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銀行自查報(bào)告(熱門)
隨著個(gè)人素質(zhì)的提升，報(bào)告的使用頻率呈上升趨勢，其在寫作上具有一定的竅門。我敢肯定，大部分人都對寫報(bào)告很是頭疼的，下面是小編幫大家整理的銀行自查報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行自查報(bào)告1
作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大，相對于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、 牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學(xué)習(xí)國家各項(xiàng)金融政策法規(guī)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識，以維護(hù)國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。
二、 行為規(guī)范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步，用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事，細(xì)化工作內(nèi)容，努力做到大事做細(xì)、平常事做精，堅(jiān)持“柜臺服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù)，從我做起。
三、 業(yè)務(wù)操作，態(tài)度端正，認(rèn)真細(xì)心，按照規(guī)定的.工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務(wù)和責(zé)任，確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。
四、 存在問題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗(yàn)憑主觀；二是基礎(chǔ)知識不扎實(shí)，時(shí)常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程，因此要堅(jiān)持不懈、積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，以適應(yīng)自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，嚴(yán)格約束自己，秉承“誠·立信 德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實(shí)實(shí)做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。
銀行自查報(bào)告2
（一）xx銀行成立以來，在xx黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行認(rèn)真落實(shí)xx一系列工作部署和要求，努力克服經(jīng)濟(jì)環(huán)境趨緊、貨幣信貸政策收縮和“金融脫媒”加劇、同業(yè)競爭激烈等不利因素，以及新舊體制轉(zhuǎn)換過程中所遇到的諸多問題，迎難而上，積極作為，各項(xiàng)業(yè)務(wù)保持了持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況——存款在逆境中保持了一定增長。11月末，各項(xiàng)存款余額xx萬元，較年初增加xx萬元，剔除轉(zhuǎn)股金因素，實(shí)際比年初增加xx萬元。——貸款營銷不力局面得到一定改觀。xx銀行成立后，我們將執(zhí)行國家調(diào)控政策與積極擴(kuò)大投放相結(jié)合，11月末，各項(xiàng)貸款余額xx萬元，較年初增加xx萬元，同比少增xx萬元，存貸比為xx%。——不良貸款壓降取得一定成效。11月末，五級分類不良貸款余額為xx萬元，較年初下降xx萬元，不良貸款占比為xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)。——盈利水平與自身對比出現(xiàn)較大增長。11月末，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入xx萬元，同比增加xx萬元，支出xx萬元，同比增加xx萬元，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤xx萬元，同比增加xx萬元，增幅xx%,主要是下半年貨幣市場業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，市場環(huán)境較好，大幅增加收入。——各類監(jiān)管指標(biāo)穩(wěn)步提高。至11月末，資本充足率達(dá)到xx％，超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為xx%，超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)；撥備充足率達(dá)到xx%，超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)。
二、圍繞目標(biāo)，狠抓落實(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展全面審視各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況，回顧xx銀行成立以來的各項(xiàng)工作，主要做了以下幾方面的工作：
（一）大力開展資金組織工作。xx銀行成立后，為充分調(diào)動全員的工作積極性，首先從考核機(jī)制入手，班子成員身先士卒，徹底扭轉(zhuǎn)存款增長乏力的不利局面。一是細(xì)化任務(wù)指標(biāo)，完善考核機(jī)制。加大存款考核得分在全年中的權(quán)重，并嚴(yán)格考核，按月兌現(xiàn)，調(diào)動存款組織工作的積極性。
二是積極拓展門市業(yè)務(wù)。通過開展規(guī)范服務(wù)、實(shí)施全員營銷、加大優(yōu)質(zhì)客戶公關(guān)、加強(qiáng)協(xié)理員存款管理、增加自助服務(wù)設(shè)施等措施，加大存款組織力度，積極搶占城鄉(xiāng)市場。三是加強(qiáng)調(diào)度分析。對存款持續(xù)下降及短期內(nèi)出現(xiàn)大幅下降的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話，對約見談話后一定時(shí)期內(nèi)存款工作仍沒有起色的單位，進(jìn)行誡勉談話，強(qiáng)化存款工作的監(jiān)督指導(dǎo)，推動存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。
（二）加大信貸有效投放力度。為有效的優(yōu)化信貸投向，確保貸款穩(wěn)定增長，我行積極調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，加大個(gè)人信貸投放力度，在維護(hù)老客戶的同時(shí)，加強(qiáng)新客戶的開發(fā)工作，堅(jiān)決遏制優(yōu)質(zhì)客戶逐步流失現(xiàn)象，使信貸結(jié)構(gòu)趨于合理。一是加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理。堅(jiān)持把貸款作為吃飯工程來抓，不斷加強(qiáng)信貸精細(xì)化管理，加大貸款營銷力度，推動了貸款規(guī)模的均衡、穩(wěn)步增長。
二是穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)和企業(yè)評級授信工作。開展了信用工程建設(shè)推進(jìn)活動，把信用工程建設(shè)情況納入年度經(jīng)營績效考核，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子、部室包片推進(jìn)機(jī)制，按月檢查、督導(dǎo)。11月底，新評定信用戶xx戶，授信總額xx萬元，信用村xx個(gè)，新增信用戶持證比例達(dá)到xx%，三是擴(kuò)大實(shí)體貸款有效投放。圍繞城鄉(xiāng)一體化發(fā)展和自主創(chuàng)業(yè)活動，加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新和貸款營銷。
