電子銀行自查報告（通用10篇）

　　在現實生活中，大家逐漸認識到報告的重要性，不同種類的報告具有不同的用途。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編精心整理的電子銀行自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　電子銀行自查報告 1

　　為進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現電子銀行業務制度化、規范化，依據《XX銀行關于開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：

　　一、業務層面

　　（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。

　　自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《XX銀行電子銀行部崗位計劃》

　�。ǘ�）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

　　自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規定后的處罰措施。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。

　�。ㄈ�）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。相關材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》

　　二、運營管理層面

　　銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業務的`全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。

　　自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；《XX銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業務會計核算處理、第七章ATM業務會計核算處理、第九章賬務核對”；中國銀聯差錯處理平臺；XX銀行監管報送系統。

　　三、科技信息層面

　�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。

　　自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規定了持卡人在境內ATM上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通ATM自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。相關材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；《XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業務處理。

　　（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業務交易系統不受計算機病毒侵襲。

　　自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求

　　1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。

　　2、網點自助設備管理員和復核員須經過操作培訓方能上崗，網點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。相關材料：《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。

　�。ㄈ�）銀行是否制定必要的系統運行考核指標，定期或不定期測試銀行網絡系統、業務操作系統的運作情況，及時發現系統隱患和黑客對系統的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業務操作系統納入銀行應急計劃和業務連續性計劃之中。

　　（四）銀行是否根據業務發展需要，及時對從業人員進行培訓，及時更新系統安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監管部門報告電子銀行業務經營過程中發生的重大泄密、黑客侵入、網址更名等重大事項。是否接受銀行監管部門認可的權威評估機構對其業務操作系統的安全性進行評估。

　　自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室舉行

　　四、發展戰略層面

　　董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業務發展戰略和運行安全策略。

　　自查說明：我行已初步確立了發展戰略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業務發展戰略》、《濮陽銀行電子銀行業務運行安全策略》。

　　五、內控稽核層面

　　銀行內審部門是否配備專門的電子銀行業務審計力量。是否定期對電子銀行業務進行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。

　　自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業務屬20xx年以來新開辦的業務品種，我行將按照有關規定組織對電子銀行業務進行定期審計，使內部審計的范圍全面。

　　六、其他

　�。ㄒ唬�營業網點的制度建設、營業網點管理規定

　　自查說明：制定了電子銀行業務管理規定。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業務操作規程（試行）》

　�。ǘ�）新開辦的業務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業務和新產品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。

　　自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。相關材料：《XX銀行銀行卡可行性報告》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統應急處理預案和處臵策略（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。

　　電子銀行自查報告 2

　　根據總行業務部門要求，近期對我支行電子銀行業務進行了自查，現將自查情況匯報如下：

　　自查內容：

　　20xx年1月1日至20xx年4月15日期間發生的電子銀行業務。

　　自查方式

　　查看監控，翻看檔案，系統調閱，現場抽查。

　　自查結果：

　　第一部分：銀行卡業務

　　（一）檢查內容

　　1、無批開卡業務

　　2、通過翻閱傳票的方式查看開卡申請書，借記卡開卡都已進行聯網核查

　　3、無代理開卡業務。 4借記卡激活都為本人。

　　第二部分：收單業務

　�。ㄒ唬�檢查內容

　　1、20xx年1月1日至20xx年4月15日未開辦一碼付業務。

　　2、無為不符合“T+0”結算要求的商戶開通“T+0”結算服務，變更“T+0”結算時都已履行相關手續。

　　第三部分：POS終端機具的管理

　　檢查范圍：內未辦理新增POS機業務原有機具，截至上次回訪，使用都很規范，交易量較少。

　　第四部分：電子銀行業務

　　檢查范圍：內未開辦企業網銀業務，庫存內有一個網銀盾，根據清算中心

　　1、要求已經進行上繳處理。檢測范圍內無為18周歲以下客戶、70周歲以上客戶簽約�？蛻艉灱s都是本人辦理，都已進行了身份核查。

　　2、日終能夠按照要求填寫電子銀行業務資料匯總表；

　　3、電子銀行業務憑證管理、傳遞符合電子銀行業務管理規定，送事后監督的`資料、憑證專夾保管。

　　4、其他操作風險管理，經辦柜員在辦理完業務后立即從網上銀行管理系統簽退或退屏，同時辦理業務時對客戶進行必要的風險提示，有符合規定的監控設備。

　　5、營業網點已擺放遼寧省農村信用社電子銀行業務章程及協議。

　　電子銀行自查報告 3

　　xx支行網上銀行業務自查報告 為了規范網銀業務經營，防范風險，保證我支行網銀業務健康、快速、規范發展，特根據總行下發的《xx銀行關于開展網上銀行業務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于2010年4月26日至28日組織專人對我支行2009年至2010年簽約的所有網上銀行業務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關資料的保管等三個方面，現將自查情況報告如下：

