壽險人管工作總結

時間：2025-04-15 10:40:20 少芬工作總結我要投稿

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壽險人管工作總結（精選12篇）

　　難忘的工作生活已經告一段落了，回顧這段時間的工作，在取得成績的同時，我們也找到了工作中的不足和問題，是時候在工作總結中好好總結過去的成績了。那么一般工作總結是怎么寫的呢？以下是小編幫大家整理的壽險人管工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

壽險人管工作總結（精選12篇）

　　壽險人管工作總結 1

　　20xx年已經結束,在整年中,本人根據個人業務部工作要求，配合個人業務部各項工作的開展以及人事管理工作的完善及執行，具體總結如下:

　　第一、本職工作：

　　對個險部組織的人力，營銷人員的檔案、文件、收入、品質及日常事務進行管理。

　　第二、主要職能：

　　(1)負責對各級營銷組織的人力狀況進行統計，及時上報有關部門;

　　(2)對營銷人員的業務績效進行統計，并對符合轉正、晉升、降級者予以進行相應的職級變動;

　　(3)核發各級營銷人員的傭金、津貼、各項獎勵和扣罰;(4)發放、管理《保險代理資格證書》;

　　(5)配合有關規定，發放《個人代理人展業證書》;(6)定期簽訂《個人代理保險合同》、《培訓協議》;(7)審核、辦理業務員離司手續;

　　(8)辦理營銷人員的意外險、醫療險及養老險手續并協助理賠;

　　(9)定期分析人力構成、收入狀況，及時上報有關部門，積累數據，為營銷隊伍發展提供建設性意見;

　　(10)對業務人員檔案、《保險代理人資格證書》、《展業證書》等進行管理;(11)審核、辦理業務人員入司手續;

　　(12)受理營銷人員、客戶的投訴，并對投訴做出處理;(13)業務人員的日常事務管理;

　　(14)協助其他部門、科室完成相應工作。

　　第三、兼管職能：

　　參與個險部各項集體活動的組織、服務工作。

　　第四、具體工作：

　　【1】、考核管理

　　(1)負責全轄壽險個人代理人有關任免、考核、調動與獎懲等工作的執行;(2)管理制度、工作流程的細化、改進和完善;

　　(3)對營銷主管進行相關規定尤其是《基本法》的定期不定期培訓，培訓應本著樹立參訓人員對制度的信任及公司信任度的觀念，宣導內容要積極向上，多分析優勢，幫助建立“基本法是最好的，制度是最好的”這樣的理念;

　　(4)考核做到：考核前提前預警，考核時公正、公平，考核后嚴格執行考核結果，真正做到“有法必依，執法必嚴”;

　　(5)報表分析詳實有效，并做到定期分析，按期下發，真正起到表報分析的作用，為業務、增員提供指導性意見;

　　(6)嚴格按總、分公司要求對報批資料進行審核并報批，同時做好相關檔案的管理;

　　【2】、人員管理

　　(1)負責應聘人員有關手續檔案信息的辦理;(2)營銷人員人事檔案管理、數據的.維護及整理;(3)入司人員基本信息的審核、登錄;(4)變動資料的登錄及歸檔(含部組變動、職級變動、人員離職、增員關系、育成關系、輔導關系的維護);

　　(5)協助組訓人員的有關工作;

　　(6)組織《保險代理合同》、培訓協議的簽訂;

　　(7)根據相關規定對《保險代理人資格證書》、《保險代理人展業證書》、《新產品銷售證書》及《培訓學員證》的核發、管理;

　　(8)審核、辦理業務員離司手續及離司檔案的維護、管理;

　　(9)協助培訓科(人員)組織業務人員參加保險代理人資格考試報名、復習工作;(10)按分公司要求匯總和上報人力狀況數據;

　　【3】、傭金管理

　　(1)按月計算業務人員當月應得的直接傭金(含新、續保傭金);

　　(2)按月計算業務人員當月應得的各項津貼(含崗位津貼、管理津貼、育成津貼、增員津貼、增員獎金等);

　　(3)計算編錄業務人員業績獎金及其他獎勵;

　　(4)營銷員醫療保險和意外傷害保險等福利保障的實施和管理;

　　(5)根據組訓人員提供的當月個人營銷員考勤記錄，計算相關個人營銷員當月的扣款;

　　(7)按月計算營銷員當月總計應得傭金(含直接傭金、各項津貼、獎金、扣款)，并報計財部、下發營銷部;

　　(8)配合公司計財部完成傭金發放工作;(9)業務人員工資卡管理;

　　(10)全轄各業務人員傭金計算問題的答疑及全轄營銷人事系統數據的維護。

　　【4】、品質管理

　　(1)記錄營銷員日常獎懲信息，品質管理信息，并按月匯總，將匯總結果書面提供給分公司和個險部領導;

　　(2)受理業務人員品質投訴，記錄受理日期、處理過程、處理結果，并存檔;(3)對提請投訴之客戶進行受理;

　　(5)受理客服部客戶信息反饋并做出處理提供至客服部;(6)歷史遺留的違紀違規人員;(7)協助追繳挪用侵占保費;E、部門安排的其他工作。

　　壽險人管工作總結 2

尊敬的領導：

　　在這3個月的工作中，讓我懂得了，從事壽險行業是做人的道理，要用熱心、愛心、誠心去幫助我們在一線打拼得外勤業務伙伴，他們每一滴汗水和淚水都為壽險的發展做出巨大的貢獻，每次看到他們展業回來遇到挫折時的期盼的眼神，我深感不能幫助他們及時解決問題時，內心的內疚；他們簽單成功時的那種喜悅，我也為此備受感染。身為公司的員工，我感到責任感的重要，使命感的重大。

