銀行客戶經理述職報告

時間：2022-07-29 19:23:58 述職報告我要投稿

2022年銀行客戶經理述職報告范文

　　我們眼下的社會，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，以下是小編幫大家整理的2022年銀行客戶經理述職報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

2022年銀行客戶經理述職報告范文

2022年銀行客戶經理述職報告范文1

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作狀況匯報如下：

　　一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時光熟悉了新的工作環境

　　在工作中，認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時光內透過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業公司、x市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

　　客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作x實際工作中遇到的種。種困難。

　　xxx

　　20xx年xx月xx日

2022年銀行客戶經理述職報告范文2

　　20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領導的關心指導下，在營業室全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高，現將一年以來的工作述職如下：

　　一、xx年基本工作情況

　　1、重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。

　　xx年是特殊的一年，貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。

　　此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。

　　2、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

　　xx年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展”為目標，潛心鉆研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。

　　在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

　　（1）嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的`態度，確實做到“規范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業務。

　　（2）堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。一線員工的一舉一動都時刻體現著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求；從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

　�。�3）提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。

　　3、立足實際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力

　　一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

　�。�1）存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業余時間，利用自身的區域優勢，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯社下達的存款任務。

　�。�2）積極主動的營銷信用社的相關新業務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，如公務員貸款、失地農民專項貸款等特色業務，耐心的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。

　�。�3）勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。

　　4、生活上，與人為善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。我深知個人的能力是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。

　　5、安全經營方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實落實“三防一�！�。一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防一�！钡囊螅煊浄辣I防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。

　　二、工作中存在的問題和不足

　　有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：

　　（1）學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。

　�。�2）創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專業特長和崗位實際進行業務創新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。

　�。�3）工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

　　三、xx年工作規劃

　　新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：

　　1、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，在xx年里，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。

　　2、結合我社的服務創優工程開展實際情況，不斷提升自身專業技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。

　　3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，并結合當前實際給予有效的開展落實，通過優質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。

　　4、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能，努力適應時代發展需要，培養多方面技能，更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

　　我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成xx年的各項目標任務作出自己的努力。

　　xxx

　　20xx年xx月xx日

2022年銀行客戶經理述職報告范文3

　　一年來，在行長的領導和全體員工的大力協助下，認真履行自己的工作職責，較好地完成了各項工作任務。下面我就從德、能、勤、績、廉五方面作如下述職：

　　一、堅定信念，維護大局

　　自從擔任支行副行長以來，我能從嚴要求自己，能擺正自己同組織的關系，能顧全大局，不爭名奪利，不計較個人得失。雖然自己分管的工作同銀行主業務比起來，都是小事，但我從不敢有絲毫懈怠，始終把工作擺在首位，堅定信仰，積極向上，把加快支行發展，為職工服務作為頭等大事，自覺維護大局，團結全體員工干事創業，發揮了自己應有的職責。我想，不管遇到什么挫折，只要心中信仰是堅定的、精神狀態是積極向上的，在支行經營班子和全體職工的支持下，就一定能夠克服困難，去實現既定的奮斗目標。值得欣慰和高興的是，支行有一個團結務實的好班子和好班長，在他們身上我學到了很多東西，在這樣的班子當中工作，使我始終保持著亢奮的精神狀態，促使我理論上不斷提高，思想上不斷進步，工作上不斷求成效。

　　二、加強學習，提高能力

　　一是圍繞加強政治理論和業務知識的學習，提高理論素養。深入學習貫徹保持共產黨員先進性教育活動，堅持邊學習邊做讀書筆記，邊寫心得體會。共完成3萬字讀書筆記和2萬字心得體會，并聯系實際進行深入思考。認真學習黨的十九大精神，深刻領會《十一五綱要》的重要意義。學習總行的各種會議精神和工作部署，并結合支行實際，認真貫徹落實。堅持在抓好自身學習的同時，全力搞好職工的政治學習和業務學習，組織開展培訓等，為把我行建設成為學習型組織不懈努力。

