銀行存款自查報告

時間：2024-12-31 09:19:55 維澤自查報告我要投稿

相關推薦

銀行存款自查報告（通用18篇）

　　在當下社會，報告與我們愈發關系密切，不同的報告內容同樣也是不同的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？以下是小編精心整理的銀行存款自查報告，歡迎閱讀與收藏。

銀行存款自查報告（通用18篇）

　　銀行存款自查報告 1

　　為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：

　　一、自查工作的開展情況

　　根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。

　　二、規章制度及業務操作流程的梳理情況

　　因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《xx卡業務操作流程》《xxxxx銀行取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。

　　三、銀行卡業務辦理的自查情況

　　至20xx年3月，我行發行“xx卡”xx張。

　　（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。

　　（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。

　　（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。

　　（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。

　　（5）銀行辦理的`自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。

　　（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

　　三、存在問題及改進建議

　　經自查，我行還存在以下問題

　　（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；

　　（2）業務素質有待提高；

　　（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。

　　改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。

　　銀行存款自查報告 2

　　為堅決貫徹執行中國銀行業協會下發的《中國銀行業存款業務自律公約》、《中國銀行業個人住房貸款業務自律公約》，及xx省銀行協會下發的《xx省銀行業協會銀行卡行業自律公約》和xx市銀行業金融機構負責人共同簽署的《xx市銀行業關于維護市場秩序、促進健康發展的承諾書》精神，樹立科學發展觀和正確的經營理念，合規開展各項存款、個人住房貸款及銀行卡等業務，切實規范市場競爭行為，積極維護正常的金融秩序，杜絕金融信譽風險，近日我聯社依據實際情況，積極開展《三個公約》一個《承諾》自查自糾工作，現就此自查情況報告如下：

　　一、成立領導小組，制定工作職責，明確具體目標。

　　我聯社就自身的《三個公約》一個《承諾》開展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠的主題，對我聯社而言此項工作開展的成功與否將可能直接影響到未來的市場競爭力問題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯社領導極其重視，專門成立了以領導小組，明確了工作目標和部門責任人及由聯社合規等部門組織全轄各分支機構對《三個公約》一個《承諾》中的情況和制度進行了全面梳理。同時明確此項工作意義和具體目標，加強社內員工開展存款及個人住房貸款業務時的自律行為，堅決杜絕高息攬存和違反監管部門人個住房貸款政策。

　　二、加強宣傳教育，營造環境。

　　一方面加強對全縣信用社員工開展《三個公約》一個《承諾》的宣傳教育，增強服務意識、服務理念合規意識、合規理念，為提升服務質量及合法合規公平競爭打下堅實的基礎。組織全體員工反復學習《中國銀行業存款業務自律公約》、《中國銀行業個人住房貸款業務自律公約》、《xx省銀行業協會銀行卡行業自律公約》、《銀行業從業人員職業操守》、金融法律法規、業務操作規程和金融業務知識，通過采取專題學習、輔導講座和崗位培訓等方式方法增強學習教育的針對性和效果，以強化全員的思想認識和服務意識，提高員工的整體綜合素質和職業道德標準，建立我聯社健康的企業文化。另一方面加大對社會公眾和客戶的宣傳教育力度，形成農村信用社和社會互動，爭取社會公眾的理解和支持，為營造和諧金融環境提供有力的社會保障。縣聯社組織相關部室進行不定期檢查，對違反服務公約的，特別是經顧客舉報屬實的，要采取措施，或調離原崗位，或給予其它相應處罰。

　　三、審慎存款經營，嚴格遵循公約要求。

　　現我聯社將吸收存款、發放貸款作為其主要經營業務和盈利手段，因此為保證我國銀行業依法合規經營，維護銀行業合理有序、公平競爭的市場環境，共同抵制行業內不正當競爭行為，防范金融風險，促進銀行業健康運行和發展。《中國銀行業存款業務自律公約》第十二條規定“會員單位應嚴格按照有關規定開展存款業務，不得以下列形式吸收客戶存款:”。但近期我社也從個別客戶處了解到，確實存在某些銀行為擴大市場占有率，緩解資金壓力，存在以貼息、現金獎勵、高息攬存、贈送物品等方式變相吸收存款的違規行為。審視我聯社的存款來源，主要途徑有：

