春節期間理財最佳方案

時間：2023-01-14 10:20:18 方案我要投稿

春節期間理財最佳方案（精選9篇）

　　為了確保事情或工作有序有力開展，常常需要預先準備方案，方案是為某一行動所制定的具體行動實施辦法細則、步驟和安排等。寫方案需要注意哪些格式呢？以下是小編整理的春節期間理財最佳方案（精選9篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

春節期間理財最佳方案（精選9篇）

　　春節期間理財最佳方案1

　　一、合作單位簡介

　　無

　　二、活動目的

　　以吸引客戶為活動目的，與社區客戶互動，進行項目社區文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區銀行人氣，吸引客戶群的關注度，擴大社區銀行的影響力與認知度。

　　三、活動內容要點

　　1、活動內容

　　(1）體感游戲吸眼球

　　為達到吸引新老客戶群認識我社區銀行，走進我社區銀行，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區銀行門口（或能力可及范圍內）開展體感游戲互動項目。此項游戲內容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。

　　(2）當客戶吸引人群吸引至一定規模時，可繼續開展有獎搶答環節。

　　到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達到預期效果。

　　2、交流話題建議

　　搶答問題建議如下：

　　1、xxx銀行是哪年成立的？

　　2、xxx銀行的經營理念是什么？

　　3、xxx銀行理財產品的產品規格有幾種？問題可選擇一些針對客戶需求方面的。

　　3、宣傳方式

　　（1）在社區銀行周邊小區的報箱內投遞活動廣告；

　　（2）在社區銀行周邊小區的電梯內、宣傳欄張貼營銷活動廣告；

　　（3）通過微信宣傳活動信息；

　　4、活動反饋與跟蹤銷售行動

　　根據活動開展情況，由現場人員客戶回答問題情況進行分析，有針對性的服務客戶。對于參加游戲互動的客戶，待游戲結束之后再進行有針對性的深度挖掘。

　　四、目標客戶組織

　　1、目標客戶

　　目標客戶包括：社區銀行周邊小區通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當天老帶新客戶；

　　2、客戶組織

　　約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解后進行分流引導，（）咨詢客戶帶到咨詢區，參加游戲客戶帶至游戲區登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始互動游戲和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品。

　　五、時間地點的安排

　　1、時間

　　社區銀行開業后的節假日或法定休息日均可

　　2、地點

　　我行社區銀行門口（或能力范圍可及內）

　　六、費用預算（請詳細列出各項費用名稱，單價，數量，總價等）

　　xBOx360體感游戲機1臺3000元

　　紀念品100份0——500元（可用我行現有水杯或其他）

　　平板電視1臺3000元（社區銀行應自有此設備）

　　七、預期效果分析

　　1、通過本次活動預計帶來的業務量

　　業務量不敢保，人氣量肯定暴增

　　2、通過本次活動預計帶來的影響

　　預期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產品的銷售，大幅增加網點存款和業務量。

　　八、人員安排與職責

　　1、活動策劃人：2人

　　職責：安排現場分區接待客戶以及設備調試等流程分配

　　2、活動協調人：3人

　　職責：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作

　　3、活動現場負責人：1人

　　職責：負責一切當日活動細則。

　　春節期間理財最佳方案2

　　一、活動主題

　　“錦龍舞春章，xx行送吉祥”

　　二、活動時間

　　活動開展期：20xx年xx月1日—20xx年3月31日活動考核期：20xx年1月1日-20xx年3月31日

　　三、活動目的

　　旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、發展客戶”為主要目標，積極走進居民社區、商業社區和網絡社區，開展系列社區金融活動，重點突破收入分配市場、縣域市場、批發市場、教育市場等，加大考核激勵力度，開展全方位和多層次的營銷宣傳活動，打好“旺季開門之戰、同業領先之戰”，為全年個人業務發展奠定基礎。

　　四、活動目標

　　——20xx年一季度全行本外幣個人存款時點新增6億元；平均余額新增4億元。 ——個人中間業務收入新增900萬元。 ——客戶新增4000戶(統一折算成AUM5萬元(含)-20萬元客戶)； ——收費借記卡發卡新增2萬張。 ——信用卡新增客戶3900戶，分期交易額1000萬元，有效商戶新增30戶； ——電子銀行交易量比提升7個百分點，達到46%以上；自助設備交易量比達到50%以上； ——個人電子銀行客戶新增40000戶； ——個人產品覆蓋度提升0.02。

　　五、考核評比

　　為評價各網點20xx年一季度個人業務經營成果，促進全行個人銀行業務進一步發展，活動將設置綜合貢獻獎和單項獎，分別對表現突出的網點和個人進行表彰獎勵。

　　(一)“綜合貢獻獎”

