客戶經理述職報告

時間：2022-11-16 12:38:40 報告我要投稿

客戶經理述職報告范文（通用18篇）

　　東流逝水，葉落紛紛，荏苒的時光就這樣悄悄地，慢慢地消逝了，回顧過去的工作，倍感充實，收獲良多，將過去的成績匯集成一份述職報告吧。那么寫述職報告需要注意哪些問題呢？下面是小編整理的客戶經理述職報告范文（通用18篇），僅供參考，大家一起來看看吧。

客戶經理述職報告范文（通用18篇）

　　客戶經理述職報告1

尊敬的各位領導、各位同事：

　　大家好！

　　xx年我在領導的培養幫助、同志們的關心支持下，無論在任何崗位，我都兢兢業業做好每一件事情，始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己。現將我這一年的學習工作情況總結如下：

　　一、自覺加強理論學習提高自身素質。

　　首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養。我積極參加各項學習活動，并注重自學，認真學習農業銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

　　其次，在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。此外，我參加了個人理財師資格的考試。在學習中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了角色。通過我行提出的“將農業銀行打造成區域市場內客戶首選銀行”，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了農行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。

　　二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作。

　　在xx分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面：

　　（一）在xx分理處工作期間，拓展了優質客戶123戶，新增存款300萬元，簽約三方存管26戶，營銷貸記卡14張，銷售保險40萬元，在xx年二季度階段性考核及儲蓄對抗賽中百花分理處取得了較好的成績，在區行xx年上半年綜合考核中，xx分理處考核位次大幅度前移。在這里，我也盡自己最大努力貢獻了一分力量。

　　（二）在xx分理處工作至今，不論在高柜，還是在低柜，都努力做好本職工作。

　　1、通過對客戶的深度挖潛，著力為客戶提供人性化服務，“急客戶所急，想客戶所想”，在我和大家的共同的努力下，我們已經成為了客戶情感上的朋友、財務管理的顧問、業務發展拓展的源泉、產品發布的渠道。現在以營銷為主題、以產品為紐帶、以理財為特色，細分服務群體，找準服務定位，加強服務溝通，維護客戶關系，真正讓客戶喜歡農行，喜歡農行的產品及代銷產品。在xx年的下半年成功銷售保險躉交12萬元，期交2、5萬元，營銷借記卡300張，注冊個人網銀190戶，電話銀行90戶，手機銀行10戶，簽約三方存管5戶，開通短信通90戶，銷售本利豐120萬元，銷售基金3萬元，攬存140萬元，為xy分理處完成各項計劃貢獻了自己的一份力量。

　　2、努力與客戶溝通，化解各類矛盾，做好客戶的分流工作。

　　客戶經理是對外服務的窗口，是農業銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，低柜柜員也算作客戶經理一類。因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。一天當中大部分時間都在低柜區，直接與客戶面對面，還可以引導客戶到相應的功能分區最快的辦理業務。起到一定的分流客戶，減輕高柜壓力的作用。

　　近年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，對公業務知識水平不夠高，綜合協調能力有待提高等等。

　　今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導：

　　第一、自覺加強學習，同時向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務能力，特別是對公業務知識，全面提高綜合業務知識水平。

　　第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

　　第三、繼續提高自身政治修養，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優秀的銀行工作人員。

　　客戶經理述職報告2

　　我時刻懷著一顆感恩的心，本著“客戶利益至上、消費者利益至上的”的工作準則，以滿腔熱誠投入到每一項工作當中。一年的時間彈指一揮，回首這一年的工作歷程，有拼搏、有奮斗；有歡笑、有淚水；有收獲、有感激。現將我這一年來的工作總結如下：

　　一、加強理論學習，緊跟時代步伐。

　　知識使人進步。我深知，在市場經濟的大環境下，要駕馭市場，首先得有強大的理論知識做后盾。一年來，我認真學習黨的十八大報告精神，深刻領悟各級領導的重要講話精神，用理論的鎧甲武裝自己，確保政治敏銳、思想創新，始終與當地發展路線和行業發展路線保持一致。

　　二、鉆研專業知識，提升專業素養。

　　為了提升自身的專業素質和職業技能，更好的服務于廣大客戶，我認真做好本職工作的同時，我認真學習《市場營銷》、《服務營銷》、《品牌營銷》等專業知識，參加行業內xx營銷師資格鑒定考試，并取得了高級營銷師資格。

　　三、加強客戶聯系，建立良好互動關系。

　　身為一名客戶經理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對自己的工作滿意，如何做好營銷工作、與客戶展開良好合作是實現營銷目的至關重要的前提。當前實行按照客戶訂單組織貨源的運營模式，要求我必須提高對行業政策的把握、對整體銷售形勢的認識，增強與客戶聯系，提升客戶滿意度，以形成營銷環節的良性循環。客戶現在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌的xx能夠獲得最大化的收益，更希望能夠參與到行業整體的營銷規劃中，實現一體化發展，這就需要我們不斷地學習行業政策并及時與客戶進行溝通交流，聽取客戶建議，參考客戶實際情況，幫助制定合理完善的營銷策略，真正使客戶與公司凝聚在一起，調動客戶的積極性。為此我在工作中特別注重以下幾點：

　　1、與客戶換位思考，引導客戶從煙草行業整體的營銷角度看問題，一致立場，而我則盡量從客戶的銷售角度出發，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使xxxx營銷工作得以順利開展。

　　2、深入了解客戶實際經營情況，根據周邊消費群體、客流量等因素，結合客戶經營能力，對客戶的合理庫存量、xx訂購類別等做出合理建議，真誠幫助客戶，贏得客戶的信任和支持。

　　3、想顧客之所想，急顧客之所急。任何時候，只要零售客戶在xx銷售過程中遇到任何問題向我求助，我都會在第一時間幫其解決。有些零售戶對“新商盟”網上訂貨操作不是很熟練的，我會親自上門指導操作，和客戶建立了亦商亦友的良好互動關系。

　　四、分析片區實況，提升網上訂貨及電子結算率。

　　網上訂貨和電子結算作為營銷工作的重中之重，省局領導十分重視，我也深感肩上的責任重大。為了提升xx零售戶參與網上訂貨的積極性和電子結算的成交率，每月初，我都會在第一時間將銷售任務細化分解到每周、每天，并精心做好拜訪安排。周二拜訪官路片，周三拜訪排湖片，周四拜訪通海口街道片，周五拜訪潘壩片。一年來，我嚴格按照計劃，細致的做好每個客戶的拜訪工作，對每周客戶的訂單做出詳細的質量分析，擬定重點拜訪名單，并根據實際情況做出訂單指導，很大程度的提升了網上訂貨率及電子結算率。截止到11月底，通海口片區的網上訂貨率為xx%，電子結算率為xx%。下階段我將繼續以這兩項工作為重點，努力提高網上訂貨和電子結算比例，力求實現分管轄區網上訂貨和電子結算工作規范化、標準化、常態化的目標。