　　一、個人網銀業務

　　自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網銀帳戶簽約啟用xx戶，個人網銀帳戶加掛解掛xx戶，個人網銀密碼重置xx戶，個人網銀銷戶 戶。個人客戶簽約網銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個人網銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網銀的`銷戶等業務均按照相關規定規范操作；個人網銀的日常維護業務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

　　二、企業網銀業務

　　企業網銀的檢查內容主要包括：網銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經信貸部門審批簽字，網銀后臺管理系統中相關的設置是否正確、完整，是否與企業客戶申請表中申請的內容相符，網銀后臺管理工作系統中所有的設置操作完畢后是否打印網銀交易流水，是否按相關的規定保管，網銀授權操作是否執行雙人操作等。

　　自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理企業網銀簽約戶，企業網銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種：

　　1、簽章不全，共xxx戶，已整改xxx戶，仍有xxx戶尚待整改。

　　2、無法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經支行協調，全部由客戶經理負責聯系客戶補簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經理仍在聯系中。

　　3、資料填寫不完整，共戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共 戶已正在由經辦人員聯系客戶補填。

　　三、日常維護和資料保管

　　檢查內容主要包括網銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業務是否及時處理，處理流程是否符合規定，企業客戶的回意單是否及時打印，企業網銀證書領用及網銀密碼重置是否設立相應登記薄，網銀資料是否專人保管，期裝訂等。

　　自開辦網銀以來我支行分別設置了網銀操作員和復核員，并指定專人負責網銀日常業務及落地業務的處理，并于2010年，接到總行通知后，設立了網銀證書領用及密碼重置登記薄。網銀資料由專人保管并定期裝訂。

　　經過本次自查，我支行網銀經辦人員的風險意識得到了有效提高，網銀業務得到進一步規范，為我支行網銀業務健康、快速、規范的展提供了保證。

　　電子銀行自查報告 4

　　一、引言

　　為了確保我們電子銀行業務的合規性、安全性、以及高效性，我們定期進行自我檢查和評估。這份報告是我們自我檢查和評估的結果，涵蓋了我們的組織結構、政策執行、技術創新、風險管理等方面。

　　二、組織結構與政策執行

　　我們的電子銀行組織結構清晰，權責明確。我們的團隊由經驗豐富的專業人員組成，他們接受了全面的培訓，對最新的法規和行業標準有深入的理解。我們的政策執行力度強，對所有業務活動都進行了詳細的'規定和指導。

　　三、技術創新與系統安全

　　我們重視技術創新和系統安全，投入大量資源進行研發，持續優化我們的電子銀行系統。我們的系統采用了最先進的安全技術，包括數據加密、身份驗證和訪問控制等，以保護客戶的信息和資金安全。

　　四、風險管理

　　我們有一套完整的風險管理制度，包括信用風險、市場風險、操作風險等。我們的風險管理人員有豐富的經驗，能夠及時識別和評估各種風險。我們定期進行壓力測試，以確保我們的風險承受能力符合規定。

　　五、結論

　　根據我們的自我檢查和評估，我們認為我們的電子銀行業務在合規性、安全性、以及高效性方面都達到了行業領先水平。我們將繼續努力，為客戶提供更優質的服務。

　　六、建議與改進

　　盡管我們認為我們的電子銀行業務已經做得很好，但我們仍然看到了一些可以改進的地方。例如，我們可以進一步提高我們的客戶服務質量，增加更多的安全措施，以更好地保護客戶的隱私和資金安全。

　　電子銀行自查報告 5

　　為規范業務經營，強化風險管理，扎實推進“合規管理

　　和風險防控年”活動，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我社進行了嚴格規范的自查行動。

　　第一、按照制度要求，重塑制度流程

　　按照聯社要求對照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

　　第二、做好自查和整改工作

　　自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

　　自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。

　　通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

　　第三、加強學習，提高風險防控能力

　　為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反對洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

　　全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

　　四、整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　�。ㄒ唬┘訌妼W習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的'理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　�。ǘ�）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

