銀行自查報告

時間：2023-10-08 19:00:05 海潔自查報告我要投稿

銀行自查報告（精選20篇）

　　在當下社會，報告的適用范圍越來越廣泛，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發？下面是小編收集整理的銀行自查報告，希望對大家有所幫助。

銀行自查報告（精選20篇）

　　銀行自查報告 1

　　近些年來，銀行業一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件仍然占據多數，一些操作環節有章不循、屢查屢犯的現象還時有發生，暴露出部分商業銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營業機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業的健康發展。

　　一、商業銀行案件防范的意義

　　發展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業，二者相輔相成的關系表現的更為突出，發展是核心，穩定是保障，沒有穩定發展就無從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業務經營不斷發展的主題和可靠保證。特別是在國際經濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時該項工作也受到了監管部門的特別關注。

　　二、商業銀行案件防范的難點

　　（一）案件防范意識不到位。不論是領導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業務發展是主要的，案件防范是次要的，重發展、輕風險的思想還比較嚴重。

　　（二）制度執行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發生埋下了隱患。

　　（三）監督檢查不到位。沒有監督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監督檢查部門還是業務部門自身，監督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現場檢查，致使在重要工作環節上不能嚴格履行制度，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發了案件。

　　（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的`關心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化，缺乏對案件防范措施的創新性、有效性。

　　三、商業銀行案件防范的對策

　　（一）推行風險教育，強化案件防范意識

　　風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

　　（二）完善制度建設，強化制度落實

　　制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一是根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

　　(三)加大監督檢查力度，強化問責機制

　　失去監督的權力必然會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

　　（四）創新防范手段，強化渠道建設

　　在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

　　可見，要防范商業銀行案件的發生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎，提高整體管理水平，從而實現長治久安，安全運營。

　　銀行自查報告 2

　　根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的.通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

　　二、自查內容

　　（一）基礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

　　5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

　　6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

　　7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

　　9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　　(二)安全防范設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

　　3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。

　　4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。

　　5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

　　6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

　　7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設備采用實體磚。

　　今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

　　銀行自查報告 3

　　20xx年，在黨的群眾路線教育實踐活動開展以來，為認真貫徹落實十八屆四中全會講話精神，我加強了組織學習領會，并在實際工作和生活中，我嚴格按照黨風廉政建設的要求，不斷加強黨風廉政學習領會和教育，始終保持清醒的頭腦，與時俱進，恪盡職守，廉潔自律，充分發揮領導干部的表率作用，與其他區政府領導班子成員共同營造勤政廉潔、奮發向上的工作環境，確保了黨風廉政建設工作的落實。現將一年來個人廉潔自律情況報告如下。

　　1、堅持學習領會制度，加強理論修養。

　　我自覺按要求參加了多次中心學習領會組的集中學習領會，個人積極撰寫學習領會心得，調研文章以及讀書筆記等。同時堅持做好經常性的個人自學，學習領會中注重聯系思想和工作實際，認真對照檢查，不斷加強總結，以加強世界觀的改造，促進工作的健康發展。

　　2、堅持依法行政，確保潔身自好。

　　工作中，我時刻繃緊廉政這根弦，防微杜漸，堅持廉潔從政，始終踐行領導干部廉潔自律的有關規定，做到了以身作則，嚴于律己，要求別人做到的，自己首先做到，要求別人不做的`，自己堅決不做。具體體現在工作中的“三無現象”：無收受財物現象，在節假日期間和辦理婚喪喜慶等事情上都能夠按照有關規定嚴格要求自己，從未發生過利用節假日和婚喪喜慶等事宜收受禮金禮品、借機斂財等違紀行為。在管住自己的同時，還加強對身邊工作人員的教育和管理，堅決不允許他們打著單位的旗號謀取私利;無奢侈浪費現象，自覺按照中央、省、市關于黨政機關厲行節約、制止奢侈浪費行為的各項規定，一律按照少花錢、多辦事、成大事的原則進行辦理，堅決制止各種鋪張浪費行為。

