銀行案防工作報告

時間：2024-09-04 23:16:26 報告我要投稿

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銀行案防工作報告

　　隨著人們自身素質提升，越來越多的事務都會使用到報告，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。那么什么樣的報告才是有效的呢？下面是小編精心整理的銀行案防工作報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行案防工作報告

銀行案防工作報告1

　　20xx年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進行。現將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

　　一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實

　　（一）抓好防范保安全，強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發的《20xx年安全保衛及案件防范責任書》，并結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛工作責任，逐條分解細化責任書要求，結合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內控“十個聯動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監管部門及總行的有關文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件;并經常帶領安保工作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的`不足和問題。

　　（二）強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三，結合轄內社會治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識，增強憂患意識和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。

　　二、抓隊伍建設，提高安全防范技能

　　在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設，緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。

　　三、完善制度及管理體系，加大風險防控力度

　　（一）強化檢查整改。為促進安全保衛工作制度化、規范化，落實檢查效果。年初，我分行積極認真總結20xx年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則，采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專題查相結合的方式，時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態，整改隱患，堵塞漏洞，防患于未然。

　　（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則，完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對ATM自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

　　（三）嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衛部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。

銀行案防工作報告2

　　20xx年8月20日，根據寧德銀監分局和省聯社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學習，日程雖短，他行先進的案件防控的經驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業銀行之間的差距，感觸頗多：

　　一、案件防控跟班學習基本情況

　　8月20-21日根據寧德銀監分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯社等5人到建行寧德市分行跟班學習。由于本次跟班學習系銀監分局牽頭組織，各對接商業銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學習人員參觀了相關部門（中心）工作場所、業務處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、了解、觀摩、解答，使我們系統的了解了商業銀行案防制度及組織流程，做到學習致用。

　　二、商業銀行與農信社、農商銀行優劣勢分析

　　1、商業銀行案件防控及內控工作中心突出，各部門條線所有業務開展基本能涵蓋案件防控及內控要求，組織架構、業務流程、報告線路、檢查處理處罰等職責分工清晰明了；

　　2商業銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業務、合規風險、內審等三道防線監督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內審部門還有再監督職能，部門查完內審發現問題還要追究檢查人員責任，真正達到監督和再監督效果；

　　3、工作細致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業務熟悉，專業水平高，管理能力強，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接；

　　4、科技手段防控能力高，系統比較完善，大小系統有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數、檢查、反饋等職能，前中后臺在科技系統已明確劃分并由系統控制；

　　5、考核機制完善，實行KPI考核，所有指標要求都列入考核，輕微違規有積分、一般違規有經濟處罰、稍重違規有行政處分，而且這些都要進入網點KPI考核中，與網點負責人、員工的收入、評先評優、提拔任用等掛鉤，考核機制真正能全方位發揮作用；

　　6、我們農信系統跟商業銀行對比有的優勢：商業銀行決策鏈不如農信社靈活，短、快；商業銀行員工的創新能力無法發揮，創新性不足。

　　三、商業銀行可參考借鑒的'先進經驗及做法：

　　1、員工行為排查工作由誰主管誰排查，誰排查誰負責；員工家訪制度由主管負責人每年完成30%的員工的家訪工作，并做好登記及報告；擬在9月底前下文進行明確并開展實施；

　　2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育,

　　一班指高積分學習班

　　二講業務條線、內控案防條線每周一講

　　三堂課領導每季法紀課、警示教育課、部門下去宣講課

　　三教育換崗位教育、愛崗敬業教育、犯罪成本教育

　　通過修訂員工積分管理辦法完善員工違規積分管理，并對積分高的員工采取不同的處罰辦法，借鑒建行做法將這些工作融入日常工作中去；

　　3、案件防控會議制度：四會制度

　　晨會合規一句話

　　周會警示教育一段話

　　月會問題一分析

　　季會案防工作一總結

　　向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工；

　　4、檢查工作：三道防線檢查，業務，風險合規，稽核；分現場、非現場檢查；頻率為每月各一次；將案件防控工作量化到部門，督促各部門開展條線的檢查輔導頻率和深度；

　　5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定責任人、定監督人，并與績效考核掛鉤；收到風險提示書部門或支行要在15個工作日完成組織學習、部署、檢查、整改等措施；