　　1、長期良好合作的老客戶自愿存款；

　　2、客戶經理吸收存款；

　　3、地域優勢產生的就地居民存款。客戶經理吸收存款的`主要方式是下鄉或者深入居民積極主動地宣傳國家金融政策和省聯社及我縣聯社的存貸款制度，同時全轄開展優質文明服務競賽活動，柜臺上不斷努力提高服務質量，以標準化和微笑服務吸引客戶自愿存款，即經自查未發現違反《中國銀行業存款業務自律公約》的行為。

　　四、繼續規范個人住房貸款業務，嚴防信貸風險。

　　我聯社針對個人住房貸款業務中已相應制定了《xx縣農村信用合作聯社個人住房（商業房）按揭貸款管理辦法》。在辦法中明確按照《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》等法律法規進行抵押物管理，規范抵押登記及審批流程，落實了抵押物價值評估和抵押登記手續，以確保抵押權合法有效。在自查中未發現有客戶經理違反《中國銀行業個人住房貸款業務自律公約》、《xx縣農村信用合作聯社個人住房（商業房）按揭貸款管理辦法》及有關法律、法規、規章及監管要求，干預或者影響個人住房貸款市場秩序，損害其他銀行合法權益的行為，在辦理此類貸款業務過程中也未發現有突破或變相突破監管利率底線或價格底線招攬客戶。

　　五、明確方向，提高服務質量，加強監督。

　　現在，銀行業市場競爭越來越激烈，對行業自律行為的要求也越來越高，誰能為客戶提供高效、便捷、低成本的服務，誰便能贏得客戶贏得市場，為此我聯社今后將從以下幾方面加強業務經營行為監督：

　　1、明確發展目標，制定合理存款計劃，減少無謂的經營障礙。

　　2、提高客戶服務質量，加大市場宣傳力度，以老客戶帶新客戶為主要吸收存款途徑，不斷鞏固和擴大客戶資源。

　　3、完善個人住房貸款業務的管理辦法，加大社內和客戶雙線監督力度，加大違規懲處力度，堅決杜絕違法違約放貸等違反金融市場秩序的行為。

　　銀行存款自查報告 3

　　為促進信用社提高存款業務內控制度建設的規范及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業務管理水平，實現業務可持續發展，按照市聯社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網點展開了全面的存款業務自查，檢查業務筆數58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點項目，并對自查具體情況進行了認真分析，現將有關事項報告如下:

　　一、印、證的管理

　　此次對我社39個網點的檢查，未發現長期不用未上繳封存的業務用章;無存在使用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單證的情況;無人員變動未經主管領導批準，未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱完全合規合法。

　　二、大額款項支付管理

　　這次對全縣網點的業務憑證進行了部分抽查，柜臺大額支付都實行了分級授權和雙簽制度，每筆大額支取款項都進行了身份證聯網核查，且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

　　三、特殊業務的處理

　　對于存款的'凍結.查詢和扣劃等業務，我社各網點都是按照有關法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。

　　四、會計核算

　　存取款業務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發現賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規達標。

　　五、帳戶管理

　　各類存款賬戶都嚴格執行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規有效的，存款開立都實現了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發放率100%.新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。

　　六、存款利率執行情況

　　我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付。

　　七、案件防控工作

　　我社各網點都成立了安全防范小組，對柜臺業務操作人

　　員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業務穩步經營，管理.防范工作打下了良好的基礎。

　　八、重要空白憑證的管理

　　我社各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度. 以上僅僅是我社對存款業務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發現問題，但并不代表以后不會發生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩步增長！

　　銀行存款自查報告 4

　　根據總行《關于開展20xx年統計工作自查整改的通知》（xxxxx號）及20xx年《關于開展統計執法大檢查的通知》（xxxxxxxx號）的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統計工作進行了重點自查，現將自查情況上報如下：

　　根據總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統計制度的貫徹執行情況進行了自查。

　　1、結合本次檢查方案進行自查，對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業務臺賬進行一致性核查。每次報表數據一致無誤。