　　1、指標設置內容及權重

　　2、有關指標說明。

　　(1)個人存款新增考核指標個人存款平均余額新增：20xx年一季度末存款日均余額減20xx年初存款考核余額，其中20xx年初存款考核余額=∑20xx年年末后5天存款時點余額/5。

　　(2)個人客戶新增考核指標：考核內容為一季度 AUM5-20萬為1個標準客戶，20-50萬、50-300萬、300-1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。

　　(3)電子銀行業務考核指標：電子銀行客戶新增包括個人網上銀行、手機銀行、電話銀行、短信、短信轉賬匯款。全行新增客戶總量目標4萬戶，其中：網上銀行和手機銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶發展不限。新增短信轉賬匯款客戶，如客戶發生賬務類交易，則每戶按10戶計算；只簽約未發生交易的客戶正常計算，即一戶算一戶。

　　3、獎項設置：

　　活動結束后，市行采用綜合系數占比法進行考評，計算各網點綜合得分，分別評出一等獎2名、二等獎4名、三等獎6名，共xx名授予“旺季營銷綜合貢獻獎”并進行表彰獎勵。綜合貢獻獎必須滿足如下必要條件：網點平均余額新增完成率必須達到50%以上。無發生重大投訴或重大案件。

　　(二)單項獎

　　1、網點單項獎

　　(1)“存款超越獎”。授予一季度末個人存款時點余額位次提升(比20xx年后5天存款平均余額)最多的前5名網點。

　　(2)“增存先鋒獎”。授予一季度個人存款平均余額新增最多的前5名網點。

　　(3)“客戶成長獎”。授予AUM5萬元以上客戶新增(折算后)最多的前5名網點。

　　(4)“借記卡發卡先鋒獎”。評選新增收費借記卡新增最多的前5名網點。

　　(5)“精準營銷獎”，授予一季度在“個人金融產品營銷服務系統”商機處理率(40%)營銷成功率(60%)得分最高的前5名網點。計分方法為中位數法。

　　(6)“信用卡客戶新增先鋒獎”。評選一季度信用卡新增客戶數最多的前5名網點。

　　(7)“產品歸集量新增先鋒獎”。評選產品歸集量新增額最多的5名網點。

　　(8)“電子銀行營銷先鋒獎”。按綜合貢獻獎中電子銀行單項得分評選最多的前5名網點。計分方法為中位數法。

　　2、個人單項獎。

　　評選“個人銀行業務營銷能手獎”。旺季營銷活動結束后，分別評選個人存款、理財產品、信用卡、電子銀行營銷能手，每項評選5名。其中：個人存款考核平均余額新增。理財產品考核基金(有費率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算)保險(期繳按1：4折算)黃金(實物金按1：5折算)本行理財產品。上述考評根據各網點推薦及業績榜、相關系統數據統計。

　　上述各項獎勵除精神獎勵外，獎勵省外培訓名額。其中綜合貢獻獎一、二等獎各獎勵2個培訓名額，綜合貢獻三等獎及各單項獎各獎勵1個名額。培訓名額獎勵標準：網點單項獎中的3-5名及“個人銀行業務營銷能手獎”獎勵培訓標準為2000元左右，其他各獎項獎勵培訓標準為3000元左右。

　　六、旺季營銷活動措施。

　　(一)制定，加強組織領導。按照省行旺季營銷活動方案，結合我行實際，制定細化我行的營銷活動方案。組織召開旺季營銷動員會，提前預熱，早謀劃、早部署、早落實。各網點要成立旺季營銷活動領導小組，營造濃厚的全員旺季營銷氛圍，力爭取得優異成績。

　　(二)加大營銷宣傳力度。

　　1、加大宣傳力度。圍繞旺季營銷重點產品，市行統一在晚報、交通臺、街道路牌、高檔社區及商業鬧市區大屏幕、4S店展架等載體宣傳個人銀行產品。

　　2、發揮營業網點宣傳主陣地作用。市行將統一購置、對聯、窗花、福字等物品，用于網點裝飾及饋贈客戶，各網點要加強網點布置，增強氛圍，充分利用宣傳折頁、宣傳單、海報等，營造營銷聲勢。

　　春節期間理財最佳方案3

　　為進一步加強我行的服務工作，不斷提高服務效率，提升服務層次，塑造xx銀行的服務形象，打造xx銀行的服務品牌，用優質高效的服務推行我行各項經營工作。根據分行今年服務工作的指導精神，按照分行的安排，支行決定開展文明優質服務競賽活動。活動實施方案如下：

　　一、競賽目標

　　通過此次活動，推進優質服務工作，以倡導行業文明規范服務為核心，以規范優質服務標準為向導，以建立和完善科學服務管理工作機制為重點，增強全員服務意識，不斷提高服務水平，打造特色服務文化，樹立和宣傳服務先進典型，建設一流的服務團隊，培育一流的服務文化，打造一流的服務品牌，展示一流的行業形象，提升吉林銀行的服務品牌，構建“文明優質服務年”，促進支行業務發展。