　　三、今后我行案防工作思路

　　一是推行網點內控評級分等級管理：擬在本年內推進此項工作，對所有網點進行內控評價，并對好中差網點采取不同的政策，評級結果與績效考核、檢查頻率、評先評優、晉升等掛鉤，采取一年一評；

　　二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協議書，擬結合借款客戶、供應商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關制度并下發文件予以明確具體內容和要求等。

　　三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行（部門）負責人對本行（部）員工的家訪，總行領導負責中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態，力爭及早發現和解決問題。

銀行案防工作報告3

　　為深入貫徹盛市銀監局政策性銀行和大型銀行案件防控工作會議精神，有效開展“合規文化和執行力建設年”活動，消除重大違規和外部欺詐隱患，防控合規和案件風險，按照市銀監分局的統一部署和要求，工商銀行黃岡分行于七月份在全轄范圍內開展了“全行性、全覆蓋、全口徑”合規經營全面自查。在緊緊圍繞實現案防工作“三零”目標，堅持落實總行《案件防范工作責任制》的基礎上，確保了全行經營安全。

　　具體做法是：

　　一、加強組織領導

　　在市銀監分局20xx年案防工作會后，分行行長楊中林立即組織召開了內控委員會緊急會議，專門研究部署開展“全行性、全覆蓋、全口徑”合規經營自查工作。成立了由行長任組長、各專業部門主要負責人為成員的合規經營大檢查領導小組。風險內控部全面負責自查的組織領導工作，制定自查工作實施方案;指導全行排查工作，聽取檢查組的工作情況匯報;研究制定檢查發現問題的整改措施、對違規違紀機構和責任人的處理意見;及時報告發現的重大案件和線索;審定自查工作報告。

　　二、分工明確責任

　　根據銀監局要求和省分行制定的`檢查方案，會議將此次自查內容重點主要定位在十個方面，并根據專業屬性明確每個方面的牽頭責任部門：

　　一是運行管理業務的合規性;

　　二是大額存款業務的合規性;

　　三是高級管理人員履職及重要崗位人員輪換情況;四是銀監會防范操作風險“十三條”執行情況及業務操作指南管理情況;

　　五是回購型保理業務合規性;

　　六是財務、中間業務及表外業務定價開展情況;

　　七是法人客戶信貸合規性;

　　八是個人住房貸款業務合規性;

　　九是銀行承兌匯票業務合規性;

　　十是業務運行風險管理有效性。為確保自查質量和效果，分行就“三全”大檢查與各部室負責人簽訂了《自查責任書》，各部室負責人嚴格按分工要求迅速組織自查。

　　三、檢查分層負責。

　　按照“誰檢查，誰負責”的`原則，分行以專業部門為單位組織自查，負責制定本專業的檢查實施方案，明確檢查人員和檢查責任，并對自查結果負責。并且明確規定：自查結束后，若是上級行或外部監管檢查再發現新的問題，將追究相關專業部門主要負責人和檢查人員責任。

　　四、全面落實整改。

　　各支行和市分行專業管理部門對20xx年各項檢查中發現問題的整改落實情況進行分析，檢查本專業的易發案部位和薄弱環節，劃定案防重點，加強合規管理。對屢查屢犯問題開展深層次的研究，從機制上和管理流程上研究相關措施，提出根本的解決方案，加強對基層網點整改工作的指導和督促。對此次檢查發現問題，制定整改方案，落實整改責任人和時限，確保問題及時整改到位。

　　五、嚴格責任追究。

　　分行各部門對自查中發現的違規問題進行積分處理，實行“誰檢查、誰認定、誰處理、誰積分”的原則。對發現的嚴重違規違紀的機構和責任人依照相關制度規定嚴肅處理。對屢查屢犯現象嚴重的機構和責任人進行通報。對發現漏洞沒有補上，防范措施沒有跟上，整改沒有落實而留下案件隱患的，從嚴追究責任。