　　3、堅決實行科學決策，民主決策，民主管理。

　　對各項重大事項工作，無論是議事，還是討論決定，都嚴格按照議事規則和辦案規程辦理，并堅持貫徹執行民主集中制，尊重班子成員意見，堅持集體領導，民主決策，從不搞一言堂，以提高民主決策科學決策的水平。對教育、衛生、文體領域的職務調整、崗位安排等，都是在群眾推薦基礎上，經過組織考察，由負責政工、人事的同志提出初步意見，經集體研究后報組織部門審批，沒有違反組織程序進行。

　　4、樹牢宗旨意識，轉變工作作風。

　　進一步牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，切實轉變工作作風，改進工作方法，深入基層，深入群眾，全年先后深入到工地、學校、社區督辦工作，切實為群眾辦好事辦實事，解決群眾實際生產生活中的困難。在教育活動中，帶頭深入基層訪貧問苦，并認真堅持了日常的信訪接待日活動，熱情接待和妥善處理群眾的來信來訪先后接待和處理來信來訪多件(次)。

　　5、廣泛交心談心，接受干群監督。

　　在工作中，我十分注意發揚民主，相信和依靠群眾，自覺接受群眾監督，積極組織召開和參與民主生活會及所在黨小組的組織活動，堅持不定期與群眾進行交心談心活動，以接受批評和開展自我批評的誠意，引導他們坦誠相見，暢所欲言。對待群眾的意見，都能從促進工作健康發展的高度，以“有則改之，無則加勉”的積極態度虛心接受，認真對待。

　　銀行自查報告 4

　　根據《關于印發xx縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動實施方案的通知》要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規范業務操作流程等手段，不斷提升我社合規風險管理水平。現將我社合規風險自查情況報告如下：

　　一、組織領導

　　根據聯社“合規文化建設年”活動要求，我社成立了“合規文化建設年”活動推動工作領導小組。

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規、人人推動）

　　二、自查情況

　　經過組織本社全體干部員工開展合規風險大討論及組織全面排查，我社共發現以下主要風險點：

　　（一）信用風險管理方面

　　主要排查內容是：信貸業務貸前、貸中、貸后等環節風險管理（含貸款形態分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。

　　（二）市場風險管理方面

　　主要排查內容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內容（該項業務已集中在計財部，由該部負責）。

　　（三）操作風險管理方面

　　主要排查內容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統、流程和外部事件所引發的風險）。由于操作風險滲透在業務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內控管理要求提高對各業務條線在制度方面的有效執行。重點關注是否建立完整的`、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監測排查。

　　（四）流動性風險管理方面

　　主要排查內容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關注日常流動性監測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內容。（該項工作由計劃資金財務部負責）

　　（五）聲譽風險管理方面

　　主要排查內容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規與風險管理部負責客戶回訪情況方面內容、各信用社認真排查分析近年來出現客戶投訴事件發生原因。

　　（六）應急管理方面

　　主要排查內容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現金供應、信息系統建設、安全保衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。

　　上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業務條線執行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業務、財務管理、安全保衛、服務規范等方面內容）；聯社有關職能部門主要根據自身業務條線職責要求進行排查，重點排查內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

　　三、原因分析

　　對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。

　　四、整改措施

　　對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業務發展過程中與合規風險的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

