風險排查報告

時間：2024-09-06 15:38:44 報告我要投稿

風險排查報告15篇

　　在經濟發展迅速的今天，需要使用報告的情況越來越多，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？以下是小編幫大家整理的風險排查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

風險排查報告15篇

風險排查報告1

　　為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據州打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室《轉發<處置非法集資部際聯席會議關于切實做好防范化解非法集資風險有關工作的函的通知>的通知》安排，結合我縣實際,在全縣范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下:

　　一、提高認識，加強組織領導

　　防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發展大局、經濟金融穩定、群眾財產安全、社會穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務副縣長為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

　　二、形式多樣，宣傳排查并舉

　　縣處非辦各成員單位既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

　　一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區出現的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發放貸款內容的非法小廣告。

　　二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的.危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時向行政區劃內廣大經營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點

　　三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾，做到非法集資無可乘之機。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風險和危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。

　　四是深入企業現場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

　　五是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。

　　三、履職盡責，開展風險排查

　　縣處非辦成員單位協作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔保、投融資中介、私募股權投資、網絡借貸、農民專業合作社、典當行等重點領域開展風險排查。經查，在康經營的融資機構共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責任公司”、“州中小企業融資擔保有限責任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農業銀行、郵政儲蓄銀行、農村信用社均有開戶記錄，但資金交易數額不大。縣域內有農民專業合作社114個，均為國家產業扶貧項目，無民間集資行為。

　　目前，我縣尚未發現融資機構、農民專業合作社等存在非法集資的問題。

　　四、常抓不懈，防范“非集”事件

　　防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

　　一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

　　二是進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。

　　三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。

風險排查報告2

　　我校根據“XXX人民政府辦公室《關于對校園安全進行大排查大整治的通知》（XXX發〔20xx〕127號）、XXX人民政府辦公室《關于對縣教育局、張家灣人民政府進行通報批評的決定》和XXX教育局《關于印發〈全縣中小學（幼兒園）校園安全風險大排查大整治實施方案〉的通知》（XX發〔20xx〕84號）文件要求”，由XXX牽頭成立安全小組，對我校校園安全隱患進行大排查，報告如下：