（三）切實(shí)加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。今年以來，我行班子以規(guī)范信貸行為，提高信貸管理質(zhì)量為工作重點(diǎn)，采取了一系列整頓信貸秩序，降低信貸風(fēng)險(xiǎn)的措施。一是加大考核獎懲力度。增加不良貸款指標(biāo)考核分值，除“五級分類不良貸款下降額”指標(biāo)外，將“非應(yīng)計(jì)貸款下降額”、“表外不良貸款清收額”指標(biāo)完成情況納入對支行負(fù)責(zé)人的目標(biāo)考核，加大對不良貸款清收的獎懲考核力度；二是以非應(yīng)計(jì)貸款清收為重點(diǎn)，加大非應(yīng)計(jì)貸款的清收處置。加強(qiáng)對新增非應(yīng)計(jì)貸款的即時(shí)分析、控制，對本金或利息逾期的應(yīng)計(jì)貸款以及7-12月份到期貸款進(jìn)行全面催收，加大利息收回和現(xiàn)金清收力度。11月份，我行針對不良貸款前清后增以及利息清收的情況，召開不良貸款清收專題會議，在全轄開展一次集中清收活動，活動時(shí)間為兩個(gè)月，本次清收活動下達(dá)xx萬元清收計(jì)劃；積極開展債務(wù)重組工作，努力壓降存量非應(yīng)計(jì)貸款。
（四）努力提高綜合經(jīng)營效益。深入開展增收節(jié)支、節(jié)約挖潛活動，以提高盈利能力為核心、多提撥備，提高資金利用率，拓寬收入渠道，增加資本凈額，增強(qiáng)資本實(shí)力，消化歷史包袱，鞏固xx銀行改革成果。
一是積極壓縮非生息資產(chǎn)，提高資金收益。加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算，合理限定庫存限額，全面清理應(yīng)收賬款，加大資金調(diào)劑和管理力度，積極開展貨幣市場、同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售等業(yè)務(wù)，提高閑置資金利用水平，增加利息收入。
二是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，積極開辦新農(nóng)保業(yè)務(wù)，拓寬收入渠道。
三是加強(qiáng)費(fèi)用管理，做好節(jié)支工作。深入開展創(chuàng)建節(jié)約型企業(yè)活動，嚴(yán)控業(yè)務(wù)招待費(fèi)、宣傳費(fèi)用支出，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)開支審查審批程序，大力壓縮手續(xù)費(fèi)支出，堅(jiān)持費(fèi)用開支向業(yè)務(wù)一線傾斜，優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)。x四、轉(zhuǎn)換機(jī)制，完善制度，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理以xx銀行成立為契機(jī)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子提出了轉(zhuǎn)換機(jī)制，完善法人治理架構(gòu)，構(gòu)建一套良好的經(jīng)營管理和運(yùn)營機(jī)制，賦予xx銀行新發(fā)展內(nèi)涵的工作目標(biāo)。一是初步建立法人治理架構(gòu)。按照董事會、監(jiān)事會及經(jīng)營班子各負(fù)其責(zé)、相互制衡的法人治理經(jīng)營機(jī)制，制定了“三會”職責(zé)、議事規(guī)則等，以進(jìn)一步增強(qiáng)“三會”民主決策、接受監(jiān)督的意識，確保了經(jīng)營決策的科學(xué)、民主、高效。
二是實(shí)行授權(quán)管理，董事長對行長授權(quán)，行長對基層行授權(quán)，做到分級經(jīng)營，責(zé)任明確。
三是按照“用制度管人，用制度約束人”的原則，加快對全行各個(gè)層面內(nèi)控制度的疏理，重新整理原有規(guī)章制度并加以完善，下半年我行共制定出臺涉及會計(jì)財(cái)務(wù)、信貸管理、信息科技、安全保衛(wèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理、授權(quán)授信等各個(gè)方面的制度辦法，使各部門職責(zé)明確、各崗位有章可循，經(jīng)營活動按章操作，基本形成了一整套科學(xué)健全、操作規(guī)范、管理嚴(yán)密、適合我行要求的內(nèi)控管理體系。
四是做好明年業(yè)務(wù)規(guī)劃，由行長帶頭，組織各科室精兵強(qiáng)將前往南方參觀學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，此次學(xué)習(xí)活動既是今年工作的內(nèi)在動力，也是明年工作的加油站
五、加強(qiáng)管理，狠抓落實(shí)，合規(guī)意識漸入人心xx銀行成立后，結(jié)合制度建設(shè)，班子成員充分認(rèn)識到加強(qiáng)管理，狠抓制度落實(shí)的重要性，要求各部室加強(qiáng)督促、輔導(dǎo)、檢查，以保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。
一是加大新發(fā)生不良貸款的問責(zé)力度。要求各職能部門加大對新發(fā)生的不良貸款的問責(zé)力度和頻度，對不良貸款形成過程和結(jié)果進(jìn)行了問責(zé)，對不良貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了認(rèn)真評估，并提出相應(yīng)降低和化解風(fēng)險(xiǎn)意見。
二是加大日常檢查監(jiān)督力度。通過加強(qiáng)會計(jì)財(cái)務(wù)、信貸、信息科技、安全保衛(wèi)等的日常輔導(dǎo)檢查，以提高管理質(zhì)量和管理水平。按計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)、飛行檢查、自助設(shè)備及離任專項(xiàng)審計(jì)等四個(gè)主要的審計(jì)項(xiàng)目。
六、率先垂范，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，行風(fēng)行貌煥然一新新任領(lǐng)導(dǎo)班子到xx銀行工作以來，在加快改革、狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營的前提下，我行領(lǐng)導(dǎo)班子把抓好干部員工隊(duì)伍的黨風(fēng)、行風(fēng)、規(guī)范化服務(wù)放在重要工作日程，深入開展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動和規(guī)范化服務(wù)活動，為我行順利完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)提供了堅(jiān)強(qiáng)的保證。
一是強(qiáng)化教育，提高黨員干部素質(zhì)。我行黨委緊密結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)和黨員實(shí)際，按照先進(jìn)性教育活動實(shí)施方案的要求和步驟，本著高起點(diǎn)，嚴(yán)要求的原則，積極組織全行黨員扎實(shí)開展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動。黨委班子帶頭學(xué)習(xí)，從班子自身建設(shè)、黨員員工工作作風(fēng)、群眾反映強(qiáng)烈的問題上找差距，進(jìn)行批評與自我批評，著力加以完善和改正。同時(shí)，黨委建立了班子成員分片包行的指導(dǎo)和督查制度，以確保先進(jìn)性教育各階段工作開展到位。通過開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動，增強(qiáng)了全行黨員的黨性觀念，提高了黨員的理論水平，加強(qiáng)了干部員工立足本職，服務(wù)“三農(nóng)”的服務(wù)意識。
二是以身作則，落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)。黨委班子成員在日常工作中，處處嚴(yán)格要求自己，身體力行、率先垂范，不搞特殊，做到以身作則。如在員工招聘、機(jī)關(guān)干部員工異地交流和崗位競聘過程中，班子成員嚴(yán)格遵循公開、公平、公正這一準(zhǔn)繩，做到平等競爭、擇優(yōu)聘任。
三是規(guī)范服務(wù)，提高全行服務(wù)水平。針對全行服務(wù)水平不高的實(shí)際，班子成員統(tǒng)一思想，召開全體職工大會，推進(jìn)規(guī)范化服務(wù)工作，制定了規(guī)范化服務(wù)實(shí)施細(xì)則，并嚴(yán)格考核。
