金融服務方案

時間：2024-05-20 13:31:59 宜歡服務方案我要投稿

金融服務方案（精選5篇）

　　為了確保事情或工作有序有效開展，往往需要預先進行方案制定工作，方案屬于計劃類文書的一種。那么我們該怎么去寫方案呢？以下是小編整理的金融服務方案，歡迎大家分享。

金融服務方案（精選5篇）

　　金融服務方案 1

　　一、業務方案理念

　　銀行提供的供應鏈金融業務，是把煤炭企業（煤礦）作為核心企業，配合其供應鏈和銷售鏈管理策略，運用資金流、物流和信息流的控制技術，利用核心企業的信用增強效應，對核心企業及伴生在其周圍的多個或全部供應鏈和銷售鏈上的上、下游企業提供的一攬子、結構化金融服務。銀行多以大、中型煤炭生產企業為核心企業，圍繞其開展包含其上游供應商、下游貿易商的金融服務，實現煤炭企業整體供應鏈充裕現金流，提供企業整體競爭力。

　　二、業務模式

　　銀行在煤炭行業為供應鏈條上的企業提供的融資方案包括：

　　1、針對煤炭企業上游企業：應收賬款池融資、反向保理業務，盤活上游供應商的'應收賬款，改善上游供應商的現金流；讓上游企業能提早獲得應收賬款。

　　2、針對煤炭企業下游企業：預付款融資模式，解決下游耗煤廠家和貿易商向煤炭企業采購煤炭的預付款資金需求；

　　三、授信品種：

　　授信品種包含：流動資金貸款、銀行承兌匯票、國內信用證及買方押匯或押匯項下代付、商業承兌票保貼等；

　　四、業務優勢

　　1、對于煤礦：緩解煤炭企業物資供應部門物資采購款的支付壓力。增加煤炭企業運銷部門的銷售能力，獲得更多經銷商預付款。擴大銷售。

　　a) 以間接授信替代直接授信，優化報表，節約財務成本，可以制定、優化現金使用計劃，適當進行理財規劃，提高效益;

　　b) 與上、下游企業共同搭建融資平臺，有利于核心企業進一步穩固和強化以其為主導的供應鏈條；

　　c) 對上游企業延長賒銷賬期，對下游企業取得大額預付賬款，優化現金流，并獲得更優惠的貿易條件；

　　2、對于上、下游企業：

　　對于設備供應商來講，盤活應收賬款，加速資金回籠，提高資金周轉速度；對于下游煤炭采購商來講，能夠獲得充足的預付款資金采購煤炭，增加自己的采購量，穩定業務。從而擴大煤炭企業銷售量。

　　金融服務方案 2

　　在州銀監分局的正確領導和組織安排下，根據《關于深化小微企業金融服務的通知》精神（銀監發20137號文），我行扎實開展第二屆小微企業金融服務宣傳月活動，經過全體干部員工的共同努力和辛勤工作，圓滿完成宣傳月活動任務，取得良好成績，有關宣傳月活動情況具體總結如下：

　　一、加強領導，扎實開展宣傳月活動

　　我行認真學習《關于深化小微企業金融服務的通知》精神（銀監發20137號文），認真學習州銀監分局開展第二屆小微企業金融服務宣傳月活動的工作精神，提高了認識，統一了思想，充分認識到深化小微企業金融服務，對促進地方經濟發展，加強人民群眾就業，建設和諧社會具有重要意義。為此加強領導，成立第二屆小微企業金融服務宣傳月活動領導小組，制定宣傳月活動方案，扎實開展宣傳月活動，以取得宣傳月活動的實際成效，促進小微企業健康、持續發展。

　　二、精心組織，認真搞好宣傳月活動

　　我行根據州銀監分局的工作精神，按照制定的宣傳月活動方案，認真開展宣傳月活動，著重抓好五方面工作：

　　一是在營業大廳門外懸掛醒目標語，營造宣傳月活動的濃厚氛圍，提高深化小微企業金融服務重要意義的認識；

　　二是通過電子顯示屏宣傳深化小微企業金融服務，鼓勵符合條件的小微企業積極到我行辦理相關金融服務，解決小微企業發展生產缺少資金的困難，促進小微企業又好又快發展，增強我縣小微企業發展的'實力。

