客戶經理分析報告（精選15篇）
在生活中，越來越多人會去使用報告，報告具有雙向溝通性的特點。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編為大家整理的客戶經理分析報告，希望能夠幫助到大家。
客戶經理分析報告 1
告別20xx年，我們迎來新的開端。現將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止20xx年xx月xx日，營銷pos機x臺，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。
再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的`工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過跟客戶經理學習對公業務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過了銀行業從業資格考試，20xx年x月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區營銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款x多萬。x月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增x多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！
作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。感謝在過去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓！
客戶經理分析報告 2
20xx年新年的鐘聲已經敲響，年成為歷史。年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經歷了許多事情，而我個人也在單位領導和同事們的支持下，個人業績得到了飛速發展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產、基金定投開戶數、貸記卡發卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將年的工作總結如下：
一、不斷總結，加強學習，實現了個人素質的全面提高。
(一)加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的`各項政策，提高了執行力。
(二)不斷鞏固業務學習。在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業技能得到了全面提升。
二、腳踏實地，開拓創新，圓滿完成了各項本職工作。
在年—年的個人客戶經理工作中，我的年終考核一直不錯，年名列第二，年仍然名列前茅，并因成績顯著，在年度被評為優秀派遣員工，年度被評為東部支行優秀員工。而年—6月休產假，至6月28日上班，業績并未落后。
(一)個人金融資產。個人金融資產的的理想目標為年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現了492萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬，理財產品銷售額達到933萬，考核得到了頂封分5分。其中，保險銷售3萬、股票型基金銷售6萬、貨幣基金銷售2萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷售28萬。
(二)基金定投開戶數。基金定投具備手續簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數的銷售上取得了較好成績。我實現了3個的銷售目標，比理想目標高出個。同個人金融資產一樣，考核得到了封頂分5分。
(三)貸記卡和支付通。貸記卡發卡的理想目標是張，而我實際完成張；支付通理想目標是個，我實際完成個；這兩項的考核得分都為封頂分5分和。5分。其中，在年—月，因我業績突出，銷售業績優異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。
(四)保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。年，我嚴格按照分行的營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，年實現了保險銷售3萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。
(五)工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。
三、總結經驗，吸取教訓，實現年工作的新跨越。
(一)加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準行、行，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應對策略。
(二)做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。
(三)加強業務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。并協助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業務培訓、職業道德和誠信教育，確保從業人員具備良好素質和較強的業務能力。
(四)提高自身素質。工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發生。
客戶經理分析報告 3
今年，我們堅持以客戶為中心，以市場為導向，以效益為目標，以創新為動力，積極拓展市場，優化客戶結構，增強資金實力，提高資產質量，深化內部改革，各項業務健康快速有效發展，各項管理水平不斷提高，經營效益不斷提升，同業競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責，基本完成了分行下達的各項工作任務。
一、堅定政治立場，認真執行國家金融方針政策和總分行各項規章制度