　　我抱有一顆學習心和好奇心，不斷的去體驗和領悟工作的內涵和價值，使我學會了很多一些專業的知識和工作方法，更重要的是讓我懂得了許多人生的道理，每天總結自己，都會發現有所不同的收獲和自身的改變，同時也更加增強了我對未來發展的信心和勇氣；我感謝公司的企業文化，讓我有了一種信仰；感謝公司領導，給我的關心和幫助，給我教育和培訓的機會，讓我感到了家一樣的溫暖。我堅信在公司的領導下、在全體船山將士的共同努力下，20xx年一定會是“直掛云帆濟滄海”。

　　回顧這幾個月的工作，我抱著幫助他人、學習成長的原則，認真做好每一天的工作；同時，在培訓時也多次受到獎勵。成績固然可賀，但總結這段時間的工作，還存在很多不足和欠缺的地方，例如：在工作效率方面、溝通方面、專業知識領域等作為一名剛剛從事組訓崗位的我，對在這三個月的`工作中，感到欣慰又內疚，欣慰的是在工作中我又所成長，內疚的是有時工作不夠細心，沒有更好的把工作更加完善。但我深信在未來的工作中將更加嚴格的要求自己，全身心地投入到工作中去

　　對照崗位職責，認真反思自己的工作，也還存在一些明顯的不足和問題，概括起來主要有以下幾個方面：一是情緒不是很穩定，工作中有急于求成現象。面對新的環境，看到困難和現狀，心急如焚，于是在工作中時常表現出急躁情緒，有時講究方式方法不夠，有時要求過高、強調過甚、操之過急；二是站立于工作主導位置，發揮團隊整體作用不夠。

　　針對存在的問題，在下步工作中決心努力做到“四個加強”：一是加強學習鍛煉，全面提高作為講師的能力素質，進一步增強更方面技能，力求把的工作做得更好、更細；二是加強組織協調，克服急躁情緒，注意和學會用正確有效的工作方法發揮好各個層次、各個崗位的積極性和創造性，形成合力干工作、搞建設、求發展；三是加強干事成事的能力，多為公司的發展做貢獻。公司的現狀要求必須加大發展力度、加快發展步伐，既要有干事的決心，更要有成事的能力，力求多干事、干成事、干成大事；四是加強自我監督，嚴格自律，特別是要多向領導匯報，積極爭取各個方面的重視、支持，使自己的工作再上新臺階、再做新貢獻。敬請領導對我工作的意見和指正。

　　未來個人發展設想

　　20xx年對于壽險，對于遂寧分公司是不平凡的一年，充滿著競爭，充滿的挑戰。在這個信息極速變化的時代，壽險業同樣擔負著快速發展的重擔，這也正是對我自身的一種考驗，20xx年，我將肩負更大的壓力，在工作中不斷學習，努力鉆研專業知識，用心做好自己得本職工作，不斷創新，磨練自己，使自己快速成長起來，為遂寧分公司船山支公司的發展貢獻出自己的力量！“捧著一顆心來，不帶半根草去”，陶行知先生的真知灼言，成績屬于過去，未來才屬于自己，作為一名組訓，我知道我的工作才剛剛開始，中國人壽在新時期下的經營的方針、政策己經確定，我惟有勇于進取，不斷創新，才能取得更大的成績。

　　壽險人管工作總結 3

　　一、團結一心，個人業務取得突破性發展。

　　個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。20XX年上半年已經過去，根據省、州公司各個時期的企劃方案，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

　　四季度，全體營銷干將更是鼓足干勁，振奮精神，奮勇前進。有2位伙伴更是躋身全省前200名銷售精英的行列，獲得了省公司筆記本電腦大獎，這不僅僅是物質上的獎勵，更是對我們辛勤付出的肯定，為我們樹立了新的榜樣。個人發展觀心得體會

　　核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請xx專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

　　二、奮勇拼搏，團體業務穩中有升

　　團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費xxx萬元。其中：短期意外險保費xxx萬元，短期健康險保費xx萬元，團體年金險保費xx萬元，較之上年增長xx萬元，占據了xxxx保險市場的.2/3強，提前3個月完成了全年任務目標。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

　　一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，以便獲取更多的利益。

　　壽險人管工作總結 4

　　工作匯報：

　　本周的前三天繼續著對新區陌生地盤的拜訪，也花了較大的精力在潛在客戶的拜訪追蹤工作上。艾禮富電子使我們接下來重點跟蹤的企業，包括起財產險和團體意外險都是我們的潛在的合作項目。

　　到周三，我們正式接到了之前一位車險客戶的簽單電話，一開始由于時間一拖再拖我們都有點不抱希望了，直到接到客戶的電話心里喜出望外。接下來開始忙活著報價、出交款通知單直到幫客戶交款然后出保單送給客戶，這每一步我們謹慎的在完成，生怕出錯會丟失掉這個客戶。最終我們成功的出完了單，送保單給客戶的'同時送去了我們平安的雜志，這也給客戶留下了一個好印象。

　　周五整理信用險客戶的資料，還沒有全部完成，接下來這個工作繼續并開始著手與客戶聯系了。

　　工作收獲：

　　完整的做了一次保單，整個流程在心中已經有了底，以后在遇到就會很從容地去完成。這一周學著做了財產險的方案，也是第一次接觸，跟幾位前輩們請教收獲頗豐。期待能盡快的簽下一單財產險的單子，這樣才是近期的最大愿望。

