稽核工作總結(jié)
總結(jié)是事后對某一階段的學習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價的書面材料，他能夠提升我們的書面表達能力，不如立即行動起來寫一份總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢？以下是小編精心整理的稽核工作總結(jié)，希望對大家有所幫助。
稽核工作總結(jié)1
審計稽核工作總結(jié)一年來，在上級主管部門和縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，審計稽核部嚴格按照年初確定的總體工作思路，通過轉(zhuǎn)變審計工作理念，提高工作效率，圍繞合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風險防范等重點內(nèi)容開展全面的審計工作，有效促進了轄內(nèi)各網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營和風險防范。現(xiàn)將一年來的主要工作匯報如下
一、審計稽核部全年開展的主要工作
(一)圍繞中心工作，突出稽核重點，有效開展各類審計稽核工作。
(1)全年扎實開展序時稽核xxxx次，做到定期監(jiān)控各項業(yè)務(wù)風險狀況。
序時稽核是稽核檢查中定期對信用社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，一年來，我部把序時稽核作為摸清底數(shù)，掌握實情，規(guī)范操作，防控風險的基礎(chǔ)性工作，并根據(jù)各網(wǎng)點實際風險狀況采用靈活多樣的稽核方式，重點對部分網(wǎng)點新增貸款的合規(guī)性、制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和合規(guī)性操作等方面進行重點檢查，并對涉及內(nèi)部管理及操作風險的各個環(huán)節(jié)開展了較為細致、全面的稽核檢查。全年審計稽核部共計開展序時稽核xxxx次，下發(fā)稽核糾正通知書x份，深入查找了各項業(yè)務(wù)運行過程中存在的問題，極大地促進了各項業(yè)務(wù)的規(guī)范辦理。
(2)根據(jù)業(yè)務(wù)運行狀況，全年扎實開展具有針對性的專項檢查xxxx次。為了有效防范操作風險，做到依法合規(guī)經(jīng)營，審計稽核部全年根據(jù)業(yè)務(wù)運行狀況，及時開展各類專項檢查，全年共計開展專項檢查xxxx次，深入查找了聯(lián)社各項業(yè)務(wù)中存在的問題。
一是年初對20xx年度財務(wù)收支年終決算情況進行了專項檢查，并對檢查存在的問題督促落實整改;二是對xxxx年5月1日以后聯(lián)社新增貸款質(zhì)量情況進行了一次非現(xiàn)場檢查，通過對新增貸款質(zhì)量的有效監(jiān)控，進一步摸清了新增貸款的質(zhì)量和風險狀況，為領(lǐng)導決策提供了可靠依據(jù);三是為推動全轄信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)五級分類工作扎實、有序開展，20xx年五月份審計稽核部門開展了一次五級分類專項檢查工作，通過加強風險管理，促進聯(lián)社樹立審慎經(jīng)營、風險為本的管理理念;四是針對上年度按揭貸款檢查中存在的風險點，及時開展了住房按揭貸款后續(xù)跟蹤專項檢查，及時查看了按揭貸款風險是否控制到位，各項措施是否得到有效建立，進一步促進了聯(lián)社按揭貸款的規(guī)范辦理;五是為了及時查找上年度新開辦的授信貸款業(yè)務(wù)工作存在的問題和困難，對授信業(yè)務(wù)適時開展了一次專項檢查，通過檢查準確掌握了授信貸款業(yè)務(wù)的運行情況，達到了促進聯(lián)社審慎經(jīng)營，完善授信工作機制，規(guī)范授信管理的目的，極大的促進了授信業(yè)務(wù)的健康發(fā)展;六是為進一步規(guī)范貸款利率執(zhí)行，確保貸款利率按規(guī)定執(zhí)行到位，20xx年5月份審計稽核部對全轄利率執(zhí)行情況進行了一次非現(xiàn)場專項檢查，及時糾正了部分貸款利率執(zhí)行中存在的問題;七是對銀行承兌匯票開展專項檢查，對開辦的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)無真實貿(mào)易背景、逆程序操作等現(xiàn)象進行了糾正，促進了承兌匯票業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展;八是按照銀監(jiān)部門監(jiān)管要求，開展了對聯(lián)社員工及其近親屬貸款情況的專項檢查，有效規(guī)避了隱藏風險;九是按照聯(lián)社安排對上半年大額貸款資金流及土地抵押貸款進行了專項審計;十是為加強財務(wù)費用管理，提高成本核算水平，審計稽核部對上半年財務(wù)收支情況進行了專項檢查，并對其中存在的問題進行了糾正;另外審計稽核部在全年共對張XX、XXX、 XXX三名貸款經(jīng)辦人員經(jīng)辦貸款分別進行了xxx8次專項審計，通過采取與貸戶見面、采用電話核實、內(nèi)部查閱相關(guān)資料等方式，共計核對600多筆，摸清了經(jīng)辦責任貸款中發(fā)放違規(guī)冒名貸款以及壘大戶貸款等，對違規(guī)經(jīng)辦的貸款進行了取證，并及時對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及時移送紀檢監(jiān)察部門依規(guī)處理。
(3)審計稽核部全年及時開展了xxxx名離任主任的經(jīng)濟責任審計工作。按照審計工作要求，審計稽核部全年共對全轄xxxxx名離繼任網(wǎng)點主任的資產(chǎn)移交工作進行了監(jiān)交，對離任網(wǎng)點主任任期內(nèi)經(jīng)營管理及履職情況進行現(xiàn)場稽核，本著“客觀公正、實事求是”的原則對離任主任任期內(nèi)的工作業(yè)績做出客觀公正的評價，共形成離任審計報告xxxx份，并針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出了整改建議。通過資產(chǎn)交接工作，使離、繼人主任責任進一步明確，資產(chǎn)質(zhì)量狀況進一步明晰，為聯(lián)社各項業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展起到了良好地促進作用。
(4)與其他相關(guān)職能部門聯(lián)合開展檢查xxx次。一是聯(lián)合安全保衛(wèi)部、財務(wù)會計部對春節(jié)期間現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章、安全保衛(wèi)開展檢查，及時消除各種安全隱患;二是與信貸管理部、理事會工作部、紀檢監(jiān)察室及各市場部在5至10月份開展了不良貸款風險排查、清收工作，并在排查結(jié)束后形成匯總報告上報聯(lián)社;三是在11月份聯(lián)合財務(wù)、信貸、辦公室組成檢查組認真開展了“規(guī)范化管理年”驗收階段檢查工作，并在排查結(jié)束后形成匯總報告上報聯(lián)社。
(二)扎實開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，促進聯(lián)社安全運營。為貫徹落實銀監(jiān)會20xx年“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動得到有效貫徹落實，審計稽核部全年負責了全轄“執(zhí)行年”活動的安排、協(xié)調(diào)、督導、檢查、考核、問責工作。一是通過制訂《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，做到有的放矢，有序開展;二是通過層層簽訂責任書，將案件防控責任落實到每一個崗位、每一位職工。明確了“執(zhí)行年”工作目標及任務(wù)，為鞏固xx聯(lián)社案件防控治理成果，構(gòu)建案件防控長效機制提供了保障;三是通過督導營業(yè)網(wǎng)點及聯(lián)社各職能部門認真開展自查和檢查工作，確保風險排查和整改到位;四是通過總結(jié)“執(zhí)行年”活動開展情況、取得的效果及存在問題，不斷提高案防水平。
(三)按照《xxxx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社呆帳認定核銷操作規(guī)程(試行)》規(guī)定，對呆賬核銷資料進行嚴格審核。全年審計稽核部共完成對筆核銷資料的審核工作，并對不符合核銷條件的筆資料提出明確理由不予認定，促進了呆賬核銷的規(guī)范運作。
二、20xx年部門工作主要做法
(一)是嚴格按照《審計工作程序》開展各項審計工作，規(guī)范審計行為。
今年以來，我部始終堅持按照上年末制定的《審計工作程序》規(guī)范開展各項審計工作，不斷實現(xiàn)審計工作的標準化。一是在開展審計前，嚴格遵循重要性原則和謹慎性原則編制審計方案，在評估審計風險的基礎(chǔ)上，圍繞審計目標確定審計的對象、范圍、內(nèi)容、方法和工作步驟;二是在審計實施過程中與被審計單位舉行審前會談，了解被審計單位整體運作情況、經(jīng)營管理狀況、存在的主要問題和風險等。
審計實施過程中對發(fā)現(xiàn)問題及審計工作結(jié)果現(xiàn)場反饋被審計部門并要求被審計單位簽字確認，確保審計工作質(zhì)量;三是項目結(jié)束后要求審計人員認真進行分析研究和加工提煉，有針對性地提出審計建議，并及時將審計發(fā)現(xiàn)中的重要事項向有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門及全轄通報，確保審計報告所提出的審計結(jié)論和建議得到有效實施;四是按照審計工作程序，在一定時間后及時開展審計追蹤檢查，確保風險化解到位，各項措施落實到位。
(二)是嚴格按照《稽核處罰辦法》處罰各類違規(guī)事項，不斷加大嚴重違規(guī)事項的移送力度。今年以來，稽核部對本年度檢查出的屢查屢犯、屢禁不止的問題，加大了處罰和問責力度。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題我部采取批評教育與經(jīng)濟處罰相結(jié)合的辦法，全年共發(fā)出整改通知書xxxxx份，并對違規(guī)的相關(guān)責任人，嚴格按照《xx聯(lián)社稽核處罰辦法(修訂)》進行了處罰，全年共開具罰款通知書xxxx份，處罰違規(guī)人員xxxxx人次，處罰金額xxxxxx萬元，大力糾正各類違規(guī)事項。
針對檢查發(fā)現(xiàn)嚴重違規(guī)的事項及時移交紀檢監(jiān)察部門依規(guī)處理，全年共計向監(jiān)事會提交內(nèi)部監(jiān)督檢查移送函xxxxxx份，對存在嚴重違規(guī)的xxxxx人移交紀檢監(jiān)察部門依規(guī)處理。移送充分發(fā)揮了審計稽核查錯糾弊的作用，有效地遏制了經(jīng)營管理工作中的違規(guī)行為。
(三)是不斷提升部門自身監(jiān)督檢查水平，完善稽核監(jiān)督工作機制。
只有對業(yè)務(wù)學懂、弄懂，融會貫通，才能在稽核工作中發(fā)現(xiàn)問題、提出問題、解決問題，為了實現(xiàn)稽核工作職能的正常發(fā)揮，真正起到查隱患、堵漏洞、建制度、強管理的目的，一年來我部始終把提升部門自身監(jiān)督檢查水平作為一項重要工作來抓，一是定期組織部門人員進行培訓，通過購買相關(guān)書籍進行學習，不斷增強部門稽核相關(guān)知識，通過對上級監(jiān)管部門檢查方法不斷借鑒，不斷增強稽核人員的事業(yè)心、責任感和法紀觀;二是積極選派人員參加上級聯(lián)社稽核工作，學習他們的稽核經(jīng)驗和方法，達到取長補短，為我所用的目的;三是隨時與毗鄰兄弟聯(lián)社稽核工作人員保持溝通交流，對出現(xiàn)的新問題、新情況做到心中有數(shù)，做到有效識別、規(guī)避風險的目的;四是部門依據(jù)年初制定的《審計稽核部工作分工》對部門人員的分工進行了明確，，并在審計檢查工作中按照誰檢查、誰簽字、誰負責的原則，明確檢查責任，為提高審計工作質(zhì)量打下了堅實基礎(chǔ)。
(四)是創(chuàng)新審計方法，提高工作質(zhì)量。20xx年審計稽核進一步由合規(guī)性審計向風險管理審計轉(zhuǎn)變，通過優(yōu)化審計流程，在確保整體工作質(zhì)量的前提下，對審計項目的風險點按照風險程度實行分類管理，提高工作效率。通過提高對系統(tǒng)數(shù)據(jù)的分析、利用率，實現(xiàn)審計進一步向電子化邁進。通過采用搜集資料、走訪調(diào)查、與被審計單位談話，提取數(shù)據(jù)進行抽樣檢查等手段確定審計項目的重點、范圍和方法，實現(xiàn)了審計方法由過去對會計資料的'全面檢查轉(zhuǎn)變?yōu)橐灾攸c評價內(nèi)部風險控制為基礎(chǔ)的抽樣方法，逐步提高了審計工作質(zhì)量。
三、20xx年工作中存在的問題
一年來，審計稽核部按照聯(lián)社上級主管部門的安排部署，圓滿完成了各項工作任務(wù)，充分發(fā)揮了審計稽核的監(jiān)督作用。但在肯定成績的同時，也存在一些問題。
(一)是學習、認識不夠，對發(fā)現(xiàn)問題的敏感度不強，監(jiān)督管理理念創(chuàng)新力度不夠，方法簡單，對風險隱患查出不夠深入，風險防范的前瞻性有待于進一步提高。
(二)因綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中部分業(yè)務(wù)控制環(huán)節(jié)的漏洞未能及時被發(fā)現(xiàn)，造成存在風險不能在第一時間得到解決，存在監(jiān)管缺失現(xiàn)象。
(三)是對部分發(fā)現(xiàn)問題的督促落實整改措施單一，部分問題未得到有效整改。部分網(wǎng)點仍存在重經(jīng)營輕管理的思想，特別是在防范和化解風險上的認識不到位，違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。
四、下一年工作計劃
20xx年審計稽核工作將繼續(xù)圍繞縣聯(lián)社確立的總體工作思路，以“安全經(jīng)營、依法合規(guī)、風險為本”作為稽核審計理念，進一步完善稽核審計制度，加大稽核審計處罰力度，不斷推進稽核審計制度化、稽核檢查程序化、稽核文檔格式化、稽核手段電子化、稽核責任明晰化、稽核處罰標準化，擴大稽核審計范圍和深度，大力提升內(nèi)部管理水平，全面提升稽核審計能力，積極探索以風險為導向的內(nèi)部控制稽核審計方法，推動內(nèi)部稽核審計由合規(guī)性稽核審計向風險管理稽核審計轉(zhuǎn)變，進一步促進我縣農(nóng)村信用社依法合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展。一是繼續(xù)深入開展序時稽核。以風險控制為切入點，加強內(nèi)控系統(tǒng)及業(yè)務(wù)流程的審計，查找內(nèi)控的薄弱環(huán)節(jié)，通過對重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點人員的檢查，以及對業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)合法性等方面的檢查，實現(xiàn)檢查業(yè)務(wù)全覆蓋。二是繼續(xù)針對上年度存在問題較多、容易發(fā)生問題的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)開展各類專項檢查，深入查找被審計對象存在的問題。三是繼續(xù)做好離任主任的資產(chǎn)監(jiān)交工作，使離繼任主任之間責任進一步明，資產(chǎn)質(zhì)量進一步明晰。四是扎實做好20xx年案件防控治理的各項工作。確保聯(lián)社安全運營。五是進一步加強對各項檢查的后續(xù)跟蹤檢查力度，確保措施得到落實、風險得到充分化解。六是進一步加強稽核審計隊伍建設(shè)，提高稽核審計工作質(zhì)量和效率，最大限度發(fā)揮稽核審計職能作用，最大限度地為縣聯(lián)社健康發(fā)展保駕護航。