　　五、絕對服從指揮，形成團隊工作合力。

　　作為一名客戶經理，端正態度，認真履行本職工作，積極配合領導指示，提高執行力，是我在工作中一直堅持的方向和原則。在工作中我時刻提醒自己，敬業樂業才是工作的正確態度，無論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級領導安排的工作任務，切實提升執行力。在工作期間，我力求精益求精，對工作認真負責，在做好客戶經理本職工作的基礎上，積極配合我部領導，參與本地xx營銷方案的制定和基礎管理工作，團結一致，努力進取，獲得了領導和同事的一致好評。

　　這一年的成績，令人可喜；這一年的收獲，令人感動；在下一步的工作中，我將會更加嚴格地要求自己，常懷感恩之心，常思進取之志，向領導多請教，向同事多學習，向理論求真知，向實踐要成果，用青春的熱血、飽滿的激情為xx事業的蒸蒸日上貢獻自己最大的力量。

　　一滴水，雖不足以成為汪洋大海，卻可以點染一片希望的綠洲；一縷陽光，雖不足以情暖人間，卻可以驅走寒夜的陰霾。我甘愿做這一滴水、一縷陽光，服務在平凡的客戶經理崗位上。

　　客戶經理述職報告3

　　工作職責

　　針對不同行業客戶，協助上級完成客戶的整體市場策略，并制訂相應的公關傳播計劃，撰寫公關傳播方案；

　　協助直屬部門總監，完成客戶溝通和客戶服務工作，保障方案的順利實施；

　　針對客戶需求撰寫符合媒體需求的各類型稿件；

　　協調各方面關系，包括與公司內部及外協人員進行溝通，與媒介人員、業管人員及財務人員等協調，推進整個項目順利運行；

　　完成直屬領導安排的其它工作。

　　本人目前工作狀況

　　1、近期主要工作業績

　　先期負責公司品牌推廣，對外負責企業宣傳及相關協會組織的外聯，通過日常溝通和聯絡，與公關協會、行業網站建立了良好關系；對內負責品牌管理與企業信息管理，協助直屬部門總監對公司大公關思進行了歸納整理，建立了大公關體系的基本構架，參與了公司思想第一輯——公共性危機中的企業表現的策劃，和公司企業簡介的制作，而由我部門獨立完成的這兩份企業危機管理建議書和企業推廣書，為市場拓展工作提供了強力支持，更展示出公司獨到的企業文化，得到了現有及大量潛在客戶的高度認可；

　　參與佰草集項目調研分析及投標方案撰寫，為項目成功中標提供了支持；

　　現服務蘇寧項目，與項目組配合完成公關傳播策略制訂與危機管理，負責策略支持、信息監測、媒體稿件撰寫及客戶溝通與反饋工作，團隊工作在xx年得到客戶高度的認可與信任；

　　在蘇寧項目組的協助下，完成公司思想特輯，國美危機案例解析與建議書；負責業務拓展工作，協助直屬部門領導完成韓泰輪胎、張裕三鞭酒、索芙特、索愛及安莉芳等項目的策略方案制訂及項目投標工作，目前正處年終客戶總結和規劃期，項目在我部門的及時跟進和溝通下正在進行中。

　　2、自我鑒定（管理能力、溝通能力、人際關系、協調能力等方面）

　　在部門領導的指導和協助下，本人已能比較出色的完成現有工作職能，在項目管理和執行的過程中，能夠從整體上對項目進行有效地統籌和把握，有一定的想法。項目執行過程中，團隊協作能力強，能夠充分發揮個人與其他成員特點，提高效率。能夠充分調動公司現有各項資源，在團隊的積極配合下，適時、出色的完成各項任務。

　　在日常工作中，本人與團隊成員相互協助，配合默契，能夠順利而且愉快的完成工作，在此過程中與公司各部門、客戶之間也建立了良好的合作關系及友誼。

　　由于公關經驗還不夠豐富，閱歷和資歷也尚淺，在溝通和思維能力上，本人還存在很多不足之處，包括知識面的進一步拓展，及時準確的應對和判斷力，以及語言組織的邏輯性等，都需要在未來不斷的完善和提高。在未來的工作中，我將學習用更開闊的觀察和思維角度，不斷嘗試實現自我突破，為公司、為我們的團隊也為我個人贏得更多的收獲。

　　3、對公司其它資源的認識及需求（包括策劃能力、監測體系、財務管理、人力資源運作及品牌推廣力度等資源）

　　個人的力量是微不足道的。以領導層為核心的高級策劃團隊及其大公關思維，是公司最寶貴的財富和獨到優勢。在我所參與的項目中，公司的策劃能力都得到客戶的充分肯定，這來源于領導與各部門給予的充分支持。而我也有幸通過參與其中而收獲良多，對公關也有了更高層次的體會。監測體系也是公司的優勢力量之一，特別是在我參與公司思想特輯策劃時，監測體系在信息源管理上的迅速和高效，讓我深有感觸。希望這方面資源能夠在更多的項目中得以利用和實施。財務、人力系統保證了公司運作流程的順暢和優秀人才儲備，而隨著公司品牌推廣力度的增強，公司已凸顯出業內頂尖實力和聲望，利于公司未來業務拓展和市場競爭，對公司長期發展和具有重要的戰略意義。

　　4、詳述本人督導能力并列述下屬員工名單（限客戶經理、媒介經理及以上職級員工）

　　本人未來工作計劃

　　1、在公司內部職業發展目標及定位

　　希望在公司和部門領導的帶領下，進一步提升自身專業素質與業務技能，培養更強的思維和領導力，通過不斷實戰和總結，盡快成為能夠獨立承擔客戶服務與公關項目，并帶領團隊共同成長，不斷為客戶提供高質量的公關傳播和營銷策略服務的高級公關人才，期待在未來扮演更為重要的角色。

