風險自查報告

時間：2022-07-13 10:29:25 報告我要投稿

風險自查報告（通用20篇）

　　在當下社會，報告與我們愈發關系密切，其在寫作上具有一定的竅門。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？下面是小編精心整理的風險自查報告，歡迎大家分享。

風險自查報告（通用20篇）

　　風險自查報告篇1

　　為防范我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領導，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財產品業務。

　　對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在xxx區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

　　二、自查內容

　　按照《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，xxx銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售xxx銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。

　　我行與xxx銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由xxx銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤"xxx"的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。

　　(二)內部制度及執行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

　　(三)理財業務人員方面

　　我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。

　　(四)業務流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。

　　三、自查總結

　　通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。

　　風險自查報告篇2

　　根據建總行下發的《建信村鎮銀行核心業務系統操作規程》要求，結合《操作風險檢查提綱》，本營業部認真展開全面自查，自查內容包括：崗位設置及人員管理、對公賬戶管理、個人業務管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業務操作流程規范性情況等7部分內容。現將自查情況作如下報告：

　　1.崗位設置及人員管理

　　崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時能滿足當前業務量需求,具體崗位職責見崗位責任制。本營業部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以后的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問題。

　　2.對公賬戶管理

　　（1）賬戶開銷戶情況。對客戶提交的開戶申請資料需實行雙人審查、營業經理審批。經辦人員對客戶填寫的事項、提供的證明文件真實性、完整性、合規性進行認真審查，備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統核實賬戶的基本信息，對法人及相關身份證件進行鑒別和聯網核查。核準類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請書、證明文件、組織機構代碼證、法定代表人身份證復印件等開戶資料報送人民銀行核準。報備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統中報備。非法人代表或單位負責人辦理開戶時，出具授權書；不存在多頭開戶的現象；對公賬戶變更手續齊全；銷戶按規定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡遺失的，出具丟失證明。建議營業部也設置人行賬戶專管員A、B角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。

　　目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業務部門聯系，業務部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預留的印鑒，望領導能給予幫助。

　　（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。

　　（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續合規，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數量與賬戶數相符，金福和棋南村未預留印鑒。

　　（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶數越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。

　　3.個人業務管理

　　（1）個人賬戶管理。個人賬戶開立執行實名制規定；按規定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進行身份鑒別儀鑒定，同時進行公安聯網核查系統對客戶身份信息進行核查。

　　（2）柜面特殊交易操作情況。個人業務查詢時要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續，柜員在操作時按規定進行了有效的聯網核查，對于柜面大額存取款及轉賬交易，柜面經辦人員按規定對客戶進行身份證件的核實。

　　4.重要物品及尾箱管理

　　（1）實物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進行檢查和核對。

　　（2）查庫落實情況。現在每月的查庫頻度是每旬一次，對現金和重空進行檢查和核對。負責人每月檢查一次。前幾個月由于沒有接到檢查頻度的通知，營業經理對柜員按每月查庫一次的頻度進行檢查。

　　（3）交接管理。若遇到崗位調整時，柜員在營業經理監交下辦理交接手續，交接之前，營業經理對交接柜員進行查庫和核對。與安邦業務員辦理尾箱交接時，認真核對業務員的身份和核對現金箱的數量以及箱子編號。

　　（4）特殊時間段重要物品管理。柜員臨時離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險柜保管；日終尾箱由現金龍頭柜員清點后，由營業經理復點，若營業經理休假指定專人復點。

　　（5）營業機構存放物品規范性檢查。本營業機構不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業場所。

　　5.擔保物管理

　　（1）實物保管情況。擔保物按規定雙人封包（目前由經辦客戶經理和綜合管理部專人封包）、擔保物實物現在由專人保管，目前擔保物較多無法放入保險柜，現放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實物與登記簿賬實相符。

　　（2）核對管理情況。按規定每月核對擔保物實物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的臺賬進行核對。

　　6.報表管理

　　（1）用戶管理。按規定設置報表系統的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業部設置了2個30218機構報表系統查詢的權限，匯總機構和兩個網點機構沒有查詢權限，但目前綜合管理部做報表時，經常需要本營業部提供數據，或者行長需要匯總的報表和網點機構的報表，所以目前存在使用他人代碼進行報表系統查詢的現象。建議給綜合管理部做報表人員設置報表查詢權限，一來可以快速在報表系統中取數，二來可以避免越權查詢的現象，或者只提供本營業部的數據給綜合管理部，網點機構由他們自己機構自行統計。

　　（2）報表資料管理。按規定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進行裝訂歸檔保管。

　　7.業務操作流程規范性情況

　　（1）特殊業務處理情況。掛失、大額存取等特殊業務的辦理按規定進行身份核查；授權操作時，授權人員認真履行審核職責。

　　（2）特殊時間段業務操作情況。早上8點10分左右開始工前準備并且調撥現金，準備完畢后進行每日晨會。日終嚴格執行換人復點、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認真仔細，目前柜面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個方面最近要嚴抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯率。

　　風險自查報告篇3

　　一、基本情況

　　xx村位于瓊海市xx鎮南面，坐落于金牛嶺腳下，距xx鎮亞洲論壇永久會址4.6公里，距xx鎮機場11公里，面朝生態優美的xx內海，遠眺煙波浩瀚的南中國海，被九曲江、龍滾河環繞，同時擁有山巒林野風貌、南國田園風光、丘陵村落景觀和海河湖泉景色，集“山水林田湖”的生態景觀為一體，地理位置優越獨特，自然稟賦得天獨厚。全村轄10個村小組，301戶，1075人，村域總面積631公頃(9469畝)。

　　二、物質環境

　　（一）無煙環境建設。xx村委會主動開展禁煙控煙工作，在村委會、衛生室及民宿等公共場所全面禁止吸煙，并張貼禁煙標志。對村內小賣店要求店家嚴禁售賣香煙給未成年人，同時村內黨員干部發揮先鋒作用，帶頭戒煙，為群眾提供良好的無煙環境。

　　（二）健康村促進場所建設。xx村建有閱覽室，并為村民提供健康教育書籍、宣傳冊等。村內設有籃球場，以及供群眾鍛煉、跳廣場舞、散步休閑等活動的場地。村內垃圾桶數量充足，布局合理，村內垃圾每天集中統一及時清運處理，做到日產日清。

　　（三）健康村環境。xx村委會定期開展大掃除、病媒生物防制等活動，發動村民人人參與，清潔家園。村內還設有保潔員制度，確保做到垃圾日產日清，避免病媒生物滋生。

　　三、社會環境

　　（一）健康村制度。xx村大力開展美麗鄉村建設，繼續推進鄉村道路硬板化及綠化建設工作中。xx村環境衛生整治形成長效機制，保潔員定期做好保潔，村委會定期發動群眾清理衛生死角，倡導家禽家畜實行圈養。并為村民提供文化室、運動場所及器械等公共基礎設施。

　　（二）加大宣傳力度，號召人人參與。通過邀請專家講解健康知識，利用宣傳長廊、宣傳手冊、宣傳橫幅等宣傳造勢，營造人人參與健康村建設的良好氛圍。

　　四、職工健康狀況

　　xx村委會設有衛生室，并配備較充足的鄉村醫生，農村醫療環境較好。xx村村民積極響應參加新農合，村民就醫得到保障。鎮衛生院和鎮計生辦還經常組織義務就診活動，村民滿意度較高。

　　五、服務人群特點及健康需求

　　xx村委會村民主要從事種植業和漁業，長時間接受高強度的陽光照射，同時農村蚊蟲較多，易發傳染病，村民對于四害防治意識不強，對相應政策需要更多了解和宣傳。

　　六、存在的健康問題及下步做法

　　（一）存在的問題

　　根據調查發現，“四害”密度較大，防制力度有待加強，部分村民對四害防治意識淡薄，農村雜物堆放過多以及盆盆罐罐積水的現象都易滋“四害”。控煙禁煙力度需進一步加強。農民業余生活不夠豐富，活動種類較少，缺少相應的健身器械。

　　（二）下步做法

　　（1）加大病媒生物防制力度。配合好瓊海凈潔四害防治有限公司的工作，積極投放鼠藥，做好滅蟑滅蚊工作。并準備開展秋季滅鼠活動，號召群眾清潔衛生死角，清除堆放垃圾，翻盆倒灌等，做好病媒生物防制工作。

　　（2）加大控煙禁煙工作力度。對于小賣店加大巡查力度，禁止其售賣香煙給未成年人。在村委會公共場所設置好禁煙標志，并在宣傳欄做好禁煙控煙宣傳教育，提倡健康生活。

　　（3）豐富村民業余活動。開展多種形式的文化娛樂活動如廣場舞、競走、籃球賽等，為群眾提供更豐富的業余活動。購置一批健身器械，號召群眾參與體育鍛煉，健康生活。

　　七、自查評估結果

　　我村正在大力打造美麗鄉村，接下來將嚴格按照健康村試點單位的要求來打造xx美麗鄉村，對本次評估報告中發現的問題，我村將馬上開始整改，并發動群眾參與其中，促成人人參與的健康村建設工作。

　　風險自查報告篇4

　　我局成立了由局黨組書記任組長、局長任副組長，其他班子成員為成員的領導小組。下設辦公室，確定具體聯系人，負責黨務公開和廉政風險防控日常工作，統一組織、協調和指導全局黨務公開及廉政風險防控工作。