　　安全排查領導小組：

　　組長：XXX 副組長：XXX 成員：XXX XXX

　　一、排查情況

　　（一）學校管理隱患

　　我校由安全小組嚴格按照問題清單一一排查。

　　1.我校是全封閉式學校，學校無學生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。

　　2.學校無未辦理教師資格證的教師在學校從事教學工作。

　　3.學校不存在1名男教師單獨包班的情況。

　　4.學校對照“十嚴格、十不準”的要求，每學期對教職工開展至少2次法治教育、警示教育培訓。

　　5.學校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學生開展心理和生理健康教育。

　　6.學校對學生及家長開展預防XX宣傳和法治教育。

　　7.學校設立防XX舉報箱、公布舉報電話。

　　8.學校把全體教職工納入師德教育周活動參與對象。

　　9.學校認真開展師德師風監測和考核，隨時掌握學校師德師風狀況。 10.學校認真落實食堂、營養餐管理的系列制度，嚴把食品安全關。

　　11.學校無校車，不存在非法校車接送學生以及學生搭乘農用車、黑車等非法營運車輛的情況。

　　12.學校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。

　　（二）物防技防隱患

　　1.學校視頻監控全覆蓋，但未接入公安“天網”工程。

　　2.學校領導定期對視頻監控進行回放查看。

　　3.學校圍墻完全封閉，門衛室工作規范正常。

　　（三）人防隱患

　　1.學校未發現無言行低俗、趣味低級，生活作風糜爛墮落，喜歡出入聲色娛樂場所的人員；

　　2.學校未發現與異性學生言行隨意，不注重教師形象的'教職人員；

　　3.學校未發現有在宿舍、教室、辦公室或其他相對封閉的地點單獨留下異性學生談話、輔導行為的人員；

　　4.學校未發現校園內從事食堂、宿管、門衛等工作以及校園工程施工人員等存在與異性學生單獨相處行為的人員；

　　5.學校未發現喝酒后進入校園的人員；

　　6.學校未發現未經學校允許將學生帶離學生宿舍、學校行為的人員；

　　7.學校未發現校園內其他可能存在侵害學生的人員。

　　二、存在問題

　　1.學校視頻監控均未與公安“天網”聯接。

　　三、整改措施

　　1.學校視頻監控均未與公安“天網”聯接，盡快與公安機關聯系。

風險排查報告3

　　開展地質災害及農村削坡建房風險隱患排查整治工作報告

　　為最大程度保障人民群眾生命財產安全，確保我縣安全生產工作有序推進。根據《**》文件工作要求，結合農村削坡建房風險排查整治工作，摸清底數，建立臺賬，作出整治的`計劃，按目標任務完成排查整治工作。

　　（一）全面排查、建立臺賬。

　　**委托第三方專業機構對各鎮（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農村削坡建房進行風險排查，并認定風險等級，建立農村削坡建房風險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農村削坡建房風險點隱患共**戶，其中極高風險**戶、高風險**戶、中風險**戶、低風險**戶。

　　制定方案、落實責任。制定我縣農村削坡建房風險排查整治工作方案，明確落實各鎮（街）村工作責任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風險點工作任務。

　　（二）分類整治，有序推進。

　　按照風險等級，精準施策，分類處理，有序開展農村削坡建房風險隱患的整治。通過實

　　施削坡減載、邊坡防護、挖砌排水溝等能消除或降低風險點，在鎮（街）職能部門指導下，委托專業技術施工隊伍治理工程，對中低一般風險的、引導村民采取削坡減載、坡面防護、挖排水溝、筑擋土墻等技術措施自行治理、降低風險。

　　加強宣傳，提高意識。加大宣傳力度，印發宣傳單，普及農村削坡建房整治知識。在極高風險和高風險點拉警戒線，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險等級。完成整治時間，避險責任人等內容。今年以來還印發宣傳單**多份，組織發放宣傳**個場次。

　　做好監測，及時避險。密切關注氣象信息，及時掌握隱患點變化情況，切實做好災害監測預警工作，及時將天氣預警信息發布到避險責任人。督促鎮（街）加強對地質災害隱患點的巡查，做好防御應急措施。對削坡建房風險點實行網格化管理，落實避險責任人，落實險情預警處置和人員安全轉移工作，堅持24小時值班值守，保障通訊暢通，落實應急搶險隊伍和物資保障。

風險排查報告4

　　20xx年運營業務操作風險排查自查報告

　　為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

　　一、運營主管履職情況。

　　通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業務的正常辦理。

　　對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。

　　能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。

　　二、代客辦理業務。

　　通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業務，代理手續齊全規范。

　　通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的.一象。

　　三、內外部對賬。

　　經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續規范。

　　沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對余額并簽章確認。

　　四、沖正、抹賬業務。

　　通過抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

　　五、業務印章、預留印鑒保管使用管理。

　　通過核查開戶資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

　　六、重要空白憑證使用管理。

　　通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發出的真實性。

　　不存在將本人經管的業務印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。

　　七、自助設備管理。

　　通過抽查監控錄象及與系統、實物進行相對，未發現有違規現象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現金；ATM長短款、吞卡能按規定及時處理。

　　八、BOS集中作業平臺業務。

　　經核查，BOS系統異常時導致未處理完成的業務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統處理后，能在系統恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業務撤銷時，能按照ABIS系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續處理情況等）；BOS業務退回，能按規定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續處理情況等）。

　　九、內外部檢查發現問題整改情況。

　　012年上半年運營案件風險排查現場檢查發現問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現場檢查存在問題已按規定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創建過程中，COMS系統中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發生頻率明顯減少。

　　中國農業銀行連山縣支行

　　二〇XX年九月十日

風險排查報告5

　　5月27日至29日，省檔案安全風險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規劃局等9家單位受檢。檢查發現，各受檢單位檔案工作體制機制較健全，檔案收集整理和開發利用較規范，但仍存在館庫硬件、安全管護、消防隱患等方面的問題。為大力推進檔案安全體系建設，扎實做好檔案安全各項工作，根據省檔案局要求，現將整改情況報告如下：