我能夠把握政治方向和改革、發展的大局，堅持講大局、講發展、講穩定，依法合規經營，創造性開展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保路線方針政策以及上級行規定的貫徹執行。在抓好自身學習的同時，以增強干部職工的學習自覺性、提高整體素質為目的，立足自身實際，加大了培訓力度，保證各項方針政策和規章制度的貫徹執行。
二、定措施
20xx年是我國經濟快速發展的一年，在此基礎上，我行制定了針對決策制定、各項工作、業務操作、風險控制、資源配置、客戶維護、組織管理和同事交往的'“八零”標準。每名員工務必認真學習，貫徹落實指導精神，奮發進取，為支持社會主義新農村建設，嚴格要求自己，從小事、從自己的本職工作和從一點一滴做起，以達到從量變到質變的飛躍。
三、定計劃
工作計劃上，努力工作，提高自己的業務技能。盡職盡責、尊規守紀，尊重領導、團結同志。
學習計劃上，認真學習相關的金融業務知識和專業技能，潛心鉆研、夯實基礎，開拓思路，明確發展方向和道路，實事求是，不斷提高自己的素質、意識和道德品行。不斷吸收最新的知識，接受最新業務，防范和控制風險，堅持可持續發展，做終身學習型行員，伴隨終身職業生涯。
發展方向上，明確自己的人生發展和努力的方向，做到政治上、工作上和生活上的統一，珍惜來之不易的工作機會，塌實努力的工作。
回顧一年來的工作，應該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，比如：各項管理措施還需進一步落實到位、資產盈利能力和企業文化建設有待于進一步加強等。
客戶經理分析報告 4
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作狀況述職如下：
一、工作方面
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實業公司、市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、個人體會
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的'工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。
20xx年，累計發放貸款x余萬元，按時清收貸款x萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種.種困難。
客戶經理分析報告 5
一、新時代證券客戶經理情況簡述
我實習所在的新時代證券有限責任公司是一家專業化、全國性的綜合類證券公司。公司由資產質量優良、資金實力雄厚的股東出資而成。注冊地為北京市，注冊資本金為人民幣146327。20xx06萬元。公司下屬2家分公司，45家證券營業部，遍及北京、上海、天津、重慶、內蒙古、河南、河北、山東、江蘇、浙江、湖南、湖北、福建、四川、廣東等全國15個省、自治區和直轄市，形成輻射全國、布局合理的客戶服務和經營網絡。我所在的崗位是證券客戶經理，證券客戶經理作為證券公司和客戶之間相互聯系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業額，又要培養與客戶的友善關系。證券客戶經理的職責是：負責拓展銷售渠道，發展新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳給現有的及潛在的客戶；負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值。
由于我是應屆畢業生，沒有實際工作經歷，所以根據公司要求參加了入職前的基本培訓，包括1業務培訓、禮儀培訓、交際能力培訓以及團隊協作培訓。業務的培訓的內容是：1、客戶的開發與維護，2、渠道的開發維護，3、業務流程的熟；
禮儀培訓的內容是：1、客戶接待，2、交際禮節；交際能力培訓和團隊協作培訓作為一個綜合培訓版塊，主要對溝通能力以及解決問題的方法進行綜合性培訓。
經過了為期兩周的培訓，我大致熟悉了我的工作，開始進入營業部正式實習。在實習過程中我必須嚴格遵守公司的作息制度，清楚自己的職責所在。
我每天早晨8：30上班，簡單整理狀態和儀表后開始開晨會，進行例行總結與經營任務安排，并且分發研究報告。9：00把自己的資料整理過后，開始正式接待客戶，我在實習初主要要為客戶提供咨詢，并進行業務的簡單講解，并在閑暇時間熟悉業務流程，關注市場信息，研究公司股票交易系統操作同時學習對盤中股進行簡單的分析。對業務較為熟悉之后開始為客戶辦理開戶，交易，以及轉托管等業務。11：30—13：00為休息時間，13：00—3：00繼續工作。在結束工作之前要對客戶資料進行整理，歸入檔案。業務單據要掃描至各個業務目錄，并發回總部。
二、工作中存在的問題及成因
我在共工作中存在的主要問題是客戶成功開戶的比率較低，造成這一點的主觀原因主要是我剛剛接手工作對工作相對還不夠熟悉，工作方法還不夠成熟，同時工作上欠缺主動也是我的一大缺點，另外，平日工作中很少能有機會與其他營業點的工作人員溝通學習經驗也是一個很大方面的欠缺。
我的問題主要體現在以下的方面：
我所掌握的專業知識仍然不夠豐富，有時遇到客戶的在專業方面的疑問和咨詢，無法很好地回應客戶，對業務流程的掌握依然不夠熟練，在為客戶辦理業務或講解業務時有時無法做到行云流水，出現停頓，在最開始就已經丟失了一定的客戶，原因是我沒有很好的掌握足夠的專業知識，不僅包括平時最常接觸的A股，基金，還要對權證、B股、H股還有很多K線的專業知識也沒有足夠的了解，更關鍵的是我還沒有積攢足夠的銷售方面的知識，很多時候都是根據自己的主觀推測來判斷與客戶溝通的策略，這直接導致了很多客戶的流失。
向客戶解答一些關于證券知識的常識性問題時不夠耐心，沒有非常耐心的向客戶解釋、剖析問題。原因是我還沒有真正的投入到證券客戶經理這一職業之中，責任意識不夠，沒有真正把客戶的利益放在首位。而是把自己放在了首位，沒有考慮到客戶的權力，只把工作當成了一種任務，沒有把這個職業正正的當做自己的視野。
另外我開發客戶比較被動，沒有完全發揮出自己的主觀能動性，習慣于等著客戶上門，而很少主動的去搜尋發展潛在的客戶，像發放業務介紹傳單，上門拜訪推銷都比較少。形成原因就是有一部分是自己的責任心不夠強，還有一部分是沒有認真對待開發客戶這件事，沒有意識到主動接觸陌生的環境、陌生的人去發展新的客戶是為自己帶來社會閱歷與提升收入的極佳的一種方法。
我的交際能力仍有必要提高，沒有在實踐中與客戶溝通時降低自己的地位，以客戶本身為主體，需要繼續學習把握客戶的訴求掌握談話的重點，把握客戶的心理，繼而提供有效的信息以及恰當的回復，繼而抓住客戶的信任與認同，成功的發展客戶。還有在與客戶溝通時，傾聽這個環節做的還有待提高，總是喜歡站在自己的角度去思考問題，而沒有做到換位思考，并把自己的想法加于客戶，使與客戶的溝通變成了不愉快的經歷，也導致了客戶的流逝。