七、前瞻規(guī)劃，爭先實(shí)干，切實(shí)規(guī)劃20xx年工作目標(biāo)近一年來，我行距考核的要求還相差很遠(yuǎn)，工作中還存在著不足之處，如：存款增長壓力較大、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整壓力較大、不良貸款下降基礎(chǔ)不牢固、中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢等離xx、辦事處考核目標(biāo)的要求還相差很遠(yuǎn)。為了有效的解決經(jīng)營過程中的各種問題，xx第三季度業(yè)務(wù)分析會議結(jié)束后，我行結(jié)合辦事處對第四季度工作的總體要求，對當(dāng)前的工作進(jìn)展情況和面臨的形勢進(jìn)行了全面地分析，總體上的感覺是，今年以來全省各地及各級xx，在xx的正確領(lǐng)導(dǎo)下，主動搶抓機(jī)遇，積極應(yīng)對挑戰(zhàn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)展快、質(zhì)量好，許多的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)值得我們這個(gè)新生的xx銀行進(jìn)行認(rèn)真地借鑒和學(xué)習(xí)。從xx銀行當(dāng)前面臨著的外在形勢和內(nèi)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的`實(shí)際看，xx銀行面臨的形勢是內(nèi)部的管理需要提升，外部的壓力需要應(yīng)對，我們必須以xx的總體要求和對xx銀行的期望為目標(biāo)，以建設(shè)現(xiàn)代化銀行為目標(biāo)，全面創(chuàng)新經(jīng)營管理機(jī)制，奮力擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī)模，切實(shí)改善資產(chǎn)質(zhì)量，不斷豐富業(yè)務(wù)品種，大力提升管理水平，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營效益的大幅提高和社會形象的明顯增強(qiáng)。在20xx年的工作中，我行領(lǐng)導(dǎo)班子將按照xx三季度講話精神，借鑒南方和本省一些兄弟單位的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，全面規(guī)劃xx銀行新的管理架構(gòu)和經(jīng)營機(jī)制，做到以先進(jìn)的企業(yè)文化凝聚人，以嚴(yán)格的制度約束人，以合理的績效考核激勵人，以嚴(yán)肅的責(zé)任追究規(guī)范人，知難而上，克服困難與不足，團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)全行干部員工，奮力拼搏，確保總體業(yè)務(wù)規(guī)模有較大增加，資產(chǎn)質(zhì)量有較大提升，經(jīng)營服務(wù)有較大改善，社會影響有較大提高，把我行各項(xiàng)事業(yè)不斷推向前進(jìn)，為全省xx的發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！以上述職，請各位領(lǐng)導(dǎo)及同志們評議！
銀行自查報(bào)告3
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、 人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》（以下簡稱《評估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的'《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行自查報(bào)告4
根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》的要求及部署，我部對部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進(jìn)行了自查，現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報(bào)如下：
一、建立健全組織，明確工作職責(zé)
消防安全是金融機(jī)構(gòu)工作的重要內(nèi)容，是關(guān)系銀行財(cái)產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負(fù)責(zé)人為組長，安全員為第一負(fù)責(zé)人，其余員工為直接責(zé)任人的消防安全工作小組，全面負(fù)責(zé)日常的`消防安全工作。本著對我行財(cái)產(chǎn)和員工生命負(fù)責(zé)的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加強(qiáng)宣傳教育，增強(qiáng)消防安全意識
我部高度重視，全體員工通過集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，積極學(xué)習(xí)消防安全相關(guān)知識，切實(shí)提高了全員的消防安全意識，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責(zé)”的觀念，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。
三、認(rèn)真開展消防安全自查，排查消除火災(zāi)隱患
（一）部室內(nèi)部消防安全自查情況
根據(jù)文件要求，立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機(jī)、電腦、打印機(jī)、插座和集線器等進(jìn)行全面自查，均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設(shè)備、機(jī)具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開。
我部位于總部七樓703房間，部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器，外觀完好無損，功能無法測試。
（二）七樓通道中的消防設(shè)備自查
我部對七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標(biāo)志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測器等多處消防安全設(shè)施進(jìn)行了檢查，檢查結(jié)果如下：
1、消火栓
七樓通道內(nèi)共有四個(gè)消火栓，內(nèi)部設(shè)備外觀完好無損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊，大部分字跡已無法辨識。
2、滅火器
七樓通道內(nèi)共有六個(gè)手提式干粉滅火器，外觀完好無損，壓力表指針均指向綠色區(qū)域，不需要充氣。
3、其它消防設(shè)備
煙感探測器外觀完好無損，功能正常。
濕式噴淋滅火系統(tǒng)，外觀完好無損，功能無法測試。
安全通道標(biāo)志外觀完好無損，指示正確。
消防電話插孔外觀完好無損，功能無法測試。
消防應(yīng)急照明燈外觀完好無損，功能正常，斷電后可自動啟動。
火災(zāi)顯示盤外觀完好無損，功能無法測試。
四、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，強(qiáng)化日常管理
今后我部將繼續(xù)加強(qiáng)對全體員工的消防安全知識培訓(xùn)，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。
總之，消防安全工作是一項(xiàng)長期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財(cái)產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo)，貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針，加強(qiáng)日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實(shí)做到防患于未然。
銀行自查報(bào)告5
20xx年12月，我行根據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財(cái)產(chǎn)安全的危害，切實(shí)加強(qiáng)了與公安機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動中的協(xié)調(diào)配合，扎實(shí)開展了防范電信詐騙宣傳活動。現(xiàn)將宣傳活動有關(guān)情況總結(jié)如下：
一、提高思想認(rèn)識，增強(qiáng)防范意識
電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點(diǎn)，使之成為近幾年社會治安的突出問題。電信詐騙不僅危害群眾財(cái)產(chǎn)安全，而且造成社會信任危機(jī)。對此，我行深刻認(rèn)識到，應(yīng)當(dāng)以提高思想認(rèn)識為重點(diǎn)，增強(qiáng)客戶防范意識。我行各營業(yè)機(jī)構(gòu)組織召開職工會議，通過晨會、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達(dá)及員工培訓(xùn)，提高我行尤其是一線員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的社會危害性，切實(shí)增強(qiáng)了員工的警惕性和防范意識。
