關于制定資金管理計劃介紹（精選8篇）

　　日子如同白駒過隙，不經意間，我們的工作又將迎來新的進步，該為接下來的學習制定一個計劃了。相信大家又在為寫計劃犯愁了吧？下面是小編為大家收集的關于制定資金管理計劃介紹，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　制定資金管理計劃介紹 1

　　想成為最佳交易者，就必須擬訂適當的資金管理計劃，并設定相關的風險參數 。不要忽略這些工作的重要性。擁有合理的風險計劃，就可以增添你在金融交易市場上的賺錢機會。你必須先確定自己禁得起多少風險，能夠處理哪種程度的連續虧損。所以，你須了解交易的相關風險， 以及你愿意接受哪種程度的虧損。為了有效防范連續虧損， 最好的辦法就是把一半的資本作為風險資本，保留其余的一半， 以防不時之需。 每筆交易所承擔的最大風險， 不得超過風險資本的一小部分（ 2 ％ - 5 % ）。設定風險參數之后，你必須決定每個市場或每類市場可以承擔的最大風險 。不要誤以為每個市場都能交易相同數量的合約口數，或每只股票都可以交易相同股數。每個市場或每只股票都有不同的風險特質，所以要花點時間琢磨它們可能造成的傷害。 關于這點，你可以觀察較長時間周期上的價格真實區間 ，這也可以協助你設定技術上正確的止損。一旦決定每個市場能夠交易的最大合約口數之后，可以編制一份表格，以便查閱。你也 需要考慮整體部位所能夠承擔的總風險。我建議這項總風險不要超過風險資本的 30 % ， 尤其是期貨交易。對于股票交易來說，即使你投人全部的'風險資本，可能還不至于超過風險參數的設定。可是，期貨交易就必須非常謹慎，很容易就損失一大部分的風險資本。除非機會很好，否則不要經常承擔最大的風險。雖然你一般都從事 10 口合約的交易，但有時只適合交易 2 口合約，有時則是 5 口或 8 口合約。總之，你必須根據情況調整合約口數。

　　任何可以幫助你賺錢的法則，都可以包含在資金管理計劃內。你可以列舉分批進出與加碼的相關法則。交易機會必須有合理的風險與報酬關系 。報酬潛能必須大于潛在風險，否則其風險與報酬關系就不適合交易。資金管理計劃可以包含很多內容，但 最重要的，就是務必要有計劃 。計劃擬訂后， 必須確實能夠嚴格遵守 。假定你決定某只股票的損失不得超過 5 美元，一旦出現這種程度的損失，就必須毫不猶豫認賠，否則資金管理計劃就無用了。 缺乏紀律，絕對不能成為杰出的交易者，所以務必嚴格遵守計劃的規范。

　　制定資金管理計劃介紹 2

　　工作中主要做到：突出“一個重點”、確保“二項到位”、強化“三大管理”、爭做“四個一流”。

　　一、突出“一個重點”

　　就是突出住房公積金歸集這個重點。

　　近幾年，市經濟發展迅速，給住房公積金擴面和增加歸集額提供了較大空間，加強歸集工作，既是嚴格執法的要求，又是開展好公積金各項工作的基礎，因此，必須作為重中之重抓緊抓好。

　　（一）加大企業繳存公積金力度。從目前情況看，市機關事業單位繳存公積金，全部由財政代扣代繳，繳存率很高。而企業繳存公積金的人數偏少，只占到繳納勞保人數的五分之一左右。因此，2012年要以經濟效益好的企業大戶為重點，有針對性地開展工作，加大執法和宣傳力度，采取各種有效措施，努力擴大公積金覆蓋面，增加公積金歸集額。

　　（二）認真解決職工訴求，為住房公積金歸集創造良好的群眾基礎。近幾年，隨著人們對于住房公積金制度認識的逐步加深，職工維護自己合法權益的意識明顯增強，時常有職工通過電話或者來人，反映單位違反《住房公積金管理條例》侵犯職工權益問題。對此，必須高度重視，對于職工的來信來訪，要做到有求必應，有訪必接，有接必查，有查必果。進一步贏得單位和職工的信任與支持，提高單位和職工繳存住房公積金的積極性。