在維護客戶方面我也做得不夠好，沒有把客戶開戶、轉托管之后的后繼服務做好。定期與客戶聯系的次數不夠多，提供的有效信息仍然不夠豐富，沒有積極、有效得與客戶溝通，致使客戶的意見不能很好地反映出來，最新的市場信息以及證券公司服務信息不能橫好的傳達，一定程度影響了客戶對于我和新時代證券的信任度提升造成了一定的影響。客戶回訪也是維護客戶的一種方法，也是發現自己工作不足的一種方法。客戶回訪方面，仍然不夠細致，套用一同樣的模式去回訪所有客戶，可能達不到預期中增進客戶信任度，滿意度的效果。原因是沒有針對對客戶的收入水平，投資規模，以及投資風格進行一系列分類，然后根據客戶群不同制定不同的回訪溝通模式。比如說針對投資金額較低、穩健型的客戶可以先去了解客戶的投資觀念，然后對其表示認同，繼而詢問最近的收益情況，再根據具體情況得到該客戶對服務和信息的滿意度以及客戶的中肯建議。
我在工作中問題很多的部分可以歸結于經驗不夠，雖然很多經驗可以找到規律，歸納為知識，但是這個過程非常困難。可是反過來很多知識的獲得卻可以通過重復的做某事得出的經驗而獲得。我相信我在業務水平上的欠缺，是自己的經驗還不夠，而沒有足夠的知識去應對每每不同的客戶與環境。我相信可以通過勤奮的鍛煉來，改變自己。通過學習其他金融機構的資料，我總結出來了客戶經理普遍存在的問題，我也或多或少的存在著這些問題，一下是我摘錄的的一部分，我也會在工作中解決這些工作上的問題：
“第二，客戶經理對客戶的服務過程中，往往為了眼前的利益而傷害客戶的利益。由于我國的證券市場遠未完善，整個市場離所謂的‘三公’還相差甚遠。因此在這樣一個沒有‘效率’的市場中要做一個稱職的客戶經理本已很難，尤其在行情低迷時。但現實情況是，一些營業部為了多賺傭金，不惜讓客戶經理絞盡腦汁鼓動客戶多做交易，至于客戶的損失可以不管不問，因為客戶的交易要‘風險自擔’。其結果，券商有了傭金收入，客戶經理有了提成，而客戶因此虧損加大了。從長遠看，這其實是"殺雞取卵"，是將客戶向營業部門外趕，這種做法對營業部的品牌形象和客戶經理的信譽都將帶來長期的負面影響。無數事例也證明，客戶受損失的比例多了，從大的方面看，對整個國家證券業健康發展不利，從小的方面看，券商的企業品牌會遭到無法預料的損害，因為誤導和誘惑客戶的最終苦果必然由券商最終品償。對客戶帳戶的管理是指建立詳盡的客戶服務檔案；接受客戶委托對其帳戶負責日終對帳、委托的確認及資金、股份查證以防止差錯等。其二是為客戶提供信息咨詢、投資建議等投資顧問服務。這類服務主要是根據營業部的安排和客戶的要求，提交有針對性的分析報告、股評報告、解答客戶的咨詢；了解自己所服務的客戶承受風險的能力及風險偏好，有針對性的為客戶提供投資組合和理財的咨詢建議；同時根據客戶的需要收集、分析、傳遞信息，幫助客戶投資理財。總之，客戶經理切忌為了開發客戶而不顧法規限制為客戶提出收益保底或全權接受客戶委托代其進行投資操作等違法違規作業。在上述二類業務范圍內積極開展工作，客戶經理制對樹立券商品牌的廣告效應及盤活存量客戶中休眠或半休眠客戶迸發活力，對進一步開發新客戶、增加交易量、提升營業部經濟效益將產生巨大的推動作用。現在證券公司只注重客戶的數量而忽視客戶的質量，其實高質量客戶很重要，他們往往起到關鍵作用。證券公司最終是以盈利為目的的，所有客戶都是公司的‘搖錢樹’，證券公司的產品就是‘泥土’而我們的服務就是‘水’關鍵是要把三者都結合在一起“搖錢樹”才可以搖錢，正確的把握三者的比例我們才能有所收獲。”
三、解決問題對策措施及預期效果
我通過查閱資料、詢問老人總結一些經驗：
必須要把自己的身份，任務和最終目標擺正。在客戶眼中的我們是證券公司的客戶經理，但在我們自己的眼中，我們的身份就是一名普通營銷人員，我們的任務就是要把自己的產品最大限度的讓客戶接受，我們的最終目標是讓客戶開戶，并在一定的時間內買賣股票，發生交易，從而使我們為公司帶來效益。證券市場的風險性是必然存在的，要長期地吸引住客戶必須具備專業化的.形象。所謂專業化，就是在各方面都做得好一點點。而這些方面包括專業知識、背景知識、個人狀態、行動能力。專業知識包括證券從業人員必須掌握的與證券投資相關的基礎知識，以及關于自己所在公司情況的知識。背景知識包括社會、財經、政治的一般知識。客戶經理并不需要成為這些方面的專家，但對這些內容應該有所了解。個人狀態包括外部狀態與內部狀態。外部狀態就是個人的儀表舉止，而內部狀態就是個人的情緒與心態。取得良好的個人狀態的一個方法就是向成功人士學習。行動能力就是計劃與準備的能力，執行與實施的能力，以及總結與提高的能力。
客戶的開發與派發宣傳頁是密不可分的，若在派發折頁的過程當中沒有人前來咨詢，我們便要采取主動出擊的方法，不要認為發完折頁后就完成了任務，這樣就不會為公司帶來效益，只有在開發客戶的過程當中機會把握的準才能像踢球似的多進球、多得分。
在客戶開發過程中，客戶經理所接觸的人員可能具有不同的決策角色，包括：決策人、代理決策人、影響決策人。不同的決策角度所考慮的問題會有所不同，所起的作用更是不一樣。客戶經理必須能夠判斷所面對的人的決策角色，以采取適當的策略。一個良好的開場白可以給客戶留下一個良好的第一印象，使客戶愿意繼續聽你后面所講的內容。開場白的過程可以包括：確認談話者的身份、問候客戶、對客戶做出適當的贊美、提出吸引客戶的內容、介紹自己、邀請客戶進一步了解情況。
吸引客戶可以采用介紹式、類比式、釋疑式與好處式這四種形式。如果客戶表示沒有興趣的話，可以提出先寄一些資料，還可以請他/她介紹別人誰會有興趣。如果客戶有興趣進一步了解情況的話，可以先簡要地介紹一下自己，然后應該把注意力集中在更多地了解客戶的情況上。
說服與辨論不同，你的最終目的是要讓客戶采取你所希望的行動，而不是證明誰是對的、誰是錯的。而要讓客戶采取你所希望的行動，就要讓客戶自己相信，他/她這樣做的結果對自己是有好處的。
要想說服客戶首先要了解客戶所希望得到的是什么，這樣才能夠針對客戶的需要，提出你的好處來打動對方。這就是對客戶進行評估的過程。而且，你還必須通過評估了解哪些是有機會、值得開發的客戶，哪些是不值得開發的客戶。
與客戶接觸時，留給客戶的第一印象非常重要。在接觸客戶之前，應該首先確立接觸客戶的目的，這樣才不會浪費時間與精力，才會使你的客戶接觸更有效。接觸客戶的目的可能包括：了解客戶的情況、讓客戶了解自己、樹立自己的專業化形象、讓客戶采取行動。在需要與客戶講解時，不能做“評書”求講解，要與客戶在一種和諧的氣氛中問答兼備，講解的過程話語不要過貧，要恰倒好處，若講到客戶不感興趣的內容，要立即打住，改換話題。在遇到不善溝通的客戶時，要采用比較和諧的語言緩和氣氛，再采用半問半答，讓客戶主動追問的方式進行溝通。
