投資計劃書

　　人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，又將迎來新的工作，新的挑戰(zhàn)，該好好計劃一下接下來的工作了！那么計劃怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編整理的投資計劃書，希望對大家有所幫助。

　　一、期貨理財簡介

　　所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。商品期貨交易是一種通過杠桿作用將實際交易金額擴(kuò)大十倍的交易形式。

　　二、投資項目比較（與股票投資相比）

　　一）品種：期貨比較活躍的品種只有幾個，便于分析跟蹤。股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來就更不容易。

　　二）資金：期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，杠桿作用十分明顯。股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。

　　三）交易方式：期貨是t+0交易，有做空機(jī)制，可以雙向交易。股票是t+1，沒有做空機(jī)制。

　　四）參與者：期貨是由想回避價格風(fēng)險的生產(chǎn)者和經(jīng)銷商還有愿意承擔(dān)價格風(fēng)險并且獲取風(fēng)險利潤的投機(jī)者共同參與的。股票的參與者基本上以投機(jī)者居多（投機(jī)者高位套牢被迫成為投資者）。

　　五）作用：期貨最顯著的特點就是提供了給現(xiàn)貨商和經(jīng)銷商一個回避價格風(fēng)險的市場。股票最主要的作用是融資，也就是大家經(jīng)常說的圈錢。

　　六）信息披露：期貨信息主要是關(guān)于產(chǎn)量，消費(fèi)量，主產(chǎn)地的天氣、經(jīng)濟(jì)等報告，專業(yè)報紙都有報告，透明度很高。股票最主要的是財務(wù)報表，而作假的上市公司達(dá)60%以上。

　　七）標(biāo)的物：期貨和約所對應(yīng)的是固定的商品如銅，大豆等。股票是有價證券。

　　八）價格：期貨價格是大家對未來走勢的一種預(yù)期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價格將和現(xiàn)貨價格趨于一致。股票價格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢密切相關(guān)。

　　九）風(fēng)險：期貨商品是有成本的`，期價的過度偏離都會被市場所糾正，它的風(fēng)險主要來自參與者對倉位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股價也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。

　　十）時間：期貨有交割月，到期必須交割。也可以用對沖的方式解除履約責(zé)任。股票則是長期持有。

　　三、投資概要

　　計劃起始時間：20xx年8月

　　投資項目：外匯期貨及股指期貨

　　目標(biāo)品種：外匯―歐元、股指期貨―小型恒生指數(shù)（備選品種：原油、大盤指數(shù)、金屬、現(xiàn)貨的期貨等等）

　　投資思路：波段操作

　　投資期限：三個月（二季度）

　　計劃投入資金：10萬

　　總體持倉規(guī)模：通道以及方向的長線

　　預(yù)計收益：把握行情收益會越大

　　預(yù)計風(fēng)險：把握波段然后做出選擇

　　預(yù)期總收益風(fēng)險比：8:2

　　四、投資方案及說明

　　（一）外匯版塊―歐元

　　（一）投資依據(jù)：根據(jù)當(dāng)時的方向及了解行情分析落單

　　（二）投資方向：只要有利潤空間的單先入市

　　（三）總投入保證金不超過總資金的28%即28000rmb

　　（四）建倉策略：數(shù)據(jù)面及技術(shù)面

　　（五）目標(biāo)價位：按照即時的價位

　　止損價位：按照你的通道有無影響及數(shù)據(jù)面出現(xiàn)的變化

　　（六）預(yù)計盈利：50%~60%即20000rmb~30000rmb

　　預(yù)計虧損：20%~30%即10000rmb~20000rmb

　　二）股指期貨版塊―小恒指

　　（一）投資依據(jù)：大盤指數(shù)、是依世界的大盤的影響而找到的方向，主要是美國的變化。

　　（二）投資方向：只要有利潤空間的單先入市

　　(三)總投入保證金不超過總資金的72%即72000rmb

　　（四）建倉策略：大勢所催

　　（五）目標(biāo)價位：按照即時的價位

　　止損價位：按照通道的變化去做出調(diào)整

　　（六）預(yù)計盈利：50%~60%即36000rmb~43000rmb

　　預(yù)計虧損：20%~30%即14000rmb~21000rmb

　　五、操作說明和賬戶資金管理

　　實際操作中，根據(jù)計劃完成各目標(biāo)品種的初始倉位布局，隨后根據(jù)具體品種行情發(fā)展情況做倉位調(diào)整，綜合持倉比例不超過總權(quán)益的50%。同時，后期計劃內(nèi)容視行情具體演變，會相應(yīng)做出跟進(jìn)或部分調(diào)整。另外，持倉過程中賬戶動態(tài)權(quán)益風(fēng)險額度控制在20%以內(nèi)，18%為風(fēng)險預(yù)警，達(dá)到20%投資者有權(quán)提出全部清倉并停止交易。

　　六、免責(zé)條款

　　本計劃書中信息均來源于公開資料，我們對這些信息的準(zhǔn)確性和完整性不作任何保證，也不保證所包含的信息和操作計劃不會發(fā)生任何變更。我們力求計劃書內(nèi)容的客觀、公正，但文中的觀點、結(jié)論和建議僅供參考。投資者據(jù)此做出的任何投資決策與本公司和作者無關(guān)。

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