稽核工作總結(jié)2
在20xx年，我科室全體人員在分局的正確領(lǐng)導下，按照分局年初制定的工作計劃，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，用科學發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作全局，堅持以組織收入為中心，深入開展“稅收執(zhí)法規(guī)范年”活動，征管水平不斷加強，執(zhí)法水平不斷完善，隊伍形象不斷提升，納稅服務(wù)成果不斷鞏固，各項工作穩(wěn)步推進。下面依照**區(qū)依法治區(qū)領(lǐng)導小組《關(guān)于開展基層執(zhí)法評議科室負責人述職活動的通知》要求，對我科室20xx年度的執(zhí)法工作報告如下：
一、我科室簡介
如果將稅務(wù)分局工作比作是兩個對立的錐形，那我科室就屬于兩個錐體的連接點，是分局業(yè)務(wù)工作的發(fā)動機，是分局管理工作的傳輸帶，又是分局執(zhí)法工作的控制點。我科室上對分局的3個局長室和7個市局處室，下對分局四個管理和一個檢查科，稅務(wù)分局所有的業(yè)務(wù)工作均通過我科室發(fā)動、傳輸和控制，但我們基本上不與具體納稅人接觸。目前我科室共有4名稅務(wù)干部，其中還有一名在年初就抽調(diào)到市局幫忙。所以稽核科也是一個鍛煉人、磨練人的地方。近年，我科室連續(xù)三年被評為“分局先進集體”和“區(qū)政府先進單位”，科室人員更是年年都有優(yōu)秀公務(wù)員、年年都有在市局組織的各項競賽中拔得頭籌的人員。
二、發(fā)動好分局業(yè)務(wù)工作的開展。
在20xx年，我分局稅收收入計劃達到了歷史高峰，我科在分局“搶進度、保任務(wù)、爭一流”指導下，在分局稅收機構(gòu)不合理、重點稅源嚴重萎縮、宏觀經(jīng)濟不佳等影響下，努力按照分局工作思路，為分局全力以赴地努力完成區(qū)政府下達的一般預算收入計劃而努力。由于我科室的一項重要職能之一就是做好稅收分析，找準管理薄弱環(huán)節(jié)，發(fā)動分局各業(yè)務(wù)科室做好稅收收入組織入庫工作。為此，我科室按照分局要求和市局工作安排，開展了20xx年度企業(yè)所得稅匯算清繳、20xx年度所得稅稅前扣除審批、20xx年度營業(yè)稅、企業(yè)所得稅和個人所得稅減免稅審批認定工作、開展20xx年度貨物運輸業(yè)自開票納稅人年審認定工作、開展20xx年度房產(chǎn)稅和土地使用稅普查工作、開展了20xx至20xx年區(qū)竣工項目的地稅收入的摸底、開展了城北開發(fā)區(qū)稅收秩序的整治工作，開展了對采掘業(yè)的專項評估、檢查、開展了20xx年全員全額和年所得12萬元個人所得稅專項評估工作、開展對全區(qū)重點企業(yè)的地方稅源的調(diào)查等九項重大工作。
正是通過上述九項重點工作的發(fā)動，不僅使我分局業(yè)務(wù)工作的保質(zhì)保量地完成了市局、分局安排的的`各項任務(wù)，更是通過這九項重點工作連環(huán)成一個組合拳，組織區(qū)級稅收收入超過了5000萬元，為分局在1至10份超去年同期一般預算收入作出了努力。
三、做好分局管理工作的傳輸帶
在20xx年，我科室按照分局年初制定的“強化征管效能，提升納稅服務(wù)水平”工作要求和“向基層管理部門服務(wù)、向基層管理人員服務(wù)”的要求，安排好分局的各項管理工作，對各管理提出的工作需求和遇到的問題，及時匯總報分局辦公會或請示市局相關(guān)處室。在20xx年，我們及時匯總并上報分局、市局解決各管理科和檢查科提出的各種需求、工作建議，如各管理科提出的納稅項目鑒定、稅收收入核定、tips（財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)實時扣稅工程）簽約、個人所得稅利息股息紅利所得年度申報征收、年所得12萬元以上納稅人的日常管理、個體工商戶年度申報等工作中遇到的問題和需求。
這樣不僅保證了分局、市局布置工作的暢通，保證了各項工作的正確執(zhí)行，更使分局強化稅收征管效能和向基層管理部門、人員傾斜做到了實處。
四、做好分局執(zhí)法工作的控制點
由于我分局是全市唯一的一家受市法制辦表彰的區(qū)級“稅收執(zhí)法先進單位”。 20xx年又是市局確定的“稅收執(zhí)法規(guī)范年”。而稽核科是基層稅收機關(guān)所有執(zhí)法工作的指導、監(jiān)督、管理的一個綜合部門，是分局打造一支“政治過硬、業(yè)務(wù)熟練、作風優(yōu)良、執(zhí)法規(guī)范、服務(wù)優(yōu)質(zhì)”的高素質(zhì)執(zhí)法隊伍目標的重要控制部門。分局所有內(nèi)部執(zhí)法部門和執(zhí)法人員的稅收執(zhí)法工作都要通過稽核科去管理、監(jiān)督。
20xx年，我科在人手緊、工作任務(wù)繁重的壓力下，不僅努力做好自身的稅收執(zhí)法行為的零差錯，更是努力通過“稅收執(zhí)法規(guī)范年”活動開展契機使分局稅收執(zhí)法工作上水平、上層次。20xx年，我科室對分局所有稅收執(zhí)法行為從執(zhí)法主體、執(zhí)法過程和執(zhí)法公開等三個方面帶動各管理科、檢查科，共同推動分局稅收執(zhí)法工作的開展。在20xx年取得了市局“稅收執(zhí)法規(guī)范年”中的一項重點工作的“稅務(wù)行政處罰模擬聽證”二等獎、開展了每月一期的“稅收執(zhí)法規(guī)范年”交通運輸業(yè)、企業(yè)所得稅等對內(nèi)對外培訓，開展了20xx年每月“法官說案，律師講法”活動，開展了20xx年度稅收執(zhí)法檢查等工作，嚴格執(zhí)法評議和執(zhí)法考核，繼續(xù)做好稅收執(zhí)法責任制的推行等工作，使分局執(zhí)法工作較20xx年又有了較大進展，執(zhí)法人員的執(zhí)法素質(zhì)有了較快提升。
稽核工作總結(jié)3
一、不斷加強稽核工作的學習和宣傳力度
今年以來，結(jié)合我局實際情況，把學習宣傳活動列入重要議事日程，制定了《學習宣傳活動實施方案》和《夜讀學習計劃》，每周一組織學習州級社保文件精神、稽核、社保、財會、審計等知識。3月3日，由許局長帶領(lǐng)全體職工集中學習了巴社險[XX]20號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)XX年度社會保險稽核工作總體思路》）、巴社險[XX]21號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)XX年度社會保險稽核工作要點》）和巴社險[XX]22號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)XX年度社會保險稽核工作考核指標》）的通知。按照文件要求，結(jié)合我局實情和存在的問題，制定了《XX年度稽核工作計劃》和切實可行解決問題的辦法和措施，并多次利用板報、橫幅、發(fā)宣傳單等形式向企業(yè)、社會進行社會保險稽核宣傳。隨著業(yè)務(wù)范圍的不斷擴大，人員顯得更加緊張，為保證稽核工作的正常開展，我局千方百計對人員進行調(diào)配，單獨設(shè)置了社會保險稽核科（編制3人），配備了2名（兼職）稽核工作人員，并對稽核工作人員進行了政策及業(yè)務(wù)培訓，使稽核工作人員的整體素質(zhì)得到了明顯提高。
二、稽核工作的開展情況
（一）認真做好社會保險年度申報稽核工作。在社會保險年度申報稽核工作中，我局對全縣參保單位申報繳費基數(shù)、工資基數(shù)等數(shù)據(jù)進行嚴格核
核定，以確保真實準確。把平時在繳費人數(shù)、繳費工資基數(shù)等方面存在問題較多的企業(yè)和欠費嚴重的單位作為重點，采取了實地稽核與重點稽核相結(jié)合的方式。結(jié)合參保單位的實際情況，第一季度針對年初未進行申報單位下發(fā)了書面稽核通知書，并組織人員進行了實地稽核，促進了社會保險繳費工作的順利完成。截止目前，我縣養(yǎng)老保險參保單位共有88個，參保職工1279人；失業(yè)保險參保單位119個、參保職工1918人；醫(yī)療保險參保單位144個,參保職工2691人；工傷保險參保單位31個,參保職工866人；生育保險參保單位133個，參保職工2639人。
（二）全面做好社會保險登記證年檢工作。《社會保險登記證》的年檢工作是稽核工作的保證，為加強稽核工作的規(guī)范性，確保XX年度繳費工作的真實有效，3月初我局通知全縣各單位進行年檢，各單位已陸續(xù)到我局進行年檢，我局稽核人員認真檢查各單位《社會保險登記證》的填寫，并建立了《社會保險登記證》的臺帳、數(shù)據(jù)庫工作。截止目前，我局已發(fā)放《社會保險登記證》124本，已參加年檢單位99個，年檢率達80%以上。
（三）進一步建立健全內(nèi)控制度。為進一步加強內(nèi)部控制，按照要求，我局建立健全了相關(guān)工作制度，整理編印了涉及業(yè)務(wù)、財務(wù)、計算機系統(tǒng)管理等各個方面的內(nèi)部制度匯編；在加強制度建設(shè)控制的同時，
狠抓了業(yè)務(wù)經(jīng)辦控制，各業(yè)務(wù)崗位嚴格劃分了工作權(quán)限，按照既定的工作程序和業(yè)務(wù)規(guī)程辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，看似分散和獨立的表面下，其實已經(jīng)形成了一張互為聯(lián)系、互相制約的網(wǎng)格；在財務(wù)會計控制方面，我局嚴格執(zhí)行國家在財務(wù)及會計工作方面的政策法規(guī)和制度，合理設(shè)置了財務(wù)工作崗位，加強了對票據(jù)、印章和銀行賬戶的管理，貨幣資金的支出按照管理權(quán)限分級審核，并主動接受基金監(jiān)管部門與公眾的監(jiān)督檢查。
（四）認真做好信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作。我局把信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作抓緊抓實，一直以來，始終由專人負責信息網(wǎng)絡(luò)的管理、維護和統(tǒng)計報表工作。為提高信息網(wǎng)絡(luò)和社會保險統(tǒng)計報表的質(zhì)量，我局按照州級要求，通過理論和實際相結(jié)合的方式，不斷提高信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓和操作技能水平。針對業(yè)務(wù)工作中存在的問題及時提出具體的糾正措施，并定期進行檢查監(jiān)督，較好地完成了州級下達的信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作任務(wù)和其它交辦的事項。
（五）獨立繳費人員實行銀行批量代扣成功。為進一步規(guī)范全縣個體工商戶、自由職業(yè)者、靈活就業(yè)人員參保繳費，我局按照州局要求，積極與當?shù)劂y行組織協(xié)調(diào)，統(tǒng)一對獨立繳費人員的養(yǎng)老保險繳費實行銀行批量代扣，稽核科對其實行全程監(jiān)督，確保了此項工作的順利進行
。截止目前，我縣參加養(yǎng)老保險繳費銀行批量代扣的獨立繳費人員達199人。
（六）認真做好社會保險的待遇支付。我局稽核科通過對社會保險待遇領(lǐng)取和支付的專項稽核，進一步促進了參保單位社保業(yè)務(wù)的規(guī)范化操作與管理。截止XX年2月底，共發(fā)放養(yǎng)老金萬元、醫(yī)療保險費支出萬元、失業(yè)保險費支出萬元、工傷保險費支出萬元、生育保險費支出萬元，沒有虛報冒領(lǐng)社會保險待遇的現(xiàn)象。
XX年里,按照州上的`安排,在規(guī)定的時限內(nèi)完成了年度退休人員領(lǐng)取養(yǎng)老金資格認證工作。我縣共有離退休（職）人員195名，有47名離退休職工居住在異地，其中疆外居住的退休人員共有16人。參加此次認證工作的退休職工共193人，已全部按要求完成了認證，認證合格率達100%，未參加認證的退休職工2人，因地址與聯(lián)系方式變更，無法取得聯(lián)系，已于去年7月份暫停發(fā)放養(yǎng)老金。從此次認證來看，我縣不存在虛報、冒領(lǐng)養(yǎng)老金的情況。
（七）基礎(chǔ)管理工作進一步扎實。基礎(chǔ)管理工作的好壞直接影響著社會保險的全盤工作。我局從基礎(chǔ)工作入手，嚴格按照社會保險全國聯(lián)網(wǎng)的業(yè)務(wù)指標進行操作，進一步規(guī)范社會保險業(yè)務(wù)上機操作規(guī)程，建立健全了臺賬和業(yè)務(wù)檔案，不斷提高數(shù)據(jù)質(zhì)量與社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)上機操作工作水平，入庫率及上機操作率均達到了100%。
三、稽核工作中發(fā)現(xiàn)的問題和不足
（一）城鎮(zhèn)個體工商戶及靈活就業(yè)人員參保覆蓋面仍比較窄，擴面工作進展較慢，有待于進一步加強。
（二）經(jīng)費不足、人員配制相對緊缺，存在一人多崗的現(xiàn)象。
稽核工作總結(jié)4
尊敬的各位領(lǐng)導：
自從20xx年9月份我來到餐館，從事稽核工作，在公司各位領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，在其它同事的幫助下，認真學習專業(yè)知識熟練掌握業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責，全面完成了各項任務(wù)。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將20xx年度參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。
一、明確思想，端正態(tài)度。
稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)應(yīng)該放在第一位。一個業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應(yīng)是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自己明確工作方向，端正工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到工作當中。四個多月來，在領(lǐng)導和同事的關(guān)心和幫助下，腳踏實地，兢兢業(yè)業(yè)，在平凡的崗位上忠實的做好每一件簡單而平凡的工作。
二、履職盡責，積極完成崗位工作任務(wù)
1、忠于職守，盡職盡責。
四個月來，本著對工作高度負責的態(tài)度，依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度，認真履行稽核人員職責，做到對事不對人，一把尺子，一個標準，常規(guī)序時稽核不放松，確保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。堅持對公司日常經(jīng)營結(jié)賬票據(jù)進行不斷往復的常規(guī)序時稽核，將一多半的時間放在結(jié)賬票據(jù)稽核檢查中。主要抓營業(yè)口中的各種結(jié)賬票據(jù)的稽核檢查，稽核過程中首先從內(nèi)控制度執(zhí)行和執(zhí)規(guī)執(zhí)紀方面著手進行規(guī)范的稽核，對違規(guī)違紀問題及時糾正，及時解決，維護了公司的整體利益和形象，起