　　（三）實現住房公積金歸集制度化。住房公積金歸集是一項艱巨的任務，要做到經常性、制度化。要以《市住房公積金繳存工作規程》為行為準則，結合實際，創造性開展工作。對于未建立住房公積金制度，沒有為職工開戶的單位，要摸清底子，針對單位實際情況，制定具體工作方案。對于欠繳的`單位，要明確具體催繳手段和責任，可采取電話催繳、下達催交通知書和上門催交相結合，定期催繳和不定期催繳相結合，保持催繳工作的連續性、長期性。

　　二、確保“二項到位“

　　就是確保住房公積金政策知識宣傳到位和信息化管理到位。

　　（一）確保政策知識宣傳到位。住房公積金政策知識的宣傳，是一項基礎性工作，在企業住房公積金繳存面偏低的情況下，顯得尤為重要。為保證宣傳質量和效果，在宣傳方式上，繼續采用廣播電視、報紙、印發材料、制作版面和面對面等方式的同時，拓寬宣傳渠道，充分發揮市政府門戶網站作用，設立市住房資金管理局網頁，加大宣傳力度；在宣傳內容上，既要全面，又要通俗易懂；在宣傳對象上，要有針對性，要把企業廣大干部職工作為重點宣傳對象；在宣傳時間上，要保持長期性和時效性，實行定期宣傳和不定期宣傳相結合。

　　（二）確保信息化管理到位。在人員少，業務量大的情況下，住房公積金信息化管理程度的高低，直接影響著住房公積金管理工作的質量和效果，因此，提高信息化管理程度是做好住房公積金管理工作的重要保證。首先，要確保住房公積金信息查詢系統暢通。要加強信息基礎資料的錄入、核準等工作，做到及時、準確。其次，根據市中心更換系統軟件規劃，按照統一部署，提早做好相關準備工作。第三，按規定對住房公積金歸集、支取、貸款和財務資料進行備份。做到異機備份、異地備份和硬盤備份，并定期存檔。第四，做好住房公積金龍卡發放。

　　三、強化“三大管理”

　　就是強化住房公積金貸款管理、財務管理和提取管理。

　　（一）強化貸款管理。在做到優質高效服務的基礎上，加大貸款風險防范措施，確保資金安全。首先要認真做好每筆貸款的貸前調查、貸中審查、貸后追查三個環節的工作，其次要充分發揮擔保公司的作用，第三要加強與房地產開發商的合作，第四要做好期房抵押轉現房抵押工作。

　　（二）強化財務管理。在記帳方法上嚴格遵守《住房公積金會計核算辦法》，在資金管理上嚴格執行《住房公積金財務管理辦法》，堅決依照上級的法律、法規和財經紀律辦事。保證做到記帳準確，收支手續完備，批準人、經辦人、財務人員各司其職，各負其責，嚴格把關，確保不出現任何問題。

　　（三）強化提取管理。從嚴審查提取住房公積金職工報送的各種原始材料，要同時審查購房協議、購房發票和《房產證》等多個證明材料，證據之間不能互相矛盾，要相互補充，互相銜接，真正做到一房多證，嚴防造假騙提現象發生。從嚴掌握提取額度，購房無貸款的，《房產證》日期之前的住房公積金數額作為應提取額度，《房產證》日期之后的住房公積金不得提取。

　　制定資金管理計劃介紹 3

　　一、計劃目標

　　明確月度收支明細，控制非必要消費，將每月儲蓄率提升至收入的 30%。

　　建立 1000 元應急資金池，應對突發支出（如醫療、物品維修）。

　　避免信用卡、花唄過度透支，每月月底結清負債，保持良好財務狀態。

　　二、核心措施

　　1. 收支預算制定（每月 1 日完成）

　　收入分類：明確工資、兼職收入等固定與浮動收入，按 “最低收入” 制定預算（避免因浮動收入波動影響規劃），例如月工資 5000 元、兼職收入約 500-1000 元，按 5500 元總收入測算。

