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銀行風險管理部總經理述職報告（精選24篇）
光陰如水，忙碌而又充實的工作又將告一段落了，回首這段時間的工作歷程，我們收獲了感動和成長，好好地做個總結并寫一份述職報告吧。那么寫述職報告需要注意哪些問題呢？以下是小編收集整理的銀行風險管理部總經理述職報告，歡迎大家分享。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇1
為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查情況報告如下：
一、排查教育活動。
以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。
2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。
三、重點排查內容。
1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質游戲機、經常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動；
2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；
3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系；
4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇2
一、存在的風險
（一）客戶信用風險：著力防范市場業務單位和系統內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。
（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。
（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現違反從義務和附隨義務風險。
（四）產品質量和安全風險：著力防范產品質量和安全事故風險發生，一定要嚴格把控產品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發生
（五）嚴控債務規模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規模不回款，就要考慮停供、資金融通、發催款函、發律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
（六）加大既有的融資性貿易風險處置力度，防止出現新的風險
（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；
2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規行為；
3、加強客戶管理和業務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；
4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環節的全流程閉環管理
7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產公司，加強既有貿易風險的處置力度。
8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇3
銀翱管理咨詢深耕于銀行機構網點布局、網點布局、網點選址服務，高級顧問高先生曾作為外部專家，參與和支持建行總行的網點轉型工作，根據他的經驗，銀行網點規劃咨詢項目的服務方案至少包括以下內容：
一、網點定位。
分析本行城市規劃區域內機構網點布局存在的問題，并對網點現有問題進行合理分類、歸納、總結。結合城市經濟發展特征、本行網點發展前景和網點功能定位合理劃分本行現有網點，并對網點規劃進行合理定位、區分。
二、客戶分布。
分析城市規劃區域內各類客戶的分布，劃分經濟功能區域，明確機構發展的重點目標地區、重點目標地區的核心區域和機構網點輻射半徑、范圍。其中應包括：
1、渠道目標定位：確定本行業務發展的重點目標區域，重點目標區域的地域范圍及業務輻射的有效距離、半徑。區域內各網點業務發展目標；
2、服務對象定位：確定、劃分目標客戶群，說明目標客戶群的特征；
3、渠道形式定位：建議網點所采用的形式和定位；
4、渠道競爭定位：明確本行在各區域內的目標競爭者，本行和目標競爭者的優勢和劣勢、以及對本行的管理建議。
三、年度計劃。
根據本行現有營業網點布局，結合城區的發展規劃，提出機構調整（包括遷址、撤并、新設等）的分年度、分進度合理化建議。
四、自助渠道。
提出離行式的自助銀行、ATM機等自助渠道的建設建議。
五、規劃方案。
根據本行網點布局戰略要求，結合城市經濟發展和金融需求提出網點布局規劃及功能定位的合理化建議，最終形成科學的規劃方案，方案中應包含：
1、總體規劃的數據依據（如：該區域的整體經濟總量、人流（客流）總量、房地產銷售均價、門面租金水平等）；
2、總體規劃中網點配置的方式與總比例及分年度、分進度操作計劃，即自有（購置）與租賃的配置原則、合適的比例，遷址、撤并、新設、升格機構的分年度、分進度實施方案和具體方法。
六、電子地圖。
根據最終規劃方案，繪制可以綜合反映網點信息的城市城區電子地圖。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇4
一、健全組織，強化領導
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。
2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。
5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇5
為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》（銀監通[XX]6號）、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監發[XX]17號）和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案（銀監辦發[XX]77號）精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線。
本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。
一是提高政治意識。能夠深入學習重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。
二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
二、恪守規章制度。
一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。
二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。
三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。
四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。
五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
三、嚴謹工作、生活作風。
在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
四、存在問題。
一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。
二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。
三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
五、今后的努力方向。
一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇6
為認真貫徹關于州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，并草擬了網絡安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，并按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網絡安全情況
一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，采用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件“五層管理”，確保“涉密計算機不上網，上網計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。
