銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)

時(shí)間：2023-03-06 18:12:09 崗位職責(zé) 我要投稿

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)熱門

　　在我們平凡的日常里，我們每個(gè)人都可能會(huì)接觸到崗位職責(zé)，崗位職責(zé)的明確對(duì)于企業(yè)規(guī)范用工、避免風(fēng)險(xiǎn)是非常重要的。我們?cè)撛趺粗贫◢徫宦氊?zé)呢？下面是小編整理的銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)熱門，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)熱門

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)熱門1

　　職責(zé)描述:

　　1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個(gè)人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

　　2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,出具專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案;

　　3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的'理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

　　4.持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的財(cái)富管理咨詢。

　　任職要求:

　　1、金融、經(jīng)濟(jì)、營(yíng)銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;

　　2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財(cái)務(wù)管理知識(shí)、投資理論知識(shí),熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

　　3、有銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等從業(yè)資格和理財(cái)師等資格證書者優(yōu)先。

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　　崗位職責(zé)

　　金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理（資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗）中國(guó)光大銀行股份有限公司廣州分行中國(guó)光大銀行股份有限公司廣州分行

　　崗位要求：

　　1、2年以上金融機(jī)構(gòu)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，較為全面地了解銀行業(yè)務(wù)，熟悉貨幣市場(chǎng)、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)；

　　2、熟悉銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強(qiáng)的同業(yè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力；

　　3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)律和發(fā)展方向，具有較強(qiáng)業(yè)務(wù)推動(dòng)能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運(yùn)用能力，能夠有針對(duì)性地設(shè)計(jì)個(gè)性化金融解決方案；

　　4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。

　　5、三觀端正，工作主動(dòng)，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力、團(tuán)隊(duì)精神。

　　6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗：具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗(yàn)的'證券從業(yè)人員。

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　　1、金融產(chǎn)品營(yíng)銷：根據(jù)本行營(yíng)銷策略和分支機(jī)構(gòu)營(yíng)銷目標(biāo)，充分利用本行的各種金融產(chǎn)品，向客戶進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品的營(yíng)銷，努力拓展儲(chǔ)蓄存款和中間業(yè)務(wù)等個(gè)人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，確保完成各項(xiàng)營(yíng)銷目標(biāo)；

　　2、客戶服務(wù)：主動(dòng)熱情服務(wù)，為客戶答疑解惑，并根據(jù)客戶需求，為客戶提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)計(jì)劃和投資計(jì)劃等一攬子個(gè)人金融服務(wù)；

　　3、客戶關(guān)系管理：建立客戶檔案，做好客戶分級(jí)管理工作，與優(yōu)質(zhì)客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶的.滿意度與忠誠(chéng)度；

　　4、營(yíng)銷宣傳推廣：協(xié)助分支機(jī)構(gòu)落實(shí)營(yíng)銷策劃，實(shí)施各種小型營(yíng)銷活動(dòng)，宣傳推介我行的個(gè)人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，提高我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的市場(chǎng)知名度和美譽(yù)度；

　　5、收集客戶信息：收集整理優(yōu)質(zhì)客戶信息，了解和把握客戶金融服務(wù)需求，建立客戶檔案，為客戶提供更加專業(yè)的針對(duì)性服務(wù)，促進(jìn)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步拓展；

　　6、市場(chǎng)調(diào)研：深入了解個(gè)人金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)，積極關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，分析市場(chǎng)現(xiàn)狀和市場(chǎng)需求，及時(shí)反饋有關(guān)市場(chǎng)、產(chǎn)品、客戶需求等信息，提出業(yè)務(wù)創(chuàng)新建議，促進(jìn)我行產(chǎn)品、服務(wù)創(chuàng)新和客戶服務(wù)水平的提升。

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　　1、根據(jù)公司提供的資源通過公司的電話平臺(tái)對(duì)客戶的需求進(jìn)行挖掘和分析；