　　二、組織領導

　　為保證優質服務工作有序進行，支行成立文明優質服務競賽活動領導小組，組成人員如下：

　　組長：xx

　　副組長：xxx、xx、xx

　　成員：xx

　　領導小組辦公室

　　主任：xx

　　副主任：xx、xx、xx、xx

　　成員：xx

　　具體工作由辦公室組織實施，各部門給予配合。

　　三、活動安排

　　活動分動員、實施、總結評比三個階段進行。

　　(一)動員階段(x月xx日—x月xx日)。

　　1、組織開展學習動員活動。一是召開中層干部會，學習貫徹《xxx20xx年文明優質服務競賽活動會議》精神，并傳達給每位員工，形成落實材料。二是成立支行文明優質服務競賽活動領導小組。建立“一把手”責任制，明確責任。三是結合工作實際，制定《xxxx文明優質服務競賽活動實施方案》。四是召開全行員工動員大會，下發今年服務工作活動方案，明確活動目的，布置工作計劃。

　　(二)實施階段(x月x日—x月xx日)

　　根據分行的競賽方案，支行將從一下四個方面開展此次文明優質服務競賽工作。

　　1、制定措施，完善服務

　　組織開展查擺服務當中問題。每個網點都要組織員工對本單位服務當中的問題進行查擺、梳理，制定整改措施，每個網點都要組織員工寫出題為“如何參加優質文明服務競賽的感想和體會”，自我約束自己，積極投身到競賽活動中。積極報道活動中涌現的好人好事，總結經驗，加強交流，促進工作，提高優質服務整體工作水平。

　　2、組織開展學習和技能培訓、比賽。

　　(1)以《xxxx服務規范化標準及細則》和《xxxx營業網點標準化管理手冊》為標準，定期組織理念培訓和禮儀培訓，從服務語言、服務態度、職業形象、服務紀律、服務技能、服務場所、服務設施等幾個方面規范臨柜人員的服務方法，促進各營業網點在服務上、管理上達到流程化、標準化，全面提升吉林銀行優質文明服務水平。

　　(2)從網點標準化建設、接待客戶水平、業務辦理質量等方面開展練兵，著重培養大堂經理服務能力、柜員操作技能，選拔出優秀網點，參加在分行舉辦現場服務演示競賽。

　　(3)為全面提升臨柜人員的綜合理論能力和業務技能，支行將統一組織業務培訓，專項技能培訓，業務能手培訓，每季度還將開展一次專題講座、知識問答、技能競賽，成績突出的員工將代表支行參加分行舉辦業務競賽.

　　3、開展服務監督檢查活動。對外公布監督電話，設立意見箱，及時妥善地處理客戶投訴。針對投訴情況，支行將召開處理應急投訴事件經驗交流會，對處理投訴率等突發事件得當、客戶滿意率高的進行現場講演，以提高全行人員的處理投訴和應對突發事件的能力。

　　4、定期召開網點主任和大堂經理服務經驗交流會。交流服務管理經驗；總結服務中好的想法和做法；查找服務存在的問題和不足，對共性問題，研究解決辦法。支行將聘請專業人員進行講解，提升服務水準。

　　(三)總結評比階段(20xx年6月末、12月末)。此次競賽活動分兩次評比，分別是半年小評、全年總評，上半年考評結果計入全年總分，年末總評進行獎勵。支行將根據《xxxx服務規范化標準及細則》和《xxxx業網點標準化管理手冊》的標準對各網點活動開展期間的服務工作進行全面檢查、評比，并量化打分，進而產生先進集體和個人。

　　四、獎懲措施

　　1、獎項設置

　　半年獎項設置：網點人均業務量獎2個；文明優質服務集體獎2個(網點)。

　　全年獎項設置：文明優質服務先進集體(網點)2個，服務標兵2人，業務操作能手3人。

　　委屈獎3人。

　　2、獎勵方式

　　凡獲獎單位、集體及個人，支行給予獎勵并上報分行，分行將給予物質獎勵及外出學習、考察獎勵。

　　委屈獎由各網點推薦上報，經支行領導小組研究確定具體獎勵措施。

　　3、處罰

　　總行有效投訴一次的網點主任免職(有效投訴當事人下崗重新競聘上崗)，服務考評得分列分行后三名的營業網點，支行將對網點主任問責或對網點進行經濟處罰。

　　春節期間理財最佳方案4

　　一、活動主題：

　　“新春社區行、精彩巧亮相”

　　xx銀行xx支行作為一個座落于高端社區的新開支行，借助兩節之間的喜慶氣氛，以個人業務產品與服務為主，積極進社區宣傳支行、宣傳浦發、大力推廣個人金融業務，逐步擴大客戶基礎。