重點抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網絡安全，包括網絡結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯網行為管理等；三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關設備的應用一直采取規范化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故；UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設備運轉正常
我行網絡系統的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規定；網絡使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。
五、嚴格管理、規范設備維護
我行對電腦及其設備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規范設備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復。
七、自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
（一）對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
（二）加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。
（三）自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇7
作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發展階段，因此每日的業務量不算太大，相對于市區支行顯得輕松多了，在這樣的工作環境中營業部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度合規操作。依照總行下發的文件精神，為深化“合規執行年”活動，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，根據自身情況展開自查，現將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的金融穩定和銀行業的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。
二、行為規范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業業、追求每一分進步，用認真負責的態度去做好每一件事，細化工作內容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持“柜臺服務準則”企業信譽，從我做起。
三、業務操作，態度端正，認真細心，按照規定的工作流程不越權行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務和責任，確保銀行經營安全和客戶資金安全。
四、存在問題及努力方向，一是工作缺乏創新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經驗憑主觀；二是基礎知識不扎實，時常出現較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業知識，以適應自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，秉承“誠·立信德·致遠”的企業文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇8
6月6日區采購執行情況專項檢查業務培訓會后，我部領導非常重視，及時組織相關人員認真學習了x財發[20xx]78號關于印發《xxx區政府采購執行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現將具體情況匯報如下：
一、領導重視，落實責任。
部領導班子對政府采購工作非常重視，經專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會議上，多次強調各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府采購的行為；在業務方面要求財務人員經常向區政府采購中心請教、學習，向會計核算中心領導和報帳組工作人員學習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，領導經常提醒經辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現。
二、完善政府采購管理制度。
部領導班子科學統籌，本著節約的原則，在每年年底定出下一年度預算，采購活動嚴格控制在預算范圍內。每項具體采購工作由各科室根據辦公需要和上級有關政策提出申請，經主管科室的部領導閱示后，提交部務會研究確定。
三、嚴格管理，規范操作。
我們自覺堅持采購程序，部務會研究同意采購后，由財務人員負責在區政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業務，我們嚴格按照政府采購法和政府采購業務指南的程序進行上報，根據區采購中心批準的采購方式、金額進行下一步的采購。到目前為止，我部在執行政府采購政策方面沒有出現違規或違反財經紀律現象發生。
四、完善檔案管理。
對每次采購活動的采購資料，財務人員能及時進行整理歸檔。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇9
根據集團公司工會《關于轉發開展工會財務大檢查工作的通知》要求，結合公司實際，積極全面開展工會財務大檢查工作，現將工會財務大檢查自查自糾情況報告如下。
一、高度重視、成立領導小組
接到集團通知后，公司及時下發《工會財務大檢查實施方案》，并成立財務大檢查工作領導小組。公司財務部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會規定的檢查內容、范圍、時限和要求，立即開展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經過自查自糾發現，心得體會公司工會單獨設立銀行賬戶x個，有x名兼職工會會計人員。
在工會經費收入方面，工會經費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會要求及時、足額上繳工會經費；與財政、稅務及時對賬、入賬。
在工會經費支出方面，工會經費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標準、超范圍開支、轉嫁或攤派相關費用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買服務或貨物未按規定招投標和執行集中采購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專款專用，未改變資金用途；工會憑證不存在涂改偽造發票情況。
在工會經費預算方面，xx公司工會每年均按時開展工會財務預算編制工作，不存在超預算開支、無預算開支的情況；追加、調整預算程序合法合規；重大開項目均經過本級工會領導集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會抽檢，以財務大檢查為契機，進一步完善內部控制機制，防范和杜絕違法違規行為發生，確保工會資產、資金安全有效運行。同時全面總結財務大檢查工作，針對財務大檢查過程中發現的問題，認真分析研究，找出原因不足，并根據集團公司工會有關規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實，確保此次財務大檢查工作卓有成效。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇10
根據中國人民銀行辦公廳關于開展《征信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業務管理條例》規范本行征信業務的合規開展，提高征信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進征信系統服務質量，現結合本支行在辦理征信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下匯報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的.原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統，合規開展征信業務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理查詢業務。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇11
根據《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業均按新的企業規模分類標準劃分，各類按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程、涉農等專項統計制度規定;認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問題及整改措施
