哲學(xué)命題，而恰是經(jīng)濟學(xué)命題。

　　貨幣的時間價值，在貨幣金融學(xué)中已經(jīng)初步學(xué)習過。對現(xiàn)值與終值，單利與復(fù)利通過更詳實的理論學(xué)習，有了更深化的相識，也愈加知道風險與收益的共存原理。沒有免費的午餐，也沒有無端的收益。全部的收獲都是和時間賽跑的結(jié)果。

　　5、財務(wù)管理與經(jīng)濟學(xué)的關(guān)聯(lián)甚密。經(jīng)濟學(xué)，是探討資源配置的學(xué)科，什么是資源配置，為什么要進行資源配置，怎樣進行資源配置是經(jīng)濟學(xué)的核心。而怎樣配置資源，這是一項管理活動，這也是其與財務(wù)管理的連接點。資本流淌是明顯的經(jīng)濟問題，資本成本體現(xiàn)著資金全部者、運用者和中介人三者之間的經(jīng)濟關(guān)系，財務(wù)杠桿中的邊際貢獻也沿襲于經(jīng)濟學(xué)中的邊際效用理論。

　　6、證券市場投資的跌宕起伏。企業(yè)一般可以發(fā)行股票和債券進行投資，而投資途徑包括一級市場股票申購和債券認購、二級市場收購上市公司股票和托付投資理財。通過證券投資的表達式可以看出，投資收益取決于時間、現(xiàn)金流量和投資者要求的收益率。其中，時間是既定的，現(xiàn)金流量和收益率都是未知的，未知即是不確定。因此能否取得收益，取得怎樣的收益都是取決于財務(wù)管理如何來進行調(diào)整。誠可謂是差之毫厘，謬之千里。

　　7、利潤支配才是終結(jié)。從一般的相識看利潤支配的依次是：彌補被沒收的財物損失，支付各項稅收的滯納金和罰款→彌補以前年度的虧損→提取法定盈余公積金→支付優(yōu)先股利→提取隨意盈余公積金→支付一般股股利。由是觀之，利潤支配的項目有兩個：盈余公積金、股利。而股利支配是關(guān)乎每一個股東的切身利益，而投資者都有趨利避害的經(jīng)濟人本能，投資者的投資需求就是“雙鳥在林，不如一鳥在手”。因此如何管理和引導(dǎo)投資者傾向企業(yè)利潤最大化不僅是管理問題，也是藝術(shù)問題。

　　通過各章節(jié)的學(xué)習，我更為理解了財務(wù)管理這一浩大體系的構(gòu)成和其在社會中的作用，財務(wù)管理的巨大輪廓正如以下敘述：它是以市場經(jīng)濟為背景，以金融市場為依托，以公司制企業(yè)為主體，以股東財寶最大化為目標，以財務(wù)分析為前提，以風險與收益為主線，以財務(wù)決策為重點，全面介紹企業(yè)融資、投資、營運、支配以及資本經(jīng)營等各項財務(wù)運作的基本理論、基本技能和基本方法。

　　財務(wù)管理的起點是財務(wù)，終點是管理，財務(wù)是基礎(chǔ)，而管理才是目的所在。而對于注冊稅務(wù)師專業(yè)的我來說，無論是財務(wù)還是管理，都尤為重要。通過對財務(wù)管理的學(xué)習，主要有以下三點收獲：

　　其一，財務(wù)管理與稅收征管。兩者都是管理工作，財務(wù)管理的目的是為了實現(xiàn)股東財寶最大化，不行避開的還有企業(yè)利潤的考慮。而稅收征管目的在于依據(jù)稅法的規(guī)定不予遺漏的征收稅款并對有偷、逃、漏稅行為的企業(yè)施以懲戒。對財務(wù)管理的學(xué)習有助于了解稅收征管的重點范圍和如何正確的進行稅收征管。

　　其二，財務(wù)管理與稅收籌劃。從方式上看，財務(wù)管理和稅收籌劃的目標是一樣的，即如何為企業(yè)合理避稅。通過對兩門學(xué)科的學(xué)習，企業(yè)合理避稅常用的方法有利用稅收實惠、合理選擇存貨計價方式、選擇適當?shù)恼叟f法等等。這能直觀的反映財務(wù)與稅收的聯(lián)系，通過合理避稅，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)稅負最小化，這對企業(yè)來說具有主動意義，其意味著能有更多的利潤，能有更多的資金流淌，企業(yè)有了更大的發(fā)展空間。