　　三是在營業大廳設置宣傳展板，擺放宣傳資料，具體介紹我行深化小微企業金融服務的具體舉措和工作方法，讓小微企業了解金融貸款的申請方法和辦理過程，使小微企業熟悉政策方針和業務流程，能夠盡快辦理好金融業務。

　　四是設立咨詢點，指定專人負責，詳細解答小微企業辦理金融業務提出的相關咨詢，幫助小微企業解決資金困難問題，指導小微企業搞好生產經營工作，提高經濟效益。

　　五是深入走訪小微企業，和小微企業負責人面對面交流，幫助解決困難問題，提出意見建議，促進小微企業發展。

　　三、努力工作，取得良好宣傳月活動效果

　　本次宣傳月活動，我行共發放宣傳資料XX份，接受小微企業咨詢XX人次，走訪小微企業XX家，向XX家小微企業發放各類信貸XX萬元，有力促進了小微企業的發展，取得良好效果。我行認真努力工作，本次宣傳月活動取得良好成績，獲得了小微企業的滿意，也促進了地方經濟的發展。今后，我行要進一步深化小微企業金融服務，提高服務水平，為促進小微企業深入、持久發展，作出更大的貢獻。

　　金融服務方案 3

　　一、活動主題

　　本次宣傳月活動主題為“多一份金融了解多一份金融保障”，通過向公眾廣泛宣傳銀行業金融知識，引導社會公眾科學合理使用銀行產品和服務，提升消費者金融投資安全意識和風險管理能力。

　　二、活動原則

　　（一）面向公眾，深入基層。將宣傳活動重點放在社區、農村和學校，加強對基層群眾金融知識的普及，實實在在地讓居民（農民）、學生了解銀行、會用銀行產品和服務，真正讓“金融知識進萬家”，確保宣傳活動取得實效。

　　（二）形式多樣，注重實效。深入分析公眾金融知識需求，在廣泛運用大眾媒體、網絡、短信開展廣覆蓋、大縱深宣傳普及的同時，根據消費者不同層次需求，運用開展現場咨詢、金融知識“小講堂”、“微電影”、有獎問答等形式，有針對性對重點群體進行普及宣傳。

　　（三）提高認識，認真配合。協調配合、積極參與泰州銀監分局組織領導的本次宣傳活動。提供必要的人力、物力支持，做好活動期間的宣傳教育、輿情監測、安全保障等相關工作。各支行要根據總行要求，認真配合實施宣傳活動。

　　（四）集中宣傳，長效管理。本次“金融知識進萬家”宣傳服務活動集中一個月時間開展，為保證宣傳效果，在宣傳月活動結束后，應持續開展宣傳活動，將宣教活動常態化、系統化。

　　三、宣傳內容

　　重點圍繞個人信貸、借記卡、電子銀行、自助設備、非法集資等內容進行宣傳講解。統一下發銀監會設計制作的宣傳折頁、宣傳冊、展架等宣傳文本。在各支行營業廳視頻播放器上播放銀行業金融知識宣傳視頻。同時，結合自身實際，開展送金融知識進學校（課堂）、進社區、進農村等形式多樣的宣傳教育活動。

　　四、具體工作安排

　　（一）籌備階段（20xx年6月18日至8月31日）

　　1.成立領導小組。為加強組織領導，總行成立由楊華副行長擔任組長，電子銀行部、計劃財務部、個人業務部、公司業務部、辦公室負責人為組員的領導小組。辦公室為牽頭責任部門。各支行行長為本支行宣傳活動的責任人，要根據總行要求，組織開展好本支行宣傳活動。