(一)存在的問題
1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規范等現象發生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。
(二)整改措施
1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇12
轉變安樂之風。分行部門的根本宗旨就是為基層服務。轉變作風、狠抓貫徹落實就是要優化服務環境，強化服務意識。加強效能建設，提高服務水平。市分行機關黨員干部全面推行了服務承諾制、首辦負責制、限時辦結制、責任追究制，力求改變過去那種傳統的機關工作方式，堅決杜絕“門難進、臉難看、話難聽、事難辦”不良作風。
分行結合全行實際，為進一步加強干部作風建設。從強化干部的四項意識”著手，大興學習之風，務實之風，節儉之風，守紀之風。全面轉變了干部中存在各種不良風氣，作風建設取得了明顯的成效。
一、轉變學而不實之風
抓學習解決思想作風和學風問題，強化學習意識。轉變干部學而不用、學而不實的一大舉措。領導班子和領導干部作風建設”活動開展以來，分行在提高干部文化素質和思想素質上下功夫，打牢加強干部作風建設的基礎，堅持把學習放在首位，規定每周一上午為集中學習時間，要求做到學習有記錄、單位有考勤、個人有筆記。
二、轉變工作漂浮之風
落實責任是轉變作風建設的重要環節。為了做到責任明確，強化責任意識。工作落實，分行從創新工作目標責任考核制入手，對工作上不負責任出現問題的采取多種處罰措施，建立并實行了跟蹤問效、督查通報、責任追究機制。對工作落實情況采取多種有效形式進行全程督查，發現問題及時協調解決。對年度工作目標及每季度、每月、每周重要工作、重要事項貫徹落實情況及時進行進度通報，發現不落實的事，追究不落實的人。
三、轉變紀律松散之風
紀律問題是作風建設的主要內容。只有良好的紀律，強化自律意識。才有過硬的作風，才能保證各項工作的落實。一是完善規章制度。堅持從健全制度入手，加強干部職工的綜合管理，用制度來規范行為，用制度來提高效率，用制度來管人管事。二是采取管理措施。嚴格規范了上下班的簽到考勤，請銷假登記，中午食堂就餐、下鄉登記等多項制度。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇13
根據中國銀監會開展兩個加強、兩個遏制專項檢查的有關要求，中國進出口銀行上海分行認真開展專項檢查工作，取得了較為良好的效果。近期，為進一步落實銀監會兩個加強、兩個遏制回頭看自查要求，我分行于20xx年9月30日召開專題會議，部署回頭看工作要求。
從去年起，我分行不僅認真開展專項自查工作，并多次配合接受總行、上海銀監局等內外部檢查機構檢查。其中，檢查借貸項目數196個、保函業務26筆、信用證及押匯業務17筆、存款業務81筆。檢查金額均占相關業務20xx年末余額的50%以上。在檢查過程中，我分行秉承邊查邊糾、立行立改的原則，做到檢查、整改同部署、同落實。針對在內外部檢查中發現的具有普遍性和典型性問題，我分行均全面、系統地進行了分析，剖析問題產生的深層次原因，并從完善規章制度、健全操作流程、明晰崗位設置和職責等層面落實了解決措施，對有效遏制和防范違規經營情況的發生起到了積極作用。
今天，我分行通過召開專題會議，部署回頭看自查工作要求，明確自查重點與范圍，明晰各處室職責分工。
會上，王東華副行長強調：此次回頭看自查是鞏固和深化兩個加強、兩個遏制檢查成果，各處室應高度重視，強化責任意識，認真學習和落實銀監會和總行有關文件精神，以及分行制定的回頭看自查工作方案的有關要求，著重對以下幾個方面做好自查工作：一是發現問題的.整改情況，重點核查整改要求是否落實到位;二是人員問責情況，重點核查責任追究是否落實到位;三是防范操作風險情況，重點檢查今年新發生的信貸、同業、擔保、存款等業務和環節，堅決防范違規經營和違法犯罪活動。
我分行將以此次自查為契機，強化合規經營意識，努力提高精細化管理水平，使我分行的各項業務和經營管理水平邁上一個新臺階。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇14
為貫徹落實銀監會《關于集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》(銀監發〔20XX〕5號)、《關于開展銀行業“違法、違規、違章”行為專項治理工作的通知》(銀監辦發〔20XX〕45號)和《關于開展銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(銀監辦發〔20XX〕53號)等文件精神，農發行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，推進開展自查和整改問責。
高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進一步深化合規文化建設，筑牢依法依規依章經營的制度基礎和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規范業務發展，依法經營、合規管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環節。提高思想意識，扎實完成“三治”工作，讓全行合規經營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。
準確把握內容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反”和“四不當”專項治理的具體內容，明確自查的側重點和關鍵環節，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注20XX年以來內外部檢查發現問題的整改問責情況，重點加強薄弱環節、案件與風險事件多發領域風險排查。
確保工作實效。該行明確“三治”工作目標、任務以及時限和職責，要求采取有效措施，狠抓落實、嚴格執行，切實提高檢查工作質量。成立了行長擔任組長的市場亂象整治工作領導小組。領導小組負責“三治”工作的統籌部署、督促落實、配合協調等工作。對市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，要做到有組織、有安排、有實施、有記錄。正確處理業務發展與合規經營的關系，將業務發展與排查整改有機結合，統籌兼顧，協同推進，力求通過檢查整改問責，進一步健全內控合規管理體系，為農發行依法合規經營打下堅實基礎。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇15
按照《陜縣農村信用合作聯社案件風險隱患排查活動實施方案 》文件精神，為有力推進“合規提升年”活動深入開展，我社積極組織相關人員,進行全方面排查,現將本階段自查結果匯報如下:
一、成立專門領導小組。
為有力推進“合規提升年”活動深入開展，確保這次案件風險隱患排查活動取得實效，促進我社依法合規經營，及時發現和消除風險隱患，杜絕各類案件的發生，特成立案件風險隱患排查活動小組。
組長：
成員：
二、確定排查范圍和重點。
本次案件風險隱患排查活動的排查范圍：本次排查活動由社主任負責，具體組織實施，并接受監管部門及上級部門的指導，對我社全體員工進行全面排查，做到不漏一人。
本次案件風險隱患排查活動的排查重點為：一是排查是否存在員工利用農信社操作平臺內外勾結盜用或挪用銀行客戶資金的行為;二是銀行賬戶開立是否嚴格執行賬戶管理辦法，印押證及對賬管理是否規范;三是信貸業務是否嚴格執行“三個辦法一個指引”，是否認真落實貸款“三查”制度，是否有因放松貸款條件引發違法騙貸和違法放貸行為;四是是否有農信社員工利用農信社平臺參與社會非法集資活動。
三、排查具體情況
(一)往來業務
1.在辦理往來業務中我們始終堅持“實時清算、隨發隨收、當日結平、信用社不墊款”的原則;
2.設有專門的資金清算崗位，制定了嚴密的工作流程和風險防范措施，記賬、復核、制單、送票、對賬、會計主管以及事后監督各崗位人員分別設置，并相互制約;
3.對操作員實行定期崗位輪換或強制休假制度，密押員設置的密碼進行嚴格保密并定期更換;
4.實行印、押、證三人分管;相關專用憑證按重要空白憑證進行管理和使用;
5.定期對應解匯款、匯出匯款、應收應付等過渡性科目進行檢查、清理，并掌握真實的交易背景及資金走向。
(二)財務會計業務
1.柜員管理
(1)建立健全了柜員崗位責任制，按規定分設等級權限;
(2)確定了主管柜員的業務授權權限，并保證嚴格對授權密碼進行保密;
(3)每日日終主管柜員都要對重要空白憑證進行核對，對發生業務進行事后監督;
(4)專門指定了一名柜員負責辦理各柜員的現金調撥、調劑、重要空白憑證的領發等業務;
(5)柜員之間現金調劑和尾箱交接符合規定，并對可疑交易進行登記;
(6)柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經聯社統一授權，過渡性科目及特定賬戶賬務處理都經主管柜員審批，辦理查詢、凍結、扣劃、解凍、單位存款信息維護等業務經聯社統一授權并序時登記;
(7)嚴格執行在監控下辦理柜員交接，不存在交接代簽名，交接不連續，柜員尾箱不交接現象。
3.印章、重要空白憑證管理
(1)業務印章的制作、使用、保管、交接按照省聯社印章管理規定進行操作，并進行登記備案;
(2)個人名章按規定保管，不存在保管不善、出借、盜用現象;
(3)有價單證、重要空白憑證的保管、領用、銷號、銷毀都符合規定，建立登記簿，逐份進行登記;