　　其三，財務(wù)管理與納稅檢查。納稅檢查或者說稅務(wù)稽查，是稅務(wù)部門的特設(shè)機構(gòu)，不僅對企業(yè)也對征稅部門進行檢查。就企業(yè)而言，最重要的就是對關(guān)聯(lián)企業(yè)的檢查，關(guān)聯(lián)企業(yè)具有信息共享的優(yōu)勢，這就成就了低成本和低交易費用的優(yōu)點，但也成為了稅務(wù)檢查的重點。經(jīng)濟學(xué)上有個人的有限理性假設(shè)，不管是企業(yè)財務(wù)部門還是稅收部門都是適用的。不多征稅，不少繳稅，稅務(wù)檢查的作用在這里得到體現(xiàn)。熟知了財務(wù)管理，更能理解納稅檢查的重點及其意義，兩者相互印證。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇9

　　這學(xué)期學(xué)校組織財務(wù)管理綜合實習，旨在強化我們的創(chuàng)新能力、實踐能力以及對知識的靈活應(yīng)用能力。這次的實習采用案例實習的方式，在解決案例中面臨的各種不同的財務(wù)管理問題的同時，培養(yǎng)和提高我們理論聯(lián)系實際，運用財務(wù)管理的理論和方法解決企業(yè)財務(wù)管理過程中存在實際問題的能力，為我們進一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)。下面就實習的具體內(nèi)容進行總結(jié)：

　　一、財務(wù)管理目標

　　財務(wù)管理目標的設(shè)置必須要與企業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略相一致，符合企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略的需要，體現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的意圖。在青鳥天橋的案例中，資產(chǎn)重組后，轉(zhuǎn)變財務(wù)管理目標，通過減員增效來謀求商場的長遠發(fā)展，追求企業(yè)價值最大化，最終實現(xiàn)總體收益和價值的最大化。這本正常，但若一味追求利潤最大化，沒有更多的考慮員工的利益，勢必會引起這場大風波。可見，財務(wù)管理目標的選擇對企業(yè)至關(guān)重要。

　　二、預(yù)算編制。

　　實踐證明，企業(yè)全面預(yù)算管理是一項重要的管理工具，能幫助管理者進行計劃、協(xié)調(diào)、控制和業(yè)績評價，通過科學(xué)的預(yù)算管理，我們可以早一步知道企業(yè)未來的經(jīng)營情況，如有不足之處即可盡快進行調(diào)整，盡早彌補損失。推行全面預(yù)算管理對企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，提高管理水平，增強競爭力有著十分重要的意義。

　　書中通過對藍天公司年現(xiàn)金的預(yù)算學(xué)會如何進行銷售預(yù)算、應(yīng)收賬款預(yù)算、生產(chǎn)預(yù)算、直接材料預(yù)算、應(yīng)付賬款預(yù)算、直接人工預(yù)算、制造費用預(yù)算、現(xiàn)金預(yù)算等。

　　三、項目投資決策

　　想要評價投資方案是否可行，必須考慮相關(guān)的現(xiàn)金流量，因為現(xiàn)金流量直接影響到企業(yè)的付現(xiàn)能力及固定資產(chǎn)的購買能力。現(xiàn)金流量包括：初始投資現(xiàn)金流量，經(jīng)營現(xiàn)金流量，終結(jié)現(xiàn)金流量。書中案例大多采用采用凈現(xiàn)值法，以公司的資本成本進行貼現(xiàn)的凈現(xiàn)金流量的現(xiàn)值減去初始投資，如果凈現(xiàn)值>0，則公司將會獲得大于其資本成本的收益增加了公司的市場價值，應(yīng)該接受該項目；如果凈現(xiàn)值評估。以避免因此給企業(yè)帶來巨額損失。

　　四、財務(wù)分析

　　財務(wù)分析是以企業(yè)財務(wù)報告反映的財務(wù)指標為主要依據(jù)，對企業(yè)的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果進行評價和剖析，以反映企業(yè)在運營過程中的利弊得失、財務(wù)狀況及發(fā)展趨勢，為改進企業(yè)財務(wù)管理工作和優(yōu)化經(jīng)濟決策提供重要的財務(wù)信息。財務(wù)管理是企業(yè)內(nèi)部管理的`重要組成部分，而財務(wù)分析則在企業(yè)的財務(wù)管理中又起著舉足輕重的作用，強化財務(wù)管理理念、財務(wù)分析程序、財務(wù)分析方法，對于提高企業(yè)財務(wù)管理水平均具有重要意義。