　　二、活動時間：

　　20xx年x月x日

　　三、活動形式與內容：

　　(1)社區活動

　　針對支行周邊社區，在社區開展營銷活動，支行全體人員計劃在春節前后利用八個周末的時間：

　　①分別進入xxxx等鄰近重點社區，擺設我行的營銷展臺，現場進行講解和宣傳(或現場開戶)，把我行的產品介紹給客戶，明確我行的具體位置，結合活動促銷內容，確定社區目標客戶，積極拓展相關業務量，切實提升社區營銷經營業績，吸引客戶在我行辦理個人業務。

　　②針對一些相對較遠的重點社區，如：xxx等，以新股直通車、基金精品屋、銀行卡等產品為主導，利用社區公告牌張貼、信箱投遞、短信發布等形式全方位發布信息，逐步樹立我行的社區銀行的服務形象，加強與目標社區的各項聯系，密切網點與社區客戶的感情，穩步推進社區營銷工作。

　　(2)鬧市區活動

　　主要依托附近寫字樓、超市、娛樂場所等開展宣傳。

　　①在附近xxxx等大型超市的收銀處擺放我行開業宣傳單，租用場地設立相關展臺，介紹我行刷卡優惠回饋政策及輕松理財卡的強大功能，吸引客戶了解浦發銀行。

　　②在附近xxx等高檔寫字樓或xxx國際劇院等高檔娛樂場所設計展臺，推出相關優惠促銷活動吸引客戶在我行開戶。

　　③走訪周邊地產公司地鋪及商鋪商戶，重點介紹我行的個人信貸產品及優惠政策。

　　四、活動目標

　　通過本次系列活動，全支行個人銀行業務力爭實現以下目標：

　　(1)使周圍潛在客戶明確知曉我行所處位置，了解浦發銀行及相關產品優勢特色，逐步前來在我行開辦業務。

　　(2)開展產品宣傳，抓住年末存款回流的機會，搶占市場份額。

　　(3)爭取在x月底儲蓄存款余額突破x千萬元；三方存管資產市值突破x千萬元；個貸發放量超過x千萬元；新股直通車簽約金額超過x萬元；為我行后續開展個金業務奠定基礎。

　　五、活動費用

　　(1)場地租賃費：平均x元/次xx次=xx元

　　(2)宣傳制作費：約xx元

　　(3)促銷禮品購置費：xx元

　　(4)午餐飲水費用：平均x元/次xx次=xx元

　　(5)短信發布費：約xx元

　　(6)資料投遞費：約xxx元

　　上述六項合計，約需xxx元。

　　春節期間理財最佳方案5

　　一、活動目的

　　元宵節期間為營造良好刷卡用卡環境，提高持卡人用卡意識，培養市民用卡習慣，讓更多市民能夠享受銀行卡這一新型結算工具所帶來的便利，方便群眾生活。

　　二、活動時間

　　20xx年xx月xx日—20xx年xx月xx日

　　三、活動組織

　　本次活動承辦單位xx市銀行卡工作領導小組辦公室、xx農村合作銀行、xx支行、xx支行、xx支行、xx支行、xx支行、xx支行、xx支行、xx銀行，xx（協辦），xx公司提供技術支持。

　　四、宣傳主題

　　刷銀聯卡，安全健康，時尚的選擇。

　　五、活動規則

　　20xx年2月14日20xx年2月19日，凡持卡號6字打頭的銀聯標準卡在xx市轄內指定商戶刷卡消費68元（單筆交易）以上的持卡人均有機會獲獎，獎項如下：

　　特等獎1名，韓國游（6000元等值獎品）

　　一等獎30名，各獎勵400元等值獎品

　　二等獎90名，各獎勵200元等值獎品

　　三等獎1200名，各獎勵10元等值獎品

　　兌獎方式：持卡人聯機抽獎獎項憑標有xx市銀行卡活動xx等獎的.簽購單到xx銀行卡管理辦公室領取（儀xx銀行內），咨詢電話，兌獎日期為中獎次日至20xx年2月20日—-20xx年2月28日止，兌獎期間的工作日星期一上午8：30-11：30，獎項逾期不領者，視作放棄領獎。

　　春節期間理財最佳方案6

　　一、活動時間

　　過年包紅包、市民鈔換鈔。春節將至，為了能在節日期間送出包著新票的紅包，到銀行換新鈔的市民人數明顯增多。以此為契機，春節前30天至春節后15天，為活動宣傳、客戶開卡、客服使用期，并在此期間做好支局人員培訓，包含網銀使用、手機銀行使用、以及注意事項等細節。著重給年輕客服推銷網銀使用、手機銀行使用相關業務，讓他們辦理農商行卡，并同時針對年輕客戶開通網上銀行和手機銀行的相關業務。