　　(一)各單位、支部也相應成立了領導機構。

　　明確工作任務，落實工作責任，做到一級抓一級，層層抓落實，為黨務公開、廉政風險防控工作的開展提供堅強的組織保證。

　　(二)宣傳動員，營造氛圍。

　　我局采取多種形式，大力營造氛圍，增強干部群眾的參與意識。進一步加大宣傳，在提高認識上實現新突破。把重點放在對黨務公開工作和廉政風險防控工作的解釋和說明上，使兩項工作深入人心，讓黨員干部明白具體要做什么，充分調動黨員干部參與的積極性，引導黨員干部認真行使自己的權利、履行自己的職責，把參與既作為一項權利，又作為一項責任，促進工作向縱深發展。

　　(三)規范制度、嚴格執行。

　　為促進兩項工作的規范化發展，我局制定了廉政風險防控制度，并修訂完善了31項工作制度。健全了黨務公開責任制度、依申請公開制度等多項制度，使各項制度貫穿于公開前、公開中、公開后的全過程，黨務公開工作不斷規范。

　　(四)規范內容，突出重點。

　　我局嚴格按照黨務公開的有關要求，動真的、抓實的，凡與黨員群眾利益密切相關及黨員群眾關心的黨內熱點問題，只要不涉及黨內秘密遵程序、依規定確保做到：有關政策、制度、工作程序長期公開;常規性工作定期公開;階段性工作分期公開;臨時性工作及時公開。公開內容重點是廣大黨員、群眾關心的敏感、熱點問題。一是三重一大制度的貫徹。即增強水利部門重大事項決策、重大工程項目安排、重要人事任免和大額資金使用等情況的透明度，切實找準切入點，注重工作的實效性。特別是把握住重大項目安排環節。隨著近年來國家逐年加大水利基礎設施投入，一批農田水利重點縣建設、中小河流治理、水庫除險加固、農村飲水安全等工程陸續在我縣開工建設，投資近2億元，水利工程成為了眾多建筑企業追捧的產業。為了保證工程的安全、資金的安全和干部的安全，我們在事前通過網絡等媒體發布招標公告的基礎上，嚴格執行工程建設管理四制規定，會同縣檢察院等部門開展工程招投標工作，擇優選擇施工隊伍，強化監管，保障招標工作無一起暗箱操作行為。大額資金使用，按照上級有關規定，結合水利工作實際，確定水利工程建設資金、單項支出、單筆支出等資金額度的規定，建立健全了相關制度，實施財務統管，在大額資金使用上實行黨組決策工作機制，有效避免了腐敗問題的發生。重要人事任免，嚴格落實《黨政領導干部選拔任用工作條例》，把握任用條件，遵循民主推薦、考察、醞釀、討論決定、任前公示、任職的程序，確保用好的作風選作風好的人。二是三資公開：組織開展國有資產清查工作，全面摸清全局國有資產狀況。制定出臺了水利局國有資產管理辦法，加強對全局國有資產的管理。做到資金、資產、資源有效公開。此外，水利局還下發了《關于進一步加強機關內部管理的通知》，制定了機關事務管理制度，目的在于提高工作效率、提高服務水平、降低公務支出、降低行政成本。四是三權公開：水利局積極探索建立決策權、執行權、監督權既相互協調又相互制約的權力運行機制。做到決策內容公開、執行過程公開、落實結果公開，增強工作透明度的同時，充分發揮監督作用。

　　(五)統籌結合，全面推進。

　　黨務公開是一項系統性工程，是推動各項工作良性發展的重要措施。水利局堅持把黨務公開與政務公開、正風氣提效能、廉政風險防控相結合，積極做到統籌兼顧、相互促進、全面發展。一是與政務公開相結合。通過網絡、公開欄等公開形式，我局主要領導作出年度目標承諾，把群眾關注的熱點、難點、焦點問題最大限度地進行了公開。按照群眾關注什么就公開什么的原則，根據實際情況，結合《政府信息公開條例》和水利政務公開工作，進一步整合載體資源，規范和深化了黨務、政務公開內容，受到了群眾的好評。二是與正風氣、提效能相結合。在局機關醒目位置設立黨務政務公開欄，將局領導班子成員姓名、職務、分工等信息全面公開，把法定職權公開化、內部職責分工公開化，做到事事明責，陽光透明。促進機關作風的轉變和工作效能的提高。三是與廉政風險防控相結合。立足源頭治理，加強事前監督，把管人、管錢、管物的權力運行過程予以公開，有效提高權力運行的透明度，避免暗箱操作，防止權力的濫用。在廉政風險防控工作動員會上，局黨組與16個局屬單位主要負責同志簽定了廉政風險防控工作責任書。根據三定方案認真編制了職權目錄和行政權力監控目錄，精心制作業務流程圖39幅，初步清理出113項權力、查找出77個廉政風險點，確定了風險等級，查找高級風險點28個、中級風險點20個、低級風險點29個。制定了117條防控措施將查找出崗位廉政風險點及防控措施在公示欄上進行了公示，確保風險點查找準確、防控措施制定有效。通過清權確責和風險查找將行政權力固化、量化、公開化，將制度規定轉化為具體操作辦法，形成明確的工作流程和工作規范，堵塞管理漏洞，簡化工作流程，達到了規范化和效能化的統一，進一步推動了水利系統教育、制度、監督并重的懲防體系建設。

　　推進黨務公開和廉政風險防控，是一項需要上下聯動、上下互動的復雜工作，目的在于全水利系統統一思想，統一認識，形成合力。我局黨務公開和廉政風險防控工作雖已取得了初步成效，但推進兩項工作是一個新課題，有些工作可能還有疏漏和不夠完善之處，我們將不斷摸索規律性的工作方法，不斷借鑒先進單位的寶貴經驗，走出一條符合水利發展實際的的新途經。以黨務公開和廉政風險防控工作促進水利各項事業的又好又快發展，為打造人水和諧、景色秀美的新太湖作出更大貢獻。

　　風險自查報告篇5

　　近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的.同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關于制度建設和崗位設置方面：

　　縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

　　二、關于業務管理情況方面：

　　對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

　　三、關于自助設備業務管理情況方面：

　　目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

　　四、關于銀聯POS業務管理情況方面：

　　因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。

　　五、關于資金清算及差錯處理情況方面：

　　對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

　　六、關于新業務開展情況方面：

　　我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

　　七、關于科技開發管理情況方面：

　　此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

　　八、關于檢查監督情況方面：

　　對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　風險自查報告篇6

　　20xx年柳州市小額貸款有限責任公司公司圍繞制定的經營目標和經營管理，在內控管理上通過建章建制、強化風險管理和有效的開展監督檢查，取得了較好的經濟效益。根據柳金辦201412號文精神，現將本公司風險管理自查情況匯報如下：

　　經營情況：截止20xx年末我公司貸款余額為4560萬元；累計發放貸款7235萬元，累計收回貸款2675萬元；營業收入為413萬元，實現利潤162萬元。融資總額1500萬元。

　　20xx年是XXXX小貸起步的一年，回顧一年工作的不斷實踐與探索，在貸款管理方面：公司嚴格按照《廣西小額貸款公司管理辦法》的有關規定，不非法集資、不吸收公眾存款、不違規經營，貸款投放堅持“小額、分散”原則。嚴格把控融資資金規范使用，財務管理做到制度化、規范化。在內控建設和制度執行方面：建立貸款風險管理制度不斷完善管理辦法，加強貸款的貸前調查、貸時審查、貸后檢查三個環節，制度的建立和執行為保障業務有序開展奠定了基礎。

　　通過一年的工作實踐，隨著業務的不斷發展，結合這次開展的風險自查情況，我們也看到小額貸款公司在經營中面臨諸多的難點和問題，主要表現以下幾個方面：

　　一、小貸公司未納入銀行征信系統范籌。

　　因此，對客戶征信調查有很大的局限性，由此導致無法真實反映客戶的信用和貸款情況，使小貸公司面臨很大的潛在風險。

　　二、抵押物風險也是風險管理中的難點。

　　在貸款投放中盡管我們采取以抵押方式為防范貸款風險起到了至關重要作用。但如果借款人還款還息出現困難時，對抵押物的處臵處理時間較難界定，違約一期及時處理不一定是理想的效果，如果不及時處理又可能造成更大的風險。一旦處臵抵押物涉及多方面多層次的手續，其繁雜程度大時間長必定會形成逾期貸款。

　　三、法律風險隱形存在。

　　如何根據業務情況相應完善合同文本，以及各類協議及相關資料，也是我們下一步重點防控風險的重要工作，以使從法律角度防范風險，保障貸款安全。

　　四、從業人員專業素質需進一步提高。

　　隨著公司業務的拓展，加強員工隊伍的建設也是強化公司內部風險管理的有效保證。目前我公司人員配備尚未能適應業務發展的需要，加強風險管理需要進一步通過制度約束也需要足夠的人員實行細化分崗位管理來確保風險管理到位，保證業務按相關規定的嚴格執行。