到了強有力威懾作用，進一步激發(fā)了員工愛崗敬業(yè)，實事求是。認真學習天子星點菜系統(tǒng)的日常維護及操作。
2、客觀公正，實事求是。
從規(guī)范程序做起。對稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不是回避當“老好人”，而是耐心地進行現(xiàn)查現(xiàn)糾和現(xiàn)場解決，協(xié)助他們共同想辦法，添措施，共同規(guī)范和完善，將查幫、查糾、查教有機地結(jié)合起來。認真履行崗位職責，按質(zhì)按量完成了上級安排的各項工作。在工作中求得大家的支持和理解。針對檢查中的問題共商策略，共尋方法。協(xié)助、配合公司領(lǐng)導的工作。對天子星點菜系統(tǒng)在營業(yè)中存在的問題，做到力所能及，對不能解決的問題及時和天子星的售后服務(wù)聯(lián)系，和他們共同解決，以保證公司正常營業(yè)。
三、加強學習，努力提高自身綜合素質(zhì)。
從事稽核工作對于我來講是一個新的崗位，身在其中，我感到工作經(jīng)驗不足，專業(yè)知識還有所欠缺。這種情況下，我要求自己：
一是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向領(lǐng)導、同事請教，彌補不足，提高工作質(zhì)量。
二是對點菜系統(tǒng)不熟悉的地方，積極向天子星的工程師學習。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗教訓，不斷充實和完善自己。
為回顧過去，展望未來，發(fā)揚成績，克服不足，在新的一年里，我的工作打算是：在公司及部門領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，在同事們的幫助和支持下，做到“學中干、干中學”，扎實工作，虛心請教，加快自身綜合素質(zhì)的`提升步伐，以適應(yīng)新的工作環(huán)境，保時、保質(zhì)、保量完成上級交付的各項工作任務(wù)。計劃采取的措施是：
1、持之以恒，加強學習。“逆水行舟、不進則退”，不學習就要落后，因此要時刻加強自身學習，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實和完善自已。
2、嚴格執(zhí)行制度，強化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，認真執(zhí)行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監(jiān)督水平；憑制度辦事，堅持原則，敢于碰硬，堅決維護制度的嚴肅性；對所查出的問題進行追根溯源，認真總結(jié)經(jīng)驗教訓，督促規(guī)范整改，確保各項工作健康、有序地開展。
3、對天子星點菜系統(tǒng)還有好多無知，在以后的工作中要多用，多記，多向其公司的工程師請教，使其在本公司中發(fā)揮更大的作用。
二0xx年是餐館不平凡的一年，為餐館的順利開業(yè)，順利的走上正軌，全體公司員工都付出了自己的滿腔熱血，使餐飲有限公司步入更加輝煌燦爛的歷史新時期。個人雖然在稽核檢查中“輕、重、緩、急”把握還不夠理想，業(yè)務(wù)知識還比較單一，距離真正的復合型、全面型的人才還有較大差距，綜合能力還有待提高，但通過領(lǐng)導、同事的幫助和自己的積極努力，較為圓滿地完成了上級下達的各項工作任務(wù)，取得一定的進步。我將一如既往，百尺竿頭更進一步。因為成績只能代表昨天，未來還需奮斗，努力使自己做到無悔昨天，珍惜今天，奮斗明天。為我們的大家庭——餐館，再作新貢獻。
以上述職，難免疏漏，敬請領(lǐng)導同志們批評指正。
謝謝大家！
述職人：xxx
20xx-12-19
稽核工作總結(jié)5
不知不覺中，充滿希望的20xx年伴隨著新年的鐘聲即將結(jié)束，首先感謝領(lǐng)導、同事的關(guān)心和幫助！憑著這份關(guān)心和幫助渡過了充實的一年，在20xx年中我能認真執(zhí)行公司規(guī)章制度、在積極做好本職工作的同時努力完成領(lǐng)導交辦的其它工作。對于日復一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責任心和對工作的態(tài)度，20xx年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好xx、xx、xx等工作，現(xiàn)將這一年的工作簡單作如下總結(jié)：
1、因業(yè)務(wù)流程、規(guī)范內(nèi)容較多，在xx部門從事業(yè)務(wù)稽核工作不能做到核到每個小的細節(jié)，故采用控制大的點來控制業(yè)務(wù)中涉及的風險，并積極做好城、縣區(qū)業(yè)務(wù)稽核人員的業(yè)務(wù)指導工作，使其更好地做好城、縣級主廳、合作廳等一級窗口人員的.后臺業(yè)務(wù)支撐；
2、對于各城、縣區(qū)在業(yè)務(wù)流程及辦理過程中出現(xiàn)的問題及時與其溝通，并電話指導其各廳稽核或值班長對出現(xiàn)的問題要常提醒、多問；
3、每月到城、縣區(qū)營業(yè)現(xiàn)場檢查其用戶資料填寫、歸檔情況，檢查營業(yè)人員對業(yè)務(wù)知識的熟知情況，并現(xiàn)場指正要求立即整改；
4、作為部門的xx接口人，根據(jù)公司要求，指導部門相關(guān)人員對每日的日常工作和稽核作好相應(yīng)的記錄，認真檢查部門人員的稽核記錄并匯總成月報，按時上報風險管理部；功夫不負有心人，通過我們堅持不懈的努力，20xx年部門的xx工作在每月考評中一直排名前三位。4月，省公司xx部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關(guān)資料，使部門xx工作受到好評，并于5月受邀參加省公司xx部組織的xxx輸理討論會；
5、8月，省公司xx組到公司檢查，我作為部門xx人員，指導部門涉及人員準備好相關(guān)資料及記錄，為檢查人員講解部門的職責及各崗位的工作職責，雖然在部分環(huán)節(jié)上仍然存在一定問題，但我立即查找問題原因，實時整改，及時做好補救措施，順利配合完成了此次檢查工作；
回想這一年來的工作，之所以能夠取得一些成績，得益于同事之間團結(jié)共事，相互信任，互相支持，就這樣，我從無限繁忙中走進這一年，又從無限輕松中走出這一年，盡管我做了大量的工作，取得了一定的成績，但與領(lǐng)導和公司的要求相比，仍存在一定的差距，我將在今后的工作中不斷努力克服和改進。人都是在不斷學習中進步，相信憑著自己認真學習的工作作風和踏實進取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實。
稽核工作總結(jié)6
一、我省信用社稽核工作的基本要求
農(nóng)村信用社稽核工作是農(nóng)村信用社對其業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的各項自律、自控機制進行的再監(jiān)督。根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用社稽核工作制度》和業(yè)務(wù)發(fā)展實際，當前稽核工作基本要求:一是按照"精干高效、責權(quán)分明、統(tǒng)一管理、全面監(jiān)督"的原端，全面加強農(nóng)村信用社稽核工作;二是實行稽核工作分管領(lǐng)導負責制，根據(jù)我省各級農(nóng)村信用社領(lǐng)導分工的實際情況，稽核工作直接向理事會(監(jiān)事會)負責并報告工作，辦事處(含市級聯(lián)社，下同)稽核工作向辦事處主任負責并報告工作;三是完善各項稽核制度，進一步充實稽核力量，加強業(yè)務(wù)培訓，提高稽核隊伍整體素質(zhì)；
四是縣級行社為稽核工作重點，擴大縣級行社網(wǎng)點的稽核范圍，提高檢查頻率，強化常規(guī)和不定期性的稽核工作;五是建立明確的崗位責任制，嚴格問責，加大處罰力度，加強后續(xù)稽核，確保稽核工作的有效性;六是認真探索稽核的方式方法，積極推進各級管理部門運用稽核成果，不斷創(chuàng)新科學的稽核手段，求真務(wù)實、因地制宜地開展稽核工作。
二、農(nóng)村信用社稽核工作主要任務(wù)
稽核工作是通過"查、幫、糾、處"等手段，達到強化農(nóng)村信1用社的內(nèi)部管理，促進有關(guān)金融方針、政策、法律、法規(guī)以及行業(yè)管理制度的有效落實，防范金融風險，保障農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健、規(guī)范有序運行。主要任務(wù):一是檢查監(jiān)督國家有關(guān)金融方針、政策、法律、法規(guī)的貫徹和落實，對違反國家金融方針、政策、法律、法規(guī)等行為及時予以揭露、制止，并提出處理意見或建議。
二是檢查監(jiān)督內(nèi)部各項管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行情況，對有章不循、管理缺位、違章操作等現(xiàn)象及時予以糾正，并提出整改和處理意見。
三是檢查監(jiān)督業(yè)務(wù)經(jīng)營、風險控制等情況，適時評估風險狀況，及時發(fā)現(xiàn)風險或案件隱患，并提出整改和處理意見。
四是檢查監(jiān)督內(nèi)控制度的建立健全及執(zhí)行情況，評價內(nèi)控的有效性，并對落實內(nèi)控機制，防范和化解風險措施提出進一步改進的意見。
五是積極總結(jié)、交流、推廣科學的管理方法和好的工作經(jīng)驗，分析典型稽核案例，提高稽核工作質(zhì)量和糾錯除弊的能力。
六是針對基層農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展與經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)的新情況、新問題，適時提出意見和建議，發(fā)揮參謀助手的作用。
三、稽核檢查的重點
當前農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)種類多，業(yè)務(wù)量大，涉及面廣，要求稽核的內(nèi)容多。根據(jù)當前業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況，各地稽核部門除抓好各項專題稽核外，應(yīng)重點抓好綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資金管理和財務(wù)會計等方面的稽核，有效控制一線人員在操作過程中的操作風2險、經(jīng)營部門的經(jīng)營風險和管理人員的決策風險。
1、柜員管理現(xiàn)場稽核。柜員管理主要體現(xiàn)在柜員身份、柜員口令、柜員移交三個部分。
2、現(xiàn)金及重要空白憑證現(xiàn)場稽核。現(xiàn)金以及重要空白憑證是潛在極高的內(nèi)部控制風險因素，稽核人員只有采取現(xiàn)場盤點、帳實核對及內(nèi)外核對的稽核方法，才能有效控制風險。
3、存款管理現(xiàn)場稽核。主要檢查客戶密碼管理、支票賬戶、存款掛失、存款凍結(jié)、扣劃、換折、支取以及代理業(yè)務(wù)，手續(xù)費管理;、身份證件復印件有效性、開立個人結(jié)算賬戶申請等。
4、農(nóng)信銀業(yè)務(wù)檢查。主要檢查基本操作是否合規(guī)、錯賬差錯處理程序和登記。
5、資金管理稽核。主要檢查信貸資金、不良貸款、同業(yè)存放、往來資金、財務(wù)費用等業(yè)務(wù)。
6、其他方面稽核。主要是檢查案防制度執(zhí)行以及經(jīng)濟責任和離任審計。
四、稽核的操作程序
農(nóng)村信用社稽核工作要實現(xiàn)規(guī)范化和制度化，必須嚴格按照稽核工作的準備、實施、報告、處理、建檔等五個階段進行。
1、準備階段。主要是研究制定稽核檢查方案，明確檢查的目的、內(nèi)容、期限、方式及重點。
2、實施階段。就是要嚴格按照稽核檢查方案進行，可采取談話、核對賬表、憑證、查閱有關(guān)資料等檢查方式，發(fā)現(xiàn)可疑或重大問題要進行追溯檢查。檢查初步結(jié)束后，稽核員要編寫事實3確認書，被稽核單位對所涉及的有關(guān)問題要簽署意見。
3、報告階段。主要是現(xiàn)場檢查結(jié)束后，稽核員要以稽核工作底稿和事實確認書為基礎(chǔ)，結(jié)合被稽核單位戶反饋意見，撰寫《稽核報告》。報告應(yīng)包括以下內(nèi)容:被稽核單位的基本經(jīng)營情況(或被稽核項目的基本情況)、實施檢查的情況、檢查發(fā)現(xiàn)的問題、內(nèi)控和風險的評價、整改的建議、被稽核單位的意見以及對有關(guān)責任人擬做出的處理意見等。
4、處理階段。稽核人員實施現(xiàn)場檢查中，對在業(yè)務(wù)操作過程中發(fā)生的一般性違章、違規(guī)行為，在規(guī)定權(quán)限內(nèi)可以對責任人做相應(yīng)處罰;情節(jié)嚴重、屢教不改或涉嫌重大問題的違章、違規(guī)行為需要行政處分的，按職工管理權(quán)限根據(jù)有關(guān)制度規(guī)定報送有關(guān)部門進行處分;構(gòu)成犯罪的及時向領(lǐng)導作好匯報，建議移送司法機關(guān)。因違章違規(guī)受到處罰的員工，對處罰決定不服的`可以申請復議，對復議決定仍然不服的，可以向上一級主管部門申請復核，復核決定為最終決定。
5、建檔階段。現(xiàn)場檢查結(jié)束后，稽核員對記錄檢查過程、反映檢查結(jié)果、證實檢查結(jié)論的主要資料建立檔案，以備查考。歸檔的案卷要按文檔要求編制檔案目錄，專人管理，保存期按檔案管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
五、內(nèi)部控制
㈠內(nèi)部控制的含義
內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制，指組織內(nèi)部各個崗位、各項職能之間或流程中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機制，是管理層為實現(xiàn)預4期目標而采用的管理方法、措施。銀行內(nèi)部控制是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。具體來說，銀行內(nèi)部控制包括以下幾個方面:
1.明確劃分股東(社員)、董(理)事會和高級管理層、經(jīng)理人員各自的權(quán)利、責任和利益而形成的相互制衡關(guān)系。
2.為遵守既定政策和預定目標所采取的方法和手段。
3.為保證各項業(yè)務(wù)和管理活動有效進行，保護資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實、合法和完整，而制定和實施的政策、制度與程序。
4.及時防范、發(fā)現(xiàn)和動態(tài)調(diào)整管理風險的機制。
㈡內(nèi)部控制的目標
確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。 2.確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)。
3.確保風險管理體系的有效性。
4.確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。
㈢內(nèi)部控制原則
銀行內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則，包括:
1.內(nèi)部控制應(yīng)當滲透銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均5應(yīng)有案可查。
2.內(nèi)部控制應(yīng)當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)司開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先"的要求。
3內(nèi)部控制應(yīng)與具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當能夠得到及時反饋和糾正。
4.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董(理)事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。
㈣良好內(nèi)部控制機制的一般特征
1.有效性。內(nèi)部控制機制必須具有有效性，即各種內(nèi)部控制制度包括最高決策層所制定的業(yè)務(wù)規(guī)章和發(fā)布的指令，必須符合國家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)，必須具有高度的權(quán)威性，必須能夠真正落到實處，成為所有員工嚴格遵守的行動指南。
2.審慎性。內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風險。為了使各種風險控制在可承受范圍之內(nèi)，建立內(nèi)控制度必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，要充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風險和容易發(fā)生的問題，并據(jù)此設(shè)立適當?shù)牟僮鞒绦颉⒖刂撇襟E、補救措施來避免和減少風險。
3.全面性。內(nèi)部控制必須滲透到銀行機構(gòu)的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，不能留有任何死角品空白，力求做到無例所不控。
6 4.及時性。內(nèi)部控制的建立和完善，要跟上業(yè)務(wù)和形勢發(fā)展的需要。開設(shè)新的業(yè)務(wù)機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)種類，必須樹立"內(nèi)控先行"的思想。
5.獨立性。內(nèi)部控制的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門，直接的操作人員和直接的控制人員必須適當分開，并向不同的管理人員報告工作;在存在管理人員職責交叉的情況下，要為負責控制的人員提供可以直接向最高管理層報告的渠道。
㈤內(nèi)部控制的要素
內(nèi)部控制應(yīng)該包括的五大要素:內(nèi)部控制環(huán)境、風險識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評價與糾正。
㈥內(nèi)部控制的執(zhí)行與保障
1.建立健全各項內(nèi)控制度流程
2.加強稽核監(jiān)督
3.強化科技系統(tǒng)技防功能
稽核工作總結(jié)7
一、科學制定稽核工作思路
針對實際，研究制定“一二三四五”總體工作思路，即：提出了“創(chuàng)新方式、加強力度、擴大范圍、保證效果”的稽核工作理念;堅持監(jiān)督與服務(wù)并重;推行對稽核直接對象、業(yè)務(wù)管理部門、稽核人員的三重嚴格問責;構(gòu)建“監(jiān)事會→稽核審計部→稽核大隊→稽核人員”的四級責任控制網(wǎng)絡(luò);建立一線員工的自我監(jiān)督、分社主任的實時監(jiān)督、信用社主任的直接監(jiān)督、業(yè)務(wù)科室的職能監(jiān)督、稽核審計部門的再監(jiān)督的五級監(jiān)督防范體系。
二、完善稽核工作制度
先后制定并下發(fā)了《稽核項目質(zhì)量管理辦法》、《稽核現(xiàn)場檢查辦法》、《稽核人員道德準則》、《稽核員后續(xù)教育辦法》、《內(nèi)部稽核章程》、《稽核員目標考核辦法》、《稽核員人盯社管理模式》、《工作人員行為失范監(jiān)察制度》、《干部職工廉政誡勉談話制度》、《xx年稽核人員目標考核辦法》等10余個規(guī)范性制度文件，有力推進了稽核工作制度化、稽核操作流程化進程。
三、創(chuàng)新稽核手段
一是建立了稽核承諾制。每次開展稽核工作，被稽核單位均要對稽核事項作出書面承諾，明確雙方職責，維護稽核的嚴肅性。全年收到書面承諾書378份。
二是建立稽核整改回復制。做到查處與整改并重，對稽核檢查發(fā)現(xiàn)的問題要求在10個工作日內(nèi)提交整改報告，有效地控制了違規(guī)問題“前清后欠”，屢查屢犯的`現(xiàn)象。全年收到稽核整改報告96份。
三是建立管理建議書發(fā)送制度。對稽核發(fā)現(xiàn)的重大問題，以監(jiān)事會名義向職能部門發(fā)送管理建議書24份，進行風險提示，提高了管理的針對性和管理效能。四是建立稽核工作例會制度。將每月第一周星期二定為稽核工作例會日，以此為平臺，定期聽取稽核人員工作匯報，總結(jié)經(jīng)驗，分析問題，提出建議。并在每月主任工作會上通報稽核未整改事項，要求主任當場作出口頭說明。全年召開稽核例會12次。
四是規(guī)范稽核處罰程序。為使稽核人員充分履行查處職責，全面反映暴露問題，將稽核人員發(fā)現(xiàn)的問題提交工作例會進行研究，采用統(tǒng)一處罰尺度，以“稽察通報”形式將處理結(jié)果向全轄通報。全年共編發(fā)“稽察通報”12期。
五是規(guī)范稽核載體。為提高稽核人員工作效率，為每名稽核人員配備電腦筆記本，統(tǒng)一制作并使用規(guī)范化的稽核工作底稿、取證記錄、資料調(diào)閱清單、稽核處罰通知書、發(fā)現(xiàn)問題移交書、稽核整改通知書等，達到了稽核工作文本的格式化、規(guī)范化、標準化。
六是創(chuàng)辦“信合稽察簡報”。該簡報全年編發(fā)12期，設(shè)置了稽核工作動態(tài)、稽核工作探索、稽核工作專題報道、業(yè)務(wù)輔導、稽(!)核風險提示等欄目，針對業(yè)務(wù)風險點進行了剖析、規(guī)范、引導和提示，豐富了員工的業(yè)務(wù)知識，有效地規(guī)范了操作行為。并以公文方式發(fā)表金融信息9篇、金融調(diào)研3篇，被多家媒體采用。
四、設(shè)計業(yè)務(wù)操作監(jiān)管流程
為盡量減少業(yè)務(wù)操作風險發(fā)生，在3月組織編寫了“農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)規(guī)范化操作監(jiān)管流程”一書，并印發(fā)到每位員工手中。該書編印后，得到四川省聯(lián)社高度評價和肯定，在該書基礎(chǔ)上，經(jīng)省聯(lián)社完善改編后的《四川省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》一書已正式出版，并在全省農(nóng)村信用社推廣實施，成為指導全省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)規(guī)范化操作的范本。
五、強化核心工作，加大稽核力度
一是全面覆蓋，做好序時稽核。全年開展序時稽核342社次，40個營業(yè)網(wǎng)點均稽核到12月份底，稽核面均達100%;二是重點突出，抓好專項稽核。全年共實施專項稽核6次，共計稽核檢查191社次;三是注重整改落實，做好后續(xù)稽核。共計實施后續(xù)稽核191社次，形成后續(xù)稽核報告58份;四是務(wù)求實效，認真開展再稽核工作。先后對白沙、官渡、大竹9個營業(yè)網(wǎng)點進行再稽核，對存在的問題進行了嚴肅處理。
稽核工作總結(jié)8
20xx年，農(nóng)村信用社又一次踏上新的改革征途，農(nóng)村合作銀行已正式運行，并按照合行組建的相關(guān)要求正在逐步付諸實施。二次創(chuàng)業(yè)的號令又一次在全縣響亮提出，全員積極響應(yīng)聯(lián)社號召，勤儉辦社、艱苦奮斗，踴躍投身二次創(chuàng)業(yè)中。稽核審計工作緊緊圍繞上級主管部門的要求和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，結(jié)合年初稽核審計工作安排意見，迅速轉(zhuǎn)變稽核審計工作理念，推動內(nèi)部稽核審計由合規(guī)性稽核審計向風險管理稽核審計轉(zhuǎn)變，進一步創(chuàng)新稽核審計工作方法，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風險防范等情況開展全面的稽核審計。有效促進農(nóng)村信用社依法合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。
一、稽核審計工作成績及基本做法
（一）完善崗位責任制，落實稽核包片責任。
1、制定崗位責任制，按照省聯(lián)社相關(guān)管理制度，結(jié)合我縣實際細化了稽核審計的各種管理制度；實行稽核包片責任制，把全縣信用社每個營業(yè)網(wǎng)點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負責、誰檢查誰負責、誰簽字誰負責的稽核管理責任制，實行稽核審計責任追究制度，進一步夯實了管理責任，增強了稽核人員工作責任心。
2、年初制定了《20xx年稽核審計工作安排意見》，對全年序時稽核、專項稽核和內(nèi)審工作進行統(tǒng)籌安排，作到稽核審計工作年度有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考核，作到任務(wù)明確。
3、實行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內(nèi)容作出具體的安排，并組織實施到位；每月對每個稽核人員根據(jù)周工作安排的工作任務(wù)完成情況進行集中匯報，檢查落實，查漏補缺，并按照工作任務(wù)完成情況嚴格考核兌現(xiàn)，進一步激發(fā)了稽核人員的工作熱情和工作責任心。
（二）規(guī)范檢查行為，細化檢查內(nèi)容。
1、規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來，稽核審計部對省聯(lián)社下發(fā)的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認真學習，熟練掌握運用指導稽核審計工作，按照《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計工作質(zhì)量控制辦法》規(guī)范稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發(fā)稽核通知到現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查工作底稿、撰寫事實確認書、稽核工作報告、稽核結(jié)論到下發(fā)稽核整改通知書，規(guī)范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。
2、對各項檢查內(nèi)容按照“作業(yè)式、格式化”進行列表細化，從會計管理工作、財務(wù)管理工作、信貸業(yè)務(wù)操作流程、信貸風險防范、安全保衛(wèi)工作、內(nèi)控制度執(zhí)行以及業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性等詳細制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項開展檢查，確保稽核檢查工作精細化，不留死角。
3、針對信用社登記簿多、登記不規(guī)范和存在顧此失彼的現(xiàn)象，與聯(lián)社各部門磋商，牽頭統(tǒng)一了各類登記簿，印制《xx縣農(nóng)村信用社內(nèi)控管理登記簿一覽表》，發(fā)到各網(wǎng)點，統(tǒng)一了制式、規(guī)范登記內(nèi)容和要求，達到了統(tǒng)一規(guī)范。
（三）認真做好各項稽核檢查工作。
1、組織實施了20xx年度會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準確；得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定；
2、全面完成全年序時稽核工作任務(wù)。隨著稽核審計工作的進一步規(guī)范，稽核人員進一步加強對新業(yè)務(wù)的學習，放棄節(jié)假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣xx個社（部）的序時稽核工作，對xx個重點單位實施了后續(xù)跟蹤稽核審計和二次稽核審計。全年累計發(fā)出稽核現(xiàn)場檢查事實確認書xx份，發(fā)現(xiàn)存在問題568條，現(xiàn)場糾改223條，限期整改345條，現(xiàn)場處罰xx人次，罰金38000元，發(fā)出整改通知書46份，通過后續(xù)稽核和各社回執(zhí)的整改報告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規(guī)范管理、防范風險，并將序時稽核報告及時向聯(lián)社領(lǐng)導送閱，使聯(lián)社領(lǐng)導全面掌握各信用社制度執(zhí)行和落實情況，準確做出管理決策，通過強有力監(jiān)督檢查，進一步促進了各項業(yè)務(wù)規(guī)范健康快速發(fā)展。
3、根據(jù)省聯(lián)社的通知要求，組織實施了我縣農(nóng)村信用社20xx—20xx年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質(zhì)量，促進了信貸管理工作。
4、對聯(lián)社財務(wù)會計部資金清算中心、信息管理部、業(yè)務(wù)部、風險管理部等部門執(zhí)行政策、貸款管理、風險防范、規(guī)范流程操作等方面進行了稽核審計和審議評價，進一步規(guī)范了管理部門的管理及操作行為。
5、服務(wù)大局，服從上級主管部門的臨時工作調(diào)配，積極配合參與各級組織的檢查工作。一是按照辦事處年度決算真實性檢查要求，我縣抽調(diào)6人對xx聯(lián)社年度決算真實性進行了為期8天的稽核檢查；
二是抽調(diào)2人利用5天時間對xx聯(lián)社原理事長任職期間的經(jīng)濟責任進行了審計；
三是抽調(diào)一人參加了省聯(lián)社組織對xx聯(lián)社為期一個月的年度真實性稽核檢查；
四是參加了省聯(lián)社組織的對xx辦事處原主任的離任審計；
五是抽調(diào)4人，利用一周時間，參加了市辦組織對xx聯(lián)社的貸款五級分類及冒名貸款稽核檢查；
六是參加了市辦事處組織對xx聯(lián)社的財務(wù)管理的稽核檢查。通過積極參與檢查，進一步鍛煉和提升了稽核人員的稽核檢查水準，拓展了稽核人員的視野，同時，在稽核檢查過程中也學習了兄弟聯(lián)社先進的管理經(jīng)驗和做法。
（四）認真做好各項內(nèi)部審計工作。
1、由于今年聯(lián)社加大了崗位交流力度，一次提拔交流xx位社（部）主任、部門經(jīng)理，因此，在聯(lián)社領(lǐng)導的重視支持下，稽核審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社（部）主任、部門經(jīng)理離任及經(jīng)濟責任進行了稽核審計，對任期內(nèi)的政策制度執(zhí)行和責任制履行進行全面稽核審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社（部）主任離任審計xx人次，開展職工離崗審計xx人次，作到了離崗必審計。