　　二、活動目的及意義

　　所謂旺季營銷，指商業銀行在特定的時期（如春節、五一期間等），利用市場金融資源相對集中的特點，加大營銷力度，使業務在短期內獲得超常規地發展，從而能占有更大的市場份額。作為各級銀行機構發展業務的經營策略，旺季營銷在促進銀行業務快速增長方面，能起到重要作用。

　　旺季營銷后應培養一批忠誠的客戶。絕大多數的消費者對銀行的要求是，臉色好一點，速度快一點，安全多一點，絕大多數的消費者對銀行的要求是，臉色好一點，速度快一點，安全多一點。最理想的方式是通過不斷完善ATM、網上銀行、特別是手機銀行的相關功能分流散戶，達到高效率服務的效果。最重要的是不斷滿足用戶的需求，提升用戶的滿意度，保持用戶對農商行的滿意度和忠誠度。

　　重點是不斷加強銀行ATM、網上銀行、手機銀行的功能，能夠滿足客戶日益增長的需求。

　　一是ATM加強相關的存取款業務以及取款的安全性；

　　二是網上銀行重點加強和相關主流購物網站的聯系，比如當當網上用農商行繳費就找不到怎么付款，不得不使客戶對其他銀行的依賴，不利于培養客服的忠誠度和依賴度；

　　三是隨著智能手機的逐步普及，應特別加強對手機銀行功能的宣傳，使用戶可以隨時隨地的辦理相關業務，同時通過這次活動大力宣傳，使用戶了解手機銀行可以轉賬、可以定期和活期互相轉換、逐步完善重慶市水電氣費以及電話費繳納的相關細節，使客服逐不出戶可以用手機繳納相關費用；四是逐步完善手機銀行的操作頁面，使用戶可以體驗到快速簡介的服務；逐步完善手機銀行隨時隨地可以轉賬的功能，不局限于下午4：30分以后都不可以轉賬的功能，比如支付寶相關功能，隨時隨地可以轉賬，很快到賬；五是完善重慶農商行手機app的軟件，加強農商行手機app的相關宣傳，滿足用戶的相關需求。

　　三、活動地點

　　支行區縣各街鎮相關商戶、各街鎮政府相關部門、區縣局機關事業單位相關人員。

　　四、實施方案

　　利用上門“過年包紅包、市民鈔換鈔”等服務方式，對區縣各街鎮相關商戶、各街鎮政府相關部門、區縣局機關事業單位相關人員進行走訪，登記客戶資料。支行人員持“新零鈔”，借助幫客戶“換新錢”的服務方式，攜帶合適的宣傳品，包括對聯、福字、圍裙等，再次對相關人員進行實地走訪，核實客戶信息，落實客戶使用農商行業務的具體情況，對尚未使用農商行的客戶要重點進行宣傳和公關，利用農商行的.便利性以及手續費優惠，力爭走訪相關人員擁有一張農商行卡。

　　重點宣傳農商行相關便利服務，比如給年輕人宣傳網上銀行和手機銀行的作用和安全性，著重對相關業務進行介紹。開卡時，一定要為客戶開通免費一個月的試用短信業務，確保客戶能實時看到賬戶變動情況。針對年輕群體客戶，要為其開通網上銀行和手機銀行，方便客戶轉賬及節省手續費。

　　對各街鎮相關商戶、各街鎮政府相關部門、區縣局機關事業單位的財務科、辦公室相關負責人及相關領導開展免費宣傳業務。對尚未把農商行作為主的各街鎮相關商戶、各街鎮政府相關部門、區縣局機關事業單位等，可利用宣傳的形式吸引客戶到我行辦理業務。春節前后，是農商行營業廳客戶到訪量最多的時期，營業廳電視媒體宣傳具有良好的宣傳效果。在營銷商貿戶時，可以向客戶推介“在我行辦理業務，可免費做幫您做業務宣傳，可為您在節日期間帶來更好的效益”，站在為客戶利益著想的角度，實現雙方合作共贏的目的。

　　五、活動注意事項

　　一是縱觀近年來銀行旺季營銷，大多模式單一，不外乎推出大量優惠服務、開展交易費用讓利、客戶聯誼活動等，缺乏創新，對客戶沒有足夠的吸引力；

　　二是未做到細分客戶，對客戶真實需求了解不夠，往往適得其反；

　　三是銷售產品時，對風險的揭示不盡責，誤導顧客，以銀行良好的信譽誘導客戶購買其他金融產品。

　　總之，以客戶的滿意度為目標，不斷完善農商行相應的功能，不斷提升自身服務質量；力爭以實事求是的態度、高質量的服務滿足客戶的需求，使旺季營銷后培養又一批忠誠農商行的客戶。