　　通過這次開展風險自查，進一步提高我們加強風險管理的意識和工作力度，下一步我們將在發展業務的同時，進一步強化風險管理，做好風險預警和防范工作，以使業務可持續發展。

　　風險自查報告篇7

　　現將我局開展檔案安全風險隱患治理情況自查簡要匯報如下：

　　一、加強領導，落實責任

　　檔案是機關工作的歷史記錄，是反映本機關主要職能活動的重要信息載體。我局領導對此高度重視，落實人員，明確責任，確保了此項工作順利開展。

　　二、認真開展檔案安全風險隱患自查

　　按照區檔案局的要求，我局賡即組織對局檔案安全風險隱患進行了認真排查檢查。

　　一是建立完善并嚴格執行檔案保管、保密、檢查、立卷歸檔、管理人員崗位責任制等各項檔案管理制度；

　　二是檔案基礎設施上，我局現有檔案室一間，標準檔案柜兩個，室內有電風扇、濕度計、取曖器、取釘器、防潮殺蟲藥等基本的設備設施，檔案員辦公室、微機室、防火滅火裝置無安全隱患，確保了檔案的保管安全；

　　三是對檔案材料進行經常性的檢查，按期放置驅蟲藥物，確保檔案材料不生蟲、霉變；

　　四是對本機關的文件、材料按期進行了收集、整理、立卷歸檔。

　　今后我局將認真學習貫徹檔案法律法規和相關業務標準，進一步加強檔案安全管理，完善檔案門類，確保檔案的完整與安全，力爭檔案工作更上新臺階。

　　風險自查報告篇8

　　全面風險防控能力是商業銀行核心競爭力的具體表現，操作風險是商業銀行的主要風險，它不僅可能給銀行造成巨額的財產損失，更可能帶來不可估量的聲譽影響。基層機構是商業銀行經營管理的最前沿，既是業務拓展的“橋頭堡”，也是操作風險與案件的“多發區”。多年來，銀行操作風險呈現點多、面廣、成因復雜、管理難度大且不易見效的特點，加之基層機構業務拓展壓力大、人員緊、內控薄弱，使得基層機構操作風險管理成為銀行風險管理體系中最為薄弱的一環。商業銀行基層要構筑基層銀行操作風險立體防線，應從長效管理機制的建立入手，完善操作風險防控能力。

　　一、打造“學習型”銀行，促規章制度內化于心

　　規章制度是銀行經營管理的基礎。商業銀行規章制度不可謂不多、不可謂不細，但違規違章事件和案件仍不斷發生，主要原因是規章制度沒有得到有效的執行，而影響執行力的一個重要因素是規章制度管理不到位。必須從打造“學習型”銀行入手，進行制度重檢，使一項業務活動僅由一份制度文件受控；制度文件按崗位分類，在內部網站上發布，便于員工查詢。銀行還應強化制度學習培訓與測試，使員工將規章制度內化于心，促使制度文件成為員工業務操作的標準、工作檢查的依據和崗位培訓的教材，以最大限度地降低基層員工因不了解、不熟知業務規定而產生的操作風險。

　　二、強化崗位管理，前移風險管理關口

　　銀行應進行科學的崗位設計，前移風險管理關口，明晰崗位職責，落實崗位責任，實施差別授權。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時期兼任，在人員調配上要向基層一線傾斜。因不同崗位的“風險度”不同，基層機構應重點加強三類崗位人員的管理。一是新上崗人員。要把好從業人員入關口，防止有賭博、吸毒、詐騙等劣行的人員進入銀行；要加強對新員工的崗前培訓，把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件。二是重要崗位人員。不僅要關注其8小時內的工作表現，還要關注其經濟往來、社會交往和家庭關系等方面出現的異常現象，及時進行風險排查；同時要認真落實重要崗位人員的強制休假、輪崗或異地交流頂崗制度。三是基層機構負責人。他們承擔著所在機構操作風險防范的首要責任，其本身的行為和態度對操作風險管理具有重大影響。當前對基層機構負責人的管理，普遍存在上級監督太遠、同級監督太軟、下級監督太難等問題。銀行除了需在基層機構推行行務公開、任期考核、民主評議、離任審計等制度外，還要在人員任用上堅持德才兼備的原則，防止“帶病提拔”、“一用就病”的現象發生。

　　三、開展教育警示活動，營造合規經營、誠實守信氛圍

　　銀行是經營風險的特殊行業，國際上不少金融機構發生重大操作風險損失或倒閉，往往不是因為缺乏風險控制的機制、流程，而是因為風險文化不能使這些機制、流程發揮作用，如巴林銀行倒閉案。“教育警示”法就是通過培訓、參觀、考察、演講、報告會、內部刊物、多媒體課堂等生動活潑的形式，著眼于人生觀和職業道德教育，引導員工愛崗敬業、克己奉公，對自己、家庭、銀行、社會負責；著眼于法規和廉潔從業教育，引導員工“慎微”、“慎獨”，做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”；著眼于健康風險文化的培育，引導員工樹立“內控優先”、“合規守法”、“速度、規模、質量和效益的協調發展”等理念，讓先進、健康的風險文化內化為員工的職業信念和工作習慣。在風險文化的培塑過程中，尤其不能忽視基層機構管理團隊的行為和表率作用。基層機構管理團隊要成為健康風險文化的倡導者、建設者、傳播者和模范執行者，促進合規經營、防范風險、廉潔從業、誠實守信成為一種工作氛圍。

　　四、進行員工風險自評，提升風險識別、防范能力

　　風險管理有個著名的“三倍定律”，即3/4的損失可以通過風險的事前識別和化解予以控制，而當問題出現時再去化解，則一般只能挽回不到1/4的損失。通過員工根據崗位職責、業務及管理流程，識別主要風險點，重點關注制度本身有無缺陷、制度執行是否有效、業務操作系統有無缺陷、哪些環節存在控制缺失或控制過度或容易出現操作不當等問題，形成《員工風險報告》后報上一級管理部門研究解決。“自我評估”法不僅有利于基層員工主動提示風險，促進問題的及時解決，減少管理層與基層機構之間的信息不對稱問題，也有利于提高員工工作的參與度和滿意度，促進員工熟識崗位風險因素并有意識地進行防范。

　　五、有的放矢，實施風險重點監控

　　銀行的業務品種多、操作流程復雜、風險點也多，不分輕重緩急平均用力的操作風險控制并不可取。事件發生頻率較高、影響程度較大的重點環節、重點時段和重點對象則是操作風險管理的重點。就基層機構而言，柜員卡、現金單證、印章印鑒、賬戶和代客服務是重點環節，節前假末是重點時段，基層機構負責人是重點對象。對重點環節，應通過加強崗位制衡、檢查稽核、授權控制、計算機和錄相監控、行為排查等措施實施管理；對重點時段，基層機構應保持高度的警惕，投入更多的精力；重點人員的管理，則應從人員甄選、制度約束和考核評價等方面入手。

　　六、檢查糾正到位，整改提高

　　檢查工作貴在效率、重在效果，實施中應注意做到“四個到位”。一是籌劃到位。針對種類繁多的全面檢查、專項檢查、定期檢查、突擊檢查、外部檢查、內部檢查、專項審計等，應在年初制定好檢查工作計劃，整合檢查力量，開展集中檢查，避免大量交叉重復檢查。要區分檢查重點，對管理好、內控等級高的基層機構，檢查頻率可低一些，檢查內容可少一些，或者實行階段性的免檢制；對經常發生操作風險事件或案件的基層機構，則應增加檢查的頻度和力度。二是準備到位。每次檢查前要做好充分準備，選派合適人員、組織檢查前培訓，選取可疑點或關鍵點進行有目的、有重點的檢查。三是整改到位。除了對檢查發現的問題下發整改通知書外，還要跟蹤問題整改落實情況，將問題整改率作為基層機構操作風險管理考評的重要依據之一，并加強責任追究，嚴格紀律約束，避免屢查屢犯。四是糾正到位。管理部門要組織例會對檢查發現問題進行專題研究，查清風險事件發生的原因，檢討制度的適宜性和可操作性，從源頭上進行糾正。對增加控制環節的糾正措施應格外慎重，因為增加控制環節意味著管理成本加大，還可能產生新的風險。

　　七、建立健全激勵約束機制，確保風險防控措施落實到位

　　基層機構數量多、人員多，離管理中心遠，容易出現關心和激勵不足問題。應通過細化員工級別、實施分級管理，對責任心強、綜合素質高的基層員工提升工資待遇、打通晉升通道；同時，應加強對違規違章人員的約束和問責。從基層機構發生的操作風險損失和案件看，執行力不足是導致風險和案件發生的根本原因。因此，還應通過違規違章處罰制度和積分管理制度，將警告、經濟處罰、記過、降職乃至開除作為常規的處罰手段，對造成重大損失甚至案件的違規行為，還要追究機構負責人和上級管理人員的責任。問責工作要“嚴”字當頭，嚴肅、嚴格、嚴厲、嚴查，不能“失之于寬”、“失之于軟”、“失之于情”。

　　八、運用“IT”法，實現風險防范科技化

　　操作風險往往由人為因素引起，通過手工控制、事后檢查等人工方式防控操作風險，實際效果并不好。因此，應加大信息技術開發運用的投入，實現計算機系統聯網，促使業務和流程操作的標準化、規范化，將風險控制的有關要求嵌入流程系統，從而控制因簡化操作、逆程序操作、越權操作等違規行為引發的操作風險。然而目前銀行機構在計算機系統的開發和運用方面，普遍存在著重業務操作輕管理活動、重過程管理輕預警監測問題，因此，應充分發揮計算機系統對風險的預警和實時監控作用，建立關鍵風險點的預警監測指標，將有關指標和信息預設在系統中，當發生可疑或異常的交易活動、異常的數據信息時，系統會進行預警和提示，以此實現實時、遠程、集中的風險監控。基層機構應加強對計算機系統的學習和運用，嚴格規范操作，利用計算機系統數據和預警監測信息，匯總整理發布風險預警公告，引導員工正確進行業務處理，關注關鍵風險因素。