　　壽險人管工作總結 5

　　在競爭激烈的壽險市場中，盡管沒有硝煙彌漫，沒有旌旗助威，但保定這片熱土從來都沒有沉寂過。20xx年這必將載入民生史冊的秋天，保定民生也以“給市場沖擊、給團隊打氣”為目標，奮勇爭先，全力打拼。在秋季攻勢三個月的時間里，實現436.31萬元的階段業績，在系統排名第18名。回顧過去三個月的征程，“執行、創新“，這樣的觀念已深深鐫刻

　　在所有保定民生人心中。

　　一、推行“激情營銷“，努力營造積極向上的營銷氛圍

　　個險營銷是感情營銷、感覺營銷，營銷員的心情和感覺在很大程度上決定著業績的高低。為了能讓每個營銷員都能在公司感受積極的營銷氛圍，在最短時間內領會公司的營銷意圖，中支和各四級機構想方設法在公司營造積極向上的營銷氛圍。在秋季攻勢戰役打響伊始，中支就積極策劃，召開規模前所未有的誓師大會，使得所有業務伙伴都能體悟戰役帶給公司和自身的重大變革，也以戰役勝利為己任，堅定信念全力爭取榮譽。十一月秋季收官戰役打響前，中支又在關鍵時刻組織主管短訓和強力啟動，打出了收官戰役首戰日73萬的輝煌戰果

　　二、不斷創新，打造更多層次更高水平的經營活動

　　為了充分提升業務伙伴的.展業效率，中支不斷改革產說會的召開模式，逐漸在秋季攻勢戰役過程當中總結出一套適合保定地區客戶特點和業務伙伴推銷習慣的產說會運作模式，包括中支舉行了兩場以瑞獸貔貅為主打的開光法會、以及一場易經產說會；四級機構每周舉行的客戶聯誼會、產創結合的說明會、家庭產說會。這樣多種形式、因地制宜的產說會組織充分盤活了架構人力、提升了業務伙伴的拜訪熱情，并且借助產說會，在一定程度上對于件均的拉升起到了明顯的效果。

　　三、自我加壓豐滿架構，優化結構

　　中支總經理室歷來高度重視團隊架構的優化工作。中支每季度根據上級公司的考核方案，結合團隊實際情況，由四級機構經理組訓提前規劃團隊的季度考核目標，個險部設計制作完善的預警數據并定期發到各層級的主管手中，時時對照既定目標，修正努力方向。

　　通過新法的持續學習和規劃免談的深入開展，業務伙伴對于基本法這一最根本的利益來源領悟更深、更有信心；并且認識到組織發展，既是自身長期從業的保證，更是引領團隊由弱變強的必由之路。通過普法面談工作的持續進行，主管們的自我經營意識更強，同時目標也更加明確。

　　四、持之以恒，扎實基礎管理

　　基礎管理之所以謂之“基礎”，就是因為它是公司業績和業務員收入的基礎。中通過工作日志、調查問卷、緊急聯絡卡等多種活活動量管理工具繼續堅持實施活動量監控；并在每周二、四、日的中支視頻早會進行的同時能夠監督四級機構的早會組織和出勤情況。并且通過視頻節點會的經營，反復向服務部經理組訓強調基礎管理的重要性，多家機構在秋季攻勢戰役過程中調整了早會召開的形式和頻次，機構的早會質量有了明顯的提高，并直接反映為活動率的穩步攀升和業務員精神面貌的進一步向好。

　　五、戰役過后的思考

　　盡管轟轟烈烈的秋季攻勢已落下帷幕，但值得我們深思的還有很多。首先，準主顧積累不足，造成沖刺乏力；其次，產品銷售結構仍不盡合理，雙盈占比仍然較低；再次，新增有效仍維持在較低水平，隊伍新鮮血液匱乏。結合這些問題，保定中支在十二月組織主管、準主任職級的組織發展專門培訓，并以準主顧激勵大賽充實業務伙伴的年底拜訪活動，并于十二月中旬在全轄同時開展產品再次研讀重新定位的一日訓，做到業務品質、準主顧存量和新增一起抓。

　　““堅決執行、不斷創新”是保定民生秋季攻勢中最響亮的口號，新的征程，保定民生將繼續發揚虎虎生威的氣勢，向著沖擊系統前十的高峰，勇往直前！

　　壽險人管工作總結 6

　　這一周前2天在公司營運部熟悉人保健康險公司的產品及其責任。人保健康的業務經營范圍包括長期疾病保險、短期醫療保險、長期護理保險、短期意外傷害保險，此外，為迎合客戶投資理財的需求，還推出了理財型健康險產品，如健康寶個人護理保險(萬能型)、健康一生個人護理保險(萬能型)。通過詢問小朱得知，目前公司熱銷的產品主要是重大疾病保險和理財型的險種，因此，我特別關注了這些產品條款、保障對象、保險責任、保單利益等。

　　此外，還重點了解了健康險理賠的流程及有關要求。公司營運部負責理賠工作的是小周，在與小周的接觸和交談中，我感覺到健康險的理賠與壽險理賠比較專業性更強，必須要有醫學知識做基礎，小周本人就是醫學專業畢業的。在小周處，我重點了解了理賠流程、注意事項及理賠糾紛的處理、保險欺詐案件的處理。健康險的理賠流程包括：客戶出險→受理申請→資料審核(資料不全返還客戶補充資料)→業務中心審核處理→結案通知→賠款轉入客戶賬戶。