　�。ㄈ�）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　�。ㄋ模┮钥茖W發展觀為思想，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　特此報告

　　電子銀行自查報告 6

　　根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

　　二、自查內容

　�。ㄒ唬┗�礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

　　5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

　　6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

　　7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

　　9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　�。ǘ�）安全防范設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的`看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

　　3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。

　　4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。

　　5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

　　6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

　　7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設備采用實體磚。

　　今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

　　電子銀行自查報告 7

　　一、背景介紹

　　銀行同業賬戶是指各銀行之間開立的賬戶，用于結算各項業務。同業賬戶的開設和管理對于維護銀行市場穩定和防范金融風險具有重要作用。然而，在金融市場的不斷變化和金融監管的不斷加強背景下，銀行同業賬戶面臨著各種風險和挑戰。因此，銀行自查同業賬戶的情況，及時發現和解決問題，對于維護銀行業良好形象，提高管理和風險控制水平，具有重要意義。

　　二、自查方法及流程

　　本次銀行同業賬戶自查，采用了以下方法和流程：

　　（一）整理和歸集同業賬戶信息。按照銀行內部規定，抓取同業賬戶信息，并進行分類歸集，以便于后續的分析處理。

　�。ǘ�）基于風險分類，制定自查內容和重點。根據同業賬戶類型和風險等級，制定了相應的自查內容和重點，包括同業賬戶的發起、接收、清算等環節，及同業賬戶相關的流程、操作規范、風險管理等方面。

　　（三）逐項展開自查。在自查過程中，對每一項自查內容，進行了針對性分析，查找潛在風險和問題，并進行整改整頓，確保問題得到徹底解決。

　　（四）形成自查報告。將自查過程中發現的問題、整改措施和效果，以及建議和經驗，進行匯總和整理，形成最終的自查報告。

　　三、自查結果分析

　　在自查過程中，發現了一些問題和存在的風險，具體如下：

　�。ㄒ唬┩瑯I賬戶交易金額較大，存在信用風險。在同業賬戶交易中，部分賬戶交易金額過大，超過銀行對該賬戶的承受能力，存在一定的'信用風險。

　�。ǘ�）同業賬戶交易流程不規范，存在操作風險。在同業賬戶交易過程中，涉及到賬務流程、報表填報、審核授權等環節，某些環節的操作不規范，存在操作風險。

　�。ㄈ�）同業賬戶交易的風險管理和監督措施不到位。雖然銀行對同業賬戶開設了風險預警機制，建立了后臺風險監控標準，但在實際操作中，對同業賬戶的風險管理和監督措施不到位，存在一定的風險隱患。

　　四、自查推進措施

　　為了解決上述問題和風險，我們提出了以下自查推進措施：

　�。ㄒ唬┘訌娡瑯I賬戶風險管理，建立完善的風險控制機制，提高監督管理水平。

　�。ǘ�）明確同業賬戶交易規范流程，制定明確的操作規范和操作流程，確保操作合規和穩定。

　　（三）加強同業賬戶交易的信息共享，提高信息化水平，便于監控和管理風險。

　�。ㄋ模┘訌婏L險意識教育，培養員工風險意識和管理水平，提高風險防范能力。

　　五、總結與展望

　　本次銀行同業賬戶自查，進一步發掘了銀行同業賬戶管理中存在的問題和風險，采取了相應的整改措施，并取得了一定效果。但同時，也發現了一些存在較大風險和挑戰的領域，需要不斷完善相關制度和措施，加強核查和監督，防范金融風險。在未來，銀行同業賬戶自查同樣需要繼續深化，以更好地規范銀行同業業務和市場交易，不斷提高銀行的風險控制能力和管理水平。

　　電子銀行自查報告 8

　　為進一步標準自助設備操作規程，切實提高自助設備風險防范水平，XX銀行根據銀監會辦公廳關于銀行自助設備管理風險提示的通知要求以及各項自助設備管理規章制度，組織開展了轄內自助設備風險自查工作。

　　一、加強組織領導，制定可行方案。

　　XX銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、平安保衛部、自助設備網點負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現場視頻監看及現場檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。

　　二、細化檢查內容，力求全面到位。

　　檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規程管理情況、相關登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助效勞區環境、加鈔區、自助設備外置、自助設備視頻監控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現金查庫情況、自助設備視頻監看及現場巡查、自助設備銀行卡過失處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關的6個登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細致。