　　九、建立應急管理制度，防范突發事件

　　基層機構操作風險管理不僅體現在對人員、系統、流程的管理，還體現在對突發性事件的應急管理。應急管理就是要確保突發性事件（如自然災害、系統故障、通訊中斷、人為破壞、服務提供者出現故障以及其他環境因素等）發生時，銀行能及時作出應對，使業務得以繼續開展或盡快恢復正常運作，將損失減至最低。作為客戶營銷主渠道的基層機構，需要進行應急和危機管理的事項很多，如營業場所的防搶、防騙、防盜、消防、重大客戶糾紛、計算機網絡丟錯賬等。應制定應急和危機管理預案，開展員工培訓，組織方案演練，定期檢查應急物資、應急設施的準備和管理情況，確保能夠有效應對。

　　十、筑牢“三道防線”，倡導“群防群治”

　　銀行的操作風險存在于所有產品和業務流程中，操作風險防范不能僅僅依靠風險管理部門或風險管理人員，銀行中的所有部門和所有人員都承擔著風險管理職責。目前，銀行普遍建立了“三道防線”：業務部門是第一道防線，是操作風險的直接承擔者和管理者；風險管理、法律事務、合規管理等職能部門是第二道防線，負責協調、指導、評估、監督各業務部門及后臺保障部門的操作風險管理活動；審計、紀檢監察部門是第三道防線，負責對操作風險管理、控制、監督體系進行再監督和責任追究。操作風險管理的“三道防線”涉及所有部門、所有人員，“三道防線”需要分兵把守、密切協作、共同打造。只有全行聯動、全員防范，群策群力、群防群治，才能有效防范操作風險和案件的發生。

　　風險自查報告篇9

　　資溪縣工商局認真貫徹落實上級關于開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防范、控制為主線，以權力的清理、制約、監督為核心，以反腐倡廉制度建設、規范、執行為主要內容，從崗位職責、業務流程、制度機制、工作效率和外部環境等方面，圍繞行政審批、行政執法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監管、行政許可、行政執法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發風險環節，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，并建全完善了相關防控制度，制定了業務流程圖，制作各類崗位風險警示牌并上墻上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業特色的風險崗位廉能管理工作新機制。現將開展工作情況報告如下：

　　一、著力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作

　　(一)組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人。縣局監察室負責雙風險點防范管理工作的組織、協調、督導、考核，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯齊抓共管的工作格局。

　　(二)思想發動到位。召開了全縣系統開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發動。組織開展各類廉政主題教育活動，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。

　　(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點、程序為線、制度為面”環環相扣的工作思路，采取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防范措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。

　　二、著眼“四個突出”推進崗位風險廉能管理工作

　　(一)突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。

　　一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓;繪制了風險查找流程圖,指導每個干部職工根據所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環節可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細致的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過為止。通過認真排查，全系統共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。

　　(二)突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。

　　一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》為主要內容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規定，筑牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執法、市場監管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監督，確保權力在陽光下運行。

　　(三)突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。

　　一是預警監控分級化。建立“前期預警提醒、中期預警評估、后期預警處置”的模式，實行了風險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息。二是市場監管網格化。加大基層監管模式改革力度，全力實施“網格化”監管，按照“定區域、定人員、定職責、定任務、定獎懲”的要求，將各項監管工作直接納入“網格”，明確每個干部職工的“責任田”，促進職權、責任相輔相成、相互統一,有效防止了在監管源頭腐朽行為的產生。三是執法監督網絡化。建立網上行政執法案件管理系統,抓住行政處罰案件的“立、查、審、結”全過程，實現了辦案程序的規范化、執法效能的最大化、案件監控的陽光化。從技術上有效防止了行政執法過程中辦人情案、關系案、以案謀私等行為的產生。

　　(四)突出一個“實”字，做到風險防控立足行業特點。

　　圍繞日常工作，實施“四個重點抓好”。一是重點抓好干部提拔使用過程中的風險防范。嚴格按照《黨政領導干部選拔任用工作條例》的規定把好程序、民主推薦、考察、廉政審核、集體研究“五關”,規范干部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用干部。二是重點抓好執法辦案過程中的風險防范。加強對調查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權使用等行政執法全過程的監督，推行案件回訪制，嚴防辦案過程中違法違紀違規行為的發生。三是重點抓好市場監管失缺的風險防范。全面拓展社會監督渠道，推行行政許可結果、執法辦案結果、優惠政策享受結果、服務承諾落實結果“四公示”;積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監督力度，嚴查不作為、亂作為等行為，促進依法履職。四是重點抓好“三重一大”事項決策和實施過程中的風險防范。凡有“三重一大”事項，紀檢監察全程介入，加強組織領導和監督;嚴格執行項目報批、招投標和政府采購等有關規定，實行公開透明的程序化運作。

　　三、著重“四個建立” 打造高素質工商干部隊伍

　　(一)建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法、豐富教育內容、創新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防范。開展廉政教育。結合“創先爭優”、“創業服務年”等活動的創建要求，采取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育。縣局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學習內容，黨支部也不定期組織進行專題學習。三是開展廉政心得體會征集活動，增強了黨員干部的廉政意識。

　　(二)建立風險崗位廉能管理工作制度體系。認真清理原有的規章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點圍繞行政審批權、行政執法權和隊伍管理權，健全完善風險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。

　　(三)建立權力運行的監督機制。以落實防范措施為關鍵，強化對崗位權力運行的監督和制約。抓好“一崗雙責”的落實，推行領導干部監督五項監督制度，采取行政效能監察、廉政和行政指導、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發動社會各界監督的辦法，形成良好的監督制約機制。

　　(四)建立科學可行的考核問責機制。將風險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務員個人年度考核內容之中，作為評先選優、干部提拔使用的重要依據。出臺問責辦法，對廉政、監管、作風等問題予以問責處理，促進全縣工商干部廉潔從政。

　　按照學校的統一部署，動畫學院把腐朽風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進腐朽風險預警防控工作，

　　風險自查報告篇10

　　為進一步加強環境安全隱患排查工作，切實維護XXX環境安全，根據縣政府《轉發省州關于在全省開展危險廢物環境風險大排查專項行動的緊急通知》要求，鄉政府在全鄉范圍內組織開展了危險廢物環境風險大排查專項行動，現就有關情況自查如下：

　　一、提高認識，增強做好環境保護和環境安全工作的緊迫感和責任感

　　環境保護和環境安全是一項關系國計民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉黨委、政府對此高度重視，將其作為落實科學發展觀，建設小康社會和資源節約型、環境友好型社會的重要工作來抓。

　　（一）是立即召開會議研究部署環境保護和環境安全工作，要求各部門、各單位要重視此項工作，認清形勢，查擺問題，克服麻痹大意思想，將排查整改環境安全隱患問題作為近一個時期的重點工作來抓，要求主管領導親自帶隊深入基層排查，發現問題立即要求整改，務求實效，堅決不留死角，切實消除環境安全隱患。

　　（二）是明確責任，層層抓好落實。成立了以鄉紀委書記為組長，鄉安監、司法、國土、派出所、衛生院等為成員單位的危險廢物環境風險大排查專項檢查組，對全鄉進行檢查。并落實包片管戶責任機制，要求包片人員對轄區內環境保護和環境安全工作負直接責任，出現問題，依法追究責任，確保工作落到實處。

　　（三）是制訂完善突發環境事件應急預案。為提高對突發環境事件的應急能力，我鄉制訂了突發環境事件應急預案，并著手建立部門聯動機制，確保一旦出現環境事件，能夠及時處理，妥善解決。

　　二、突出重點，認真開展危險廢物環境風險排查工作通過自查，鄉內沒有化工、重金屬、造紙、建材污染等行業，又無工業集中區。

　　（一）對有射線裝置單位的鄉中心衛生院進行了全面檢查。自查發現，中心衛生院配有X光機1臺，建有醫療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實做到日清日畢，清處及時；區域內無亂堆亂放、無污水橫流現象；區域內放射裝置標志明顯，制定了環境安全管理制度和環境污染事故應急計劃。

　　（二）為較好地整治校園及周邊環境安全，努力營造“平安校園”建設氛圍，我鄉尤為重視中小學校校園及周邊環境安全隱患的排查。此次排查期間，對XXX初級中學及12所小學校園、校舍進行了逐一排查，排查的整體情況是：落實了教師值日制度，每天有帶班領導和值日老師，確保了學校每日正常工作秩序；經常性開展了一系列環境安全教育；成立了以校長為組長，教導主任為副組長，各班主任為成員的環境安全工作領導小組。

　　三、下步工作打算

　　（一）、進一步健全環境安全隱患排查機制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報告，力爭把環境安全隱患消除在萌芽狀態。

　　（二）、切實加強環境安全宣傳力度，做到各行業、領域皆知環境安全的重要性。

　　（三）、嚴把在建項目審批關，嚴格落實“三同時”制度，強化環境監管力度。

　　風險自查報告篇11

　　依據河南省人民政府教育督導委員會辦公室及鄧教辦《關于開展20xx年春季開學暨學校安全風險防控專項督導檢查工作的通知》要求，我校重點對開學條件保障、學校校舍和食品飲水、衛生防疫等安全隱患進行了全面排查，并對部分隱患進行了整改，達到了開學要求。現將學校對校園保安、校舍安全、食品飲水、衛生防疫、安全教育等評估內容進行了自查，現在把自查情況作如下匯報：