2、認真實施財務(wù)審計工作。根據(jù)聯(lián)社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務(wù)制度執(zhí)行情況進行稽核審計，集中時間對各社20xx年下半年，20xx年一至三季度財務(wù)管理情況，費用列支的真實性和合規(guī)性進行了全面審計，進一步促進和規(guī)范了農(nóng)村信用社財務(wù)管理行為。
3、按照聯(lián)社安排，組織實施對聯(lián)社后勤管理工作進行了審計，通過審計，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，對進一步加強和規(guī)范后勤管理工作起到了積極的促進作用。
（五）及時準確報送“1104”工程報表，按月準確上報，按季做好監(jiān)管核心指標分析和監(jiān)管評級打分，準確預測經(jīng)營風險。
為健全和完善農(nóng)村信用社的風險監(jiān)管體系，實現(xiàn)對農(nóng)村信用社的持續(xù)、分類監(jiān)管和風險預警。
一是加強與業(yè)務(wù)、風險、財務(wù)和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認真細致，從未出現(xiàn)數(shù)據(jù)差錯，保證了報表的真實性、準確性和及時性，得到了安康銀監(jiān)局的好評。
二是按照全新的商業(yè)銀行監(jiān)管核心指標口徑，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面23個風險監(jiān)測指標、70個輔助指標進行計算分析和預警，并計算出監(jiān)管評級得分，為聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行提供了詳實的指標數(shù)據(jù)，為領(lǐng)導經(jīng)營決策和風險管理提供了有效理論依據(jù)。
三是按照安康銀監(jiān)分局要求，準確、及時、真實報送《日常監(jiān)管事項報告》，雙周五定期報送，從未間斷和出現(xiàn)任何披露。
（六）認真落實督辦各級檢查的整改工作。
今年以來，各級各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。據(jù)不完全統(tǒng)計，銀監(jiān)、人民銀行及行業(yè)主管部門共檢查10余次，審計、公安、稅務(wù)等其他部門共檢查也近10次。
一是積極配合，認真做好接待工作；
二是認真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監(jiān)督落實好整改。
二、稽核審計工作特點
（一）領(lǐng)導重視。聯(lián)社理事會、聯(lián)社領(lǐng)導高度重視支持本單位的稽核審計工作，
一是加強領(lǐng)導，協(xié)調(diào)、指導稽核審計工作，聯(lián)社班子在分工時，確定由年富力強、有多年稽核工作經(jīng)驗的副主任分管稽核審計工作；
二是在我縣信用社人員非常緊缺的情況下，抽調(diào)政治可靠、業(yè)務(wù)素質(zhì)強的骨干力量充實稽核審計隊伍；
三是聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、分管領(lǐng)導親自安排、過問、督辦稽核審計工作，從稽核審計工作安排意見、稽核審計項目、稽核審計報告等都要擠出時間審閱和批示，確保了稽核審計工作質(zhì)量。
（二）責任明確。隨著崗位的交流調(diào)整，人員的'充實，針對人員編制及時制訂《稽核審計部工作職責》、《稽核審計部工作制度》、《稽核審計部崗位職責》等，詳細制訂了每個崗位每個人的崗位責任制，明確各崗位的分工和責任，確保了即分工負責又團結(jié)協(xié)作的稽核審計工作新格局。
（三）考核到位。建立健全各種考核機制，制訂《稽核審計考核辦法》，實行按月、按年對信用社的經(jīng)營真實性、內(nèi)控制度執(zhí)行、合規(guī)守法經(jīng)營、規(guī)范操作等方面進行考核。同時，制訂《稽核審計部崗位考核辦法》，實施按月對稽核人員崗位職責履行情況的嚴格考核機制，宏揚了正氣，教育鞭策了后進。
（四）工作有序。由于領(lǐng)導重視，稽核審計工作超前運作，安排得當，年初有安排，季度有分段實施部署，月度有評比考核，使稽核審計工作的開展忙而不亂，有條不紊、規(guī)范有序進行。
（五）常抓不懈。內(nèi)部稽核審計工作是為領(lǐng)導提供正確決策和業(yè)務(wù)經(jīng)營保駕護航的清道工，不能有絲毫的松懈和馬虎，因此，稽核審計工作自覺作到常抓不懈，堅持常年作好常規(guī)序時稽核不斷當，確保序時稽核時間的延續(xù)性；結(jié)合年度工作整體安排抓好各類專項稽核審計工作不放松，確保單項重點工作安排到哪，稽核審計工作同步到位。
（六）初顯成效。由于領(lǐng)導重視抓部門，部門重視抓落實、抓稽核檢查，信用社的內(nèi)部管理工作有了明顯轉(zhuǎn)變，正在逐步走向科學化、制度化、規(guī)范化。
三、存在不足及20xx年稽核審計工作設(shè)想
一年來，稽核審計工作在上級主管部門的正確領(lǐng)導下，在聯(lián)社理事會、聯(lián)社領(lǐng)導的重視支持下，分管領(lǐng)導的親自指揮督戰(zhàn)，工作穩(wěn)步有序推進，部門全體員工克服種種困難，放棄節(jié)假日的休息時間，加班加點工作在一線，實現(xiàn)了既定的目標任務(wù)。但工作還存在有不足之處：
一是由于部門人員大多數(shù)時間都在各信用社稽核檢查，回到單位的時間也不統(tǒng)一，所以組織學習的時間相對較少；
二是由于人員少，稽核檢查只能單兵作戰(zhàn)，時間要求又較緊，加之檢查的內(nèi)容全面，難免有顧此失彼現(xiàn)象；
三是一人稽核審計不符合有關(guān)規(guī)定，容易出現(xiàn)差錯等。
20xx年工作設(shè)想。積極探索以風險為導向的內(nèi)部控制稽核審計方法，推動內(nèi)部稽核審計由合規(guī)性稽核審計向風險管理稽核審計轉(zhuǎn)變，進一步促進我縣農(nóng)村信用社依法合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展。
一是積極圍繞農(nóng)村合作銀行的組建工作，認真做好業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性以及各類風險控制環(huán)節(jié)的稽核審計；
二是在加大內(nèi)部稽核審計的同時注重加強各類風險管理的外部稽核審計，如：定期實施對存貸款客戶的核對、走訪、調(diào)查、了解工作。進一步了解被稽核審計對象對各類風險控制環(huán)節(jié)的管理狀況；
三是注重常序時稽核和各種專項稽核審計并重的原則，將序時稽核分解為各類專項稽核，便于集中精力全面徹底的對被稽核審計事項進行稽核審計。
稽核工作總結(jié)9
大學畢業(yè)以后，很長時間內(nèi)找不到工作，這倒不是工作很難找，實際上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以為畢業(yè)于名牌大學，非要找到一個很好的工作。現(xiàn)在回想起來，那時真的很幼稚，工作不在于好壞，主要是個人的能力和努力的情況。
不過那時的我運氣還不錯，在找了很長時間工作后，在即將喪失信心的時候，找到了現(xiàn)在工作的地方，信用社。在我找到個周，已經(jīng)體會了很多次找不到工作的痛苦了，所以我進入工作崗位上后，馬上就適應(yīng)了新的環(huán)境，工作業(yè)績也很快的上來了。
不過我從信用社崗調(diào)至聯(lián)社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來，在稽核大隊和聯(lián)社的領(lǐng)導下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認真學習專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動履行崗位職責，按時完成稽核大隊及聯(lián)社分配的各項稽核任務(wù)。通過自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的.不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將20xx年度參加稽核工作以來的具體情況作如下的工作總結(jié)。
一、基本工作情況：
20xx年參加稽核工作以來，在xx市辦事處及聯(lián)社的領(lǐng)導下，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下x項稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作：
1、“案件風險百日排查”交叉檢查，對xx縣農(nóng)村信用聯(lián)社進行了風險排查。我所在的排查小組對xx縣信用社、x5家信用社進行了排查;
2、為有效預防突發(fā)性事故和員工道德性風險引起的責任性事故，對轄內(nèi)金庫的現(xiàn)金庫存進行了突擊查庫;
3、以分組包片的形式對信用社等6個基層社進行了冒名、借名貸款專項檢查;
4、根據(jù)有關(guān)強制休假制度和離任審計制度的規(guī)定，對部分崗位輪換的基層社主任進行了離任審計及基層社主任強制休假期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營審計;
二、工作中的具體做法：
1、加強學習，努力提高自身綜合素質(zhì)。
雖然自己參加信用社工作已近x年時間，但從事稽核工作對于我來講是一個嶄新的崗位，身在其中，我感到一是工作經(jīng)驗不足，二是自身所掌握專業(yè)知識有所欠缺。這種情況下，我要求自己：
一是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學習培訓及經(jīng)驗交流。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗教訓，不斷充實和完善自己。
二是加強政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學習，利用業(yè)余時間認真學習金融業(yè)務(wù)知識，法律知識和各項規(guī)章制度，認真學習市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，促進自己融會貫通，學以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復合型發(fā)展。
三是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補不足，提高自己怕工作質(zhì)量。
2、嚴格監(jiān)督，認真履行崗位職責。
在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對照問題和不足提出的整改意見進行的后續(xù)落實情況，進行逐項復查，督促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規(guī)違紀問題的發(fā)生。
3、明確思想，端正態(tài)度。
稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)首當其沖應(yīng)該放在第一位。一個業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應(yīng)是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當中。
在以后的工作生活中，我還是要繼續(xù)的努力工作，因為我從個人感覺上就知道自己做的還是不夠，缺點就是上班經(jīng)常遲到，上班的時候經(jīng)常借故有事外出，工作不是很努力，這是我要在以后要認真改正的地方。
以后的路還有很長，我將要繼續(xù)做好我的信用社稽核員，就必須處理好合同事之間的關(guān)系，將上下關(guān)系理順，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中會取得更好的成績的。
“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，我會做好工作的，相信自己的能力!
稽核工作總結(jié)10
一、不斷加強稽核工作的學習和宣傳力度
結(jié)合我局實際情況，把學習宣傳活動列入重要議事日程，制定了《學習宣傳活動實施方案》和《夜讀學習計劃》，每周一組織學習州級社保文件精神、稽核、社保、財會、審計等知識。3月3日，由許局長帶領(lǐng)全體職工集中學習了巴社險[]20號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)xx年度社會保險稽核工作總體思路》）、巴社險[]21號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)xx年度社會保險稽核工作要點》）和巴社險[]22號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)xx年度社會保險稽核工作考核指標》）的通知。按照文件要求，結(jié)合我局實情和存在的問題，制定了《xx年度稽核工作計劃》和切實可行解決問題的辦法和措施，并多次利用板報、橫幅、發(fā)宣傳單等形式向企業(yè)、社會進行社會保險稽核宣傳。隨著業(yè)務(wù)范圍的不斷擴大，人員顯得更加緊張，為保證稽核工作的正常開展，我局千方百計對人員進行調(diào)配，單獨設(shè)置了社會保險稽核科（編制3人），配備了2名（兼職）稽核工作人員，并對稽核工作人員進行了政策及業(yè)務(wù)培訓，使稽核工作人員的整體素質(zhì)得到了明顯提高。
二、稽核工作的開展情況
（一）認真做好社會保險年度申報稽核工作。在社會保險年度申報稽核工作中，我局對全縣參保單位申報繳費基數(shù)、工資基數(shù)等數(shù)據(jù)進行嚴格核定，以確保真實準確。把平時在繳費人數(shù)、繳費工資基數(shù)等方面存在問題較多的企業(yè)和欠費嚴重的單位作為重點，采取了實地稽核與重點稽核相結(jié)合的方式。結(jié)合參保單位的實際情況，第一季度針對年初未進行申報單位下發(fā)了書面稽核通知書，并組織人員進行了實地稽核，促進了社會保險繳費工作的順利完成。截止目前，我縣養(yǎng)老保險參保單位共有88個，參保職工1279人；失業(yè)保險參保單位119個、參保職工1918人；醫(yī)療保險參保單位144個,參保職工2691人；工傷保險參保單位31個,參保職工866人；生育保險參保單位133個，參保職工2639人。
（二）全面做好社會保險登記證年檢工作。《社會保險登記證》的年檢工作是稽核工作的保證，為加強稽核工作的規(guī)范性，確保xx年度繳費工作的真實有效，3月初我局通知全縣各單位進行年檢，各單位已陸續(xù)到我局進行年檢，我局稽核人員認真檢查各單位《社會保險登記證》的填寫，并建立了《社會保險登記證》的臺帳、數(shù)據(jù)庫工作。截止目前，我局已發(fā)放《社會保險登記證》124本，已參加年檢單位99個，年檢率達80%以上。