　　銀行自查報告 5

　　根據總行業務部門要求，近期對我支行電子銀行業務進行了自查，現將自查情況匯報如下：

　　自查內容：

　　20xx年1月1日至20xx年4月15日期間發生的電子銀行業務。

　　自查方式

　　查看監控，翻看檔案，系統調閱，現場抽查。

　　自查結果：

　　第一部分：銀行卡業務

　　（一）檢查內容

　　1、無批開卡業務

　　2、通過翻閱傳票的方式查看開卡申請書，借記卡開卡都已進行聯網核查

　　3、無代理開卡業務。 4借記卡激活都為本人。

　　第二部分：收單業務

　　（一）檢查內容

　　1、20xx年1月1日至20xx年4月15日未開辦一碼付業務。

　　2、無為不符合“T+0”結算要求的商戶開通“T+0”結算服務，變更“T+0”結算時都已履行相關手續。

　　第三部分：POS終端機具的管理

　　檢查范圍：內未辦理新增POS機業務原有機具，截至上次回訪，使用都很規范，交易量較少。

　　第四部分：電子銀行業務

　　檢查范圍：內未開辦企業網銀業務，庫存內有一個網銀盾，根據清算中心

　　1、要求已經進行上繳處理。檢測范圍內無為18周歲以下客戶、70周歲以上客戶簽約。客戶簽約都是本人辦理，都已進行了身份核查。

　　2、日終能夠按照要求填寫電子銀行業務資料匯總表；

　　3、電子銀行業務憑證管理、傳遞符合電子銀行業務管理規定，送事后監督的資料、憑證專夾保管。

　　4、其他操作風險管理，經辦柜員在辦理完業務后立即從網上銀行管理系統簽退或退屏，同時辦理業務時對客戶進行必要的`風險提示，有符合規定的監控設備。

　　5、營業網點已擺放遼寧省農村信用社電子銀行業務章程及協議。

　　銀行自查報告 6

　　根據分行《關于開展20xx年十大重點領域案件風險檢查的通知》精神和分行關于自查以條塊相結合的方式的安排，支行營業部安照“資金交易交易權限管理、操作牽制、存款與柜臺業務對賬、柜臺禁止性行為。——運營管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開展了相關項目的自查，自查結果如下：

　　一、資金條線方面：

　　1、資金交易權限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進行大額詢價246筆，總金額折美元約4400萬元，大額詢價系統操作員已通過資金清算考試，符合相應的資質要求。

　　2、資金交易操作牽制：支行大額詢價操作系統操作員為15級事中監督兼庫管員，與前臺外匯結算業務相分離，符合相關操作牽制的要求。

　　二、運營條線方面：

　　柜臺禁止性行為：

　　1）柜員卡使用：支行營業部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發現，每位員工均能嚴格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個人名章，沒有外借、盜用、復制等情況發生。

　　2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調閱登記簿等方式入手檢查柜員有無違反領用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發現上述違規情況發生。

　　3）柜臺業務：支行營業部共有柜員11人，通過查看系統預警、抽查錄相、查看相關登記簿、查看辦公抽屜、保險箱等物品存放處、查看驗印系統中非自動驗印通過的記錄，調閱相關憑證有無手工驗印人員的簽章等方式，檢查未發現存在柜員辦理本人業務、不按規定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業務、代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務、柜員對明知違規辦理的業務不抵制、不報告的情況。

　　4）辦理開戶、變更、掛失等業務：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開戶、變更共計113戶，個人開戶462戶，個人電子銀行簽約560戶，輕松理財功能開通/關閉/修改182戶，檢查發現存在如下問題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個人代理開戶業務中，存在柜員未與被代理人進行電話核實便進行開戶的現象（總戶數為27戶，已整改23戶，無法整改的4戶）。在辦理個人外匯買賣簽約時，未讓客戶簽個人外匯買賣協議，總的戶數為297戶。由于柜員在平臺簽約時只需勾選，而又不知道相關操作要求，且我行未領到個人外匯買賣協議書，致使柜員們長期未按要求操作。

　　5）業務授權：支行營業部目前有2名30級授權柜員和1名15級授權柜員，通過現場調閱錄相、通過系統調取有發起時授權記錄的業務流程、關注被總行后臺打回的業務流程及方式二業務和檢查業務憑證的方式，未發現授權柜員在授權過程中存在不審核業務、超權限授權等問題。

　　6）授信：通過調閱放款文件資料、聯系單、交接登記簿等，并結合風管、商票、核心等系統中相關信息，檢查未發現存在違規出具信用證或其他保函、票據、存單的違規情況。

　　針對檢查發現的.問題，關于個人代理開戶必須與被代理電話核實的問題，我行已要求柜員對遺漏的賬戶進行了電話補核實，但有4戶由于無法聯系到客戶而無法核實。目前要求柜員在辦理個人代理開戶時必須電話核實后才能辦理業務，并且安排專人對每月裝訂的個人開戶申請書進行復查，確保電話核實工作做到位。關于辦理個人外匯買賣簽約時未讓客戶簽個人外匯買賣協議的問題，總的戶數為297戶。目前已從分行申領了個人外匯買賣協議，柜員在平臺簽約同時讓客戶簽個人外匯買賣協議。在今后的運營工作中，支行營業部將更加嚴格執行相關操作規程式，遇到問題多請示、匯報，將運營差錯降到最低。