二、了解電信詐騙，積極防范宣傳 1.我行各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際情況，因地制宜開展相關(guān)宣傳工作。通過網(wǎng)點(diǎn)LED 顯示屏連續(xù)滾動播放提示語進(jìn)行宣傳，同時(shí)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立宣傳咨詢臺，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時(shí)向客戶宣傳各項(xiàng)政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點(diǎn)在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動畫，盡快擴(kuò)大社會公眾認(rèn)知度。 2.我行通過官方網(wǎng)站及微信公眾號等媒體平臺，向客戶推送金融知識，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的`背景、目的、意義《通知》中與個(gè)人相關(guān)的具體規(guī)定，加強(qiáng)公眾對新規(guī)的了解，進(jìn)一步加大宣傳力度。并對《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)積極防控，準(zhǔn)備輿情應(yīng)對方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號等媒體平臺轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對文章，控制輿論發(fā)展導(dǎo)向，掌握輿論主動權(quán)。
三、采取有效措施，抵制電信詐騙
加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機(jī)界面增加漢語語音提示，通過文字、標(biāo)識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過本次的宣傳培訓(xùn)活動，極大地提高了我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識，切實(shí)加強(qiáng)了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，推動了新規(guī)的順利實(shí)施。
銀行自查報(bào)告6
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的'崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：
20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
銀行自查報(bào)告7
根據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開展了自查工作。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、對各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。
根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）。
二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。
20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）費(fèi)用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的'賬戶有收費(fèi)情況，同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會申請“取消密碼掛失費(fèi)”，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的`健康穩(wěn)步發(fā)展。
近日，我行開展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機(jī)構(gòu)雖有部分銀行功能，但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管，所以，風(fēng)險(xiǎn)防范更不能松懈。為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行對有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面排查。
針對以上文件要求，我行積極組織實(shí)施自查工作。認(rèn)真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的基本情況、存在的問題，排查的內(nèi)容及方法等。各個(gè)客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險(xiǎn)排查。
本次自查主要涉及以下兩部分：
一、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)排查情況
我行目前合作的融資性擔(dān)保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。通過本次自查，我行查詢了XX的申報(bào)材料。
在申報(bào)材料中，我行真實(shí)、完整地披露了擔(dān)保公司的相關(guān)信息，包括公司治理狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、財(cái)務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過程中，XX均能及時(shí)存入相應(yīng)的保證金，
對擔(dān)保方式進(jìn)行了分類。針對由擔(dān)保公司擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)，我行客戶經(jīng)理查詢檔案，對所涉的客戶基本信息、擔(dān)保方式、貸款支付、貿(mào)易背景等方面的真實(shí)性進(jìn)行審查，重點(diǎn)關(guān)注信貸準(zhǔn)入政策是否得到執(zhí)行、信用評級是否準(zhǔn)確、授信條件是否嚴(yán)格落實(shí)、信貸資金監(jiān)管是否到位等方面。其三，客戶經(jīng)理對相關(guān)信貸客戶進(jìn)行貸后回訪，了解企業(yè)真實(shí)貸款用途，還款能力及方式，與擔(dān)保公司的合作情況。同時(shí)，走訪擔(dān)保公司，了解擔(dān)保公司資格的合規(guī)性、擔(dān)保能力的充足性、不良情況等，確保風(fēng)險(xiǎn)的充分揭示。其四，客戶經(jīng)理查詢客戶銀行流水及憑證，了解客戶的還款來源。嚴(yán)密監(jiān)視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當(dāng)行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施，對偶爾發(fā)生且經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)正常的客戶將給予風(fēng)險(xiǎn)警示，對頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。
二、與非銀行融資機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來
從擔(dān)保公司我行主辦的擔(dān)保機(jī)構(gòu)共XX戶，為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準(zhǔn)，由XX共同發(fā)起成立的擔(dān)保公司。該公司注冊資金為XX萬元，其中國有企業(yè)出資XX萬元，占股XX%。依據(jù)通知要求，我行對XX擔(dān)保公司進(jìn)行了自查，情況如下：
（1）擔(dān)保人信息真實(shí)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)范，評級為XX，真實(shí)反映客戶情況，等級評定準(zhǔn)確，資本金也已全部到位。
（2）在開展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前，與xx銀行簽署擔(dān)保合作協(xié)議，其中涵蓋了雙方的權(quán)利義務(wù)、擔(dān)保對象、擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保的額度、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。