　　支出劃分：

　　固定支出（占比 50%）：房租 1500 元、通勤費 200 元、餐飲費 1000 元（日均 30 元）、通訊費 100 元，合計 2800 元；

　　彈性支出（占比 20%）：購物、娛樂等 800 元（設置消費上限，超支需從其他彈性項目中調劑）；

　　儲蓄與應急（占比 30%）：儲蓄 1500 元（存入定期理財）、應急資金 200 元（累計至 1000 元后轉為儲蓄）。

　　2. 收支監控（每日記錄 + 每周復盤）

　　下載記賬 APP，每日記錄收支（區分 “必要” 與 “非必要”，如奶茶、沖動購物歸為非必要）；每周日晚復盤，若某類彈性支出超支，下周針對性壓縮（如減少外賣次數）。

　　每月底生成收支報表，對比預算與實際支出，分析差異（如餐飲費超支是否因頻繁聚餐），調整下月預算。

　　3. 應急與負債管理

　　應急資金單獨存入活期賬戶，僅用于突發情況，不隨意挪用；當應急資金達 1000 元后，新增儲備轉入儲蓄賬戶。

　　信用卡、花唄消費控制在當月可支配收入的` 20% 內，每月 25 日前結清賬單，避免產生利息與滯納金。

　　三、保障措施

　　設置 “消費冷靜期”：超過 300 元的非必要消費，延遲 24 小時購買，避免沖動消費。

　　每月底獎勵：若完成儲蓄目標，從彈性支出中預留 50 元作為獎勵（如看一場電影），提升執行動力。

　　制定資金管理計劃介紹 4

　　一、計劃目標

　　平衡家庭日常開支、子女教育、老人贍養與儲蓄，年度儲蓄額不低于家庭總收入的 25%。

　　建立 5 萬元家庭應急基金，應對大病、失業等突發情況。

　　合理配置投資資金（占可支配資金的` 20%），提升資金收益，降低單一儲蓄風險。

　　二、核心措施

　　1. 年度收支規劃（每年 1 月初制定）

　　收入統計：匯總夫妻雙方工資、獎金、理財收益等，按 “年度總收入” 制定預算（如家庭年度總收入 20 萬元）。

　　支出分配：

　　固定支出（60%）：房貸 6 萬元、子女教育費 3 萬元（學費 + 興趣班）、老人贍養費 2 萬元、家庭日常開支（餐飲、水電等）3 萬元，合計 14 萬元；

　　彈性支出（15%）：旅游 1.5 萬元、人情往來 1.5 萬元，合計 3 萬元；

　　儲蓄與投資（25%）：應急基金補充 2 萬元（每年累計，直至 5 萬元）、定期理財 2 萬元、低風險基金 1 萬元，合計 5 萬元。

　　2. 月度動態調整

　　每月初根據年度預算拆分月度目標，如月度固定支出 1.17 萬元、彈性支出 0.25 萬元；月底核對實際收支，若固定支出超支（如水電漲價），從下月彈性支出中調劑。

　　每季度審視應急基金與投資收益，若投資虧損超 5%，暫停新增投資，優先補充應急基金；若收益達標，可適當增加投資比例（不超過 25%）。

　　3. 風險防控

　　應急基金存入貨幣基金，兼顧流動性與收益，不用于投資或非應急支出；每半年檢查一次應急基金充足性，不足時從儲蓄中補充。

　　夫妻雙方各配置基礎醫療險與意外險，每年保費控制在家庭收入的 5% 內，降低大病醫療對家庭資金的沖擊。

　　三、保障措施

　　每月召開家庭財務會議，溝通收支情況，避免一方隱瞞大額支出（如私下借貸）。

　　每年年底復盤年度資金計劃執行情況，根據家庭變化（如子女升學、收入增長）調整下年度規劃。

