企業自檢報告

時間：2022-07-19 20:16:28 報告我要投稿

【實用】企業自檢報告

　　在經濟飛速發展的今天，接觸并使用報告的人越來越多，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編精心整理的【實用】企業自檢報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

【實用】企業自檢報告

　　一、基本信息

　　截至6月底，營業部各項存款余額5737萬元，比去年年底增加786萬元。貸款9818萬元，比上年凈投資2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，比上年末減少2萬元，呆滯貸款余額851萬元，比上年減少223萬元。不良貸款占9%，存貸比占154%。貼現余額1355萬元，比上年末增加1275萬元，股本余額1559萬元，比上年凈增119萬元。總收入898萬元，總支出836萬元，利潤62萬元。

　　二、存在的問題

　　1.信貸管理:上半年新增貸款274筆，全部堅持集體審批，嚴格執行“先開后貸”制度，建立新的貸款賬戶。但存在以下問題:(1)5萬元以上的貸款是否存在按月付息的現象；②貸款存在超過訴訟時效的現象。

　　2.在盤活資金方面，截至6月底，不良貸款余額854萬元，比去年年底減少225萬元。已核實129萬元貸款應轉而未轉不良貸款。但7月3日轉入不良貸款賬戶。

　　3.股本:截至6月底，股本余額為1559萬元，比去年年底凈增119萬元。存在提前退股的現象。

　　4.損益:截至6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用支出合理合規，未擅自提高費用標準，無費用過賬和越權支出現象，所有費用均實行財務公開。存在問題:①業務招待費超比例49472.47元；②壞賬準備增加566，086.32元；③未按規定計提應收利息，增加184，768.35元。經核實，5月至6月，計提的貸款催收費和貼息費是分開計提的，避免了市辦的審批。

　　5.重要空白憑證，經核實與實物相符。但作廢的重要空白憑證并未按規定剪貼。

　　6.電腦業務運營。故障恢復操作未及時登記，賬戶沖正補貨業務未登記。打印的數據缺少家庭余額表和明細賬。

　　7.登記冊內容登記不完整。

　　三，其形成的原因

　　貸款形式不真實的原因是:①信貸會計執行制度薄弱，貸款形式未按規定及時調整；②內部領導為了完成上半年任務，主觀縱容指導信用核算的違法操作。提前退股原因:①前期對投資者的分紅承諾與現實不符，導致個人投資者提前退股；(2)個人投資者未能理解持股政策，濫用過去的`入股和退股習慣。業務招待費超出比例的原因是協會的招待費在業務部門列支。壞賬準備增加566，086.32元的原因是壞賬準備總基數有誤。最初不需要打印較少的賬戶余額和家庭詳細信息。

　　四.檢驗結論

　　經過自查，不良貸款6月末的貸款形式應調整為129萬元。壞賬準備增加566，086元。32元，應收利息減少184，768.35元，貼現手續費減少1，630.23元，超額業務招待費49，472.47元。6月末，盈余應是1，423，052.17元，比賬面價值少798，696.91元。

　　以上是20xx上半年對經營成果真實性和內控制度執行情況的自查，發現問題及時整改。在今后的業務工作中，我部將嚴格按照各項規章制度運作，嚴格管理，圓滿完成美聯社交辦的任務。

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