（3）XX擔(dān)保公司的擔(dān)保放大倍數(shù)未超過最高擔(dān)保放大倍數(shù)，符合規(guī)定。
（4）XX擔(dān)保公司的保證限額為XX億，擔(dān)保余額為XX萬元；其擔(dān)保的xx銀行債權(quán)本息未超過保證限額。我行按季對擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償率進(jìn)行監(jiān)測。
（5）XX擔(dān)保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質(zhì)押合同》，繳存了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。
從對擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)角度分析，我行非銀行融資機(jī)構(gòu)的授信業(yè)務(wù)僅包含擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)，無信貸客戶與非銀行融資機(jī)構(gòu)的資金往來的現(xiàn)象發(fā)生。截至XX月XX日，我行由擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶，占比XX，XX筆，金額總額為XX萬元，其中XX擔(dān)保公司共擔(dān)保XX戶，XX筆，其他均由其他擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)狀況為正常。
通過自查，我行暫未發(fā)現(xiàn)任何不合規(guī)之處，以后我行將繼續(xù)對按季對影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測，堅(jiān)持“隔離風(fēng)險(xiǎn)”、“疏堵結(jié)合”，切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)。
銀行自查報(bào)告8
銀監(jiān)局:
為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況
今年以來，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動硬盤等)的'管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。
二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確保“涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。
我行每臺終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)
我行對電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一保”工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對外來維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的
咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
敦化江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
二零一四年九月十日
銀行自查報(bào)告9
五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會也加強(qiáng)了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)……
五大行面臨新資本協(xié)議
經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會也加強(qiáng)了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)”的資本補(bǔ)充長效機(jī)制。
銀監(jiān)會也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，并且實(shí)行動態(tài)的資本充足率管理，并有可能進(jìn)一步提高資本充足率的可能性。
從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報(bào)看，中國銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達(dá)到監(jiān)管層的監(jiān)管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。
一位知情人士對《華夏時(shí)報(bào)》記者透露，監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營特點(diǎn)，制定符合自身的'20xx年和中長期資本補(bǔ)充規(guī)劃，并經(jīng)股東大會批準(zhǔn)后于20xx年6月末前上報(bào)給監(jiān)管部門，并公開披露。
銀行自查不良
20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會造成大量的壞賬，導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升。
銀監(jiān)會2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。
在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管控，特別是針對20xx年以來新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，通過加大自查力度，采取監(jiān)管措施，切實(shí)防止不良貸款的反彈。
上述知情人士介紹，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進(jìn)行全面自查，并且自查報(bào)告于5月底前上報(bào)監(jiān)管部門。
20xx年12月，國外評級機(jī)構(gòu)惠譽(yù)對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產(chǎn)生質(zhì)疑，認(rèn)為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。
西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類做得比較好，能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標(biāo)。但是，由于資產(chǎn)五級分類只能夠在年報(bào)和半年報(bào)中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。
從工商銀行公布的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報(bào)中顯示，可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。
銀行自查報(bào)告10
寫此類報(bào)告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進(jìn)本單位的工作，使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)【_____】_____號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準(zhǔn)備金，無將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個(gè)人儲蓄現(xiàn)象，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒有通過濫用或改變會計(jì)科目等手段占用財(cái)政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機(jī)構(gòu)存款，沒有提高利率吸收存款行為。
_____市合作銀行_____支行自查報(bào)告
二、貸款管理
我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒有濫用會計(jì)科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準(zhǔn)手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔(dān)保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的`貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計(jì)_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達(dá)到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響，未達(dá)到預(yù)期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)。現(xiàn)有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