根據客戶對證券投資的態度與了解程度，可以把潛在客戶分為回避型、委托型、咨詢型與自主型四種類型。這些客戶類型各有特點，所要求的服務的側重點會有所不同。客戶經理可以根據自己的情況，有所選擇。潛在客戶的來源包括自己所熟悉的親戚朋友、別人的介紹、自己直接接觸。客戶經理要具備與陌生人打交道的能力，要善于發揮人際關系網絡的威力。對于已經明確的潛在客戶，可以根據他們的潛在投資資金規模、成功開發這些客戶的可能性與他們選擇客戶經理的時間性來排序，以安排接觸這些客戶的時間順序。在與客戶溝通的過程中有一個中心一定要把握住，說的每一句話都要讓客戶明白：我們的服務就是要為客戶省錢、就是要讓客戶的資金更安全、就是要讓客戶炒股更方便。你只要能做到這點就能讓客戶相信公司。
充分了解客戶的情況，鼓勵客戶參與，應該通過提開放式問題的方法，讓客戶多開口說話。所謂開放式問題就是無法用“是”或“否”等肯定或否定的答案來回答的問題。開放式問題可以用關于法、反問法、假設法、請教法、沉默法、認定法等幾種方法來提出。
了解客戶所希望得到的是什么，這樣才能夠針對客戶的需要，提出你的好處來打動對方。這就是對客戶進行評估的過程。而且，你還必須通過評估了解哪些是有機會、值得開發的客戶，哪些是不值得開發的客戶。
對客戶評估可以分為三個階段。價值評估是了解客戶的價值有多少，是不是值得開發。機會評估是了解客戶的需求是什么，有沒有成功開發客戶的機會。而策略評估則是了解客戶是屬于哪種類型，應該采取什么策略來開發。
定期或不定期的做客戶回訪，這樣就會讓客戶感到放心，同時也能感受到你對他的重視與尊重，而且還會加深我們之間的溝通，為再一次做老客戶的二次開發（包括營銷基金和介紹新客戶）埋好伏筆，讓他們在一次給我們帶來效益。
客戶開戶后，一定要做好客戶的維護，包括回訪。因為只要客戶在公司一天都能給我們帶來收益的，還可以給我們做宣傳，有親朋好友炒股時他就會想到我們；無論什么時間、什么情況下，都不能將個人情緒帶入工作中，客戶任何時間給我們打電話都要先溫情的送上一句“先生/小姐，您好！”而且要精神飽滿，即使在電話里也能讓客戶看到我們的笑臉或者感到我們笑容可掬，把我們的服務做到家，做到位。
通過學習這些資料和向老人請教經驗我學到很多我沒有考慮過的東西，我也因此有了很大的提高。我相信經過一段時間的練習，我的業務水平會有很大的提高，為新時代證券做更大的貢獻。
客戶經理分析報告 6
時光如電，我于20xx年x月進入xx行這個大家庭，至20xx年x幾月調入xx支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里，我學業務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氛圍帶動起來，為自己創造更好的共事環境。20xx年x月，在領導和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。
在領導和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，了解客戶的`資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是復雜的，即激動于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。
在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位于地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業績貢獻自己的力量。
客戶經理分析報告 7
20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領導的關心指導下，在營業室全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高，現將一年以來的工作述職如下：
一、20xx年基本工作情況
1、重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。
20xx年貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。
此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。
2、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。
20xx年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展”為目標，潛心鉆研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。
在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業務。
(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。一線員工的一舉一動都時刻體現著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求；從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。
(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。
3、立足實際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力
一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。
(1)存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業余時間，利用自身的區域優勢，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯社下達的存款任務。
(2)積極主動的營銷信用社的相關新業務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，如公務員貸款、失地農民專項貸款等特色業務，耐心的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。
(3)勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。
4、生活上，與人為善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。我深知個人的能力是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。