　　制定資金管理計劃介紹 5

　　一、計劃目標

　　確保企業現金流穩定，避免資金鏈斷裂，季度末賬面流動資金不低于季度營收的 30%。

　　控制應收賬款回收周期，將平均回款時間縮短至 45 天內。

　　優化成本結構，將季度運營成本（不含原料采購）控制在季度營收的 40% 內。

　　二、核心措施

　　1. 資金預算制定（每季度初完成）

　　收入預測：根據歷史訂單與新客戶意向，預測季度營收（如季度目標營收 100 萬元），按 “80% 保守預測” 制定支出預算（避免營收未達標導致資金缺口）。

　　支出規劃：

　　必要支出（70%）：原料采購 40 萬元、員工工資 25 萬元、房租水電 5 萬元，合計 70 萬元；

　　彈性支出（10%）：市場推廣 5 萬元、設備維修 5 萬元，合計 10 萬元；

　　儲備資金（20%）：留存 20 萬元作為流動資金，應對訂單臨時增加或回款延遲。

　　2. 收支監控與回款管理

　　設立 “資金管理專員”，每日記錄資金收支，每周生成資金報表，重點監控大額支出（如超 5 萬元采購需總經理審批）與應收賬款到賬情況。

　　針對應收賬款，制定 “回款激勵政策”：客戶提前 10 天回款給予 3% 折扣，逾期 30 天未回款暫停供貨；每季度末梳理逾期賬款，安排專人催收，必要時通過法律途徑維權。

　　3. 成本控制

　　原料采購采用 “批量采購 + 長期合作” 模式，與 3-5 家供應商簽訂協議，爭取賬期（如貨到 30 天付款），緩解短期資金壓力；每月對比不同供應商報價，避免高價采購。

　　運營成本實行 “部門預算制”，各部門季度彈性支出超支需提交申請，說明原因并從下季度預算中扣除，避免隨意增加成本。

　　三、保障措施

　　與銀行建立合作關系，申請 50 萬元信用貸款額度（備用），若季度末流動資金不足，可臨時調用，避免影響生產。

　　每季度末邀請財務顧問復盤資金管理情況，分析成本漏洞與回款問題，優化下季度計劃。

　　制定資金管理計劃介紹 6

　　一、計劃目標

　　規范學校資金使用，確保學費、財政撥款等資金專款專用，學期末資金結余率不低于 10%。

　　控制非教學類支出（如行政辦公費），占學期總支出的比例不超過 15%。

　　建立透明的資金公示制度，每學期向家長委員會與教育局報備資金使用情況。

　　二、核心措施

　　1. 學期資金預算（每學期開學前 2 周制定）

　　收入匯總：統計學費（按在校學生人數核算）、財政撥款、社會捐贈等，明確學期總收入（如學期總收入 500 萬元）。

　　支出分配：

　　教學類支出（60%）：教師工資 200 萬元、教材教具采購 50 萬元、實驗室維護 20 萬元，合計 270 萬元；

　　行政與后勤支出（15%）：辦公費 30 萬元、水電物業費 45 萬元，合計 75 萬元；

　　專項支出（15%）：校園維修 30 萬元、學生活動（運動會 + 藝術節）45 萬元，合計 75 萬元；

　　儲備資金（10%）：留存 50 萬元，應對設備突發故障、臨時教學需求等。

　　2. 資金使用管控

　　實行 “分級審批制度”：5000 元以下支出由部門負責人審批，5000-5 萬元由校長審批，5 萬元以上需經學校董事會討論通過；所有支出需提供正規發票，財務部門審核無誤后付款。