(4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用，不存在空白有價單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
4.賬戶管理
(1)按規定進行銀行結算賬戶的開立、使用、撤銷和變更;
(2)加強對賬戶支付交易真實性的審查，沒有出租、出借賬戶現象;
(3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作;
(4)過渡性賬戶發生額經過核查均屬真實。
5.對賬管理
(1)每月對往來業務適時核對，對賬單都能及時發出和收回，堅持對余額和發生額同時進行核對;
(2)加強了對銀企、銀儲對賬工作，做到按月對賬和適時對賬相結合;
(3)對賬單收回后換人核對，加蓋印章與預留印鑒保持了一致;
(4)賬務核對堅持對賬崗位與記賬崗位嚴格分離制度，出現對賬不符時，都認真核查并返回處理;
(5)按照規定進行全面賬戶核對，達到賬務“六相符”;
(6)不存在因虛假經營、挪用侵占資金等人為調整往來資金及資金清算賬戶的現象。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇16
一、風險狀況
（一）不良貸款余額情況
截止20XX年3月底，我行各項貸款余額萬元，不良貸款余額萬元，不良率2.3%，其中新發放貸款形成不良的21萬元，占比為0.12%。縱向來看，我行三月底不良貸款率較上年同期下降3.8個百分點，但絕對額不降反升，增加2萬元。考慮一年來清收57萬元（207-150）因素，實際上我行不良貸款還在增長。致所以不良率下降，是由于貸款大幅增長稀釋而形成的。因此說，我行目前貸款風險還在加大。下面是我行1-5月新發放貸款不良余額變化圖
（二）欠息情況
截止3月底，我行20xx年以來新發放貸款欠息率也迅速增加，達225筆，金額9.91萬元，占新發貸款4.6%。
（三）貸款向下遷徙情況
1-3月，我行新發貸款遷徙3761筆、金額12049萬元，其中向下遷徙2105筆、金額6704萬元；向上遷徙1657筆、金額5344萬元；向下遷徙存量為216筆、金額630萬元。其中關注貸款209筆，609萬元，次級貸款7筆21萬元。可以看出，1-3月份，我行貸款遷徙率很高，達43%。橫向比較，我行新發貸款不良率、欠息率和遷徙率均居全市之首。
（四）到期貸款收回率
1季度我行到期貸款648筆，金額2770萬元，收回634筆，金額2725萬元，未收回14筆，45萬元，綜合收回度98.38%。低于全市平均水平。
（五）貸款集中度
截止20XX年3月底，我行最大5戶貸款890萬元，占我行實收資本的 %。風險集中底很低。
（六）擔保情況分析
截止20XX年3月底，我行種類貸款按擔保形式分類為，信用貸款81萬元，占經不到0.01%；保證貸款15068萬元，占比82%；抵押貸款3197.6萬元，占比約0.17%，62萬元，占比不到0.01%。
從擔保方式上看，我行貸款的風險敞口很大，達99%以上，風險控制難度較大。
二、形成的原因分析
1、沒有樹立科學發展觀和可持續發展意識，缺乏責任感。沒有貫徹落實上級行關于要把“三農”信貸業務做成精品、做成效益增長點的要求。存在短期行為和僥幸心理，對產生風險的可能性估計不足，版面理解營銷政策，把風險防范和貸款營銷對立起來，一強調營銷就放松風險防控，一強調風險防控，就不消極營銷，又走到過去那種一收就死，一放就亂的老路上來；
2、沒有把好準入關，走過去粗放經營的老路。維任務觀，降低客戶準入條件，對明顯不符合主體資格的客戶，擔保人擔保意愿存在問題的客戶開展授信，另一方面，調查不深入不細致，甚至有的根本沒有到客戶家里去或經營場所去，對
客戶的基本情況和風險狀況一無所知。對外出多時，突然回鄉的客戶，也不深入分析，就倉促授信，客戶貸款后迅速離鄉，導致貸后管理無法有效開展；
3、重放輕管，貸后管理不到位。表現為，不檢查、不了解、不溝通、不催收、不管理、不提示等。對客戶生產經營發生什么變化一無所知，客戶也不知何時還息、何時還本。貸后管理不主動、不深入，有的過分依賴原經放人員，對接手的貸款知而不全，管而不力。另一方面，對檢查發現的問題不預警，不采取有效的風險處臵措施，貸后管理檔案也不及時移交縣行信貸檔案庫等等；
4、前后任管理不銜接。少數綜合客戶經理存在新官不理舊帳的潛意識，過度依賴前手管理貸款，對前手發放貸款需要循環的附加擔保條件，增加其他客戶還款的疑慮。；
6、多人貸款一戶使用，積聚經營風險。存在三種情況，一是客戶本身在申請貸款時隱瞞真相，貸款發放后集中使用；二是內部人員授意、默許客戶多人承貸一人使用。三是采取公司+農戶或合作社+農戶等模式運營時，貸款發放，農戶或社員資金被公司或合作社占用。無論哪一種情況，都造成風險集聚和放大；
7、客戶經營問題、市場問題或客戶轉借貸款等等。
三、對策
1、開展法律、制度教育，強化從業人員的規范意識；
2、逐個解剖個案，分析形成不良的原因，增強從業人員防范能力；
3、強化從業人員的管戶責、經營責任和自我約束意識；
4、嚴把準入關，加大貸前處罰力度。凡在審查、審批發現存在弄虛作假、誤導決策的情況，必須按相應制度給予處罰；
5、實行“四包一掛”，增加包賠條款；
6、加大貸后力度，包括定期檢查、帳戶監管、客戶回訪、催收管理、押品管理、檔案管理等，均應不折不扣的執行。
7、加大對違規行為的處罰力度，不姑息遷就。
8、加大對資產質量的考核力度，按每向下遷徙一筆貸款扣3-5分進行考核。
9、接受單證抵押、商品房抵押，以強化客戶的自我約束力。
10、深入開展貸前調查，防止多人承貸一人使用。特別是公司+農戶或合作社國+農戶，更要放防控的重點。
11、對風險水平增加的機構，采取暫停貸款發放措施，并限期糾正。對不不良貸款達到一定比例的，啟動問責機制。
12、提前謀劃，預案清收。對即將到期貸款，務必提前1個月催收，對不能還款的，提前制度好應急預案，預案包括向擔保人主張債權、向介紹人催收、向當地鄉村施加壓力、依法訴訟、先還款后循環等等。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇17
銀行是經營風險的行業，銀行的經營活動始終與風險為伴，其經營過程就是管理風險的過程，我行開辦的小額貸款業務更是一項高風險、高收益業務。20xx年，被確定為xxxx銀行的“合規管理年”，根據 “合規管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業務制度，規范業務操作程序，加強資產質量管理，嚴格控制風險。現就我行小額貸款業務上半年風險狀況和防控措施報告如下：
一、信貸基本情況
截止6月x日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結存153筆，金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產生不良貸款現象，風險防控形勢非常嚴峻。
二、風險管理工作情況
半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，規范內部管理，切實防范風險。
1、 嚴格按照總行下發的《小額貸款業務管理辦法》和《小額貸款業務操作規程》開展業務，嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶，把風險防控關口前移，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。
2、 嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。
3、 扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸后檢查表。2月份我行對發放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調閱客戶檔案、現場走訪客戶、拍攝客戶經營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關注逾期貸款客戶、聯保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發現與中介合作、編造虛假資料騙貸等現象，也未發現收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。
4、強化管理，完善的內部管理機制。我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執行管理和從業人員管理，加強對制度執行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提升工作質量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“陽光、惠農、方便”的信貸形象，以優質的服務和陽光的品牌促進業務的發展。
5、抓好逾期催收，嚴格控制資產質量。我行領導及信貸人員從產生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項工作長期作為信貸業務發展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風險。及早成立了以行領導、業務主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的.催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風險，防止貸款出現損失。
三、下一步風險防控強化措施