　　2.準備宣傳材料。結合本行特色和客戶需求，選擇宣傳主題，制作具有自身特色的`宣傳材料，在活動期間對外投放展示。

　　3.聯系協調媒體。要積極聯系媒體，爭取支持配合，在宣傳服務月活動期間通過活動報道、開辟金融知識專欄、金融問題熱線問答等形式，擴大活動覆蓋面，營造宣傳聲勢。

　　（二）啟動階段（20xx年9月2日）

　　20xx年9月2日，泰州銀監分局將舉辦泰州銀行業20xx年“金融知識進萬家”金融知識宣傳服務月活動啟動儀式。總行領導小組要選擇人流量較大的場地作為宣教點進行街頭知識講解，宣教點要設置咨詢臺，擺放宣傳材料，安排咨詢員，并組織媒體宣傳報道。同時，在網點懸掛宣傳口號橫幅、發放宣傳資料（手冊、折頁）或擺放宣傳展架，并在電子屏滾動播放宣傳標語，利用銀行網站、手機短信平臺等形式發布宣傳信息。

　　（三）集中宣傳階段（20xx年9月2日至9月30日）

　　1.在站或在營業網點播放金融知識宣教動漫片。

　　2.通過短信平臺向客戶發送至少一條由銀監會領導小組辦公室統一編制的關于“金融知識宣傳服務活動”的短信。

　　3.組織青年骨干走進學校、社區、村鎮，向學生、城鎮居民、農民等特定社會群體有針對性地宣講金融知識，提高宣傳活動的有效性。

　　（四）總結階段（20xx年10月至12月）

　　宣傳月活動結束后，領導小組應對20xx年金融知識宣傳服務月活動進行評估和總結，并于20xx年10月10日前向泰州銀監分局提交書面報告。

　　五、其他要求

　　（一）恪守宣傳公益性。要嚴格遵守銀監部門要求，在此次活動中恪守“公益性”原則，不借機宣傳本行產品、品牌和口號等，不以金融知識宣傳的名義向社會公眾推介金融產品和服務。

　　（二）制定應急預案。宣傳活動期間，在輿情應對、安全保障等方面應制定應急預案，并針對熱點領域、公眾投訴多的問題制定統一的咨詢、解釋口徑，確保活動安全有序開展。

　　（三）探索長效機制。要以此次活動為契機，深入探索本單位金融知識宣傳長效機制建設，共同推進金融消費者教育工作務實、有效、持續開展。

　　（四）加強督促檢查。領導小組應加強對銀宣傳服務月活動開展情況的督促檢查，確保宣傳活動取得實效，防止形式主義和走過場的現象發生。

　　金融服務方案 4

　　為切實落實《國務院辦公廳印發關于切實解決老年人運用智能技術困難實施方案的通知》（國辦發〔20xx〕45號）和《中國人民銀行辦公廳關于提升老年人支付服務便利化程度的意見》（銀辦發〔20xx〕183號）通知精神，幫助老年人跨越數字鴻溝，推進老年人金融服務便利化工作開展，特制定本方案。

　　一、指導思想

　　為更好地為老年人提供更周全、更貼心、更直接的便利化綜合金融服務，各部門要圍繞踐行金融為民初心，從現金管理、支付服務和普惠金融三方面入手，緊盯金融網點、水電氣繳費大廳、醫院、超市和行政服務大廳收費窗口等老年人日常的高頻金融場景，打造線上線下一體化、貼合老年人需求的“助老適老”金融服務。讓老年人搭上“數字快車”，在信息化、智能化社會發展中有更多獲得感、幸福感、安全感。

　　二、工作目標

　　轄內金融機構圍繞“多方聯動、分類施策、精準服務、資源共享、協同發展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據，以市場需求為指引，以規范的服務標準、運行機制和監督制度為支撐，通過傳統服務與智能創新相結合，普適性金融服務與老年客戶特殊需求相結合，線下柜面服務與線上渠道服務相結合等方式，有效地將各項暖心服務傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務質量與水平。

　　三、工作內容

　　（一）資源整合，強化服務管理。即轄內金融機構應本著資源共享的工作方針，整合各類信息資源和服務平臺，通過“金融助理+部門融合”的服務模式，拓展金融服務，提升服務質量。

　　一是依托平臺，開展精準服務。各金融機構可依托已設立的農村普惠金融服務點和現金示范區，開展農村地區老年人金融服務需求征集，并及時為農村地區老年人各群體提供精準金融服務。