　　2、房地產開發貸款，對人民幣經營明細指標統計月報表（GE0907表）的'房地產開發貸款指標進行自查，我行未有房地產開發貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。

　　3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE09xx表）是根據C3系統操作人員提取出的相關業務數據并與ABIS相關數據核對后上報，數據準確。

　　一、統計工作管理情況

　　我行統計機構設在財會運營部，統計崗位也設在財會部，配備一名統計人員，對本崗位統計業務比較熟練，并在工作中認真學習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學習，熟練掌握統計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統對報表的影響，加強數據審核。

　　二、下一步工作要求

　　通過這次自查，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質量，對統計工作中存在的問題和薄弱環節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質量。

　　銀行存款自查報告 5

　　為配合國家外匯管理局以“維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規資金專項檢查，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對支行xx年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

　　一、自查相關內容

　　我支行檢查人員于xx年xx月xx日對支行xx年xx月xx日-xx年xx月xx日發生的經常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業務，主要包括貨物貿易、服務貿易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關內容進行自查。其中：

　　1．出口收匯業務：出口收匯xxx筆，全部為貿易項下的款項，無轉口貿易和非貿易等服務貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規定出具出口收匯核銷專用聯xxx筆，客戶簽收手續齊全。

　　2．結售匯業務：結匯業務xxx筆，售匯業務xx筆，結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

　　3．資本金業務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統中進行了業務反饋，無資本金收匯及結匯業務發生。

　　4．境外匯款業務：境外匯款xx筆，其中預付貨款xx筆全部進入國家外匯管理局網上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業務操作規范進行賬務處理。

　　5．境內匯款業務：境內匯款x筆提供的'資料完整，柜員按要求保管裝訂。

　　6．個人外匯業務：我支行受理個人外幣現鈔結匯業務xx筆，售付匯業務xx筆，均按照外管及我行操作規程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權限、超限額等現象。

　　7．對外付款/承兌通知書業務：對外付款xx筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續齊全。

　　8．人民幣跨境交易發生一筆，款項性質為服務項下收款客戶已提供相應合同及發票，均按照外管及我行操作規程要求辦理入帳。

　　二、落實整改情況

　　本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我支行外匯業務健康、合規、有序的發展。

　　銀行存款自查報告 6

　　一、印、證的管理

　　二、大額款項支付管理

　　三、特殊業務的處理

　　對于存款的凍結.查詢和扣劃等業務，我社各網點都是按照有關法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。

　　四、會計核算

　　存取款業務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發現賬外吸儲，賬外運營的'問題；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規達標。

　　五、帳戶管理

　　六、存款利率執行情況

　　七、案件防控工作

　　我社各網點都成立了安全防范小組，對柜臺業務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業務穩步經營，管理.防范工作打下了良好的基礎。

　　八、重要空白憑證的管理

　　我社各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫、登記、領用、銷號、作廢等手續，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發現問題，但并不代表以后不會發生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩步增長！

　　銀行存款自查報告 7

　　為規范業務經營，強化風險管理，扎實推進“合規管理和風險防控年”活動，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我社進行了嚴格規范的自查行動。

　　第一、按照制度要求，重塑制度流程

　　按照聯社要求對照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

　　第二、做好自查和整改工作

　　自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

　　自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。

　　通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

　　第三、加強學習，提高風險防控能力

　　為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反對洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

　　全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的'風險管理體系”做足準備。

　　四、整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　　（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　　（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

　　（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　（四）以科學發展觀為思想，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　銀行存款自查報告 8

　　人民銀行滁州市中心支行以加強組織領導、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。

　　一、加強組織領導，層層落實責任。

　　中心支行行領導高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學規劃保密工作計劃，推進落實工作任務。年終，將保密工作納入年度綜合業績考核，強化保密管理約束力，檢查、評價保密管理責任落實進度和效果。

　　二、加強制度建設，嚴密制度體系。

　　20xx年，滁州市中心支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、網絡信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。