　　2、在未來三個月內的工作目標

　　繼續為現有客戶提供高質量的公關服務，并深入挖掘客戶潛在需求，對現有工作不斷和完善和創新；

　　獨立負責大型公關項目，并嘗試帶領團隊達成既定目標；

　　協助直屬部門領導，保持現有客戶的持續跟進，并通過溝通完善項目可行性，促進項目合作合同的簽訂；

　　3、需要自我完善的方面

　　3.1業務技能水平方面

　　進一步提高品牌及產品策劃的針對性和創造力；

　　3.2管理能力方面

　　進一步提高團隊協調能力和對整體工作方向與進度的把控

　　3.3溝通能力方面

　　進一步提升客戶溝通過程中的專業程度和精準性；

　　3.4人際關系方面

　　進一步增強客戶交際能力和個人魅力的培養；

　　3.5其他方面

　　進一步提高業務拓展能力和相關行業知識的掌握；

　　客戶經理述職報告4

　　20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將半年來的述職報告如下：

　　一、作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好xx年的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

　　1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。

　　2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司、云南崎峰機電設備有限公司、滇能電力燃料有限公司、云南城投等公司業務的開展工作。

　　二、加強客戶營銷，增加客戶群體。

　　自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

　　三、存在的問題和今后努力方向。

　　我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

　　下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。

　　客戶經理述職報告5

各位領導：

　　您們好！

　　我叫xx，今年37歲，本科學歷，1995年參加農村信用社工作。20xx年至20xx年我先后在合市信用社、xxx信用社從事客戶經理工作。在聯社黨委的領導下和當地黨政關懷下，我憑著強烈的事業心和責任感于崎嶇和坎坷中起步，在壓力和困難中拼搏，在三年的時間里，使全社的各項業務得到快速發展。在合市信用社工作期間，各項存款由20xx年的2700萬元增加到20xx年的5400萬元，較20xx年翻了一番，年均增長33%；各項貸款由20xx年1541萬元增加到20xx年的2236萬元，年均增長15、43%，三年間累計收回不良貸款495萬元。20xx年被聯社授予先進個人稱號。在聯社各級黨政領導的關心下，在實際工作需要的情況下，20xx年5月被調到xxx信用社任客戶經理。在短短的幾個月時間里，發揮自身優勢，從各個不同層面深入了解每位老客戶，不斷發展新的優質客戶。在此期間，各項工作也得到了一定的改進。在聯社領導的精心培養和創新理念的指引下，把我從一名普通的員工鍛煉成了一個業務尖子，這都是這個大家庭帶著我成長、進步，可以肯定地說，沒有這個家，就沒有我的今天，我為有這個家而感到驕傲。下面我就三年的工作情況和經驗做法向各位領導作一簡要述職：

　　一、昔時工作課績

　　（一）樹立“存款立社、服務興社”的經營理念，努力夯實資金實力。

　　為保持信用社穩健發展的勢頭，在主任的帶領下，我積極配合，主動參與，解放思想，大膽實施創新經營理念。在存款工作中，克服種種困難，搶抓有利時機，積極協調多方關系，牢固樹立“存款興社”的思想和陣地意識，堅持發揚“三勤四上門”的優良傳統，千方百計籌措資金。就我個人而言，多次在針對存款上升緩慢的關鍵時期，能及時找問題、查原因，建議強有力的獎罰措施，在攬儲這一方面能通過親戚、朋友等多種渠道，及時超額完成聯社下發的存款任務。如20xx年9月，偶然聞到一個朋友親戚在縣城工地施工出現意外死亡，將會有一筆大的補償金對其親屬進行補償。我了解這個情況后，及時和我朋友進行了溝通，到遇難者家屬家中做思想工作，最后終于爭取到了一筆50萬元的定期存款。當年我個人先后攬儲近210萬元，為我社完成聯社下達的存款目標起了重大的作用。由于外地做面包的朋友較多，在了解到他們發展較好的情況下，通過不同的方式、渠道，收集他們的信息，進行了及時的溝通，20xx年和20xx年分別攬儲近180萬元和260萬元，超額的完成了聯社和信用社下達的任務，同時帶動了其他員工的積極性。不管是在合市信用社還是在xxx信用社，都能積極帶頭攬儲，為信用社組織資金作出了一定的貢獻。

　　（二）發揮地域優勢，積極推進小額農戶授信工作。

　　在合市工作時期，針對合市當地信用環境較好的情況，在信貸支農工作中重點傾向小額農戶貸款，積極開展提升農戶小額信用貸款，做好信貸產品的宣傳，從而得到農民的了解、信任。自20xx年9月提升小額農戶貸款以來，在聯社的指導下，我社對合市鎮15個村委會5123戶農民進行了一次全面的清理調查，對常住的戶農民進行了面對面調查，其中共授信1338戶，授信金額2269萬元，已累計發放小額貸款2300萬元，800多農戶受益，其中新增小額農戶貸款兩率分別達到兩個98%以上。而我個人包片的五個村委會共計1800余農戶，對這些農戶我都合理安排時間進行了全面調查，及時做好紀實記錄，便于掌握農戶的相關信息。通過整理、篩選，達到授信條件，符合授信要求并給予授信的農戶共計512戶，授信金額968萬元，已累計發放1020萬元。在農戶小額提升后，使到期貸款收回率達到100%、正常貸款收息率達到99、12%，同時很好地控制了信貸風險，并為當地農民增加了經濟收入。可以說我的辛勞換來了農民朋友的一致好評，使得合市信用社從提升小額農貸以來，在當地市場的地位也得到了很大的提高。20xx年5月在調到xxx以后，我把這種好的做法繼續推廣，使得xxx信用社在提升小額農戶信用貸款增長緩慢的情況得到較大的緩解，同時宣傳了信用度對個人貸款的重要性。在一定程度上改變了xxx老百姓“借款難，難借款”的思想意識，對提升當地的信用環境起到了較大的作用。

　　（三）樹立“清收不良，積極挖金礦”的思想意識，搞好“五整治一落實”核對工作。

　　我始終把化解不良貸款作為壓倒一切的頭等大事抓，抓好不良貸款的盤活，實現信貸資金良性循環。并把爭取地方黨政支持作為化解風險的支撐點，做到勤請示、勤匯報，反復多次匯報清收不良貸款工作進度，取得實質性的支持。同時，根據不良貸款清收難的實際，專門對所有不良貸款進行集中力量清收。利用傍晚、下雨農民不能外出干活及外出務工人員回家過節的有利時機，進行突擊清收，使有錢不想還的賴債戶、釘子戶無處藏身。我個人在20xx年清收不良貸款136萬元，完成計劃任務的206%；在20xx年清收不良貸款96萬元，完成計劃任務的166%；在20xx年清收不良貸款84萬元，完成計劃任務的128%。三年間累計回收不良貸款316萬元。完成全社任務的63%。付出總有回報，我這種兢兢業業、忘我工作的精神打動了那些農民們，使得很多舊欠戶主動到信用社還貸，起到了良好的清收效果，為今后的清收工作積累了豐富的經驗。