5、安全經營方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實落實“三防一保”。一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防一保”的要求，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。
二、工作中存在的問題和不足
有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：
(1)學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。
(2)創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專業特長和崗位實際進行業務創新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。
(3)工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的`實際效率和效果還有待提高。
三、20xx年工作規劃
新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：
1、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，在20xx年里，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。
2、結合我社的服務創優工程開展實際情況，不斷提升自身專業技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。
3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，并結合當前實際給予有效的開展落實，通過優質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能，努力適應時代發展需要，培養多方面技能，更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成20xx年的各項目標任務作出自己的努力。
客戶經理分析報告 8
20xx年8月7日接公司領導通知，由車間工作轉戰到質量部從事客訴工作，至今，已經整整兩個多月過去了，從最初的消極。迷茫到現在適應新的工作環境，到最開始的厭煩到現在融入到工作氛圍中，這中間經歷了很多，剛開始想過逃避，但是后來自己意識到：如果一個人夠認真，夠用心，那么他在任何一個崗位上都能做好。
到質量部的兩個多月時間里，確實接觸了很多新東西。作為客戶代表，我將從下面六個方面向領導述職，請予評議：
一、目前的工作狀態
一直以來自己都是一個性格比較急促的人，處理問題和解決問題的時候往往容易沖動，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質量部之后，因為必須要先樹立“顧客就是上帝”的服務思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動怒，說話前都會做妥善思考，對比之前，我覺得這對自己而言是一個很大的進步。
9月份的時候思想那時候波動很大，覺得在現在這個工作崗位上不能激發我的熱情，自己并不擅長，還一度想過逃離這個崗位，但周總的一席話使我感受到領導的信任和鼓勵，付經理針對我現在的工作提出了很多要求和意見，為我規劃了發展方向，在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺似乎就進入了工作狀態，工作思路也特別清晰，現在，已經不再去想其它東西了，就覺得在這個崗位上，把自己的工作做好，要不讓領導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看，我覺得自己恢復了工作熱情，工作狀態也調整到一個最佳狀態。
二、目前的工作思路
A：認清當前形式，了解客戶代表成立的必要性。
客戶對零部件質量要求越來越嚴格，質量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現如今不再是靠產量贏取市場，沒有過硬的質量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對接人，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求，那么將給公司造成不可估量的損失。
B：作為客戶代表，現在著重從以下方面來開展自己的工作，確實發揮自己的主觀能動性。
a、聯系客戶
作為全權代表公司與客戶聯系的“大使”，客戶有產品需求只需找到我，我應積極主動滿足客戶需求，并經常與客戶保持聯系，了解我司產品零公里及售后情況，對于客戶反映和抱怨的問題在前臺做好登記，自己去生產線排查，如有需要應組織人員對質量問題進行評審，并將處理結果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認同后才能關閉該問題，爭取做到為客戶提供“一站式”服務。
b、營銷產品
我應該學會積極推銷公司產品。客戶來訪時，積極介紹我司發展情況，詢問客戶關于新業務的需求，如果客戶有新的需求，要及時向有關部門報告。在與客戶溝通過程中，應積極宣傳公司文化及發展方向。使客戶看到我們的發展決心和發展實力。給他們留下一個好的印象，在后續新產品開發的時候能把我司也納入到考慮對象。
C、內部協調
作為公司對外服務的中心，需要所有相關部門全力協助，我們應該充分發揮客戶代表的角色，將各個部門積極有效的串聯起來，快速有效的解決客戶的每一個投訴和需求。我應積極做好內部協調方面的工作。
三、目前的工作方法
在與客戶對接的過程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：
1、客戶郵件及電話投訴的內容收到后先在前臺進行登記，并承諾完成時間。對客戶投訴的內容先進行收集整理，搭建問題處理小組，并對組內相關人員安排工作任務。
2、匯總各部門準備的資料，對于較簡單的問題整理好報告交給黃波進行審核，審核通過發放至客戶手中，并電話詢問是否收到，對我們的改善意見是否滿意？對于較復雜的問題則需要通知相關部門進行評審，制定合理有效的措施再回復客戶。
3、報告回復后還需要到生產線進行進一步驗證，檢查車間是否按照永久措施落實。在驗證中對于同類產品進行排查，是否發現同類現象，如存在則應告知車間進行整改。