　　二是圍繞分管的工作提高業務能力。我分管的工作涉及面廣、綜合性較強，既有文秘、宣傳、培訓，又有黨務、工會、團支部、安全等等。每一項工作都有特定的要求和程序，只有不斷學習，掌握方方面面的規定、制度、辦法，才能有效指導工作。因此，我認真學習相關業務知識，認真對待每一項工作，認真負責地去做好做到位，從而使其他行領導能夠把主要精力投入到銀行的主業務中。

　　三、改進作風，求真務實

　　勤奮敬業是對一名黨員領導干部的起碼要求。我能始終保持良好的精神狀態，把行長對我的重托，廣大職工對我的厚望，化作工作的動力，滿腔熱忱地投入到繁忙的工作中。一是做事有耐心，我分管的工作繁雜而瑣碎，毫不起眼，但我從不因此而敷衍塞責，而是把小事當作大事抓，認真做好每一項工作；二是做事專心，對既定的工作目標能專心一意地努力，對繁雜的事務性工作，能夠及時總結規律，提煉經驗，做到計劃周到，井然有序；三是做事有恒心，始終保持著對工作的執著和熱愛，無論做任何工作，都保持著良好的工作狀態，力爭做到干一件，成一件，為領導分憂，為職工解難。

　　四、認真履職，注重效果

　　我認為做什么樣的工作和有什么樣的頭銜并不重要，重要的是盡自己的努力去做好它，完成它，我以為支行領導當好參謀，為全行事務當好主管，為一、二線員工當好后盾為出發點，集中精力，腳踏實地地抓了以下幾個方面工作：

　　一是認真抓了辦公室的文秘工作。在工作中，我堅持做到嘴勤、眼勤、手勤。嘴勤就是對文秘工作中容易出現誤差的環節，我都事先做出明確交待，并隨時督促檢查。眼勤就是對于向外印發的所有文件及材料，都要堅持親自起草或校對把關。手勤就是對于比較重要的工作，都要堅持自己動手。不僅主動承擔了秘書工作，在抓好宣傳工作的同時，還經常利用業余時間寫材料、寫信息，共向總行信息投稿近10篇，決策參考1篇，行報3篇，總行一樓文化廣場1版。

　　二是認真抓好后勤工作，確保運轉。堅持按制度規定采購辦公用品，定期做好設備的維護和保養，營業環境的美化、亮化工程；完成了ATM機搬移和安裝及裝修工作；協助搞好財務工作。

　　三是強化服務，促進發展。一方面圍繞支行業務經營等重大事項，提出對企業發展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發職工工作的積極性、創造性，竭盡全力爭取政策，提高職工福利待遇，維護職工利益，解決職工的實際困難。

　　四是搞好落實，務求實效。辦公室工作最終都要體現在落實上。對總行和行長交辦的工作，不折不扣地抓好督辦和落實。

　　五是規范支行內部管理，制定和完善了支行的會計、信貸、財務、黨務、機房設備及安全保衛方面的規章制度和崗位職責等。

　　六是負責組織開展保持共產黨員先進性教育活動。按照總行的安排部署，認真抓好支部的先進性教育活動的組織實施。

　　七是認真抓好安全保衛工作。狠抓了安全保衛制度建設、加強監督檢查，組織開展案件專項治理工作，舉辦安全保衛知識培訓，學習金融案例通報和防搶、防盜、防火預案，提高員工風險防范意識以及處理突發事件的應變能力；加強上門收款管理，對隱患及時進行整改。一年來未發生一起差錯事故和刑事案件。

　　五、廉潔自律，嚴格要求

　　我能夠自覺遵守總行的廉潔自律規定，始終保持清正廉潔的作風，從沒有利用職權獲取私利和從事經營活動，堅持艱苦奮斗，不搞鋪張浪費。

　　一年來，在支行領導班子特別是班長劉行長的幫助下，自己在分管的工作中盡心盡力地做了一些工作，取得了一些成績，但是我也深知自己取得的成績與總行的黨委的要求，與支行全體員工期望還有不小的距離，還存在很多不足：如面對繁忙的工作有時還存在急躁的情緒，在管理上有時還要求不夠嚴格，業務學習不夠深入，工作思路不夠開拓，營銷成績不夠突出等等。在新的一年里，我有信心在劉行長的領導和同事們的支持幫助下，發揚成績，克服不足，為支行做出更大的貢獻。

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　　20xx年xx月xx日

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