　　調入xxx信用社以后，我在做好“五整治一落實”工作的同時，認真學習省聯社《關于印發<江西省農村信用社信貸業務“五整治一落實”風險排查實施細則>的通知》、《關于進一步做好“五整治一落實”風險排查工作的補充通知》文件精神，深入理解“五整治一落實”工作的重要性。在這一階段，面臨時間緊，任務重的情況下，我早出晚歸、加班加點，白天做好上戶核對工作，晚上整理資料、分類成冊，取得了一定的核對成效，使得我社能按時完成聯社下達的核對任務。

　　（四）努力提高自己的各項基礎工作質量。

　　1、經常利用休息時間及時準確地做好信貸基礎資料的管理工作，搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理，分門別類，建好各類檔案資料，以便查找。

　　2、嚴格規章制度。作為一名客戶經理，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就可能出現信貸風險。因此，我不斷提醒自己，要增強責任心。對近幾年新發放的每筆貸款我都做到了先調查、后發放，更好地杜絕了向不良客戶發放貸款及一戶多貸，把借冒名貸款消滅在萌芽狀態之中。如：借款人王小明，來我社貸款，經過客戶信息查詢發現本借款人在資產部有不良記錄，堅決拒絕了他的貸款申請。

　　3、堅持信貸原則，做好貸款的審查。我深知，信貸資產的質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。這三年來，我一直堅持貸款“三查”制度和聯社制定的信貸管理制度，對每筆貸款都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經驗項目的現狀與前景、還款能力到保證人的資格、保證人的能力、抵質押物的合法有效性，每一個環節我都仔細審查，沒有一絲一毫的松懈。

　　二、幾點工作的感受

　　（一）信用社到期貸款催收意識和到期即收意識不強。存在重放輕收，貸款到期就盤活的思想，有時不能及時發現貸款存在的潛在風險，從而造成不良貸款的產生。這些都是今后工作中應該及時把握住的東西。

　　（二）要深入推進“信用戶、信用村”評定工作，優化金融環境。要做好深入村組戶了解支農情況的工作，使“信用戶、信用村”的評定落到實處，對優質農戶貸款，盡量做到隨到隨辦，盡量滿足客戶的貸款的需求量。通過進一步查詢客戶的還款還息的明細，給予額度提升，大力解決當地農村“貸款難”問題，有力的支持新農村建設。

　　幾年以來，我通過摸索、剖析，認為個人已經具備與職務相匹配的學識水平、業務能力，并在此崗位上取得了良好的工作業績。這些成績的取得，只是過去式，但也存在著一些問題，主要表現在以下幾方面：一是對理論學習未引起足夠的重視，認為信用社是做實際工作的，業務發展是第一位，學好不如干好；二是對黨在不同時期的路線、方針、政策和重大決定、時事政治等學習的不透徹，往往滿足于一知半解，不愿做深入研究；三是沒有很好地處理工學矛盾，整天忙于工作和事務，沒能夠拿出足夠的時間進行學習，面對改革的新形勢、新情況、新問題，不能很好地掌握理論，用理論指導工作。對這些問題，我將在以后的工作中加以改正。今后，我要立足本職工作，為農村信用社的發展壯大，做出更多、更大的貢獻。

　　以上述職，如有不當之處，請領導批評指正。

　　客戶經理述職報告6

各位領導，同志們：

　　大家好！我叫xx，我是一名城區客戶經理，我從事這個崗位有七年多了，在公司的培養和同事的支持下，我一直兢兢業業，做好自已的本職工作，完成了領導安排的每一項工作。

　　我作為客戶經理，從下面六個方面向領導和同志們述職，請予評議。

　　一、虛心學習積極上進，不斷充實自我

　　作為客戶經理的我，在工作經驗上有很大的不足。在做好份內工作的同時，虛心向同事學習經驗，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領導接觸比較多，深刻體會到每個領導在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學習的。

　　我堅持的第一件事，就是全面學習、積極上進。我自身的素質和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個人無論是在敬業精神、思想境界，還是在業務素質、工作能力上都有了很大的進步，工作業績也得到了領導的肯定。而且，今后我還會這樣繼續嚴格要求自己。

　　二、做事嚴謹自律要求，加強自我提升

　　我始終牢記自己是客服股的一員，是領導身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己。對領導，做到謙虛謹慎，尊重服從；對同事，和睦相處、寬以待人。一句話，努力做到對上不輕漫，對下不張狂，對外不卑不充，注意用自已的一言一行，維護各級領導的威信，維護公司的整體形象。

　　作為一名客戶經理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對自已的工作滿意，這對我們自身的素養提出了很高要求，客戶現在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌xx能夠多獲得最大化的收益，更希望能夠參與到行業整體的營銷規劃中，實現一體化發展，這就需要我們不斷地學習行業政策及時與客戶進行溝通交流，聽取客戶建議，參考客戶實際情況，調動客戶的積極性，為此我在工作特別注重以下幾點：

　　首先，與客戶換位思考，引導客戶從煙草行業整體的營銷角度看問題，一致立場，而我則盡量從客戶的銷售角度出發，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使xx營銷工作得以順利開展。

　　其次，深入了解客戶實際經營情況，根據周邊消費群體、客流量等因素，結合客戶經營能力，對客戶的合理庫存量、xx訂購類別等做出合理建議，真誠幫助客戶，嬴得客戶的信任和支持。

　　三、配合領導工作，提高執行力

　　作為一名客戶經理，端正態度，認真履行本職工作，積極配合領導指導，提高執行力，是我在工作中一直堅持的方向和原則。在工作中我時刻提醒自已，敬業樂業才是工作的正確態度，無論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級領導安排的工作任務，切實提升執行力，。在工作期間，我力求精益求精，對工作認真負責。

　　在今后的工作中，我將再接再厲，團結合作，努力促進我公司xx銷售工作再上一個新臺階。我將把這次述職的機會作為促進自身工作和鞭策自我上進的一次契機，懇請大家多多批評改正。

　　謝謝大家！

　　客戶經理述職報告7

各位領導，各位師父，各位同事：

　　大家下午好！

　　來到xxxxxx銀行這個大家庭已有一年半的時間，在這段時間里，自己成長了很多，不論從業務能力還是個人素質都有了較大的提高。現將本人20xx年度的工作述職如下：

　　14年共發放新增貸款57筆，二次授信4筆，其中親友幫25筆，誠信貸6筆，房好貸4筆，車易貸13筆，工薪類貸款11筆，金成鑫1筆，其中經營類客戶占到50%以上，貸款累計發放496萬。