　　一、高度重視，督促抓好整改

　　市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務必對照省檢查組反饋的'問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領導小組，由主要負責同志任組長，分管負責同志任副組長，相關業務科室及專、兼職檔案員具體負責，針對反饋問題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。

　　二、過程控制，逐一抓好指導

　　x家單位陸續啟動整改工作，在電話指導過程中，我們發現各單位的問題主要分為以下四類：

　　一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；

　　二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書》、未制定應急預案等；

　　三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實現檔案用房“三分開”等；

　　四是檔案整理不規范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數字化建設滯后等。

　　解決方案：

　　一是督促各單位及時將所需硬件設備、設施按要求配置；

　　二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關責任書；

　　三是與相關整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區域，保障檔案用房使用達標；

　　四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

　　市檔案局在電話指導的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進行現場檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。

　　三、把握節點，限時抓好驗收

　　根據受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。

　　四、舉一反三，全面抓好查改。

　　市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機，結合我市“雙隨機一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進行查改，要求各縣、區檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實到位、檔案安全制度執行到位。

風險排查報告6

　　接到市處排辦公室《關于開展20xx年非法集資風險排查工作的通知》后，我區高度重視，立即召開了專項會議，傳達了文件，并做了專題研究部署。現將工作開展情況總結匯報如下：

　　一是加強組織領導。成立了以區長任組長，分管副區長任副組長，各包保領導、各有關部門為成員的非法集資風險排查工作領導小組，并在每個單位、部門配備了一名聯絡員。二是認真開展排查。各包保領導組織所包單位同志進村入戶，通過實地調查、走訪了解等情況動員了各方面參與風險隱患排查工作，確保了應查盡查，不留死角。各街道辦事處、社區等部門到各部門、各企業進行了走訪調查，廣泛聽取了群眾的意見。設立了有獎舉報制度，鼓勵群眾舉報，對舉報人舉報的情況一經查實，給予舉報人300—1000元的'獎勵。

　　三是做好宣傳。通過印發宣傳欄、出動宣傳車、張貼標語等方式向群眾宣傳上級排查精神，形成全民共查的氛圍。通過前一段時間的工作，我區沒有發現非法集資風險情況。以后的工作中，我們將繼續做好工作，用強硬的手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，確保公眾財產安全，維護社會安全穩定。

　　下步建議：進一步增強做好處置非法集資工作的針對性、科學性、實效性。樹立穩定壓倒一切的思想，抓住加快資產處置的根本，把握加快案件偵辦進度的關鍵，突出做好監督幫扶工作的重點，做到積極抓好宣傳教育引導的主動，健全嚴格落實各項工作紀律的保障。

風險排查報告7

　　為進一步做好XX鄉農民合作社非法集資風險排查工作，鄉黨委政府高度重視下，積極開展非法集資風險排查工作，現將此項工作開展報告如下：

　　一、成立專項工作組。

　　為有效開展農民合作社非法集資風險排查工作，保護群眾利益不受侵害，我鄉成立了工作小組，并設立舉報電話，明確了責任，確保此次排查工作全面、徹底。

　　二、加強宣傳教育工作。

　　結合我鄉實際，農民合作社非法集資風險排查工作組，在集市、活動廣場和各村委會等地通過張貼宣傳標語和發放宣傳資料等方式進行打擊非法集資宣傳教育。通過宣傳教育，強化了合作社責任人的職業操守和法律意識，使其自覺遠離并堅決抵制非法集資；提高了轄區居民的.防范意識，促其遠離非法集資群體，并建議其積極舉報非法集資主體，避免自身及親朋好友盲聽盲信，遭受經濟損失。

　　三、監督排查，全面清理。

　　為保障此次自查工作徹底、不留死角，排查工作組對轄區內10個村進行了全面排查，未發現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。

　　今后我鄉將持續進行打擊非法集資的法律宣傳教育，加強對非法集資主要形式的分析研究，加強日常管理和監督，確保經濟金融穩定和社會和諧。

風險排查報告8

　　根據銀監局《關于開展銀行業操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業務的監督管理，查找單位存款及系統內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規范銀行業務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：

