保險實訓報告

　　隨著社會不斷地進步，我們都不可避免地要接觸到報告，報告根據用途的不同也有著不同的類型。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發？下面是小編為大家整理的保險實訓報告，歡迎閱讀與收藏。

保險實訓報告1

　　中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中國平安”）是中國第一家以保險為核心的，融證券、信托、銀行、資產管理、企業年金等多元金融業務為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務集團。公司成立于1988年，總部位于深圳。20xx年6月和20xx年3月，公司先后在香港聯合交易所主板及上海證券交易所上市，股份名稱“中國平安”，香港聯合交易所股票代碼為2318；

　　上海證券交易所股票代碼為60xx18。

　　公司控股設立中國平安人壽保險股份有限公司（“平安人壽”）、中國平安財產保險股份有限公司（“平安產險”）、平安養老保險股份有限公司、平安資產管理有限責任公司、平安健康保險股份有限公司，并控股中國平安保險海外（控股）有限公司、平安信托投資有限責任公司（“平安信托”）、深圳平安銀行。平安信托依法控股平安證券有限責任公司，平安海外依法控股中國平安保險（香港）有限公司，及中國平安資產管理（香港）有限公司

　　企業使命

　　中國平安的企業使命是：對客戶負責，服務至上，誠信保障；

　　對員工負責，生涯規劃，安家樂業；

　　對股東負責，資產增值，穩定回報；

　　對社會負責，回饋社會，建設國家。中國平安倡導以價值最大化為導向，以追求卓越為過程，做品德高尚和有價值的人，形成了“誠實、信任、進取、成就”的個人價值觀，和“團結、活力、學習、創新”的團隊價值觀。集團貫徹“競爭、激勵、淘汰”三大機制，執行“差異、專業、領先、長遠”的經營理念。

　　平安發展

　　中國平安財產保險股份有限公司是中國平安保險集團長期以來經營和發展的基礎，26年來，平安產險業務規模逐年攀升，業務發展穩健。20xx年，公司獲中國保監會核準同意，注冊資本達到170億元人民幣。經營區域覆蓋全國，在國內各省市、自治區設有41家分公司，2100多個營業網點；

　　此外，還在世界150個國家和地區的近400個城市設立了查勘代理網點，與中國再保險集團公司、漢諾威再保公司、安聯再保公司、慕尼黑再保公司、瑞士再保公司等國內外160多家保險公司、再保公司建立了業務往來。

　　20xx年，平安產險實現保費收入1，153.65億元，同比增長16.8%。依據中國保監會公布的20xx年中國保險行業數據計算，平安產險的保費收入約占中國產險公司原保險保費收入總額的17.8%。以保費收入衡量，平安產險是中國第二大財產保險公司。面對競爭日趨激烈、行業盈利能力面臨下行壓力的產險市場，平安產險堅持創新發展，持續提升專業技術水平，盈利能力保持良好，綜合成本率為97.3%。

　　中國平安財產保險股份有限公司經營業務范圍涵蓋車險、企財險、工程險、貨運險、責任險、家財險、意外及健康險等一切法定產險業務及國際再保險業務，近年又適時開發推出了電話營銷專用車險、環境污染責任險、董事及高級職員責任險、國內貿易信用保險、境外旅行意外傷害保險、個人賬戶資金損失險、非機動車綜合險等符合市場需求的新險種，截至20xx年底，經營的主險已達494個。

　　公司理念

　　先做人，再做事；

　　堅持誠信第一的原則。

　　服務宗旨

　　專業、快捷、禮貌、效率、讓客戶信賴；

　　實現客戶的價值才是我們的價值。

　　人才觀

　　以人為本，培養保險理財專業從業人才；

　　企業與員工共同成長。

　　我是在中國平安財產保險股份有限公司武鳴支公司的實習崗位是綜合內勤工作崗位，也相當于文員的工作。

　　主要的工作內容是1負責拔打電話并給相關業務人員關注他們的情況看是否今天有保單可交以方便錄入和告知重要事情，2為業務員下載金領以及替他們或其客戶開通一帳通，3管理客戶需要，記錄客戶需求4搜集要報考的材料5盡可能的為他們辦好后勤服務。6完成主管要求的報表工作5打掃一下網點衛生