　　一、自查情況

　　（一）校園安保：學校按標準配備安保器械，配齊配足安保人員（2人）；在校園關鍵部位安裝電子監控；認真落實外來人員進出校園盤查詢問制度，并做好記錄，禁止外來車輛入校；在學生上下學、上操、下課期間等重要時段，學校安排保安和值班人員維持秩序，保障學生安全。

　　（二）校舍設施安全：我校教學樓三樓屬臨時搭建房，確實存在一定安全隱患，早已廢棄不用。平時加強對師生的安全教育和應急演練；教室、實驗室、寢室等重點部位安全管理到位；消防設施器材按標準配備并定期進行檢修維護和保養；消防通道、安全出口暢通；后勤處加強用電、用火管理，不定時檢查整改。

　　（三）食品衛生安全：學校建立了相關規章制度；嚴把學校超市和食堂從業人員營業資格、健康體檢、與從業人員簽訂安全責任書，建立傳染病防控工作預案，開展預防傳染病教育并落實相應的防控措施。

　　（四）師生人身安全：學校建立了完善的校園安全管理制度；開展安全教育，次次有主題；學校制定了完善的校園安全應急預案并定期組織應急演練；學校重視學生教學活動、集體活動的安全管理；學校與村委治保人員配合定期對校園門口、校園周邊進行排查，到現在為止沒有發現高危人員和可能危及學生安全的各類隱患；學校能夠及時對學生之間、師生之間矛盾糾紛進行排查化解；每學期進行管制刀具排查不少于三次；學校相當重視對學生進行防溺水安全教育，層層簽訂責任書，落實了有關人員安全責任，預防學生溺水事故發生。學校重視對學生進行交通安全教育；嚴格落實自行車管理，強制禁止不滿12周歲學生騎自行車上學。

　　二、發現的主要安全隱患有：

　　1、學校房屋部分門窗、玻璃破損。

　　2、部分滅火器壓力不足。

　　3、校門前沒有人行橫道線，限速標識和限速帶需要安裝。

　　4、學校監控覆蓋面不全。

　　三、整改措施和時限

　　1、加強值班教師的教育、管理和檢查。

　　2、盡快修繕門窗、玻璃，同時加強對全體師生的應急演練和教育。

　　3、把壓力不足的滅火器全部充壓、修整。

　　4、在學校門口兩側劃人行橫道線，安裝限速標識和限速帶。

　　5、在合適位置安裝監控攝像頭，基本達到校園全覆蓋。

　　風險自查報告篇12

　　學習《高管人員防范合規風險履職監察工作方案（試行）》這項活動開展已有三個月了，在這段時間里，我行的每位員工，都在以自己的行動來參與這次活動。作為現任營業部和風險合規部的主管，通過這段時間的學習給我最深刻的體會就是：細心防差錯，粗心鑄大過。

　　銀行服務窗口員工合規操作體會合規操作從我做起，優質服務真心付出金融業是一個競爭激烈的行業，在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。要使建行的事業能夠持續、健康、快速的發展，作為前臺員工必須堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。

　　工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺管理人員，我深深的感受到合規操作的重要性，，如果每一名員工都能按照規范化操作，就能切實防范操作風險，讓我們行的各項業務得到健康的發展。作為服務窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務銀行工作是風險性很高的一項工作，在做好服務的同時，也要貫徹好規章制度，一切都要合規進行。如果不按規章制度辦事，當風險發生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中，一定要按照相關規章制度去辦。以往總是認為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實落實到實處，比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒有將大額現金全部放入保險柜等，這種現象現在已經全部都得以糾正了，防范意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業務，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發生。比如在開戶和掛失時，一定要認真審核客戶的有效證件的真實性，不要用復印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發生；大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業務過程中始終認真仔細，堅持按制度辦事，就不會有風險的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀，隨時都有可能鑄成大過。

　　同時，我們還需要積極學習，不能抱著安于現狀、不思進取的想法，要讓自己更上一個臺階，獲得更大的發展。學習的積累相當的重要，加強學習，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實現零差錯。學習能提高思想素質，只有從思想上提高了，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學習不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學習、相互交流經驗也很重要。

　　《高管人員防范合規風險履職監察工作方案（試行）》所傳達的精神是我們需要長期貫徹學習的，將業務做到沒有差錯完全合規是一項長期而又艱巨的任務，我們一定會做到始終堅持，并且堅信“習慣成自然”的道理。相信郵儲銀行、相信自己，一定成功。

　　風險自查報告篇13

　　根據你局《稅務事項通知書》(麥地稅通【20xx】號)的有關要求，對我公司自成立至20xx年2月29日稅款繳納情況開展自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、公司成立的背景和當前的市場形勢

　　公司是為適應“和諧刀郎花園小區”的需要而成立的。公司成立以后，遇到國家調整經濟政策，對房地產業由扶持轉為嚴格控制，相繼出臺一系列改革措施，如取消房地產企業享受新辦企業的免稅待遇、提高購房戶按揭購買住宅首付款的比例等，從而使企業受到的政策壓力越來越大，土地購置成本高，從市場方面看，住宅產品的大中小戶型、高中低價位的結構不合理，面向普通消費者的經濟適用型住房比重偏小，已經造成了一定程度的無效供給。

　　二、公司面臨的困境

　　公司成立時的900萬元注冊資本金，扣除用于“和諧刀郎花園小區”項目的土地購置成本后，后續開發資金沒有到位。同時公司還面臨著經驗不足和人才不足的問題，特別是缺乏市場定位方面的人才，因而在項目決策過程中往往只能優先進行成本效益測算，無法在項目功能定位、確定潛在客戶群等方面進行更多的分析，在進行項目調研時考慮更多的是短期效益，很少關注長效項目。

　　面對困境，公司一般人從領導到員工沒有退縮，而是不斷的探索市場、積累經驗。公司成立以來，通過不斷的考察、測算、調研，公司掌握了大量的市場信息。

　　三、現有項目的發展前景

　　公司成立以來“和諧刀郎花園小區”規劃建設面積186000㎡，第一期規劃建設面積46900㎡、2#樓20xx2㎡、3#樓6693㎡(賓館)、4#樓20xx6㎡一期項目預計總投資8000多萬元，其 -2-中門面房3650㎡以上，住宅36557㎡，共計：320套住宅。

　　三、自查結果

　　我公司土地購置后，后續開發資金不到位，影響按計劃開發建設，我們只能開發3#樓、4#樓建設。

　　分年度對涉及的營業稅及其附加、車船稅和印花稅及契稅等各稅種的應計提數、已計提數、少計提數、應繳數、已繳數和少繳數逐個進行說明。

　　四、對自查查處存在問題的解決方案

　　印花稅，土地使用稅，契稅，建筑工程稅等有關稅從下個月起分階段交，我們至今未銷售任何商鋪住宅，除此之外我們還沒有牽扯營業稅。

　　五、其他需要說明的事項

　　1、我公司目前開發的這塊地，為城市郊區，比較偏僻，我們無法吸引客戶前來購房。

　　2、我們的經營情況一旦好轉或一些資金到位，應交納的相應稅務，我公司絕不拖欠。

　　六、聲明：

　　我公司上述自查結果真實、合法、完整，附表內的數據真實、準確。如有不實，我公司愿承擔法律責任。

　　風險自查報告篇14

　　根據市局《轉發陜西省重點行業企業環境風險及化學品檢查質量核查工作方案的通知》（漢環通字〔2010〕57號）要求，我局確定專人對縣域內企業環境風險及化學品檢查開展情況、檢查對象準備情況、數據填報情況及數據錄入情況等4方面進行了認真自查，現將自查情況報告如下：

　　一、自查情況

　　（一）企業調查情況

　　此次檢查以第一次全國污染源普查為基礎，對縣域內排放污染物的化學原料及化學制品制造業、醫藥制造業的工業污染源進行全面、細致的排查。全面調查了解重點行業企業環境風險防范措施的制定，應急處臵及救援資源的儲備，掌握飲用水水源地周邊等環境敏感區域，化學品生產、貯存的種類、數量等情況，并建立企業環境風險和化學品檔案，做到一源一檔。對涉及危險化學品、有毒有害物質的重點企業、集中式飲用水水源地和人員密集場所等重要環境敏感區域加大力度，采取有力措施，認真檢查，避免漏查情況發生。

　　經排查，我縣涉及本次檢查的企業共計15家，其中化學原料及化學制品制造業1家，醫藥制造業14家。另外，根據本次檢查工作的具體要求，在第一次污染源普查的基礎上，排除3家企業為重點行業企業，分別是：城固縣新世紀涂料廠、漢中市瑞豐生物科技有限責任公司、城固縣眾星林產品廠。

　　城固縣新世紀涂料廠、城固縣眾星林產品廠兩家企業已于20XX年之前因企業經營不善，產品沒有銷路，已自行停產至今，今后不再繼續生產。漢中市瑞豐生物科技有限責任公司主要從事農藥分裝，將成品的農藥分裝成小包裝銷售，沒有化學品的生產過程。故以上3家企業不納入本次檢查范圍內。