　　春節期間理財最佳方案7

　　活動營銷是近年來較為流行的公關傳播與營銷推廣手段，能夠綜合各種營銷力量打“組合拳”，起到提升營銷效果和品牌影響力的作用。與其他營銷手段相比，活動營銷策劃更為復雜。本文將以銀行卡業務的營銷活動策劃為主要案例介紹銀行活動營銷策劃的方法和技巧。

　　一、確定營銷目標

　　營銷目標的確定對于活動營銷策劃尤為關鍵。營銷目標不同，所需要的經費、所采取的活動類型、所動用的人員都有所不同。在確定活動營銷目標時，我們經常會犯以下兩個錯誤：

　　1、混淆營銷總目標和本次活動營銷目標

　　對于銀行來說，任何營銷活動的目標都是提升銀行的效益，也可分解成提升品牌知名度和影響力、提升客戶忠誠度以及增加市場占有率等。這些目標在活動營銷過程中也會間接實現，但這并非本次活動營銷的目標。以銀行卡業務的活動營銷為例，活動營銷目標可以是增加銀行卡持卡者的消費，提升發卡數量，吸引某類特定人群，提升銀行卡的品牌識別等。

　　2、混淆活動營銷主目標和分目標

　　活動營銷一般會有兩個或兩個以上的目標，在確定營銷目標的過程中要分清主目標和分目標。在活動營銷策劃中，以主目標的實現為主。比如銀行卡業務的營銷主目標為提升銀行卡的品牌識別，在策劃中就應以突出銀行卡的品牌價值為主，例如山西五臺農商行推出的五臺山祈福卡就是依托五臺山的佛教文化和旅游文化的卡產品，制定該卡的營銷策劃就應以“智、運、和、安”的核心訴求為主。

　　二、管理活動營銷預算

　　活動營銷預算與活動營銷內容是緊密相連的：有多少活動營銷預算，就可以去設計怎樣的活動營銷內容；有什么樣的活動營銷內容，也就需要有多少活動營銷預算。大多數情況下，我們需要先明確活動營銷預算，再去設計活動營銷內容。事實上，當活動營銷預算確定的時候，活動營銷內容的可選項也就限定在一定的范圍內。

　　一般來說，活動營銷預算主要分為推廣費用、物料費用、場地租賃費、禮品費、交通費、勞務費、其他經費等。其中，最主要的是推廣費用和物料費用。推廣費用主要包括紙媒、電視媒體、網絡媒體、論壇、自媒體等發布的硬廣及軟文發布的費用，微信、微博等自媒體炒作的費用，戶外廣告等費用、視頻廣告等設計和制作費用；物料費用主要包括海報、易拉寶、宣傳單頁、宣傳手冊等制作及印刷費用。

　　即使是同樣類型的活動，不同地域的活動營銷費用也有很大不同。除去地區間的差距，銀行與媒體之間的關系也會起到很大影響。

　　活動營銷預算應包括兩部分，一部分為活動營銷預算，另一部分應為活動營銷備用金，以避免活動營銷預算超額而導致無法繼續進行下去的危險。活動營銷預算及備用金的數額應根據活動時間和活動內容來確定。

　　三、明確活動營銷主題

　　活動營銷主題應圍繞活動目標來做。如活動目標為增加銀行卡持卡人的消費額，則應以“消費有獎”、“消費賺積分”、“消費免單”等為活動主題；如活動目標為增加銀行卡品牌識別，可以“銀行卡宣傳語征集”等為活動主題；如活動目標為增加開卡量，可以“人際傳播+開卡抽獎”等為活動主題。

　　活動營銷主題往往是活動營銷策劃的難點，對于大型活動營銷策劃來說，在明確活動營銷主題之前可請第三方機構進行嚴格的市場調查，相應的數據有助于我們選擇適合的活動營銷主題。

　　確定活動營銷主題，我們可從以下三個方面進行分析：

　　1、營銷目標分析

　　分析營銷目標適合哪些活動營銷主題，如本部分首段介紹內容；

　　2、客戶群體分析（以銀行卡為例）

　　分析客戶群體的各項特征及偏好，比如客戶群體的性別特征、年齡范圍、學歷情況、月收入情況、家庭成員結構等，營銷地域具有該特征人群的主要偏好；

　　3、宣傳亮點分析

　　分析與本次營銷目標、客戶、產品相關的可能成為宣傳亮點的內容，比如是否貼近某個季節或者節日，客戶是否會產生某種共同的需求等。

　　活動營銷主題可以以上三點為核心制作三個圓圈，其中核心處即為可供選擇的營銷主題。

　　家庭節日有獎消費，我們就可以選擇與大型商場和旅行社合作，舉行刷卡抽獎活動，抽中者贈送旅游機會等。活動主題語可以圍繞中秋、國慶來撰寫，利用節日喜慶氛圍。

　　四、設計活動營銷內容

　　活動營銷內容的設計是活動營銷策劃的核心，主要包括活動形式的設計、活動時間的設計、活動視覺的設計、活動文案的設計、活動體驗的設計等五個部分。通過活動營銷內容的設計，我們能夠把控活動營銷的主體部分，并為后續工作做好準備。