　　三、加強監督檢查，狠抓整改提高。

　　一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。

　　二是開展專項檢查，對非涉密網絡保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。

　　三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。

　　四是改造機要保密環境，機要室按功能分區管理，更換防盜門窗、門禁系統，進一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。

　　四、加強宣傳培訓，增強保密技能。

　　一是開展常態宣傳。以中心支行網站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實務，宣傳普及保密常識。

　　二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學習規范月”、“保密制度學習宣講培訓”等活動，將“兩密、三網、四要害、五環節、六載體”作為重點內容，開展學習、自查、檢查、座談等活動。

　　三是開展以會代訓。召開保密委(擴大)會議，集中學習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。

　　五、加強隊伍建設，提升業務水平。

　　一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯絡員為重點，加強保密隊伍的'思想建設、作風建設和業務技能培養，引導涉密人員加強保密知識學習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調查研究，及時總結保密工作經驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協調能力，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。

　　銀行存款自查報告 9

　　人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。

　　一、精心組織，領會精神。

　　支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。

　　二、確定標準，定崗定人。

　　支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關系等進行了仔細的`審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。

　　三、開展教育，提升素質。

　　一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規章等;

　　二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;

　　三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;

　　四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。

　　四、強化領導，完善制度。

　　一是調整組織成員。鑒于人員變動，為有效加強保密工作的組織領導，領導干部履行《中國人民銀行領導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實際需要，調整支行保密委員會組成人員，進一步明確領導責任;

　　二是重新簽訂保密責任書。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實處，進一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書，進一步明確保密工作責任;

　　三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。

　　五、落實制度，監督檢查。

　　支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機

　　一是開展對信息發布審批程序的審查。嚴把信息發布范圍，切實做好政務公開、新聞發布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實際工作中，支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負責、先審查后公開”和“一事一審”的原則，信息公開前均由發布部門填寫《政務公開預審表》提交相關部門進行嚴格審查，確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密;

　　二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規范操作;

　　三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網機實行物理隔離。

　　銀行存款自查報告 10

　　根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

　　二、自查內容

　　（一）基礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

　　5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

　　6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

　　7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

　　9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　　（二）安全防范設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的.實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

　　3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。

　　4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。

　　5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

　　6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

　　7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設備采用實體磚。

　　今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

　　銀行存款自查報告 11

　　為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查情況報告如下：

　　一、排查教育活動。

　　以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。

　　二、排查方式。

　　1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。

　　2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的.成效。

　　三、重點排查內容。

　　1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質游戲機、經常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動；

　　2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；

　　3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系；

　　4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。

　　我部能夠聯系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

　　銀行存款自查報告 12

　　今年以來，市區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領導到位

　　自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

　　二、抓合規意識教育，培訓學習到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

　　加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的'員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

　　五、建立問責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

　　銀行存款自查報告 13

　　一、背景

　　為了更好地監管金融機構的風險水平，維護金融市場的穩定和健康發展，中國銀監會規定對各類金融機構進行存款偏離度自查。存款偏離度是指金融機構的存款結構相對于本地區同業平均存款結構的差別程度，是衡量金融機構資金來源穩定性的重要指標。為確保各類金融機構按照規定要求進行存款偏離度自查，我行于20xx年1月組織開展存款偏離度自查工作。

　　二、自查情況

　　1.自查過程

　　我行嚴格按照中國銀監會有關規定和要求，制定自查方案，明確自查的重點、目標、內容和時間節點。在自查過程中，我行注重宣傳、培訓和指導，提高機構員工對存款偏離度自查的認識和理解，確保自查工作的順利進行。

　　2.自查結果

　　自查結果表明，我行各項存款指標保持了穩定的增長態勢，存款結構優化、風險管理能力得到了有效提升，存款偏離度表現良好。截至20xx年3月末，我行存款余額為人民幣200億元，同比增長20.5%；各項存款指標均符合國家法律法規和監管要求，保持了較好的穩定性和可控性。