　　14年是我自己獨立開始做業務的第一年，不論從市場營銷還是調查客戶，不論從貸前準備還是貸后管理，每一項工作都按照崗前培訓的要求開展著。從思想和行動上都有了較大的感悟和提升。首先，對“做貸款就是做風險”有了很深的理解，應該說，每一個客戶都是有潛在的風險的，假如風險發生后，有什么辦法可以及時補救，保護信貸資金的安全，是每一個客戶經理在發放貸款以前都應該思考的問題；第二，謹慎對待整個貸款流程。銀行工作的嚴謹性不僅僅體現在對待數字的嚴謹，尤其是作為一名客戶經理，更體現在平常工作的一言一行。和客戶的溝通交流，哪怕是拒絕客戶，都應該體現我們作為客戶經理的專業和嚴謹，讓客戶口服心服。第三，積極拓展營銷渠道。面對有限的市場規模和同行業的日趨激烈的競爭，傳統的掃街方式所營銷的客戶畢竟有限，渠道營銷的優勢就會明顯顯示出來，對潛在的客戶群體的影響就會單純的從以前的由點到面拓展到由面到面，因此，做好渠道營銷，維護好渠道，增加渠道規模和影響就顯得至關重要。

　　在這一年里，自己還有許多值得學習和改進的地方：

　　1．客戶質量不是很高，優質客戶較少，深挖的潛力有限；

　　2．渠道建設有限，沒有穩定和充足的渠道來源；

　　3．在貸款全流程過程中，覺悟較低，創新較少。

　　總之，這是我人生角色徹底轉變的一年，是我成長最快的一年。新的一年里我將為自己制定了新的目標，就是要加緊學習，更好的充實自己，以全新的狀態來迎接新的挑戰。同時保持良好的職業操守，認真執行，積極主動，負責盡力把工作做到最好。

　　客戶經理述職報告8

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好！

　　20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx白酒交易中心、xx電力實業公司、xx中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

　　在新的一年，我將再接再厲，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

　　此致

敬禮！

　　述職人：xxx

　　20xx年x月x日

　　客戶經理述職報告9

尊敬的領導：

　　大家好！

　　20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

　　一、工作業績方面

　　我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

　　二、通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識

　　一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了xx銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《xx》一文被評為總行二等獎。

　　三、在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力

　　作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

　　20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住xx區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　2022快要來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

　　此致

敬禮！

　　述職人：xxx

　　20xx年x月x日

　　客戶經理述職報告10

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好！

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

　　工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x交易中心、x市電力實業公司、x中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發工資，通知存款等業務都有新的突破。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

　　從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　（三）是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作克服實際工作中遇到的種種困難。

　　謝謝大家！

　　此致

敬禮！

　　述職人：xxx

　　20xx年x月x日

　　客戶經理述職報告11

尊敬的領導、同事們：

　　大家好!

　　20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領導的關心指導下，在營業室全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高，現將一年以來的工作述職如下：

　　一、xxxx年基本工作情況

　　1、重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。

　　xxxx年是特殊的一年，貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。

　　此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。

　　2、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

　　xxxx年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展”為目標，潛心鉆研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。

　　在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

　　(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業務。

　　(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。一線員工的一舉一動都時刻體現著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的`相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

　　(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。

　　3、立足實際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力

　　一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

　　(1)存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業余時間，利用自身的區域優勢，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯社下達的存款任務。

　　(2)積極主動的營銷信用社的相關新業務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，如公務員貸款、失地農民專項貸款等特色業務，耐心的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。

　　(3)勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。

　　4、生活上，與人為善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。我深知個人的能力是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。

　　5、安全經營方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實落實“三防一保”。一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防一保”的要求，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。

　　二、工作中存在的問題和不足

　　有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：

　　(1)學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。

　　(2)創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專業特長和崗位實際進行業務創新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。

　　(3)工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

　　三、xxxx年工作規劃

　　新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：

　　1、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，在xxxx年里，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。

　　2、結合我社的服務創優工程開展實際情況，不斷提升自身專業技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的`整體綜合素質。

　　3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，并結合當前實際給予有效的開展落實，通過優質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。

　　4、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能，努力適應時代發展需要，培養多方面技能，更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

　　我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成xxxx年的各項目標任務作出自己的努力。

　　客戶經理述職報告12

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好！

　　時光如電，我于20xx年x月進入xx行這個大家庭，至20xx年x幾月調入xx支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里，我學業務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氛圍帶動起來，為自己創造更好的共事環境。20xx年x月，在領導和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。

　　在領導和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是復雜的，即激動于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。

　　在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位于地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

　　我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

　　一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

　　二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

　　三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

　　新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業績貢獻自己的力量。

　　此致

敬禮！

　　述職人：xxx

　　20xx年x月x日

　　客戶經理述職報告13

尊敬的各位領導、各位同事：

　　20xx年對于我來講是成長的一年、奮斗的一年、學習的一年、是感恩的一年;首先要感謝諄諄教誨的領導，感謝團結上進的同事幫助鼓勵，感謝在我沮喪時鼓勵我給我打氣相信我的同事，感謝那些給我微笑，接納我和五洲產品的合作者，因為是他們的幫助、認可、信任、鼓勵才能使我更加樂衷于我的工作，更加熱愛我的工作。

　　一年來，我認真貫徹執行公司銷售目標和銷售政策，積極配合銷售經理做好本職工作，并和其他銷售員一道努力拼搏、積極開拓市場，較好地完成了年度銷售目標。根據公司管理人員考核辦法的通知精神，按照年終述職的有關要求和內容，現將一年來的個人工作述職如下：

　　1、x市場全年任務完成情況

　　20xx年，我負責……地區的銷售工作，該地區全年銷售x萬元，完成全年指標1x%，比去年同期增加了x萬元長率為x%。與去年相比原老經銷商的銷量都有所增長，開發的新客戶銷售也基本穩定，20xx年新客戶銷售額有望有較大突破。

　　2、重新捋順銷售網絡

　　在原有的銷售網絡的基礎上，精耕細作。以各經銷商為中心，從一個一個市場入手，同經銷商編織五洲產品的銷售網絡，通過我們的努力，和每個經銷商細致溝通，耐心做工作，明確各家經銷商經銷區域范圍，做到不重復，不惡意串貨，逐一解決售后服務等各項問題，終于讓經銷商重拾了銷售五洲產品的信心。

　　3、開發空白市場

　　x、x、x地區三個地區20xx年底只有6家經銷商，能夠正常發貨的只有4家，空白縣市過多，能正常銷售的太少。20xx年年初我對空白區域進行重新調研，結合區域生活用紙消費習慣，制定了詳細的市場開發方案，尋找合適目標客戶，有針對性宣傳銷售產品。經過一年的努力，全年共開發新客戶6家，終端連鎖超市1家。