三、投資和拆借資金管理
我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實(shí)體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
四、賬外經(jīng)營情況
我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)等問題。
____市合作銀行____支行
______年____月______日
銀行自查報(bào)告11
根據(jù)重慶市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會《關(guān)于??的通知》文件精神要求，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組；召開會議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組
公司召開了相關(guān)會議，會上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神，并成立了以董事長??為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組。
二、制度建設(shè)方面
我公司自成立以來，結(jié)合運(yùn)營情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》、《財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》、《預(yù)算管理制度》以及《會計(jì)檔案管理制度》等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付、調(diào)度、運(yùn)用等方面，在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結(jié)合公司實(shí)際情況對費(fèi)用報(bào)銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查，自查結(jié)果如下：
1、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限
集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對費(fèi)用報(bào)銷、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相
關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。
公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門負(fù)責(zé)人）→審核（財(cái)務(wù)人員）→審簽（財(cái)務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長）”，在日常費(fèi)用報(bào)銷過程中，嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查，對不合理、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。
在費(fèi)用報(bào)銷審批上，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。
經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理。
2、資金調(diào)撥管理。
公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
（1）銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營需要，銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。
（2）按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項(xiàng)付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
（3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等
資料，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止，公司對外投資有??筆，金額合計(jì)??萬元，主要是作為 “??”及“??”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全，均按相關(guān)制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權(quán)限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對外支付時(shí)，金額在5萬元以內(nèi)，實(shí)行一級制授權(quán)，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)；金額5萬元以上，實(shí)行二級授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。
經(jīng)自查，無越權(quán)操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。
公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護(hù)和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺賬并對信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據(jù)國資委及集團(tuán)下發(fā)的.有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會議精神，公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配合了集團(tuán)全方位的賬戶清理工作，并結(jié)合公司的
實(shí)際經(jīng)營發(fā)展需要，對公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶且在未來無經(jīng)營安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理，于
20xx年8月7日撤銷了??一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個(gè)，一般存款賬戶3個(gè)，現(xiàn)列表如下：
賬戶信息
根據(jù)集團(tuán)要求，結(jié)合公司的實(shí)際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶，報(bào)公司總裁辦公會通過，有權(quán)人審批后執(zhí)行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系，提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè)，努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。
財(cái)務(wù)部
20xx年10月23日
銀行自查報(bào)告12
為防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、我行建立了對被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程
我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險(xiǎn)，針對相關(guān)的被代理機(jī)構(gòu)，我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，嚴(yán)格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險(xiǎn)公司進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的`機(jī)構(gòu)合作。
二、建立對代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程