　　三、存在的問題和改進措施

　　1.存在的問題

　　（1）存款組合結構仍不夠優化。我行存款主要集中在個人儲蓄存款和對公存款，而短期存款占比較高，需要進一步加強財富管理產品的開發和推廣，吸引更多中長期儲蓄型存款。

　　（2）存款偏離度自查工作的覆蓋面有限。由于受到時間和人力資源等方面的限制，我行僅對個別機構進行了存款偏離度自查，存在一定的遺漏。

　　2.改進措施

　　（1）優化存款組合結構。我行將進一步開展財富管理產品的'市場調研和產品設計，推出具有長期性、風險可控性和收益性的產品，吸引更多中長期儲蓄型存款。

　　（2）加強存款偏離度自查工作的覆蓋面。我行將組織更多機構參與存款偏離度自查，完善自查工作制度和規范，確保自查結果的準確性和可靠性。

　　四、結語

　　通過本次存款偏離度自查，我行進一步加強了對金融風險的監管和管理，發現了存在的問題和不足，提出了相應的改進措施，為今后更好地保持存款結構穩定和優化、提升風險管理能力奠定了基礎。我行將繼續加強對各項金融監管要求的落實，維護金融市場的穩定和健康發展。

　　銀行存款自查報告 14

　　為加強存款風險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據省分行《中國工商銀行四川省分行存款風險滾動式檢查制度（暫行）》（工銀川辦[xx]1000號）、省分行《中國工商銀行四川省分行存款風險滾動式檢查工作規定（暫行）》(工銀行川辦[xx]171號)的要求，我行按期完成xx年4-5月存款風險滾動式檢查工作，現將有關情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　根據省分行通知精神，分行領導高度重視，結合我行實際，由運行管理部組織運行督導員等組成檢查組認真、全面、及時地開展存款風險滾動式檢查工作，我行采取“邊檢查、邊整改、邊處理”的原則，檢查組采取現場調閱對公賬戶開戶資料、翻閱傳票、聯機查看賬戶歷史明細、“人民幣銀行結算賬戶管理系統”賬戶開立錄入情況以及大額存取款進出情況等方式進行了檢查。

　　xx年4-5月我行繼續對相關賬戶開戶資料完備性和開戶手續真實性，各支行、本部網點上報《存款風險滾動式檢查臺賬》的大額存取款進出情況進行了重點檢查。共查xx年xx月xx日-xx年xx月xx日新開各類結算賬戶共32戶，發現問題賬戶22數戶。各支行、本部網點《存款風險滾動式檢查臺賬》上報的賬戶7戶，通過檢查大額存取款進出情況，未發現可疑賬戶。

　　二、存在的問題

　　1、個別賬戶開立時通過“四川企業信用網”或“成都企業信用網”未核查到營業執照等信息（“四川企業信用網”等信息滯后）。如武勝支行營業室開立的“武勝縣龍女酒業經營部（賬號）”、岳池支行南門分理處開立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營業部（賬號）”。

　　2、個別新開單位結算賬戶檔案中無銀行實地核查人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影資料。如武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣通達畜牧專業合作社（賬號）。 ”

　　3、xx年xx月xx日后新開單位結算賬戶檔案中普遍存在無“銀行實地核查人員盡職調查報告”的問題。如岳池支行南門分理處開立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營業部（賬號）、武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣通達畜”牧專業合作社（賬號）”。

　　三、組織檢查發現問題整改

　　我行在存款風險滾動式檢查結束后，及時對上述存在的問題的督促整改，要求對在“四川企業信用網”或“成都企業信用網”未核查到營業執照等信息的賬戶，必須到當地工商局等部門進行核查；對無“銀行實地核查人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影資料”及無“銀行實地核查人員盡職調查報告”的.賬戶要補齊相關資料。目前已整改賬戶10戶。

　　四、問題產生的原因分析

　　針對我行賬戶開立環節存在的問題，轄屬各支行及網點要引起高度重視，就問題產生的原因分析，主要是網點開戶資料審查不嚴密、個別柜員責任心不強、粗心大意，對新的規章制度不熟悉所致，同時網點還存在重營銷輕業務的思想，始終把業務營銷放在第一位而忽略了有規章制度的約束，故而出現了一些有章不循、屢查屢犯問題。