　　4、組織今年的銷售工作

　　積極宣傳公司各項售政策及淡儲旺銷政策，x區域今年銷售量比20xx年增加了800萬以上。淡儲旺銷政策是我們公司產品率先把經銷商的庫房占滿，使其不能再儲備其他公司的產品，旺季到來，經銷商優先銷售的都是我們公司的產品，大大提升了公司的銷量，甚至一些品種出現斷貨。如果發貨及時的話，今年銷量還能提高一塊。

　　5、做好x區域各月市場銷售分析工作，落實回款進度并向公司領導匯報各月完成情況，對當月的銷售工作進行總結分析并根據當月的銷售情況及結合全年銷售任務做好下月銷售計劃。

　　6、每月至少一次與本區域重點客戶一起分析市場銷售過程中存在的問題，對這些問題及時給予解決，并與客戶分析競爭對手，商討提高市場占有率的辦法，將有價值的觀點和方法及時反饋給上級領導。

　　7、積極參與并協助上級領導做好一些銷售政策的和流程的制定，并對實施情況進行跟蹤落實，做好內勤工作的協助和指導。

　　一年下來，雖然x市場銷售工作無論是在銷量還是在銷售管理方面都取得了突破性的進展，但仍存在一些問題：

　　1、我們銷售工作做得不細、對市場的了解分析不到位，面對市場的激烈競爭反映不夠迅速，使我們失去一部分市場。

　　2、市場串貨監管不到位。由于今年銷售政策的改變，各家經銷商的銷售壓力比較大，較去年相比個別區域出現串貨情況。雖然今年我們對串貨問題組織討論過，但工作還沒有做到位，串貨問題繼續存在，這樣對我們產品經銷負面影響都很大，對經銷商的信心打擊比較大。我們銷售人員在信息收集、反饋方面做得也不夠全面，有的區域能提供信息協助防止串貨，而有的區域搜集不到。這說明我們業務人員的業務能力還需更快更好的提高。

　　3、x市場網絡規劃不好，二三級市場進貨渠道比較亂，市場規范不到位，隨意銷售現象比較嚴重。

　　結合20xx年銷售工作取得的成績及存在的問題，并根據生活用紙20xx年1.5億元的銷售目標，打算從以下幾個方面來開展20x的銷售工作：

　　1、加強市場推廣、宣傳力度。

　　在鞏固現有的市場份額基礎上，加強市場滲透，運用各種有效促銷方式或商務手段，確保市場的占有率;制定市場宣傳策略，監督廣告投放，實施多媒體傳播計劃，制定并實施銷售活動方案。

　　2、健全營銷網絡。

　　完善客戶資料的建立、保存和分類管理，負責客戶情況收集、調查，20xx年消滅x省空白縣市。

　　3、做好業務人員培訓、交流工作，進一步完善銷售管理工作。

　　20xx年我們要對任務進行落實，做到目標明確、責任到人，保證預期目標的實現，同時會加大銷售人員的引進及整合，對新進的人員進行全面的培訓，使更多的優秀年輕人加入到我們這個銷售團隊中來。

　　4、服從大局，團結協作。

　　在日常工作中，做好銷售經理助理的本職工作，努力完成公司領導布置的各項工作，積極為其他同事的工作創造良好的氛圍和環境，互相尊重、互相配合。同時，勇于開展批評和自我批評，對其他同事的缺點和錯誤及時地指出，并督促改正;對自己在工作上的失誤也能努力糾正、主動承擔責任。

　　20xx年我仍會和所有銷售人員一道努力拼搏，力爭20xx年公司生活用紙銷量增長x%，為實現公司生活用紙銷售總額為x億元的目標而奮斗。

　　此致

敬禮!

　　述職人：xxx

　　20xx年xx月xx日

　　客戶經理述職報告14

　　轉眼間到西塘區域工作已經四個月了，感受頗多，收獲頗多。新環境，新領導，新崗位，對我來說是一個良好的發展機遇，也是一個很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機會。

　　剛到西塘工作時，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進取，暖如春風的工作氛圍。感覺到了同事們的熱情、執著和敬業。正是在他們的啟發和感染下,我開始認真學習客戶經理業務知識，扎扎實實地苦練服務技巧，業務一點一滴的學習，心靈一分一分的融入，工作一點一點的進步。我不斷堅持著自己的信仰和追求在此，首先特別感謝領導和同事們給予我的大力支持、關心和幫助.，使我能夠很快地適應新崗位的管理與運作程序。

　　剛接手大舜片區的時候看到100多家在網單位覺得這是一個比較有挑戰的片區，我清楚的明白大部分集團規模都不大，但是量多，按照漁夫撒網的經驗我清楚的明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團建立人脈，由于大舜片區門牌及街道比較錯綜復雜，此項工作的開展并不易，通過百度地圖及各種詢問我踏上了拜訪之路。在拜訪期間通過對集團關鍵人物進行優惠政策營銷捆綁及服務中得到了客戶的肯定及認可，在與客戶建立初步良好關系的基礎下再對客戶單位進行集團成員收集及集團產品的營銷工作。

　　然而對于目前的工作，我只是踏入了門檻，還有很多不足之處，還有很多要學習的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強服務意識與水平還要更加繼續注意學習業務知識，實踐和積累，刻苦練習服務技巧，同時認真聽取各種意見及建議，不斷地把自己所學的知識應用到實踐中僅是機械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過自己的奮斗和努力，向客戶和同事們展示自己開朗，熱情，自信，堅毅的一面。

　　在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實現自我的價值，在進取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來，滿意而去的表情，喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業務知識還不深廣和經驗不足解決不到的問題而產生遺憾，也不得不接受客戶沒有達到目的時不滿的宣泄，可是，以真誠服務換客戶的真情和信賴，讓我感到工作多彩而充實，還提升了自身的綜合素質。通過四個多月的客戶經理工作，我簡單的總結了兩點：

　　一、自覺加強理論學習，提高個人素質。

　　在業務學習方面，我不斷的總結經驗，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進入角色，擔負起自己的職責。同時，我還自覺學習客戶經理培訓教材等業務書籍，并通過網絡來吸取自己所需要的知識，達到不斷積累自己的業務知識儲備。