為有效促進我行小額貸款業務穩健發展，我行要加強小額貸款的合規管理，促進小額貸款經營和操作的合規性和規范性，有效維護我行小額貸款業務發展的良性循環。下一步，我行將在以下幾個方面繼續做好風險防控工作：
1、 完善規章制度
一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯保貸款分行業分用途、采用等額本息還款法、分組調查等控制風險的措施。三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權限范圍內的信貸業務進行審查時，除對資料的完整性、合規性進行審查外，還須進行電話核實客戶信息，在必要時還須進行現場核實。四要嚴格系統崗位配置制度。嚴格執行崗位兼職的合規性，規范信貸人員工號及崗位設置、變更，保證系統中客戶信息管理的規范性和嚴肅性。五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關，認真檢查相關資料及貸款信息，并嚴格執行保密制度。
2、規范信貸操作流程
一是提升貸前調查質量。對于收入、成本等關鍵信息應盡可能取得紙質單據或書面證明做支撐;關鍵的財務數據必須進行交叉檢驗;對于房產或車輛等信息，應查看和復印房產證、行駛證、租賃合同等。調查項目應全面，堅持“眼見為實”原則。二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的.主副調必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質量，問到關鍵風險點。三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發放后的四周內，必須到客戶住所或生產經營場所進行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監控，以后每月不少于一次貸后檢查。
3、加強逾期貸款管理。對于逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質量。
4、加強信貸隊伍建設。每天晨會及每周例會對信貸所有人員進行信貸業務、操作規范性、法律法規等知識進行集中地學習，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業人員實行年審，年審不合格的調離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養。嚴格執行“八不準”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇18
xx年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面的工作做如下匯報：
一、部門工作職責履行情況
1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作
一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監測報表;四是做好市辦要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作
一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作
根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作
根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測數據和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。
5、做好貸記卡復核工作
根據銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的復核工作。準時按內部規定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。
6、積極協助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路
為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對xxxx年度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在xxxx年的風險與合規工作做出如下安排：
1、繼續加強管理，提升信貸資產質量。實時動態監測貸款情況，及時發現風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。
2、改變執行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。
3、加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經理的管貸能力和風險管控能力。
4、做好參謀服務。充分發揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執行落實方面做好各項。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇19
一年來的工作已經結束，在聯社領導的指導和同事們的積極協助、配合下，我順利完成了xx年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
（一）為了盡快進入角色，保證風險合規工作的規范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“辦法”》 ，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習并熟練操作了信貸業務信息管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業職能理論水平，提升了自身的業務素質，增進了對風險合規管理重要性的認識，同時也提高了個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規范熟練，在工作上做到有的放矢。
（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規工作方向和工作計劃。
二是制定風險合規工作計劃。在年初，根據市辦《長治市農村信用社xx年風險合規指導意見》制定了xx年度風險與合規工作計劃，明確了全年制度建設、合規培訓、合規審核、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開展按時完成，制定了合規部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點，制定了XX聯社xx年度規范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。xx年以來，規范性文件共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現有各項規章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內控制度基本覆蓋所開展的各項業務。但在風險預警方面規范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發事件應急預案等。
四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了整理、規范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行了整理、規范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規范和統一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發生，制定了《XX縣農村信用合作聯社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據聯社安排，參與了我社信貸業務等專項檢查。
六是按時完成風險管理機制建設初步規劃。根據制定的《風險管理機制建設初步規劃》中的工作計劃措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理戰略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業務流程再造與風險管理運行機制建設，著手開展了風險管理文化建設工作，建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成風險管理組織體系建設；嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統建設。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起， 19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風險合規教育培訓。在xx年初，制定了《XX縣農村信用合作聯社xx年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參加人數為324人次，培訓面人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數6期，參加人數為372人次，學習面達100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規管理工作。但部分問題依然存在，主要表現在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關操作系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統；三是對相關業務的理論知識學習還需要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門之間的工作協調與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業從業資格考試”。
