小額貸款股份有限公司章程

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小額貸款股份有限公司章程范本2015

　　第一章總則
　　第一條為維護(hù)公司、股東的合法權(quán)益，規(guī)范公司的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》(以下簡(jiǎn)稱《公司法》)和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制訂本章程。
　　第二條公司名稱： (以下簡(jiǎn)稱公司)
　　第三條公司住所：
　　第四條公司營(yíng)業(yè)期限：永久存續(xù)(或：自公司設(shè)立登記之日起至年月日)。
　　第五條董事長(zhǎng)為公司的法定代表人(或：經(jīng)理為公司的法定代表人)。
　　第六條公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。公司以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
　　第七條本章程自生效之日起，即對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。
　　第二章經(jīng)營(yíng)范圍
　　第八條公司的經(jīng)營(yíng)范圍：
　　(一)辦理各項(xiàng)小額貸款;
　　(二)辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢業(yè)務(wù);
　　(三)其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。
　　(以上經(jīng)營(yíng)范圍以公司登記機(jī)關(guān)核定為準(zhǔn))。
　　第三章公司注冊(cè)資本
　　第十條公司由個(gè)股東共同出資設(shè)立，注冊(cè)資本為人民幣
　　萬元。

股東姓名或名稱	出資額（萬元）	出資方式	出資比例（%）	出資時(shí)間

……　　(注：出資方式應(yīng)注明為貨幣出資)
　　第十一條股東應(yīng)當(dāng)在繳納出資后，經(jīng)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。
　　第十三條公司可以增加或減少注冊(cè)資本。公司增加或減少注冊(cè)資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和公司章程規(guī)定的程序辦理。
　　第十四條公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。
　　第四章股東
　　第十五條公司置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：
　　(一)股東的姓名或者名稱及住所;
　　(二)股東的出資額;
　　(三)出資證明書編號(hào)。
　　記載于股東名冊(cè)的股東，可以依股東名冊(cè)主張行使股東權(quán)利。
　　第十六條股東享有如下權(quán)利：
　　(一)按照其實(shí)繳的出資比例分取紅利;公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其實(shí)繳的出資比例認(rèn)繳出資;
　　(二)參加或委托代理人參加股東會(huì)，按照認(rèn)繳出資比例行使表決權(quán);
　　(三)優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的股權(quán);
　　(四)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢;
　　(五)選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事;
　　(六)查閱公司會(huì)計(jì)帳簿，查閱、復(fù)制公司章程、股東會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
　　(七)公司終止后，按其實(shí)繳的出資比例分得公司的剩余財(cái)產(chǎn);
　　(八)法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。
　　第十七條股東承擔(dān)如下義務(wù)：
　　(一)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益;
　　(二)按期足額繳納所認(rèn)繳的出資;
　　(三)在公司成立后，不得抽逃出資;
　　(四)國(guó)家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他義務(wù)。
　　第十八條自然人股東死亡后，由合法繼承人繼承其股東資格，其他股東不得對(duì)抗或妨礙其行使股東權(quán)利。
　　第五章股權(quán)轉(zhuǎn)讓
　　第十九條股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)，毋須征得其他股東同意;
　　第二十條股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起三十日內(nèi)未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán);不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。
　　第二十一條經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比例;協(xié)商不成的，按照各自認(rèn)繳的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。
　　第二十二條依本章程第十九條、第二十條、第二十一條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)注銷原股東的出資證明書，向新股東簽發(fā)出資證明書，并相應(yīng)修改公司章程和股東名冊(cè)中有關(guān)股東及其出資額的記載。對(duì)公司章程該項(xiàng)修改不需再由股東會(huì)決議。
　　第六章股東會(huì)
　　第二十三條股東會(huì)由全體股東組成，是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：
　　(一)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針;
　　(二)選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng);
　　(注：董事長(zhǎng)由股東會(huì)指定的，此處應(yīng)增加“在董事中指定董事長(zhǎng)”)
　　(三)審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告;
　　(四)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告;
　　(五)審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;
　　(六)審議批準(zhǔn)公司年度利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;
　　(七)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議;
　　(八)對(duì)公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議;
　　(九)修改公司章程;
　　(十)決定聘用或解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;
　　(十一)國(guó)家法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的其他職權(quán)。
　　第二十四條股東可以自行出席股東會(huì)，也可以委托代理人出席股東會(huì)并代為行使表決權(quán)。委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示股東的書面委托書。
　　第二十五條首次股東會(huì)會(huì)議由出資最多的股東召集和主持。
　　第二十六條股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。
　　定期會(huì)議每年召開一次，并于上一會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后三個(gè)月之內(nèi)舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事會(huì)提議，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)議。
　　第二十七條召開股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十五日前通知全體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調(diào)整通知時(shí)間。
　　股東或者其合法代理人按期參加會(huì)議的，視為已接到了會(huì)議通知。該股東不得僅以此主張股東會(huì)程序違法。
　　第二十八條股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持;董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，副董事長(zhǎng)主持;副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。
　　董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)召集和主持;監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。
　　第二十九條股東會(huì)會(huì)議由股東按照認(rèn)繳出資比例行使表決權(quán)。
　　第三十條股東會(huì)會(huì)議對(duì)所議事項(xiàng)作出決議，須經(jīng)代表過半數(shù)以上表決權(quán)的股東通過。但是對(duì)公司修改章程、增加或者減少注冊(cè)資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。
　　第七章董事會(huì)、經(jīng)理、監(jiān)事會(huì)
　　第三十一條公司設(shè)董事會(huì)，由人組成。股東代表出任的，由股東會(huì)選舉產(chǎn)生;職工代表出任的，由公司職工通過職工大會(huì)(或職工代表大會(huì))民主選舉產(chǎn)生。
　　董事任期每屆三年(注：不得超過三年)，任期屆滿，可連選連任。
　　第三十二條董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng) 名，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。(注：也可由股東會(huì)在董事會(huì)成員中指定)