　　這一周后3天我來到了公司長沙營銷二部實習。通過前10天的實習，我感覺到營運部的工作比較清閑，業務量不大(可能是開業的時間不長的緣故)，加上我的實習時間較短，難以介入他們的具體業務，如果把整個20天的實習時間都放在營運部，我不可能真正了解健康險的全部業務運作流程，必須深入業務第一線，正當我準備向曾總提出這個要求時，營業二部陳美含經理來到營運部辦理單證事宜，我直接向陳經理提出想到他們營運部實習的`想法，陳經理爽快答應了。營銷二部是整個分公司5、6月份業務做得最好的一個營業部，他們今年的保費任務是150萬，目前已完成一半多。一到營銷二部，就遇到了保院30多個正在實習的學生，雖然大多數學生我沒教過，但同學們看到我都感到特別親切，于是，我向陳經理提出跟同學們出去展業，順便調查健康險市場需求情況，了解同學們展業中遇到的問題并現場輔導，陳經理同意了我的請求。

　　在這一周的實習中，給我感受最深的是營銷二部每天的二次早會，第一次早會是由員工們輪流主持，其間包括跳晨操、天氣預報、開心分享、游戲、專題講座等多個環節，為了準備好每一次早會，員工們必須認真做好PPT，想辦法調動會場的氣氛，輪流的會議主持提高了員工的膽識及演講水平。看著這些昔日靦腆的學生在臺上侃侃而談、從容不迫，我不由感嘆到學生的變化是如此之大。二次早會是由小組成員提出在工作中遇到的問題，大家一起討論并解決，集思廣益，發揮群體作用，如果自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而展開小組討論，就可彌補這個不足，大家從多角度地看問題，結論也就更加全面、合理、準確。通過討論，提高個體認識，在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、表決這一系列的活動使小組里的每一個成員都受到了鍛煉，同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身認識上的不足，從而不斷提高自身認識水平。業績分享的時，再把成功者的經驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求很好地體現了員工團隊的專業、高效、凝聚力。

　　壽險人管工作總結 7

　　陰似箭，一周的時間過得好快，在這一周里我感覺收獲頗多，做為業務員，首先感謝領導在工作中，給予我的幫助與支持。在這期間，我感覺到了自己專業知識以及業務能力的欠缺，現將自己一周的工作總結如下：

　　一、任務完成情況

　　本周完成銷售量為xx元，其中xxxxx，基本完成上周既定目標。xxx比上周有所下降或增長，xxx增長較快，但xx銷售不夠理想(計劃是在xx左右)........(列舉更多公司項目的業績成績)

　　二、客戶反映較多的情況

　　1、技術支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對公司抱怨和誤解，xxx、xxx等人均有提到這類問題。問題不大，但與公司客戶至上客戶就是上帝的宗旨不和諧。

　　2、報價問題：因公司內部價格體系不完整，所以不同的客戶等級無法體現，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優惠。

　　三、工作建議

　　過程決定結果，細節決定成敗。公司的目標或者一個計劃之所以最后出現偏差，往往是在執行的過程中，某些細節執行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果?比如說公司年初訂的倉庫報表，成本核算等，開會時一遍又一遍的說，可就是沒有結果，為什么?

　　1)工作報告

　　相關人員和部門定期或不定期向總經理或相關負責人匯報工作，報告進展狀況，領導也抽出時間主動了解進展狀況，給予工作上指導

　　2)例會

　　定期的例會可以了解各部門協作情況，可以共同獻計獻策，并相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的'溝通太少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

　　3)定期檢查

　　計劃或方案執行一段時期后，公司定期檢查其執行情況，是否偏離計劃，要否調整，并布置下一段時期的工作任務。

　　這是本周以來，在工作中讓我體會最深也受益最大的一點心得。今后的工作中，我將繼續堅持自己一貫以來寬以待人，嚴以律己的工作格言，并將在不斷完善細化自己工作的同時，通過理論與實踐相結合的方式來進一步充實自己，從技術層面提高自己的業務能力，為xx的穩健、快速、高效發展做出應有的貢獻。

　　壽險人管工作總結 8

　　對于實習，算來已不是第一次了，但要論時間，這次卻是要歷時最長的一次了，當帶著一份既欣喜又緊張的心情踏上實習征程時，我再次感受到了實習難，找實習單位更難!本跟徐曉丹老師說好了實習工作地點要在福州找的，但最終由于各種原因沒能如愿，最終把畢業工作實習的地點落實到了XX壽險公司。

　　10號，經過了前幾天的調整，了解，我正式實習上班了，主要工作是負責接待顧客并向他們介紹各種品種質地的板材，進而完成木材銷售。來南京，雖然我之前每個暑假都到過，但對于當地的方言還是一竅不通，這就給我的工作造成了很大的不便，雖然都講普通話，但由于都操著各自的鄉音，這就在一定程度上影響了交談，有時一句話還的需要反復講幾遍才能把意思傳達到，想來就覺的很無奈，只能后悔當時沒把音發標準。做生意，搞銷售，靠的就是一張嘴，口才好、把握分寸、恰當的講，就容易把顧客的心抓住，從而就可能達成交易。這層道理我是明白，但真正到了自己去面對時，卻發現由于性格內向，再加上缺乏鍛煉，想要抓住顧客的心，還真有難度。于是3天下來，沒能完成一樁交易，想來真的太差勁了。

　　盡管這樣，但我并不氣餒，當有顧客來時或遇到同事，我還是微笑著和他們打招呼并招待他們，因為從前幾次的實習后，我就養成了一個習慣，對人待物都講究禮儀，見到顧客，不管交易能否達成，都不能給人以缺乏禮數的感覺，只要是踏進店的，我都會真誠的`接待問候，讓他們一進來就體驗到被重視的感覺，我覺得，經常有一些細節的東西容易被我們忽略，比如輕輕的一聲問候，但它卻表現了對同事對朋友的關懷，也讓他人感覺到被重視與被關心，更是一種基本素質的體現。