　　銀行自查報告 7

　　根據《衡水市商業銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質量的自查工作照金融統計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領導，統一思想認識

　　為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統一員工的思想認識,提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的'目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、金融統計自查情況

　　（一）確定檢查時間及范圍

　　本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

　　（二）自查結果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

　　（三）金融統計工作中存在的問題

　　（一）統計資料整理歸檔工作不夠規范。

　　（二）統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規范。

　　（三）統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　　（一）加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

　　（二）組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

　　（三）部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

　　（四）對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統計報表。

　　（五）在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

　　（六）定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

　　銀行自查報告 8

　　一、前言

　　銀行卡業務是一項重要的業務，涉及客戶資金保障和金融風險管控等方面。為了進一步提高我行銀行卡業務的服務質量和風險管控能力，加強銀行卡業務的自身管理和內部控制，我行開展銀行卡業務自查工作。

　　二、自查范圍

　　本次自查覆蓋我行所有銀行卡業務，包括借記卡、信用卡、預付卡等業務。自查范圍包括業務開展的全過程，包括客戶申請、風險評估、發卡操作、交易審核等環節。

　　三、自查工作組織

　　為了落實銀行卡業務的自查工作，我行成立了銀行卡業務自查小組，負責組織和指導工作。自查小組設定了自查目標和工作計劃，明確自查的重點和要求，對自查過程進行監督和指導。

　　四、自查情況及問題分析

　　在自查過程中，我行發現了一些問題，主要包括以下幾個方面：

　　（一）業務流程不規范

　　在自查過程中，我行發現了一些業務流程不規范的情況。例如，有些客戶的申請資料不完整，審核流程不嚴謹，在發放銀行卡時存在一定的風險隱患。

　　（二）風險控制不到位

　　我行在銀行卡業務的風險控制上，存在一些不足。例如，有些客戶的'風險評估不夠細致，審核標準不夠嚴格，從而導致一些高風險客戶通過了審核，給銀行帶來了一定的風險隱患。

　　（三）信息安全保障不夠充分

　　在銀行卡業務中，信息安全保障是非常重要的一個環節。在自查過程中，我行發現了有些信息安全保障措施不夠充分，例如，有些客戶的密碼強度不夠，銀行的密碼加密技術還需要進一步提升。

　　五、改進措施

　　針對自查發現的問題，我行提出了以下改進措施：

　　（一）完善業務流程和規范

　　為了解決業務流程不規范的情況，我行將進一步完善業務流程和規范，并加強相關的培訓和管理，確保業務流程的規范執行。

　　（二）加強風險控制

　　我行將對風險控制進行進一步加強，包括完善客戶的風險評估體系，嚴格審核和管理風險較高的客戶，以及加強對交易的風險監控和預警。

　　（三）加強信息安全保障

　　為了加強銀行卡業務的信息安全保障，我行將進一步提升密碼加密技術，并且加強對客戶密碼的管理和保護措施，加強對客戶賬戶的風險監控，確保客戶的資金安全。

　　六、結語

　　銀行卡業務自查是一項非常重要的工作，能夠幫助銀行更好地掌握銀行卡業務的風險狀況和服務質量。我行將以本次自查為契機，加強銀行卡業務的風險管理和服務質量，更好地為客戶服務。

　　銀行自查報告 9

　　為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務相關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務實行了全面、逐項、細致的檢查，現將展開自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

　　鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相對應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶實行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的.客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便即時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務相關問題的。通知》的精神，合規銷售、定期展開個人銀行理財業務自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財業務的健康、規范發展。

　　銀行自查報告 10

　　為了規范網銀業務經營，防范風險，保證我支行網銀業務健康、快速、規范發展，特根據總行下發的《x銀行關于開展網上銀行業務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網上銀行業務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關資料的保管等三個方面，現將自查情況報告如下：