（三）進一步建立健全內(nèi)控制度。為進一步加強內(nèi)部控制，按照要求，我局建立健全了相關(guān)工作制度，整理編印了涉及業(yè)務(wù)、財務(wù)、計算機系統(tǒng)管理等各個方面的內(nèi)部制度匯編；在加強制度建設(shè)控制的同時，狠抓了業(yè)務(wù)經(jīng)辦控制，各業(yè)務(wù)崗位嚴格劃分了工作權(quán)限，按照既定的工作程序和業(yè)務(wù)規(guī)程辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，看似分散和獨立的表面下，其實已經(jīng)形成了一張互為聯(lián)系、互相制約的`網(wǎng)格；在財務(wù)會計控制方面，我局嚴格執(zhí)行國家在財務(wù)及會計工作方面的政策法規(guī)和制度，合理設(shè)置了財務(wù)工作崗位，加強了對票據(jù)、印章和銀行賬戶的管理，貨幣資金的支出按照管理權(quán)限分級審核，并主動接受基金監(jiān)管部門與公眾的監(jiān)督檢查。
（四）認真做好信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作。我局把信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作抓緊抓實，一直以來，始終由專人負責信息網(wǎng)絡(luò)的管理、維護和統(tǒng)計報表工作。為提高信息網(wǎng)絡(luò)和社會保險統(tǒng)計報表的質(zhì)量，我局按照州級要求，通過理論和實際相結(jié)合的方式，不斷提高信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓和操作技能水平。針對業(yè)務(wù)工作中存在的問題及時提出具體的糾正措施，并定期進行檢查監(jiān)督，較好地完成了州級下達的信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作任務(wù)和其它交辦的事項。
稽核工作總結(jié)11
20xx年是農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年。在過去的一年，聯(lián)社稽核監(jiān)察科在市、區(qū)聯(lián)社領(lǐng)導的關(guān)心、支持下，認真貫徹執(zhí)行國家農(nóng)村金融方針政策，恪守“規(guī)范經(jīng)營、促進發(fā)展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，堅持“定制、定職、創(chuàng)新、問責”和服務(wù)與指導相協(xié)調(diào)，管理與監(jiān)督相統(tǒng)一，懲治與教育相結(jié)合的原則，扎實開展轄區(qū)農(nóng)村信用社的清理整頓工作，業(yè)務(wù)經(jīng)營常規(guī)性、專項性稽核，黨風廉政建設(shè)等各項工作。一年來，通過聯(lián)社稽核監(jiān)察科的嚴格監(jiān)督管理，實現(xiàn)了轄區(qū)農(nóng)村信用社全年無重大違法、違規(guī)、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了農(nóng)村信用社的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社20xx年年度全面完成各項指標作出了積極的貢獻。現(xiàn)將一年來的工作作如下總結(jié)：
一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設(shè)
（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設(shè)
結(jié)合市聯(lián)社對稽核員的要求，區(qū)聯(lián)社選派基層信用社業(yè)務(wù)骨干5人參加了市聯(lián)社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區(qū)聯(lián)社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設(shè)，聯(lián)社對稽核科人員進行了調(diào)整和補充。先后聘用片區(qū)稽核員一名，借調(diào)稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。
（二）強素質(zhì)、抓培訓，全力打造復合性稽核人才
為切實加強稽核員的素質(zhì)建設(shè)，培養(yǎng)稽核員的綜合素質(zhì)，區(qū)聯(lián)社稽核科把提高稽核員的綜合素質(zhì)作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。
一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。
二是積極選派稽核員參加市聯(lián)社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統(tǒng)的學習了網(wǎng)絡(luò)知識，并參加了市聯(lián)社舉辦的稽核員培訓。
三是加大稽核工作的經(jīng)驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯(lián)社稽核經(jīng)驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內(nèi)容，填補知識空白。
（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監(jiān)督、考核
為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯(lián)社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務(wù)考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金20x元，按季考核，年末兌現(xiàn)，實現(xiàn)了對稽核員履職的有效監(jiān)督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b角管理模式，做到了任務(wù)明確，措施到位、責任清楚。
二、樹立“規(guī)范”思維，扎實開展整社工作
為規(guī)范信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營，促進信用社健康發(fā)展，根據(jù)市聯(lián)社XX年稽核工作意見及區(qū)聯(lián)社稽核工作安排，在聯(lián)社稽核科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對北外農(nóng)村信用社的清理整頓工作。在整社工作中，本著“規(guī)范經(jīng)營、防范風險、促進發(fā)展”的整社工作宗旨，稽核員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規(guī)必處的查處原則，懲教結(jié)合、打防并舉的整改原則，采取內(nèi)外結(jié)合、全面與重點結(jié)合、檢查與舉報結(jié)合、帳務(wù)檢查與實地調(diào)查結(jié)合等方式，通過擬定方案、收集資料、確定重點、職工動員、問卷調(diào)查、賬務(wù)稽核、內(nèi)外核對、交換意見、審計確認、問題公示等步驟，對農(nóng)村信用社1997年1月至XX年12月的業(yè)務(wù)經(jīng)營及社務(wù)管理情況進行了認真、細致的清理整頓。先后查處基本制度執(zhí)行不嚴格、往來資金管理失誤、財務(wù)費用開支不嚴密、利息核算不準確、信貸管理偏松等五個方面違規(guī)違制行為16件，糾正、整改16件，提出處理意見5個，整改規(guī)范意見7條。其中給予經(jīng)濟處罰2人次，罰款300元，清退各類違規(guī)計發(fā)的資金93，000元。通過對北外信用社的清理整頓，進一步規(guī)范了該社的經(jīng)營活動，促進了信用社的健康發(fā)展。
三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核
發(fā)展與風險并存。為切實規(guī)范信用社的發(fā)展，最大限度降低信用社經(jīng)營風險，聯(lián)社稽核科以嚴格“風險”管理為龍頭，積極采取“點面結(jié)合，強調(diào)重點”的監(jiān)管方式，結(jié)合當前農(nóng)村信用社在經(jīng)營管理中存在的內(nèi)控管理偏松，制度執(zhí)行不力，財務(wù)核算不準確，信貸管理薄弱等熱點和難點問題，加強了對信用社經(jīng)營薄弱環(huán)節(jié)的專項稽核。今年，聯(lián)社稽核科先后組織專項稽核達11次，檢查信用社144社次，檢查面達100％。其中：內(nèi)控制度專項稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產(chǎn)專項稽核2次，往來資金專項稽核1次，重空憑證專項稽核1次，信貸專項稽核1次，財務(wù)費用專項稽核1次，原自辦公司清理1次。先后查處違規(guī)違制行為13社次，處理40余人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報1人次。在專項稽核中，糾正不合規(guī)賬務(wù)處理26件，提出整改意見56條。通過對信用社的嚴格的專項稽核，積極查處了違規(guī)違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進一步規(guī)范了業(yè)務(wù)經(jīng)營，確保了全轄信用社“案件、事故為零”的工作目標的順利實現(xiàn)。
四、強化“審慎”經(jīng)營，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作
今年農(nóng)村信用社處于改革的關(guān)鍵時刻，完善內(nèi)控制度建設(shè)，實現(xiàn)合法、合規(guī)經(jīng)營，確保平穩(wěn)過渡是農(nóng)村信用社在改革時期的主要工作。今年，區(qū)聯(lián)社稽核科實現(xiàn)了稽核工作重心由“規(guī)范經(jīng)營”向“審慎經(jīng)營”轉(zhuǎn)移，在規(guī)范經(jīng)營行為的基礎(chǔ)上，強調(diào)“穩(wěn)步經(jīng)營”、風險控制、持續(xù)發(fā)展”，進一步深化業(yè)務(wù)操作風險控制，合理規(guī)避道德風險。為實現(xiàn)這一工作目標，稽核科積極組織稽核員加大了對轄區(qū)信用社的序時稽核。據(jù)統(tǒng)計，XX年，聯(lián)社稽核科共組織稽核員780余人次，開展序時稽核39社次，完成了對轄區(qū)11個信用社、1個營業(yè)部XX年1月至11月經(jīng)營情況的序時稽核，稽核面達100％。在序時稽核中，糾正違規(guī)行為20余件，發(fā)出稽核警告36人次，整改通知38份，查處違規(guī)經(jīng)營行為6件，處理6人次，其中罰款1，350元，通報批評1人次。
五、突出“問責”主題，強化法人履職監(jiān)督
按照市聯(lián)社“管法人、管風險”的精神，區(qū)聯(lián)社稽核科以“問責”為主題，嚴格實施了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，為積極配合聯(lián)社的“雙改”工作，聯(lián)社稽核科組織稽核員對上屆10個信用社法人履職情況進行了認真的審計，綜合、客觀地對上屆法人的履職情況進行了公正的評價，對存在的問題及時落實了責任，化解了風險，對履職中存在的不足及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據(jù)統(tǒng)計，今年，稽核科先后對法人履職審計11人次，離職審計1人次。
六、恪守“廉潔”操守，抓好紀檢監(jiān)察工作
XX年村信用聯(lián)社監(jiān)察工作本著“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉、防范風險、嚴格管理、穩(wěn)步發(fā)展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設(shè)，嚴肅職業(yè)紀律，糾正不正之風，懲治違規(guī)行為等各方面工作，取得了一定的成績。
（一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質(zhì)。“三個代表”，“十六大精神”是近年來黨在新時期的重要思想。認真貫徹“十六大精神”，今年，區(qū)聯(lián)社結(jié)合轄區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，提出了“先樹思想后樹人”的指導思想。今年3月、8月，聯(lián)社先后多次組織干部職工系統(tǒng)學習了“黨風廉政建設(shè)”，“內(nèi)控制度”等重要內(nèi)容，鼓勵、倡導廣大干部職工就黨在新時期的重要思想和農(nóng)村信用社內(nèi)控制度建設(shè)及經(jīng)營發(fā)展等方面進行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質(zhì)，純潔了員工隊伍。
（二）抓廉政，促反腐，優(yōu)化行業(yè)風氣，營造健康環(huán)境。農(nóng)村信用社是一個管錢、用錢的經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，“防腐拒變”是農(nóng)村信用社監(jiān)察工作的重點。今年以來，區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社為抓廉政，促反腐，優(yōu)化行業(yè)風氣，營造健康環(huán)境采取了積極的`措施。
一是嚴格黨風廉政建設(shè)“一把手”工程建設(shè)。聯(lián)社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴于律己，嚴格執(zhí)行廉政準則的若干規(guī)定，認真填寫廉情日記，扎實開展述廉活動，在員工隊伍中起到了很好的模范帶頭作用。
二是嚴格廉潔自律責任管理。把廉潔自律責任層層分解落實，督促執(zhí)行嚴格的監(jiān)督考核。
三是積極開展廉政教育。為及時掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯(lián)社在11月中旬組織轄區(qū)農(nóng)村信用社重要崗位人員就當前農(nóng)村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問題進行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農(nóng)村信用社發(fā)展的好的建議，促進了全區(qū)農(nóng)村信用社反腐工作的全面發(fā)展與加強。
（三）抓民主，促監(jiān)督，倡導民主管理，嚴格信訪制度。民主管理是農(nóng)村信用社在新時期優(yōu)化管理必經(jīng)之路。為加強區(qū)農(nóng)村信用社民主管理，倡導“愛社如愛家”，“以社為家”的管理風氣，聯(lián)社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領(lǐng)導班子民主生活會，理監(jiān)事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農(nóng)村信用社發(fā)展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長制”作風的發(fā)生。信訪制度是民主管理的重要內(nèi)容，在區(qū)聯(lián)社黨組的領(lǐng)導下，聯(lián)社監(jiān)察干部很好地堅持了信訪必查制度，本著“客觀公正、實事求是”的原則，對本部門的信訪事件及上級部門轉(zhuǎn)發(fā)的信訪事件進行了積極、嚴肅的查處。據(jù)統(tǒng)計，今年區(qū)聯(lián)社監(jiān)察部門信訪事件收件數(shù)為3件，處理3件。為懲治違規(guī)經(jīng)營行為，防范案件、事故發(fā)生，今年，聯(lián)社監(jiān)察干部積極協(xié)助、監(jiān)督稽核、人事部門對轄區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)經(jīng)營行為進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發(fā)生。