　　壽險人管工作總結 9

　　20XX年，對于我來說是艱辛的一年，也是收獲的一年，是生命改變的一年，也是心滿意足的一年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰，有皆大歡喜，這一年的工作糾結輾轉而又碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而又收獲匪淺。總結反思自己的20xx年，更多的是成長、收獲、幸福、感恩、淡定。

　　一年來，xxxx保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展。今年各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

　　一、工作思想

　　積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的xx保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為xxxx保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。

　　二、業務管理

　　根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保目標計劃的`順利完成。

　　三、工作中的不足

　　由于業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。

　　總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，公司員工以不斷發展建設為己任，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。

　　新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績! 腦，時刻牢記《中國人保財險理賠紀律八條禁令》、《中國人保財險甘肅省分公司理賠人員工作紀律“十要”“十不準”“十嚴禁”》、《中國人保財險甘肅省分公司車險查勘、定損三字經》等理賠紀律，堅決杜絕“吃、拿、卡、要”現象發生，確保自身做到克己奉公、清廉從業。

　　四、工作的主要做法及成效

　　1、堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的保險理賠原則。在正常工作時間及節假日值班期間，只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持第一時間趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。

　　2、加強案情溝通，力保客戶滿意。在案件處理過程中，我確保每案做到上下環節交流溝通，一次性收集齊全案件賠付所需資料，方便后續環節處理，不斷提高案件的結案時效，對客戶咨詢，我做到每問必答，耐心細致，在堅持公司賠付原則的基礎上，做到以制度來做人、做事，做到按章辦事。避免了人情、感情關，增加了遵紀的自覺性，盡己所能提高客戶滿意度。

　　3、注重資料的完成、準確、規范，做好數據質量整理工作。數據質量建設是公司提高市場競爭力的基礎工程，數據質量的高低直接影響公司經營管理水平，是重大決策的關鍵依據。對業務數據規范性、完整性、準確性等進行了多次檢查，使公司業務數據質量得到進一步的改善。

　　4、注重儀容儀表，展現公司良好形象。嚴格按照制度要求，做好儀容、儀表、行為、語言、禮節，體現人保理賠員工的精神風貌。

　　5、注重與各崗位之間積極配合，相互支持，督促形成合力，確保理賠流程的暢通有序。在自己工作職責范圍內，充分發揮積極性、主動性和創造性，提高預見性、超前性和計劃性。

　　五、工作中存在不足

　　回顧一年的工作和學習，在取得上述成績的同時，還有一些在今后的工作中亟待提升的方面：

　　一是要繼續加強車險理賠管控，有效降低賠付成本。

　　二是要增強防范保險欺詐意識，要進一步與交警、經偵等部門做好打假防騙工作。

　　六、下一階段工作目標

　　在今后的工作中，我會加倍的努力學習專業知識，掌握更多的業務技能，為將來的工作打好堅實的基礎。

　　1、在作風上，能遵章守紀、團結同事、務真求實、樂觀上進，始終保持嚴謹認真的工作態度和一絲不茍的工作作風，勤勤懇懇，任勞任怨。

　　2、在生活中，發揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂于助人的優良傳統，始終做到老老實實做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡樸的生活，時刻牢記自己的責任和義務，嚴格要求自己，確保完成自己本職工作任務。

　　3、在本職工作上，嚴以律己，遵守各項規章制度，嚴格要求自己，擺正工作位置，時刻保持“謙虛，謹慎，律己”的工作態度，在領導的關心培養和同事們的幫助下，始終勤奮學習，積極進取，努力提高自我，始終勤奮工作，認真完成任務，履行好崗位的職責。

　　顧舊盼新，提升理賠服務質量仍然是20xx年工作重心，理賠服務的好壞將直接關系到公司形象，影響到公司業務發展，車險理賠是需要管控的業務，如何縮短理賠周期，節約理賠成本，擠干理賠水分一直是我致力追求的奮斗目標。為此，在新的一年里我將更加勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高自身的綜合素質和工作技能，以嶄新的精神狀態投入到工作當中，為公司發展做出力所能及的應有貢獻。

　　壽險人管工作總結 10

　　近年來，隨著我國經濟社會的快速發展，洗錢源頭的“黑錢”數量呈上升趨勢，洗錢活動增多，方式手法愈發多樣化；隨著洗錢需求的增加，犯罪分子可能要將壽險公司及產品作為洗錢的工作，與此同時，保險產品的不斷演變也不同程度地吸引了“黑錢”，保險行業日益成為犯罪分子洗錢的重要領域，面臨著愈演愈烈的“黑錢”的威脅和沖擊，壽險公司如何應對，成為一個現實而迫切的課題。泰康人壽吉林分公司的反洗錢工作開展時間較短，尚無洗錢案件發生。實際工作經驗不足，愿多學習多交流。這里結合國內壽險公司機構設置、業務流程及反洗錢工作實踐就壽險公司洗錢風險問題發表如下觀點，供商榷：

　　一、產品、中介、操作存在的洗錢風險

　　主要體現在兩種產品，保障型險種保險期限長、費率較低、保險繳費方式和退保操作靈活；投資型險種現金價值高、合同保全快、資金劃轉活，投資分紅后使保險金轉變為投資收益，這兩種方式易被洗錢分子利用，為非法資金合法化提供了操作的可能。

　　保險中介機構引發洗錢風險。中介機構在追求利潤的過程中，存在明知客戶可能洗錢的情況而不報告甚至盡力掩蓋事實的可能性，甚至可能與客戶存在隱性關系，或被控制和操縱，蒙蔽保險公司，產生洗錢風險。