（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業務指標。
（三）增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
銀行風險管理部總經理述職報告 篇20
我于20xx年9月起擔任授信管理部經理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責包括：
1.負責公司授信業務審查；授信出賬審查的組織協調工作；
2.負責制定公司授信業務的審查要點；
3.負責對全行審查員業務培訓和指導；
4.負責市行貸審會組織協調工作；
5.配合部門負責人完成本部門的工作，部門負責人交辦的其它工作，向部門負責人負責。
6.另外還主動擔任了授信管理部的規章制度修訂和全行客戶經理培訓的組織協調工作。
20xx年12月經分行批準，擔任授信管理部副總經理主持全部門的管理工作。
1.主要職責除履行分管工作職責外，還承擔對分行信貸管理部部門和市行領導負責，負責所轄城區支行信貸業務的正常健康運作；
2.主持本部門全面工作，對上級行下達的各項計劃指標和監測指標的完成情況負責；組織貫徹落實人行、銀監會與總行有關信貸政策和管理規定，并組織制訂實施具體實施細則和操作規程；
3.組織對支行和各經營單位的信貸業務考核；對向人行、銀監會和上級行報送的信貸業務報表；
4.對信貸業務的分析報告的真實性和完整性負責；
5.按上級行授權權限對有關信貸業務進行審核，負責組織本行貸審會日常運作；
6.組織管理本部門的日常工作，負責規劃實施本部門人員職能分工、崗位配置和職責考核；
7.組織信貸從業人員的培訓工作；
8.上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責。
20xx年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進行回顧和評估。
就分管工作的崗位職責要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業務審查和出賬審核工作順利開展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的xx副總經理完成了授信管理部全部管理工作。現將20xx年本人主要工作匯報如下：
一、具體分管工作完成情況
全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元；上報上級行項目64個，總金額70億元。
審核辦理3700筆出賬業務，金額223.9億元人民幣，外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元；貼現450筆，金額38.8億元；國際貿易融資450筆，金額1.25億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額8.3億元。
二、完善基礎管理工作
20xx年是全行“規范管理深化年”，總行針對公司授信業務管理工作下發一系規章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎管理工作，主動承擔了全部門基礎管理工作的規章制度修訂、增補工作。
對提高授信管理部的基礎管理工作，理順內部業務流程，規范各項業務操作細則，明確各崗位責任等方面發揮一點作用。主要基礎規章制度建設情況工作如下：
1、在上級行下發的各種零散信貸業務管理辦法的基礎上，吸收同業先進科學管理辦法的基礎上，結合我行現行管理框架，制定了《xx銀行xx支行公司授信業務管理辦法》，作為指導我行公司授信業務全流程管理的系統性法規，并在20xx年進行了貫徹執行。
2、結合上級行對分支機構信貸管理部職能和崗位設置要求，信貸管理部及時修訂了<>，對信貸管理部的信用審查、貸后管理、數據統計、出賬管理、系統維護、檔案管理等管理模塊進行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務機構（部門）落實到具體的人員，明確部門內各崗位信息傳遞流程，將行內外由部門承擔配合的工作指定到具體工作人員，實現授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現了管理工作的落實到人。
3、通過總結20xx年國家宏觀經濟運行形勢，對我行20xx年信貸業務管理中存在問題進行深入分析，依據總行下發20xx年信貸指導意見，在對20xx年國家宏觀調控政策和經濟走勢預測的基礎上，我部及時下發《xx銀行xx支行20xx年授信業務指導意見》，從源頭上指導一線客戶經理進行業務開發，保證上半年我行信貸業務運行始終按照年初制定規劃運行，實現了信貸風險管理工作風險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經濟調控政策和監管政策下有序運行。
4、通過總結以往年度同行業在出賬管理中發生操作環節風險，我行在上級行下發的出賬管理要求基礎上，對我行出賬審核流程進行優化，明確了出賬環節審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風險，制定了《xx銀行xx支行出賬審核實施細則》，在各經營機構內建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現客戶經理業務開發和出賬操作環節的分離。
對額度內頻繁出賬、低風險業務出賬操作存在手續繁瑣問題，及時下發《xx銀行xx支行額度內出賬集中處理的通知》、對符合再轉授權條件的經營機構進行《低風險業務再轉授權通知》。
5、針對當前各家銀行依靠壘大戶追求規模和對集團關聯客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風險發生，及時規避集團客戶的系統風險。
制定了《xx銀行xx支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數據模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團客戶敞口授信總量理性控制。
對總體債務超出我行所測算總體債務上限的客戶堅決不進，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務上限。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團客戶集中授信風險的發生。
6、依據“xx銀行民營100”的指導思想，我行公司授信業務確定了“差別化”營銷策略，將發展中小客戶作為我行重要戰略決策，制定了《xx銀行xx支行中小客戶授信業務操作指引》，作為中小客戶開發、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導原則，有效地防范了我行公司業務授信風險的集中，促進了遼寧省中小客戶發展，響應了國家宏觀經濟政策的要求。
7、進一步制度化、程序化我行授信業務集體決策體系，起草了《xx銀行xx支行貸審會條例》和《xx銀行xx支行授信管理部聯審會議事規程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責、議事程序、懲罰規定、考核管理，確定授信管理部聯審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風險要求的全面落實和貫徹。
8、通過現場調研、親自操作感受和對授信業務操作細節分析，查找、篩選、逆向思維分析各業務操作細節存在風險隱患，及時下發十多個規范要求和通知。
主要有：對公司業務部、資產保全部、籌備行公司業務上報規范性的通知、對人民幣業務和國際業務規范性通知、規范保證金的證明、規范授信核保操作流程、規范保函業務操作流程、規范會計報表審計、規范抵押資產評估要求、規范貸款卡查詢的要求、規范信貸管理系統錄入要求、規范法人客戶評級要求、規范保證金替換審批流程、規范了倉儲場地現場勘查的操作、細化了調查報告撰寫格式和產品價格確定依據等十五個規范性要求。
9、為了保證上述各項管理辦法和規范性的要求貫徹執行，制定了《xx銀行xx支行公司授信業務操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經理業務開發管理實行量化全流程定量考核，將業務操作考核結果與客戶經理的經營績效掛鉤，實現對客戶等級認定的科學性，保證我行客戶經理綜合素質的全面發展。計劃在20xx年全面推行實施。
10、通過分析研究我國歷次宏觀經濟調控對銀行信貸資產質量的影響，結合我行現存業務發展模式，為了建立我行長效的信貸資產風險控制機制，草擬了，現已提交全行經營機構負責人討論，擬作為指導我行未來五年信貸業務開展綱領性的指導思想。