　　一、個人網銀業務

　　自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網銀帳戶簽約啟用x戶，個人網銀帳戶加掛解掛x戶，個人網銀密碼重置x戶，個人網銀銷戶x戶。個人客戶簽約網銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名;個人網銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網銀的銷戶等業務均按照相關規定規范操作;個人網銀的日常維護業務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

　　二、企業網銀業務

　　企業網銀的檢查內容主要包括：網銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經信貸部門審批簽字，網銀后臺管理系統中相關的設置是否正確、完整，是否與企業客戶申請表中申請的'內容相符，網銀后臺管理工作系統中所有的設置操作完畢后是否打印網銀交易流水，是否按相關的規定保管，網銀授權操作是否執行雙人操作等。

　　自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理企業網銀簽約x戶，企業網銀賬戶登陸密碼重置x戶。其中資料存在問題的共x戶。主要問題有以下幾種：

　　1、簽章不全，共x戶，已整改x戶，仍有x戶尚待整改。

　　2、無法人簽字共x戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經支行協調，全部由客戶經理負責聯系客戶補簽字，目前已整改的x戶，仍有x戶尚待整改，客戶經理仍在聯系中。

　　3、資料填寫不完整，共x戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共x戶已正在由經辦人員聯系客戶補填。

　　三、日常維護和資料保管

　　檢查內容主要包括網銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業務是否及時處理，處理流程是否符合規定，企業客戶的回意單是否及時打印，企業網銀證書領用及網銀密碼重置是否設立相應登記薄，網銀資料是否專人保管，期裝訂等。

　　自開辦網銀以來我支行分別設置了網銀操作員和復核員，并指定專人負責網銀日常業務及落地業務的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網銀證書領用及密碼重置登記薄。網銀資料由專人保管并定期裝訂。

　　經過本次自查，我支行網銀經辦人員的風險意識得到了有效提高，網銀業務得到進一步規范，為我支行網銀業務健康、快速、規范的展提供了保證。

　　銀行自查報告 11

　　為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《中國人民銀行xx中心支行關于開展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　根據文件要求，自查時間范圍內我支行共開立單位銀行結算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自2012年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

　　對私方面，自2012年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計2033戶。

　　二、具體情況

　　（一）單位銀行結算賬戶的的管理和開立情況

　　1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

　　2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。

　　3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構信用代碼正。

　　（二）單位銀行結算賬戶的使用情況

　　1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

　　2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的.，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

　　3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

　　4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設置為不可取現，無違規支取現金的行為。

　　5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

　　6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

　　（三）票據業務自查情況

　　1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

　　2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。

　　（四）支付系統自查情況

　　1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。

　　2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務當日進行回復。

　　3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

　　（五）銀行卡業務

　　1、發卡業務。發卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開戶資料。

　　2、交易監測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額。

　　3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。

　　4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

　　5、收單服務外包機構管理發面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。

　　6、受理市場秩序維護情況良好。

　　（六）支付信息報送情況

　　支行在支付業務業務報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。

　　三、今后工作方向

　　通過本次自查，使我行的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。今后支行將繼續努力，持續貫徹落實人行文件要求，將支付結算類管理工作做好。

　　銀行自查報告 12

　　今年，我局信訪工作在市委、市政府的領導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩定。根據市委辦、市政府辦要求，我局對20xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：

　　我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，屢次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新開展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領導干部一崗雙責的原則，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監督、事后化解等環節妥善處理信訪問題，并按照各自承當的目標任務明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室20xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。

　　〔一〕認真處理群眾來信，熱情接待群眾來信來訪。

　　在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關涉水事務的法律法規，認真答復市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情效勞；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網上反映，都及時調查情況，對發現的問題催促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的`重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關部門匯報。據統計，今年截止20xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民效勞平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規到市水務局鬧訪事件。

　　〔二〕積極做好領導干部接訪工作。

　　全年局領導接待日有方案有安排，相關接待局領導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領導包案制度，采取了一個案子、一名領導、一個方案、一抓到底的方法，嚴格督辦，全年局領導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪難題。

　　〔三〕抓好特殊時期和敏感時期的信訪維穩工作。

　　一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領導分憂，為我市社會穩定、經濟開展和構建和諧社會服好務。由于重視信訪工作，今年水務系統未發生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節假日期間未發生到省、市非正常上訪。