　　財務(wù)分析是評價企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及財務(wù)狀況的重要依據(jù)通過企業(yè)財務(wù)狀況分析，可了解企業(yè)現(xiàn)金流量狀況、營運能力、盈利能力、償債能力，利于管理者及其相關(guān)人員客觀評價經(jīng)營者的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況，通過分析比較將可能影響經(jīng)營成果和財務(wù)狀況的微觀因素和宏觀因素、主觀因素和客觀因素加以區(qū)分，劃清責任界限，客觀評價經(jīng)營者的業(yè)績，促進經(jīng)營管理者的管理水平更好提高。根據(jù)財務(wù)狀況的分析結(jié)果可監(jiān)督企業(yè)貫徹執(zhí)行國家方針、政策、法令，法規(guī)及稅金、利潤的完成及上繳情況。近些年我國改革不斷深入，政府對企業(yè)的管理也已由微觀管理轉(zhuǎn)向宏觀調(diào)控，因此，客觀有效的財務(wù)分析數(shù)據(jù)對于國家相關(guān)部門制定經(jīng)濟政策及判斷宏觀經(jīng)濟運行情況有重要作用。

　　本次實習關(guān)于財務(wù)分析是通過對四川長虹電器股份有限公司財務(wù)報表分析、熟悉償債能力分析、盈利能力分析、成長能力分析、財務(wù)結(jié)構(gòu)分析、現(xiàn)金流量分析、投資價值分析等基本財務(wù)比率的計算，掌握了杜邦分析方法。

　　五、股利政策。

　　股利政策是不是單一的現(xiàn)金支付的決策，應(yīng)當融入公司的整體戰(zhàn)略中，因此股利政策的選擇應(yīng)當著眼于公司的長遠發(fā)展，從全局的角度進行規(guī)劃、權(quán)衡個利益相關(guān)集團的利益、充分考慮公司自身發(fā)展的現(xiàn)狀及發(fā)展以確定最佳的股利政策。

　　股利政策最為核心的內(nèi)容就是在遵循股東財富與企業(yè)價值最大化目標的基礎(chǔ)上，正確處理好稅后利潤在股利派發(fā)與企業(yè)留存彼此間的分割關(guān)系問題。在有關(guān)股利政策是否影響企業(yè)市場價值的認識上，分為股利無關(guān)理論與相關(guān)理論兩種。現(xiàn)金股利是企業(yè)以現(xiàn)金方式支付的股利。在現(xiàn)金股利的決策上，除了需要考慮上述一般因素的影響外，還必須密切結(jié)合企業(yè)自由現(xiàn)金流量狀況來進行。股票股利是企業(yè)將股利折成股票而向股東進行分配的形式。股票股利一般是經(jīng)由無償贈送紅股，即留存收益轉(zhuǎn)贈資本的途徑實現(xiàn)的。嚴格地講，那種通過資本公積金轉(zhuǎn)贈資本而贈與股東的股票不屬于股利分配的范疇。母公司股利政策的制定，不能只是單純地站在母公司自身及其股東的立場，還必須同時兼顧子公司等成員企業(yè)的利益期望，必須協(xié)調(diào)處理好母公司與子公司以及子公司等相互間的利益關(guān)系問題；不僅如此，作為集團的管理總部，母公司還必須從一個更高的層面，即管理戰(zhàn)略角度，對集團整體的股利政策進行統(tǒng)一規(guī)劃，以規(guī)范各成員企業(yè)的收益分配行為能夠建立在有利于整體戰(zhàn)略目標不斷推進的框架結(jié)構(gòu)范疇之內(nèi)。