三、主動參與總行信貸管理信息系統新需求的完善工作
20xx年總行信貸管理信息系統全面上線運行，在出賬審核流程、授信審批、統計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發現或感覺到需進一步完善方面積極組織系統管理員向總行反映，并及時向總行報告我行的需求。總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統計功能。
四、圓滿完成接待上級行檢查指導工作
20xx年總行共派出五次檢查、指導組對我行信貸業務進行檢查指導，我主動參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導時機，全面地向檢查組人員介紹沈陽市的經濟發展情況，展示我行信貸業務管理工作，讓總行業務管理人員了解我行信貸業務管理水平和信貸業務發展，認真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調整我行信貸業務結構有利時機。
五、準確把握政策脈搏，嚴防我行信貸業務的政策性風險
通過學習國家實施宏觀調控政策，認識到國家防止經濟過熱的貨幣政策的嚴肅性，及時提出了對我行追求規模擴張政策進行重新調整，確立了“以高效資產質量，實現可持續發展”的指導思想。
組織審查組貫徹執行國家有關規定及總行下發的行業準入標準；提出對集團客戶和股權關系復雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業務；對民營企業向重工業化轉型中，有選擇地支持實力強的物流民營客戶，堅決回避在五大行業規模擴張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；響應國家發展中小客戶政策，將發展中小客戶作為我行未來戰略選擇進行明確，全年我行累計新開發幾十家中小客戶，有力支持了沈陽地區經濟結構的調整。
堅決貫徹執行沈陽市銀監局去年對我行檢查發現的貸款（貼現）轉保證金、貸款逆向操作、承兌業務量過大的問題，主動在信貸管理方面下發專項規定和要求，主動壓縮承兌業務總量、杜絕了貸款轉保證金、貸款逆向操作、票據貼現的不規范現象。
六、發揮領導作用，引導培育良好的工作氛圍
20xx年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機會向全部同志共同探討了如何發揮主觀能動性、態度決定工作結果、工作沒有任何借口、你真的很不錯等四個基本觀點，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態度，取得初步效果。
七、承擔全行客戶經理組織培訓工作重任
20xx年本人在主管行領導的授意下，主動承擔起全行客戶經理系列培訓的組織領導工作，在20xx年下半年信貸結構調整及公司業務開發放緩時期，組織全行客戶經理進行一系列的信貸業務培訓，取得階段性成果。20xx年此種培訓還將深入開展下去。
八、理論體系上存在不足
1、對銀行追規模擴張，銀行資產質量及其風險減除的重要性認識不夠。
20xx年全國經濟高速發展時期，本人沒有給領導提出前瞻性的合理化建議，主動回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調減承兌余額，結果導致20xx年新增了xx儀表逾期貸款，出現xx公用發展貸款預警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計劃調整承兌匯票余額，影響了我行20xx年下半業務正常開展，失去一部分低風險承兌業務。
主要問題為：以前沒有很好思考規模和效益、規模和質量之間的關系，對“資產質量是發展第一主題”理念的認識不深，對質量、規模、效益三者協調發展關系理解處于口頭，沒有落實到信貸風險管理工作的具體實踐中，不能勇于說不，失去很多可以主動回避風險的機會。
2、對銀行資本必須覆蓋風險，進而限制銀行過度擴張認識不充分。
針對這一點知識，20xx年以前本人頭腦一直空白，缺少系統理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現余額以后，才進行深入的思考和系統學習，明白銀行信貸資源經營有限性，加深對我行存量信貸業務進行結構性調整的必要性的認識，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風險、資本制約規模的基本概念。
3、對銀行經營的短期目標和長期目標相互協調性以及信貸業務風險發生的滯后性及銀行經營風險的反經濟周期性認識不夠，在20xx年甚至20xx年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點下，認識到我行現在必須進行客戶、定價、保證金等結構剛性調整的必要性。
及時調整了風險控制的指導思想，實施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結構調整工作在20xx年順利實施，最終保證我行經營效益提高，有力降低信貸風險，壓縮了承兌總量和調減了大客戶的授信總量。
九、本人對信貸風險管理工作再認識
通過學習20xx年國家實施宏觀經濟調整政策和總行進行一系列產品結構、風險排查活動實施，回顧我國金融體系在歷次宏觀經濟大調整時期的得失，結合本人近五年銀行風險管理工作實踐。作為商業銀行的信貸風險控制部門的負責人，應牢牢地樹立一個長期穩定的經營理念指導日常管理工作。即在強化“質量是發展是第一主題”理念基礎上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關系。
在經營和發展過程中，必須堅持效益、質量、規模協調發展的戰略指導思想，以效益為目的，以質量為前提，以規模為手段，堅決放棄片面追求規模的做法。
保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風險，做到進退自如，風險可控；二是理性對待同業，即在積極借鑒學習同業好的經驗與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為；三是理性對待自已，即勇于并善于看清自已的問題，牢記歷史教訓，不斷挑戰自我，超越自我。
把握四層關系，是指正確處理好管理與發展、質量與速度、短期效益與長期效益、制度建設和管理團隊建設等四方面的關系。
本人將依據上述思想指導授信管理部管理工作，組織全行信業務審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經營機構關系、協調好與各職能部門關系，做行領導信貸決策參謀部作用。
特此報告，請審查。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇21
各位領導：
大家好！我代表風險管理部匯報20xx年述職報告。
報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結，第三部分分享經驗教訓，第四部分提出下年工作計劃。
一、風險管理部
主要職責是推行制度、提供法務支持、開展內部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務，保證公司順利通過質量管理體系監督審核，盡量為公司規避風險、減少損失等。
二、20xx年3季度，風險管理部重點工作和日常合同審核均在規定時間內x完成。
三、工作總結
1、質量管理體系推行方面：風險管理部對A分公司開展了合同管理培訓，對B分公司開展了制度管理、風險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。對A分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。
2、合同審核方面：風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，A子公司89份，B子公司25份，C分公司14份，物業公司共25份。
3、法律咨詢和風險防范方面：
1）風險管理部擬制并發布了《對經濟類文件授權審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經濟合同時，應同時向對方書面明確僅有指定的授權代理人才是代表本公司對外簽署經濟文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經濟文件對本公司不產生任何法律效力。
2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設立運營公司以規避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規定，在托管合同中設計對租回商鋪經營管理的基本思路，界定管理內容與責權利等，并協調解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。
3）商務宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。
4）風險管理部根據C公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關法律法規和行業慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。
4、訴訟仲裁方面：