　　二是窗口前移，提供精心服務。有條件的金融機構可以入駐行政服務大廳、公積金管理中心等設立服務臺，或派出金融業務指導員深入網點附近的醫院、超市等指導幫助老年人辦理相關金融業務。

　　三是信息共享，開設全景服務。將傳統金融服務資源與“互聯網+”“大數據”結合，促進惠民政策和金融科技高度融合，實現資金流、信息流、服務流的有效整合，為各參與方提供精準、高效的金融服務，實現政府監管效能、市場發展效率與銀行經營效益互惠共贏良好格局。

　　（二）健全制度，提升服務質量。轄內金融機構應在完善服務制度上“用功”，即針對農村地區老年人群體的特點，建立一套標準化老年人服務工作制度，細化助老適老服務要求，從制度層面壓實主體責任，規范敬老愛老服務行為，提升服務質量。

　　一是健全上門服務機制，在確保合規的前提下提供上門服務，打通金融服務的“最后一公里”，真正為老年客戶解除后顧之憂。

　　二是建立“綠色通道”制度。即要求各金融機構以提高金融服務便利度為目標，在各營業網點為年滿60周歲以上老年人開設綠色通道優化服務窗口，指定專人提供“一對一”負責接待、引導、輔助、詢問、辦理等多個服務環節，確保各項精細化服務落到實處。

　　三是優化助老服務。針對特殊群體，制定個性化特色上門服務項目和內容，組建上門服務機動分隊，實現服務“最后一米”。

　　（三）完善設施，提升服務品質。各金融機構應在完善服務措施上“用心”，即根據老年客戶的特點：

　　一是配備完善設施。即各金融機構營業網點均要配備愛心座椅、老花鏡、驗鈔機、雨傘、飲水機、醫療箱等便民設施，在雨雪天氣及時鋪放防滑墊，擺放小心地滑標識牌，加強人性化管理，提高老年人服務滿意度。

　　二是加快設施改造步伐。各金融機構應加快ATM機、自助開卡機、手機銀行、網上銀行、普惠金融便民服務點機具等服務終端適老升級改造步伐，通過采取大字體顯示、語音輔助引導和優化服務界面、增加轉賬風險提示等舉措，消除老年人支付服務數字鴻溝，增加老年風險防范意識。

　　三是完善便民設施功能。即將收集服務需求、受理“老年人優待證”、發放節日慰問品、受理城鄉醫保繳交等便民惠民服務加載至便民服務終端上，通過豐富農村便民服務點“助老適老”服務內涵，提升便民服務的深度、廣度與溫度。

　　（四）加大宣傳，提升服務效果。各金融機構應在完善服務宣傳上“用力”，針對目前多發的.電信詐騙、網絡詐騙、非法集資等情況，通過加大金融業務宣傳，解鎖多層次老年服務，為下一階段開發老年人“能懂得，能辨別，能使用”數字金融服務搭建更廣闊的平臺。

　　一是將營業網點作為金融知識宣傳普及的主陣地，通過液晶電視、LED顯示屏滾動播放防范金融詐騙、集資洗錢危害等金融知識，柜臺上擺放各類金融知識以及防詐騙手段宣傳手冊，形成濃厚的宣傳氛圍。

　　二是以“3·15”金融消費權益日、6月“普及金融知識，守住‘錢袋子’”和9月“金融知識普及月”等活動為契機，深入鄉鎮、村、社區集市等人流密集區域，通過以案說法的方式，對老年客戶進行面對面深入宣講，提高老年人的金融防范意識，樹立健康的金融投資理念。

　　三是開設老年人金融知識課堂。即要求轄內各金融機構以輪值的方式，定期為老年人舉辦金融知識講座，通過大講堂方式增強老年人防詐、防騙能力，解決遇到的問題，幫助有能力、有條件、有意愿的老年人熟悉智能化服務，融入數字時代。

　　四、工作要求

　　（一）加強組織領導，明確責任分工

　　各金融機構要高度重視“助老適老”金融服務工作，明確責任分工，層層抓好落實，確保各自網點對老年人金融服務要求落實到位、執行到位。要全面提升服務深度、廣度和溫度，堅持傳統服務與智能創新相結合、普遍適用與分類推進相結合、線上服務和線下渠道相結合，讓金融科技成果更好惠及包括老年人在內的廣大人民群眾。