　　三、強化落實整改，提高風險防范水平。

　　我行對排查過程中發現的問題及時落實整改，對發現管理不到位之處及時進行調整，切實提高XX銀行自助設備風險管理水平，有效防范經營風險。

　　XX銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營效率和效勞質量，提升整體運營能力和效勞水平的重要性和意義。制定實施方案，落實責任措施，深入各支行開展工作調研，為ATM自助設備運營管理系統順利投產提供了可靠保證。在此根底上穩步推進。

　　一是對現有ATM自助設備的分布、客戶群體，現金流量，裝卸鈔人員及工作流程進行摸底排查，進行詳細科學論證，以此確定該項工作的著眼點和突破口。

　　二是在摸底論證根底上進行試點。篩選地理位置處在市區中心繁華地段、設備數量多，客戶使用頻繁，現金流量大、設備管理人員素質高、各類情況具有代表性的市行營業部作為試點單位，總結經驗，以點帶面，全面推廣。

　　三是制定投產方案和操作流程，明確“試點先行穩步推進全面投產集中運營〞的投產原那么，為該項工作的開展指明方向。

　　ATM集中上收到市分行自助設備運營中心管理機納入各支行的'分中心管理系統。的局部目標如期實現。為確保銀行卡業務多樣化開展，意義。由于定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的ATM自助設備運營管理系統順利投產，到達了預期目標，以及同業競爭，“集中供鈔、;有九個支行設立分中心，集中賬務、增加中間業務收入等具有重要的集中裝卸、集中維護〞所有17臺ATM

　　電子銀行自查報告 9

　　為了進一步增強我行行政印章的管理和使用，切實防范風險。近日，總行根據上級相關文件要求，在全轄展開了黨委印章、行政印章、業務印章、個人名章管理專項檢查，有效地規范了印章管理，進一步促動了各項業務和經營管理工作的發展。

　　一、相互檢查交流，共同提升管理。

　　在組織全轄展開全面自查的的基礎，總行從黨委辦公室、辦公室、財務會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調人員組成檢查組于20xx年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門20xx年7月農村合作銀行開業以來發生的用印事項實行了現場檢查，采取聽取匯報、現場查看、調閱臺賬及與行政印章專管員談話等方式實行。進一步促動了支行和分理處之間規范用印操作辦法的相互交流，達到共同提升風險控制的目的'。

　　二、嚴格執行制度，定期實行自查。

　　通過這次檢查發現支行、分理處及部門領導均較重視印章管理工作，每季或每半年對本單位的印章管理使用情況實行檢查�？傂械男姓�印章專管員基本能貫徹執行上級行相關行政印章管理的規章制度，做好行政印章的日常管理與使用工作。全轄印章的使用和管理趨于規范，用印環節操作性風險得到了較好的控制。

　　三、增強集中管理，有效防范風險。

　　從這次檢查情況看，總行根據上級行的統一部署并結合本行實際情況，自從合作銀行開業起將13個網點以前統一法人時使用的印章統一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進一步強化了印章的管理，有效防范了印章使用風險。

　　電子銀行自查報告 10

　　為促進信用社提高存款業務內控制度建設的標準及有效性，加強效勞收費管理案件防控，切實提高存款業務管理水平，實現業務可持續開展，按照市聯社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網點展開了全面的存款業務自查，檢查業務筆數58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點工程，并對自查具體情況進行了認真分析，現將有關事項報告如下：

　　一、印、證的管理

　　此次對我社39個網點的檢查,未發現長期不用未上繳封存的業務用章;無存在使用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單證的情況;無人員變動未經主管領導批準,未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱完全合規合法。

　　二、大額款項支付管理

　　這次對全縣網點的業務憑證進行了局部抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權和雙簽制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯網核查,且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

　　三、特殊業務的處理

　　對于存款的凍結.查詢和扣劃等業務，我社各網點都是按照有關法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。

　　四、會計核算

　　存取款業務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發現賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規達標。

　　五、帳戶管理

　　各類存款賬戶都嚴格執行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規有效的.，存款開立都實現了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發放率100%.新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。

　　六、存款利率執行情況

　　我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付。

　　七、案件防控工作

　　我社各網點都成立了平安防范小組，對柜臺業務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業務穩步經營，管理.防范工作打下了良好的根底。

　　八、重要空白憑證的管理

　　我社各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業務自查的一局部，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發現問題，但并不代表以后不會發生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業務管理，不斷提高效勞水平，確保我社存款資金平安和穩步增長！

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