20xx年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，x完成XX園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。
對A子公司與總包單位的經濟糾紛進行了全面、深入地調查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議A子公司與對方協商解決，避免給公司經濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。
5、專項調查和危機應對方面：
針對物業公司匿名舉報的信件進行專項調查，發現舉報內容均與被舉報人無直接關系，但同時發現被舉報人存在其他不當行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調查，發現舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協助公司處理總部總包單位工人x危機事件，并準備相關往來函件和公關報告。
6、員工培訓方面：
根據師徒協議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。帶領新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內審專員崗位職責，帶領她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。
四、分享經驗
XX園林仲裁案于20xx年7月結案，關于此案，風險管理部于20xx年xx月9日收到A子公司的法律協助申請，由于距仲裁委要求提交的證據期限（收到仲裁申請后15日內）僅剩1日，我方舉證面臨巨大風險，風險管理部及時與仲裁委取得聯系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調取證據申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會，以爭取寬限期限。
之后風險管理部與A子公司及總部成本部密切配合，積極準備開庭資料，反復審查結算資料，共同參加開庭、調解、質證共計5次，到司法鑒定中心現場核對工程造價1次，提交我方異議或質證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經濟損失1034137.75元。
此案不僅可作為公司齊心協力應對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應商彰顯規范、陽光、透明企業文化的經典案例。
20xx年第4季度，風險管理部將繼續認真完成全公司日常合同審核和法律服務工作；推進xx仲裁案、XXX總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結算和經濟簽證檢查；收集各部門質量目標達成情況，并組織改進；開展分/子公司例行財務審計。
謝謝大家！
述職人：
日期：
銀行風險管理部總經理述職報告 篇22
受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，協助我快速的勝任崗位。
監測、評價和控制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據
據報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。
領導和前輩的關心照顧下，進入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不只是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，優良的生長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不時學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到及時、準確、完整的反映支行信貸業務情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
銀行風險管理部總經理述職報告 篇23
尊敬的領導：
根據總行關于領導班子考核實施辦法，按照干部述職的有關要求和資料，現將一年來的工作情景述職如下，如有不當之處請給予批評指正。
一、虛心學習，努力提高業務本事和管理水平
為了不辜負組織的期望，更好地履行好自己的工作職責，我遵守金融法規，認真貫徹落實xx銀行實施戰略轉型的一系列重要決議，正確理解總行和領導的講話精神，增強大局意識和職責意識，用先進的思想武裝自我，不斷提高理論素養和思想水平。
在平時工作中，為了學習更多的業務知識，了解和掌握全行業務進展情景，我同各部門負責人經常在一起研究、探討工作，如有不懂的業務就虛心的向他們請教。每到月末、季末、年末我都認真地查閱各種報表資料，與同行業和系統內各行進行數據比較，查看排行情景，尋找差距和不足，研究對策。同時，我還經過各種方式與各營業網點的同志們進行交流，了解基層網點業務發展中存在的問題。在工作中，我始終堅持理論聯系實際，能夠用自己學到的經濟金融理論知識，研究解決工作中存在的問題。
二、團結協作，共同推進各項業務發展
作為一名班子成員，我能夠擺正自己的位置，處處以大局為重，維護班子團結，當好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實上，對自己所分管的工作認真負責，在職權范圍內，獨立解決好工作中遇到的矛盾和問題，在遇到全局性矛盾和一些重大問題時我都及時向主要負責人匯報情景，并提出自己的意見和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協調本事的提高，在工作實踐中不斷錘煉自我。
三、以認真負責的工作態度，努力開創工作新局面
由于xx項目在公司條線的全面推廣和消費信貸管理系統在個貸業務管理中的全面應用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業務知識，有效管理和指導信貸業務，切實把好新增貸款質量關，我認真學習領會總行下發的信貸管理文件，學習總行編制的“xx項目推廣手冊”和“個人貸款業務政策和操作手冊”經常向信貸部門包括公司、個貸、授信、風險部門負責人討教、也經常在一起探討業務問題，使我對公司和個貸管理知識有了較多的了解和掌握。
四、再接再厲，促進我行各項業務的持續發展
回顧一年來的工作，我雖然付出了一些辛苦，取得了一些成績，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務繁多，在開展工作中深入基層少，調查研究不夠，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時幫忙職工解決在工作和生活中存在的實際困難。此外，由于自己長期從事金融工作，比較謹慎沉穩，有時處理問題顯得不夠果斷。
在今后的工作中，我將繼續努力學習，不斷提高領導水平和管理本事，切實履行好自己肩負的職責，更好地做好各項工作。
此致
敬禮!
述職人：xxx
20xx年x月x日
銀行風險管理部總經理述職報告 篇24
20xx年，xx市支行行領導高度重視案件防范以及合規工作，通過梳理各部門及各條線的業務重點，發現業務環節中的風險點，來對防范合規風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關制度建設，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節處入手，深入開展合規風險排查，防范案件風險，現將20xx年案件防控、合規風險排查的主要工作匯報如下：
一、20xx年主要工作
（一）定期開展案件防控工作領導小組會議
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領導小組會議，并且根據會議要求，切實完成各項工作，包括規范旺季網點經營工作、通報郵政金融網點合規情況、通報人行反洗錢檢查及執行情況、通報人行會計營運檢查及執行情況、郵銀聯動業務“質量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規排查工作
20xx年來，xx市支行對重點業務、重點環節的員工進行合規教育，嚴格按xx規定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監測員工八小時內外的動態。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作
支行定期組織行員工針對外部案例以及《xx市分行員工違規行為考核細則》進行學習分析。同時組織了全行員工學習了合規知識，開展了“合規大討論”并且組織員工寫了合規心得，此外支行還特邀請了法律顧來我行開展“法制大講堂”活動，在我們員工與法律顧問的一問一答中，讓我們的員工清楚什么行為是非法的，哪些“高壓線”是我們銀行業從業人員堅決不可觸碰的，使得每位員工心里都有一條不能逾越的紅線。今年11月份，支行組織了消防安全知識培訓及演練，通過培訓及演練，員工們提高了消防安全意識，掌握了消防安全知識及消防應急技能
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規矩，在全行營造良好的合規文化氛圍。
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