　　〔四〕加強制度建設。

　　對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結，大大提升了信訪工作處置力度。

　　〔五〕加強情報信息報送。

　　建立市、縣水務信息系統報送機制，由分管領導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態，及時報送涉及社會穩定的重要信息，保證信息的完整性。

　　銀行自查報告 13

　　為了標準我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶管理工作。根據文件要求，我行召開相關會議并組織人員學習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結算、支付系統運行管理制度執行情況進行全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況

　　〔一〕賬戶檢查方面

　　截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶471戶，自查時間范圍內我行開立12個單位銀行結算賬戶，并且均為根本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。

　　〔二〕內部管理及控制方面

　　建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制，由會計經辦、復核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負責開戶資料的.復審及保管。

　　執行制度，并設立了小組，對大額交易設置專簿分類進行登記備案。

　　在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協議。

　　〔三〕銀行結算賬戶開立時間及使用

　　由于新開根本賬戶和專用支現戶需要資料比擬多，審核確認比擬復雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比擬長，一般需要3-7個工作日才下發證到企業客戶手中，根本戶和專用支現戶均通過人行核準并領取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發三個工作日后再進行相關賬戶交易。

　　我行還開立了局部臨時工程類賬戶，由于工程比擬復雜審核資料的真實合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求標準其賬戶。

　　我行開立的一般賬戶根本能在三個工作日內通知其根本開戶銀行，少數一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶根本上能在開立結算賬戶3個工作日后才辦理付款業務。并且沒有一般戶未經批準的專用戶辦理取現業務情況發生。

　　開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內向人民銀行備案，根本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個工作日內向人民銀行報告。

　　二、自查發現的問題

　　自查中發現，一般企業開戶用時較長，歸結主要以下幾個原因：

　　〔一〕客戶對開戶流程不熟悉

　　受地域及客戶群體素質限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業居多，他們并沒有雇傭專業會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續的經辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且局部客戶相關手續不能一次準備齊全，并且盡管有專門的業務人員指導其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。

　　〔二〕單位賬戶程序比擬復雜

　　新建立的對公賬戶需要提供相關資料，并進行審核，審核無誤后在我行核心系統中錄入單位相關根本信息再進行開戶，并在電子驗印系統留存相應的印章及印模，并且需要專門的復核，客戶蓋章予以確認。系統產生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統，新開立的根本存款賬戶另外需要錄入機構信用代碼證系統。

　　因為非核準類賬戶手續相對簡單，用時相對較短，而核準類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關系相關要求上級人行進行審核、制作開戶許可證，并告知我行可以領取，我行才能把證發給企業客戶，并要求其在開戶許可證下發后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有局部臨時工程類存款賬戶，經辦資料較多，其真實合法性審核時間較長，所以用時較長。

　　三、改良方案

　　針對我行對企業開戶效勞中存在的問題我行采取相關措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。

　　首先，加強內部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習，每一名經辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規定，從自身提升業務素質、水平，并且及時取送賬戶，最大時間節省辦理業務的速度，縮短業務時間。

　　其次，定期組織外部宣傳學習。開展效勞城鄉、走進社區等相關活動，選拔出優秀講師，普及單位賬戶相關知識，讓大家了解單位結算賬戶的意義。

　　最后，作為效勞業機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關規定要求，積極有效的辦理相關業務。

　　銀行自查報告 14

　　根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構效勞收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：

　　一、對各項收費工程進行梳理。

　　根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除局部效勞收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費工程進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項效勞收費工程逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費〔含小額賬戶管理費〕。

　　二、進行系統改造保障業務平穩運行。

　　20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費〔含小額賬戶管理費〕費用。

　　三、下發相關文件。

　　已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。

　　四、自查情況及發現的問題。

　　生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。

　　關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費〞實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系〞存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費〞不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。

　　五、下一步整改措施。

　　我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費〞，盡快通過系統改造取消這一收費工程。

　　截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的效勞收費工程已根本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改良效勞，履行社會責任，不斷加強內部管理，標準我行效勞價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步開展。