　　操作風險引發洗錢風險。利潤最大化是企業的經營目標，保險公司也同樣。保險公司對洗錢分子通過躉繳可能獲取的大宗保費，可能會降低審核門檻。退保時，洗錢分子可能會采取成本較高的'短期退保方式，保險公司可獲得比較客觀的手續費，也容易放松警惕。

　　盡管在人民銀行指導下，壽險公司做了大量工作使得上述風險1得到有效遏制，但在個別地方或因個案仍有存在。

　　二、壽險公司業務環節存在洗錢風險

　　（一）展業環節

　　從保險產品的銷售渠道來看，進行展業的主要是公司業務員、保險中介公司和商業銀行代理點，而中介公司和商業銀行是獨立于保險公司的金融機構，現有法規中沒有規定它們必須履行客戶身份識別義務，只是要求在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，因此這些中介可能為了追求效益而疏于客戶身份識別，同樣增加洗錢風險。

　　（二）核保環節

　　核保是保險人選擇或評估申請保險保障的風險個體并做出承保決定的過程，也是洗錢風險較大的業務環節。

　　（三）收費環節

　　個險產品在收取保費時的洗錢風險比團險要小，但是仍然存在

　　一定的風險。主要有如下方面：

　　（四）保全環節

　　保全是指保險公司為了維護人身保險合同的持續有效，根據合同條款約定及客戶要求而提供的一系列服務。

　　保全業務中洗錢風險中最大的環節是猶豫期內解除合同，頻繁更換受益人，要求變更繳費途徑，特別是將轉賬方式變為其他方式。

　　保全業務中可能的洗錢行為有以下幾種：

　　（1）寧愿損失投連險

　　等產品的初始費用執意解除保險合同。

　　（2）退保時要求將保費退還給投保人以外的第三人。

　　（3）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。

　　（4）投保后猶豫期內解除合同，將并將所退保費退還給投保人以外的第三人。

　　（5）對于萬能險種等可以任意追加保費的保險產品，客戶如果突然要求改變原來的銀行轉賬的方式而要求改用大額現金或者支票追加大額保費，卻不能給出相關證明件或不能合理解釋原因。

　　（五）給付環節

　　當壽險公司給付保險金時，如出現客戶委托他人代領，強烈要求收取現金、支票或者要求將資金匯入被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人時，洗錢嫌疑比較大。

　　四、壽險公司反洗錢工作存在的問題

　　目前，壽險公司根據《反洗錢法》和相關規章的要求，基本制定相應的框架性反洗錢制度，指導分支機構開展反洗錢工作，逐步開展建章立制工作。如身份識別、記錄保存等方面，在一定程度上阻止了個人利用相關便利通過壽險業務進行洗錢。但從實際工作中看，仍存在一些問題：

　　（一）制度缺陷

　　客戶識別、大額交易、可疑交易等制度沒有完全建立；或雖已建立比較完善的識別查詢制度，缺乏相關流程管理；培訓制度缺失，雖有大量關于反洗錢的件下發，但仍有部份代理人不了解或視而不見；反洗錢內部控制存在制度缺陷。

　　（二）管理漏洞

　　反洗錢意識不強，專業人才匱乏，如對中介機構的約束，體現

　　展業階段對代理公司的業務員沒有控制操作性風險的措施，容易疏于反洗錢義務，被洗錢分子利用，同時因專業人員不足，無法及時準確判斷是否屬于洗錢行為，給壽險公司業務發展帶來較大隱憂。

　　（三）措施缺陷

　　在壽險公司的核保、保全、理賠環節有了一定措施，但是驗證保險相對人身份等措施不完善且各家公司內部系統較獨立，很難排查單一客戶的分散的大額可疑資金，措施有局限。

　　（四）工作有難點

　　五、措施建議

　　建立在人民銀行統一領導下，金融機構齊抓共管、分級落實、步步為營的有效防控體系。建議考慮如下要點：

　　（一）培養壽險公司一線業務人員的反洗錢意識，完善制度、落實培訓、加強指引。

　　（二）提高壽險公司工作人員的反洗錢技能。用制度保駕護航、明確責任、強化管理。

　　（三）把握不同業務環節的不同洗錢方式，有重點地開展壽險公司反洗錢工作。抓住重點，有側重、有針對地進行防。保險業務拓展建立代理關系時需預先明確“客戶識別”義務的履行與責任；核保時明確核保人員的責任，加強其查詢被保險人以往所有投保記錄、保全記錄、理賠記錄等信息的壓力和動力，并參照可以交易識別標準對投保件進行審核。

　　（四）加強保險行業間協調合作，共同防犯各種洗錢手段，實現各壽險公司的信息共享，可對可疑客戶的可疑資金渠道進行全面監控，并通過系統標識，對可疑客戶進行全面核實，從宏觀上建立更加全面、合理的、操作性極強的反洗錢監管體系

　　（五）強化人民銀行的監管與服務，形成合力。當前人民銀行為了反洗錢工作做了大量卓有成效的工作，取得了眾所周知的成績。但是在壽險公司的分支機構，很多業務人員、工作人員對洗錢、反洗錢的相關知識缺乏深入了解。希望人民銀行在強化監管的同時做服務，兩手抓，兩手都要硬。

　　隨著我國經濟社會的深入發展，壽險公司必然會飛速發展，洗錢分子欲利用壽險公司進行洗錢的賊心不會改變，我們應該時刻保持警惕，結合實踐不斷探索壽險公司的各種反洗錢措施，保證經濟的平穩、健康、正常地運行，為建設小康社會、和諧社會提供一個良的金融環境。