　　二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作。

　　從今年三月份開始我擔任個人客戶經理職務，通過對客戶的一一回訪溝通，了解每位客戶的真實基本信息，讓客戶加深對我的印象。主動了解客戶的需求、建議、意見或投訴，及時解決客戶困難，并建立客戶記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎；認真的服務個人客戶，做好個人客戶感情維系工作。在節慶日期間、客戶過生日時為其發送短信送去溫馨的節日祝福，讓客戶感覺有專門的人員為他一個人服務，以提高客戶的感知度；上門走訪調查，了解客戶的通信需求。

　　定期對個人客戶進行上門走訪，通過與客戶面對面的交流真正從客戶的利益出發，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務以及使用移動業務所遇到的問題，盡心盡力為客戶做到最好，并根據走訪調查表內客戶需求有針對性地為客戶提供專項服務；特色服務，有針對性的為不同的客戶定時發送溫馨短信提醒，讓客戶針對其感興趣的增值業務進行主動訂購，針對操作步驟進行一對一宣傳；整理客戶檔案，客戶資料是了解客戶第一手段，在每次走訪后都會將客戶資料表裝訂成冊，錄入歸檔。通過以上的方方面面，并結合“服務與業務領先”的戰略目標，不斷增強自我的危機感、緊迫感、使命感、責任感從而全面提高為客戶服務的質量。

　　在接下來的工作日子里，我會加強學習業務知識及業務操作規范，我堅信：業精于勤，我將本著對自己負責的原則，把工作做好、做細、做精！

　　客戶經理述職報告15

　　20xx年4月我榮幸的加入x公司，成為一名普通的客戶經理，從始至終我一直以飽滿的熱情勤勤懇懇、兢兢業業奮戰在工作的第一線，客戶對我工作的肯定，就是我工作動力的源泉，所以我回報客戶的是：客戶的每一件小事，都是我的大事。下面，我就將到崗以來的工作情況，向各位領導作個簡要匯報，以接受大家評議、指正：

　　我在今年四月份加入x大家庭，新的工作帶來新的挑戰，經過參加業務知識的培訓，不懂就向領導和同事請教，讓我的業務知識得到迅速提高，同時也為以后的工作打下了堅實基礎。

　　五月份，攻高戰略活動拉開序幕。最后在全省的摸底打圍評比中，我所在的小組通過緊密合作獲得了前三名優異成績，并得到公司領導的嘉獎。

　　在這次活動中我主要針對大學教職工開展業務開拓工作，在這期間我與財大和華農片區的領導建立了良好的合作關系，結合校園客戶的實際情況，為客戶提供行之有效的解決方案，積極開展CDMA的銷售工作。

　　炎熱的九月，校園迎新工作如火如荼。根據經理的安排，我主要負責迎新現場所有物料的配送和管理。為了讓緊張的迎新工作及時有序的進行，這就要求我在活動開始之前就做好一切準備工作，活動之后對物料入庫都要做好詳細記錄；為抓緊時間，更多時候是親自搬運；為確保準確，對每種物料都要清點數遍。

　　雖然要起早貪黑，但我毫無怨言；雖然不能到現場參與一線的銷售，但我更能時刻感受到與戰友們處在同一戰線上。這次活動讓我更加懂得了后勤保障和團隊合作的重要意義。

　　十一月，競聘。與業務能力強資格老的同事們處在同一起點上，多少讓我有些緊張。本著對崗位的熱愛之情參與競聘，領導的厚愛讓我能繼續奮斗在客戶服務第一線。昨日的艱辛造就了今天的輝煌，昨日的磨練凝聚成了今日的堅強。在今后的工作中，我將不斷學習和借鑒其他同事的工作經驗，立足崗位，扎實的工作，為x做出新的更大的貢獻。

　　努了力，流了汗。不管這次述職能否通過，我將一如既往地做事，一如既往地為人，也希望領導和同志們一如既往關心我！

　　客戶經理述職報告16

　　xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

　　一、加強學習，提高自身素質。

　　一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

　　作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

　　二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

　　一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

　　三、開拓市場，尋找新的增長點。

　　只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

　　新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

　　客戶經理述職報告17

　　年初到大客戶部報到的情景還歷歷在目，轉眼已將近有一年的時間了。回顧一年的工作，這300多天是在緊張而忙碌、辛勞但充實中渡過的。一年來，我實踐了我初到大客戶部時的諾言：那就是——以身作則，與大家一起同甘共苦，共同進步。在公司領導的關心幫助下，在兄弟部門的大力支持下，在大客戶部全體同仁的共同努力下，大客戶部的各項工作都取得了新的進展，年中被大客戶部評為營銷服務先鋒團隊，本人也盡心盡職地履行了崗位職責，下面我分三個部分進行述職，請大家批評指正。

　　一、xx年主要工作回顧

　　1、積極參加各項營銷活動，主要發展指標超額完成。

　　xx年，大客戶部緊緊圍繞業務收入和主要發展指標開展營銷、服務和管理工作。1—11月份業務收入完成5604.5萬元，流失率1.09%，為ww區大客戶部門中最低。固定電話完成5250戶，完成全年指標的100.10%;寬帶完成全年指標的173.73%;小靈通完成5023只，主要發展指標超額完成。我們還積極參加公司和市場營銷部組織的開門紅、全家福營銷、寬帶提升以及節假日設攤宣傳等營銷活動，特別是小靈通、寬帶階段性團購任務以及季度沖刺競賽活動，我們都能及時制訂詳細的部門考核辦法和通報制度，保證了每次營銷活動的順利完成。

　　為完成上述目標任務，我們一方面抓好主要業務的發展工作，積極開展主動營銷，努力激發增量;另一方面抓好保存量工作，伺機策反異網用戶，確保存量不流失和少流失。在激增量、促新量方面，我們切實了解客戶通信需求，通過抓發展來激增量促新量。固話方面，進一步開展拆機并網工作，跟蹤好搬遷單位，做到一個也不丟。我們還重視潛在大客戶的培養，與開發區管委會保持了密切聯系。

　　2、數據方面，我們重點做好了長江引航中心和中石油兩個全省性數字電路組網業務，受到省公司大客戶部領導的好評;完成了電子政務網一期的客戶協議簽訂工作;與中石化、勞動就業管理中心等簽訂了全市組網業務;在cc船廠、職業技術學院等發展了學子e行卡。小靈通方面，在職大、自來水公司等單位進行了小靈通團購，在dj三公司、yz局等單位組建了商務靈通網。我們還與yy電信局共同走訪了解xxyy工業園區客戶投資及通信需求情況，目前，進駐yy園區的銀行、政府部門等單位均已使用我們的數據業務。在保存量方面，一方面我們通過信息反饋、經營分析、客戶走訪、交付服務和渠道管理等基礎工作的落實來保住用戶，保住存量。我們堅持每周一期信息和案例匯編，及時向有關部門和領導反映市場競爭動態和客戶信息。