　　這是我第一次走出校園，第一次踏入社會，第一次正式踏上工作崗位，那么多的第一次，使我學習了，改變了，成長了。

　　在我剛開如工作的第一個星期我感受到了工作是如此的辛苦，不知是不是以前懶散慣了，這一下子要變得勤奮起來感覺有點痛苦，有點不適應。事實上我做內勤的工作不怎么需要做多大的體力活，最多也就是擦一下桌子，拖一下地板，這大概是我在那做的最重的事了。可盡管如此我依然感到很累，以前上學的時候可以2點多睡，現在11點多睡都還嫌晚。我現在基本上一躺下去就能睡著，著實有點累。我做如此輕松的事尚且如此累，那么我的父母他們做事的強度不知是我的多少倍，他們不就更辛苦了嗎，他們這么多年，是怎么過來的啊？以前我只能用思想去想像他們的辛苦，如今我用身體的實踐親身體會到了工作的辛苦，我更加懂得了錢來之不易，讓我更加珍惜眼前的一切。雖然在這工作我感覺有點累，但只要一想到父母我便要撐下去，我不能再讓他們那么辛苦，我想我應該為他們分擔一點，工作雖然辛苦，但收獲也是巨大的。在接下來的實習日子里我曾不只一次的感到勞累，無聊，甚至想辭去這份工作，但一想到我的家人我就堅持下來，我決不能半途而廢我要做出成績給他們看。

　　這次實習把我們從學校純理論學習中拉到了在實踐中學習的環境。一進入崗位我意識到我應該把學生時代的野性收斂了。沒有規矩不成方圓，雖然公司沒有老套的約束但他也有不可違反的規定，我們應該嚴于律己。這樣不僅可以遵守公司的規定對我們自己更有好處。在這段時間的實習中我對職場有了初步、真實和貼切的`認識，也明確了今后女里和改善的方向。通過與同事們的交往接觸，我學到了珍貴的人生交往技巧和處世經驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友。跟謝他們對我的指導教育和思想啟迪。

　　在這幾個月的實習當中給我印象最深的就是保險人員對工作的激情以及對客戶的熱情，在學習期間有幾句話我印象深刻：

　　簡單的事情重復做你就能成功；

　　相信自己就能成功；

　　成功不僅要努力還要有成功的心態。

　　在這一個月的實習中，我深刻的體驗到在一線戰場上營銷保險的酸甜苦辣，但“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，在未來的日子里我定會通過更多的渠道來鍛煉自己。多讀書，多學習，多經驗才是前途的保障。

　　在平安你永遠都不會感到沒有動力，因為你每到一個層級你就會接觸到不同層級的培訓，平安給我們提供的最大的福利待遇我個人認為就是成長過程中的培訓支持，這是一筆能夠讓我們收益終身的財富，無論我們今后是否從事這個行業，它都是有益的！古代有個典故說的就是這個道理：授人以魚不如授之以漁！

　　幾個月的實習生活，十分感謝公司對我提供的幫助。能夠擁有這樣的經歷，無論是對現在的自己還是將來的自己都是有所裨益的，感覺自己真的是很幸運。在這里，我能夠有機會通過實踐來加深自己的計算機專業知識，學會了如何合理的把所學的知識運用于實際操作中，讓我充分的體會到團隊協作的必要性，磨練了自身的意志，得到了真正的鍛煉。學到了許多為人處世的道理與方法，學會了和善待人，也學會了時刻勉勵自己，使自己始終保持自強不息的良好心態！這也讓我明白了許多事情，了解到生存的艱辛，工作的辛苦，端正了自己以前那種不珍惜別人勞動的不良心態，也明白了社會的復雜和多樣性。為了能更加了解社會，適應社會，融入社會，我們要不斷地學習新的知識，在實踐中合理的將其運用，不斷地提高自己的素質，鍛煉自己的能力，使自己在激烈的競爭中立于不敗之地。

保險實訓報告2

　　隨著互聯網技術與電子科技的發展，網絡銷售和電話銷售憑借其方便、快捷及節約成本等優勢，已經被越來越多的領域所采用，當然也包括保險業。

　　一、實訓單位

　　我所實訓的單位是xx保險集團。之所以選擇它是因為，保險業在我國屬于新興行業，其擁有著廣闊的發展前景。而xx保險集團股份有限公司是國內七大保險集團之一，由xx集團公司、xx集團公司等大型企業集團于20xx年發起組建，注冊資本金xx億元人民幣。x年來，xx保險集團取得了相當大的成就。截至20xx年底，集團當年保費收入超過xx億元，行業排名第8位，集團總資產突破xx億元。xx保險秉承“打造品質和實力的保險公司”的公司愿景，踐行“共同成長”的使命和“誠信、關愛”、“創造價值”的核心價值觀，發揚“戰勝自我”的企業精神，致力于成為金融保險集團。