　　壽險人管工作總結 11

　　20xx年，我分公司在公司黨委、總經理室的正確領導下，克服不利因素，轉變經營觀念，為實現以效益為中心的總體經營目標，公司積極響應分公司關于做好集中管理工作的相關要求，優化險種結構，業務結構較之以往有了較好的改善，垃圾業務大量減少，控制風險能力得到提高。同時，公司將落實實踐科學發展觀做為貫穿全年工作的主線，在市場競爭中依靠優質服務奠定了XX保險的品牌影響力。現將xx省分公司xx年工作情況予以匯報：

　　一、xx年的總體經營情況和主要工作

　　1、總體經營情況

　　xx年伊始，xx省分公司就面臨展業市場競爭激烈，監管環境惡劣，經營形勢極不樂觀。分公司全體不畏繁重壓力，及時應對以確保公司整體工作運行良好，干部員工思想穩定，業務經營穩中求進，業務發展穩中求快，發展態勢穩中求好。主要呈現以下特點：

　　——業務發展逐步進入“迅猛”的發展軌道。截止12月底，累計實現保費收入xxxx萬元，較去年同期增幅為xx%。其中，車險保費xx萬元，占比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅為xx%;財產險保費xxxx萬元，占比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅為xx%;意健險保費xxxx萬元，占比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅為xx%。

　　——經營效益逐步呈現良好的發展態勢。分公司在經歷了上半年艱苦發展后，下半年逐步呈現出良好的發展態勢。

　　全險種日歷年度賠付率(再保前、不含RBNR)為xx%，其中：車險賠付率xx%，財產險賠付率xx%，意健險賠付率xx%。綜合經營成本率截止12月底，保持在xx%以內。

　　——市場份額平穩增長，始終保持有利的競爭局面。截至12月底，xx省分公司占全省市場份額為xx%，同比上升了xx%，整體排名為第名。

　　2、主要工作情況

　　(一)全力推動業務快速穩定發展。

　　分公司自年初就根據市場現狀，結合總公司各項政策及“xx”和“xx”的活動制定多種展業措施，并卻對各機構、各渠道保費收入實行逐月分解下達計劃，每周點評，每月分析，按照計劃完成情況對各機構、各部門及各產品條線進行評比，對不同險種實行差異化費用政策和激勵辦法，全面激發基層一線的展業熱情。

　　(二)堅持依法合規經營，自覺帶頭規范保險市場秩序。

　　xx年，分公司多次接受各級部門大規模、多渠道、全面系統的.檢查，這使我們進一步提高了思想認識，增強了依法合規經營的自覺性，不斷增進了與監管機構、行業協會和同業的溝通協調，為分公司依法經營、合規經營、規范經營奠定了堅實的基礎。

　　(三)加強隊伍建設、渠道建設，大力提高機構產能。

　　隊伍建設是業務發展的基石。隊伍建設一直是我們常抓不懈的一項工作。在隊伍建設上，分公司通過推薦和競聘選定高效人才，為公司發展打好基礎。同時積極開展機關人員紀律作風整頓，提高機關人員綜合素質和服務水平，做好后援保障、支持工作，全力助推業務發展。針對銷售人員隊伍建設上，通過業內廣納業務人才。同時通過大力開展營銷培訓提高銷售人員業務素質，確保隊伍和業務的穩定發展。

　　(四)加強成本管控，實現價值發展。

　　根據xx總裁對各級機構發展的要求，xx省分公司緊急制定發展規劃，嚴控成本，確保效益。分公司嚴格落實費用的分項管理，嚴格控制費用混用，對各大類費用、資產購置等嚴格分類，落實預算。按照查勘費管理辦法要求，合規列支，落實預算。按要求向總公司上報費用分解政策，杜絕超預算下達費用政策;對費用超支三級機構嚴格整改、并通過嚴格管控。落實總公司下發的成本節約控制辦法，倡導節約意識，繼續開展“xx”行動，切實實現加之發展。

　　(五)加強培訓工作，提升隊伍的整體素質。

　　培訓過程中，分公司采取了集中培訓和分機構培訓相結合，以分機構基層培訓為主;系統培訓和新業務培訓相結合，以新險種業務推廣培訓為主;長期培訓和短期培訓相結合，以短期實用性培訓為主的方法。確保了公司培訓取得良好成效，從而提升整體隊伍素質。

　　二、存在的問題

　　1、公司疲于市場競爭和業務發展，對理論學習和業務學習有所放松。

　　2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業務的流失。

　　三、20xx年的基本工作思路

　　隨著市場變化和競爭的激烈，就xx而言，要牢牢地把握市場的主動權，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。

　　一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管理，引入激勵機制，全面調動員工的積極性和主動性。

　　二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，加強整體公關力度，注重業務承保質量，以最快速度和最優的質量挑選并占領市場。

　　三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責任險的承保率。

　　四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。

　　五針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業務、新保源。

　　壽險人管工作總結 12

　　我叫xx，xxxx年加盟太保人壽，歷任個險人管、傭金、后援、督導、組訓，現任xx營銷服務部組訓，xxxx年上半年，xx營銷服務部的全體營銷外勤將士在公司領導的大力支持下，克服重重困難，取得了業績與去年同比均有增長的階段性成績。現通過以下幾方面對我在xxxx年上半年xx的工作做如下總結。

　　一、部門現狀

　　截止到6月30日，個險共完成期繳保費117萬元，完成年任務計劃的58.85%，已完成了支公司下達的“雙過半”的要求,其中傳統期繳32.5萬元，分紅期繳78.52萬元，短期意外險3.04萬元，短期健康險2.94萬元.