稽核工作總結(jié)12
撰寫人：___________
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一、不斷加強稽核工作的學習和宣傳力度結(jié)合我局實際情況，把學習宣傳活動列入重要議事日程，制定了《學習宣傳活動實施方案》和《夜讀學習計劃》，每周一組織學習州級社保文件精神、稽核、社保、財會、審計等知識。xx月xx日，由許局長帶領(lǐng)全體職工集中學習了巴社險[xx]xx號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)xx年度社會保險稽核工作總體思路》）、巴社險[xx]xx號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)xx年度社會保險稽核工作要點》）和巴社險[xx]xx號文件（關(guān)于印發(fā)《巴州地區(qū)xx年度社會保險稽核工作考核指標》）的通知。按照文件要求，結(jié)合我局實情和存在的問題，制定了《xx年度稽核工作計劃》和切實可行解決問題的辦法和措施，并多次利用板報、橫幅、發(fā)宣傳單等形式向企業(yè)、社會進行社會保險稽核宣傳。隨著業(yè)務(wù)范圍的不斷擴大，人員顯得更加緊張，為保證稽核工作的正常開展，我局千方百計對人員進行調(diào)配，單獨設(shè)置了社會保險稽核科（編制3人），配備了2名（兼職）稽核工作人員，并對稽核工作人員進行了政策及業(yè)務(wù)培訓，使稽核工作人員的整體素質(zhì)得到了明顯提高。
二、稽核工作的開展情況（一）認真做好社會保險年度申報稽核工作。在社會保險年度申報稽核工作中，我局對全縣參保單位申報繳費基數(shù)、工資基數(shù)等數(shù)據(jù)進行嚴格核定，以確保真實準確。把平時在繳費人數(shù)、繳費工資基數(shù)等方面存在問題較多的企業(yè)和欠費嚴重的單位作為重點，采取了實地稽核與重點稽核相結(jié)合的方式。結(jié)合參保單位的實際情況，第一季度針對年初未進行申報單位下發(fā)了書面稽核通知書，并組織人員進行了實地稽核，促進了社會保險繳費工作的順利完成。截止目前，我縣養(yǎng)老保險參保單位共有88個，參保職工1279人；
失業(yè)保險參保單位119個、參保職工1918人；
醫(yī)療保險參保單位144個,參保職工2691人；
工傷保險參保單位31個,參保職工866人；
生育保險參保單位133個，參保職工2639人。
（二）全面做好社會保險登記證年檢工作。《社會保險登記證》的年檢工作是稽核工作的保證，為加強稽核工作的規(guī)范性，確保xx年度繳費工作的真實有效，xx月初我局通知全縣各單位進行年檢，各單位已陸續(xù)到我局進行年檢，我局稽核人員認真檢查各單位《社會保險登記證》的填寫，并建立了《社會保險登記證》的臺帳、數(shù)據(jù)庫工作。截止目前，我局已發(fā)放《社會保險登記證》124本，已參加年檢單位99個，年檢率達80%以上。
（三）進一步建立健全內(nèi)控制度。為進一步加強內(nèi)部控制，按照要求，我局建立健全了相關(guān)工作制度，整理編印了涉及業(yè)務(wù)、財務(wù)、計算機系統(tǒng)管理等各個方面的內(nèi)部制度匯編；
在加強制度建設(shè)控制的同時，狠抓了業(yè)務(wù)經(jīng)辦控制，各業(yè)務(wù)崗位嚴格劃分了工作權(quán)限，按照既定的工作程序和業(yè)務(wù)規(guī)程辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，看似分散和獨立的表面下，其實已經(jīng)形成了一張互為聯(lián)系、互相制約的`網(wǎng)格；
在財務(wù)會計控制方面，我局嚴格執(zhí)行國家在財務(wù)及會計工作方面的政策法規(guī)和制度，合理設(shè)置了財務(wù)工作崗位，加強了對票據(jù)、印章和銀行賬戶的管理，貨幣資金的支出按照管理權(quán)限分級審核，并主動接受基金監(jiān)管部門與公眾的監(jiān)督檢查。（四）認真做好信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作。我局把信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作抓緊抓實，一直以來，始終由專人負責信息網(wǎng)絡(luò)的管理、維護和統(tǒng)計報表工作。為提高信息網(wǎng)絡(luò)和社會保險統(tǒng)計報表的質(zhì)量，我局按照州級要求，通過理論和實際相結(jié)合的方式，不斷提高信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓和操作技能水平。針對業(yè)務(wù)工作中存在的問題及時提出具體的糾正措施，并定期進行檢查監(jiān)督，較好地完成了州級下達的信息網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計工作任務(wù)和其它交辦的事項。
稽核工作總結(jié)13
不知不覺中，充滿希望的20xx年伴隨著新年的鐘聲即將結(jié)束，首先感謝領(lǐng)導、同事的關(guān)心和幫助!憑著這份關(guān)心和幫助渡過了充實的一年，在20xx年中我能認真執(zhí)行公司規(guī)章制度、在積極做好本職工作的同時努力完成領(lǐng)導交辦的其它工作。對于日復一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責任心和對工作的態(tài)度，20xx年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好**、**、**等工作，現(xiàn)將這一年的工作簡單作如下總結(jié)：
1、因業(yè)務(wù)流程、規(guī)范內(nèi)容較多，在**部門從事業(yè)務(wù)稽核工作不能做到核到每個小的細節(jié)，故采用控制大的點來控制業(yè)務(wù)中涉及的風險，并積極做好城、縣區(qū)業(yè)務(wù)稽核人員的業(yè)務(wù)指導工作，使其更好地做好城、縣級主廳、合作廳等一級窗口人員的后臺業(yè)務(wù)支撐;
2、對于各城、縣區(qū)在業(yè)務(wù)流程及辦理過程中出現(xiàn)的問題及時與其溝通，并電話指導其各廳稽核或值班長對出現(xiàn)的問題要常提醒、多問;
3、每月到城、縣區(qū)營業(yè)現(xiàn)場檢查其用戶資料填寫、歸檔情況，檢查營業(yè)人員對業(yè)務(wù)知識的熟知情況，并現(xiàn)場指正要求立即整改;
4、作為部門的**接口人，根據(jù)公司要求，指導部門相關(guān)人員對每日的日常工作和稽核作好相應(yīng)的記錄，認真檢查部門人員的稽核記錄并匯總成月報，按時上報風險管理部;功夫不負有心人，通過我們堅持不懈的努力，20xx年部門的**工作在每月考評中一直排名前三位。4月，省公司**部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關(guān)資料，使部門**工作受到好評，并于5月受邀參加省公司**部組織的***輸理討論會;
5、8月，省公司**組到公司檢查，我作為部門**人員，指導部門涉及人員準備好相關(guān)資料及記錄，為檢查人員講解部門的職責及各崗位的'工作職責，雖然在部分環(huán)節(jié)上仍然存在一定問題，但我立即查找問題原因，實時整改，及時做好補救措施，順利配合完成了此次檢查工作;
回想這一年來的工作,之所以能夠取得一些成績,得益于同事之間團結(jié)共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無限繁忙中走進這一年,又從無限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績,但與領(lǐng)導和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進。人都是在不斷學習中進步，相信憑著自己認真學習的工作作風和踏實進取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實。
稽核工作總結(jié)14
xx，是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用整體發(fā)展的關(guān)鍵一年，。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確下，全體信合員工認真、黨的十六屆四中全會和深入貫徹中央xx號文件精神，緊緊圍繞當?shù)卣P(guān)于工作的整體部署，以“一手抓、一手抓發(fā)展”為指導，狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個五”奮斗目標為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點；以強化內(nèi)部管理和狠抓落實為手段，認真開展監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導的監(jiān)督職能，加大稽核督導力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點放在“落實”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎耍瑢⒋嬖趩栴}扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，收放兩旺，實力增加，效益提高，經(jīng)營成果取得建社以來政績的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”夯實了基礎(chǔ)。現(xiàn)將一年來的稽核工作如下：
一、基本情況
xxxxxx農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理xx人，專職稽核員四人，兼職稽核員xx人。全轄設(shè)有獨立核算信用社（部）xx個，信用分社xx個，共xx個營業(yè)網(wǎng)點，共有員工xxxx人。截止xxxx年末，各項存款xxxx萬元，比上年增加xxxx萬元；各項貸款xxxx萬元，比上年增長xxxx萬元，其中不良貸款xxxx萬元，占比為xxxx%，存貸比例xx%；股本金余額xx萬元，比上年增加xx萬元，盈余總額xxxx萬元，實現(xiàn)凈利潤xxxx萬元。
二、稽核工作概況
xxxxxx聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《xx稽核工作要點》及全省農(nóng)村信用社工作精神，結(jié)合我市實際情況，先后對我市xx個信用社（部），xx個分社共計xx個營業(yè)網(wǎng)點進行了最少xx次，最多xx次的全面序時稽核和xx次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達xxxx%。為了確保稽核檢查質(zhì)量高，定性準確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。
我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。今年共進行專項稽核xx次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項稽核xx次，共稽核xx個新系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點，新系統(tǒng)網(wǎng)點稽核面達xxxx%；進行衛(wèi)生檢查專項稽核xx次，共查xx個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達xxxx%；進行規(guī)范化服務(wù)專項檢查xx次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟實體（金店和銀鑫典當行），進行專項稽核xx次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核xx次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核書》xx份，《糾正通知書》xx份，《通知書》xx份，《離任報告書》xx份，《待崗通知書》xx份，《貸款催收通知書》xx份，《清收貸款通知書》xx份；為了規(guī)范信貸操作，xxxxxx聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《xxxxxx農(nóng)村信用社信貸文本》，共發(fā)出《xxxxxx農(nóng)村信用社信貸文本》xx份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀人員xxxx人，罰款xxxxxx元，其中：通報xx人，行政警告xx人，行政降級xx人，行政記大過xx人，信用社主任xx人，免信用社副主任xx人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，費用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的作法，規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為xxxxxx聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
三、稽核工作具體內(nèi)容
㈠、重點搞好常規(guī)稽核工作
xxxx決算常規(guī)稽核。為了確保xxxx年度會計決算真實、準確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點進行了全面、細致的檢查，重點是對決算是否核對準確、是否有虛假或以貸收息，有無下甩費用，貸款形態(tài)是否真實，并進行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了xx個
社少提應(yīng)付未付利息xxxx元；xx個社多提應(yīng)付未付利息xxxx元；xx個社加提應(yīng)付未付利息xxxxxx。xx元；xx個社各項提留基礎(chǔ)數(shù)錯誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。xxxx年度經(jīng)營目標責任制兌現(xiàn)常規(guī)稽核，（）。經(jīng)營目標責任制的考核采取“百分計計酬”的辦法，主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標完成的真實性及考核情況的合規(guī)性進行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社xxxx年度經(jīng)營目標責任制各項指標均真實、準確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其核得xx分以上的社xx個，占比xx%，得xx—xx分的社xx個，占比為xx%，xx—xx分的社xx個，占比為xx%。