　　二、實訓目的

　　實訓是一種實踐，目的是讓大學生有一個了解社會的學習機會，接觸實際，了解社會。增強勞動觀點和社會主義事業心、責任感，并能夠觀察經濟活動、識別和分析社會經濟問題，學習業務知識和管理知識，鞏固所學理論，獲取本專業的實際知識，培養初步的實際工作能力和專業技能，借以實際地運用學過的專業知識，也希望能帶來一些啟示，培養初步的實際工作能力和專業技能。

　　畢業實訓是一門專業實踐課，是我們在學習專業課程之后進行畢業設計時不可缺少的實踐環節。它對于培養我們的實踐能力有很大的意義，同時也可以使我們了解傳統的保險銷售模式與現代保險銷售模式之間的差別。畢業實訓更是我們走向工作崗位的必要前提。通過實訓，我們可以更廣泛的直接接觸社會，了解社會需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應性，將自己融合到社會中去，培養自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想與業務距離，為我們畢業后社會角色的轉變打下基礎。

　　三、實訓時間

　　20xx年x月-20xx年x月

　　四、實訓內容

　　我所在的部門是xx財產保險中車輛保險的電話銷售中心。我們的實訓分為幾個階段。

　　(一)崗前培訓

　　在進入工作崗位之前公司對我們進行了為期10天的系統培訓。包括專業知識、銷售流程、話術及溝通技巧乃至系統的操作。通過培訓我了解了車險的各個險種主要分兩大塊：交通事故強制責任保險和商業保險。而商業保險有可以細分為車輛損失險，第三者責任保險，車上座位責任險，盜搶險，玻璃單獨破碎險，自燃險，劃痕險，不計免賠等險種;前四個是商業險中的主險，后四個是商業險中的`附加險。我們還了解了怎樣用開場白去和客戶進行近一步的溝通，如何進行異議處理并及時的進行促成等等。總之，10天的培訓很快就結束了。

　　(二)考核

　　滿滿的培訓結束了，等待我們的是考驗，是決定你能否留下的關鍵——考核。考核分兩部分進行筆試和話術。筆試是對我們專業知識的檢查，并不可怕。讓人緊張的是話術的，這可是對我們這些天所學的所有東西的綜合運用，而且是一對一的面對考官，還要把他們當客戶。幸運的是我們大部分人都順利過關了。

　　(三)進團隊

　　考核結束后我們被分到了不同的團隊。原以為過五關斬六將的我們已經可以直接面對客戶了，可沒想到進入團隊的第一件事還是培訓，這次是有針對性的培訓，因為我們撥打的是xx項目所以我們必須了解xx的核保政策，于是又是一番培訓考核。逐一通過后竟還沒讓我們正式上崗，而是跟師傅繼續學習。

　　(四)上線

　　幾天的學習結束后我們終于可以正式上線了，有了自己的座位和工號。懷著無比激動的心情我撥打了第一通電話：關機!心情有些緊張了，第二個被秒殺了。之后的很多天我都在不斷地撥打電話，跟客戶報價，介紹陽光的服務，然后不斷的遭受拒絕，然后又重新振作繼續撥打，雖然有時候心里覺得委屈但卻依然堅持著。

　　五、實訓心得

　　這次實訓讓我學到了很多課本上根本沒有東西，讓我覺得以前都是紙上談兵，也讓我深刻的體會到保險業所謂的“剩者為王”，更讓我明白保險業是一個挑戰你各方面能力的行業。

　　(一)我覺得如果真想把保險做好、長久地做下去，就得有打持久戰的決心和毅力。如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就干脆放棄保險。當然，做保險被拒絕是很平常的事，慢慢就習慣了。其實挫折多了，經驗也就有了，方法也就有了，拒絕也就少了。不要害怕拒絕，每天都要保持相當數量的客戶撥打量，慢慢總是會有成績出現的。

　　(二)我覺得做保險是一種篩選工作，或者說我們做的是一種“沙里淘金”的工作，我們要大量地、快速地篩選我們的撥打對象，大量地排除那些沙子，盡可能快的找到我們的金粒。這就要求我們非常善于傾聽和分析，爭取用最短的時間內判斷出對方是否有購買欲望;或者說，對方有欲望買什么樣的保險，這類保險對他有沒有意義。如果有，就繼續跟進，如果沒有就趕緊放棄，換個目標，這就是篩選工作。

　　(三)當然個人的職業素養也十分重要。盡管現在外呼營銷系統方便了我們的工作，提高了效率。但是勤奮依舊是我們要保持的姿態。都說電話銷售有一個“大數法則”，只有保證每天都有足夠的撥打量你才有可能出單。