　　每月核對資金收支，重點檢查教學類支出是否足額（如教材是否按時采購）、非教學類支出是否超支（如辦公耗材是否浪費），發現問題及時調整。

　　3. 資金公示與監督

　　每學期中期與期末，向家長委員會提交資金使用報告（含收入明細、支出憑證摘要），接受家長監督；同時將報告報備教育局，確保資金使用合規。

　　設立 “資金監督小組”（由教師代表、家長代表組成），每季度抽查財務憑證，避免資金挪用或違規使用。

　　三、保障措施

　　財務人員需持專業資格證上崗，定期參加財務培訓（每學期至少 1 次），確保資金管理符合教育系統財務制度。

　　學期末若儲備資金不足，從下學期預算中優先補充，避免影響學校正常運轉。

　　制定資金管理計劃介紹 7

　　一、計劃目標

　　規范社團資金（會費 + 贊助）使用，確保每筆支出與社團活動相關，月度資金結余不低于月度總收入的 20%。

　　控制活動成本，單次活動支出不超過月度總資金的 30%，避免過度依賴贊助。

　　建立透明的`資金臺賬，每月向社團成員公示收支，接受成員監督。

　　二、核心措施

　　1. 月度收支規劃（每月 1 日制定）

　　收入統計：匯總成員會費（如每人每月 20 元，50 名成員合計 1000 元）、商家贊助（每月約 500 元），月度總收入約 1500 元。

　　支出分配：

　　活動支出（60%）：單次活動物料采購（如手工材料、獎品）450 元（每月 1-2 次活動，累計不超過 900 元）；

　　日常支出（20%）：社團公眾號運營（圖文排版費用）、文件打印等 300 元；

　　儲備資金（20%）：留存 300 元，用于臨時活動或補充活動預算不足。

　　2. 支出管控

　　實行 “活動預算審批制”：舉辦活動前，活動負責人提交預算表（含物料清單、單價、總價），經社團社長與財務負責人審核通過后，方可采購；采購時優先選擇性價比高的渠道（如批發平臺），保留采購憑證（發票或收據）。

　　非活動類支出（如打印費）需由經手人提供明細，每月匯總后公示，避免私人支出混入社團資金。

　　3. 資金公示與反饋

　　每月 25 日在社團微信群發布 “月度資金收支表”，含收入明細（會費人數、贊助商家）、支出憑證照片、結余金額；成員若有疑問，可在 3 日內提出，財務負責人需及時解答。

　　每季度末召開社團大會，復盤季度資金使用情況，根據成員建議調整下月支出比例（如成員希望增加活動次數，可適當提高活動支出占比）。

　　三、保障措施

　　社團財務由 2 人負責（記賬 + 管錢），避免單人掌控資金，每月核對賬目與現金 / 轉賬記錄，確保賬實相符。

　　若月度贊助未到賬，優先使用儲備資金，暫不舉辦高成本活動（如外出研學），避免資金缺口。

　　制定資金管理計劃介紹 8

　　一、計劃目標

　　確保項目專項資金（如政府補貼 + 企業自籌，總計 50 萬元）專款專用，不挪用至其他項目，項目結束后資金結余率控制在 5% 以內。

　　控制項目成本，將各環節支出偏差率（實際支出與預算的差值）控制在 10% 內。

　　及時跟進項目回款（如政府補貼分期到賬），確保項目資金按時到位，不影響進度。

　　二、核心措施

　　1. 項目資金預算拆分（項目啟動前 1 周完成）

　　按項目階段拆分預算（如項目周期 6 個月，總資金 50 萬元）：

　　前期籌備（20%）：調研費 3 萬元、設備采購 7 萬元，合計 10 萬元；

　　執行階段（60%）：人員薪酬 15 萬元、物料采購 10 萬元、場地租賃 5 萬元，合計 30 萬元；

　　收尾階段（15%）：驗收費用 5 萬元、報告編制 2.5 萬元，合計 7.5 萬元；

　　預備金（5%）：留存 2.5 萬元，應對成本超支或突發需求。

　　2. 分階段資金管控

　　前期籌備：設備采購采用 “公開招標” 模式，選擇 3 家以上供應商報價，對比性價比后確定合作方；調研費需提供調研機構合同與明細，避免虛高支出。

　　執行階段：每月根據項目進度撥付資金，如月度人員薪酬 2.5 萬元，需提交考勤記錄與薪酬表；物料采購超預算 10% 以上，需提交補充申請，說明原因并經項目負責人審批。

　　收尾階段：驗收費用需提供驗收機構報價單與服務清單，報告編制優先選擇與項目相關的專業機構，控制成本。

　　3. 回款與結余管理

　　安排專人跟進政府補貼回款，明確各期到賬時間（如項目啟動后 1 個月到賬 50%，中期驗收后到賬 30%），若到賬延遲，及時與相關部門溝通，同時動用預備金保障項目進度。

　　項目結束后 1 個月內，核算資金結余，若結余超 5%，需分析原因（如預算過高、部分環節未執行），形成《資金結余報告》，報資金提供方（如政府部門）備案；結余資金按規定處理（如退回政府補貼或用于項目后續維護）。

　　三、保障措施

　　建立項目資金臺賬，詳細記錄每筆收支的'時間、金額、用途、憑證號，每月提交資金使用報告給項目監理方（如政府指定機構）。

　　項目各階段結束后，開展資金審計（內部審計 + 第三方審計），檢查資金使用合規性，避免違規支出。