　　五、下一步工作措施及建議

　　（一）根據省分行關于開展滾動檢查的要求，在現有檢查進度的基礎上，進一步加大存款風險檢查工作力度，切實查找問題和風險隱患，不留死角，確保質量，對發現的涉嫌案件線索立即按規定向上級行和xx銀監分局報告。

　　（二）在今后的檢查中，對屢查屢犯責任機構和人員從重從嚴給予處罰，切實整改到位，堵住漏洞隱患。

　　(三)進一步加強新規章制度、操作流程的學習培訓力度，加強職業道德教育，增強工作責任心，提高員工思想素質和業務素質，做到規范操作，切實防范操作風險。

　　銀行存款自查報告 15

　　為確保我行20xx年上半年存款風險滾動式排查工作的順利實施，切實維護客戶存款資金安全，排查可能存在的案件風險隱患，確保資金用途及去向與客戶真實意愿一致，根據《銀行業金融機構建立存款風險滾動式排查制度的指導意見》、《儀隴農商銀行存款風險滾動式檢查制度實施細則》的規定，結合我支行實際，對我支行20xx年12月1日至20xx年5月31日的單位賬戶的開銷戶資料、賬戶信息變更資料、賬戶使用情況、賬戶對賬情況、大額資金熱線查證記錄、反洗錢系統數據的提交及《可疑預警交易甄別情況》的記錄、敏感交易系統監測的業務進行了重點排查，現將排查情況報告如下：

　　一、高度重視，加強組織領導。

　　根據此次存款風險滾動式排查工作要求，我支行明確由負責人李波牽頭，會計李婷負責，其他員工配合，結合實際對存款相關業務進行了全面排查。

　　二、認真開展自查。

　　本次共有5人參加了風險排查，共核實開戶單位16戶，查閱各類憑證、賬戶資料；查閱大額資金交易及查證登記簿。

　　（一）內控制度執行情況。按照人民銀行和總行的要求，我支行安裝了公民身份核查系統、反洗錢系統、風險預警系統等防控系統，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監測、分析的力度，進一步提高了我支行存款風險排查的工作質量。

　　（二）賬戶管理情況。我支行嚴格按照《儀隴農商銀行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織認真員工學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法》、《反洗錢法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我支行SC6000Z系統中客戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。

　　20xx年12月1日至20xx年5月31日我支行新增單位客戶3戶，變更賬戶信息3戶，撤銷賬戶0戶。截止20xx年5月31日，我行對公存款共16戶，其中基本賬戶12戶，專用賬戶3戶，一般賬戶1戶，所有賬戶開戶資料齊全，按規定頻率進行對賬且對賬范圍全面。在為單位開立賬戶時均進行了企業身份認證和法人身份認證，辦理的結算業務逐筆對客戶預留印鑒的`真實性進行了驗證，沒有發現違規辦理業務的問題；我行按月與開戶企業核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執上蓋章確認，收回率達到了100%。

　　（三）大額存款進出情況。我行在20xx年12月1日至20xx年5月31日期間單筆20萬元以上存款3筆，金額126.20萬元，單筆金額20萬元以上取款5筆，金額304.86萬元，單筆50萬元以上轉賬支付6筆，金額482.xx萬元，經自查，以上業務資料齊全，沒有為不明身份的人辦理業務。通過電話和實地走訪部分客戶核對余額和發生額，未發現有客戶資金用途及去向與客戶真實意愿不一致的情況。未發現賬戶所有者與無業務往來者劃轉大額款項問題，未發現他行匯入資金用途缺失問題。

　　（四）開展對業務交易情況的排查。通過查閱資料和提取系統數據，柜員辦理大額存取轉賬業務時按要求填寫異地集中授權申請書經支行行長及上級領導審批同意后才予以辦理，柜員在辦理賬戶信息變更、賬戶銷戶等業務都需經總行授權中心授權，過渡性客戶及特定賬戶賬務處理都經另一名柜員或支行行長審批，辦理查詢、凍結、扣劃、解凍、單位存款信息維護等業務都經支行行長審批并由總行授權后才辦理并序時登記。通過自查，未發現因內控薄弱環節、系統設計缺陷、內部管理漏洞等導致客戶存款出現風險案件。