　　（二）企業填報、網上錄入情況

　　截止8月22日，我縣共向12家企業送達了《檢查表》，完成《檢查表》填報10家，審核并網上錄入10家。

　　二、不足之處及今后工作

　　因前期天氣原因，檢查工作進展速度較慢，加之企業填報人員素質參差不齊，致使《檢查表》填報質量較低，仍存在空表多、生產單位風險源缺項、產品和原料沒有儲存方式、生產關系邏輯錯誤較多等現象。

　　下一步，我局將針對工作上遇到的疑點和難點問題，加強與被檢查單位的溝通聯系，確保數據上報準確、詳實。同時，加強檢查工作各環節的協調配合，落實好表格填寫、交換審核、網上錄入、數據匯總、上報、檔案管理等工作。

　　風險自查報告篇15

　　根據XX環文【20XX】XX1號文件，關于開展危險廢物核查申報工作的通知，現已對我企業生產過程中產生的廢物進行了自查，現將有關情況匯報如下：

　　一、生產單位基本概況

　　我公司成立于20XX年XX月X日，位于XX產業園XX路與XXX交叉口往南5XXX米，位于XXX西郊，距離市XX公里。我們企業廠區的東邊為XXXX品廠，XXX化工廠，北邊XXX清器廠，西邊為待開發空地。

　　公司注冊名稱為XXXXX機械設備有限公司，生產的產品為生物質燃燒機，生物質氣化發電設備，垃圾氣化發電設備。

　　原輔材料為：鋼板、鋼材、風機、電機、閉風器、自動控制柜、各種購買的五金零配件等。

　　二、依法生產情況

　　我單位各類手續齊全，依法生產，在生產中只產生鋼材下角料及微量焊接廢氣，以及生活垃圾和生活廢水；企業所有的生產符合國家環保要求。

　　三、生產工藝情況

　　因為我們企業的精密加工能力比較弱，加工設備只有切割機、折彎機、圈圓機、手把焊、二保焊等，所以產品的絕大部分零部件主要是以購買為主，我們只加工鈑金，對其進行折彎造型；購買的零部件為風機、電機、閉風器、自動控制柜、五金零配件等，沒有危險物。

　　技術部下圖--采購所需零配件--鋼材切割折彎--焊接鈑金--配件組裝--控制系統安裝--整套設備組裝--簡易包裝--倉儲--運輸

　　四、危險廢物情況

　　依照20XX版國家《危險廢物名錄》和我單位的實際情況，我們仔細詳查了企業產生的廢物情況，對危險廢物進行排查，情況如下：

　　鋼材下腳料--賣給鋼材公司

　　生活垃圾--市政公司定期清理

　　報廢五金配件--賣給鋼材公司

　　生活產生的廢水--市政污水管排放

　　焊接產生的廢氣--只有少量，排放大氣中

　　經過對企業產生的廢物情況進行排查，沒有20XX版國家《危險廢物名錄》中的危險廢物。

　　五、應急預案的制定情況

　　為了保護環境不受破壞，以及加強安全生產的管理，根據我們的生產工藝和操作規范，制定了符合我們企業生產條件的各項應急預案，包括《突發環境事件應急預案》、《安全生產事故應急救援預案》等，由于我公司在生產中沒有危險廢物現象的存在，沒有建立《危險廢物應急預案》。

　　風險自查報告篇16

　　一、加強領導，提高認識，全面推動腐敗風險預警防控工作

　　按照學校的統一部署，動畫學院把腐敗風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進腐敗風險預警防控工作。

　　根據要求，我們認真組織學習了學校關于推進腐敗風險預警防控工作的有關文件精神，把建立腐敗風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統一思想，提高對腐敗風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識。

　　二、加強領導，組建專門工作小組

　　為加強動畫學院腐敗風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院腐敗風險預警防控體系建設領導小組，黨總支書記為第一責任人，負責腐敗風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養學生黨員的廉潔自律意識。

　　三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風險點的排查

　　為了進一步推進動畫學院腐敗風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反腐敗斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監督，增強黨員干部的腐敗風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風險。

　　在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現腐敗問題進行查找，抓住重點部位和環節，從思想道德、崗位職責、外部環境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐敗風險，確保查找風險點無遺漏。

　　總之，動畫學院在開展腐敗風險預警防控工作中，從實際出發，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風險預警防控工作抓緊抓好、抓落實。

　　風險自查報告篇17

　　根據《關于報送20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告的通知》（國壽養老險辦函[20xx]xx號）的相關要求，陜西省分公司組織相關部門及具體運營人員逐一進行自查，現將20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告如下：

　　一、陜西省分公司20xx年度運營管理工作報告

　　1、部門職責與崗位設置情況

　　為了積極落實總公司制定的業務發展戰略，部門工作經歷了客戶服務、運營與銷售支持服務到銷售運營投資服務一體化三個發展階段。一項年金計劃從企業年金方案批復完成后開始，就全部交與我公司運營管理部進行涵蓋受托、投管、賬管三項管理資格的服務需求處理，承擔相關業務指標：合同續簽考核、續期規模完成率、受托直投銷售、養老金產品外銷、個人養老保障銷售。擴充至運營、客戶服務與關系維護、銷售支持等三大模塊。除保質保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶拓展環節中標書制作、講標、答疑、協助企業選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動培訓、向企業定制員工服務手冊等。此外，不斷尋求業務新的增長點，通過廣泛接觸的客戶、機構與監管部門，獲得市場信息，向銷售團隊提供銷售項目信息，幫助業務拓展部門參與多個項目的獲取。

　　部門現有10名員工，其中5年以上工作經驗員工4名，3年至5年工作經驗員工2名，3年以下工作經驗員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學歷，包含數學、法律、金融、管理、電子等多個專業,基本能夠應對客戶日常服務需求。除承擔所有單一計劃和集合計劃日常運營業務處理工作外，兼職投資及受托資產管理、受托服務需求處理、基金監督、信息披露、合同管理與續簽、個人養老保障銷售運營、招投標等銷售支持崗位。同時提前布局搭建核心崗位、滿足客戶專業服務需求：通過近5年的崗位搭建和專業化積累，已能夠初步應對大客戶的投資與受托資產管理服務。

　　業務運營部全員參與總公司運營管理技能競賽、服務創新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經典服務案例大賽、受托基金監督崗位技能大賽，獲得多個單位及個人獎項，并受邀在總公司投資群進行全國投資服務經驗分享。

　　我們堅持會務經營，采用現場會議、網絡會議、電話會議等多種形式來豐富服務形式、通過多期客戶黨建聯建活動展示我司專業的受托資產管理實力和形象。通過各類客戶活動的組織實施，在實踐中錘煉出一支走上講臺能宣導、坐下能寫匯報稿、面向客戶善溝通的專業隊伍。

　　2、客戶服務數量情況

　　截止20xx年末，受托服務企業年金計劃數164個，其中單一計劃xx個，集合計劃143個。累計客戶數691個，其中單一客戶507個，集合客戶184個。受托咨詢客戶2家（陜西煤業和西安鐵路局），潛在受托咨詢客戶1家，陜西電力。受托直投業務已開立賬戶13戶，其中6戶已開始運作，隨政策壓降，賬戶規模基本轉入國壽標準組合。受托屬地服務客戶4個，為中交建集團3家二級單位及陜西郵政集團。投資服務企業年金客戶161個，其中單一計劃17個（單一投資資格客戶5個），集合計劃143個，團養客戶1個，為陜汽集團,規模xx15.74萬元。20xx年新增客戶：20xx年新增運作單一計劃1個，為陜西鐵路集團。新增運作集合計劃12家。

　　3、各類資格客戶規模情況

　　依據最新的20xx年末信息披露報告，分公司企業年金管理資產規模3909834.5萬元，受托資產管理規模2050526.73萬元（含陜西煤業），其中單一計劃受托規模35848xx.6萬元（含陜西煤業）（含受托直投管理規模23843.14萬元），集合計劃受托規模325011.9萬元；投資資產管理規模1027930.82萬元，其中單一投管規模758725.51萬元，集合計劃投管規模325011.9萬元；賬戶資產管理規模58736萬元。

　　4、運營業務處理量

　　20xx年累計處理運營申請7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆，繳費3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

　　全年制作單一計劃信息披露受托管理報告62份，遞送報告370份，其中單一計劃62份，集合計劃308份。

　　5、運營服務效率

　　在正常運營流程的基礎上，通過增加單一計劃定價日、與其他賬戶管理機構、托管機構按照計劃搭建微信溝通機制等主動管理方式，切實確保運營業務及時高效處理。陜西高速公路建設集團面對20xx年2月份春節假期定價日僅在月初月末有，高速集團2億元資金在月初定價日后到賬的.情況，如果沒有管理經驗，資金將閑置近1個月參與不了投資，我們及時溝通企業、賬戶管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時梳理流程、點對點盯進度，在春節前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應理事會要求，自賬戶管理人成后表至進入投資1天完成，陜西煤業資金到賬后，軋差支付與繳費投資3日內完成。

　　6、20xx年主要工作計劃

　　（1）審慎做好合同續簽工作，為守護存量規模落好壓艙石

　　一是將制定好的合同續簽工作實施方案落實到位。目前部門已召開會議，分析20xx年續簽客戶情況，結合人社部95號文件及《人力資源社會保障部關于企業年金基金管理機構資格延續的通告》（人社部函〔20xx〕139號），對客戶合同續簽實施分類舉措，對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產移交預案，對客戶宣導采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現重新招投標情況出現，為守護存量規模落好壓艙石。