　　鴻福

　　年年新產品1-6月銷售達77.5萬元，占比65.8％，產品上市以來，銷售業績逐步攀升，在上半年業務中占比超過70%，也打破了往年傳統期繳業務與分紅期繳業務持平的銷售結構，業務整體態勢有較好的上升趨勢。目前的人力達到29人，正式業務員13人,見習業務員8人,主任4人,專務3人,經理1人;營銷服務部20xx年上半年人均FYC1061元，舉績人均FYC1662元;有效人力上半年平均為16人，占比44％。截止6月30日當月標準業務員11人，占比37％；出單13人，出單率44％；連續6月為有效人力人數14人，連續12月為有效人力人數8人。本年度各項指標與去年同期相比，月人均件數下降0.2件、月人均保費增長1133元、月件均保費增長489元。人均保費5293元，人均產能為9577元。各項指標都在健康、良性的穩健發展。

　　二、工作內容

　　組訓,顧名思義就是組織訓練,就是協助部門經理經營團隊；幫助業務外勤穩健發展、提升收入；就是及時準確傳達公司的政令并不折不扣的執行下去；就是時刻維護公司的尊嚴。作為一名組訓，我深深地知道營銷的經營就是會議的經營及基礎訓練的管理，所以在年初我首先協助杜和平經理改變晨會內容，大力宣導《基本法》組織利益及增員利益，提高出勤率，慢慢的開晨會人一天一天的多了起來，在大家的共同的努力下，業務員積極性也逐步的高了起來，大家的展業信心也高了起來，之后xxx經理和我分頭陪訪業務員促成保單，極大刺激了業務員的收入神經，同時在上半年內成功地組織與策劃了1次凝聚人心的春節團拜會、3次提升業務的客戶聯誼會、2次鼓舞士氣的業務啟動會、3次和諧、向上的業務員座談會、2次街頭宣傳展業活動、3次新人創業說明會及新人培訓班，均取得了預期的效果，得到了營銷服務部經理、區經理及業務外勤的肯定和好評。

　　俗話說的好，“活動率的高低代表一個營業部的穩定與否”，在上半年的工作中，我進行一天三次的.電話追蹤，每天工作日志的檢查，使業務員逐步養成了每天拜訪的良好習慣，特別在支公司為期10天的“五六聯動”競賽“母親節”方案中達標人數達到20人，實動率達到71%，受到了公司領導的鼓勵和贊賞。

　　三、部門存在的問題及改進措施

　　半年的經營過程，部門雖有發展但也有不足，重點是人力發展較緩慢，業務員增員意愿不強，從各團隊報告反饋的情況來看，增員工作并未整體有效向前推進，普遍認為等開門紅或“五六聯動”結束后再集中增員，現在要集中注意力多完成一些保費，在20xx年的企劃指引當中制部門定了各團隊的人力目標規劃，但實際操作上并未按08年規劃執行。我們要在下半年不光大力發展業務的同時積極加大增員工力度。通過早會調整全員心態，樹立良好、正確的從業價值觀，開辦“創業說明會”儲備人力，使營業部注入新的活力。

　　營銷服務部的主任及團隊屬員均為三年以上的老業務員，歲數大且文化素質較低，導致主管自我經營意識差，對開發中高端客戶群體缺乏一定的技巧話術及客戶市場，針對這一問題，我們在早會中指導，在平日溝通，傳承技巧，點燃激情，逐步調整了業務員不敢接觸大客戶的心態。樹立良好的從業心態，在這期間，我利用“三聯單”每天檢查業務員的拜訪情況，通過二次早會讓業務員進行案例分析及話術演練，提高自我經營意識及展業信心。利用《基本法》體現主任組織利益，壯大組織發展。

　　20xx年6月是我司業務外勤季度考核的大月，又是“五六聯動”競賽的關鍵時刻，并且還是全司“時間過半、任務過半”的關鍵沖刺時刻，業務外勤面對的壓力驟然加大，同時又處于業務斷層階段，面對客戶資源相對枯竭的情況下，情緒產生了波動，一些負面的問題及話語在營業部中表現出來，使廣大業務員對每天的拜訪產生了抵觸心理。針對這一情況，在杜和平經理和海建宇經理的指導下，我及時調整工作計劃，改變職場氛圍及晨會內容，利用下午時間進行家訪工作，與業務員一對一溝通，調整大家心態，使大家正確認識自己所在行業的前景和自己未來的發展方向，樹立信心。慢慢的大家心態穩定了，拜訪的積極性上來了。營業部又回到了一種健康、向上的氛圍中。

　　四、下半年工作計劃

　　一、注重職涯規劃,激發晉升意愿,立足C類基本法，認真宣導推動新人底薪政策,以《基本法》推動晉升,增加部門活力；

　　二、做好三季度新人培訓工作；

　　三、認真作好4+4系統的推廣工作；分層級進行培訓及推廣，使大家真正認識到基礎管理的意義，落到實處，發揮作用；

　　四、做好三季度新產品推廣的相關工作;五、利用產說會提高保費平臺,提升外勤收入；

　　六、定期設計部門內部有針對性地競賽方案，并結合中支的各項方案，在強化技能的基礎上，有激勵、有追蹤；

　　七、認真落實“鴻福年年”及“少兒英才”業務推動；

　　八、和兄弟部門加強交流，互相學習，把方法用活、用好，把工作做細、做實。

　　總之20xx年下半年，是營業部長足發展的半年，也是夯實部門穩定架構的半年，更是提升業務外勤收入的半年，作為一名縣區組訓，我會更加努力的工作，協助區經理、部門經理做好服務，做好自己的本職工作。

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