　　1、活動形式的設計

　　活動營銷可以采取多種形式，比如會議活動、郊游活動、有獎征集活動等。活動形式的設計受到活動營銷目標、活動營銷預算及活動營銷主題的限制。例如活動營銷目標為獲取更多高質量客戶、活動營銷預算一般、活動營銷主題為熱點話題分析，那么活動形式則可以采取聘請國內相應熱點話題的專家學者進行講座。

　　2、活動時間的設計

　　活動時間的設計不僅包括活動整體時間的設計，還包括活動各部分時間的設計。有些時候，我們舉辦一次活動往往分為三個甚至更多不同的.周期，如何安排好周期的銜接和遞進就是我們在活動時間設計中需要重點考慮的。

　　3、活動視覺的設計

　　活動營銷宣傳往往會涉及到一些視角效果，比如廣告的顏色搭配、會場的顏色搭配等。活動視覺的設計應考慮活動營銷主題。一般來說，銀行卡活動視覺設計貼近銀行卡自身視覺設計。

　　4、活動文案的設計

　　活動采用怎樣的主宣傳語，主體的宣傳文案是什么等都需要在營銷策劃過程中設計出來。這是因為活動執行往往由多個部門組成，需要協調多個渠道，活動主文案無法確定很容易造成不同宣傳渠道之間的沖突，降低宣傳效果。以銀行卡活動文案設計為例，一般需要主廣告語（以10個字以內為佳）、主廣告文案（一般為兩個字數相同、有對仗的半句組成）、主介紹文案（活動時間、活動規則及活動須知等內容的標準版本）、主宣傳文案（3段、400字左右的活動介紹，不包含活動時間、活動規則、活動須知等內容）。

　　5、活動體驗的設計

　　對于一些與客戶有直接互動關系的活動，活動營銷策劃應著重考慮客戶的實際體驗，比如參加郊游等活動，整個郊游活動的路線選擇是否合理，客戶是否過度疲勞等都需要充分地考慮到。對于一些與客戶并不進行直接互動的活動，我們同樣需要考慮客戶實際操作的體驗。以銀行卡“開卡有禮”類活動為例，客戶開卡獲得禮品的方式是否麻煩，禮品是否有用等都是需要考慮的。

　　春節期間理財最佳方案8

　　在金融市場激烈競爭下，為打下屬下郵政的一片天地，伴隨轉型重任，網點的喬遷暨開業活動的成功開展將大大鼓舞網點工作人員的士氣，借助新網點有利的硬件資源，為轉型工作的順利蛻變奠定堅實的基礎。

　　一、活動目的

　　通過此項活動大勢宣染郵政品牌新形象，以現場造勢及回饋客戶活動來達到充分的影響力，吸引新客戶、穩固老客戶。現場收集新客戶資料，通過優質的服務及后期有序的客戶維護工作，將客戶資源緊抓手中，以達到實現網點產能提升的最終目的。

　　二、活動說明

　　開業活動時間： 20xx年11月25日08：00開始

　　活動持續時間：20xx年11月25日—27日

　　地點：南部縣建興鎮牌坊街46號、建興鎮支行

　　三、活動前期準備工作

　　(一)客戶資源：

　　電話邀約客戶不低于500戶、電話聯系各村村干部廣播宣傳郵政開業活動、22號逢場散發dm單、23、24號地毯式走訪商戶發放dm單(每日下班前匯總當日電話邀約、聯系村干部、逢場派dm單、隨機走訪邀約的商戶具體的反饋數據，以達到統計當日實際意向參與開業時期的客戶總數。24日最后制作數據參考表以預估開業時來訪客戶總數)。

　　(二)開業所需要的物質

　　1、花籃、氛圍營造的多彩小氣球、大紅中國結、植物盆景、開業橫幅、氣拱門、開業當天鞭炮。

　　2、舞臺、音響設備、話筒、活動當天播放的音樂(提前下載)

　　3、邀請腰鼓團隊、游街活動展示板制作、dm單頁制作、獎項設置的爆炸貼

　　3、登記處凳子和桌子，禮品發放處凳子及桌子，免費抽獎處桌椅、抽獎箱2個，星級客戶的標識標簽，獎箱內乒乓球(設置不同獎品的獎項名稱)客戶信息登記表、活動參與流程及須知的x展架。