　　二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進一步規范分公司合同備案工作。

　　三是借助合同備案新要求契機，分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況，最大限度提升國壽組合管理規模。

　　（2）做好戰略客戶運營服務試點工作，為優質大客戶服務奠定范本

　　一是按照總公司指引下發模板，不斷充實戰略客戶服務內容，提升上門服務頻率，在近年來客戶年金管理相關人員變動較大的情況下，加強與客戶年金決策、經辦層面人員的粘性。

　　二是建立戰略運營服務檔案。對大客戶年金方案及其各子企業實施細則、繳費規則、支付規則等運營基礎信息及個性化需求進行整理匯總，形成戰略客戶運營管理服務檔案；運營經理應主動與銷售部門溝通補充運營管理服務檔案并定期更新。

　　三是開展戰略客戶運營服務調研。運營經理通過拜訪調研，了解客戶需求。溝通內容包括但不限于：年金計劃運營管理服務工作模式、管理流程、服務內容、年金稅收政策以及年金信息查詢等內容，并按溝通調研提綱做好相關記錄。

　　（3）時刻堅守風險底線，強化運營風險管理工作

　　做好總公司運營部制度規章的整理和執行工作；開展年度工作風險點梳理和排查工作，通過部門內部討論，形成年度風險點預警方案，不斷完善業務運營風險管理；全面推廣業務系統上線管理，積極引導中小客戶的標準化管理，減少個性化人工管理帶來的風險；做好受托戶網銀管理，及時監控受托戶資金流水情況，定期對客戶受托戶網銀進行梳理，嚴格按照公司《關于加強企業年金繳費相關業務管理的通知》完成監控、提示、留檔、上報等相關工作。對于梳理出的未匹配的轉入繳費，積極協助客戶妥善處理。

　　（4）持續做好大計劃服務工作

　　存量大客戶服務工作仍然是公司發展的重中之重。大客戶關鍵人物關系維護與客戶專業需求滿足永遠是服務的兩個重點。業務運營部除日常服務對接以外，應在在合同到期、關鍵人物更換、投資收益不佳、企業內部執行年金方案遇到敏感問題等關鍵時點做好各項工作。

　　二、運營風險自查報告

　　（一）業務操作流程

　　1、授權管理

　　在總公司基本授權的工作中，分公司嚴格按照總公司各項要求完成，對于涉及運營業務風險點的關鍵環節，做到強化風險意識、規范業務操作、有效防范風險，使控制運營風險成為各級員工的自覺行動。經自查：

　　①分公司運營條線業務均由業務運營部員工完成。前臺部門按照業務交接管理辦法將業務移交至運營部后，按照業務處理節點，由運營部相關崗位人員對接處理。目前前臺與后臺業務處理獨立、職責清晰。

　　②無一起超過授權范圍向外部管理人發送業務信息和指令情況發生。分公司成立以后，受托運營賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權范圍，對于發送外部的業務指令資料，均由賬管崗通過系統或者公郵發送各賬管人反饋的業務數據，并建立專門的電子檔案。

　　③無一起代客戶使用委托人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺等客戶渠道情況發生。目前，我部門為客戶開通委托人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺后，均會通過運營培訓、上門或電話講解、下發系統/平臺操作手冊等方式，對客戶進行系統/平臺使用培訓。同時在日常業務處理過程中，均會第一時間為客戶解惑答疑，確保客戶流暢使用系統/平臺。

　　④所有單一計劃客戶業務交互均有印鑒/郵件授權。目前，在單一計劃客戶正式運營前，我部門均會要求客戶提供集團/下屬單位用于處理本單位日常企業年金運營業務指令事宜的預留印鑒，有效期至雙方企業年金管理合同終止。

　　⑤從未受理過客戶下屬公司越權提交的業務申請。目前陜西分公司為絕大多數客戶開通了自主服務端（養老金客戶自助服務平臺/委托人系統），日常所有業務均通過系統進行處理，處理流程也按照搭建系統時配置的用戶權限、業務流程與規則執行。對暫未開通自主服務端的客戶，計劃運營崗位人員也嚴格按照客戶對于計劃運營業務流轉的相關要求處理下屬公司提交的業務申請。

　　⑥無一起超出公司授權范圍簽署業務相關合同的情況發生。目前分公司業務相關合同簽署均按照總公司相關規定辦理。

　　⑦系統操作人員變動后，均及時申請權限注銷或變更。分公司嚴格按照《中國人壽養老保險股份有限公司賬號管理規定》由專人來提交《應用系統用戶申請表》，加強用戶賬號管理，規范用戶賬號的使用，提高用戶賬號口令的安全性。對于離開崗位人員，按照實際情況及時注銷賬號口令。業務系統權限申請由專人管理存檔。

　　2、分公司不存在業務全鏈條一人管理的情況。

　　目前分公司業務運營部按照企業年金業務處理全流程，設置專門崗位人員對接處理各項業務，目前部門設置的崗位有：合同管理崗、受托服務崗、受托運營受理崗、受托運營賬管崗、基金監督崗、投資管理崗、個人養老保障管理崗等。

　　3、重要崗位人員風險監管、初審及復核制度的落實

　　在業務運營過程中，為了確保業務流程規范、有效的防范風險設置有：

　　一是每個項目對應交叉的受理崗和賬管崗；受托運營賬管崗設置工作替補的AB崗確保業務處理銜接順暢，同時還設置審核崗和復核崗，強化業務風險管理。

　　二是加強特殊業務申請、待遇支付、投資資金變動等業務的管理：

　　（1）特殊業務申請設置AB崗銜接管理，申請人事前需要登記、領取業務編號，事中采用線上公文系統和線下紙質版申請雙重審核模式管理，在申請審核完畢后，提交時需附總公司批復意見，并嚴格按照批復意見進行處理；業務處理結束后由專人按照編號做檔案管理。

　　（2）在支付資料審核階段，重點審核領取條件和人員信息的準確性，對于特殊管理計劃，采用應付清單提前確認的方式，對領取進行預審，確保領取及時準確。

　　（3）對于年金運營管理中的投資資金變動情況，分公司規范、落實總公司對業務受理崗和業務賬管崗的業務流程和工作要求，受理崗針對每筆到賬資金及時與企業溝通確認并進行業務系統處理，賬管崗仔細審核賬管人出具的成交匯總表和交易數據，并將準確信息傳遞各總公司托管崗。對于投資變動頻繁的大型計劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動確認的管理機制，及時確認資金變動信息。

　　目前分公司每個工作日下班前，由專人統計當日各項運營業務完成情況，督促相關崗位及時處理未完成業務，務必做到業務日清日結。同時借助運營監控平臺，定期（周/月）對分公司運營業務進行抽查，確保各項業務處理合規按時。在重要崗位人員管理培訓方面，部門日常通過業務運營部例會學習研討、總公司視頻培訓、參加分公司組織的客戶培訓會議、微信端課件學習等方式加強重要崗位人員的業務技能培訓。

　　4、崗位流動性管理

　　分公司業務運營部門目前10人，五年以上工作經驗4人，3年至5年工作經驗員工2名，未滿3年工作經驗4人，1名員工因工作需要調入企業年金部工作。員工調動時，我部門對該名員工管理的客戶資料進行了詳細整理、歸檔，計劃運作過程中的客戶特殊要求也及時進行了交接，確保了計劃各項運營業務的順利高效銜接。也對其各類運營系統賬號進行了銷戶處理。

　　5、錄音電話管理

　　分公司給所有受托運營崗和賬管運營崗均配備了錄音電話，并設置為強制錄音；在與外部管理機構溝通相關業務時，均進行了錄音；由專人對錄音文件及時備份，每季度統一存檔。

　　（二）備案管理

　　目前分公司合同備案工作嚴格按照《關于企業年金計劃管理合同備案有關問題的通知》等法律法規及總公司相關業務處理的流程及時效要求進行管理。合同管理設置職能互補的AB崗，A崗面向合同系統類業務處理，以及合同備案材料的起草；B崗負責合同系統審核、統計，對A崗起草、收集的備案材料進行審核，確保合同備案環節信息處理的準確和及時。在備案材料準備完成后，由B崗報送監管部門。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當年合同到期的計劃名單，并將相關信息及時向運營部負責人及前臺銷售部門反饋。

　　（三）個人養老保障

　　嚴格按照總公司要求，除客戶信息不能在直銷系統修改，需要后臺人工修改外，均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統的行為。客戶變更資料有紙質版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢往來或者信息泄露等風險。

　　（四）、合規管理與服務

　　1、資料保存

　　目前分公司業務檔案在執行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質檔案兩類存檔。

　　（1）電子檔案由FTP地址存檔及硬盤數據災備兩種模式。按照運營、投資、合同、基金監督、信息披露、服務工具、培訓、財富管理、制度建設、業務工具、業務錄音、賬戶管理費、運營公郵備份等13個模塊進行整理。業務合同紙質檔案均及時掃描，合同等相關電子檔案均及時上傳到合同管理等對應系統。分項檔案按照統一的文件夾編碼規則進行整理，便于查詢及工作總體情況了解。其中運營版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔，存檔對應至計劃客戶，涵蓋測算、企業年金方案、合同、日常運營、投資政策、匯報培訓通知、報告及其他服務內容歸檔。