　　(四)電話銷售雖然改變了我們保險行業以往的銷售模式。事實上不能單純的說改變了，應該說是優化了。但是我們熱情不能減，勤奮的態度不能改變。盡管現在人們的保險意識有所提高，但很多時候跟客戶進行一次通話還是不夠的，還需要我們一而再，再而三的去跟進，去推敲他的需求。當然，方法對于我們來說也是十分重要的。比如，時常關心關心客戶，讓他能想起你，想起你是個賣保險的。當他有需求的時候，就會第一時間找到你就足夠了。我們不能整天整天的追著客戶買保險，要根據客戶的態度來決定預約的時間間隔。我們要將銷售的概念模糊化，在跟客戶的溝通中讓客戶逐漸喜歡上你這個人，跟客戶做朋友，我們常說“銷售首先推銷的是你這個人”就是這個道理。

　　總之，這次實訓將會是我人生中的一筆寶貴財富，任誰也奪不走。

保險實訓報告3

　　一、選擇比機遇重要

　　在太平人壽的聘請專場報告會上，楊雪蓮經理與我們共享了她人生的三次勝利選擇。來太平之前，我在福建天宇職業培訓學校做校長助理——一份在許多同學看來還可以的一份工作。但是經過反復的思考，最終還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個月時間之內獨立完成了兩個培訓工程。校長當聽說我要走的時候反復挽留我，但是我最終還是選擇離開。由于我覺得目前我最需要的是一個可以學習環境而不是一個可以發揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會還知之甚少，需要學習的還有好多，所以要在人生剛起步的時候積存更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其進展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創業成長型的公司當中，你想不成長都困難。

　　二、態度比力量重要

　　在培訓的第一天，培訓教師就告誡我們要端正態度、仔細工作。保險行業是一個全新的行業，特殊是壽險在中國進展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開頭。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都是很生疏的。這就要求我們要以空杯歸零的心態，從頭開頭學，從為人處事、工作態度開頭。我們的班主任以及任課教師他們都是我們學習的楷模，他們在授課中的工作態度都是我們以后工作過程中效法的標桿。投入多少，收獲多少，參加多深，領悟多深——我們陽光二期培訓班的班訓。這個也是我們每一個陽光二期員工以后的工作格言。當一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業。

　　三、信念比黃金重要

　　“信任自己，我是最棒的，最最棒的”——這是我們陽光二期員工集體手勢。這個手勢動作雖然簡潔，但是寓意深遠。每個人在做這個手勢過程當中假如把自己的心融進去，專心去做這個手勢就可以感受到這個手勢的奇妙力氣。保險業是一個全新的事業，一個還沒有被中國人完全承受的行業，也是一個簡單被拒絕的行業。在這接下來一個月的市場實習過程中，我們可能會被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們連續堅持下去的只能是我們的信念——對行業的信念、對公司的`信念、對自己的信念。通過這幾天的嘗試展業，我也體會到了公司的專心良苦。市場實習一方面可以讓我們加深對業務的了解、對市場的了解、對保險業務員的了解;另一方面可以通過實習，磨練意見，增加抗壓力量，讓我們學會如何在逆境當中保持信念、保持自己昂揚的斗志。真誠盼望我們的伙伴們都可以正確的對待這個讓人恐驚的市場實習，端正自己心態，在自己勤奮下實現目標，到達公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生!

保險實訓報告4

　　1、 項目背景

　　保險行業是一個涉及到人們生活方方面面的重要產業，旨在為人們提供金融風險保障和安全保障。隨著社會經濟的發展和人們生活水平的提高，保險行業也面臨著新的挑戰和機遇。為了更好地了解保險行業的運作機制和市場需求，我們決定開展保險實訓項目，深入了解保險行業的運作模式和服務流程。

　　2、 實訓目的

　　本次保險實訓項目旨在通過實地調研和實際操作，深入研究保險產品設計、市場推廣、理賠服務等方面，加深對保險行業的了解，提升學生的專業技能和實踐能力，為未來的就業和創業奠定基礎。

　　3、 實訓內容

　　在實訓過程中，我們主要開展了以下幾方面的工作：

　　3.1 保險產品設計：我們詳細了解了各類保險產品的設計原理和特點，分析了不同類型的保險產品的優劣勢，掌握了保險產品設計的基本原則和方法。

　　3.2 市場推廣：我們參與了保險產品的銷售和推廣活動，學習了市場分析、推廣策略和客戶溝通技巧，提升了市場營銷能力。

　　3.3 理賠服務：我們了解了保險理賠的流程和標準，參與了理賠案例的處理和客戶溝通工作，學習了如何有效處理理賠事務，提升了客戶服務能力。

　　4、 實訓收獲

　　在保險實訓項目中，我們獲得了豐富的實踐經驗和專業知識，提升了團隊協作能力和溝通技巧，加深了對保險行業的認識和理解。同時，我們還深刻體會到了保險行業的重要性和責任性，意識到了保險服務的價值和意義。通過實訓項目的學習和實踐，我們更加堅定了投身保險行業的決心和信心，為未來的發展打下了堅實的基礎。