　　六、上市公司的財務(wù)狀況綜合分析以景谷林業(yè)為例。

　　這個案例對學(xué)生綜合素質(zhì)提出了很高要求，它是對財務(wù)會計知識的整合，是對學(xué)生專業(yè)知識的綜合反映和全面檢驗。本案例中運用最多的是比率分析，主要是變現(xiàn)能力分析，資產(chǎn)管理水平分析，盈利能力分析以及負債比率的分析，作為財務(wù)人員，這些比率是最基本的，我們要求掌握的不僅是計算，還包括其包含的意義和反映的問題，否則數(shù)據(jù)永遠只是數(shù)據(jù)，無法有效運用數(shù)據(jù)說明實際問題是沒有意義的。除了比率分析方法外，還可以通過提供的行業(yè)平均指標水平進行比較分析以及杜邦分析。通過綜合分析，可以發(fā)現(xiàn)存在的問題，促使公司更加科學(xué)的管理和決策。

　　七、證券投資。

　　證券投資是指投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。證券投資分析是指人們通過各種專業(yè)性分析方法，對影響證券價值或價格的各種信息進行綜合分析以判斷證券價值或價格及其變動的行為。

　　本書中使用的是正德電子公司證券選擇這一案例，通過對個方案的期望收益率、標準差、標準離差率的計算結(jié)果，來決定淘汰淘汰哪一方案，本案例中的利弊很明顯，如果不明顯的話，就還要考慮到?jīng)Q策者的內(nèi)心傾向。

　　八、營運資金管理

　　營運資金管理是對企業(yè)流動資產(chǎn)及流動負債的管理。一個企業(yè)要維持正常的運轉(zhuǎn)就必須要擁有適量的營運資金，因此，營運資金管理是企業(yè)財務(wù)管理的重要組成部分。據(jù)調(diào)查，公司財務(wù)經(jīng)理有60%的時間都用于營運資金管理。要搞好營運資金管理，必須解決好流動資產(chǎn)和流動負債兩個方面的問題，換句話說，就是下面兩個問題：第一，企業(yè)應(yīng)該投資多少在流動資產(chǎn)上，即資金運用的管理。主要包括現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理和存貨管理。第二，企業(yè)應(yīng)該怎樣來進行流動資產(chǎn)的融資，即資金籌措的管理。包括銀行短期借款的管理和商業(yè)信用的管理。可見，營運資金管理的核心內(nèi)容就是對資金運用和資金籌措的管理。

　　隨著國際經(jīng)濟一體化的快速發(fā)展，企業(yè)間的競爭加劇，企業(yè)對財務(wù)管理人才的綜合素質(zhì)提出了較高的要求，這讓我重新開始思考以后的職業(yè)生涯與職業(yè)技能。實際操作的差異讓我倍覺能動能力的重要性。讓我意識到想要成為一名專業(yè)的財管人員最重要的是要對平日的工作做到一絲不茍，嚴謹以待。

　　實習是一個人由學(xué)習階段走向社會實踐的一個過渡階段，要有目的地應(yīng)用這個過渡階段的有利因素，多向老師和有經(jīng)驗的人請教；要做到踏實、謙虛、認真。實習中要主動、獨立、熱情地完成實習項目，注重理論與實際的緊密結(jié)合，利用所學(xué)知識為社會，為企業(yè)創(chuàng)造財富；而且，通過實習我們更深的了解了財務(wù)管理的內(nèi)容及相關(guān)法律知識，要遵守社會規(guī)范和企業(yè)規(guī)章制度相信當我們有一天走進崗位，我們將是合格的。

　　財務(wù)決策資金管理總結(jié) 篇10

　　20xx年將要過去，回顧近一年來的工作，感觸良多，收獲不小。近一年來，在行長的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門的全力支持下，嚴格自律，規(guī)范管理，踏實工作，熱情服務(wù)，履職盡責，任勞任怨，鍛煉了自己，提高了財務(wù)管理水平。當然，也存在些許不足，在此，對大家給予我的關(guān)愛和幫助表示衷心的感謝！下面就我近一年的工作情況簡要的工作總結(jié)：

　　一、主要工作

　　本人將工作重點放在財務(wù)服務(wù)、規(guī)范上，我感到只有搞好服務(wù)才能做好工作，只有堅持規(guī)范才能減少風險與差錯。此后，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為先導(dǎo)，以規(guī)范制度為理念，立足做好常規(guī)工作，著眼推進重點工作。取得了一定進展，收到了一定成效，做了大量事務(wù)性的工作。

　　工作方面：踏實工作，履行職責，認真執(zhí)行《會計法》，規(guī)范記賬憑證的'編制，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。按規(guī)定時間完成每個季度單位存款賬戶的對賬工作，

　　另外按時完成市行布置的補發(fā)信用機構(gòu)代碼證得工作，及時申報各項稅金。在各類年中審計、年終預(yù)審及財政稅務(wù)檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。