　　4、所需的各類實物獎品的采購、

　　四、開業當天的活動流程

　　1、7點所有崗位人員到位，檢查各崗位負責人職責所需的物料是否安排妥當。

　　2、8點開業典禮正式啟動，放鞭炮。放音樂

　　3、8點--11點腰鼓隊巡街造勢，廣泛宣傳郵政新網點喬遷開業及活動信息。

　　五、開業當天人員分工及崗位職責內容

　　(一)開業時營業廳室內崗位設置及人員分工：

　　1、營業廳室內登記來訪客戶信息處，負責人主要負責當日來賓的信息采集，另外對客戶的星級系數進行識別(具體識別操作方式方法待定)，并發放對應的星級標示便簽給與客戶，然后指引客戶到禮品領取處排隊領取精美禮品。

　　星級客戶系數的參考依據：

　　(1)50萬以上客戶五星級客戶

　　(2)30-50萬客戶四星級客戶

　　(3)10-30萬客戶三星級客戶

　　(4)5-10萬客戶二星級客戶

　　(5)1-5萬一星級客戶

　　2、禮品派發處，負責人主要核實客戶手中星級系數標示便簽上內容，發放對應星級的禮品；另外主要負責禮品的存放及安全，保管禮品及開業結束后對禮品總數的核算和歸庫。

　　星級客戶系數的參考依據：

　　(1)50萬以上客戶五星級客戶贈送洗澡機一臺

　　(2)30-50萬客戶四星級客戶贈送腳部按摩器一臺

　　(3)10-30萬客戶三星級客戶贈送茶具一套

　　(4)5-10萬客戶二星級客戶贈送食用油或大米一袋

　　(5)1-5萬一星級客戶贈送指甲鉗1套

　　3、營業廳室內兩位工作人員負責流動解答和指引客戶；主要講解當日開業的活動內容，引導客戶到指定區域辦理相應業務(vip客戶引導至vip專柜辦理，注要設別手持大量現金的客戶指引到vip柜臺)；維持現場廳堂內的人流秩序，適當協助登記信息處a負責人的工作和禮品派發處b的工作。

　　(二)開業當天廳外的布置及人員分工：

　　以下所有人員負責開業當天營業廳外景活動氛圍布置：營業廳正門利用拱形門，通道鋪上紅地毯連接營業廳。租用婚慶公司音響，搭建抽獎小舞臺。

　　1、主持開業活動現場，營造開業的熱鬧氣氛，h和i指引人流量到活動現場來參與免費抽獎；

　　2、客戶信息登記，對第一次來訪的客戶和非郵政的儲蓄客戶做信息登記；e邀請客戶參與免費抽獎活動；j負責對免費抽獎的客戶派發禮品，并負責禮品數量的補寄。

　　針對新客戶的免費抽獎箱獎項設置：

　　一等獎、xxx；

　　二等獎、xxx；

　　三等獎、xxx；

　　幸運獎、謝謝參與口袋一份

　　針對已在廳內辦理業務的老客戶設置的幸運抽獎，獎項設置：

　　一等獎；xxxx

　　二等獎；xxxx

　　春節期間理財最佳方案9

　　在20xx年新春來臨之際，為進一步豐富廣大干部職工的精神文化生活，展現干部職工的精神風貌，打造團結、和諧的團隊精神，擬于20xx年春節前夕舉辦迎春聯歡活動，現提出如下活動方案：

　　一、主辦單位：

　　市財政局、XX銀行。

　　二、活動時間：

　　暫定20xx年2月1日（星期五）晚上7：30-9：00。

　　三、活動地點：

　　待定。

　　四、參加人員：

　　市財政局全體人員155人（含離退休老干部）；XX銀行有關人員，約300人左右。

　　五、活動內容

　　1、主持人：市財政局、XX銀行各派1名男主持人、 1名女主持人。

　　2、節目安排：整場晚會控制在90分鐘左右，計劃安排10個左右節目。其中市財政局選送3-4個節目，XX銀行選送4-5個節目。

　　3、晚會形式：

　　（1）設置幸運大抽獎環節：設特等獎2名，獎勵價值500元物品；一等獎10名，獎勵價值300元物品；二等獎20名，獎勵價值200元物品；三等獎30名，獎勵價值100元物品。所有獎項分別由兩家單位領導抽取。

　　（2）設置游戲互動環節：在節目中穿插1-2輪互動游戲項目。

　　（3）歌曲中穿插交誼舞表演。

　　（4）邀請領導即興演出。

　　（5）設置節目表演獎和游戲參與獎，對所有上臺表演節目的和參加互動游戲的，給予小禮品獎勵。

　　六、有關事項

　　1、成立活動籌備工作組。為做好整個活動的組織協調工作，擬成立活動籌備工作組，組長建議由兩家單位分管領導擔任，成員由兩家單位抽調相關人員組成。工作組下設節目、會務、后勤三個小組，節目組負責節目編排、審核、互動游戲設置等相關工作，會務組負責舞臺設計、場地布置及晚會現場等工作，后勤組負責物品采購、音響設備等后勤保障工作。

　　2、活動紀念品：為所有參加人員每人準備一份紀念品，按一定標準設置。

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