　　5、 實訓建議

　　在今后的保險實訓項目中，我們建議加強理論與實踐相結合，注重實際操作和案例分析，提升學生的'實踐能力和解決問題的能力。同時，可以進一步擴大保險實訓的內容和范圍，加強與企業和行業協會的合作，開展更加深入的實踐教學活動，為學生提供更多的機會和平臺，促進學生的全面發展和提升綜合素質。

　　保險實訓項目為我們提供了一個了解保險行業、掌握專業知識、提升綜合能力的寶貴機會，同時也為我們未來的職業發展和創業奠定了堅實的基礎。我們將繼續努力學習和實踐，不斷提升自己的專業水平和綜合素質，為保險行業的發展和繁榮貢獻自己的力量。

保險實訓報告5

　　基本情況：辦公實習

　　實習目的：通過辦公實習了解保險行業及其營銷運作狀況，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐密切聯系起來，培養實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用，并積累一定的社會處世經驗。

　　實習時間：20xx.7.10----20xx.8.20

　　實習地點：xxxx公司支公司

　　總結報告：

　　今年暑假,我有幸到xxxx有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識,受益匪淺。現在我就對這40天的實習做一個工作小結。

　　首先介紹一下我的實習單位：xxxx有限公司榮昌支公司。xxxx有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經演變后，現公司于xx年6月30日根據《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于xx年12月17日、18日及xx年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名，是我國保險行業第一品牌；市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網絡以及遍布全國的客戶服務支持，是中國壽險市場的領導者；隨著資產的不斷提高，公司已通過其控股的中國最大的保險資產管理者----中國人壽資產管理公司建立了穩健的投資管理風險管控體系；其經驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業中的排名不斷提高，11年躍居159位，堪稱行業老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司。

　　在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產品發布會和不同形式的客戶聯誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的.問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識，主要是：

　　（1）保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。

　　（2）通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業的現狀的研究和前景的科學預測，進一步引發了我對職業取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業規劃和職業生涯設計。

　　（3）對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。

　　（4）電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。

　　（5）勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。

　　當然，以我個人之見也發現了一些小的問題，如保險代理人考核制度不夠健全，保險業務員職業素質參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

　　這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識的視野，增長了社會見識，而且為我大學畢業后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。

　　感謝在我實習期間所有幫助過我、教導過我的人！

　　感謝xxx有限公司榮昌支公司給我這個難得的實習機會！

保險實訓報告6

　　人身保險實訓課作為金融保險專業的核心專業課，具備保險職業教育特點，從保險職業教育的人才培養模式需要出發，培養我們的專業基礎應用能力，進一步鞏固所學知識。通過人身保險實訓課，讓我熟悉了保險業務的種類、業務環節、保險業務運作、保險的業務管理以及保險產品銷售過程的一般處理程序和具體操作辦法。本次人身保險實訓突出應用技術能力的培養，培養了我的動手能力和實際操作能力，使我真正做到理論與實踐相結合，能夠勝任人身保險工作。本次人身保險實訓的主要內容為“人身保險核保與承保流程”和“人身保險理賠流程”。

　　一、人身保險核保與承保流程

　　1、核保內容（以人壽人身保險為例）：

　　①年齡與性別；

　　②體格和身體狀況；

　　③個人病史和家庭病史；

　　④職業和習慣愛好；

　　⑤道德風險因素。

　　2、核保的方法（以人壽人身保險為例）：

　　①面晤（與投保人被人身保險人直接見面，了解投保動機）；

　　②觀察（認真觀察被保險人的健康狀況和生活環境，有無異常缺陷和不適當的地方）；

　　③詢問（對投保標的、被保險人告知的既往病史、家族史、職業收入及資產等方面情況進行詢問）；

　　④體檢（對被人身保險人進行體檢）；

　　⑤調查（對被人身保險人周圍的人群（鄰居、同事、家屬等）進行廣泛了解，調查被人身保險人的健康狀況、經濟狀況是否符合投保條件的要求）。

　　3、承保流程

　　①填寫投保單。這是投保人與保險人訂立人身保險合同的法律依據，也是保險人簽發人身保險單接受承保的重要依據。投保人應明確填寫有關重要事項。

　　②投保單審核。當展業人員收到投保單后，應詳細審核其內容,查實是否填寫清楚、正確，是否有遺漏。

　　③繕制人身保險單。人身保險單一式三聯，由制單員簽章。

　　④復核人身保險單。

　　⑤清分單證。

　　⑥單證歸檔。

　　4、承保控制

　　（1）人身保險的承保控制方法：

　　①避免高額承保；

　　②由被人身保險人承擔一定比例的責任；

　　③實行免賠額的約定；

　　④運用再保險的手段。

　　（2）人身保險的保險金額承保控制方法：人身保險金額一般由被保險人根據自身的經濟承受能力及需求進行選擇，通常有一個最高限額，有些險種則沒有金額的限制，死亡責任的人身保險金額要有限制