　　2、結(jié)合公司產(chǎn)品的特點(diǎn)通過公司的電話平臺(tái)給客戶提供最適合的'保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)，達(dá)成銷售業(yè)績(jī)；

　　3、通過公司的電話平臺(tái)對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關(guān)系維護(hù)。

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　　1、服務(wù)于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財(cái)經(jīng)理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務(wù);

　　2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場(chǎng)推廣活動(dòng)，完成公司規(guī)定的銷售指標(biāo);

　　3、根據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃組織需求調(diào)研及組織產(chǎn)品可行性分析。

　　4、制定產(chǎn)品需求開發(fā)計(jì)劃，撰寫產(chǎn)品功能需求說明書，負(fù)責(zé)需求的跟蹤和需求的控制。

　　5、熟悉掌握產(chǎn)品業(yè)務(wù)系統(tǒng)，制定產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范，整理、完善產(chǎn)品文檔、業(yè)務(wù)流程及相關(guān)內(nèi)容。

　　6、制定區(qū)域內(nèi)階段性的'工作計(jì)劃，完成銷售報(bào)表的填報(bào);

　　7、負(fù)責(zé)部門間的協(xié)調(diào)，產(chǎn)品項(xiàng)目的實(shí)施及推進(jìn)，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的案例設(shè)計(jì)、產(chǎn)品培訓(xùn)及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;

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　　1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個(gè)人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù);

　　2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動(dòng)制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)

　　3、負(fù)責(zé)對(duì)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、理財(cái)顧問公司、出國(guó)留學(xué)機(jī)構(gòu)、高端商會(huì)等營(yíng)銷渠道的開發(fā)與維護(hù)。

　　4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;

　　5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù);

　　6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的'金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。

　　7、協(xié)助公司理財(cái)規(guī)劃師跟進(jìn)重點(diǎn)客戶理財(cái)計(jì)劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務(wù)

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　　職位描述：

　　1、負(fù)責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務(wù)市場(chǎng)；

　　2、負(fù)責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)團(tuán)隊(duì)的'行程編排、獨(dú)立報(bào)價(jià)等工作；

　　3、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計(jì)調(diào)的有關(guān)事項(xiàng)工作；

　　4、協(xié)助公司財(cái)務(wù)部門做好代收營(yíng)業(yè)款的催繳工作；

　　5、負(fù)責(zé)同業(yè)相關(guān)投訴處理的核實(shí)、協(xié)調(diào)等工作；

　　職位要求：

　　1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經(jīng)歷；

　　2、熟悉旅行社業(yè)務(wù)，能接受一定的工作出差安排；

　　3、具有一定的業(yè)務(wù)談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力；

　　4、具有對(duì)緊急事件處理及同行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的能力；

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　　職責(zé)描述:

　　1、承做投行類項(xiàng)目:包括產(chǎn)業(yè)基金、并購(gòu)、資產(chǎn)證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項(xiàng)目盡職調(diào)查、撰寫申報(bào)文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

　　2、支持承攬相關(guān)工作:協(xié)助承攬人員分析目標(biāo)客戶,制定融資方案,設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)等。

　　3、維持客戶關(guān)系。

　　4、協(xié)助部門主管完成其他工作。

　　任職要求:

　　1、具備持續(xù)學(xué)習(xí)能力;

　　2、碩士及以上學(xué)歷,優(yōu)秀者可放寬至重點(diǎn)大學(xué)本科學(xué)歷;

　　3、具有法律專業(yè)背景,通過國(guó)家司法考試(法律職業(yè)資格考試);

　　4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

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　　崗位職責(zé)：

　　1、根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要求，執(zhí)行各項(xiàng)信用卡推廣計(jì)劃，完成各項(xiàng)發(fā)卡指標(biāo)；