　　三、今后工作打算。

　　（一）加強存款風險排查工作力度。進一步加強對風險防控的組織領導，協調各個工作環節，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現金存取、轉賬業務進行聯網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

　　（二）強化各項規章制度的學習。繼續堅持每周一集中學習制度，進一步增強業務人員的工作責任心、內控制度的執行力及

　　風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發生。

　　（三）強化各應用系統管理。落實系統管理制度，切實加強公民身份核查系統、賬戶管理系統、反洗錢系統、綜合業務系統集中報送系統的管理。嚴格人員配置、職責履行、操作管理和密碼使用，規范系統操作行為，切實提高系統運行管理水平，防范操作風險，保證系統安全、穩定、高效的運行。

　　（四）切實構筑風險控制防線。認真履行柜面會計監督職責，嚴格大額資金的支付審批手續，建立監督信息反饋機制；運用監控系統加強對業務處理關鍵環節和重要時段的實時監控；將存款風險排查工作納入員工的績效考評范圍，加大對柜員、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與上級溝通與聯系，配合做好與存款風險排查有關的檢查工作，有效控制風險，確保資金安全。

　　銀行存款自查報告 16

　　為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結算帳戶從事套取現金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動，按照銀監辦發《關于開展大額對公存款帳戶和票據業務風險排查工作的通知》要求，我社及時將文件精神傳達到了每個營業機構，安排專人對銀行結算賬戶管理、大額支付、票據業務、重空管理等工作進行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求。現將自檢查情況匯報如下：

　　一、帳戶開戶及管理情況

　　我信用社所轄營業機構6個，從1月1日止12月31日，共計已清理及開立單位、企業存款帳戶121戶（其中：新開戶36戶），已銷不合規帳戶20戶。通過清理，現有人民銀行核發許可證的結算帳戶56戶，其中：基本存款帳戶49戶，有許可證的臨時存款帳戶1戶，備案類的一般存款帳戶5戶，專用存款帳戶1戶，待撤消長期不動戶49戶。通過檢查，我社能認真執行人民銀行關于規范人民幣銀行結算帳戶的管理內容和管理規定，服從市區聯社對帳戶規范工作的安排和指導。為抓好帳戶規范工作，我社成立了以社主任為組長，副主任、座班主任、分社主任為成員的領導小組，并明確座班主任具體負責銀行結算帳戶的開立、使用和撤消的審查和管理工作。

　　通過二年來的工作努力，帳戶管理基本達到了規范化的目標。經查，開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效；信用社對結算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請資料保管齊全、合規；無違規為單位、企業及個體戶開立各類銀行結算帳戶的行為；在帳戶使用上，臨時存款賬戶無超期使用，一般存款賬戶無違規支取現金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結算帳戶和利用銀行結算帳戶套取現金及公款私存的行為。

　　二、大額支付管理與控制

　　一是能夠執行《現金管理暫行條例》規定的使用現金范圍辦理現金收付業務。對一日一次性從儲蓄帳戶提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，核實有效身份證件，并經儲蓄機構負責人核實后予以支付；對一日一次性超過5萬元以上的現金支付或一日數次累計超過5萬元以上的現金支付，嚴格按照《現金管理暫行條例》規定的使用現金范圍審查報批支付，保證款項支付的合法合規性。同時信用社逐筆進行支付業務登記，并妥善保管有關資料，并按季向人民銀行備案。

　　二是對大額支付進行排查和帳戶余額核對工作。核查來“雙百萬”對公帳戶2筆（一般帳戶），支付方式為支票轉賬，款項用途是貸款支付工程款。經對帳戶上門對賬，列支項目用途屬實。

　　三加大帳戶控制管理，推進工作的開展。我社把工作始終作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大培訓的力度，確保全員樹立應有的意識，掌握必要的技能，增強工作的緊迫感、主動性；在日常處理業務過程中，做到逐筆登記上報可凝交易報告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經排查，我社沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的`賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