我行對代理銷售的基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品嚴(yán)格審批，產(chǎn)品名稱恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂，禁止違規(guī)銷售承諾保本產(chǎn)品。
三、本行代理銷售執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)各項(xiàng)管理制度，規(guī)范銷售人員的資格管理我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，與被代理機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，且定了培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容，培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)的時(shí)間符合相關(guān)部門的規(guī)定時(shí)數(shù)，有新型代銷產(chǎn)品是時(shí)，我行按照有關(guān)規(guī)定對銷售人員進(jìn)行了專門培訓(xùn)。銷售人員都通過了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。
四、建立了持續(xù)性跟蹤評價(jià)機(jī)制
我行嚴(yán)格進(jìn)行客戶評估，妥善保管代理銷售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度和承受能力等進(jìn)行了解和評估，明確告知客戶代銷業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險(xiǎn)公司法律責(zé)任的界定，要求客戶書面確認(rèn)產(chǎn)品出現(xiàn)問題時(shí)應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報(bào)機(jī)制
我行設(shè)置并告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話，制定專門的人員及時(shí)處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險(xiǎn)產(chǎn)品，我行及時(shí)、注定與設(shè)計(jì)該產(chǎn)品的基金管理公司或保險(xiǎn)公司溝通協(xié)商，共同制定切實(shí)有效的解決措施，避免損害客戶利益。
六、建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機(jī)制
我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險(xiǎn)類產(chǎn)品后，通過售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產(chǎn)品的屬性對比，主要是在收益率和風(fēng)險(xiǎn)方面，如果該代銷產(chǎn)品的實(shí)際經(jīng)濟(jì)值與說明不符，誤導(dǎo)顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對該產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。
通過對我行代銷產(chǎn)品的自查，我行嚴(yán)格按照上級行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷，以保護(hù)客戶合法權(quán)益為前提，加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全代銷產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品，確保了客戶的合法權(quán)益。
銀行自查報(bào)告13
按照上級領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強(qiáng)20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)，保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評估及審查。現(xiàn)將審查情況報(bào)告如下：
一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況
1.信息科技治理組織架構(gòu)
（1）我行在董事會下設(shè)科技信息安全管理委員會，行長室下設(shè)信息科技管理委員會，信息安全管理委員會下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。
科技信息安全管理委員會全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。
科技管理委員會負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項(xiàng)工作，審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案、軟件項(xiàng)目招標(biāo)、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。
信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的`實(shí)施細(xì)則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制
（2）我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部，做到科技運(yùn)維和科技開發(fā)有效分離，加強(qiáng)了信息科技治理。
（3）科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門完成。
（4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告
2.信息科技管理制度建設(shè)
（1）安全管理
對安全管理活動中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄
（2）事件管理
制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場處理、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國家相關(guān)管理部門對計(jì)算機(jī)安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對安全事件進(jìn)行等級劃分，制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報(bào)告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報(bào)規(guī)定》
（3）應(yīng)急處理
建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
（4）安全操作規(guī)范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護(hù)及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機(jī)房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項(xiàng)流程。
（5）崗位職責(zé)與分工
配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設(shè)立2個(gè)以上操作維護(hù)人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》
（6）密級管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪問權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進(jìn)行密級管理。
二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況
1. 物理和環(huán)境建設(shè)
（1）機(jī)房的物理訪問控制：機(jī)房實(shí)現(xiàn)門禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。
（2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計(jì)算機(jī)終端無人看管時(shí)鎖定；
（3）機(jī)房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。
（4）機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能力強(qiáng)，完全能夠滿足機(jī)房電力需求。