　　第三十三條董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：
　　(一)召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作;
　　(二)執(zhí)行股東會(huì)的決議;
　　(三)決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃;
　　(四)制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;
　　(五)制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;
　　(六)制訂公司增加或減少注冊(cè)資本的方案;
　　(七)制訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方案;
　　(八)決定公司的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置;
　　(九)決定聘任或解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，根據(jù)經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng);
　　(十)制訂公司的基本管理制度;
　　(十一)本章程規(guī)定或股東會(huì)授予的其他職權(quán)。
　　第三十四條董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集和主持，董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)召集和主持;副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持。
　　第三十五條董事會(huì)每年至少召開一次。經(jīng)三分之一以上的董事、經(jīng)理提議，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)董事會(huì)議。
　　第三十六條董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的董事在會(huì)議記錄上簽名。
　　第三十七條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。
　　第三十八條公司設(shè)經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘。經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：
　　(一)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議;
　　(二)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃;
　　(三)擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案;
　　(四)擬訂公司的基本管理制度;
　　(五)制定公司的具體規(guī)章;
　　(六)提請(qǐng)聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人;
　　(七)決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。
　　(八)股東會(huì)或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。
　　第三十九條公司設(shè)監(jiān)事會(huì),由人組成。股東代表出任的,由股東會(huì)選舉產(chǎn)生;職工代表出任的，由公司職工通過職工大會(huì)(或職工代表大會(huì))民主選舉產(chǎn)生。每屆監(jiān)事會(huì)中的職工代表的比例由股東會(huì)決定，但不得低于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。
　　監(jiān)事任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。
　　董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。
　　第四十條監(jiān)事會(huì)設(shè)主席一人，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會(huì)主席召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議;監(jiān)事會(huì)主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議。
　　第四十一條監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：
　　(一)檢查公司財(cái)務(wù);
　　(二)對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān) 督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議;
　　(三)當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正;
　　(四)提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不依職權(quán)召集和主持股東會(huì)會(huì)議時(shí)負(fù)責(zé)召集和主持股東會(huì)會(huì)議。
　　(五)向股東會(huì)提出議案;
　　(六)法律、行政法規(guī)、公司章程規(guī)定或股東會(huì)授予的其他職權(quán)。
　　第四十二條監(jiān)事會(huì)會(huì)議每年度至少召開一次。經(jīng)三分之一以上的監(jiān)事提議，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。
　　第四十三條監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有過半數(shù)的監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會(huì)按其職權(quán)作出的決議，須經(jīng)半數(shù)以上的監(jiān)事通過方為有效。
　　第四十四條監(jiān)事會(huì)決議的表決實(shí)行一人一票。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議紀(jì)錄，由出席會(huì)議的監(jiān)事在會(huì)議記錄上簽名。
　　第八章經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定
　　第四十五條小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金和來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金，其中從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金的余額，不超過公司資本凈額的50%。小額貸款公司不向內(nèi)部或者外部集資、吸收或者變相吸收公眾存款。
　　第四十六條小額貸款公司發(fā)放貸款，堅(jiān)持“小額、分散”的原則。同一借款人的貸款余額不超過公司資本凈額的5%。貸款發(fā)放和回收主要通過轉(zhuǎn)賬或者銀行卡等渠道結(jié)算，減少現(xiàn)金交易。
　　第四十七條不向股東發(fā)放貸款。
　　第四十八條小額貸款公司貸款利率上限放開，但不超過最高人民法院規(guī)定的民間借款利率的上限，下限為人民銀行公布的同期限同檔次貸款基準(zhǔn)利率的0.9 倍。
　　第四十九條公司建立規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上。
　　第九章公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)
　　第五十條公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院財(cái)政部門的規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，并應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了后的三個(gè)月內(nèi)送交各股東。
　　第五十一條公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可以不再提取。
　　公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。
　　公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取任意公積金。
　　公司彌補(bǔ)虧損和提取公積金后所余稅后利潤(rùn)，按照股東的實(shí)繳出資比例分配紅利。
　　第十章公司解散和清算
　　第五十二條公司有下列情形之一的，可以解散：
　　(一)公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿;
　　(二)股東會(huì)決議解散;
　　(三)因公司合并或者分立需要解散;
　　(四)依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤消;
　　(五)人民法院依據(jù)《公司法》的相關(guān)規(guī)定予以解散。
　　公司有前款第(一)項(xiàng)情形的，可以通過修改公司章程而存續(xù)。
　　第五十三條公司因前條第(一)、(二)、(四)、(五)項(xiàng)的規(guī)定而解散的，應(yīng)當(dāng)依法組建清算組并進(jìn)行清算;公司清算結(jié)束后，清算組制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)確認(rèn)，并報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)，申請(qǐng)注銷公司登記，公告公司終止。
　　第五十四條清算組由股東組成，依照《公司法》及相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定行使職權(quán)和承擔(dān)義務(wù)。
　　第十一章附則
　　第五十五條本章程所稱公司高級(jí)管理人員指公司經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。
　　第五十六條本章程所稱“以上”含本數(shù);“過半數(shù)”不含本數(shù)。
　　第五十七條公司根據(jù)需要或因公司登記事項(xiàng)變更的而修改公司章程的，修改后的公司章程應(yīng)送公司原登記機(jī)關(guān)備案。
　　第五十八條本章程如與國(guó)家法律、法規(guī)相抵觸的，以國(guó)家法律、法規(guī)為準(zhǔn)。
　　第五十九條公司章程的解釋權(quán)屬股東會(huì)。

　　全體股東簽名(蓋章)：
　　年月日

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