　　近日，我行開展了擔保公司相關業務自查工作。因這些非銀行金融機構雖有局部銀行功能，但不受監管或少受監管，所以，風險防范更不能松懈。為加強融資性擔保公司管理，有效防范小企業貸款風險隱患，我行對有業務合作關系的擔保機構及相關小企業貸款風險狀況進行全面排查。

　　針對以上文件要求，我行積極組織實施自查工作。認真的.學習融資性擔保公司及小企業貸款風險排查的相關文件。了解我行擔保公司的根本情況、存在的問題，排查的內容及方法等。各個客戶經理依照分管客戶的名單對相應的擔保公司及小企業進行逐一風險排查。

　　銀行自查報告 15

　　人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。

　　一、精心組織，領會精神。

　　支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。

　　二、確定標準，定崗定人。

　　支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。

　　三、開展教育，提升素質。

　　一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規章等;二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的'保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。

　　四、強化領導，完善制度。

　　一是調整組織成員。鑒于人員變動，為有效加強保密工作的組織領導，領導干部履行《中國人民銀行領導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實際需要，調整支行保密委員會組成人員，進一步明確領導責任;

　　二是重新簽訂保密責任書。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實處，進一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書，進一步明確保密工作責任;

　　三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。

　　五、落實制度，監督檢查。

　　支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機，一是開展對信息發布審批程序的審查。嚴把信息發布范圍，切實做好政務公開、新聞發布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實際工作中，支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負責、先審查后公開”和“一事一審”的原則，信息公開前均由發布部門填寫《政務公開預審表》提交相關部門進行嚴格審查，確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密;

　　二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規范操作;

　　三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網機實行物理隔離。

　　銀行自查報告 16

　　在總行紀檢監察部的安排下，為進一步推動行業反腐倡廉建設，促進領導干部廉潔從業，我對照《國有企業領導人員廉潔從業假設干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政假設干準則》認真自查，本人進行認真的總結，現將自查情況匯報如下：

　　一、加強學習，提高廉潔自律意識。

　　按照《國有企業領導人員廉潔從業假設干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政假設干準則》，我高度重視，開展專題學習，并利用時機反復學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《假設干規定》、《假設干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業反腐倡廉建設和標準國有企業領導人員廉潔從業行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學習《假設干規定》、《假設干準則》、法律法規和企業規章制度，老實守信、維護企業利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦于的權力。

　　二、正確樹立廉潔從業觀。

　　在認真學習的根底上，徹實落實好《假設干規定》、《假設干準則》，加強自身黨風建設和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業方面的薄弱環節，并按照自治區紀委、國資委和監察部的`部署，認真開展“五查五看〞自查自糾的工作，同時按照《假設干規定》、《假設干準則》的要求，結合我行業務實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為標準“十不準〞》從工作紀律、財務紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為標準，并結合《假設干規定》、《假設干準則》仔細對照自查如下：

　　(一)維護國家和出資人利益。

　　1、無違反決策原則和程序決定企業生產經營的重大決策、重要人事任免、重大工程安排及大額度資金運作事項;

　　2、無違反規定辦理企業改制、兼并、重組、破產、資產評估、產權交易等事項;

　　3、無違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開信用證、購銷商品和效勞、招標投標等;

　　4、無未經批準或者經批準后未辦理保全國有資產的法律手續，以個人或者其他名義用企業資產在國(境)外注冊公司、投資入股、購置金融產品、購置不動產或者進行其他經營活動;

　　5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經紀律、企業財務制度的活動;

　　6、無未經履行國有資產出資人職責的機構和人事主管部門批準，決定本級領導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;

　　7、無未經企業領導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經企業領導班子集體研究但未經履行國有資產出資人職責的機構批準，決定大額捐贈、贊助事項;

　　8、無其他濫用職權、損害國有資產權益的行為。

　　(二)忠實履行職責。

　　1、個人未從事營利性經營活動和有償中介活動，或者在本企業的同類經營企業、關聯企業和與本企業有業務關系的企業投資入股;

　　2、無在職或者離職后接受、索取本企業的關聯企業、與本企業有業務關系的企業，以及管理和效勞對象提供的物質性利益;

　　3、沒有明顯低于市場的價格向請托人購置或者以明顯高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;

　　4、沒有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高于出資應得收益;