（5）機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。
（6）中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施，確保機(jī)
房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
（7）機(jī)房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度》，《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度》為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的規(guī)范文檔。
2. 網(wǎng)絡(luò)管理
我行根據(jù)文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進(jìn)行了詳細(xì)的自查，情況如下:
1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略
（1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；
內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施：通過兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺防火墻通過FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。
在對外路由器上設(shè)置過濾規(guī)則，形成防護(hù)網(wǎng)。使用過濾規(guī)則設(shè)置功能，作過濾防護(hù)，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。
銀行自查報(bào)告14
為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：
1、總體情況介紹
我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的`準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；
3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
2、自查相關(guān)內(nèi)容
我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：
1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833。12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。
2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833。12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270。00：20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557。63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。
3、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270。00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324。00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。
4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400。00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233。63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
3、落實(shí)整改情況
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
**銀行**分行
銀行自查報(bào)告15
安全工作，重于泰山，為切實(shí)學(xué)校安全工作，維護(hù)正常教育教學(xué)秩序，我校召開專門的會議，對安全防火工作做了認(rèn)真、細(xì)致的部署，明確分工，落實(shí)了責(zé)任。同時(shí)結(jié)合學(xué)校安全防火工作的具體情況，對學(xué)校全面進(jìn)行安全工作檢查，現(xiàn)將檢查工作報(bào)告如下：
一、全面開展工作
1 、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，健全組織機(jī)構(gòu)
學(xué)校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強(qiáng)學(xué)校治安安全工作領(lǐng)導(dǎo)，成立了學(xué)校安全防火自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組：
組長：陳其銀
副組長：乃比.吾首爾
成員：開塞爾.阿布拉
依明江.買買提
莫明江.依米爾
2 、明確要害，確定目標(biāo)，責(zé)任到人
學(xué)校安全自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，會同各器材室、專用教室負(fù)責(zé)人及各班主任，通過認(rèn)真分析研究，確定學(xué)校大門、教學(xué)樓、低年級教室、為學(xué)校安全檢查的重點(diǎn)目標(biāo)；確定教學(xué)樓的.樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衛(wèi)要害部位。對重點(diǎn)目標(biāo)，要害部位，全面進(jìn)行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發(fā)生。
為確保安全自查工作具體落實(shí)，將學(xué)校安全自查工作落實(shí)到人。依明江.買買提負(fù)責(zé)教學(xué)樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、專用教室負(fù)責(zé)人進(jìn)行檢查，校大門口及門口道路由莫明江.依米爾負(fù)責(zé)。
3 、廣泛開展冬季安全宣傳教育，增強(qiáng)安全防范意識
學(xué)校十分重視對師生進(jìn)行冬季安全宣傳，組織教師學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)，組織學(xué)生觀看“防火、交通安全教育光碟”。還利用一切宣傳工具，如在板報(bào)中出示防火安全知識，在各班班會對學(xué)生進(jìn)行冬季安全知識宣傳，并做好甲流的防控工作，營造冬季安全防范氛圍。由于宣傳教育開展地深入、到位，全校師生的冬季安全防范意識明顯得到加強(qiáng)。
二、檢查結(jié)果匯報(bào)：
1 、扎實(shí)有效地開展學(xué)校安全自查工作：
兩查一打工作落實(shí)情況.為貫徹落實(shí)“查薄弱、查隱患、打團(tuán)伙”專項(xiàng)行動的部署，近日，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組對《維護(hù)穩(wěn)定重點(diǎn)工作責(zé)任分解方案》落實(shí)情況進(jìn)行督查，對我校“兩查一打”工作進(jìn)行再研究、再部署。
結(jié)合學(xué)校實(shí)際，校領(lǐng)導(dǎo)小組以加強(qiáng)內(nèi)部管理和嚴(yán)格落實(shí)值班制度為側(cè)重點(diǎn)，全面推進(jìn)黨的十八大安保維穩(wěn)工作。通過排查化解各類矛盾糾紛和影響安全穩(wěn)定的隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任意識、憂患意識、防范意識，周密部署安全防范工作。
2.火災(zāi)隱患防范措施的落實(shí)情況。學(xué)校對校內(nèi)消防器材進(jìn)行全面檢修，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)解決。組織人員檢修了教學(xué)樓及實(shí)驗(yàn)室的滅火器，發(fā)現(xiàn)無損壞情況。
3.安全疏散通道,疏散指示標(biāo)志,應(yīng)急照明和安全出口的情況.校領(lǐng)導(dǎo)小組還檢查了學(xué)校各處的安全疏散通道,疏散指示標(biāo)志,應(yīng)急照明和安全出口等以保證避免因這些設(shè)備沒有落實(shí)而導(dǎo)致學(xué)生安全問題的發(fā)生.
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