　　一、基本情況

　　烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發揮內控制度作用，加強對重點環節、重要事項的監督控制，通過全面落實區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業務、現金收付款等業務的`差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規范。

　　二、檢查工作的組織及工作情況

　　支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業務、印押證管理、大額存單簽發、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。

　　三、檢查情況

　　（一）賬戶管理

　　經查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續合規，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規性。開戶手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網銀密鑰等由企業有權人領取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業務。銷戶業務手續齊全、合規。但存在如下問題：

　　1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶，于20xx年7月24日延期，賬戶于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。

　　2、未在規定期限內到人民銀行辦理開戶手續，阿拉善經濟開發區力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。

　　（二）銀企對賬情況：我行

　　一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。

　　（三）柜面業務基礎控制

　　1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關系，

　　2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態。經對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。

　　（三）柜面重要事項監督管理

　　1、柜員交接監督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監交人未認真履行工作職責，當時未發現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。

　　2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監控錄像和現場查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。

　　3、業務印章管理：我行現有停用業務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現象。

　　4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業務，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。

　　5、掛失、解掛業務資料齊全、手續合規，未發現違規操作轉移客戶資金或侵占存款的現象。

　　（四）支付結算業務

　　1、支付結算審核：經查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規定進行驗印。保證金賬戶按承兌業務逐筆開立，不存在挪用保證金現象。查詢查復業務及時、合規。中間業務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入

　　3及時入賬。

　　2、現金業務審核：經調閱錄像和現場查看，柜員在辦理大額資金存取業務時能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發現逆程序操作現象。大額取款業務經有權人審批，手續齊全合規。

　　3、特殊業務審核：沖抹賬業務程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業務傳票上的注明正確、完整。掛失業務資料齊全、手續合規，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業務手續齊全、全法，未發現逆程序操作現象。

　　4、其他業務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。

　　（五）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業務正確、合規時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。

　　（六）運營主管對ARMS系統管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發生不及時核銷情況。因運營主管對制度規定學習不夠，出現了一筆違規核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現延誤。

　　（七）系統內往來對賬基本規定：我行開立1戶系統內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。

　　（八）大額存單簽發、大額存款支取情況

　　1、我行今年以來共簽發4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。

　　2、對20xx年1月1日至8月20日存量發生額超過100萬元的現金和轉賬業務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續齊全、合規，未發現違規違紀現象。

　　（九）其他業務檢查：

　　截止20xx年8月末，發放貸款58788萬元，簽發銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經放款審核崗審核同意后放款。

風險排查報告9

　　近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

　　二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的'真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

　　三、關于自助設備業務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀

　　行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

　　四、關于銀聯POS業務管理情況方面：因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。

　　五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

　　六、關于新業務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

　　七、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

　　八、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　信用社

　　20xx年3月10日

風險排查報告10

　　按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

　　計財部主要以下面幾點進行排查：

　　一、財務資金安全方面

　　1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

　　2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

　　3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

　　4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的'規定。

　　二、人員管理問題。

　　財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。

　　三、部門改進措施：

　　通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

　　二〇xx年三月二十日

風險排查報告11

　　20xx年6月17日我行收到鄂銀監辦發20xx42號文件轉發《關于對轄內農村中小金融機構全面風險排查的通知》（內銀監辦發20xx162號）我行對此全面風險排查工作高度重視，成立風險排查工作小組，并組織專人負責，排查工作具體情況如下：

　　一、成立風險排查工作小組：

　　組長：xxx

　　副組長：xxx

　　成員：xxx

　　二、排查內容

　　(一)我行風險排查小組對我行員工的操作行為進行了自查。經排查未發現我行機構員工利用職務之便違規套取村鎮銀行資金參加非法集資和發放高利貸的現象；沒有非法高息攬儲、挪用客戶資金、違規放貸參與非法集資等行為。