　　二、人身保險理賠流程

　　1、受理和立案：

　　（1）出險登記。保險人接到出險通知后，應及時填寫出險登記本，對通知事項予以記載。內容包括：報案時間、被人身保險人姓名、保單號碼、事故發生日期、事故發生原因、事故發生地等。

　　（2）立案。保險人及時查閱核對有關保險單副本，看保險事故是否發生在保險有效期內，查實后，立案編號。

　　2、審核各項單證：人身保險關系人索賠時，有義務向保險人提供人身保險單、人身保險費收據、人身保險事故證明、損害結果證明等資料，除此之外，對所有權證明、賬冊、商業票據、運輸單證、身份證、戶口本等，保險人也必須予以審核。

　　3、調查：保險人確定有理賠責任后，馬上根據投保人或被人身保險人的通知或其所提供的單證文件等，進行調查研究，了解事情真相，以確定賠償給付金額。人身保險的給付案件，不必件件調查，只要單證齊全，事實清楚，責任明確，一般無需調查即可結案。但對下述案件則必須進行調查：

　　①以死亡為給付條件的人身保險；

　　②以殘疾為給付條件的人身保險；

　　③醫療人身保險；

　　④有人身保險欺詐和犯罪可能的案件；

　　⑤疑難案件；

　　⑥預計給付金額巨大的案件。

　　4、責任審核：責任審核內容包括：

　　①審核人身保險事故發生的原因是否符合近因原則，以明確立案賠付；

　　②審核事故的發生是否在人身保險有效期內；

　　③審核事故發生的'地點是否在人身保險責任范圍內；

　　④審核所有證明材料的真實性、合法性和有效性；

　　⑤審核人身保險合同的有效性；

　　⑥審核索賠人是否具有索賠的資格條件。

　　5、計算賠付金額：人身人身保險是定額人身保險，人身保險金額事先確定，一般情況下，給付數額就是按人身保險條款規定給付的人身保險金，但有時也會涉及下列問題：

　　①被人身保險人有借款尚；

　　②被人身保險人投保時誤投了年齡；

　　③意外傷害已多次發生了人身保險事故。

　　以上事宜均需做出相應調整：

　　（1）計算出補償給付限額后，應按規定權限報批，各人身保險公司都建立了理賠權限及賠案審批度，應遵照執行。

　　（2）核查（以人壽人身保險為例）

　　①驗證人身保險單的有效性；

　　②檢查死亡人與被人身保險人是否同一人，防止利用他人人身保險單進行騙賠；

　　③人身保險單是否在抗辯期內；

　　④死亡原因的性質是否在承包責任范圍內；

　　⑤人身保險金額的準確數目；

　　⑥受益人是否符合條件。

　　（3）給付。

　　（4）注銷人身保險單。

　　人身保險事故發生后，人身保險人已履行完全部賠償給付責任后，應將人身保險單收回注銷。

　　三、總結

　　通過本次人身保險實訓課，讓我熟悉了保險公司的相關保險業務的具體內容以及我國保險業務的具體流程，在此基礎上通過自己的親自操作，即首先以保險客戶的身份填制保險申請單以及交保費，然后以保險業務員的身份進行相關審核等工作，從而了解了該如何選取保險和買保險，以及保費及賠款的計算。培養我應用人身保險理論和方法分析和解決人身保險實務問題和實際操作能力，使我具備從事人身保險業務的基本職業能力。

保險實訓報告7

　　一、實習準備

　　1、充實自己的保險知識，上圖書館查閱有關保險的書籍，例如《保險學》；

　　2、了解保險行業的現狀以及保險行業未來的發展趨勢，發展前景；

　　3、通過上網初步了解實習單位：泰康人壽保險股份有限公司；

　　4、通過詢問親戚朋友等，了解大眾對于保險的態度；

　　5、了解泰康人壽保險公司的企業文化，學習司歌，司訓。

　　二、實習單位簡介

　　泰康人壽保險股份有限公司系1996年8月22日經中國人民銀行總行批準成立的全國性、股份制人壽保險公司。在董事長兼首席執行官陳東升為核心的專業化、國際化的管理團隊領導下，因市而興，因勢而變，成長為一家以人壽保險為核心，擁有企業年金、資產管理、養老社區和健康保險等全產業鏈壽險服務的全國性大型保險公司。