　　六、建立重大案件報告制度。

　　分行對檢查中發現的重大案件和線索，在事后要求及時填寫《有關重大事項報告表》，并按照規定立即向銀監部門和省分行報告，因特殊原因不能按時報告的，特殊原因消除后及時補報，并說明原因，切實保證不出現延誤事件，確保案件防范的工作質量。

銀行案防工作報告4

　　近些年來，銀行業一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件仍然占據多數，一些操作環節有章不循、屢查屢犯的現象還時有發生，暴露出部分商業銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營業機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業的健康發展。

　　一、商業銀行案件防范的意義

　　發展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業，二者相輔相成的關系表現的更為突出，發展是核心，穩定是保障，沒有穩定發展就無從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業務經營不斷發展的主題和可靠保證。特別是在國際經濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時該項工作也受到了監管部門的特別關注。

　　二、商業銀行案件防范的難點

　　（一）案件防范意識不到位。不論是領導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業務發展是主要的，案件防范是次要的，重發展、輕風險的思想還比較嚴重。

　　（二）制度執行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發生埋下了隱患。

　　（三）監督檢查不到位。沒有監督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監督檢查部門還是業務部門自身，監督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現場檢查，致使在重要工作環節上不能嚴格履行制度，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發了案件。

　　（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調硬件手段的`防范，而忽視了員工對案件防范的關心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化，缺乏對案件防范措施的創新性、有效性。

　　三、商業銀行案件防范的對策

　　（一）推行風險教育，強化案件防范意識

　　風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要從一下幾個方面著手一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

　　（二）完善制度建設，強化制度落實

　　制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一是根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

　　(三)加大監督檢查力度，強化問責機制

　　失去監督的權力必然會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

　　（四）創新防范手段，強化渠道建設

　　在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

　　可見，要防范商業銀行案件的發生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎，提高整體管理水平，從而實現長治久安，安全運營。

銀行案防工作報告5

　　商業賄賂不僅破壞了社會主義市場經濟的正常秩序，而且毒化了社會風氣，滋生了腐敗行為和經濟犯罪。商業銀行作為資金密集度高、風險大的特殊領域，成為商業賄賂現象的多發地帶。近期，我行組織全體員工認真學習《關于開展案件專項治理，進一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設銀行員工從業禁止若干規定的通知》文件，結合對典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評。

　　一、堅定共產主義理想和信念

　　始終堅定共產主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經不起社會不良風氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經濟條件下物質的誘惑，規范經營，過好權利關、金錢關、美人關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑。

　　二、從案例中吸取教訓，做到警鐘長鳴

　　反面的'案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業的發展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養和信任，愧對建設銀行的事業，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己：強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務意識。

　　三、加強法規和業務業務學習，提升自己的防腐能力

　　我們要加強金融法規和建設銀行的各項規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和明辨是非的能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，規范經營，徹底杜絕腐敗。

銀行案防工作報告6

　　今年以來，我行積極落實從嚴治行的方針，做好安全保衛工作，完善內控程度，強化內部管理，切實防范金融風險，杜絕案件事故的發生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩健高效經營。

　　一、加強組織領導，落實工作責任制。

　　我行成立了支行安全保衛、綜合治理(創安、禁毒、普法和依法治行)領導小組，認真落實安全保衛目標管理和領導責任制，將安全保衛工作納入全年工作計劃，與支行營業部、各分理處負責人都簽訂了安全保衛目標管理責任書，做到誰主管、誰負責。并根據市人行要求和本行實際制定印發了樂清工行200*年創建金融安全區工作意見&&,明確各級負責人安全保衛工作職責，做到一級抓一級,分工到位、職責明確、相互配合、層層落實。