　　三、重要空白憑證管理

　　從檢查情況看，各網點都能按重要空白憑證的領用、保管、使用設立登記簿，網點主出納負責保管重要空白憑證。全轄營業網點領用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領取、使用，做到有序排列。同時能嚴格執行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規定執行，無帳實不符的情況。信用社座班主任每月能夠對重要空白憑證進行檢查，檢查結束后認真填寫查庫記錄，對管理使用不規范的網點，當場提出了整改意見，要求馬上糾正。

　　四、要害崗位任職情況

　　一是能不斷完善監督制約機制，通過執行規章制度，加強對各崗位人員的相互監督，特別加強對信貸、會計等要害崗位人員的監督管理，實行以制管人、以制服人，從而達到“管住人，用好人”的目標。

　　二是按照聯社稽核監督部門的安排，信用社認真排查“九種人”，重點圍繞參與賭博、經商辦企業和經常出入高檔娛樂消費場所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現、社會交往及道德品質等情況記入備忘錄，并將其作為重要監控對象，隨時了解掌握其思想、工作和生活變化情況。

　　三是以轄內全體干部職工為對象，以信用社要害崗位人員為重點，開展了“學規程、防案件、保安全”的競賽活動，對上級文件通報和金融案例堅持每周學習制度，通過邊學習，邊討論，邊聯系實際，邊制定方案和措施，采取聽、看、問、考“四結合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強了干部職工的安全防范意識和思想道德修養。

　　銀行存款自查報告 17

　　根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。

　　一、公司業務排查情況

　　（一）公司業務賬戶排查

　　我行公司業務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。

　　在公司業務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業務問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現金支取符合規定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

　　銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。

　　銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。

　　（二）大額資金支付管理情況排查

　　大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的`報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規模、經營范圍等進行分析監測。

　　大額現金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度；建立了大額現金支付臺賬制度和月度統計分析制度；針對現金活期存款存入超過20萬元及現金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

　　（三）重要空白憑證管理情況排查

　　重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。

　　重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續符合制度規定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數相符；柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續；

　　重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。

　　二、公司業務排查活動的收效

　　（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現金收付業務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發生額明細和余額是否進行逐項核對。

　　（二）大額交易支付交易方面。

　　大額資金支付管理等各環節是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業經營規模是否明顯不符；資金收付流向與企業經營范圍是否明顯不符，企業日常收付與企業經營特點是否明顯不符；周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。

　　（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設立登記簿。對重要空白憑證的領入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業終了，經辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實物號碼核對是否一致。通過此次活動，增強了公司業務部人員的法規意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發現問題，總結經驗，為以后的工作打下了堅實的基礎。

　　銀行存款自查報告 18

　　xx銀行xx市xx支行以加強組織、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。

　　一、加強組織，層層落實責任。

　　xx支行行高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學規劃保密，推進落實工作任務。年終，將保密工作納入年度綜合業績考核，強化保密管理約束力，檢查、保密管理責任落實進度和效果。

　　二、加強制度建設，嚴密制度體系。

　　20xx年，xx市xx支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、絡信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規定》和《xx銀行xx市xx支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。

　　三、加強監督檢查，狠抓整改提高。

　　一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。

　　二是開展專項檢查，對非涉密絡保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。

　　三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。

　　四是改造機要保密環境，機要室按功能分區管理，更換防盜門窗、門禁系統，進一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。

　　四、加強宣傳培訓，增強保密技能。

　　一是開展常態宣傳。以xx支行站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實務，宣傳普及保密常識。

　　二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學習規范月”、“保密制度學習宣講培訓”等活動，將“兩密、三、四要害、五環節、六載體”作為重點內容，開展學習、自查、檢查、座談等活動。

　　三是開展以會代訓。召開保密委(擴大)會議，集中學習、解讀《xx銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。

　　五、加強隊伍建設，提升業務水平。

　　一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯絡員為重點，加強保密隊伍的建設、作風建設和業務技能培養，引導涉密人員加強保密知識學習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調查研究，及時保密工作經驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的'研究、分析、組織和協調能力，今年，撰寫的多工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。

【銀行存款自查報告】相關文章：

銀行存款保險宣傳總結（精選10篇）03-15

銀行存款營銷方案（通用11篇）12-13