　　(二)我行風險排查小組對我行的融資行為進行了自查，經排查我行在經營過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲蓄存款，二是發起行在我行的同業存放，三是我行資本金；不存在為了獲取高額利潤，違規向小額貸款公司、投資公司、擔保公司、寄賣行、典當行等高息融資、借款等行為；不存在違規向一些高利潤、高回報行業發放貸款或進行投資的`行為。

　　(三)我行風險排查小組對我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進行了風險自查。經查，未發現存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現及非正常資金出入等情況；我行的大額貸款手續合規，抵押擔保足值，貸后管理較完善；我行在開業以來共發放中長期貸款共100筆，依照監管要求，截止20xx年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協商提前歸還或簽訂分期還款協議；經我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規操作而導致的信貸風險的現象。

　　(四)經自查，我行不存在與擔保公司、信托公司、小額貸款公司等合作業務，在信貸管理方面嚴格落實了相關的風險管理和控制制度，建立了完善的風險防范和補償機制。

　　(五)經自查，我行沒有社團貸款及跨地區貸款。另外，今年六月初我行進行了每個季度的貸后調查，對抵　　在以后的工作中我行將結合我行實際情況，繼續制定完善各類內控制度，并加大內控制度加大執行力度，繼續嚴格執行“三個辦法一指引”的具體要求，全面做好風險控制工作，確保我行各項工作安全有序發展。

風險排查報告12

　　近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的.同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關于制度建設和崗位設置方面：

　　縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

　　二、關于業務管理情況方面：

　　對于銀行卡的`開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

　　三、關于自助設備業務管理情況方面：

　　目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

　　四、關于銀聯POS業務管理情況方面：

　　因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。

　　五、關于資金清算及差錯處理情況方面：

　　對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

　　六、關于新業務開展情況方面：

　　我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

　　七、關于科技開發管理情況方面：

　　此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

　　八、關于檢查監督情況方面：

　　對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

風險排查報告13

　　為認真開展非法集資排查工作，全力維護我鄉社會穩定，在鄉黨委、政府的高度重視下，根據《縣開展非法集資風險專項排查活動方案》文件要求，我鄉認真開展非法集資風險自查工作，現將此項工作開展情況自查如下：

　　一、加強組織領導，落實責任

　　為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鄉綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風險排查工作，會議制訂了實施方案，并明確相關人員排查責任，確保此次排查工作全面、徹底。

　　二、加強宣傳教育，營造氛圍

　　結合我鄉實際，通過發放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠離非法集資、主動舉報非法集資現象。

　　三、加強監督排查，全面清理

　　為保障此次自查工作徹底、不留死角，領導小組各成員分組對鄉屬各辦所、各單位、各企業集資行為進行了全面排查，未發現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。

風險排查報告14

　　一、統一領導明確要求

　　根據宜處非辦通知要求，縣政府組織人員結合本縣實際，研究落實非法集資處置工作開展，制定了《全縣開展20xx年第一次非法集資案件風險排查工作實施方案》，印發全縣各鄉（鎮、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位，要求各單位組織有關部門人員認真學習有關非法集資知識，明確要求，自20xx年8月1日至20xx年8月20日在全縣范圍內開展一次非法集資案件風險排查。多數單位領導充分認識風險排查工作的重要性和必要性，成立排查工作領導小組，建立了由主要領導親自抓，分管領導具體抓，全體干部共同抓的工作機制和責任機制；野市鄉結合實際制定了《野市鄉20xx年第一次排查非法集資案件風險工作實施方案》，制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，對轄區內農業農村、工商企業非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想到位、組織到位、責任到位，確保此次工作順利開展。

　　二、多樣形式，廣泛宣傳

　　各地各部門在縣政府統一部署下，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規，采取廣播、標語、發放宣傳資料等多種形式向廣大人民群眾進行宣傳，教育群眾識別非法集資的'新形式和特點，提高廣大人民群眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資，同時公布舉報電話，發動全縣人民群眾積極參與排查、打擊行動，不斷形成工作合力。