　　泰康人壽一直重視公司治理結構的不斷完善。20xx年11月，全面完成經國務院同意、保監會批準的外資募股工作，建立了國際化的公司治理結構。20xx 年，泰康人壽引入高盛集團為公司股東，進一步提升了公司在企業治理、風險管理和內部控制方面的競爭力。

　　泰康人壽旗下擁有泰康資產管理有限責任公司、泰康養老保險股份有限公司和泰康之家投資有限公司。泰康資產是國內資本市場大型機構投資者之一，受托資產管理總規模超過4100億元，綜合投資收益率多年來保持優秀。泰康養老與泰康資產擁有企業年金受托人、賬戶管理人、投資管理人三項資格，形成了“三位一體”的企業年金服務體系，已基本完成全國化布局。泰康之家是經中國保監會批準設立的專業從事養老社區投資與經營的公司。20xx年，泰康之家旗艦社

　　區在北京昌平奠基開工，養老社區生活體驗館開館，中國保險業內首個保險產品與養老社區相結合的綜合養老計劃——“幸福有約終身養老計劃”正式上市，一系列實質性舉措標志著養老商業新模式在中國正式落地。

　　未來，泰康人壽將堅持專業化經營，深耕壽險產業鏈，為廣大客戶提供“從搖籃到天堂”持續一生的全方位金融保險服務，致力于讓保險更便捷、更實惠，讓泰康人壽成為人們生活的一部分。

　　三、實習目的

　　1、學習本專業方面的生產實踐知識，同時也能夠為畢業后走向工作崗位積累有用的經驗。

　　2、學會實踐與理論結合，提高理論與實際相結合的能力，提高協同合作及組織工作的能力，培養獨立分析問題和解決實際問題的能力。

　　3、豐富社會經驗，培養自己的人際交往能力。

　　4、培養自己面對困難的勇氣和解決困難的能力。

　　5、接觸社會，了解社會的需求，加深對社會的認識，增強對社會的適用性，把自己融入到社會中去。

　　四、實習注意事項

　　1、我們到公司實習，主要就是為了鍛煉自己，所以不要過分挑剔領導交給的工作，每個崗位都可以學到東西；

　　2、實習時我們要主動，不要等待上級分配任務，要保持和上級的溝通；

　　3、不遲到，不早退，遵守公司作息時間；

　　4、在公司的任何地方，碰到同事，熟人要主動打招呼，微笑誠懇；

　　5、應主動整理辦公室衛生，幫助做一些雜事；

　　6、碰到不清楚的事情要善于提問，不要不好意思，問的`同時做好筆記；

　　7、實習時要注意細節，遵守勞動紀律，莫怕吃苦，工作應踏實認真；

　　8、遵守公司規章制度，按公司正式員工的標準要求自己，不要把自己只當成一名實習生；

　　9、處理好與公司領導同事的關系，主動幫助他們做一些力所能及的事，勤勞一些，自己主動幫忙；

　　10、去銀行實踐的時候，要處理好與銀行方面的關系，作為一名銀行保險的

　　客戶經理，也要掌握銀行的一些業務。

　　五、實習過程

　　實習分三個階段，第一階段是實習培訓。

　　實習的第一天，我們早上八點來到了位于齊齊哈爾龍路的泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司。泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司的工作人員熱情的接待了我們，對我們的到來表示歡迎。在我們表達了對泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司提供給我們這次難得的實習機會的感激之情后，接待我們的泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司的工作人員開始給我們介紹了泰康人壽保險公司的基本情況，包括公司的發展歷史、主要業績、發展目標、市場定位、品牌定位、發展戰略等，讓我們對泰康有了大致的了解。

　　泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司的工作人員帶領我們參觀了泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司的各個工作部門，并且為我們詳細的解釋了各個部門的職能和重要性。使我們對泰康人壽保險公司的基本情況的了解的基礎上，進一步深入了解了保險公司的部門設置、保險經營中的展業的展開、核保、理賠的具體工作流程，增加了實踐經驗。加深對保險學原理中的基本理論和原理有了更深入的認識，提高了理論聯系實際的能力。