　　2、及時(shí)反饋客戶建議；

　　3、收集同業(yè)信息。

　　任職資格：

　　1、大專以上學(xué)歷（中專者優(yōu)秀可考慮），男女不限，專業(yè)不限，吃苦耐勞；

　　2、擁有良好的'溝通能力、執(zhí)行力，抗壓性強(qiáng)；

　　3、擁有良好的團(tuán)隊(duì)精神和職業(yè)操守；

　　4、擁有良好的學(xué)習(xí)能力以及積極上進(jìn)的思想。

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　　崗位職責(zé)：

　　1、區(qū)域市場(chǎng)的開拓、完成區(qū)域市場(chǎng)銷售渠道的建立及管理；

　　2、參加當(dāng)?shù)卣箷?huì)，負(fù)責(zé)達(dá)成區(qū)域市場(chǎng)的銷售任務(wù)，達(dá)成銷售額目標(biāo)；

　　3、負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)貐^(qū)域內(nèi)銷售活動(dòng)的.策劃和執(zhí)行，制定市場(chǎng)策略及實(shí)施計(jì)劃；

　　4、上級(jí)安排的其他工作。

　　職位要求：

　　1、大專以上學(xué)歷，專業(yè)不限，市場(chǎng)營(yíng)銷、金融類專業(yè)優(yōu)先；

　　2、市場(chǎng)嗅覺敏銳，有較強(qiáng)的獨(dú)立開拓市場(chǎng)能力；

　　3、有團(tuán)隊(duì)合作精神，致力于安防行業(yè)發(fā)展，對(duì)通訊類產(chǎn)品有一定了解者；

　　4、頭腦聰穎，思維敏捷，溝通表達(dá)能力強(qiáng)，能腳踏實(shí)地，吃苦耐勞，不怕挫折，渴望成功；

　　公司為員工提供（福利待遇）：

　　1、完善的保險(xiǎn)制度：五險(xiǎn)+公積金；

　　2、定期旅游；

　　3、規(guī)范的假期制度：法律規(guī)定的公休假日及婚假、產(chǎn)假等法定休假，并按規(guī)定享受帶薪年休假；

　　4、為員工提供各種培訓(xùn)，幫助員工快速成長(zhǎng)；

　　崗位要求：

　　學(xué)歷要求：不限

　　語(yǔ)言要求：不限

　　年齡要求：不限

　　工作年限：2年經(jīng)驗(yàn)

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　　1、達(dá)成公司下達(dá)的業(yè)務(wù)目標(biāo)與品質(zhì)指標(biāo);

　　2、落實(shí)公司業(yè)務(wù)策略、相關(guān)推動(dòng)方案、客戶服務(wù)事宜，與所轄業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)銀行各層級(jí)人員進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，保證銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行;

　　3、根據(jù)公司的'工作安排，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)銀行各層級(jí)人員進(jìn)行集中式及日常性業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并填寫培訓(xùn)記錄;

　　4、收取銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)客戶投保單，登記并檢查各項(xiàng)信息填寫無誤后，交公司相關(guān)崗位進(jìn)行承保，并將已生成保單送至各銷售終端;

　　5、策劃代理網(wǎng)點(diǎn)的銷售模式并組織實(shí)施，幫助銀行網(wǎng)點(diǎn)人員提高銷售技能;

　　6、協(xié)助公司所轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各項(xiàng)工作的正常開展，對(duì)出現(xiàn)的異常現(xiàn)象及時(shí)反饋，協(xié)助公司分析并解決問題;

　　7、按公司要求完成各項(xiàng)活動(dòng)管理工具表的填寫，按規(guī)定參加公司組織的各項(xiàng)會(huì)議、培訓(xùn)活動(dòng)，并遵守相關(guān)紀(jì)律;

　　8、完成公司及部門交辦的其他工作。

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　　崗位職責(zé)：

　　1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動(dòng)尋找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產(chǎn)品；

　　2、信貸評(píng)審：受理客戶貸款申請(qǐng)并對(duì)客戶貸款申請(qǐng)進(jìn)行調(diào)查、分析、評(píng)估和初審；

　　3、客戶關(guān)系：維護(hù)客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

　　任職要求：

　　1、性別不限，本科學(xué)歷（條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用），金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　2、有銀行信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；