4、將驗證資料及結果反饋至前臺進行歸檔。
四、目前的工作成績
1、接手客訴工作以后，在這兩個月的時間里，通過電話回訪，實地拜訪已經將所負責的'區域基本上進行了一次摸底。對與客戶對接人也都進行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。
2、引導車間班組長，巡檢對問題進行分析總結，對他們整改的報告能夠進行糾正及培訓，并培訓他們關于8D報告的相關知識。
3、能夠自主組織相關人員處理問題，能夠在領導過問這個問題之前將該問題關閉，開會討論無法解決的問題及時上報給朱經理，尋求領導援助，配合領導共同解決。
五、目前的工作不足
開展外訴工作兩個月的時間里，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在后期的工作中及時糾正。這些不足方面主要表現在：
1、自己的工作沒有一個詳細的工作計劃及明確的目標，工作起來顯得比較被動，主動性比較弱。
2、工作時間沒有一個合理有效安排，沒有有效的利用好時間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
3、在客戶代表這個位置上，應不斷加強自身業務學習，在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應手，我應該主動學習相關審核內容，以便帶領客戶參觀和審核的時候能夠隨機應變。
六、后期的工作方向
1、利用數據證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進行匯總，并整理成報告報送到總經理處。
2、提高客戶滿意度，爭取每一個問題都能按照客戶所要求的進度去處理，3、端正思想，積極主動的開展工作，合理安排工作時間，高效處理相關問題。
4、后期工作先制定好工作計劃和目標，然后再去開展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對性的開展工作，提高工作效率。
5、積極配合朱經理開展好質量部工作，不托質量部后腿。提高質量部的權威性。很多事情，只有做了，才會有很深的體會，如果只是在行動的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那么工作將永遠無法取得新的成功。自身也就不會有新的收獲。
以上六點內容就是我到質量工作兩個月后想要匯報表達的觀點，做的不好的地方還希望領導積極提出意見，以便我在日后工作中調整方向。
客戶經理分析報告 9
轉瞬即逝。在xx還剩不到三個小時的時候，我揮手告別，迎來了xx的鐘聲，并對自己這一年的工作做了總結。
回頭看看今年，不知道做了什么，今年的營業額還沒完成，還差70多萬。感覺真的不舒服。我應該對自己做一個回顧，總結這一年的一切。
一、我認為今年的表現沒有完成有三個原因：
1、市場實力不夠強大，以至于xx大企業很多客戶還沒有接觸，沒有產生合同！沒有達到預期的效果！
2、個人做事風格不夠勤快。我堅持不到最后，尤其是今年4月到8月。訪問量特別不理想！
3、在工作生活中，與人交流時，說話的方式方法需要進一步改進。
二、工作計劃：
在工作中，我始終明白，只有上下級關系，對內對外工作一視同仁，對領導安排的工作不能馬虎或疏忽。接受任務時，一方面積極了解領導的意圖和需要達到的標準和要求，努力在要求的時限內提前完成；另一方面，我應該積極考慮、補充和改進它們。
業績代表的是過去，不是過去。要鞭策自己過去的不足和問題，才能在新的時代有更好的突破！為了提高明年的工作水平，給自己制定如下計劃：
三個主要部分：
1、對于老客戶和固定客戶，要經常保持聯系，有時間有條件的.時候送一些小禮物或者招待客戶，穩定與客戶的關系。
2、在擁有老客戶的同時，必須不斷從各種媒體獲取更多的客戶信息。
3、要想有好的業績，必須加強業務學習，開闊視野，豐富知識，采取多樣化的形式，把學習業務和溝通技巧結合起來。
九個子類別：
1、每月應增加5個以上新客戶和3個潛在客戶。
2、每周總結一次，每個月做一個大結論，看看工作中有什么錯誤，及時改正，下次不要重復。
3、認識客戶之前多了解一下客戶的狀態和需求，然后做好準備，避免失去這個客戶。
4、你不能隱瞞或者欺騙客戶，所以不會有忠誠的客戶。在某些問題上，你和你的客戶意見一致。
5、要不斷加強業務學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行交流，向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客戶的工作態度應該是一樣的，但不能太卑微。給客戶留下好印象，為公司樹立更好的形象。
7、如果客戶遇到問題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8、自信很重要。你要建立自信，經常對自己說：“我是最棒的！我獨一無二！”。只有擁有健康、樂觀、積極的工作態度，才能更好地完成任務。
9、需要與公司其他員工有良好的溝通，有團隊意識，多溝通，多討論，不斷提高業務技能。
客戶經理分析報告 10
轉眼間，我到銀行工作已經xx年了，在領導的培養幫忙和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年xx月我從xx分理處調至xx支行從事客戶經理崗位工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作狀況述職如下：
一、加強學習、提高素質
我今年x月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。
我想只有自己對業務掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的.需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還用心認真學習政治理論，提高自身政治素質。心參與建言獻策。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理潛力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
客戶經理分析報告 11
20xx年，在支行領導和同志們的幫忙和指導下，本人能夠仔細貫徹支行工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，為全行扭虧為盈做出了奉獻。現將20xx年度工作述職如下：
一、思想作風建立狀況