　　二、不斷健全內控外防機制，切實落實各項規章制度。

　　一是做好日常安全保衛基礎工作。首先是積極組織全行員工認真學習《中國工商銀行員工行為守則》(以下簡稱《守則》)、《中國工商銀行關于對違反規章制度人員處理暫行規定》、《中國工商銀行內部控制暫行規定》、《安全保衛責任書》等，加強全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛意識。其次是加強經警隊伍建設。今年多次組織全行保衛、經警、交接人員的制度學習和培訓，規范保衛工作操作。特別是強化了經警軍事業務訓練、防爆槍訓練及經警人員的考核工作，對經警進行技能考核，優留劣汰，進一步提高了保衛隊伍的整體素質。同時做好員工動態管理工作，積極掌握員工工作和業余生活情況，對懷疑有不良行為的或經商行為的員工進行重點監控，并對廣大員工進行防搶預案演習，熟練掌握有關安全保衛設施操作要領，明確報警電話。還拔出大量保衛專項資金，及時更新一部分已老化的技防設備。總之，在技防、物防、人防上進行大投入，把好人防、技防、物防關，及時消除案件事故隱患，防患于未然。

　　二是定期召開防范案件分析會，及時傳達上級行有關文件精神，通報有關案情，研究工作中出現的新問題、新情況、新特點，分析本行管理工作的薄弱環節和漏洞隱患，并針對本行的薄弱環節，采取相應對策，對不良苗頭立足于早發現、早教育、早防范，防患于未然。三是定期或不定期地對所轄各機構部門進行嚴格檢查，包括進行現場檢查與考核，強化我行各項規章制度的全面落實，經常組織專業部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環節執行規章制度情況的檢查，對發現有違規違法行為嚴厲查處，及時整改。尤其是不斷強化安全保衛工作的檢查落實，堅持每周的保衛科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度，對各項安全工作的.管理落實到崗、到人，強化報告制度，及時掌握本系統的安全保衛情況，努力防范案件事故的發生。今年以來，我行先后開展了職業道德、規章制度和法制教育活動、規章制度執行月大檢查活動、業務高風險點檢查活動、“抓內部管理，促業務發展”活動，積極檢查我行業務經營發展中存在的問題，對檢查中暴露出來的問題進行認真整改，消除隱患，不斷完善內控機制，建立長效機制。

　　我行通過日常工作及開展各項專項活動，全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設、組織建設、作風建設和制度建設，提高了干部員工的思想業務素質，進一步規范健全了我行安全保衛工作和內控機制，切實做到安全穩健經營，進一步樹立我行新形象。

銀行案防工作報告7

　　10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經理進一步強調了合規操作的重要性，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的`深淵。

　　人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

　　作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行案防工作報告8

　　成都成華支行自20xx年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環節進行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下

　　1、針對營業柜員十個嚴禁

　　我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執行上四天休兩天，非現金柜員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。（1）營業柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

　　（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)；

　　（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

　　(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設置∕重置∕輸入密碼；(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

　　（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

　　（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

　　2、針對授權人員十嚴禁

　　我行目前采用的是綜合柜員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

　　（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

　　（3）未存在將賬號密碼交他人授權；

　　（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；

　　（5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；

　　（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱并建立查庫登記薄備查；

　　（7）對柜員違規操作行為進行制止、糾正和處理；

　　（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；

　　（9）未存在泄露客戶信息及本行商業秘密；

　　（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

　　3、營業機構負責人十嚴禁

　　（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

　　（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業務；

　　（3）未存在個人經商或違規參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

　　（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

　　（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助

　　設備現金箱；

　　（6）未存在違規攬存；

　　（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業秘密；

　　（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；

　　（9）未存在任何形式的'賬外經營和各種形式的小金庫；

　　（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

　　付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。

　　6、借記卡源頭風險管理

　　我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權人員進行核實后授權開戶。我行開業至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監局相關文件進行防范借記卡源頭風險。

　　7、我行暫未開通票據貼現業務。

　　8、支付密碼器風險隱患

　　我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關于支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。

　　9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

　　以上為我行的自查情況，請領導指示。

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