　　學(xué)習方面：虛心請教，不斷提高，完善各項財務(wù)基礎(chǔ)制度，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，提高業(yè)務(wù)水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，擺正自身位置，尋求良好的工作方式，提高工作效率，探尋人性化管理，振作精神，嚴格要求，勝任本職工作。在工作中學(xué)習，在總結(jié)中提高，在培養(yǎng)全面素質(zhì)上下功夫，注重細節(jié)，養(yǎng)成良好習慣，做好工作。

　　思想方面：積極上進，團結(jié)協(xié)作，充分發(fā)揮主觀能動性和工作積極性，不斷提高團隊整體素質(zhì)，營造和諧氛圍，樹立開拓創(chuàng)新、務(wù)實高效的形象。不斷加強財務(wù)人員之間的相互學(xué)習、相互交流、互幫互助、互相補臺，打造和諧高效工作團隊，達到在工作中相互認同、相互理解、相互支持、共同提高。

　　二、存在不足

　　1、自身學(xué)習抓的不緊，理論學(xué)習不夠認真，學(xué)得不深不透，忙于事務(wù)，創(chuàng)新不足；

　　2、疲于應(yīng)付日常事務(wù)，前瞻性、系統(tǒng)性研究較為欠缺；

　　3、財務(wù)分析、預(yù)測水平有待提高，財務(wù)信息的決策能力有待增強；

　　4、工作中有時缺乏耐心有點急躁的現(xiàn)象，以后有待加以克服。

　　三、下步工作思路

　　20xx年我國的社會經(jīng)濟形勢將發(fā)生更加深刻的變化，將蘊藏著巨大的機遇，也包含著嚴峻的挑戰(zhàn)。新年意味著新起點、新氣象，隨之要有新的精神面貌和新的干勁，我決心再接再勵，與時俱進，繼續(xù)搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)，努力堅持規(guī)范，著力推進創(chuàng)新，積極探索解決新形勢下財務(wù)工作面臨的新情況新問題，理好財、服好務(wù)、辦好事。積極主動出謀劃策，精打細算，確保營運資金流轉(zhuǎn)順暢、確保投資效益、確保財務(wù)優(yōu)化管理。把財務(wù)做精做細，搞好成本歸集。

　　拓展財務(wù)管理與服務(wù)職能，實現(xiàn)財務(wù)管理“零”死角，挖掘財務(wù)活動的潛在價值，充分發(fā)揮支撐服務(wù)職能，合理有效配置有限資源，切實防范財務(wù)風險，最大限度降低成本，促進單位全面健康發(fā)展。在提高企業(yè)競爭力方面盡更大的義務(wù)與責任，不斷鞭策自己，加強學(xué)習，以適應(yīng)時代與企業(yè)的發(fā)展，和大家共同進步，與公司共同成長。

　　20xx年即將結(jié)束，我們又要步入一個新的開始。回顧即將過去的一年我認真分析自身，結(jié)合現(xiàn)場實際工作，在充分發(fā)揮自身優(yōu)勢的同時，又完善自己的不足。從20xx年至今我已在華東這個大家庭工作兩年有余，這兩年來我一直遵守企業(yè)及所在項目部的各項規(guī)章制度，積極服從領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，認真完成了各項任務(wù)，維護了集體榮譽；在思想上積極要求進步，響應(yīng)單位的號召；在工作上積極努力任勞任怨，認真學(xué)習相關(guān)的專業(yè)知識與技能不斷充實和完善自己。

　　在人和藍灣、金河灣的施工現(xiàn)場管理中，我堅守自己的工作崗位，督促現(xiàn)場項目管理人員在工程質(zhì)量、安全、進度等問題上絕不能松懈。發(fā)現(xiàn)問題及時處理，若有重大問題，及時向工程部領(lǐng)導(dǎo)匯報，以便更好的更及時的處理問題，使工程順利進行，同時做好各方協(xié)調(diào)工作，確保工程的有序進行。其中，人和藍灣工程已到后期，嚴格做好各方材料核對工作，建立完整的臺賬，不留一絲空隙，確保工作的及時跟進。金河灣項目管理過程困難較多，做到了及時跟進，不留死角，時刻密切關(guān)注工作的進展，為項目著想，努力辦實事，不空談，不懈怠。