　　3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機(jī)里、數(shù)據(jù)分析力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作力；

　　4、目標(biāo)、市場(chǎng)和服務(wù)導(dǎo)向強(qiáng)；工作積極、主動(dòng)，有高度的責(zé)任心和良好的'職業(yè)操守。

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　　1、查找銀行失聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息;

　　2、負(fù)責(zé)排查高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，保障金融資產(chǎn)安全;

　　3、負(fù)責(zé)所轄逾期資產(chǎn)的`清收工作，對(duì)信用卡欠款客戶實(shí)施必要催繳;

　　4、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;

　　5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為;

　　6、負(fù)責(zé)我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶催收。

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　　任職資格：

　　1、專科及以上學(xué)歷（中專/高中學(xué)歷請(qǐng)勿投遞簡(jiǎn)歷）

　　2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

　　3、個(gè)性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強(qiáng)的.責(zé)任心與上進(jìn)心；

　　崗位名稱：

　　平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團(tuán)正編制）

　　只要你：（入職要求）

　　1。年齡在20—30周歲

　　2。本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)，市場(chǎng)營(yíng)銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　3。有信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；

　　4。口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

　　5。優(yōu)秀的表達(dá)溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團(tuán)隊(duì)合作精神；

　　6。積極主動(dòng)，能承受工作壓力，上進(jìn)心強(qiáng)，敢于挑戰(zhàn)高薪。

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　　1.推廣銷售中信銀行消費(fèi)金融產(chǎn)品和信用卡，完成既定信用卡及消費(fèi)金融產(chǎn)品銷售任務(wù)指標(biāo)。

　　2.協(xié)助落實(shí)當(dāng)?shù)匦庞每ǹ蛻絷P(guān)系維護(hù)相關(guān)工作。

　　3.積極主動(dòng)防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.遵守公司規(guī)章制度，確保按時(shí)按質(zhì)完成工作。

　　5.專業(yè)不限，無經(jīng)驗(yàn)要求，公司培訓(xùn)后上崗，大專及以上學(xué)歷，可接受應(yīng)屆畢業(yè)生。

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　　1、銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置

　　當(dāng)前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù)。

　　競(jìng)爭(zhēng)上崗。由于對(duì)客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過競(jìng)聘的方式使大量?jī)?yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

　　分級(jí)設(shè)立。按工作能力和業(yè)績(jī)把客戶經(jīng)理分為若干等級(jí)，不同等級(jí)的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。

　　合理搭配。對(duì)客戶經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長(zhǎng)，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)現(xiàn)有存量客戶進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶的范圍，避免營(yíng)銷內(nèi)耗。

　　績(jī)效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計(jì)算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績(jī)直接掛鉤。

　　常規(guī)稽核，離崗審計(jì)。在客戶經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。

　　2、銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

　　銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進(jìn)行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實(shí)現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠(chéng)度，并增加銀行利潤(rùn)。客戶經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的`客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括：

　　（1）負(fù)擔(dān)各戶的取貴

　　根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來。

　　主動(dòng)尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

　　向客戶營(yíng)銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時(shí)算根客戶的動(dòng)態(tài)信息，對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并及時(shí)提出建議報(bào)告。

　　一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。

　　研究客戶的現(xiàn)實(shí)情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對(duì)銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷。

　　（2）負(fù)擔(dān)保村的取音

　　客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

　　調(diào)查客戶需求，分析市場(chǎng)形勢(shì)，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動(dòng)。

　　收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。

　　撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告及營(yíng)銷分析報(bào)告，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷控制部門參考*

　　根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。

　　對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時(shí)做出回答或提交。

　　客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評(píng)價(jià)、產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門和業(yè)務(wù)決策部門。

　　擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對(duì)提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。

　　負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù)。

　　處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。