1、思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和治理學問的學習，努力提高政治理論水平和治理力量。一年來，我思想熟悉有了較大提高，充實了理論學問、開闊了工作思路，豐富了領導閱歷，對我們xx銀行改革的前景更加布滿了信念。
2、學習上能不斷充實自己，自覺加強根底理論和業務學問的學習，努力提高業務水平和操作力量。為更好地為xx銀行奉獻自己的聰慧才智，自入行以來，我刻苦學習，把握了較為全面的理論學問和專業學問。尤其是組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大學問面。
一是不管工作有多忙，堅持反復學習業務書籍，仔細閱讀金融法規、業務治理制度和業務操作方法，以提高自己的業務學問和業務力量。二是參與總行組織的xx的貸款調研活動，并參加了xx等制度的起草工作。三是親自組織支行網上銀行、外匯學問、保險業務培訓班，與全行員工一起學習、探討業務，共同進展。一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和工作力量有了進一步的提高。
3、作風上能嚴格要求自己，不斷增加法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對狀況簡單，政策性、敏感性強的'問題，我能夠加強請示匯報，未消失越權行事的狀況；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進展依法辦事、廉潔自律的教育，堅持常常性的制度學習，平常留意加強部門治理，加強內控治理和信貸檔案治理；能夠嚴格執行客戶經理制度，檢查和催促各項規章制度的落實、執行狀況。
二、履行職責狀況
在職業活動中，我把效勞基層、效勞客戶放在首位，有了這種心境，與網點、客戶溝通就能處于一種和諧的狀態，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了治理的職能，我們既要治理、又要經營，上對省行全部的業務部門，下對全部網點，外對重點客戶，對于僅有x名客戶經理，要治理近xx億存款、x億貸款的客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。20xx年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：
1、以大戶目標治理為核心，抓好存款組織工作。針對我行存款連年大幅增長，面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們堅固樹立“存款就是增效”的經營理念，仔細做好年度工作規劃和考核方案，定期或不定期走訪xx個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題；積極拓展市場，全力以赴做好xx的公關，進展了xx等一批有進展潛力的客戶。同時，仔細處理客戶埋怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。
2、以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的治理，不良貸款占比擬年初下降了x個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史緣由，我行不良信貸資產居高不下的現象，一是定期或不定期組織部門客戶經理討論和分析治理信貸企業的狀況，對信貸客戶進展分類排隊。二是深入xx等信貸企業，了解生產、經營、產品銷售和信貸資金使用狀況。
3、以網上銀行為突破口，以代理業務為重點，積極推動全行中間業務的進展。一是以網上銀行為突破口，為xx企業安裝網上銀行，同時做好xx的維護，促進了我行電子銀行業務的進展。
三、存在的問題和今后努力的方向
本人經過總結回憶，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍舊存在以下缺乏：工作閱歷有待豐富，工作系統性不夠強；今后本人將一步加強學習，虛心求教，克制缺乏，將工作做得更好。
1、放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業網點，擔當治理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的力量，今后本人肯定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動幫助主管行長抓好工作，當好助手，根據“三個標準”要求治理業務，進展業務。
2、刻苦學習，努力提高業務素養和治理力量，為全行業務進展奉獻聰慧才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平和治理力量，要常常深入網點，走訪客戶，抓好大戶目標治理，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產質量，提高我行的綜合實力。
3、嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀客戶經理。作為信貸業務的負責人，我肯定要保持糊涂頭腦，嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，連續保持一名優秀客戶經理的本色。
客戶經理分析報告 12
我于20xx年xx月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年工作期間的情況述職如下：
20xx年xx月xx日，我由xx處調往xx處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的`客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與afp培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。
客戶經理分析報告 13
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷積極，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的提高。現將20xx年工作情景匯報如下：
一、取得的業績
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內經過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均xx余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、職責和使命