㈡、積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。信用社工作總結(jié)序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效，有地搞好序時稽核有力于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、基本制度情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進行了多達xx次的序時稽核和xx次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存xxxx次，共查現(xiàn)金xxxx萬元；檢查重要空白憑證xxxx次，共查xx萬份；檢查抵（質(zhì)）押物品xx次，累計xxxx萬元；檢查計算機備份盤xx次，計xxxx張；檢查計算機各類打印xx次，計xxxx份；檢查結(jié)算業(yè)務(wù)xxxx次；檢查各種登記簿xxxx本；現(xiàn)場稽核傳票xxxx本。
㈢、根據(jù)我社實際情況，及時開展專項稽核
根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況和普遍存在的問題，及時進行研究、部署，開展專項稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進行專項稽核xx次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項稽核xx次；城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項檢查xx次；“冒名”貸款專項稽核xx次；進行專項稽核xx次，檢查情況如下：
⑴、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項檢查方面
為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務(wù)經(jīng)營的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關(guān)于認真核對貸款利率與微機輸入利率的通知》文件，責成各社對上述情況進行、上報。
⑵、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項檢查方面
為了加強我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務(wù)，增強員工意識，打造精品網(wǎng)點，提高服務(wù)質(zhì)量，我社從基本的衛(wèi)生入手，對全轄xx個營業(yè)網(wǎng)點進行衛(wèi)生專項稽核，共發(fā)出“最清結(jié)”xx份、“清潔”xx份、“不清潔”xx份；對城區(qū)信用社規(guī)范化服務(wù)進行突擊檢查，共檢查xx個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達xx%，共處罰違規(guī)人員xx人，經(jīng)濟罰款計xxxx元。
⑶、協(xié)同相關(guān)部門進行“冒名”貸款專項檢查
經(jīng)過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市xx個信用社存在冒名貸款，共計xxxx戶，xxxx筆，金額xxxxxxxx元。
四、工作中存在的問題和障礙
由于農(nóng)村信用社機構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設(shè)，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠意義上的效益，從而導致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。
帶來便捷的結(jié)算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。如：沒有行之有效的'與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風險預警系統(tǒng)”，使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“集中”處理下，稽核人員無法直接從系統(tǒng)得到相應(yīng)的稽核，從而使存在風險不能在第一得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應(yīng)用發(fā)達的計算機網(wǎng)絡(luò)進行監(jiān)控。
沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結(jié)合，來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對“稽核、監(jiān)督、檢查”等方面存在“真空”狀態(tài)，新系統(tǒng)下對稽核信息的采集、整理、、利用不充分，導致非現(xiàn)場稽核無法進行的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng)。而手工和半手工操作，不能對浩繁復雜的數(shù)據(jù)進行快捷處理，形成時效性強的監(jiān)督管理信息。
由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。
總之，一年來，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步推進保駕護航。
以上報告妥否，請指正。
稽核工作總結(jié)15
xx年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領(lǐng)導關(guān)于加強內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作，以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查21項，其中常規(guī)稽核8項，內(nèi)控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達267日。
一、不負行領(lǐng)導希望，全身心投入稽核工作
自xx年稽核部成立以來，今年，我行新領(lǐng)導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達標、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。
在今年的稽核檢查過程中，主管行領(lǐng)導多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容，作重點強調(diào)等等，主管行領(lǐng)導對稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。
二、認真學習、深刻領(lǐng)會、提高稽核工作的實效
為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認真學習和領(lǐng)會，并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點內(nèi)容和網(wǎng)點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。如，xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學習、對照和討論，我們在進入現(xiàn)場之前，便有真對性的準備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對營業(yè)網(wǎng)點普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領(lǐng)導授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
三、努力打造專業(yè)隊伍，營造良好工作氛圍
為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓班，對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計實務(wù)標準等內(nèi)容進行了系統(tǒng)學習，并全員通過了考核，獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。
隨著部門人員和工作量的雙重增加，在xx年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務(wù)專長，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現(xiàn)場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結(jié)合實際學習總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進行討論和意見交流，努力營造內(nèi)部較為濃烈的學習和業(yè)務(wù)研討氛圍，新員工短時間內(nèi)熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內(nèi)部形成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。
四、探尋新思路，推動三級防線的整體聯(lián)動
今年，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據(jù)總行《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》、《xx年內(nèi)控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財會業(yè)務(wù)等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關(guān)部室進行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評價;對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。
鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確保稽核工作收到實效，有效行使稽核人員的'崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合xx支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現(xiàn)場之前，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。
為進一步擴大稽核工作成果，在日常稽核檢查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化，把握行業(yè)動態(tài)，針對各營業(yè)網(wǎng)點管理相對薄弱和容易忽視的風險環(huán)節(jié)提出了稽核建議，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定，對相關(guān)管理工作給予重點強調(diào)和提示，同時研究和探索新的工作思路，通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋，并與之達成一致意見的方式，加強橫向信息交流，進而達到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導更具針對性，填補部分監(jiān)管真空，推動了第二道防線的聯(lián)動。
如，今年在對第一個營業(yè)網(wǎng)點常規(guī)稽核時我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對賬只局限于對余額的核對，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求，每日除對余額核對外，必須換人逐筆核對發(fā)生額，同時將這方面信息反饋給計財部，計財部對各網(wǎng)點及時做出了相應(yīng)的規(guī)定;之后在其他網(wǎng)點檢查時，又發(fā)現(xiàn)核對清單只保留十天，按照總行會計檔案管理有關(guān)規(guī)定，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管，每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存3xx資金往來交易流水(有摘要內(nèi)容)文本，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實。
又如，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解，系由于xx年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時，由于當時14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無法自動進入系統(tǒng)核算，會計報表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯(lián)系，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏，得到了相關(guān)部門的配合，使問題得以解決。
檢查營業(yè)網(wǎng)點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業(yè)終了網(wǎng)點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結(jié)存數(shù)量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建議，提示各網(wǎng)點每日不但打印“表外憑證庫存明細表”，還要打印“重要空白憑證使用報表”，對空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進行勾挑核對，并做好相關(guān)檢查登記，明確責任人，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現(xiàn)風險。
去年，我部通過檢查提出了各網(wǎng)點會計人員用于核對貸款印鑒真實性的各級行領(lǐng)導授信業(yè)務(wù)簽批印模空缺的問題，得到了行領(lǐng)導的高度重視，在行領(lǐng)導的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營業(yè)網(wǎng)點的部分授信簽印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時，印模管理混亂，不便于會計人員核對，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風險隱患。鑒于此情況，我們建議各營業(yè)網(wǎng)點向計財部反映，與授信管理部協(xié)調(diào)，及時更新各級負責人授信出賬簽印模，同時也要求會計人員根據(jù)印模的適用范圍嚴格審查，規(guī)避風險。
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