　　（二）加強部門協作，實現互惠共贏

　　各金融機構應根據各自的業務特點，依托機構網點分布城鄉、深入社區等優勢，加大與政務、公共事業、醫療、商超等機構合作，開展老年人政務代辦、醫療代辦、健康講座等服務，為老年人提供關愛、幫助的同時，進一步夯實鞏固客源，互惠共贏。如，依托便民服務點開展國債下鄉、保險理賠等業務。

　　（三）強化便民管理，提高服務水平

　　各金融機構應加強農村普惠金融服務點適老性工作管理，建立并落實定期服務工作機制。如，按月上門提供殘舊鈔換新和小額面值人民幣補足和金融需求信息征集服務等，確保銀行卡和現金受理渠道暢通，各項金融精準服務有效地落到實處。

　　（四）注重工作成效，納入督促檢查

　　各金融機構要將“適老助老”貫穿日常業務工作之中，夯實基礎，努力創新，為創造縣老年人使用智能技術無障礙良好環境奠定堅實基礎。人民銀行縣支行將落實屬地監管職責，把服務工作納入對金融機構的“兩管理兩綜合”考核。

　　（五）分類細化管理，強化責任落實

　　為確保助老適老工作有效地落到實處，中國人民銀行縣支行從組織管理、設施改造、宣傳推廣、服務成效等方面，對縣金融機構助老適老工作開展情況進行考核評價，并根據考核結果評出A、B、C三個等級，年終將該指標作為金融機構當年文明單位創建成績的重要參考依據，具體由縣文明辦負責實施。

　　金融服務方案 5

　　金融服務方案的特點包括：

　　針對性強：金融服務方案是根據特定客戶或客戶群體的需求定制的，因此具有很強的針對性。這種針對性不僅體現在金融產品和服務的選擇上，還體現在服務流程和解決方案的設計上。

　　可操作性強：金融服務方案通常包含具體的操作步驟和實施計劃，確保客戶能夠清晰地了解如何獲得所需的金融服務。同時，商業銀行也會為客戶提供相應的支持和服務，以確保方案的順利實施。

　　靈活性高：金融服務方案可以根據客戶的需求和市場環境的變化進行調整和優化。這種靈活性使得金融服務方案能夠更好地適應客戶的實際需求和市場變化，提高客戶滿意度和忠誠度。

　　金融服務方案的作用主要體現在以下幾個方面：

　　增加客戶信任度：通過為特定客戶量身定制金融服務方案，商業銀行能夠展示其專業能力和服務誠意，從而增加客戶的信任度和忠誠度。

　　提升市場競爭力：金融服務方案是商業銀行提高市場競爭力的重要手段之一。通過提供具有競爭力的金融產品和服務，商業銀行能夠吸引更多的客戶和業務，提升市場份額和盈利能力。

　　推動金融創新：金融服務方案需要商業銀行不斷創新和優化金融產品和服務。這種創新不僅能夠滿足客戶的多樣化需求，還能夠推動商業銀行在金融領域的領先地位和影響力。

　　在金融服務方案的`制定過程中，商業銀行需要關注以下幾個方面：

　　深入了解客戶需求：商業銀行需要與客戶進行充分的溝通和交流，了解客戶的實際需求、風險偏好和預期收益等信息。這些信息是制定金融服務方案的基礎和前提。

　　全面整合金融產品和服務：商業銀行需要根據客戶的需求和市場環境的變化，全面整合本銀行的金融產品和服務。這種整合不僅能夠提供更加全面、高效的金融服務，還能夠提高客戶滿意度和忠誠度。

　　制定具體的實施計劃：商業銀行需要制定具體的實施計劃，包括服務流程、操作步驟、時間安排和人員分工等內容。這些計劃能夠確保金融服務方案的順利實施和有效執行。

　　總之，金融服務方案是商業銀行提高市場競爭力、滿足客戶多樣化需求的重要手段之一。通過深入了解客戶需求、全面整合金融產品和服務以及制定具體的實施計劃等措施，商業銀行能夠為客戶提供更加優質、高效的金融服務。

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