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡便地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的'效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種、種困難。
客戶經理分析報告 14
時光飛逝，如白駒過隙，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年已經離我們遠去，嶄新的20xx年在向我們招手問候。我和眾和順擔保這個大家庭已經經歷了一年的時光。在和大家共處的一年時間里，我勤奮努力，不斷積極，在公司領導的指導下和同事的相互鼓勵，相互幫助下，我自身的業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。
擔保行業是高風險行業，在面對高風險客戶時，除了要有較高的風險意識外，還必須要有豐富的業務知識和實際業務操作能力。因此，我認真學習各項金融法律法規及擔保業務規章制度，積極了解各行業的相關知識，把握各行業的政策變化，準確判斷各行業客戶存在的.風險及防范措施，不斷提高自身的理論素質和業務技能。積極參加業務培訓，提高業務技能。
過去的一年里，在公司領導的關愛以及各位同事的幫助下，我虛心請教，認真聆聽各位領導及同事的意見和建議，不斷強化崗位專業技能和業務處理能力，使我的業務知識水平和工作能力有了極大的提高。
在工作中，我一直嚴格要求自己，遵守公司各方面的規章制度，認真及時做好領導布置的每一項任務。作為客戶經理，我們是控制風險的重要環節，必須保持堅持不懈的原則，多渠道，多方面的收集信息，努力做好本職工作。在處理業務過程中，我知道客戶資質對我公司穩定持續經營有著舉足輕重的影響，在客戶風險把控方面，必須嚴格遵守規章制度，不能有絲毫的馬虎。我對每一筆業務都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到反擔保人的資格、擔保能力，抵、質押物的合法有效性，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。
到擔保公司做一名客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我公司對客戶的一張名片，是聯系客戶和銀行的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我公司的形象。因此，我平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以飽滿的工作熱情和良好的服務態度面對每一位客戶，針對客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。
在過去的一年里，有成績也有不足。第一，在金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，和復雜性，我還需要不斷提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平。第二，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。
客戶經理分析報告 15
我叫xxx，我是一名城區客戶經理，我從事這個崗位有七年多了，在公司的培養和同事的支持下，我一直兢兢業業，做自己的本職工作，完成了領導安排的每一項工作。
我作為客戶經理，從下面六個方面向領導和同志們述職，請予評議。
一、虛心學習積極上進，不斷充實自我
作為客戶經理的我，在工作經驗上有很大的不足。在做份內工作的同時，虛心向同事學習經驗，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領導接觸比較多，深刻體會到每個領導在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學習的。
我堅持的第一件事，就是全面學習、積極上進。我自身的素質和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個人無論是在敬業精神、思想境界，還是在業務素質、工作能力上都有了很大的進步，工作業績也得到了領導的肯定。而且，今后我還會這樣繼續嚴格要求自己。
二、做事嚴謹自律要求，加強自我提升
我始終牢記自己是客服股的一員，是領導身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己、對領導，做到謙虛謹慎，尊重服從；
對同事，和睦相處、寬以待人。一句話，努力做到對上不輕漫，對下不張狂，對外不卑不充，注意用自己的一言一行，維護各級領導的威信，維護公司的整體形象。
作為一名客戶經理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對自己的工作滿意，這對我們自身的素養提出了很高要求，客戶現在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌卷煙能夠多獲得最大化的收益，更希望能夠參與到行業整體的營銷規劃中，實現一體化發展，這就需要我們不斷地學習行業政策及時與客戶進行溝通交流，聽取客戶建議，參考客戶實際情況，調動客戶的積極性，為此我在工作特別注重以下幾點：
首先，與客戶換位思考，引導客戶從煙草行業整體的營銷角度看問題，一致立場，而我則盡量從客戶的銷售角度出發，消除雙方溝通障礙，建立良工作友誼，使卷煙營銷工作得以順利開展。
其次，深入了解客戶實際經營情況，根據周邊消費群體、客流量等因素，結合客戶經營能力，對客戶的`合理庫存量、卷煙訂購類別等做出合理建議，真誠幫助客戶，嬴得客戶的信任和支持。
三、配合領導工作，提高執行力
作為一名客戶經理，端正態度，認真履行本職工作，積極配合領導指導，提高執行力，是我在工作中一直堅持的方向和原則。在工作中我時刻提醒自已，敬業樂業才是工作的正確態度，無論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級領導安排的工作任務，切實提升執行力，。在工作期間，我力求精益求精，對工作認真負責。
在今后的工作中，我將再接再厲，團結合作，努力促進我公司卷煙銷售工作再上一個新臺階。我將把這次述職的機會作為促進自身工作和鞭策自我上進的一次契機，懇請大家多多批評改正。
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