　　（2）紙質版檔案存檔于專門檔案室，由對應的專崗進行管理，運營類和合同類按照計劃客戶建立檔案盒，綜合類按照業務類型建立檔案盒，業務檔案及時整理及時更新。檔案主要分業務運營類、合同類、財富管理類、投資政策管理類、特殊業務申請類、審計報告和自助客戶端使用協議七大模塊來分類歸檔。同時嚴格按照《企業年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業年金基金管理有關的記錄自合同終止之日起至少15年的規定，對相關資料進行保存。

　　2、報告情況

　　目前每季度受托管理報告制作前，均由專崗人員分配各計劃報告制作權限，并由專崗進行報告初審。報告制作完成后，均第一時間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進行報告解讀。目前分公司暫無單一賬管計劃。針對日常臨時報告，均由負責該計劃的運營崗及時遞送通知委托人。

　　（五）存在問題

　　隨著大客戶數量成倍增加、復雜的專業化需求不斷提升，同業競爭人力逐步充實，為運營服務帶來壓力，現有運營人員身兼多崗，需要在做好運營工作的基礎上落實每個項目的客戶關系維護、個性化需求滿足等，現有人員年齡結構較輕，在客戶關系維護和復雜問題解決方面中缺乏經驗和知識面，這些是我們未來需要夯實的團隊基礎。

　　企業年金運營服務在省公司層面，直接面對市場銷售，需要滿足客戶的個性化需求較多，運營人員的操作并非制式流程，需要針對每個計劃提供不同的服務，面對每個客戶都是新的服務模式，不利于運營人員工作熟練程度的提高，需要加強培訓力度。

　　企業年金政策變化快，合作機構情況復雜，流程更新較快，隨之帶來運營工作的流程、規范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統一標準和統一要求，加大了運營人員處理問題出錯的概率。

　　針對存在的問題和不足，下一步重點做好以下工作：

　　1、分公司加強管理，制定運營人員考核機制。嚴格貫徹落實運營管理相關制度，嚴肅工作紀律，獎罰并舉，通過考核機制減少差錯，提高工作效能。通過各種方式調動工作積極性，樹立正面典型，發揚榜樣的力量。

　　2、細化崗位職責，提高崗位人員工作專業能力。一方面，組織崗位人員進一步了解、完善崗位職責；另一方面，加強專業培訓，強化風控意識，例如加強賬管崗業務復核的力度，避免在支付等重要環節出現差錯；加強自查，加大自查頻率和力度，確保運營管理合規。

　　風險自查報告篇18

　　為進一步做好完善我站風險崗位廉能管理工作，根據《婺林關于印發〈婺源縣林業局推行風險崗位廉能管理實施方案〉（婺林字[20xx]64號）的通知》要求，我站全站人員認真學習了文件精神，及時開展了風險崗位廉能管理的自查工作，現將自查情況匯報如下：

　　一、思想上高度重視，及時主動開展工作自查

　　在接到上級文件后，我站站長及時組織站員學習此文件精神的同時，還組織站內人員學習了中央關于反腐倡廉建設的文件精神、黨紀政紀規定尤其是《中國共產黨領導干部廉潔從政若干準則》，以提高風險預警防控的自覺性和主動性。全站人員結合實際按照“對照崗位職責——梳理崗位職權——找準腐敗風險——確定風險等級——公示接受建議”的步驟，突出領導崗位、中層崗位和其他重要崗位“三個層次”，通過自己找、同事幫、領導點、群眾提、組織評和舉報投訴、財務審計、執法檢查、行風評議、干部考察等途徑，查找和收集思想道德風險、崗位職責風險、業務流程風險、制度機制風險和外部環境風險等“五類風險”。查找的腐敗風險按風險發生幾率或危害損失程度確定風險等級。查找并確定風險等級后，經站長嚴格審核把關，由站內防控辦將風險點登記匯總、建立臺賬，進行公示，并將其上報林業局進行了備案。

　　二、預警糾偏防錯，做好當前工作

　　根據自查情況，我站充分認識了現狀，并有針對性地制定了防控措施，填寫《風險崗位廉能承若書》，并進行公示。通過信訪和投訴調查，廉政、效能、執法監察，領導交辦及有關部門移送，政風行風熱線等多種渠道收集風險信息；積極參與全省整合電子政務網絡和應用平臺建設，應用綜合行政電子監察平臺，收集重要行政領域、重點行政行為、關鍵權力環節的風險信息。在此基礎上，建立腐敗風險信息檔案庫。同時對收集到的腐敗風險表現形式進行梳理和分析評價，科學設置風險崗位廉能管理評價指數，對每一種風險表現形式進行量化，在通過監督檢查，發現風險，扣減相應評價指數，定期公布站員的扣分情況。針對潛在的、可能發生的或已經發生的腐敗風險，按不同級別發出預警進行提示，同時下發預警通知書，采取提醒談話、誡勉糾錯、責令整改等措施，預防腐敗行為的發生，將風險化解在萌芽狀態。

　　三、完善工作制度，做好效能監察

　　對風險崗位廉能管理工作機制建設及運行的質量、效果進行評估，評估工作與落實黨風廉政建設責任制情況的檢查考核一并進行。對站員的風險崗位廉能管理承諾、防控措施落實情況進行監督檢查，對預警防控工作不力、敷衍塞責、馬虎應付、走過場，導致風險問題突出的進行通報或實行問責，對工作措施扎實、成效明顯的予以表彰。根據風險崗位廉能管理運行評審、評估等情況，對風險預警防控機制作進一步優化，對新出現的風險點，制定新的預警防控措施，形成風險崗位廉能管理工作良性循環。

　　風險自查報告篇19

　　根據分行《關于開展20xx年十大重點領域案件風險檢查的通知》精神和分行關于自查以條塊相結合的方式的安排，支行營業部安照“資金交易交易權限管理、操作牽制、存款與柜臺業務對賬、柜臺禁止性行為。——運營管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開展了相關項目的自查，自查結果如下：

　　一、資金條線方面：

　　1、資金交易權限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進行大額詢價246筆，總金額折美元約4400萬元，大額詢價系統操作員已通過資金清算考試，符合相應的資質要求。

　　2、資金交易操作牽制：支行大額詢價操作系統操作員為15級事中監督兼庫管員，與前臺外匯結算業務相分離，符合相關操作牽制的要求。

　　二、運營條線方面：

　　柜臺禁止性行為：

　　1）柜員卡使用：支行營業部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發現，每位員工均能嚴格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個人名章，沒有外借、盜用、復制等情況發生。

　　2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調閱登記簿等方式入手檢查柜員有無違反領用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發現上述違規情況發生。

　　3）柜臺業務：支行營業部共有柜員11人，通過查看系統預警、抽查錄相、查看相關登記簿、查看辦公抽屜、保險箱等物品存放處、查看驗印系統中非自動驗印通過的記錄，調閱相關憑證有無手工驗印人員的簽章等方式，檢查未發現存在柜員辦理本人業務、不按規定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業務、代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務、柜員對明知違規辦理的業務不抵制、不報告的情況。

　　4）辦理開戶、變更、掛失等業務：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開戶、變更共計113戶，個人開戶462戶，個人電子銀行簽約560戶，輕松理財功能開通/關閉/修改182戶，檢查發現存在如下問題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個人代理開戶業務中，存在柜員未與被代理人進行電話核實便進行開戶的現象（總戶數為27戶，已整改23戶，無法整改的4戶）。在辦理個人外匯買賣簽約時，未讓客戶簽個人外匯買賣協議，總的戶數為297戶。由于柜員在平臺簽約時只需勾選，而又不知道相關操作要求，且我行未領到個人外匯買賣協議書，致使柜員們長期未按要求操作。

　　5）業務授權：支行營業部目前有2名30級授權柜員和1名15級授權柜員，通過現場調閱錄相、通過系統調取有發起時授權記錄的業務流程、關注被總行后臺打回的業務流程及方式二業務和檢查業務憑證的方式，未發現授權柜員在授權過程中存在不審核業務、超權限授權等問題。

　　6）授信：通過調閱放款文件資料、聯系單、交接登記簿等，并結合風管、商票、核心等系統中相關信息，檢查未發現存在違規出具信用證或其他保函、票據、存單的違規情況。

　　針對檢查發現的問題，關于個人代理開戶必須與被代理電話核實的問題，我行已要求柜員對遺漏的賬戶進行了電話補核實，但有4戶由于無法聯系到客戶而無法核實。目前要求柜員在辦理個人代理開戶時必須電話核實后才能辦理業務，并且安排專人對每月裝訂的個人開戶申請書進行復查，確保電話核實工作做到位。關于辦理個人外匯買賣簽約時未讓客戶簽個人外匯買賣協議的問題，總的戶數為297戶。目前已從分行申領了個人外匯買賣協議，柜員在平臺簽約同時讓客戶簽個人外匯買賣協議。在今后的運營工作中，支行營業部將更加嚴格執行相關操作規程式，遇到問題多請示、匯報，將運營差錯降到最低。

　　風險自查報告篇20

　　為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

　　第一，按照制度要求，重塑制度流程

　　按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

　　第二，做好自查和整改工作

　　自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

　　自查服務形象。按照縣農信聯社“優質文明服務”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。

　　通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

　　第三，加強學習，提高風險防控能力

　　為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

　　全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

　　第四，整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　　（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　　（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

　　（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　（四）以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

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