　　三、深入基層逐一排查

　　在縣政府的周密部署和統一安排下，各鄉（鎮、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位積極開展了風險排查活動。各相關單位人員到各鄉鎮向有關人員了解他們轄區的非法集資情況及到附近企業進行抽查的方式進行排查，對非法集資活動的重點地區以及房地產業、農業、林業、投融資業、廣告業等重點行業和領域進行詳細了解，向鄉鎮分管領導了解其轄區內是否存在非法集資的12種主要表現形式和8類涉嫌非法集資廣告，并將排查情況統一報送到打非辦。

　　四、搜集信息開展分析

　　通過采用例行檢查、暗查等多種方式結合的方法，各地各部門靈活有效地開展了全方位、多角度的排查。

風險排查報告15

　　按照區委區政府“建設科技南開、實現科學發展”和“搶抓新機遇、構筑新優勢、實現新發展”的工作要求，金融辦今年在區委區政府的正確領導下，緊密圍繞全區的重點工作，以良好的作風扎實開展“調結構、惠民生、上水平”活動，認真履行對全區金融機構的協調服務、協助監管等職能，推動各項工作再上新水平，現將今年工作情況總結如下：

　　一、今年工作完成情況

　　(一)積極引進金融企業，高質量完成招商引資工作任務

　　今年金融辦重點圍繞打造南開區億元樓宇的工作目標，把引進金融企業與樓宇經濟建設緊密結合，克服區內樓宇規模數量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，借助區內新載體資源，努力引進金融機構入駐我區重點樓宇，高質量完成招商引資工作任務。

　　截止目前，在我區新注冊并開業經營的金融企業總共19家，其中包括銀行8家，股權投資企業6家，股權投資管理企業1家，融資性擔保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業1家。現已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權投資企業2家。完成招商引資額47420萬元，完成年工作目標的118.56%。

　　(二)強化協稅護稅責任，提高金融企業稅收貢獻率

　　截至9月份，金融辦105家協稅單位完成協稅19450.82萬元，完成年工作目標的88.85%，完成年沖刺目標的83.54%。20xx年實行新的金融機構分稅體制以來，金融業對我區的稅收貢獻率逐年增長，金融辦堅持以下做法：一是努力發展高稅源企業，比如深圳發展銀行天津分行;二是與區財政局、稅務局及工商局定期核對數據，形成追稅工作機制，追稅企業有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經營問題，目前正在和有關部門共同協商，盡最大努力增加留區稅收。

　　(三)落實金融服務業項目，推進服務業綜合改革試點工作

　　根據區20xx年服務業重點項目責任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實，全力推進2個金融服務業重點項目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總注冊資本金10000萬元，經過金融辦多次輔導幫助企業修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業運營，潤通小額貸款公司已經市、區金融辦約談后獲批籌建，進入開業材料的準備及現場辦公環境的準備階段。

　　(四)搭建金融服務橋梁，重點解決中小企業融資難題

　　在市場經濟條件下，構建銀企互動雙贏的關系，是促進經濟和金融健康發展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調惠上”活動服務企業座談會，中國銀行南開支行、亞聯財小額貸款等9家金融機構以及天合力藥物研發公司、哇點科技公司等12家科技型中小企業負責人參會，雙方就融資貸款需求進行了有效對接，初步構筑了銀企對接的平臺。

　　為解決有融資需求的企業與金融機構信息不對稱問題，今年金融辦投資建設金融網絡服務平臺，現平臺已經正式上線使用，并最終與天津OTC市場網絡連通，通過平臺的載體作用實現金融機構與企業融資信息的有效對接。

　　天津創投之家有限公司作為今年我區服務業重點項目，在金融服務領域大膽創新，不斷搭建銀企對接新橋梁，截至目前，共舉辦17場企業見面會、股權融資對接會，已為全市超過500家科技型中小企業提供融資服務，服務金額逾30億元，為中小企業提供“一對一、全流程、診斷式”服務。

　　(五)抓好企業上市工作，引導支持中小企業加速發展

　　我區中小企業眾多，認定為科技型中小企業的達2400余家，加快中小企業發展離不開金融的支持。為了擴大企業直接融資渠道，全面推動有條件企業上市是金融辦的一項重要工作。今年按照市金融辦關于建立上市企業后備資源信息庫相關工作的要求，金融辦建立了上市后備資源信息庫，并與區科信委全力配合，已完成區內94家科技型中小企業的信息錄入工作，為今后培育上市源奠定基礎。