　　在實習的第二天我們參加了泰康人壽保險公司對新人的培訓。通過親身經歷泰康人壽保險公司的培訓，我們深入了解到了泰康一系列系統的培訓制度，在泰康，每天早上8:30—10:00是大早會時間，10：00—12:00是新人培訓時間。其他時間自己安排，周六周日休息。新人在進入公司前都要進行一套完善的封閉式培訓，由資深的保險業培訓師親自培訓，并取得相關的職業從業資格。泰康的晉升職位是從見習業務代表—正式業務代表—業務主管—高級業務主管—業務總監，每一個等級都有相應的培訓，可以使之更好的適應，而不是自己摸索，避免了彼得高地。新人一進入公司，就會有一個老員工手把手的傳授技能，熟悉公司的各項規定，掌握與顧客溝通的技巧。

　　在實習的第五天，我們早上八點就到達了泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司參加泰康人壽保險公司的晨會。泰康上至公司總經理下至最普通的業務員，全都要參加晨會，喊口號唱司歌，這是增加員工自信心更是增強組織

　　凝聚力的重要手段。

　　一開始我們不好意思跟著喊口號唱司歌，在泰康人壽保險公司的工作人員再三鼓勵之下，我們壯著膽子跟著泰康人壽保險公司的工作人員喊起了口號唱起了司歌。之后便感覺有無窮的干勁，充滿了信心。

　　我曾在電視是上看到過保險公司舉行晨會的情形，當時覺得很不以為然甚至覺得很好笑。但是今天親身經歷了泰康人壽保險公司的晨會后，覺得這確實一種很成功的激勵手段。

　　第二階段是部門實習階段。

　　在實習的第六天里，泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司在錦江賓館舉行泰康人壽保險的產品說明會——愛家之約家庭保障計劃（幸福版）。《愛家之約》突破了傳統壽險中以“個人”為投保單位的陳式，是以家庭為投保單位，以家庭經濟支柱為投保人，家庭所有成員均可成為被保險人的保險，可以滿足全家人的保障需求，大大簡化了投保手續，也方便保險單的后期管理。而且還能隨著家庭需求的變化，時時優化，不斷升級。

　　實習的第七天，泰康人壽保險股份有限公司齊齊哈爾中心支公司的工作人員對我們進行了業務培訓，工作人員教授了我們保險產品的知識和保險銷售的方法和技巧，告訴我們對于保險人員最重要的是即使是在被拒絕的時候也要保持好的態度和心態，要有抗打擊能力和良好的心理素質。保險人員要時刻保持思路清晰，要具有敏銳的觀察能力，能提取客戶潛在的信息，該走的時候走，該留的時候留。知道在什么場合說什么話，講什么事情。要維系良好的人際關系，為客戶著想。做保險，一定要了解保險業的方方面面，只有這樣才能不斷提高自身的業務技能，才能更好的為客戶服務。

　　接下來的幾天里我們被派到公司各部門進行實習。公司要求我們今后上班必須要穿職業裝，對于我們熱愛運動和時尚的青年說，這將是我們的一個重大轉變。白襯衣，黑褲子，黑皮鞋，這些我都沒有。所以，不得不下班后花大價錢上街置辦一身行頭。

　　我是被分派到了信息部，信息部就是公司負責計算機網絡維護工作的部門。在部門實習的這幾天里，我們不僅學會了計算機及網絡硬件的拆裝，還懂得了如何建立公司總網絡和公司局域網，這些在課本上學不到，卻又非常實用的技術，使我又多了一項技能。

　　最后階段是實習總結階段。

　　我們將近一個多月的實習工作記錄進行整理，認認真真總結了這六周的實習工作，發現其實我們還存在許多的不足。有時候，我覺得壽險工作是一種被稱為“習慣”的東西。例如早會，是壽險工作中重要的環節。經營好早會，對每一個團隊的發展至關重要。剛開始的時候，我無從適應，在同事和同學們面前，我還是有些扭扭捏捏，在領導的支持和鼓勵下，現在的我有了很大的提高。

　　六、實習心得體會

　　通過對具體的實踐和與同事們的交流，提高了自我的思考認識能力，通過對保險業的現狀的研究和前進的科學預測，進一步引發了我對職業去量的思慮，幫助了我自大學結束后進行的職業規劃和職業生涯設計。

　　對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了今后努力和改善自己的地方，通過與同事們和眾多的業務員的交往、接觸，我學到了珍貴的人際交往技巧和處事經驗，教導了幾位可以虛心請教的常被朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。

　　產說會的開展和客戶家拜訪所遇到的實際問題的解決，是我積累了處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識收集整理和提高能力的欲望。

　　實習是我認識到勤奮、踏實、認真、負責任等做事風格的重要性，只有努力改善自己，才能得到認可，才能真正有所收獲。

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