　　堅持每月一次全體員工參與的經營分析工作，有部門總體分析和專題分析，也有客戶經理個人分析，幫助和指導客戶經理主動進行客戶的收入、異網等經營情況的分析。我們加強客戶走訪頻次，用心經營客戶關系，認真做好交付服務和回訪服務，用良好的服務來取得客戶的信任，不讓客戶有離網的借口。我們全面清理了大客戶成立以來所簽訂的合同協議，要求每一個客戶經理關注好自己客戶的協議執行情況以及有效期情況，避免客戶在協議到期后轉網的風險。我們還加強了渠道管理系統的學習、使用和考核，通過對渠道系統中異網情況的分析、跟蹤，實行派單營銷，同時對一些競爭激烈的用戶和顯性流失用戶，我們部門負責人、班長都能及時上門了解情況，制定應對和反搶計劃，我們成功地對pa保險、qs汽車、hl集團等客戶進行了反搶。針對一些客戶關系薄弱、異網競爭激烈的客戶，我們主動釋放風險，與用戶簽訂了ip業務。我們還與用戶簽訂綜合協議，進行固話、長話、數據業務的捆邦優惠銷售，提高用戶單項業務退網的成本。另一方面，我們加強績效管理工作，發揮績效杠桿的作用。我們詳細制定了績效管理辦法，業務收入和存量收入占績效考核60%，轉變了一些客戶經理重發展輕收入的現象。

　　我是大客戶部工作崗位上的新兵，為了盡快進入角色，我一方面向擔任過大客戶部領導的同事們虛心請教，經常與部門的支撐經理、客戶經理進行業務技術探討，另一方面我隨同h主任、客戶經理一起參與項目談判和與客戶的溝通，向他們學習談判、營銷技巧，并從大客戶管理系統等渠道努力學習相關知識。通過理論學習、實踐參與，業務素質有了較大提高。

　　在工作中，我嚴于律己，時時處處以一個黨員的標準嚴格要求自己，要求員工做到的自己先做到。有著強烈的事業心和責任感，工作認真負責。我經常與同事們一起加班加點，與他們同甘共苦;員工工作中生活上有困難，總是千方百計想方設法為他們解決。我堅持做到遵紀守法、廉潔自律，部門重要事情都經過民主管理小組討論決策，做到不單獨設宴，不單獨送禮。

　　3、加強團隊建設，營造奮發向上的良好氛圍一是加強學習培訓，營造濃厚的學習氛圍。組織安排參加各種培訓學習，同時通過班長和老客戶經理的傳教幫帶，使她們快速進入角色，適應新的崗位。我們還召開客戶經理座談會，交流工作和學習中的困難，學習好的案例。我們組織了三次面試模擬考試，為客戶經理參加崗位技能認證考核取得良好的成績做了精心的準備。二是互幫互助，發揮團隊力量。面對激烈的市場競爭，一些客戶經理心理準備不足，有畏難情緒。我們部門主任、支撐經理與客戶經理共同應對市場競爭，參與客戶談判，采取有效辦法，阻止了其他運營商一次又一次的進攻。針對客戶的大型通信需求，我們還成立項目小組;客戶經理碰到困難，從部門領導、支撐經理、班長以及其他班組的客戶經理都會予以支持和幫助。我們還得到了后端部門的支撐，組建了虛擬團隊，共同走訪用戶，充分體現了部門、公司團隊的力量。

　　三是開展豐富多彩的活動，提高凝聚力。經常開展一些散心活動、聯誼活動，有意緩解員工思想壓力。我們參加了大客戶部組織的拓展訓練，利用休息日組織外游，舉辦員工家屬聯誼會，與其他客戶群開展才藝比賽，為客戶經理提供舞臺，多層次、多方位地進行了員工與員工之間、員工與家屬之間的溝通和交流。

　　四是在員工敏感的績效考核問題上，我們不僅將考核結果公開，還與客戶經理進行溝通，幫助分析原因，尋找目標市場。

　　目前，員工思想穩定，同事間互相關心幫助，關系融洽和睦，共同營造了一個良好的工作環境。

　　二、存在問題

　　1、員工的業務素質還需要進一步提高。特別是要在組合營銷策略、主動規劃客戶通信需求等方面下功夫。

　　2、在保存量工作上還需要制定有效的針對性營銷措施。

　　我們將進一步加強業務培訓，探討有效的營銷和反搶措施，發展我們的業務，留住我們的客戶。

　　三、xx年工作思路

　　xx年，大客戶部將以客戶需求為中心，緊抓客戶現實需求，挖掘潛在需求，樹立合作共贏和拓展營銷的觀念，提升客戶價值，為大客戶提供個性化、差異化服務以及定制化方案，加強業務知識的培訓，全面提升大客戶服務水平，提高大客戶滿意度和忠誠度，努力保持xx大客戶市場的持續發展。

　　業務收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的流失;要通過組合營銷保存量、發展新業務促增量、反搶對方業務量;制定老用戶ip化計劃，逐步釋放風險。要以保存量為重點工作，有針對性實施組合營銷、合作捆綁、增量優惠等多種營銷策略。

　　營銷工作方面：我們要大力發展寬帶業務，要抓行業龍頭，通過黨政軍行業的電子政務網、煙草連鎖、社保e通、道路監控，金融保險證券業的銀行網絡升級、備份提速等來做好寬帶的營銷工作。我們還要抓好拆機并網工作、大力發展虛擬網，關注拆遷和新建企業。

　　隊伍建設和基礎工作方面：要著重做好員工隊伍素質的提升工作。加強培訓和考試，要加快提高客戶經理應對市場競爭的水平和能力。要加強團隊和班組建設，開展班組競賽活動，調動每一個員工的積極性，經常為客戶經理提供學習交流溝通的平臺。要加強績效管理工作，加強對業務收入、存量收入、流失率、及用戶滿意度的考核，不斷完善績效考核辦法，并加強與員工的溝通。要加強渠道建設管理，進行有針對性的派單式營銷，并進行詳細的分析和效果評估。

　　xx即將到來，雖然我們面臨著更加嚴竣的挑戰，但我和我的同事們將在公司領導班子的正確領導下，堅定信念，團結拼搏，開拓創新，為創造xx電信新的輝煌業績貢獻自己的力量。

　　客戶經理述職報告18

　　xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說"這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作"，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

　　截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　客戶在第一，存款是中心。

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到"三勤"，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了"開門紅"，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

　　在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影......雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

　　"客戶的需求就是我的工作"

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作"。

　　開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的"壟斷控制"，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在

　　我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

　　我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

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