　　天津股權交易所是經國務院批準設立的全國性非上市公眾公司股權交易平臺，已經成為中小企業、科技型成長型企業直接融資的重要渠道。天津尚學教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權交易所掛牌上市，首次融資金額達1185萬元。該企業是注冊在我區的一家教育咨詢機構，于20xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴大企業規模、拓展經營領域，該企業選擇在天交所上市融資，是我區在天交所上市的首家企業，成為我區中小企業借助資本市場快速發展成功案例。金融辦將以此為契機，努力挖掘上市后備資源，引導支持中小企業快速發展。

　　(六)認真履行監管職能，保證金融業健康有序發展

　　為了加強對我區融資性擔保公司和小額貸款公司的監督管理，規范公司經營行為，促進行業健康發展，今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區注冊并獲得經營許可證的融資性擔保機構10家，注冊資本達74900萬元;小額貸款公司7家，注冊資本達70000萬元。10家擔保公司20xx年度在保責任余額達到147019.23萬元，擔保業務收入1225.12萬元;7家小額貸款公司20xx年度累計放貸104筆，放貸總額達到84400萬元，實現凈利潤3278萬元，不良貸款率為0%。

　　建立小額貸款公司動態信息監管系統。為提高小額貸款公司內部管理水平和防控風險能力，有效提升監管服務工作效率和水平，按照市金融辦的相關要求，金融辦建立了小額貸款公司動態信息監測系統，專門負責我區注冊的小額貸款公司動態監管工作。目前我區注冊的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統，并責成專人負責監測小貸公司報送數據情況，督促公司按要求逐日上報數據。

　　(七)做好金融風險排查工作，維護金融秩序和社會穩定

　　近年來，非法集資案件呈上升態勢，目前我市出現多起借助私募股權基金進行非法集資的案件，嚴重擾亂了經濟金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴厲打擊非法集資活動，嚴防非法集資引發區域性和系統性風險，我市出臺了《天津市打擊非法集資專項整治工作方案》，金融辦全力配合區發改委按照工作方案的'具體要求，于今年3月份迅速展開股權投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。

　　一是逐戶走訪已注冊的股權投資基金公司和基金管理公司，與企業簽訂《守法經營告知書》，與企業高管正式約談，告知企業防范風險及配合監管部門監管等注意事項，并向企業下發市金融辦印制的宣傳小冊子。

　　二是按照市發改委下發的《天津股權投資企業和股權投資管理機構管理辦法補充通知》的有關內容,要求已注冊企業提供相關材料，歸入檔案進行規范管理。

　　三是制定《南開區股權投資基金及基金管理機構設立流程》，安排專人負責股權投資基金及股權投資管理公司的約談、設立、變更、備案等相關工作，規范股權投資企業及股權投資管理機構發展，嚴格防范金融風險及非法集資等非法金融活動。

　　(八)加強金融知識培訓，提升金融服務的能力

　　金融辦自成立以來，金融業務知識培訓工作常抓不懈，從領導到干部都把金融業務知識學習作為一項重要工作。隨著金融服務工作的不斷深入開展，金融辦充分認識到加強金融業務知識學習、提高金融業務能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監局等部門的有關金融業務方面的培訓總共30次。金融辦還邀請到立信中聯閩都會計師事務所、第一創業證券天津黃河道證券營業部分別針對財務報表知識及證券業務知識為工作人員開展了相關培訓，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔保機構從業人員風險管理專題培訓班。

　　二、明年重點工作要點

　　1、金融服務與科技型中小企業發展結合，多層次多渠道擴大融資。

　　2、金融服務與大項目落地結合，助推我區服務業綜合改革。

　　3、以 “新三板”試點為契機，全力幫扶企業上市。

　　4、嚴格金融監管職能，做好監管工作。

　　5、加強金融風險防范，打擊非法集資活動。

　　6、強化金融業務知識學習。

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