　　5、沒有利用企業上市或者上市公司并購、重組、定向增發等過程中的內幕消息、商業秘密以及企業的知識產權、業務渠道等無形資產或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關系人謀取利益;

　　銀行自查報告 17

　　為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉（試行）的通知》文件要求，我區聯社及時轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現檢查工作已經結束匯報如下：

　　一、基本情況

　　我區信用社20xx年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240個。

　　二、具體情況

　　〈一〉銀行結算帳戶的的管理和開立情況

　　1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

　　2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。戶登記制度，開戶資料基本完整開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

　　〈二〉銀行結算賬戶的使用情況

　　1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規定執行。

　　2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

　　3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

　　三、存在問題

　　1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。

　　2、部分社的個別賬戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發開戶核準通知書。

　　3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

　　四、糾改措施

　　針對自查中發現的問題和我區農村信用社的實際情況，準備從以下幾個方面進行糾改：

　　1 、按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

　　2、對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續。

　　3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發生業務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理加強對銀行結算賬戶的.管理和檢查工作。

　　今后，聯社將按年對信用社銀行結算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結算賬戶的管理工作，糾正違規行為，維護支付結算的正常秩序。

　　總之，通過這次自查，使我區農村信用社的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

　　銀行自查報告 18

　　一、自查情況

　　本次自查主要針對銀行互聯網系統的線路管理進行了檢查。我們首先對線路的完整性和穩定性進行了檢查，包括合格的接入點、設備端口、線路類型等。

　　第二步，我們對線路的策略和安全進行了檢查。我們主要關注的是防火墻和安全策略，以確保加密通信、欺騙、拒絕服務等安全威脅得到控制。

　　接下來，我們進行了對線路權限和審查的檢查。我們確保每個用戶都有正確的訪問權限，并確保所有的訪問都被記錄和審查。

　　最后，我們還對線路的故障報告和排查流程進行了檢查。我們確保所有的網絡故障都得到及時解決，并且在處理過程中，故障和解決方案都得到記錄和歸檔。

　　二、自查結果

　　通過我們的檢查和采取一系列措施，我們現在得出結論，我們的銀行系統的線路安全和可靠性已經得到了高度保證。

　　我們發現了少量的故障和錯誤，但是我們已經及時解決了這些問題，并確保它們不會再次發生。我們還發現一些潛在的.安全隱患，例如密碼重置的策略、默認設置和安全考慮等方面，我們已經著手改進，并且加強了所有的線路安全控制點。

　　三、建議和改進

　　基于我們的檢查和評估，我們提出了以下建議和改進措施：

　　1、加強對密碼策略的管理，包括周期性的強制更改密碼，以及重新設置密碼時需要進行身份驗證的機制。

　　2、改進審查和監視程序，以確保所有的訪問和數據都能夠得到準確記錄和審查。

　　3、在發生故障時，加強對原因和影響的分析，以及在解決問題時采取一系列措施，以避免類似的問題再次發生。

　　4、加強對數據隱私和安全性的管理，例如加密通信、安全傳輸等，以確保機密數據的完整性和保密性。

　　綜上，我們認為，銀行線路的管理和維護是非常關鍵的工作，在保證銀行系統穩定和安全的同時，也必須確保和滿足客戶的安全需求。我們將繼續加強對線路安全和管理的評估和監視，以保護客戶利益，維護銀行聲譽和形象。

　　銀行自查報告 19

　　近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于展開銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況實行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關于制度建設和崗位設置方面：

　　縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的'相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位實行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

　　二、關于業務管理情況方面：

　　對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定實行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳相關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

　　三、關于自助設備業務管理情況方面：

　　當前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，所以我社暫無此項業務的相關內容。

　　四、關于銀聯POS業務管理情況方面：

　　因為此項業務當前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，所以我社也暫無此項業務的相關內容。

　　五、關于資金清算及差錯處理情況方面：

　　對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并即時與縣聯社清算部門實行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

　　六、關于新業務展開情況方面：

　　我社當前并未展開珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

　　七、關于科技開發管理情況方面：

　　此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

　　八、關于檢查監督情況方面：

　　對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期實行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來實行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。